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Cobrana BB
Layout de Arquivo Remessa
CNAB400
Manual Tcnico
Orientaes Tcnicas
CONVNIOS COM NMERAO ACIMA DE 1.000.000
1. Apresentao
CONCEITO: Arquivo remessa - o conjunto de informaes enviadas pelo cliente para o
banco no intercmbio por meio eletrnico.
Leiaute Proprietrio do BB que conter a relao dos ttulos para cobrana de ttulos.
CARACTERSTICAS DO ARQUIVO-REMESSA:
a) Formato dos Registros: Fixos blocados;
b) Organizao: Seqencial;
c) Tamanho dos Registros: 400 bytes;
d) Tipos de registros:
I
- 0 Zero - Header de arquivo;
II
- 7 Sete Registro Detalhe
III
- 5 Cinco Registro Detalhe Opcional para Multa e Envio de Boleto por
e-mail e composio do campo Seu Nmero/Nr. Atribudo pela Empresa
com at 15 posies.
IV
- 9 Nove Registro Trailler
e) Alinhamento de campos numricos: Sempre direita e preenchidos com zeros
esquerda;
f)
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2. Eventos
COBRANA DE TTULOS: ARQUIVO-REMESSA
Evento
Entrada de Ttulos
Registro de ttulos para a Cobrana no Banco do Brasil.
Instrues
Comandos que a empresa envia ao Banco do Brasil para que o mesmo tome alguma ao relativa a
um ttulo
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REGISTRO HEADER
NR
POSIO
PICTURE
01.0
001 a 001
9(001)
02.0
002 a 002
9(001)
03.0
003 a 009
X(007)
04.0
010 a 011
9(002)
05.0
012 a 019
X(008)
06.0
020 a 026
X(007)
07.0
027 a 030
9(004)
02
08.0
031 a 031
X(001)
02
09.0
032 a 039
9(008)
02
10.0
040 a 040
X(001)
11.0
041 a 046
9(006)
12.0
047 a 076
X(030)
Nome do Cedente
13.0
077 a 094
X(018)
001BANCODOBRASIL
14.0
095 a 100
9(006)
15.0
101 a 107
9(007)
Seqencial da Remessa
16.0
108 a 129
X(22)
17.0
130 a 136
9(007)
18.0
137 a 394
X(258)
19.0
395 a 400
9(006)
Seqencial do Registro:000001
X = ALFANUMRICO
CAMPO / DESCRIO/CONTEDO
9 = NUMRICO
NOTA
01
02
21
03
04
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REGISTRO DETALHE
NR
POSIO
PICTURE
01.7
001 a 001
9(001)
02.7
002 a 003
9(002)
03.7
004 a 017
9(014)
04.7
018 a 021
9(004)
Prefixo da Agncia
05.7
022 a 022
X(001)
06.7
023 a 030
9(008)
02
02
02
07.7
031 a 031
X(001)
02
08.7
032 a 038
9(007)
09.7
039 a 063
X(025)
10.7
064 a 080
9(017)
Nosso-Nmero
02
23
06
11.7
081 a 082
9(002)
12.7
083 a 084
9(002)
13.7
085 a 087
X(003)
14.7
088 a 088
X(001)
15.7
089 a 091
X(003)
16.7
092 a 094
9(003)
Variao da Carteira
17.7
095 a 095
9(001)
18.7
096 a 101
9(006)
19.7
102 a 106
X(005)
Tipo de Cobrana
20.7
107 a 108
9(002)
Carteira de Cobrana
21.7
109 a 110
9(002)
Comando
22.7
111 a 120
X(010)
23.7
121 a 126
9(006)
Data de Vencimento
X = ALFANUMRICO
CAMPO / DESCRIO/CONTEDO
9 = NUMRICO
NOTA
22
13
02
24
25
20
05
08
Pgina 5 de 20
REGISTRO DETALHE
NR
POSIO
24.7
127 a 139
25.7
140 a 142
9(003)
26.7
143 a 146
9(004)
27.7
147 a 147
X(001)
28.7
148 a 149
9(002)
Espcie de Titulo
29.7
150 a 150
X(001)
Aceite do Ttulo:
30.7
151 a 156
9(006)
31.7
157 a 158
9(002)
Instruo Codificada
32.7
159 a 160
9(002)
Instruo Codificada
33.7
161 a 173
34.7
174 a 179
35.7
180 a 192
36.7
193 a 205
37.7
206 a 218
38.7
219 a 220
9(002)
39.7
221 a 234
9(014)
40.7
235 a 271
X(037)
Nome do Sacado
41.7
272 a 274
X(003)
42.7
275 a 314
X(040)
Endereo do Sacado
43.7
315 a 326
X(012)
Bairro do Sacado
44.7
327 a 334
9(008)
45.7
335 a 349
X(015)
Cidade do Sacado
46.7
350 a 351
X(002)
UF da Cidade do Sacado
47.7
352 a 391
X(040)
Observaes/Mensagem ou Sacador/Avalista
48.7
392 a 393
X(002)
49.7
394 a 394
X(001)
50.7
395 a 400
9(006)
Seqencial de Registro
X = ALFANUMRICO
PICTURE
CAMPO / DESCRIO/CONTEDO
NOTA
19
26
07
27
28
09
09
10
9 = NUMRICO
11
29
30
31
32
33
13
34
35
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NR
POSIO
PICTURE
01.5
001 a 001
9(001)
02.5
002 a 003
X(002)
03.5
004 a 004
9(001)
Cdigo de Multa
04.5
005 a 010
9(006)
05.5
011 a 022
9(012)
Valor/Percentual da Multa
06.5
023 a 394
9(372)
07.5
395 a 400
9(006)
X = ALFANUMRICO
CAMPO / DESCRIO/CONTEDO
9 = NUMRICO
NOTA
14
15
16
17
NR
POSIO
PICTURE
01.5
001 a 001
9(001)
02.5
002 a 003
X(002)
03.5
004 a 139
9(136)
04.5
140 a 394
X(255)
05.5
395 a 400
9(006)
X = ALFANUMRICO
CAMPO / DESCRIO/CONTEDO
9 = NUMRICO
NOTA
18
OBSERVAES:
a)
Este registro somente ser validado se o cliente estiver previamente autorizado no sistema de
cobrana do BB;
b) Os e-mail devero conter obrigatoriamente o caractere "@" (arroba);
c) O envio de boleto por e-mail vlido somente nas modalidades de Cobrana onde o prprio
Banco do Brasil o responsvel pela impresso e expedio do boleto de cobrana, exceto nas
modalidades Desconto ou Vendor;
d) O e-mail no ser enviado quando o sacado for cliente do Banco do Brasil e tiver optado pelo
"Boleto Eletrnico";
e) Poder ser informado mais de um endereo de e-mail para o mesmo ttulo, dentro dos limites do
campo do arquivo remessa destinado a esta finalidade. (campo 03.5);
f) Aps a liquidao ou baixa do ttulo, o boleto no ficar mais disponvel para acesso pelo Sacado.
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REGISTRO TRAILLER
NR
POSIO
PICTURE
01.5
001 a 001
9(001)
02.5
002 a 003
9(002)
03.5
004 a 018
X(015)
04.5
019 a 394
X(376)
05.5
395 a 400
9(006)
X = ALFANUMRICO
CAMPO / DESCRIO/CONTEDO
NOTA
9 = NUMRICO
36
REGISTRO TRAILLER
NR
POSIO
PICTURE
01.9
001 a 001
9(001)
02.9
002 a 394
X(393)
03.9
395 a 400
9(006)
X = ALFANUMRICO
CAMPO / DESCRIO/CONTEDO
9 = NUMRICO
NOTA
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NOTAS
NOTAS CAMPOS/CONTEDOS
IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE OPERAO
a) REMESSA: para envio de arquivo para processamento.
01
b) TESTE (posies 003 a 007): para envio de arquivo de teste. O arquivo somente pode conter o
comando "01-Registro de Ttulo. As ocorrncias de processamento verificadas no arquivoremessa de TESTE so geradas no arquivo retorno de TESTE..
02
03
04
05
06
NOTAS (Continuao)
ESPCIE DE TTULO
07
01 - Duplicata Mercantil
02 - Nota Promissria
03 - Nota de Seguro
05 Recibo
08 - Letra de Cmbio
09 Warrant
10 Cheque
12 - Duplicata de Servio
13 - Nota de Dbito
15 - Aplice de Seguro
25 - Dvida Ativa da Unio
26 - Dvida Ativa de Estado
27 - Dvida Ativa de Municpio
Observaes:
As espcies 25 Dvida Ativa da Unio -, 26 Dvida Ativa de Estado -, 27 Dvida Ativa
de Municpio - , somente so admissveis nas Carteiras 11 e 17, como Cobrana Simples.
Na modalidade de Cobrana Descontada somente so permitidas as Espcies: 01-Duplicata
Mercantil (DM), 12-Duplicata de Prestao de Servio (DS) e 08-Letra de Cmbio (LC);
Para a modalidade Vendor somente so permitidas as Espcies: 01Duplicata Mercantil (DM) e
12Duplicata de Prestao de Servio (DS).
DATA DE VENCIMENTO
Informe a data de vencimento do ttulo no formando DDMMAA, onde:
DD = Dia
MM = Ms
AA = Ano
ou;
- 888888: Para vencimento Vista
- 999999: Para vencimento Na Apresentao
Nos casos de indicao de vencimento A Vista ou Na Apresentao o vencimento ocorrer
15 dias aps a data do registro no Banco.
08
Observaes
a) Carteiras 11, 12, 15, 17 e 31:
I - Admite o registro de ttulos com prazo de vencimento at 2.500 dias
b) Carteira 51:
I Admite o registro de ttulos com prazo de vencimento de at 180 dias
c) O Sistema aceita o registro de ttulos vencidos nas carteiras 11, 12, 15, 17 e 31 at um
dia til anterior ao prazo de Baixa Automtica cadastrado no Sistema de Cobrana do
Banco.
d) No admitido o registro de ttulo vencido nas Modalidades de Cobrana Desconto e
Vendor.
NOTAS (Continuao)
INSTRUO CODIFICADA
a)
09
Observaes:
a) Os ttulos com vencimento vista ou na apresentao e com instruo para protesto
03, 04, 05, 10, 15, 20, 25 e 30 dias aps o vencimento tero a data de protesto com 18, 19,
20, 25, 30, 35, 40 45 dias respectivamente aps a data do seu registro;
b) No so passveis de Instruo de Protesto: Notas de Dbito, Recibos, Notas Promissrias,
prmios e notas de seguro;
c) Os campo 31.7 ou 32.7 - Primeira Instruo Codificadas e Segunda Instruo Codificada
No podero conter Cdigos conflitantes entre si. Exemplo: 05 Protestar aps 05 dias e
07 No Protestar. Neste caso, ser vlida apenas a primeira instruo informada, ou seja,
Protestar apos 5 dias;
d) As instrues codificadas remetidas com o mesmo cdigo sero canceladas no
processamento.
NOTAS (Continuao)
JUROS DE MORA POR DIA DE ATRASO
a) O Valor informado neste campo prevalecer sobre eventual taxa de juros cadastrada
como default para o cedente no Sistema de Cobrana do Banco.
b) Se no informado nenhum valor, os juros sero atribudos de acordo com a taxa de juros
cadastrada como default no cadastro do cedente no Sistema do Banco. Se a taxa de
juros no cadastro do cliente for igual a 000,00, os juros sero cobrados com base na
Comisso de Permanncia Diria praticada pelo Banco na data da liquidao.
10
Observaes:
A informao do Juros de Mora por Dia de Atraso no utilizada quando o ttulo estiver sendo
registrado na Modalidade Desconto ou Vendor.
11
NOTAS (Continuao)
DATA LIMITE PARA CONCESSO DE DESCONTO/DATA DE OPERAO DO
BBVENDOR/ALTERAO DE JUROS DE MORA (Continuao)
c) Quando o campo Comando (21.7) for igual 35 Cobrar Multa ou 36 - Dispensar
Multa:
Posio
Contedo
174 a 174
Cdigo da Multa
1 = Valor
2 = Percentual
9 = Dispensar Multa
175 a 180
Data de inicio para Cobrana da Multa
Informar a data a ser observada pelo Banco para incio da cobrana do
valor/percentual de multa, no formato DDMMAA, quando o campo
Cdigo da Multa for igual a 1 ou 2
Preencher com zeros quando o campo Cdigo Multa for igual a9.
181 a 192
Valor/Percentual de Multa
Informar o valor da multa, com duas casas decimais, quando o campo
Cdigo da Multa for igual 1;
Informar percentual, com duas casas decimais, quando o campo Cdigo da
Multa for igual a 2;
Preencher com zeros quando o campo Cdigo da Multa for igual a 9.
11
d) Quando o campo Comando (21.7) for igual 38 ou 39:
Posio
Contedo
174 a 176 Prazo Limite para Recebimento de Ttulo Vencido
- Cdigo/Comando de Remessa for igual 38, informar zeros;
- Cdigo/Comando de Remessa for igual 39, informar a quantidade de dias aps
o vencimento do ttulo a ser observado pelo Banco para recebimento dos boletos
de cobrana vencidos. Aps o perodo determinado, o boleto somente poder ser
liquidado junto a prpria empresa.
177 a 192 Preencher com Zeros
e) Quando o campo Comando (21.7) for igual 16 Alterar Juros de Mora:
Posio
Campo
Contedo
174 a 174 Cod Juros
1 Valor
2 Percentual
175 a 180 Zeros
Informar zeros.
181 a 192 Vlr-Per-Juros
Para Cd. Juros "1", informar valor da multa.
Para Cd Juros "2, informar percentual com dois
inteiros e trs decimais
12
Caso o campo Comando (21.7) esteja preenchido com 01- Registro de ttulos e o campo
Instruo Codificada (31.7 ou 32.7) tenha sido preenchido com 06 Protestar aps XX dias
corridos de vencido - , obrigatrio impostar o prazo em dias corridos para protesto de 06 a 29, 35
ou 40 dias.
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NOTAS (Continuao)
INDICATIVO DE MENSAGEM OU SACADOR AVALISTA
a) Brancos: Poder ser informada nas posies 352 a 391 qualquer mensagem para ser impressa
no boleto.
b) A: Dever ser informado nas posies 352 a 391 o nome e CPF/CNPJ do sacador (emitente
original do ttulo), de acordo com o contido no item c
Observaes:
I) Quando o campo for preenchido com Brancos, as informaes indicadas nas posies
352 a 391 sero impressas no campo texto de responsabilidade do Cedente na Ficha de
Compensao do boleto de cobrana.
II) No informar dados conflitantes com as informaes dos demais campos, como juros, IOF,
desconto, protesto, etc.
III) Os dados informados neste campo como mensagens no so impressos na segunda via
do boleto de cobrana emitida por meio da Internet, Gerenciador Financeiro ou Agncia do
Banco.
13
14
Este registro deve ser utilizado somente quando o campo 21.7 Comando for igual a 01 Registro de Ttulo
Este Registro deve, obrigatoriamente, ser inserido aps o Registro Detalhe Obrigatrio
correspondente ao ttulo
CDIGO DE MULTA
15
Cdigo adotado para identificar o critrio de pagamento de multa, a ser aplicada pelo atraso do
pagamento do Ttulo.
'1' = Valor
'2' = Percentual
'9' = Dispensar Cobrana de Multa.
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NOTAS (Continuao)
DATA DE INICIO DA COBRANA DA MULTA
Data a partir da qual a multa dever ser cobrada.
16
17
18
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NOTAS (Continuao)
VALOR DO TTULO
19
Na Carteira 12, preencher com o valor em R$, na data da emisso do ttulo.
COMANDO
20
01 - Registro de ttulos
02 - Solicitao de baixa
03 - Pedido de dbito em conta
04 - Concesso de abatimento
05 - Cancelamento de abatimento
06 - Alterao de vencimento de ttulo
07 - Alterao do nmero de controle do participante
08 - Alterao do nmero do titulo dado pelo cedente
09 - Instruo para protestar (Nota 09)
10 - Instruo para sustar protesto
11 - Instruo para dispensar juros
12 - Alterao de nome e endereo do Sacado
16 Alterar Juros de Mora (Vide Observaes)
31 - Conceder desconto
32 - No conceder desconto
33 - Retificar dados da concesso de desconto
34 - Alterar data para concesso de desconto
35 - Cobrar multa (Nota 11)
36 - Dispensar multa (Nota 11)
37 - Dispensar indexador
38 - Dispensar prazo limite de recebimento (Nota 11)
39 - Alterar prazo limite de recebimento (Nota 11)
40 Alterar modalidade (Vide Observaes)
Observaes:
40 ALTERAR MODALIDADE DE COBRANA
a) vlida para as Carteiras 11 e 17,para alterar o ttulo da Cobrana Simples para
Cobrana Descontada ou Vinculada ou da Cobrana Descontada ou Vinculada para
Cobrana Simples;
b) a modalidade de Cobrana para a qual se destina a alterao deve ser informada no
campo "Tipo de Cobrana" - posio 102 a 106.
c) a efetivao dessa instruo, aps o seu processamento pelo Sistema do Banco, depende
de liberao da agncia de relacionamento com a empresa cedente.
16 - ALTERAR JUROS DE MORA:
a) preencher as posies 174 a 192, conforme indicado na Nota 11:
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NOTAS (Continuao)
DATA DA GRAVAO
21
22
01 - CPF
02 - CNPJ
CODIGO DE CONTROLE DA EMPRESA
23
Pode conter qualquer informao de interesse da Empresa. Ser mantido na base de dados do sistema
do Banco sem qualquer tipo de tratamento. A informao contida neste campo sempre retornar com
o respectivo ttulo no arquivo-retorno.
TIPO DE COBRANA
24
a) Carteiras 11 ou 17:
- 04DSC: Solicitao de registro na Modalidade Descontada
- 08VDR: Solicitao de registro na Modalidade BBVendor
- 02VIN: solicitao de registro na Modalidade Vinculada
- BRANCOS: Registro na Modalidade Simples
b) Carteiras 12, 31, 51:
- Brancos
CARTEIRA DE COBRANA
25
26
27
28
N - Sem aceite
A - Com aceite - Indica o reconhecimento formal (assinatura no documento) do sacado no ttulo.
DATA DE EMISSO
A data no pode ser superior data de vencimento do ttulo (campo 23.7)
VALOR DO DESCONTO
29
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NOTAS (Continuao)
VALOR DO IOF/QTDE DE UNIDADES VARIVEIS
30
a) Carteira 12:
- Posio 193 a 204: Informe a quantidade de unidades variveis na data de emisso do titulo,
com sete inteiros e cinco decimais
- Posio 205 a 205: Informe o Tipo de Unidade Varivel:
- 1 - FAJTR
- 2 - DOLAR
- 3 - EURO
- 4 - IENE
- 5 - MARCO ALEMO
- 6 - FTR
- 7 - IDTR
b) Demais Carteiras: preencher com ZEROS.
VALOR DO ABATIMENTO
31
a) Pode ser informado o valor do abatimento quando do registro de ttulos nas carteiras 11, 17 e 31
b) A Concesso de abatimento altera o valor nominal do ttulo no Sistema do Banco:
Exemplo:
Valor do Ttulo: R$ 100,00
Valor do Abatimento: R$ 35,00
O valor do ttulo no Sistema do Banco ser registrado como R$ 75,00.
TIPO DE INSCRIO DO SACADO:
32
00 - ISENTO
01 - CPF
02 - CNPJ
Observaes:
Quando for utilizada a Modalidade de Cobrana Vinculada, Desconto ou Vendor obrigatria a
informao do CNPJ ou CPF do sacado.
NMERO DO CNPJ OU CPF DO SACADO
33
34
Caso o campo Comando tenha sido preenchido com 01-Registro de ttulos e o campo
instruo codificada tenha sido preenchido com 06, informar o nmero de dias corridos para
protesto: de 06 a 29, 35 ou 40 dias
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NOTAS (Continuao)
35
SEQENCIAL DE REGISTRO:
Incrementar um nmero a cada novo registro detalhe.
IDENTIFIO DO TTULO DO CEDENTE
36
A informao constante deste campo prevalecer sobre a existente no campo SEU NMERO 22.7 Posio 111 a 120 - do Registro Detalhe Tipo 7.
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ALTERAES
Incluso das informaes sobre preenchimento do campo Juros,
quando for utilizado o Comando 16 Alterar Juros de Mora na
posio 109 a 110 do Registro Detalhe Tipo 7
NOTA
11
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