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Como Calcular a Rentabilidade de um Investimento? [II]

Esta planilha financeira ir ajudar voc ir:

1. Identificar se a maneira que voc utiliza para o clculo incorreta.

2. Compreender o mtodo correto de calcular rentabilidade.
3. Calcular a Rentabilidade Mensal e Acumulada.

Crditos: Planilha Financeira desenvolvida por Henrique Carvalho HC Investimentos

Mtodo ERRADO de Calcular a Rentabilidade (1)

Patrimnio Inicial 10,000 Alocao LFT 50%

Aportes Mensais 1,000 Inicial BOLSA 50%

Ms Descrio LFT BOLSA Carteira

Valor Incial do Ms 5,000 5,000 10,000
01.Jan

Rentabilidade Mensal 0.66% -4.65%

Valor Final do Ms 5,033 4,768 9,800

Aporte Mensal 500 500 1,000

02.Fev

Valor Incial do Ms 5,533 5,268 10,800

Rentabilidade Mensal 0.59% 1.68%
Valor Final do Ms 5,566 5,356 10,922

Rentabilidade Ms 1 -2.00% Rentabilidade Acumulada -2.00% ERRADO!

Rentabilidade Ms 2 1.12% Rentabilidade Acumulada 9.22%

Mtodo ERRADO de Calcular a Rentabilidade (2)

Patrimnio Inicial 10,000 Alocao LFT 50%

Aportes Mensais 1,000 Inicial BOLSA 50%

Ms Descrio LFT BOLSA Carteira

Valor Incial do Ms 5,000 5,000 10,000
01.Jan

Rentabilidade Mensal 0.66% -4.65%

Valor Final do Ms 5,033 4,768 9,800

Aporte Mensal 500 500 1,000

02.Fev

Valor Incial do Ms 5,533 5,268 10,800

Rentabilidade Mensal 0.59% 1.68%
Valor Final do Ms 5,566 5,356 10,922

Rentabilidade Ms 1 -2.00% Rentabilidade Acumulada -2.00% ERRADO!

Rentabilidade Ms 2 1.12% Rentabilidade Acumulada -0.78%

Mtodo CORRETO de Calcular a Rentabilidade

Patrimnio Inicial 10,000 Alocao LFT 50%

Inicial
 Alocao
Aportes Mensais 1,000 Inicial BOLSA 50%

Ms Descrio LFT BOLSA Carteira Valor da Cota Qtd de Cotas

01.Jan Valor Incial do Ms 5,000 5,000 10,000 100.00 100.00
Rentabilidade Mensal 0.66% -4.65%
Valor Final do Ms 5,033 4,768 9,800 98.0041 100.00

Aporte Mensal 500 500 1,000 98.0041 10.20

02.Fev

Valor Incial do Ms 5,533 5,268 10,800 98.0041 110.20

Rentabilidade Mensal 0.59% 1.68%
Valor Final do Ms 5,566 5,356 10,922 99.1046 110.20

Rentabilidade Ms 1 -2.00% Rentabilidade Acumulada -2.00% CORRETO!

Rentabilidade Ms 2 1.12% Rentabilidade Acumulada -0.90%

Calculando a Rentabilidade - 3 Ativos

Patrimnio Inicial 10,000 Alocao Inicial

Aportes Mensais 1,500 Ativo 1 Ativo 2 Ativo 3
Valor da Cota Inicial 100 33.33% 33.33% 33.33%

Ms Descrio Ativo 1 Ativo 2 Ativo 3 Carteira Valor da Cota

Valor Incial do Ms 3,333 3,333 3,333 10,000 100.00
01.Jan

Rentabilidade Mensal 1.00% -1.00% 2.00%

Valor Final do Ms 3,367 3,300 3,400 10,067 100.6667

Aporte Mensal 500 500 500 1,500 100.6667

02.Fev

Valor Incial do Ms 3,867 3,800 3,900 11,567 100.6667

Rentabilidade Mensal 0.50% 1.50% -2.00%
Valor Final do Ms 3,886 3,857 3,822 11,565 100.6522

Rentabilidade Ms 1 0.67% Rentabilidade Ms 2

Rentabilidade Acumulada 0.67% Rentabilidade Acumulada
 Mude os parmetros (em roxo) para alterar os valores da tabela

Qtd de Cotas
100.00

100.00

14.90
114.90

114.90

-0.01%
0.65%
Calculando a Rentabilidade - Novos Desafios

Patrimnio Inicial 10,000 Alocao Inicial

Aportes Mensais 1,500 Ativo 1 Ativo 2 Ativo 3
Valor da Cota Inicial 100 33.33% 33.33% 33.33%

Ms Descrio Ativo 1 Ativo 2 Ativo 3 Ativo 4

Valor Incial do Ms 3,333 3,333 3,333
01.Jan

Rentabilidade Mensal 1.00% -1.00% 2.00%

Valor Final do Ms 3,367 3,300 3,400

Aporte Mensal 500 500 500

02.Fev

Valor Incial do Ms 3,867 3,800 3,900

Rentabilidade Mensal 0.50% 1.50% -2.00%
Valor Final do Ms 3,886 3,857 3,822
Rentabilidade Ativos at dia 05 0.10% -0.25% 0.50%
Valor Carteira dia 05 3,890 3,847 3,841

Compra Ativo 4 (dia 05) 5,000

Valor Carteira dia 05 (aps compra) 3,890 3,847 3,841 5,000

Rentabilidade Ativos dia 05 at 10 0.10% -0.25% 0.50% 1.00%

Valor Carteira dia 10 3,894 3,838 3,860 5,050

Aporte dia 10 375 375 375 375

Valor da Carteira dia 10 4,269 4,213 4,235 5,425

Rentabilidade Ativos dia 10 at 15 0.10% -0.25% 0.50% 1.00%

Valor Carteira dia 15 4,273 4,202 4,256 5,479

Retirada dia 15 -1,000 -1,000 -1,000 -1,000

03.Mar

Valor da Carteira dia 15 3,273 3,202 3,256 4,479

Rentabilidade Ativos dia 15 at 20 0.10% -0.25% 0.50% 1.00%

Valor Carteira dia 20 3,276 3,194 3,273 4,524

Aporte Desigual dia 20 500 400 350 250

Valor da Carteira dia 20 3,776 3,594 3,623 4,774

Rentabilidade Ativos dia 20 at 25 0.10% -0.25% 0.50% 1.00%

Valor Carteira dia 25 3,780 3,585 3,641 4,822

Venda Ativo 4 (dia 25) -4,822

Valor Carteira dia 25 (aps compra) 3,780 3,585 3,641 0
Rentabilidade dia 25 at final ms 0.10% -0.25% 0.50%
Valor Final do Ms 3,784 3,576 3,659
 Mude os parmetros (em roxo) para alterar os valores da tabela

Carteira Valor da Cota Qtd de Cotas

10,000 100.00 100.00
Rentabilidade Ms 1 0.67%
10,067 100.6667 100.00 Rentabilidade Acumulada 0.67%

1,500 100.6667 14.90

11,567 100.6667 114.90 Rentabilidade Ms 2 -0.01%
Rentabilidade Acumulada 0.65%
11,565 100.6522 114.90

11,578 100.7684 114.90

100.7684 49.62 Rentabilidade at dia 05 0.12%

16,578 100.7684 164.52 Rentabilidade Acumulada 0.77%

16,642 101.1542 164.52

1,500 101.1542 14.83 Rentabilidade dia 05 at 10 0.38%

18,142 101.1542 179.35 Rentabilidade Acumulada 1.15%

18,211 101.5399 179.35

-4,000 101.5399 -39.39 Rentabilidade dia 10 at 15 0.38%

14,211 101.5399 139.95 Rentabilidade Acumulada 1.54%

14,267 101.9424 139.95

1,500 101.9424 14.71 Rentabilidade dia 15 at 20 0.40%

15,767 101.9424 154.67 Rentabilidade Acumulada 1.94%

15,828 102.3345 154.67

102.3345 -47.12 Rentabilidade dia 20 at 25 0.38%

11,006 102.3345 107.55 Rentabilidade Acumulada 2.33%

Rentabilidade dia 25 at fim 0.12%

 Rentabilidade Ms 3 1.79%
11,019 102.4556 107.55 Rentabilidade Acumulada 2.46%
alores da tabela