ICE GV LTDA

Ice

Elaborado por: LAMARQUIA KEYROLLI DA SILVA

Data criao: 04/11/2012 16:54 Data Modificao: 22/11/2012 16:15

Tipo Empresa: Estudantil

1 - Sumrio Executivo 1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negcio 1.2 - Dados dos empreendedores, experincia profissional e atribuies 1.3 - Dados do empreendimento 1.4 - Misso da empresa 1.5 - Setores de atividade 1.6 - Forma Jurdica 1.7 - Enquadramento Tributrio 1.7.1 - mbito federal 1.7.2 - mbito estadual 1.7.3 - mbito municipal 1.8 - Capital Social 1.9 - Fonte de recursos 2 - Anlise de Mercado 2.1 - Estudo dos clientes 2.2 - Estudo dos concorrentes 2.3 - Estudo dos fornecedores 3 - Plano de Marketing 3.1 - Descrio dos principais produtos e servios 3.2 - Preo 3.3 - Estratgias Promocionais 3.4 - Estrutura de Comercializao 3.5 - Localizao do negcio 4 - Plano Operacional 4.1 - Layout ou arranjo fsico 4.2 - Capacidade produtiva/comercial/servios 4.3 - Processos operacionais 4.4 - Necessidade de pessoal 5 - Plano Financeiro 5.1 - Estimativa dos investimentos fixos 5.2 - Capital de Giro 5.3 - Investimentos pr-operacionais 5.4 - Investimento Total 5.5 - Estimativa do faturamento mensal da empresa 5.6 - Estimativa de custo unitrio de matria-prima, materiais diretos e terceirizaes 5.7 - Estimativa de custo de comercializao 5.8 - Apurao do custo dos materiais diretos e/ou mercadorias vendidas 5.9 - Estimativa dos custos com mo-de-obra 5.10 - Estimativa do custo com depreciao 5.11 - Estimativa de custos fixos operacionais mensais 5.12 - Demonstrativo de resultado 5.13 - Indicadores de viabilidade 6 - Construo de Cenrio 7 - Avaliao Estratgica 7.1 - Anlise da matriz F.O.F.A 8 - Avaliao do plano de negcio

Plano de Negcio - ICE GV LTDA

1 - Sumrio Executivo
1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negcio
A ICE GV uma empresa o ramo de gelo. Trabalhara com a produao e distribuiao de gelo em cubos e em escamas em embalagens de 4 e 10 quilos e revendera carvao vegetal. Os principais clientes serao pessoas juridicas, como bares, restaurantes, churrascaras, peixarias e pessoas fisicas entre 18 e 50 anos de idade. A empresa se utilizara de capital proprio e de terceiro para o investimento inicial e busca ter o retorno deste capital em ate 2 anos. Indicadores Ponto de Equilbrio Lucratividade Rentabilidade Prazo de retorno do investimento 1 ano e 8 meses Ano 1 R$ 273.291,02 22,69 % 60,15 %

1.2 - Dados dos empreendedores, experincia profissional e atribuies

Nome: Endereo: Cidade: Perfil: Possui experincia no setor de vendas, tendo trabalhado por 5 anos no mesmo ramo. Atuao como voluntria na parte contbil de um setor de distribuio, grande facilidade em lhe dar com pessoas. Atribuies: Responsvel por promover as vendas atravs de visitas, do marketing e telemarketing. Responsvel por elaborar os incentivos para as campanhas cuidando e gerenciando a ara comercial da empresa. Lamarquia Keryolli da Silva Rua Joaquim Faria Salgado N 974, Ap 202 Governador Valadares Estado: Minas Gerais

Nome: Endereo: Cidade: Perfil:

Jose Arquinio Gomes Soares Av Jk Governador Valadares Estado: Minas Gerais

Graduando em Adminsitrao de Empresas. Possue conhecimentos de direito trabalhista, tecnicas de seleo. Experiencia com liderana de equipes, controles e custos. Atribuies: Responsavel pelo gerenciamento da empresa. Direcionamento da equipe. Elaboraao de controles diversos.

Nome: Endereo: Cidade:

Karina Marques Barbosa de Oliveira Rua Sao Salvador, 177. Governador Valadares Estado: Minas Gerais

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Perfil: Possui experincia com departamento pessoal, contas a pagar e a receber, atua na ara h 3 anos, graduanda do 5 perodo de administrao. Atribuies: Ser responsvel por organizar e controlar as contas a pagar e a receber, por contratao e demisso de funcionrios.

1.3 - Dados do empreendimento

Nome da empresa: CNPJ/CPF: ICE GV LTDA 00.007.898/6486-09

1.4 - Misso da empresa

Garantir a satisfao do cliente com solues criativas, ideias inovadoras e servios de qualidade que superem suas expectativas.

1.5 - Setores de atividade

[ ] Agropecuria [x] Indstria [x] Comrcio [ ] Servios

1.6 - Forma Jurdica

( ) Empresrio (x) Sociedade Limitada ( ) Outros:

1.7 - Enquadramento Tributrio

1.7.1 - mbito federal
( ) Empreendedor Individual (x) Regime SIMPLES ( ) Regime NORMAL IRPJ Imposto de Renda Pessoa Jurdica PIS Contribuio para os Programas de Integrao Social COFINS Contribuio para Financiamento da Seguridade Social CSLL Contribuio Social sobre o Lucro Lquido IPI Imposto sobre Produtos Industrializados (apenas para indstria)

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1.7.2 - mbito estadual

( ) ICMS Regime Simplificado ( ) ICMS Imposto sobre Circulao de Mercadorias e Servios (SISTEMA DBITO E CRDITO)

1.7.3 - mbito municipal

( ) ISS Imposto sobre Servios

1.8 - Capital Social

N 1 2 3 Total Scio Lamarquia Keryolli da Silva Jose Arquinio Gomes Soares Karina Marques Barbosa de Oliveira Valor R$ 47.274,62 R$ 47.274,62 R$ 47.288,80 R$ 141.838,05 Participao (%) 33,33 33,33 33,34 100,00

1.9 - Fonte de recursos

Parte dos recursos sero provenientes dos scios, sendo a outra parte adquirida atravs de emprstimos bancrio para capital de giro e financiamentos como por exemplo o crdito para compra do moveisl e de mquinas.

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2 - Anlise de Mercado
2.1 - Estudo dos clientes
Pblico-alvo (perfil dos clientes) Restaurantes, lanchonetes, padarias, casa de eventos, hortfrutis, mercearias, aougues, supermercados, bares, postos de combustiveis, clubes, peixarias, telecervejas, telegas, sorvetaria, churrascarias. Quando pessoas fisicas: clientes potenciais com faixa etaria de 18 a 50 anos, com renda pessoal minima de 2 salarios minimos, podendo ser homens ou mulheres, independente de tamanho da familia, de escolaridade e de onde trabalham. Quando pessoas juridicas: empresas com mais de um ano no mercado, com media de 10 funcionarios, com boa estrutura fisica e localizaao e com boa imagem e reputaao. Comportamento dos clientes (interesses e o que os levam a comprar) As compras das pessoas juridicas sao feitas semanalmente para reposiao de seus estoques, ja as pessoas fisicas compram em ocasioes festivas, finais de semanas e feriados. Preo e atendimento sao os fatores que mais influenciam nas compras. Os clientes nao sao fieis a marcas. As pessoas juridicas compram diretamente da fabrica. As maiores compras das pessoas fisicas sao realizadas em telecervejas, posto de combustiveis e nos pontos de vendas da propria fabrica de gelo. As vendas se intensificam nos dias das maes, dias dos pais, semana das crianas em outubro, final de ano ( confraternizaoes empresariais, de igrejas, de familias, formaturas, natal, reveillon entre outros) entretanto ha uma queda nas vendas durante o inverno e no carnaval. rea de abrangncia (onde esto os clientes?) A empresa de gelo abrangera a zona urbana de Governador Valadares que conta, segundo dados de censo 2010 realizado pelo IBGE, com uma populaao de 263689 habitantes, destes 165172 estao na faixa etaria foco da empresa e 50134 estao ocupados assalariadamente com uma media de 2 salarios. A cidade conta tambem com 7449 empresas atuantes, destas 224 potenciais clientes. A empresa tera um ponto de venda no Bairro de Lourdes, porque se trata de um bairro central e de facil acesso e estacionamento para os clientes e uma fabrica que sera localizada no Distrito Industrial.

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2.2 - Estudo dos concorrentes

Condies de Pagamento Servios aos clientes Garantias oferecidas

Empresa

Qualidade

Preo

Localizao

Atendimento

Gelo Nobre

Atende satisfatoriamente os clientes com preo mas nao ha servio de entrega para pessas fisicas.

Sacola de 4 kg = R$ 6,00. Sacola de 10kg = R$ 10,00.

Rua Marechal Pagamento apenas Floriano. Bairro de a vista. Lourdes - Centro.

Atendimento feito por telefone e no ponto de vendas.

Entregas para pessoas juridicas. No ponto de vendas ha a oferta de Nao oferece bebidas como garantias. refrigerantes expostos em um freezer da CocaCola. Entregas para pessoas juridicas. No ponto de vendas ha a Oferta de Nao oferece bebidas como garantias para o refrigerantes cliente. expostos em um freezer da CocaCola e Antarctica.

Gelos Cubinho.

Apresenta maior variedade de produtos ofertados.

Sacola de 4 kg = R$ 6,00. Sacola de 10 kg = R$ 10,00.

Vendas para pessoas juridicas A vista e a prazo (28 dias).

Rua Pedro Lessa, 1364. Bairro de Lourdes Governador Valadares.

Atendimento feito por telefone e no ponto de venda da empresa.

Gelo Boa Mesa

O gelo funciona como agregador de valor aos outros produtos da empresa, que sao o foco bar e restaurante. Nao ha muitas vendas para pessoa fisica. Os produtos sao mais

Sacola de 4 k = R$ 6,50. Sacola de 10 k = R$ 10,70.

A vista e cartao de credito.

O atendimento feito somente no ponto de venda e Rua 13 de Maio, nao ha realizaao 572. Bairro Sao de pedidos por Paulo - Governador telefone (por Valadares. telefone apenas consultas de preos). O foco do atendimento sao as
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Oferece ampla variedade de bebidas, como refrigerantes da Coca-Cola, Antarctica, Pepsi alem de refeioes. Nao efetua entrega.

Alem da procedencia de qualidade da materia prima, nao ha garantias oferecidas para o produto.

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caros que os demais concorrentes. Uma vez que o gelo o principal produto da empresa, buscaremos agregar valor atraves da qualidade da agua, armazenada e tratada de acordo com os padroes de qualidade estabelecidos pelos orgaos reguladores. A empresa buscara tambem, gradualmente, enriquecer a marca atraves da obtenao de selos ambientais como o de Empresa Sustentavel ou Empresa Verde.

pessoas fisicas.

ICE GV LTDA

Os preos adotados sao os mesmos adotados pelas duas maiors correntes: Somente a vista. Sacola de 4 kg = R$ 6,00. Sacola de 10 kg = R$ 10,00.

Ponto de Venda e Escritorio: RuaPedro Lessa, 1274 - Bairro de Lourdes Governador Valadares, MG. Fabrica: Rua Dois, 75. Distrito Industrial Governador Valadares, MG.

O atendimento de representaao comercial sera feito pelos socios. As Os pedidos serao vendas serao entregues em realizadas por domicilio. telefone, fax, email e no ponto de venda da empresa.

No ha garantias alem da procedencia da materia-prima e do emprego das boas tecnicas de fabricao.

Concluses Gelo Nobre uma empresa presente ha 15 anos no mercado. Apresenta produao media de 29 toneladas de gelo por mes perfazendo um faturamento de R$ 35000,00 nos meses de pico e R$ 23.200,00 no periodo de inverno. Os produtos desta empresa sao vendidos em sacos de 4 e 10 kg. A empresa utiliza um ponto de venda proprio localizada na Rua Israel Pinheiro, 3311 - Centro da Cidade e revende para postos de combustiveis, restaurantes, clubes, etc. Gelos Cubinho uma empresa com 8 anos de mercado, com produao media de 25 tonelados de gelo por mes perfazendo faturamento medio de
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R$ 28.000,00 nos meses de pico e R$ 19.000,00. Bar e Restaurante Boa Mesa uma empresa de 12 anos de mercado, porem esta no mercado de gelo ha 4,5 anos. O foco desta empresa nao a venda de gelo. Apresenta faturamento medio com venda de gelo de R$ 6.000,00.

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2.3 - Estudo dos fornecedores

Descrio dos itens a serem adquiridos (matrias-primas, insumos, mercadorias e servios) Energia eletrica Linha telefonica e intenet.

Nome do fornecedor

Preo

Condies de pagamento

Prazo de entrega

Localizao (estado e/ou municpio)

1 2

CEMIG Claro

3000,00. R$ 150,00. R$ 355,00 / milheiro de 10KG

A vista. A vista.

Imediato 30 dias.

Governador Valadares .Governador Valadares.

Embalagens.

Nonaplastic Industria e Comercio Ltda.

Vista R$ 291,00 / milheiro de 4KG R$ 200,00 30 dias.

24 horas

Rua 2, N 205, bairro: Industrial, Governador Valadares, CEP: 35040600, Fone: 3221-8191

Amoniaco - Cilindro de 8 IQL Amoniaco Ltda kg.

10 dias

Salvador - Ba. Fazenda Boa Vista, BR381, KM167, Zona Rural , Governador Valadares Rua: Vereador Euzebinho Cabral, N 312, CEP: 35010-260, Governador Valadares. Fone: 3221-2435 TUMA COMERCIAL Av Raja Gabaglia, 1684. Bairro Guitierrez. Belo Horizonte - MG. EMACEMAC

Carvao Vegetal.

Carvao Manda Brasa Ltda.

Pacote de 4 kg - R$ 3,25.

15 dias.

10 dias.

Movis de escritrio: Cadeira, mesa, armrio, Equipel LTDA. arquivo.

Cadeira: 144,00 Mesa: 210,00 Armrio: 180,00 Arquivo: 350,00

30/60/90 dias

7 dias

Prestao de servios de engenharia de manuteno eletromecnica em sistemas e

EMAC e TUMA COMERCIAL LTDA

Depende do servio.

30 e 60 dias.

3 dias.

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equipamentos de arcondicionado e refrigerao, incluindo reformas e retrofit. EPI - Equipamento de proteo individual.

ENGENHARIA DE MANUTENO: R Tapiri, 560 - Vila Oeste Belo Horizonte, MG Rua Marechal Floriano, 2309. Bairro Lourdes Governador Valadares. RUA ISRAEL PINHEIRO 2226 CENTRO Governador Valadares / Minas Gerais - CEP:35020220 3332714017 Rua Sete de Setembro, 2332. Bairro Esplanada - Governador Valadares. End: Rua das Hortncias, 1301, Santo Andr SP. Telefax: (11) 4551-9922 E-mail: <Arpifrio@arpifrio.com.b r> End: Rua das Hortncias, 1301, Santo Andr - SP. Telefax: (11) 4551-9922 E-mail: <Arpifrio@arpifrio.com.b r> Site:<http://www.arpifrio. com.br>

Casa do Epi

400,00

30x60

3 dias

Unifformes

So Malhas

R$ 110,00

30 dias

30 dias

10

Servios Contabeis

Orsecon

R$ 500,00

30 dias

Imediato

11

Freezer horizontal

Arpfrio Industria e Comercial Ltda

R$ 1399,00

Boleto bancario 30x60x90

Ate 15 dias.

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Seladora

Brasholanda S/A R$ 4000,00 Equipamento Industriais

Boleto bancario. 10 parcelas.

20 dias.

End: Av. Eng Luiz Carlos Berini, 1140, 3 andar, So Paulo SP. Telefax: (11) 5505 6677 / 4358

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Sabao liquido, cloro, desinfetante

Mayor Quimica

Sabao liquido (5 litros) R$ 10,00. Cloro (5 litros) - R$ 30 dias 10,00 Desinfetante (5 litros) R$ 10,00.

1 dia.

Rua Dois, 86. Distrito Industrial - Governador Valadares. Telefone: 33 32771020.

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Servios de segurana eletronica

Meg Equipamentos de Segurana Eletronica

120,00

30 dias

Imediato

Beijamin Constant n-120 Centro, Governador Valadares - MG, 35010060. (0xx)33 3212-0821 Faculdade de Farmcia (Campus Pampulha) bloco 2, 1 andar, sala 1033. Telefone: (31) 3409 6862 Fax: (31) 3409 6852 E-mail: agua@farmacia.ufmg.br Rua Baro do Rio Branco, 461/sl 504 Cep: 35010-030 Governador Valadares MG Telefone: (33) 3271-

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Analise de Agua

Laboratorio de Analise de Agua UFMG

R$ 100,00

30 dias

20 dias

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Emprestimos

Banco de Desenvolvimento de Minas Gerais

92.208,74 ( emprestimo 77.053,76 + juros 36 meses 15.154,97)

7 dias.

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7350 E-mail: joselopes.adv@uol.com. br

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3 - Plano de Marketing
3.1 - Descrio dos principais produtos e servios
Gelo em cubo e em escamas, revenda de carvao. N 1 2 3 4 5 Gelo em cubos - pacote de 4 kg Gelo em escamas - pacote 4 kg Carvao vegetal - revenda Gelo em cubos - pacote 10 kg Gelo em escamas - pacote 10 kg Produtos / Servios

3.2 - Preo
A principio a empresa utilizara a estrategia de preo baseada na concorrencia e posteriormente atraves de um bom atendimento buscara implantar o sistema de preo baseado na percepo do cliente com a agregao de servios que os fidelize, obviamente continuara levando em considerao o preo da concorrencia.

3.3 - Estratgias Promocionais

Radio, bicicleta de som, envio de sms para clientes, jornal, catalogo telefonico, catalogos virtuais (gratuitos), plotagem dos carros dos socios, telemarketing.

3.4 - Estrutura de Comercializao

Equipe externa ( a principio os socios farao a visita a clientes potenciais como restaurantes, postos de combustiveis, hoteis, clubes, entre outros. Este trabalho focara as pessoas juridicas em primeiro momento.) Equipe interna: fara o atendimento de pessoas fisicas e juridicas no ponto de vendas da empresa e as ligaoes de servio de telemarketing.

3.5 - Localizao do negcio

Endereo: Bairro: Cidade: Estado: Fone 1: Fone 1: Fax: Rua Pedro Lessa Lourdes Governador Valadares Minas Gerais (33) 2101-0850 ( ) ( ) -

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Consideraes sobre o ponto (localizao), que justifiquem sua escolha: O ponto de vendas, escritorio administrativo empresa funcionara em bairro estrategico na zona central da cidade. Este bairro concentra grande numero de empresas, escolas, apresentaao um grande fluxo de pessoas e veiculos facilitando a exposiao do produto e do nome da empresa. O valor do aluguel nesse bairro de valor mediano em relaao aos valores de aluguel da cidade. A fabrica sera localizada no distrito industrial da cidade e nela se concentrara apenas o setor de produao.

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4 - Plano Operacional
4.1 - Layout ou arranjo fsico

4.2 - Capacidade produtiva/comercial/servios

Qual a capacidade mxima de produo (ou servios) e comercializao? Capacidade maxima sera de 25 toneladas de gelo mensais. Qual ser o volume de produo (ou servio) e comercializao iniciais? Volume inicial de operaao: 20 toneladas de gelo mensais.

4.3 - Processos operacionais

O funcionamento da fabrica da empresa sera de 2 a 6 feira, de 8h as 18 hs com 1 h de almoo. A produao sera de aproximadamente 25 toneladas mensais. A meta de fabricaao diaria, media, sera de 1136 kg de gelo. Deste total 30% do valor sera destinado a produao de gelo em escamas e os 70% restantes sao para produao de gelo em cubo. O ponto de venda e escritorio funcionara da seguinte forma: Domingo a quarta feira: 10h as 22 hs. Quinta a sabado: 10h as 24hs.
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Processos de fabricao: A organizao do processo produtivo deve obedecer alguns pontos importantes, que passa inicialmente pela adequao da matria-prima principal que a gua pura, devidamente tratada segundo os preceitos legais requeridos pelos rgos fiscalizadores, em especial a ANVISA. No contexto geral a fabricao de gelo bastante simples, conforme segue: gelo em escamas: a gua, aps devidamente filtrada e tratada, entra pela mquina fabricadora de gelo em escamas. Na seqncia, quando o gelo fica pronto, a mquina acumula esse gelo produzido em um depsito especfico na prpria mquina. Desse ponto para frente o processo dever ser o de pesar o gelo em escamas, acondicionar em embalagem plstica, lacrar e estocar em freezer ou cmara frigorfica. Estando ento em condies de ser comercializado. gelo em cubos: a gua, aps devidamente filtrada e tratada, entra pela mquina fabricadora de gelo em cubos. Na seqncia, quando o gelo fica pronto, a mquina acumula esse gelo produzido em um depsito especfico na prpria mquina. Desse ponto para frente o processo dever ser o de pesar o gelo em cubos, acondicionar em embalagem plstica adequada, lacrar e estocar em freezer ou cmara frigorfica. Estando ento em condies de ser comercializado.

4.4 - Necessidade de pessoal

N Cargo/Funo Qualificaes necessrias Segundo grau completo, minimo de 1 ano de experincia, conhecer e saber utilizar as maquinas e instrumentos de fabricaao de gelo, possuir inteligencia emocional para lidar com possiveis conflitos, ser disciplinado, possior capacidade de planejamento e organizaao, possuir iniciativa e cooperao, ser capaz de trabalhar em equipe, possuir foco em resultados. Ter capacidade para lidar com imprevistos, reconhecer e definir problemas, atuar preventivamente, ter raciocinio logico, critico e analitico, ter conhecimento de gestao empresarial, possuir habilidades de relacionamento, possuir habilidade para negociar, ser pro ativo, possuir inteligencia emocional para lidar com conflitos, possuir disciplina. Possuir atitude positiva em relao ao ato de dirigir; Possuir atitude positiva em relao ao cumprimento da legislao de trnsito; Possuir atitude positiva em relao segurana no trnsito; Possuir atitude fortemente positiva em relao ao automvel; Possuir forte altrusmo no trnsito; Possuir conhecimento da legislao de trnsito; Possuir conhecimento de direo defensiva; Possuir grande habilidade na conduo de automveis; Manter bom relacionamento interpessoal; Manter asseio pessoal; Demonstrar flexibilidade; Zelar pelo bom estado das encomendas transportadas;
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Encarregado de fabricaao de gelo

Administrador

Motorista

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Possuir fora fsica; Evidenciar tica profissional; Possuir inteligncia emocional para lidar com possveis conflitos; Ser disciplinado; Possuir capacidade de planejamento e organizao; Possuir iniciativa e cooperao; Ser capaz de trabalhar em equipe Possuir capacidade de organizao; Possuir iniciativa e cooperao; Ser capaz de trabalhar em equipe; Possuir fora fsica; Possuir inteligncia emocional para lidar com possveis conflitos; Respeitar as normas de segurana; Ser disciplinado Conhecer as caractersticas do produto; Ter uma ampla rede de relacionamentos; Ser simptico e emptico; Saber ouvir; Possuir habilidade de negociao Possuir capacidade de organizao; Ser disciplinado; Possuir inteligncia emocional para lidar com possveis conflitos. (a principio a funao de representante comercial sera desempenhada pelos socios) Auxiliar o departamento comercial e fara a recepo do ponto de vendas, dando suporte ao departamento de vendas e contatos por telefone Experiencia anterior como assistente ou auxiliar de vendas ou atividade em que tinha contato com pessoas ao telefone.

Ajudante para carregamento de carga

Representante Comercial

Secretaria.

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5 - Plano Financeiro
5.1 - Estimativa dos investimentos fixos
A Imveis N SUB-TOTAL (A) B Mquinas N 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Descrio Fabricadores de gelo em escamas Fabricadores de gelo em cubos Cmara frigorfica Freezeres horizontal Geladeira Filtros industrias Seladores Poo artesiano Carrinho de Carga Qtde 1 1 1 10 1 1 1 1 1 Valor Unitrio R$ 3.500,00 R$ 2.700,00 R$ 35.000,00 R$ 1.600,00 R$ 800,00 R$ 3.000,00 R$ 4.000,00 R$ 12.000,00 R$ 300,00 Total R$ 3.500,00 R$ 2.700,00 R$ 35.000,00 R$ 16.000,00 R$ 800,00 R$ 3.000,00 R$ 4.000,00 R$ 12.000,00 R$ 300,00 R$ 77.300,00 Descrio Qtde Valor Unitrio Total R$ 0,00

SUB-TOTAL (B) C Equipamentos N SUB-TOTAL (C) D Mveis e Utenslios N 1 2 3 4 5 6 7 Mesa Cadeiras de Escritorio Armario Arquivo Jogo de Mesa e Cadeira de Plastico Telefone Fax Estantes - Cmara Fria Descrio Qtde 4 8 2 1 1 1 2
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Descrio

Qtde

Valor Unitrio

Total R$ 0,00

Valor Unitrio R$ 210,00 R$ 144,00 R$ 180,00 R$ 350,00 R$ 120,00 R$ 300,00 R$ 600,00

Total R$ 840,00 R$ 1.152,00 R$ 360,00 R$ 350,00 R$ 120,00 R$ 300,00 R$ 1.200,00

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SUB-TOTAL (D) E Veculos N 1 2 Descrio Veculo com ba trrmico Moto cargo Qtde 1 1 Valor Unitrio R$ 30.000,00 R$ 6.200,00

R$ 4.322,00

Total R$ 30.000,00 R$ 6.200,00 R$ 36.200,00

SUB-TOTAL (E) F Computadores N 1 2 Descrio Microcomputador Impressora a laser Qtde 4 1 Valor Unitrio R$ 1.600,00 R$ 600,00

Total R$ 6.400,00 R$ 600,00 R$ 7.000,00

SUB-TOTAL (F) TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS (A+B+C+D+E+F):

R$ 124.822,00

5.2 - Capital de Giro

A Estimativa Estoque Inicial N 1 2 3 TOTAL (A) B Caixa Mnimo 1 Passo: Contas a receber Clculo do prazo mdio de vendas Mdia Ponderada em dias 0 0,00 0 Descrio Embalagens de 4KG Embalagens de 10KG Carvo Vegetal Qtde 1125 1050 100 Valor Unitrio R$ 0,35 R$ 0,35 R$ 3,25 Total R$ 393,75 R$ 367,50 R$ 325,00 R$ 1.086,25

Prazo mdio de vendas

(%)

Nmero de dias

Vista Prazo mdio total

100,00

2 Passo: Fornecedores Clculo do prazo mdio de compras

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Prazo mdio de compras

(%)

Nmero de dias

Mdia Ponderada em dias 0 15 30 60 90 0,00 1,05 15,90 12,00 0,00 29

Vista prazo (1) prazo (2) prazo (3) prazo (4) Prazo mdio total

20,00 7,00 53,00 20,00 0,00

3 Passo: Estoque Clculo de necessidade mdia de estoque Necessidade mdia de estoque Numero de dias 4 Passo: Clculo da necessidade lquida de capital de giro em dias Recursos da empresa fora do seu caixa 1. Contas a Receber prazo mdio de vendas 2. Estoques necessidade mdia de estoques Subtotal Recursos fora do caixa Recursos de terceiros no caixa da empresa 3. Fornecedores prazo mdio de compras Subtotal Recursos de terceiros no caixa Necessidade Lquida de Capital de Giro em dias Caixa Mnimo 1. Custo fixo mensal 2. Custo varivel mensal 3. Custo total da empresa 4. Custo total dirio 5. Necessidade Lquida de Capital de Giro em dias Total de B Caixa Mnimo Capital de giro (Resumo) Descrio A Estoque Inicial B Caixa Mnimo
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30

Nmero de dias 0 30 30

29 29 1

R$ 18.910,49 R$ 2.983,38 R$ 21.893,87 R$ 729,80 1 R$ 729,80

Valor R$ 1.086,25 R$ 729,80

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TOTAL DO CAPITAL DE GIRO (A+B)

R$ 1.816,05

5.3 - Investimentos pr-operacionais

Descrio Despesas de Legalizao Obras civis e/ou reformas Divulgao Cursos e Treinamentos Outras despesas TOTAL Valor R$ 2.000,00 R$ 10.000,00 R$ 1.500,00 R$ 800,00 R$ 900,00 R$ 15.200,00

5.4 - Investimento Total

Descrio dos investimentos Investimentos Fixos Quadro 5.1 Capital de Giro Quadro 5.2 Investimentos Pr-Operacionais Quadro 5.3 TOTAL (1 + 2 + 3) Valor R$ 124.822,00 R$ 1.816,05 R$ 15.200,00 R$ 141.838,05 (%) 88,00 1,28 10,72 100,00

Fontes de recursos Recursos prprios

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Valor R$ 64.947,64

(%) 45,79

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Recursos de terceiros Outros TOTAL (1 + 2 + 3)

R$ 76.890,40 R$ 0,00 R$ 141.838,05

54,21 0,00 100,00

5.5 - Estimativa do faturamento mensal da empresa

Quantidade Preo de (Estimativa de Venda Unitrio Vendas) (em R$) 1050 450 100 980 420 R$ 4,65 R$ 4,65 R$ 6,00 R$ 7,15 R$ 7,15

Produto/Servio

Faturamento Total (em R$) R$ 4.882,50 R$ 2.092,50 R$ 600,00 R$ 7.007,00 R$ 3.003,00 R$ 17.585,00

1 2 3 4 5 TOTAL

Gelo em cubos - pacote de 4 kg Gelo em escamas - pacote 4 kg Carvao vegetal - revenda Gelo em cubos - pacote 10 kg Gelo em escamas - pacote 10 kg

Projeo das Receitas: ( ) Sem expectativa de crescimento (x) Crescimento a uma taxa constante: 10,00 % ao ms para os 12 primeiros meses 20,00 % ao ano a partir do 2 ano ( ) Entradas diferenciadas por perodo Perodo Faturamento Total

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Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1

R$ 17.585,00 R$ 19.343,50 R$ 21.277,85 R$ 23.405,64 R$ 25.746,20 R$ 28.320,82 R$ 31.152,90 R$ 34.268,19 R$ 37.695,01 R$ 41.464,51 R$ 45.610,96 R$ 50.172,06 R$ 376.042,63

5.6 - Estimativa de custo unitrio de matria-prima, materiais diretos e terceirizaes

Produto: Gelo em cubos - pacote de 4 kg Materiais / Insumos usados Agua Embalagens TOTAL Produto: Gelo em escamas - pacote 4 kg Qtde 1 1 Custo Unitrio R$ 0,01 R$ 0,35 Total R$ 0,01 R$ 0,35 R$ 0,36

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Materiais / Insumos usados Agua Embalagem TOTAL Produto: Carvao vegetal - revenda Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: Gelo em cubos - pacote 10 kg Materiais / Insumos usados Agua Embalagem TOTAL Produto: Gelo em escamas - pacote 10 kg Materiais / Insumos usados Agua Embalagem TOTAL

Qtde 1 1

Custo Unitrio R$ 0,01 R$ 0,29

Total R$ 0,01 R$ 0,29 R$ 0,30

Qtde

Custo Unitrio

Total R$ 0,00

Qtde 1 1

Custo Unitrio R$ 0,01 R$ 0,35

Total R$ 0,01 R$ 0,35 R$ 0,36

Qtde 1 1

Custo Unitrio R$ 0,00 R$ 0,35

Total R$ 0,00 R$ 0,35 R$ 0,35

5.7 - Estimativa de custo de comercializao

Descrio SIMPLES (Imposto Federal) Comisses (Gastos com Vendas) Propaganda (Gastos com Vendas) Taxas de Cartes (Gastos dom Vendas) (%) 4,50 0,00 5,00 0,00 Faturamento Estimado R$ 17.585,00 R$ 17.585,00 R$ 17.585,00 R$ 17.585,00 Custo Total R$ 791,33 R$ 0,00 R$ 879,25 R$ 0,00

Total Impostos Total Gastos com Vendas Total Geral (Impostos + Gastos)

R$ 791,33 R$ 879,25 R$ 1.670,58

Perodo Ms 1 Ms 2

Custo Total R$ 1.670,58 R$ 1.837,64

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Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1

R$ 2.021,40 R$ 2.223,54 R$ 2.445,90 R$ 2.690,49 R$ 2.959,53 R$ 3.255,49 R$ 3.581,04 R$ 3.939,14 R$ 4.333,05 R$ 4.766,36 R$ 35.724,16

5.8 - Apurao do custo dos materiais diretos e/ou mercadorias vendidas

Estimativa de Vendas (em unidades) 1050 450 100 980 420 Custo Unitrio de Matriais /Aquisies R$ 0,36 R$ 0,30 R$ 3,00 R$ 0,36 R$ 0,35

Produto/Servio

CMD / CMV

1 2 3 4 5 TOTAL

Gelo em cubos - pacote de 4 kg Gelo em escamas - pacote 4 kg Carvao vegetal - revenda Gelo em cubos - pacote 10 kg Gelo em escamas - pacote 10 kg

R$ 378,00 R$ 135,00 R$ 300,00 R$ 352,80 R$ 147,00 R$ 1.312,80

Perodo Ms 1

CMD/CMV R$ 1.312,80
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Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1

R$ 1.444,08 R$ 1.588,49 R$ 1.747,34 R$ 1.922,07 R$ 2.114,28 R$ 2.325,71 R$ 2.558,28 R$ 2.814,10 R$ 3.095,51 R$ 3.405,07 R$ 3.745,57 R$ 28.073,29

5.9 - Estimativa dos custos com mo-de-obra

(%) de encargos sociais

Funo

N de Empregados

Salrio Mensal

Subtotal

Encargos sociais

Total

Encarregado de fabricaao de gelo Administrador Motorista Ajudante para carregamento de carga Representante

R$ 1.500,00

R$ 1.500,00

8,00

R$ 120,00

R$ 1.620,00

3 1

R$ 700,00 R$ 1.075,33

R$ 2.100,00 R$ 1.075,33

8,00 8,00

R$ 168,00 R$ 86,03

R$ 2.268,00 R$ 1.161,36

R$ 872,73

R$ 872,73

8,00

R$ 69,82

R$ 942,55

R$ 0,00

R$ 0,00
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0,00

R$ 0,00

R$ 0,00

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Comercial Secretaria. TOTAL 1 7 R$ 676,50 R$ 676,50 6.224,56 8,00 R$ 54,12 R$ 497,96 R$ 730,62 R$ 6.722,52

5.10 - Estimativa do custo com depreciao

Ativos Fixos MQUINAS MVEIS VECULOS COMPUTADORES Total Valor do bem R$ 77.300,00 R$ 4.322,00 R$ 36.200,00 R$ 7.000,00 Vida til em Anos 10 10 5 3 Depreciao Anual R$ 7.730,00 R$ 432,20 R$ 7.240,00 R$ 2.333,33 R$ 17.735,53 Depreciao Mensal R$ 644,17 R$ 36,02 R$ 603,33 R$ 194,44 R$ 1.477,96

5.11 - Estimativa de custos fixos operacionais mensais

Descrio Aluguel Condomnio IPTU Energia eltrica Telefone + internet Honorrios do contador Pr-labore Manuteno dos equipamentos Salrios + encargos Material de limpeza Material de escritrio Taxas diversas Servios de terceiros Depreciao Contribuio Empreendedor Individual Outras taxas Emprestimo (36 parcelas) TOTAL Projeo dos Custos: (x) Sem expectativa de crescimento ( ) Crescimento a uma taxa constante:
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Custo R$ 2.400,00 R$ 0,00 R$ 166,66 R$ 3.500,00 R$ 210,00 R$ 622,00 R$ 700,00 R$ 0,00 R$ 6.722,52 R$ 100,00 R$ 200,00 R$ 50,00 R$ 200,00 R$ 1.477,96 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 2.561,35 R$ 18.910,49

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0,00 % ao ms para os 12 primeiros meses 0,00 % ao ano a partir do 2 ano ( ) Entradas diferenciadas por perodo Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1 Custo Total R$ 18.910,49 R$ 18.910,49 R$ 18.910,49 R$ 18.910,49 R$ 18.910,49 R$ 18.910,49 R$ 18.910,49 R$ 18.910,49 R$ 18.910,49 R$ 18.910,49 R$ 18.910,49 R$ 18.910,49 R$ 226.925,88

5.12 - Demonstrativo de resultado

Descrio 1. Receita Total com Vendas 2. Custos Variveis Totais 2.1 (-) Custos com materiais diretos e/ou CMV(*) 2.2 (-) Impostos sobre vendas
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Valor R$ 17.585,00

Valor Anual

(%)

R$ 211.020,00 100,00

R$ 1.312,80 R$ 791,33

R$ 15.753,60 R$ 9.495,96

7,47 4,50

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2.3 (-) Gastos com vendas Total de custos Variveis 3. Margem de Contribuio 4. (-) Custos Fixos Totais 5. Resultado Operacional: PREJUZO

R$ 879,25 R$ 2.983,38 R$ 14.601,62 R$ 18.910,49 R$ -4.308,87

R$ 10.551,00 R$ 35.800,56 R$ 175.219,44

5,00 16,97 83,03

R$ 226.925,88 107,54 R$ -51.706,44 -24,50

Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1

Resultado R$ -4.308,87 R$ -2.848,71 R$ -1.242,53 R$ 524,27 R$ 2.467,74 R$ 4.605,57 R$ 6.957,17 R$ 9.543,94 R$ 12.389,38 R$ 15.519,37 R$ 18.962,35 R$ 22.749,64 R$ 85.319,31

5.13 - Indicadores de viabilidade

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Indicadores Ponto de Equilbrio Lucratividade Rentabilidade Prazo de retorno do investimento

Ano 1 R$ 273.291,02 22,69 % 60,15 % 1 ano e 8 meses

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6 - Construo de Cenrio
Receita (pessimista) 20,00 % Receita (otimista) 15,00 %

Cenrio provvel Descrio Valor 1. Receita total com vendas 2. Custos variveis totais 2.1 (-) Custos com materiais diretos e ou CMV 2.2 (-) Impostos sobre vendas 2.3 (-) Gastos com vendas Total de Custos Variveis 3. Margem de contribuio 4. (-) Custos fixos totais Resultado Operacional R$ 1.312,80 R$ 791,33 R$ 879,25 R$ 2.983,38 R$ 14.601,62 R$ 18.910,49 R$ -4.308,87 7,47 4,50 5,00 16,97 83,03 107,54 -24,50 R$ 17.585,00 (%) 100,00

Cenrio pessimista Valor R$ 14.068,00 (%) 100,00

Cenrio otimista Valor R$ 20.222,75 (%) 100,00

R$ 1.050,24 R$ 633,06 R$ 703,40 R$ 2.386,70 R$ 11.681,30 R$ 18.910,49 R$ -7.229,19

7,47 4,50 5,00 16,97 83,03 134,42 -51,39

R$ 1.509,72 R$ 910,03 R$ 1.011,14 R$ 3.430,89 R$ 16.791,86 R$ 18.910,49 R$ -2.118,63

7,47 4,50 5,00 16,97 83,03 93,51 -10,48

Aes corretivas e preventivas: A simulao usa como base o (s) primeiro (s) mes (es) do negocio, que sabidamente na maioria das empresas fecha (m) no vermelho. Neste caso, a empresa adquirira capital de terceiros a menor taxa de mercado para fazer capital de giro.

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7 - Avaliao Estratgica
7.1 - Anlise da matriz F.O.F.A
FATORES INTERNOS FORAS - Atendimento diferenciado e personalizado visando a necessidade de cada revendendor, entrega domiclio independente da quantidade comprada, amplo horrio de funcionamento. -Maquinrio de alta tecnologia. - Desenvolvimento de vrias companhas para incentivar a compra. FRAQUEZAS - Atendimento somente dentro da cidade. - Falta de experincia no ramo. - Disponibilidade de apenas um motoqueiro para fazer a entrega dentro da cidade. - No possuir geradores de enegia OPORTUNIDADES - O clima da regio favorvel por ser muito quente. - uma cidade festiva onde acontece vrias micaretas durante o ano e eventos em geral. - A cidade possui muitos bares e restaurantes. - Existe muitas casas de eventos. FATORES EXTERNOS

PONTOS FORTES

AMEAAS - So quatro concorrentes na regio, porm, dois em potencial. - Escassez de mo-de-obra qualificada. -A falta de energia pode impactar a produtividade, bem como causar prejuzos por perca do produto.

PONTOS FRACOS

Aes: Divulgar a marca do produto e os benefcios oferecidos incentivando-os a atravs de campanhas a comprar e fidelizar o nosso produto. Estar sempre atento ao calendrio de eventos da cidade, promovendo a marca atravs de visitas contantes aos nossos clientes em potenciais. Investir na expanso do negcio, na compra de geradores de energia, na contratao de motoqueiros e em treinamentos. Para minimizar as ameas investir em qualificao, atender a regio e investir em novas tecnologias.

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8 - Avaliao do plano de negcio

atraves das constataoes das pesquisas de marketing, estudos de mercado e dos concorrentes, avalia-se que, apesar da alta concorrencia, o empreendimento objeto do presente trabalho, com adequados planejamentos estrategicos, tem potencial para concorrer com as demais empresas. A analise SWOT mostra um ambiente interno e externo favoravel para abertura da empresa. os estudos financeiros com base nas projeoes realizadas confirmam a viabilidade do negocio.

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Termo de Aceite
SOFTWARE CEPN 2.0 - COMO ELABORAR UM PLANO DE NEGCIO
O software CEPN tem o objetivo de oferecer uma ferramenta simples e aplicvel para auxiliar na construo de um plano de negcios. A criao de uma empresa uma tarefa complexa e o plano de negcios, enquanto instrumento de planejamento, utilizado em todo o mundo e por diversas instituies, sendo aplicvel empresas dos mais diversos tamanhos e atividades. Neste sentido, um plano de negcios permite elaborar um planejamento para ingresso no ambiente empresarial, acompanhamento de resultados e atrao de recursos e parceiros. Para Dolabela *, sua finalidade diminuir riscos e fazer com que o empreendedor tenha a capacidade de estimar se sua empresa, projetada com base na sua viso, expectativas, pesquisa e conhecimento de mercado, vivel ou no. Sua elaborao no garante a eliminao total dos riscos e nem mesmo o sucesso, mas evita que possveis erros sejam cometidos pela falta de anlise.
* DOLABELA, F. C. O Segredo de Lusa: uma idia, uma paixo e um plano de negcios: como nasce o empreendedor e se cria uma empresa. So Paulo: Cultura Editores Associados, 1999.

Informaes Gerais Um plano de negcios no garante por si s o sucesso de uma empresa.Lembre-se de que existem fatores externos que influenciam no desempenho do negcio, aos quais voc deve estar atento, monitorando riscos e aproveitando oportunidades. Fatores internos tambm determinam a continuidade, o crescimento e o sucesso do negcio. Esses fatores so de inteira responsabilidade do empreendedor e esto relacionados, por exemplo, a aes planejadas no curto e longo prazo e implantao de um bom modelo de gesto para a empresa. Um plano de negcios antes de mais nada uma ao de planejamento. Portanto, voc deve reunir o maior nmero possvel de informaes. Informao a matria-prima de um plano de negcio e quanto mais precisas forem as informaes pesquisadas por voc, maior a qualidade do plano. Pesquise tudo sobre o seu setor. Informaes podem ser obtidas em revistas especializadas, associaes, feiras, cursos, junto a outros empresrios do ramo, na Internet, com clientes, fornecedores e especialistas (consultores, contabilistas, advogados, funcionrios do governo, etc.). Um plano de negcio no um instrumento rgido, estando sujeito a ajustes em funo de mudanas do mercado e do ambiente interno do empreendimento. Assim, responsabilidade do empreendedor revis-lo permanentemente. O plano de negcios uma importante instrumento gerencial, mas no figura como fim em si mesma. Existem uma srie de outras ferramentas, que devem ser utilizadas por voc na gesto do empreendimento, conforme cada caso. O plano de negcios pode vir a ser demandado por uma instituio financeira quando em um eventual pedido de emprstimo. Entretanto, este plano no assegura a obteno dos recursos, pois cada instituio financeira tm seus prprios requisitos e exigncias. Quanto mais claras as idias em seu plano, melhores tendem a ser os resultados. Um plano de negcio pode ser utilizado para conseguir scios e investidores, estabelecer parcerias com fornecedores e clientes ou mesmo na busca de recursos. Entretanto, o maior usurio do seu plano voc.

Tenho cincia e concordo com os termos acima. LAMARQUIA KEYROLLI DA SILVA

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