de Finanas Pessoais

Dicas para que conhea melhor esta nova ferramenta do activobank

TENHA MAIS MO NAS SUAS CONTAS

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Gestor ActivO

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NDICE

02
03

1.VANTAGENS DO Gestor Activo

04
2.ATIVAO
04
Para ativar
05
Agora que j ativou...

3.CATALOGAO
06
07
Pgina de catalogao
08
Classificao de movimentos
08
Este ms
08
Usar etiquetas
09 Atribuir etiquetas aos movimentos
09 Editar e eliminar etiquetas
10
Alterar categoria e etiquetas
11
Dividir um movimento em parcelas
12
Esconder movimentos
12
Pesquisar movimentos
13
Adicionar ou remover contas

4.ORAMENTOS
14
15
Pgina de oramentos
16
Criar um oramento
16
Ajustar um oramento definido
17
Eliminar um oramento
17
Ordenar oramentos
5.RELATRIOS
18
19
Pgina de relatrios
20
Onde est a gastar o seu dinheiro
22
Definir o perodo de anlise

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VANTAGENS
DO Gestor Activo

01 uma ferramenta sem custos

02 Permite acompanhar e gerir as despesas

e receitas de forma simples, eficaz e rpida
03 Permite juntar todas as suas contas num

nico stio, com os movimentos catalogados

automaticamente e em tempo real
04 Permite criar oramentos e controlar onde est

a gastar mais. Ns informamos se houver

desvios face ao objetivo
05 E claro, ajuda a poupar

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2 ATIVAO

PARA ATIVAR

Clique no separador Gestor Activo,

presente no site

Para aceder ao Gestor Activo

s tem de subscrever o servio.
No dia til seguinte subscrio,
j pode visualizar os movimentos
das suas contas e cartes de crdito
no Gestor Activo.

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Depois basta ir pgina

de configurao e:

AGORA QUE J ATIVOU...

Ao entrar na rea Gestor Activo, visualiza
um quadro que resume as 5 principais categorias

01

Adicione as contas que pretende ver

associadas ao servio

02

Valide as condies gerais

03

Selecione o boto continuar

relativas s despesas do ms em curso.

O Gestor Activo divide-se em 3 grandes reas:

LEMBRE-SE QUE...
S os movimentos que comear a realizar
depois de aderir ao servio ficam disponveis
no Gestor Activo.

Catalogao, Oramentos e Relatrios.

5

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3 CATALOGAO
Nesta rea pode consultar a lista
de todos os movimentos das contas ordem
e cartes. Estes movimentos esto
automaticamente classificados em 15 grandes
categorias (alimentao, sade, educao,
transportes, entre outras). Tambm aqui est
disponvel um resumo mensal das suas finanas.

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PGINA DE CATALOGAO
SELEO DA OPO

VISO GERAL DO MS

PESQUISAR MOVIMENTOS
SELECIONAR CATEGORIA

SELECIONAR E
CRIAR ETIQUETAS

MOVIMENTO DA CONTA

7
LINK PARA EDITAR MOVIMENTO

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CLASSIFICAO DE MOVIMENTOS

USAR ETIQUETAS

Sempre que realiza um movimento, este

Associar uma etiqueta a um movimento permite

apresentado de imediato no Gestor

acrescentar informao sobre cada despesa,

Activo com uma categoria de despesa

ficando sempre a saber a qu ou a quem que est

ou de receita atribuda automaticamente.

relacionada.

ESTE MS

Criar etiquetas

Aqui tem uma viso global do ms em curso.

Pode consultar a posio atual em receitas
e despesas, o saldo lquido e as 5 categorias
de despesa onde est a gastar mais.

1 V ao menu etiquetas e selecione a opo nova

2 Defina o nome da etiqueta
3 Grave

DICA
De uma maneira simples as suas despesas ficam
logo agrupadas em 15 categorias e assim fcil
controlar onde est a gastar mais.

1
3

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ATRIBUIR ETIQUETAS AOS MOVIMENTOS

Relacionar a etiqueta despesa:

EDITAR E ELIMINAR ETIQUETAS

Tambm aqui pode gerir as suas etiquetas,
editando ou eliminando, se necessrio.

1 Marque o movimento
2 No menu etiquetas, marque a etiqueta que
pretende atribuir ao movimento
3 Selecione na opo aplicar

DICA
Para as despesas da categoria de transportes,
podemos criar a etiqueta portagens, por exemplo.

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ALTERAR CATEGORIA E ETIQUETAS

A partir do detalhe do movimento

Tem duas opes sua disposio:

Selecione o link da descrio do movimento

A partir da lista de movimentos

Marque o(s) movimento(s) cuja categoria

pretende alterar

O ecr que surge a seguir permite alterar

a categoria, atribuir uma etiqueta e colocar
um descritivo pessoal

Grave as alteraes

Escolha a categoria a partir da lista

LEMBRE-SE QUE...
Ao reclassificar um movimento,
afeta de imediato os relatrios e a viso geral.

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DIVIDIR UM MOVIMENTO EM PARCELAS

Esta opo permite dividir a sua despesa
em parcelas atribuindo uma categoria, etiqueta
e descrio pessoal a cada uma delas.
Desta forma mais prtico gerir, por exemplo,
os levantamentos que realizou no Multibanco.
Para o fazer tem 2 opes:

A partir do detalhe do movimento

Clique no link da descrio do movimento

Selecione o link dividir em parcelas e atribua

uma descrio pessoal, categoria e etiqueta
a cada parcela

Grave as alteraes

A A partir da lista de movimentos

1

Selecione o cone dividir em parcelas

Divida o movimento em parcelas e atribua

a cada parcela uma descrio pessoal,
categoria e etiqueta

Grave as alteraes

LEMBRE-SE QUE...
Pode dividir o movimento em 5 parcelas, no mximo.

11

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ESCONDER MOVIMENTOS
Pode excluir movimentos que no pretende
que sejam considerados no Gestor Activo.
A partir do momento em que o esconde, este
movimento no considerado para efeitos do
clculo das suas despesas e poupanas e deixa
de estar visvel na lista de movimentos.

Repor os movimentos escondidos

1

Pesquise os movimentos escondidos

Na lista de movimentos escondidos selecione

o cone colocar o movimento visvel

Esconder movimentos

1 A partir da lista movimentos selecione

o cone esconder movimentos
2 Confirme a alterao

PESQUISAR MOVIMENTOS
Pode pesquisar movimentos por categoria, por etiqueta,
por data (mximo 30 dias) e ainda pesquisar movimentos
escondidos.

DICA
Transferncias entre contas das quais titular,
so exemplos de movimentos que podem ser
escondidos.

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ADICIONAR OU REMOVER CONTAS

Sempre que necessrio pode adicionar outras
contas ordem e cartes de crdito de que
titular, para serem geridas pelo Gestor
Activo.

Clique no link Configurar Gestor Activo

Marque ou retire as contas ou cartes

Grave alteraes

LEMBRE-SE QUE...
No necessita de associar o seu carto de dbito,
pois os movimentos so refletidos na conta ordem.

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4 ORAMENTOS
Nesta rea pode definir oramentos
e acompanhar a evoluo e potenciais desvios
daquilo que planeou.
Desta forma pode controlar os seus gastos
de forma eficaz e planear o futuro.

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PGINA DE ORAMENTOS

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Gestor ActivO

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CRIAR UM ORAMENTO

AJUSTAR UM ORAMENTO DEFINIDO

1 Selecione criar novo

Em qualquer altura pode ajustar o oramento

que definiu:

Insira a categoria da despesa para a qual

pretende definir um oramento

Clique no montante atual

Indique o montante mensal do oramento

Insira o novo montante

Grave os dados

Valide a alterao

A partir de agora pode ir acompanhando

o que gastou em cada categoria de despesas
e confirmar se est a cumprir ou a desviar-se
do objetivo que definiu.

LEMBRE-SE QUE...
Sempre que houver desvios em relao ao que planeou,
aparecer um aviso quando consultar os seus
oramentos.

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ELIMINAR UM ORAMENTO
1

Selecione o cone de apagar um oramento

ORDENAR ORAMENTOS
Os oramentos podem ser apresentados por:
- Proximidade de limite de oramento definido

Confirme a eliminao do oramento

- Montante ascendente
- Montante descendente
Para tal basta selecionar a opo que pretende
na lista ordenar por

Estas definies refletir-se-o depois na forma

de apresentao dos oramentos, nas vrias pginas

LEMBRE-SE QUE...
Um oramento mensal comea a ser contabilizado
no dia 1 e termina no ltimo dia do ms.

onde so apresentados.
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5 RELATRIOS
Nesta rea pode analisar de forma
mais detalhada as suas despesas e receitas
e obter uma viso geral da sua situao
financeira.

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PGINA DE RELATRIOS

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ONDE EST A GASTAR o seu dinheiro

Basta selecionar o tipo de grfico
que pretende para ter toda a informao

Relatrio Situao Financeira

Neste grfico apresentada a evoluo das
despesas, das receitas e do saldo disponvel.
A Visualizao de um ms

Relatrio Geral
Neste grfico apresentada a evoluo
da totalidade das despesas.

B Visualizao de mais de um ms

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Relatrio Categorias Global

So apresentadas todas as categorias com gastos
associados. Ao selecionar mostrar com
oramentos poder comparar com os oramentos
definidos.

Relatrio Categorias Especficas

Apresenta a evoluo por categoria e compara com
o oramento definido. Basta selecionar a categoria
que pretende analisar.
A Visualizao de um ms

Relatrio Geral de Categorias

Mostra a evoluo de todas as categorias

B Visualizao de mais de um ms

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Gestor ActivO

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Relatrio Categorias 5+
Fique a saber quais as 5 categorias de despesas
onde gastou mais. Pode escolher de que forma
pretende visualizar a informao:

DEFINIR O PERODO DE ANLISE

Pode definir qual o perodo que pretende consultar
selecionando um perodo especfico: o ms em curso,
o ltimo ms ou os ltimos 12 meses.

Em grfico de barras
Basta arrastar as setas do slider at abranger
o perodo que pretende consultar.

Em pie

22

COM O Gestor Activo

PODE AGORA TER MAIOR CONTROLO
E CABEA NOS SEUS GASTOS

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