Desafio UX :

Planejamento Financeiro
Amanda Rodrigues Candido de Abreu
amandrca@gmail.com
 Problema Inicial
INVESTIGAÇÕES
• Os aplicativos disponíveis para monitoramento financeiro
muitas vezes precisam da integração com o banco, pedindo
os dados bancários e a senha de acesso para seus usuários.
Por conta disso acabam não passando muita confiança e
segurança;
• As planilhas de Excel e o papel são muito utilizadas e isso
ocorre por conta de sua simplicidade;
• A falta de projeção futura quanto a situação financeira é
algo preocupante.
OS 5 PORQUES:
1 . Porque as pessoas saber o status do seu orçamento;
2. Porque as informações estão disseminadas em vários locais
diferentes (grande variedade de bancos e cartões);
3. Porque passar o acesso a esses dados para os aplicativos é
preocupante;
4. Porque as anotações em papeis e planilhas podem se perder
se não forem armazenadas adequadamente;
5. Porque as anotações nessas planilhas e papeis, em sua
maioria, são para visualizar melhor os gastos fixos.

Existe a carência por algo simples que concentre os gastos fixos e os do dia a
dia sem a necessidade de vincular com a conta bancária.

2
 3

Hipótese:
Acredito que as pessoas que precisam e querem se
organizar financeiramente gostariam de informações em
tempo real sobre a situação dos seus gastos diários
somados ao seu gasto fixo.

“
 Pesquisa

◉ Benchmarking procurando
as alternativas já existentes
em mercado; 

Após os levantamentos, comparei as semelhanças e diferenças e

elaborei duas pesquisas quantitativas e uma qualitativa.
4
 Alguns resultados da Pesquisa
Quantitativa
Você costuma monitorar sua No cuidado com sua Utiliza alguma ferramenta Se sim, qual?
conta bancária? planilha de orçamento: para te auxiliar com o seu
orçamento ?

Bloco de Notas

Organizze

Guiabolso

Excel

0 2 4 6 8 10 12
todos os dias
sim não
relaciona tudo
uma ou duas vezes por
semana deixa uma reserva
uma vez a cada 15 dias apenas as despesas fixas
uma vez por mês 5
 Alguns resultados da Pesquisa
Quantitativa Porque?

◉ Ha outras formas mais seguras

Confia em compartilhar seus dados
bancários com aplicativos para esse fim?
(login e senha do banco)
sim não
◉ depende, compartilharia os dados das instituições que precisam de alguma outra validação
para se concluir uma transação
◉ Medo de ter os dados vazados/vendidos/usados por outrem
◉ Empresa terceira não vinculada ao banco.
◉ Tenho medo de roubarem meus dados e meu dinheiro
◉ Não confio em nada que peça a minha senha do banco.
◉ Sim, porque o app tem essa finalidade
◉ Eles me passam certeza do que terão acesso e meu banco também confia nele.
◉ Procuro sempre utilizar aplicativos conhecidos e de fontes confiáveis.
◉ Esse tipo de aplicativo pode ter acesso à fatura de cartão de crédito, por exemplo, sem
precisar de login e senha. Não considero seguro compartilhar esse tipo de dado.
◉ Por motivo de segurança
◉ Esses apps podem ser mal intencionados e não confio em entregar a "chave" da minha conta
para qualquer um
6
 Alguns resultados da Pesquisa
Quantitativa

Ao efetuar uma compra, sua operadora do Usaria um aplicativo para controle

cartão ou banco te envia uma notificação financeiro que não precisasse vincular seus
com os dados da compra? dados bancários?

sim não sim não

7
 Principais Insights

◉ Classes A e B tem maior preocupação quanto ao futuro do seu dinheiro;

◉ Antes de sair de casa dá uma checada na situação financeira e analisa o quanto pode gastar;
◉ Grande parte dos entrevistados fazem sim um controle diário dos gastos;
◉ Os que não fazem controle financeiro afirmaram haver dificuldade em lidar com números;
interpretações; e também preguiça por ter que preencher vários espaços;
◉ A maioria dos entrevistados utilizam o Excel como ferramenta, seguido pelo Guiabolso;
◉ Gostam de ter segurança dos dados na nuvem;
◉ Querem poder baixar como planilhas.

8
Persona 1:

Lorena Guimarães

◉ 24 anos
◉ Publicitária Jr
◉ Salário de 2.700,00 reais;
◉ Tem o sonho de fazer um mochilão pela Europa.
◉ Atualmente se encontra utilizando todo o limite do
cheque especial, mas as contas estão em dia.
◉ Anota somente os gastos fixos ficando à mercê de
erros nos cálculos, como por exemplo, quanto gastou
no final de semana;
9
Persona 2:

Eduardos dos Santos

◉ 26 anos;
◉ Bancário;
◉ Salário de R$ 7.500,00;
◉ Atualmente tem uma poupança com o valor suficiente para conseguir se
sustentar caso perca o emprego;
◉ Sua renda é vigorosamente controlada, havendo divisões nos gastos fixos com
margem de reajuste, gastos com lazer e poupança;
◉ Gostaria de centralizar de maneira rápida e de fácil visualização as suas
informações financeiras;
◉ Não confia em passar seus dados bancários a aplicativos de controle financeiro,
e não tem paciência para preencher todos os campos que pedem;
◉ Gosta de economizar.
10
Mapa de Empatia
Captar os momentos em que
melhor o aplicativo possa se
encaixar diante de um
problema

11
360º View
Tópicos que achei
importante para visualizar o
que deverá ser envolvido no
projeto.

12
MVP

◉ Obter informações em
tempo real sobre a situação
do metrô;
◉ Compartilhar com outros
usuários o status da Linha
que está.

13
Protótipo

14
Protótipo Inicial

15
 16

Objetivo:
O protótipo foi baseado no princípio de que o aplicativo tem
duas principais funções:
a leitura/acompanhamento dos gastos registrados diariamente
(se houver transação no dia) e a consulta deles somados aos
gastos fixos que já estarão registrados.

“
Teste de Usabilidade

Homens e

3
Entrevistas
mulheres que
controlam suas
utilizando o
finanças protótipo Pessoas

17
Objetivos

Testar fluxo de Testar a

Testar a interpretação das
leitura das
praticidade do informações
informações fornecidas e qual
aplicativo
armazenadas o seu impacto

18
 Principais Insights
Uso de cores
Ao mudar de mês ou ano as
cores ajudaram a identificar as
informações de interesse mais
facilmente.
Download das informações
em formato de planilha.
Todos gostaram muito dessa
funcionalidade.
Adicionar gastos manualmente
Acharam a tela muito simples e
prática, então poderiam
preencher rapidamente.
Gamification
Sugeriram que houvesse alguma
motivação como “gamification”
para gerar uma necessidade da
entrada diária ou anotação de
gastos.
Melhorias
◉ Mais categorias diferenciadas
como opção pronta;
◉ Ficaram confusos quanto ao
significado do segundo ícone no
menu;
◉ Que na tela inicial possam
escolher qual tipo de gráfico
deverá aparecer;
◉ Tela inicial deva aparecer gastos
projetados para o próximo mês.
19
Para os usuários que controlam suas finanças que tem necessidade visualizar seus gastos
diários e prever o orçamento futuro o aplicativo irá captar as informações a partir das
notificações de transação enviadas em tempo real ao contrário dos concorrêntes que
sempre pedem dados bancários importantes para sincronização.

20
https://xd.adobe.com/view/d095cc8a-ce9d-4b9e-5fb7-26808
bd78572-a6a4/?fullscreen

21