68 vedada a abertura de conta-corrente em nome de pessoa fsica que no esteja inscr
ita no CPF. Segundo o BCB - http://www.bcb.gov.br/?CONTASFAQ Para abertura de conta de depsito, necessrio preencher a ficha-proposta de abertur a de conta, que o contrato firmado entre banco e cliente, e apresentar os origin ais dos seguintes documentos: - inscrio no Cadastro de Pessoa Fsica (CPF) Ainda, segundo a RESOLUCAO N. 002025 Art 1 Art. 1 Para abertura de conta de depsito s obrigatria a completa identificao do depositante, mediante preenchimento de ficha -proposta contendo, no mnimo, as seguintes informaes I - qualificao do depositante: a) pessoas fsicas: 10. nmero de inscrio no Cadastro de Pessoas Fsicas (CPF); 101 Debntures so ttulos de dvida de mdio e longo prazo,emitidos por sociedades por aes, de capital aberto ou fechado, e utilizados para o financiamento de seus projeto s. No basta ser S.A. para emitir debntures Instruo n 480, da CVM, de 7/12/09 de 7/12/09. CAPTULO I CATEGORIAS DE EMISSOR DE VALORES MOBILIRIOS Art 1 2 - O emissor de valores mobilirios deve estar organizado sob a forma de sociedade annima, exceto quando esta Instruo dispuser de modo diverso. 3 - A presente Instruo no se aplica a fundos de investimento, clubes de investimento e sociedades beneficirias de recursos oriundos de incentivos fiscais. Lei 4595 Art. 35. vedado ainda s instituies financeiras: I - Emitir debntures e partes beneficirias; 116 As casas lotricas podem atuar como correspondentes bancrios de outras instituies financeiras no pas, mas a explorao dos servios da Loteria Federal do Brasil exclusi va da CAIXA. Segundo o site do Banco do Brasil no link http://www.bb.com.br/portalbb/page3,101,2311,0,0,1,1.bb A lotrica um correspondente da instituio b) Correspondentes (Lotricas): I - saques: at 3 saques, limitados ao total de R$ 500,00 por cliente/dia; II - consultas de saldo: at 3 consultas.
Ainda, segundo o site do BCB no link
http://www.bcb.gov.br/?CORRESPONDENTESFAQ Define o servio de correspondente: 2. Que servios os correspondentes podem oferecer? B - realizao de recebimentos, pagamentos e transferncias eletrnicas visando moviment ao de contas de depsitos de titularidade de clientes mantidas pela instituio contrata nte; Tal operao realizada pelas lotricas com clientes CAIXA E clientes BANCO DO BRASIL, o que torna a expresso podem atuar como correspondentes bancrios de outras instituies financeiras no pas CORRETA Solicito anulao da questo 118 - O valor mnimo da fatura de carto de crdito emitida por instituies financeiras, a ser paga mensalmente, no pode ser inferior a 20% do saldo total da fatura. http://www.bcb.gov.br/.../circ/2010/pdf/circ_3512_v3_p.pdf CIRCULAR N. 003512 Art. 1 O valor mnimo da fatura de carto de crdito a ser pago mensalmente no pode ser inferior ao correspondente aplicao, sobre o saldo total da fatura, dos seguintes percentuais: I - 15%, a partir de 1 de junho de 2011; e II - 20%, a partir de 1 de dezembro de 2011. Contudo, a aplicao de 20% NO foi realizada em funo do impacto econmico na inadimplncia no pais Sendo revogado pela Circular n 3.563, de 11/11/2011.) questo 93 - Constitui atribuio do CRSFN julgar aplicao de multas e custos financeiros associados ao recolhimento compulsrio "Conforme o disposto no Art. 3 do Regimento Interno aprovado pelo Decreto 1.935/9 6, compete ao Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional julgar, em seg unda e ltima instncia, os seguintes recursos: f) relacionadas retificao de informaes, aplicao de multas e custos financeiros associa dos a recolhimento compulsrio, encaixe obrigatrio e direcionamento obrigatrio de re cursos; "