Aula 9

Crime de lavagem de dinheiro

Capítulo 4
COAF - Introdução + Missão, visão e valores

Conhecimentos Bancários e Atualidades do

Mercado Financeiro para Escriturário do Ba...

Prof. Danuzio Neto

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Sumário
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COAF – CONSELHO DE CONTROLE DE ATIVIDADES FINANCEIRAS.................................................................. 3

MISSÃO, VISÃO E VALORES DO COAF........................................................................................................... 4

MISSÃO.................................................................................................................................................................................................................. 4

VISÃO.................................................................................................................................................................................................................... 4

VALORES............................................................................................................................................................................................................... 4

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COAF – CONSELHO DE CONTROLE DE ATIVIDADES

FINANCEIRAS

Com a aprovação da Lei contra a Lavagem de Dinheiro, em 1998, surgiu o Conselho de Controle de Atividades
Financeiras, inicialmente ligado ao Ministério da Economia.
O Coaf tem a função de receber, examinar e identificar operações financeiras suspeitas.

O Coaf tem por competência, sem prejuízo das atribuições estabelecidas na legislação em vigor, produzir e gerir
informações de inteligência financeira para a prevenção e o combate à lavagem de dinheiro e promover a interlocução
institucional com órgãos e entidades nacionais, estrangeiros e internacionais que tenham conexão com suas
atividades.
Desde 2003, os bancos são obrigados a informarem ao Coaf saques e depósitos acima de 100 mil reais.

Em 2019, uma Medida Provisória transformou o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) na Unidade de
Inteligência Financeira (UIF), órgão vinculado administrativamente ao Banco Central e dotado de autonomia
técnica e operacional. A medida foi proposta pelo Ministério da Economia e pelo Banco Central dentro de projeto
amplo para o aperfeiçoamento institucional do sistema regulatório brasileiro.
Em 2020, a Medida Provisória foi transformada na Lei nº 13.974/20. De acordo com a lei, o Coaf, que dispõe de
autonomia técnica e operacional, atua em todo o território nacional.
Essa lei define que a estrutura organizacional do Coaf compreende:

A sua Presidência;

Plenário; e

Quadro Técnico.

O Plenário é composto do Presidente do Coaf e de 12 (doze) servidores ocupantes de cargo efetivos, de reputação
ilibada e reconhecidos conhecimentos em matéria de prevenção e combate à lavagem de dinheiro, escolhidos dentre
integrantes dos quadros de pessoal dos seguintes órgãos e entidades:
I - Banco Central do Brasil;

II - Comissão de Valores Mobiliários;

III - Superintendência de Seguros Privados;

IV - Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional;

V - Secretaria Especial da Receita Federal do Brasil;

VI - Agência Brasileira de Inteligência;

VII - Ministério das Relações Exteriores;

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VIII - Ministério da Justiça e Segurança Pública;

IX - Polícia Federal;

X - Superintendência Nacional de Previdência Complementar;

XI - Controladoria-Geral da União;

XII - Advocacia-Geral da União.

Compete ao presidente do Banco Central escolher e nomear o presidente do Coaf e os membros do Plenário.

Já ao presidente do Coaf compete escolher e nomear:

O secretário-executivo;

Os titulares das Diretorias Especializadas do órgão;

Os servidores, os militares e os empregados públicos cedidos ao Coaf ou por ele requisitados,

Os ocupantes de cargos em comissão e funções de confiança.

Pela norma, o Plenário do Coaf será integrado pelo presidente do órgão e por 12 servidores ocupantes de cargos
efetivos, de reputação ilibada e reconhecidos conhecimentos na área de prevenção e combate à lavagem de dinheiro.
Eles serão escolhidos e nomeados pelo presidente do Banco Central entre servidores dos seguintes órgãos: Banco
Central, Comissão de Valores Mobiliários, Superintendência de Seguros Privados; Procuradoria-Geral da Fazenda
Nacional, Receita Federal do Brasil, Agência Brasileira de Inteligência, Ministério das Relações Exteriores, Ministério da
Justiça e Segurança Pública, Polícia Federal, Superintendência Nacional de Previdência Complementar, Controladoria-
Geral da União e Advocacia-Geral da União.

MISSÃO, VISÃO E VALORES DO COAF

A seguir, veremos quais são a missão, a visão e os valores do COAF.

Missão
Produzir Inteligência Financeira e promover a proteção dos setores econômicos contra a lavagem de dinheiro e o
financiamento do terrorismo.

Visão
Ser uma unidade de inteligência financeira de excelência, reconhecida pela promoção do enfoque econômico-
financeiro na prevenção e combate ao crime.

Valores
Ética

Sigilo

Impessoalidade

Cooperação

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Inovação

Efetividade

Respeito

Qualidade

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