Dados do Cliente destinatário desta Proposta

Nome: GABRIEL LEOPOLDO MORAIS SILVA

CPF: 067.604.959-18

Reclamações, cancelamentos e informações gerais, ligue para o SAC: Luizacred :

0800 724 4845 , todos os dias, 24h por dia. Caso não fique satisfeito, de posse do protocolo, contate
a Ouvidoria: Luizacred : 0800 570 0011 , em dias úteis, das 9h às 18h. Deficientes auditivos/fala:
0800 722 1722 , de segunda à Sábado das 8h às 22h..
Você poderá desistir no prazo de até 07 dias da contratação, sendo restabelecida a dívida original
acrescida de seus encargos até a data da desistência.

PROPOSTA DE RENEGOCIAÇÃO DE DÍVIDA (PARCELAMENTO)

Data desta Proposta: Proposta válida até:
20/01/2024 12/02/2024
1. Dados de cada contrato em atraso 2. Dados de cada proposta 2.3 Parcelas
1.1 Número do 1.2 Nome do 1.3 Saldo 2.1 Valor para 2.2 IOF 2.3.1 Valor 2.3.2 Valor
Contrato: Contrato: Devedor, pagamento: até vecto após vecto
nesta data:
005167518550000 LUIZACRED FLEX 2.621,94 2.621,94 13,17 69,94 1.324,19

Total 2.621,94 2.621,94 13,17 69,94 1.324,19

2.3.3 Quantidade de parcelas restantes: 2.3.4 1º Vencimento

1 05/02/2024
2.4 Taxa máxima de juros remuneratórios aplicáveis às renegociações
2.4.1 Ao mês (30 dias): 2.4.2 Ao ano (360 dias):
0,50 % 6,26 %
2.5 CET (Custo efetivo Total):
2.5.1 Ao mês (30 dias): 2.5.2 Ao ano (360 dias):
2,10 % 28,89 %
a) Valor do financiamento R$ 2.621,94 100,00%
b) Valor renegociado R$ 2.621,94 99,50 %
c) Valor do IOF R$ 13,17 0,50 %

3. Valor a ser pago pelo Cliente, até a data do 1º vencimento, para abatimento do TOTAL do
novo saldo devedor: R$ 0,00
4. Modo de pagamento
( ) boleto de cobrança
(X ) débito nas contas autorizadas
24435-0 (FL 1/3) 09/23
5. Conta(s) corrente, poupança, salário e/ou pagamento autorizada(s) para pagamento

Banco Agência Conta DAC

341 3894 0053463 9
341 3894 0053459 7

6. Você autoriza o débito do valor total ou parcial das parcelas na(s) conta(s) corrente, poupança,
salário e/ou pagamento acima indicada(s) na data de vencimento ou após o vencimento, podendo ser
utilizado o limite de cheque especial, se contratado, evitando atrasos no pagamento. Se o Itaú for a
instituição financeira contratada para processar o pagamento de seu salário e você receber seu salário
em conta corrente, a numeração da conta salário e da conta corrente poderá ser a mesma e, nesse
caso, a autorização acima é válida para o débito tanto em conta corrente quanto em conta salário.
Caso ocorra qualquer alteração na numeração de agência e conta da(s) conta(s) indicadas para
pagamento decorrente de alteração de categoria, segmento da conta, dentre outras situações, os
débitos autorizados serão mantidos na nova conta, nas mesmas condições aprovadas.

Atenção: aceitando esta proposta, cada contrato originará uma renegociação distinta que se regerá
pelas condições abaixo descritas. Os apontamentos nos cadastros dos órgãos restritivos de crédito
relativos aos contratos renegociados serão retirados em até 5 (cinco) dias úteis após o pagamento da
entrada/primeira parcela.

O Banco LuizaCred S.A. (Credor) propõe, sem intenção de novar,

que o(s) contrato(s) indicado(s) no item 1, seja(m) pago(s) nas condições previstas no subitem 2.1 e
seguintes. Se os valores do IOF - Imposto sobre Operações Financeiras, forem financiados junto ao
valor do empréstimo, estarão sujeitos à incidência dos juros remuneratórios e comporão o valor de
parcela indicado no Comprovante. A 1ª parcela vencerá na data do subitem 2.3.4 e poderá ser paga
até a data máxima de vencimento indicada no boleto. Se o valor da primeira parcela tenha sido pago
em data diferente da indicada como vencimento, na simulação, os valores de IOF, Custo Efetivo Total
(CET), valor da parcela e total financiado, podem sofrer alterações. Esta proposta somente será
considerada aceita com o pagamento do boleto abaixo ou se o débito for efetuado na conta até a data
de vencimento nele indicada. Se o boleto não for pago ou o débito realizado até essa data, as
condições aqui propostas deverão ser desconsideradas. As demais parcelas vencerão no mesmo dia
do efetivo pagamento da 1ªparcela e deverão ser pagas por meio de boleto que o Credor enviará ao
Cliente pelo correio, disponibilizado por e-mail ou outros canais eletrônicos do Banco Itaú, ou via
débito em conta, conforme modalidade de pagamento escolhida. O não recebimento dos próximos
boletos não exclui a obrigação de pagar as parcelas até a data de vencimento. Se não receber algum
boleto até 3 dias antes de sua data de vencimento, o cliente deverá entrar em contato com o Emissor.
O valor de parcela do subitem 2.3.2 é composto de principal e de juros à taxa máxima indicada no
subitem 2.4. O valor de parcela do subitem 2.3.1 poderá ser composto de principal e de juros à taxa
inferior indicada no subitem 2.4, ou ainda, ser inferior ao valor de principal. Se você não realizar o
pagamento das parcelas objeto do parcelamento ora contratado ou descumprir suas obrigações aqui
previstas, o Credor poderá, a seu critério, considerar sem efeitos o presente parcelamento, retornando
a cobrança da dívida original, com seus encargos e garantias.
A aceitação desta proposta não implica, necessariamente, no restabelecimento do seu limite de
crédito. Após a liquidação total da(s) renegociação(ões), você poderá solicitar nova análise de crédito
junto ao
Banco LuizaCred S.A.
24435-0 (FL 2/3) 09/23
 Itaú Unibanco S.A |341-7| 34198.84865 72907.662042 02402.080002 9 96170000006994 Recibo do Pagador
Pagador CPF/CNPJ
GABRIEL LEOPOLDO MORAIS SILVA 067.604.959-18
Nosso Número Nr. Documento Vencimento Valor do Documento Valor Cobrado
88486729076-6 05/02/2024 1.324,19 69,94
Beneficiário CPF/CNPJ
LuizaCred S.A. Sociedade de Credito, Financiamento e Investimento 02.206.577/0001-80

Destaque Aqui

Itaú Unibanco S.A.

341-7 34198.84865 72907.662042 02402.080002 9 96170000006994
Local de Pagamento Data de Vencimento
Em qualquer Banco ou Correspondente no País, mesmo após o vencimento.
05/02/2024
Nome do Beneficiário/CNPJ/CPF/Endereço Agência / Código Beneficiário

Banco LuizaCred S.A. - CNPJ 02.206.577/0001-80 2040/24020-8

Rua Amazonas da Silva, 27 - Vila Guilherme - SP
Data do Documento Número do Documento Espécie Doc. Aceite Data de Processamento Nosso Número

20/01/2024 FT N 20/01/2024 88486729076-6

Uso do Banco Carteira Espécie Quantidade Valor (=) Valor do Documento

0884 R$ 2 R$ 1.324,19
Instruções de responsabilidade do Beneficiário (-) Descontos / Abatimentos

ESTE BOLETO PODERÁ SER PAGTO ATÉ 12/02/2024 (DATA MÁXIMA) SEM 1.254,25
(+) Mora / Multa
NENHUM ACRÉSCIMO. NÃO RECEBER APÓS ESTA DATA.
PARCELAMENTO EM 2 VEZES - 1ª parcela 0,00
(=) Valor Cobrado
O pagamento deste boleto implicará aceitação, pelo Sacado, da proposta de liquidação de
dívida à vista feita pelo credor em 20/01/2024 Se este boleto não for pago até a data 69,94
máxima indicada, a referida proposta ficará prejudicada e sem efeito.
Importante: Se o pagamento for realizado com cheque do sacado, este documento será
considerado quitado somente após a sua compensação.
Nome do Pagador/CPF/CNPJ/Endereço/Cidade/UF/CEP

GABRIEL LEOPOLDO MORAIS SILVA 067.604.959-18 MATINHOS PR

RUA IRAPUA 166 BALNEARIO SOLYM 83260000
Beneficiário Final:
Autenticação Mecânica/Ficha de Compensação

34199961700000069948848672907662040240208000

24435-0 (FL 3/3) 09/23