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Layout Cobranca 400bytes Cnab Itau - pdf-2017 PDF
Layout Cobranca 400bytes Cnab Itau - pdf-2017 PDF
ndice
1. Noes Bsicas ...................................................................................................................................4
1.1 Apresentao ........................................................................................................................4
1.2 Cobrana Ita ........................................................................................................................4
2. Informaes Tcnicas .........................................................................................................................5
2.1 Meios de intercmbio ............................................................................................................5
2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo .......................................................................................5
2.2.1 Arquivo remessa ...................................................................................................................6
2.2.2 Arquivo retorno .....................................................................................................................6
3. Layout do Arquivo ...............................................................................................................................7
3.1 Arquivo Remessa ..................................................................................................................7
3.2 Arquivo Retorno ...................................................................................................................13
4. Notas .................................................................................................................................................18
5. Condies Personalizadas ...............................................................................................................40
6. Testes e Operaes ..........................................................................................................................43
8. Anexo A - Boleto/Cdigo de Barras ................................................................................................48
8.1 Introduo ............................................................................................................................48
8.2 Caractersticas do boleto .....................................................................................................48
8.3 Layout do Cdigo de Barras ................................................................................................49
8.4 Representao Numrica do Cdigo de Barras (IPTE) ......................................................50
Anexo 1 Modelo de Ficha de Compensao de Boleto / cuidados no preenchimento .............52
Anexo 3 Clculo do DAC da Representao Numrica .................................................................55
Anexo 4 Clculo do DAC do campo Nosso Nmero, em BOLETOS emitidos pelo prprio
cliente. .....................................................................................................................................56
Anexo 5 Carteira 198 - (Nosso Nmero com 15 posies) Cdigo de Barras e Representao
Numrica .................................................................................................................................58
Anexo 6 Clculo do Fator de Vencimento .......................................................................................60
Anexo 7 Boleto de Proposta .............................................................................................................62
9.1 Introduo ............................................................................................................................62
9.2 Explicaes gerais...............................................................................................................62
9.3 Modelo da Ficha de Compensao.....................................................................................63
Foi includo um novo cdigo de retorno indicando que o boleto no liquidado no Desconto de
Duplicatas foi transferido para Cobrana Simples. Cdigo disponvel na Tabela 10 da Nota 20.
Foram disponibilizados novos cdigos de retorno que indicam a situao de entrega da notificao
via A.R. (Aviso de Recebimento) em localidades que determinem que a entrega ocorra desta forma.
Os novos cdigos esto disponveis na Tabela 12 da Nota 20 deste documento.
ATENO
Nas situaes onde o boleto ser utilizado para possibilitar o pagamento decorrente de eventual
aceitao de uma oferta de produto e servios, de uma proposta de contrato civil ou de um convite
para associao, deve-se utilizar obrigatoriamente o modelo do boleto de proposta conforme anexo
7. Boleto de Proposta deste layout.
1.1 Apresentao
O Ita Unibanco S.A. adota o Intercmbio Eletrnico de Arquivos para fornecer maior comodidade,
rapidez e segurana no servio de cobrana de ttulos prestado aos seus clientes. Com ele sua
empresa encontra diversas vantagens, tais como: confiabilidade, velocidade no processamento,
eliminao de controles manuais e reduo de custos.
Converse com seu gerente a carteira mais adequada para sua empresa.
Alfanumrico (picture X): alinhados esquerda com brancos direita. Preferencialmente, todos
os caracteres devem ser maisculos. Aconselha-se a no utilizao de caracteres especiais (ex.:
, ?,, etc) e acentuao grfica (ex.: , , , etc) e os campos no utilizados devero ser
preenchidos com brancos.
Numrico (picture 9): alinhado direita com zeros esquerda e os campos no utilizados
devero ser preenchidos com zeros.
- Vrgula assumida (picture V): indica a posio da vrgula dentro de um campo numrico.
Exemplo: num campo com picture 9(5)V9(2), o nmero 876,54 ser representado por
0087654.
Podem ser enviados vrios arquivos por dia, todos sero tratados.
2.2.2.2 Mensal
Adicionalmente, tambm pode ser gerado, mediante cadastro prvio, um arquivo
mensal contendo a posio de todos os ttulos em carteira no Ita. Basta solicitar
prvio cadastramento.
LITERAL DE REMESSA IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO 003 009 X(07) REMESSA
LITERAL DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO 012 026 X(15) COBRANCA
NOME DA EMPRESA NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME" 047 076 X(30)
NOME DO BANCO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR 080 094 X(15) BANCO ITAU SA
NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) 000001
AGNCIA COBRADORA AGNCIA ONDE O TTULO SER COBRADO 143 147 9(05) NOTA 9
JUROS DE 1 DIA VALOR DE MORA POR DIA DE ATRASO 161 173 9(11)V9(2) NOTA 12
DESCONTO AT DATA LIMITE PARA CONCESSO DE DESCONTO 174 179 9(06) DDMMAA
VALOR DO DESCONTO VALOR DO DESCONTO A SER CONCEDIDO 180 192 9(11)V9(2) NOTA 13
VALOR DO I.O.F. VALOR DO I.O.F. RECOLHIDO P/ NOTAS SEGURO 193 205 9(11)V((2) NOTA 14
Importante
Este registro 2 Opcional e dever ser enviado apenas quando o beneficirio desejar registrar
ou alterar valores/percentuais de multas diferentes para o ttulo. Vlido somente para Carteiras
com Registro, pode ser utilizado a qualquer momento sem necessidade de cadastro prvio junto
ao Ita.
Sempre que o registro 2 for informado, dever seguir a sequncia lgica de registro de
cobrana (Ex. Cdigo de Registro tipo 1 obrigatrio e assim por diante);
O registro tipo 2 no ser devolvido no arquivo retorno. Qualquer erro sobre o registro tipo 2
ser gerado no retorno do registro tipo 1.
No pode ser enviado mais de um tipo de registro 2 para o mesmo boleto. Se isso ocorrer o
cliente receber o registro tipo 1 com erro - Registro Invlido
Qualquer erro encontrado no registro tipo 2 ser retornado para o cliente com erro no registro
tipo 1. Registro invlido.
IMPORTANTE:
O arquivo pode conter tanto ttulos de cobrana normal como ttulos de cobrana com rateio de crdito;
Para instrues de protesto, os ttulos com rateio de crdito seguem os mesmos procedimentos dos ttulos sem
rateio;
O rateio de crdito pode ser por percentual ou em valor (vide Nota 32);
Ttulos com rateio de crdito Para cada Registro Detalhe Obrigatrio (Tipo de Registro 1) podem ser
utilizados at 3 (trs) Registros Tipo 4 para indicao dos detalhes do rateio de crdito (mximo de 30 contas
por ttulo). Caso a Agncia/Conta/Dac do beneficirio e N da Carteira/Nosso Nmero do ttulo, informados nos
registros Tipo 4 no coincidam com os dados do respectivo registro Tipo 1, a entrada do ttulo aceita sem
rateio de crdito (os registros Tipo 4 so desprezados);
A entrada do ttulo rejeitada nos casos em que a soma dos valores ou percentuais de rateio (informados nos
registros Tipo 4) ultrapasse o valor nominal do ttulo do registro Tipo 1;
Caso os registros de rateio (Tipo 4) no apresentem agncias/contas de crdito, os registros Tipo 4 so
desprezados e o boleto ser tratado como entrada de cobrana normal, sem rateio;
A agncia/conta do beneficirio e sua respectiva agncia/conta centralizadora de crdito da cobrana, no
podem estar entre as agncias/contas beneficirias do rateio de crdito;
Boletos com rateio de crdito no aceitam instrues de Desconto ou de Abatimento e no permitem alterao
dos valores nominal e de crdito;
No haver incidncia de CPMF quando a raiz do CPNJ da conta do beneficirio for igual a da conta de crdito
do rateio.
CDIGO DE INSCRIO IDENT. DO TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA 122 123 9(002) NOTA 30
NMERO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DO SACADOR AVALISTA 124 137 9(014) NOTA 30
IMPORTANTE:
Este registro opcional e dever ser enviado apenas quando o beneficirio desejar que o boleto de cobrana seja
entregue pelo Ita ao pagador por e-mail ou complemento dos dados referentes ao Sacador/Avalista, quando de
sua existncia; e
Sempre que for informado, dever ser na sequncia do registro obrigatrio de cobrana (Cdigo de Registro
1) a que seus dados se referem;
As informaes constantes neste registro no so informadas no arquivo retorno;
Quando as informaes referentes ao "Sacador / Avalista" tiverem sido indicadas nos registros 1 e 5,
prevalecer sempre a do registro 5";
Na fase de testes no possvel o envio do boleto via e-mail, para tanto, este ser emitido e consistido
fisicamente.
LITERAL DE RETORNO IDENTIFICAO. POR EXTENSO DO TIPO DE MOVIMENTO 003 009 X(07) RETORNO
LITERAL DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO 012 026 X(15) COBRANCA
CDIGO DO BANCO NMERO DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 077 079 9(03) 341
NOME DO BANCO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR 080 094 X(15) BANCO ITAU SA
N SEQ. ARQUIVO RET. NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO 109 113 9(05)
DATA DE CRDITO DATA DE CRDITO DOS LANAMENTOS 114 119 9(06) DDMMAA
NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) 000001
CDIGO DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA 002 003 9(02) 01=CPF 02=CNPJ
NMERO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14)
DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 094 094 9(01) NOTA 3
AGNCIA COBRADORA AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA 169 172 9(04) NOTA 9
VALOR DO IOF VALOR DO IOF A SER RECOLHIDO (NOTAS SEGURO) 215 227 9(11)V9(2)
DATA CRDITO DATA DE CRDITO DESTA LIQUIDAO 296 301 X(06) DDMMAA
ERROS / MENSAGEM INFORMATIVA REGISTROS REJEITADOS OU ALEGAO DO PAGADOR OU 378 385 X(08) NOTA 20
REGISTRO DE MENSAGEM INFORMATIVA
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 386 392 X(07)
CD. DE LIQUIDAO MEIO PELO QUAL O TTULO FOI LIQUIDADO 393 394 X(02) NOTA 28
CDIGO DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA 002 003 9(02) 01=CPF 02=CNPJ
AGNCIA CONTA DO CHEQUE AGNCIA CONTA E DAC DE DBITO DO CHEQUE 071 082 X(12) NOTA 33
DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 094 094 9(01) NOTA 3
AGNCIA COBRADORA AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA 169 172 9(04) NOTA 9
DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 094 094 9(01) NOTA 3
SEQNCIA NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO TTULO 111 112 9(02)
TIPO DE VALOR TIPO DE VALOR DE RATEIO ENVIADO 394 394 X(01) NOTA 32
QTDE. DE TTULOS QTDE. DE TTULOS EM COBR. SIMPLES 018 025 9(08) NOTA 21
VALOR TOTAL VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA SIMPLES 026 039 9(12)V9(2) NOTA 21
VALOR TOTAL VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA/VINCULADA 066 079 9(12)V9(2) NOTA 21
QTDE. DE TTULOS QTDE. DE TTULOS EM COBR. DIRETA./ESCRITURAL 178 185 9(08) NOTA 21
VALOR TOTAL VR TOTAL DOS TTULOS EM COBR. DIRETA/ESCRIT. 186 199 9(12)V9(2) NOTA 21
VLR TOTAL INFORMADO VALOR DOS TTULOS INFORMADOS NO ARQUIVO 221 234 9(12)V9(2)
01 N DO CPF DO BENEFICIRIO
02 N DO CNPJ DO BENEFICIRIO
03 CPF DO SACADOR
04 CNPJ DO SACADOR
Escriturais: enviado zerado pela empresa e retornado pelo Ita na confirmao do registro, com
exceo da carteira 115 cuja faixa de Nosso Nmero de livre utilizao pelo beneficirio;
Diretas: de livre utilizao pelo beneficirio, no podendo ser repetida se o nmero ainda estiver
registrado no Ita ou se transcorridos menos de 45 dias de sua baixa / liquidao. Dependendo da
carteira de cobrana utilizada a faixa de Nosso Nmero pode ser definida pelo Banco.
Para todas as movimentaes envolvendo o boleto o Nosso Nmero deve ser informado.
A 02 PEDIDO DE BAIXA
A,C 09 PROTESTAR
A,D 10 NO PROTESTAR
(7) VENCIMENTO
Conforme determinado pelo Banco Central do Brasil na circular 3.656 e 02/04/2013, todo boleto deve
possuir vencimento, no sendo permitido vencimento vista ou na apresentao.
ATENO: Conforme determinado pelo Banco Central do Brasil na circular 3.656 e 02/04/2013, todo
boleto deve possuir o valor expresso, no sendo permitido valor em branco ou zerado.
7788 BAIXA AUTOMTICA DECORRENTE DE: INSTRUO CADASTRADA A NVEL CONTA CORRENTE, INSTRUO COMANDADA
NO REGISTRO DE ENTRADA OU PELO PADRO DO ITA (120 DIAS APS O VENCIMENTO DO TTULO)
7777 BAIXA SOLICITADA VIA BANKLINE OU PELA AGNCIA VIA ESTAO ADMINISTRATIVA
OUTROS N DA AGNCIA / RGO QUE EFETUAR A COBRANA OU QUE EXECUTOU A BAIXA / LIQUIDAO
(10) ESPCIE
07 COSSEGUROS 99 DIVERSOS
08 DUPLICATA DE SERVIO
* O Boleto de Proposta uma modalidade de boleto utilizada para possibilitar o pagamento decorrente da eventual
aceitao de uma oferta de produto ou servio, de uma proposta de contrato civil ou de um convite para associao.
Esta modalidade possui layout especifico para desenvolvimento, que deve ser solicitado ao banco.
A NO 09 PROTESTAR
SIM 59 COBRANA NEGOCIADA. PAGVEL SOMENTE POR ESTE BOLETO NA REDE BANCRIA
SIM 79 COBRAR JUROS APS 15 DIAS DA EMISSO (para ttulos com vencimento vista)
(A) Informar a quantidade de dias nas posies 392 a 393. No caso da instruo 42, o beneficirio
passa a ter prioridade no recebimento quando o pagador estiver com falncia decretada. A
quantidade de dias ser utilizada para as instrues de negativao expressa e protesto, no sendo
possvel informar no arquivo remessa de entrada as instrues de negativao e protesto,
simultaneamente para o mesmo ttulo. Se forem enviadas as duas instrues, a nica a ser
considerada ser a instruo da negativao. Na negativao, caso o campo quantidade de dias seja
informado com zeros, ser considerado o prazo de 2 (dois) dias corridos aps o vencimento.
No caso da instruo 39, se informar 00 ser impresso no boleto a literal NO RECEBER APS
O VENCIMENTO.
(B) Informar a mensagem nas posies 352 a 381; o contedo da mensagem ser informado na primeira
linha disponvel no campo de instrues do boleto. Caso todas as linhas deste campo estejam
ocupadas, a mensagem ser impressa acima do campo Sacador / Avalista. Utilizando-se deste
campo para instruo 93, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve-se utilizar-se
do registro tipo 1 ou do registro tipo 5.
(C) Informar a mensagem nas posies 352 a 391; o contedo da mensagem ser informado na primeira
linha disponvel no campo de instrues do boleto. Caso todas as linhas deste campo estejam
ocupadas, a mensagem ser impressa nos campos Sacador / Avalista e data da mora. Utilizando-
se deste campo para instruo 94, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve-se
utilizar-se do registro tipo 1 ou do registro tipo 5.
(D) Informar o nmero da Duplicata/Fatura nas posies 087 a 106. Se este campo estiver com brancos
ou zeros, a mensagem no ser impressa.
(E) Informar o valor do desconto por dia nas posies 180 a 192.
(F) Informar o valor por dia de atraso nas posies 161 a 173 e a data nas posies 386 a 391.
(G) Pode ser cancelada pela agncia, Ita Empresas na Internet ou atravs de arquivo, Cdigo de
Ocorrncia 35, Nota 6, (utilizando a instruo 2196). Depois de cancelada, comandar a instruo de
protesto novamente.
(H) impressa mensagem no boleto informando prazo de protesto.
(I) Informar o VALOR do abatimento (nunca em percentual) referente a PIS-PASEP/COFIN/CSSL nas
posies 206 a 218. A instruo ser impressa no boleto com a literal:
ABATIMENTO DE XXXX.XXX,XX REF. PIS-PASEP/COFIN/CSSL, MESMO APOS VCTO.
(16) SACADOR/AVALISTA
Normalmente deve ser preenchido com o nome do sacador/avalista. Alternativamente este campo
poder ter dois outros usos:
(02) 2 e 3 descontos: para se operar com mais de um desconto (depende de cadastramento prvio do
indicador 19.0 pelo Ita, conforme Item 5), deve-se respeitar a seguinte disposio:
06 LIQUIDAO NORMAL
08 LIQUIDAO EM CARTRIO
09 BAIXA SIMPLES
12 ABATIMENTO CONCEDIDO
13 ABATIMENTO CANCELADO
14 VENCIMENTO ALTERADO
33 CUSTAS DE PROTESTO
34 CUSTAS DE SUSTAO
36 CUSTAS DE EDITAL
38 TARIFA DE INSTRUO
39 TARIFA DE OCORRNCIAS
56 CUSTAS DE IRREGULARIDADE
76 CHEQUE COMPENSADO
(18) N DO DOCUMENTO
No arquivo remessa, sugerimos o preenchimento com o n do documento que originou a cobrana (n
duplicata, Nota fiscal, etc.).
n da agncia : 0057
n da conta corrente sem o DAC : 72192
n da subcarteira : 198
nosso nmero : 98712345
seu nmero : 1108954
1 - Clculo do DAC do "Nosso Nmero": conforme Nota 23 o DAC 1.
x 2 1 2 1 2 1 2
----------------------------
= 2 1 0 8 18 5 8
3 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:
2+1+0 +8+1+8 +5+8 = 33
Resto da diviso
Portanto:
(19) DESCONTO/ABATIMENTO
Se o desconto ou abatimento concedido na entrada do boleto estes campos so retornados zerados
(apesar de corretamente registrados no Ita). Se concedidos aps a entrada, retornam com os valores
do desconto ou abatimento.
Na liquidao, desconto e abatimento retornam somados no campo desconto; opcionalmente, mediante
cadastro prvio em nosso sistema, estes valores podero retornar separados, conforme mostra o
indicador 36.4 do Item 5 - Condies Personalizadas.
Para os registros rejeitados (cdigos de ocorrncia 03, 15, 16, 17 e 18) pode-se ler nas posies 378 a
385 at quatro cdigos de erro que explicam o motivo da rejeio. O indicador 38.0 (vide captulo 5 -
Condies Personalizadas) define quais desses registros sero gerados pelo Ita.
Para cancelamento de instrues (Ocorrncia 57) retornado na posio 302 a 305, o cdigo da
instruo cancelada, conforme tabela 8.
Para as alegaes do pagador (Ocorrncia 25) e para ordem de protesto sustada (ocorrncia 24), so
retornados os seguintes campos adicionais, conforme tabelas 6 e 7 respectivamente:
Posio 302 a 305: cdigo complementar da ocorrncia
Posio 306 a 311: data complementar da ocorrncia do pagador
Posio 312 a 324: valor complementar da ocorrncia do pagador
05 DATA VENCIMENTO PRAZO DA OPERAO MENOR QUE PRAZO MNIMO OU MAIOR QUE O MXIMO
18 DATA DE ENTRADA DATA DE ENTRADA INVLIDA PARA OPERAR COM ESTA CARTEIRA
57 DATA DE VENCTO CEP S DEPOSITRIA BCO DO BRASIL COM VENCTO INFERIOR A 8 DIAS
83 VALOR DO TTULO VALOR DO TTULO MENOR QUE A SOMA DOS VALORES ESTIPULADOS PARA RATEIO
86 TIPO DE VALOR CDIGO DO TIPO DE VALOR INVLIDO / NO PREVISTO PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO
90 NRO DA LINHA COBRANA MENSAGEM - NMERO DA LINHA DA MENSAGEM INVLIDO OU QUANTIDADE DE LINHAS
EXCEDIDAS
97 SEM MENSAGEM COBRANA MENSAGEM SEM MENSAGEM (S DE CAMPOS FIXOS), PORM COM REGISTRO DO TIPO
7 OU 8
98 FLASH INVLIDO REGISTRO MENSAGEM SEM FLASH CADASTRADO OU FLASH INFORMADO DIFERENTE DO
CADASTRADO
99 FLASH INVLIDO CONTA DE COBRANA COM FLASH CADASTRADO E SEM REGISTRO DE MENSAGEM
CORRESPONDENTE
09 AGNCIA/CONTA INCORRETA
11 CEP INVLIDO
20 ESPCIE INVLIDA
01 INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE
14 REGISTRO EM DUPLICIDADE
23 INSTRUO NO ACEITA
A 41 AUTOMATICAMENTE REJEITADA
(0) Cdigos opcionais, podem retornar desde que acordado sua utilizao junto ao Banco.
COMPLEMENTO
1818 0 0 BOLETO NO RETIRADO PELO PAGADOR. REENVIADO PELO CORREIO PARA CARTEIRAS COM EMISSO PELO
BANCO
TABELA 7 Ordem de protesto sustada, motivo (cdigo de ocorrncia = 24 na Posio 109 a 110)
COMPLEMENTO
CD. OCORRNCIAS
1156 NO PROTESTAR
TABELA 9 Motivo de devoluo do cheque devolvido utilizado para pagamento do boleto (cdigo de
ocorrncia = 69 na Posio 109 a 110)
PASSVEL DE
MOT DESCRIO REAPRESENTAO
11 CHEQUE SEM FUNDOS PRIMEIRA APRESENTAO. SIM
13 CONTA ENCERRADA. NO
14 PRTICA ESPRIA. NO
21 CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO PAGAMENTO PELO EMITENTE OU SIM
PELO PORTADOR.
23 CHEQUES EMITIDOS POR ENTIDADES E RGOS DA ADMINISTRAO PBLICA FEDERAL DIRETA E SIM
INDIRETA, EM DESACORDO COM OS REQUISITOS CONSTANTES DO ARTIGO 74, 2, DO DECRETO-LEI N
200, DE 25.02.1967.
31 ERRO FORMAL (SEM DATA DE EMISSO, COM O MS GRAFADO NUMERICAMENTE, AUSNCIA DE SIM
ASSINATURA, NO-REGISTRO DO VALOR POR EXTENSO).
40 MOEDA INVLIDA. NO
43 CHEQUE, DEVOLVIDO ANTERIORMENTE PELOS MOTIVOS 21, 22, 23, 24, 31 OU 34, NO-PASSVEL DE NO
REAPRESENTAO EM VIRTUDE DE PERSISTIR O MOTIVO DA DEVOLUO.
44 CHEQUE PRESCRITO. NO
49 REMESSA NULA, CARACTERIZADA PELA REAPRESENTAO DE CHEQUE DEVOLVIDO PELOS MOTIVOS 12, NO
13, 14, 20, 25, 28, 30, 35, 43, 44 E 45, PODENDO A SUA DEVOLUO OCORRER A QUALQUER TEMPO.
02 ESTADO COM DETERMINAO LEGAL QU EIMPEDE A INSCRIO DE INADIMPLENTES NOS CADASTROS DE PROTEO AO CRDITO
NO PRAZO SOLICITADO PRAZO SUPERIOR AO SOLICITADO
TABELA 11 Instruo de Negativao Expressa rejeitada (cdigo de ocorrncia = 74 na Posio 109 a 110)
CD. OCORRNCIA
CD. OCORRNCIA
6056 INFORMAO DOS CORREIOS DEVOLVIDO POR INFORMAO PRESTADA PELO SINDICO OU PORTEIRO
6569 AR - MUDOU-SE
6577 AR - DESCONHECIDO
6585 AR - RECUSADO
6618 AR AUSENTE
6635 AR FALECIDO
Esses campos referem-se s quantidades e valores dos boletos vencer registrados no Ita, nas
diversas modalidades de cobrana.
Para efetuar corretamente o recebimento de um ttulo, o Ita necessita que o campo "Nosso Nmero" do
boleto de cobrana esteja preenchido com o nmero da carteira de cobrana, o nmero do boleto e seu
DAC - Dgito de Auto Conferncia (formato: CCC/NNNNNNNN-D).
O prprio Banco se encarrega do clculo do DAC e sua impresso, quando se tratar de cobrana com
registro ou fornecer boletos parcialmente preenchidos.
Para todas as carteiras de cobrana do Ita o DAC do "Nosso Nmero" calculado a partir dos campos
: Agncia, Conta do BENEFICIRIO (sem DAC), Nmero da carteira e "Nosso Nmero", exceto as
carteiras escriturais e na modalidade direta as carteiras 126, 131, 145, 150 e 168, cujo DAC do "Nosso
Nmero" e composto apenas dos campos : Carteira e Nosso Nmero, mas todos calculados atravs do
Mdulo 10, cuja explicao vem a seguir.
Multiplica-se cada algarismo do nmero formado pela composio dos campos acima pela sequncia de
multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1, 2 (posicionados da direita para a esquerda). A seguir, somam-se os
JANEIRO 2017 Cobrana CNAB 400 34
algarismos dos produtos e o total obtido dividido por 10. O DAC a diferena entre o divisor (10) e o
resto da diviso:
10 - (RESTO DA DIVISO) = DAC. Se o resto da diviso for zero, o DAC ser zero.
0 0 5 7 / 7 2 1 9 2 / 1 0 9 / 9 8 7 1 2 3 4 5
x 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2
-------------------------------------------------------------------------------
= 0 0 5 14 7 4 1 18 2 2 0 18 9 16 7 2 2 6 4 10
2 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:
0 + 0 + 5 + 1 + 4 + 7 + 4 + 1 + 1 + 8 + 2 + 2 + 0 + 1 + 8 + 9 + 1 + 6 + 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 = 82
3 - Diviso e resultado:
82 | 10
2 8 ===========> 10 - 2 = 8 (DAC)
Caso no haja nenhuma instruo, no so necessrios os registros com cdigos de layout "2 e 3".
Caso existam at cinco linhas de instrues, no necessrio o registro com cdigo de layout "3".
Obs.: No arquivo retorno ser informado o mesmo cdigo da instruo cancelada, e para o cancelamento
de alegao de pagador no h retorno da informao.
CD DESCRIO RECURSO
B7 OUTROS BANCOS ARQUIVO ELETRNICO (Pagamento Efetuado por meio de troca de arquivos) A COMPENSAR
CP AGNCIA ITA POR DBITO EM CONTA CORRENTE, CHEQUE ITA* OU DINHEIRO DISPONVEL
Q0 AGENDAMENTO PAGAMENTO AGENDADO VIA BANKLINE OU OUTRO CANAL ELETRNICO E LIQUIDADO NA DISPONVEL
DATA INDICADA
Para as carteiras de cobrana escriturais, onde o Ita mantm o registro da cobrana e se encarrega
de imprimir e postar os boletos (carteiras identificadas na nota 5), tendo sido acertado previamente
entre o beneficirio e o pagador, o boleto poder ser remetido ao pagador por e-mail, destinando-o ao
endereo especificado neste campo. Se o endereo de e-mail informado for invlido, o boleto ser
impresso e enviado pelos meios tradicionais. Neste caso o beneficirio ser informado no arquivo
retorno pela ocorrncia 25 e motivo 1826 (conforme nota 20 e tabela 6).
Se o pagador no acessar o boleto at 5 dias teis antes do vencimento, desde que j tenham se
passado 2 dias teis do envio do e-mail, o boleto ser impresso e enviado pelos meios tradicionais.
Neste caso, o beneficirio ser informado no arquivo retorno pela ocorrncia 25 e motivo 1818
(conforme nota 20 e tabela 6).
30) SACADOR/AVALISTA
O campo Tipo de Valor (posio 394 do registro Tipo 4) define se o rateio de crdito deve ser feito por
percentual (%) ou em valor (R$):
CONTEDO DESCRIO
(*) Para os Tipos de Valor 1 e 2, o rateio feito sobre o valor nominal do ttulo e eventuais diferenas de
pagamentos a maior (juros) ou a menor (desconto) so contabilizadas na conta de crdito do beneficirio.
(**) Para os Tipos de Valor 3 e 4, o rateio feito sobre o valor liquido recebido em pagamento. O valor
lquido recebido corresponde ao: Valor Nominal Desconto + Juros.
Portanto, os campos VALOR de cada conta de crdito devem obedecer aos seguintes formatos:
- Rateio por PERCENTUAL: formato 9(10)V9(3);
- Rateio em VALOR: formato 9(11)V9(2).
ARQUIVO RETORNO:
JANEIRO 2017 Cobrana CNAB 400 37
Nas confirmaes das entradas, os campos VALOR so informados com o mesmo formato (percentual
ou valor) definido no arquivo remessa;
Na ocorrncia de liquidao, os campos VALOR apresentam o valor efetivamente creditado na conta
de crdito.
Onde:
00 - Dois zeros;
(35) - MULTA
O cdigo da Multa ir determinar como o sistema ir atribuir o valor da multa.
CDIGO DESCRIO
0 NO REGISTRA A MULTA
Qualquer informao enviada diferente das opes informadas no domnio acima, o cliente receber
erro de registro invlido no tipo 1.
Caso seja informado o domnio '0', o cliente no ir enviar a multa, mas poder utilizar alguma outra
funo que esteja disponvel para o registro tipo 2 no futuro.
DATA DA MULTA
Data da Multa, data que passa incidir a cobrana da Multa.
Campo deve ser formatado como DDMMAAAA.
A data informada deve ser Maior ou igual a data de vencimento do ttulo.
MULTA
O Campo Valor / Percentual define se a multa ser informada em Valor nominal ou percentual *
O campo valor deve obedecer ao seguinte formato:
- Percentual: Formato 9(11)V9(2)
- Valor: Formato 9(11)V9(2)
A seguir, relacionamos os indicadores mais utilizados. Aqueles marcados com (*) so o valor default
(assumidos pelo Banco) caso no haja nenhum cadastramento.
04.2 - HEADER/TRAILER
(*) 0 - Por Arquivo
1 - Por Conta
Indica se o cliente aceita ou no, bancos correspondentes como depositrio dos ttulos.
(*) 0 - No envia
2 - Envia
1 - Mais de um desconto
1 - Tem
I - Informativo (Processamento)
1 - S os registros de liquidaes
(*) 0 - No separa
1 - Separa Descontos/Abatimento
0 - No retorna
0 - No retorna
(*) 0 - No retorna
1 - Retorna
(*) 0 - No retorna
1 - Retorna
(*) 1 Retorna
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LITERAL DE REMESSA IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO 003 009 X(07) REMESSA
LITERAL DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO 012 026 X(15) COBRANCA
NOME DA EMPRESA NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME" 047 076 X(30)
NOME DO BANCO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR 080 094 X(15) BANCO ITAU SA
NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) 000001
CDIGO DA MOEDA INDICA SE O VALOR DO TTULO EST SENDO INFORMADO EM REAL 027 027 9(01) 0 = R$
OU EM MOEDA VARIVEL 1 = VARIVEL
LITERAL DE MOEDA IDENTIF. DA MOEDA A SER IMPRESSA NO BOLETO (PARA MOEDA 028 031 X(04) NOTA 24
VARIVEL)
A=SIM
ACEITE IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO 063 063 X(01)
N=NO
01=CPF
CD. DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO DO PAGADOR 070 071 9(02)
02=CNPJ
LOCAL DE PGTO 1 LOCAL PARA PAGAMENTO DO TTULO - LINHA 1 237 291 X(55) NOTA 25
LOCAL DE PGTO 2 LOCAL PARA PAGAMENTO DO TTULO - LINHA 2 292 346 X(55) NOTA 25
01=CPF
CD. DE INSCRIO. IDENTIF. TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA 347 348 9(02)
02=CNPJ
(*) Para ttulos em moeda varivel o valor dever ser informado na picture 9(08)V9(05).
LINHA 1 CONTEDO DA 1 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES 003 071 X(69) NOTA 26
DO BOLETO
LINHA 2 CONTEDO DA 2 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" 072 140 X(69) NOTA 26
DO BOLETO
LINHA 3 CONTEDO DA 3 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" 141 209 X(69) NOTA 26
DO BOLETO
LINHA 4 CONTEDO DA 4 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" 210 278 X(69) NOTA 26
DO BOLETO
LINHA 5 CONTEDO DA 5 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" 279 347 X(69) NOTA 26
DO BOLETO
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 348 394 X(47)
LINHA 6 CONTEDO DA 6 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" 003 071 X(69) NOTA 26
DO BOLETO
LINHA 7 CONTEDO DA 7 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" 072 140 X(69) NOTA 26
DO BOLETO
LINHA 8 CONTEDO DA 8 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" 141 209 X(69) NOTA 26
DO BOLETO
LINHA 9 CONTEDO DA 9 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" 210 278 X(69) NOTA 26
DO BOLETO
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 279 394 X(116)
CDIGO DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA 003 004 9(002) 01 CPF
02 - CNPJ
7.3.2 Contedo
Deve conter 44 (quarenta e quatro) posies, sendo:
POSIO TAMANHO PICTURE CONTEDO
10 a 19 10 9(08)V(2) Valor
20 a 22 03 9(03) Carteira
42 a 44 03 9(03) Zeros
Campo 1 (AAABC.CCDDX)
AAA = Cdigo do Banco na Cmara de Compensao (Ita=341)
Campo 3 (FGGGG.GGHHHZ)
Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV)
UUUU= Fator de vencimento
(*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com valor em
aberto (o valor a ser pago preenchido pelo prprio PAGADOR) ou cobrana em moeda varivel,
deve ser preenchido com zeros.
Obs. 1: Apesar de constar o DAC do cdigo de Barras (campo 4) necessria a existncia dos
DAC's especficos para os campos 1, 2 e 3 (estes dgitos no so representados no cdigo
de barras).
Obs. 2: Deve ser inserido um ponto (".") aps os cinco dgitos iniciais dos campos 1, 2 e 3.
Este ponto facilita a digitao (cinco dgitos o nmero ideal para memorizao do digitador). O
campo 5 no separado por ponto ("."), pois representa a data de vencimento e o valor do
ttulo.
Obs. 3: Os dados da representao numrica no se apresentam na mesma ordem do cdigo de
barras.
Ficha de compensao: seguir obrigatoriamente o modelo acima com dimenses de 95 a 108 mm de altura por
170 a 216 mm de comprimento;
Recibo do pagador: observar preferencialmente o modelo acima, devendo conter no mnimo as informaes deste
modelo.
5 DATA DE VENCIMENTO:
Deve ser obrigatoriamente informado o vencimento no boleto, no podendo ser apresentado o campo em
branco ou com as literais VISTA e CONTRA APRESENTAO
6 NOME DO BENEFICIRIO/CNPJ/CPF/ENDEREO:
Razo social ou nome fantasia (conforme cadastrado junto ao banco), CNPJ/CPF e endereo do beneficirio.
7 AGNCIA/CDIGO DO BENEFICIRIO:
Agncia e nmero da conta de relacionamento junto ao Ita para emisso e crdito dos boletos.
8 DATA DO DOCUMENTO:
Data de emisso do documento (nota fiscal, fatura, duplicata, contrato, etc.) que originou o boleto de
pagamento.
9 NMERO DO DOCUMENTO:
Nmero do documento/ttulo estabelecido pelo beneficirio quando da emisso da fatura/duplicata, contrato
de prestao de servio, entre outros.
10 ESPCIE DOCUMENTO:
Tipo de documento que originou o boleto de pagamento (Exemplo: DM-Duplicata Mercantil, DS-Duplicata de
Prestao de Servio, NP-Nota Promissria).
11 DATA DO PROCESSAMENTO:
Data correspondente a da emisso do boleto de pagamento.
12 NOSSO-NMERO:
Cdigo de controle que permite ao banco e ao beneficirio a identificao dos dados da cobrana que deu
origem ao boleto de pagamento. Deve ser formado por formado pela carteira e nosso nmero.
13 CARTEIRA:
Identificao da modalidade de cobrana.
14 ESPCIE DA MOEDA:
Essencial para identificao da moeda em que a operao foi efetuada.
R$ se em Real.
15 VALOR DO DOCUMENTO:
Correspondente ao valor da Fatura/Duplicata/Contrato. No permitido campo com valor em branco ou
zerado.
16 INFORMAES DE RESPONSABILIDADE DO BENEFICIRIO:
Mensagens ao pagador de responsabilidade ao Beneficirio, sendo proibido a incluso de juros de mora e
multa, ou a indicao de Protesto ou Negativao Expressa.
Dever apresentar na frente da sua identificao a literal Instrues de responsabilidade do
BENEFICIRIO. Qualquer dvida sobre este Boleto, contate o BENEFICIRIO.
17 DESCONTO/ABATIMENTO:
Campo destinado ao preenchimento, no momento do pagamento, de acordo com as condies indicadas no
campo de informaes de responsabilidade do beneficirio e contidas no registro junto ao banco.
18 JUROS/MULTA:
Campo destinado ao preenchimento, no momento do pagamento, de acordo com as condies indicadas no
campo de informaes de responsabilidade do beneficirio e contidas no registro junto ao banco.
19 VALOR PAGO:
Campo destinado ao preenchimento, no momento do pagamento, que corresponder somatria dos valores
preenchidos nos campos valor do documento, desconto/abatimento.
20 NOME DO PAGADOR / CNPJ / CPF / ENDEREO:
Pagador: Nome, CNPJ/CPF, endereo, cidade, UF e CEP do pagador.
Sacador avalista: Nome e CNPJ/CPF do emitente da fatura/duplicata, contrato de prestao de servio, entre
outros, que foi negociado com (ou cedido a) outro beneficirio para emisso de boleto de pagamento
21 SACADOR AVALISTA:
Nome e CPNJ/CPF do emitente da fatura/duplicata, contrato de prestao de servio, entre outros, que foi
negociado/cedido com outro beneficirio para emisso do boleto de cobrana.
22 CDIGO DE BARRAS:
Representao grfica da linha digitvel para pagamento.
9= Cdigo da Moeda
Temos:
a) Multiplica-se a sequncia do cdigo de barras pelo mdulo 11:
3419166700000123451101234567880057123457000
X 4329876543298765432987654329876543298765432
b) Soma-se o resultado dos produtos obtidos no item a acima:
12 + 12 + 2 + 81 + 8 + 42 + 36 + 35 + 0 + 0 + 0 + 0 + 0 + 7 + 12 + 15 + 16 + 15 + 2 + 9 + 0 + 7 + 12 +
15 + 16 + 15 + 12 + 63 + 64 + 56 + 0 + 0 + 20 + 21 + 2 + 18 + 24 + 28 + 30 + 35 + 0 + 0 + 0 = 742
(DAC)
Para a grande maioria das carteiras, so considerados para a obteno do DAC, os dados AGNCIA / CONTA
(sem DAC) / CARTEIRA / NOSSO NMERO, calculado pelo critrio do Mdulo 10 (conforme Anexo 3).
exceo, esto as carteiras 126 - 131 - 146 - 150 e 168 cuja obteno est baseada apenas nos dados
CARTEIRA/NOSSO NMERO da operao.
DAC = 10 - 2 = 8
Portanto DAC =8
As carteiras 107, 122, 142, 143 e 196, so carteiras especiais, na qual so utilizadas 15 posies numricas
para identificao do ttulo (8 do Nosso Nmero e 7 do Seu Nmero)
Em funo disto, a constituio do cdigo de barras e sua representao numrica tambm so diferentes,
conforme especificado adiante.
1 - Cdigo de Barras
POSIO TAMANHO PICTURE CONTEDO
05 a 05 01 9(1) DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2) mdulo 11 (posio 01 a 44 exceto a 5 posio, que o DAC a
ser encontrado)
20 a 22 03 9(3) Carteira
43 a 43 01 9(1) DAC dos campos acima (posies 20 a 42 veja anexo 3) mdulo 10 (encontrar primeiro o DAC
antes de submeter ao mdulo 11, anexo 2)
44 a 44 01 9(1) Zero
2 - Representao Numrica
Campo 1 (AAABC.CCDDX):
AAA= Cdigo do Banco na Cmara de Compensao 341
(*) Este dgito ser sempre 9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes devero ser
convertidos no recebimento para a moeda corrente (R$).
Campo 2 (DDDDD.DEEEEY)
DDDDDD = O restante do Nosso Nmero (sem o DAC)
Campo 3 (EEEFF.FFFGHZ)
EEE = 3 ltimos dgitos do campo Seu Nmero (N.Doc.)
G= DAC (Carteira/Nosso Nmero (sem o DAC) / Seu Nmero (sem o DAC) / Cdigo do Cliente)
H= Zero
Campo 4 (K)
K= DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2)
Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV)
UUUU = Fator de Vencimento
Utilizar-se de uma tabela de correlao DATA x FATOR, iniciando-se pelo fator 1000 correspondente data
de vencimento 03.07.2000, adicionando-se 1 a cada dia subsequente a este fator. Quando o fator atinge o
valor 9999 considera-se como prximo valor 1000.
Somente sero considerados vlidos para pagamento os boletos com 3.000 fatores de vencimento anteriores e
5.500 fatores futuros, ambos em relao a data atual. Boletos fora deste controle no sero considerados validos
para pagamento na rede bancria.
FATOR VENCIMENTO
1000 03/07/2000
1001 04/07/2000
1002 05/07/2000
1003 06/07/2000
1004 07/07/2000
: :
: :
1667 01/05/2002
4789 17/11/2010
9999 21/02/2025
1000 22/02/2025
1001 23/02/2025
A partir de 22/02/2025, o fator retorna para 1000 adicionando-se 1 a cada dia
subsequente a este fator, em 23.02.2025 o fator ser 1001; em 24.02.2025 ser 1002, em
26.02.2025 ser 1004 e assim sucessivamente
Exemplo:
Importante:
Boletos com valores superiores a R$ 99.999.999,99 (dez posies) devero avanar sobre o fator de
vencimento eliminando-o do cdigo de barras.
Somente sero aceitos ttulos que possuam o range anterior a 3000 e superior a 5500, range calculado a partir da
date de vencimento do boleto. Caso o ttulo esteja fora do range especificado ser rejeitado
Caso ocorra divergncia entre a data impressa no campo data de vencimento e a constante no cdigo de barras, o
recebimento se dar da seguinte forma:
Quando pago por sistemas eletrnicos (Autoatendimento, Internet, SISPAG, telefone, etc.), prevalecer
representada no cdigo de barras;
Quando quitado na rede de agncias, diretamente no caixa, ser considerada a data impressa no
campo vencimento do boleto.
7.1 Introduo
O Boleto de Proposta uma modalidade de boleto de pagamento, utilizada para possibilitar o pagamento
decorrente da eventual aceitao de uma oferta de produto ou servio, de uma proposta de contrato civil
ou de um convite para associao.
A utilizao do Boleto de Proposta est disponvel para todas as carteiras de cobrana, atravs do banco
ou de envio de arquivo pelo prprio cliente.
1. Conforme item (10) da nota 4, o cliente deve utilizar a espcie BDP Boleto de Proposta.
Para todos os casos, conforme determina o BACEN, em funo do pagamento facultativo, devem ser
observadas as seguintes regras:
BOLETO DE PROPOSTA
ESTE BOLETO SE REFERE A UMA PROPOSTA J FEITA A VOC E O SEU PAGAMENTO NO
OBRIGATRIO.
Deixar de pag-lo no dar causa a proposta, a cobrana judicial ou extrajudicial, nem insero de
seu nome em cadastro de restrio ao crdito.
Pagar at o vencimento significa aceitar a proposta.
Informaes adicionais sobre a proposta e sobre o respectivo contrato podero ser solicitadas a
qualquer momento ao beneficirio, por meio de seus canais de atendimento.
5 LOCAL DE PAGAMENTO:
Dever apresentar as literais:
AT O VENCIMENTO, PAGUE EM QUALQUER BANCO OU CORRESPONDENTE NO BANCRIO.
6 DATA DE VENCIMENTO:
Deve ser obrigatoriamente informado o vencimento no boleto, no podendo ser apresentado o campo em
branco ou com as literais VISTA e CONTRA APRESENTAO.
O vencimento significa, para todos os efeitos legais, o termo final do prazo para sua aceitao.
7 NOME DO BENEFICIRIO/ENDEREO/CNPJ/CPF:
Razo social ou nome fantasia (conforme cadastrado junto ao banco), endereo e o CNPJ/CPF do
beneficirio.
8 AGNCIA/CDIGO DO BENEFICIRIO:
Agncia e nmero da conta de relacionamento junto ao Ita para emisso e crdito dos boletos.
9 DATA DO DOCUMENTO:
Data de emisso do documento (nota fiscal, fatura, duplicata, contrato, etc.) que originou o boleto de
pagamento.
10 NMERO DO DOCUMENTO:
Nmero do documento/ttulo estabelecido pelo beneficirio quando da emisso da fatura/duplicata, contrato
de prestao de servio, entre outros.
11 DATA DE PROCESSAMENTO:
Data correspondente a da emisso do boleto de pagamento.
12 NOSSO-NMERO:
Cdigo de controle que permite ao banco e ao beneficirio a identificao dos dados da cobrana que deu
origem ao boleto de pagamento.
13 CARTEIRA:
Identificao da modalidade de cobrana..
14 ESPCIE DA MOEDA:
Essencial para identificao da moeda em que a operao foi efetuada.