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Empresa: FZ Engenharia
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SUMÁRIO
ANÁLISE DE MERCADO
ANÁLISE SWOT
PLANO DE MARKETING
PROCESSO OPERACIONAL
ANÁLISE FINANCEIRA
OBSERVAÇÕES DO CONSULTOR
Será um empresário individual ? Sociedade Limitada ? Quantos Sócios ? Como será a divisã
da sociedade ? Que regime tributário pretende participar ?
Sociedade limitada composta por 2 sócios. Divisão será 50% para cada sócio deduzido as
despesas totais da empresa.
Forma Jurídica
A empresa utizará capital próprio dos empresários ? Terá outros investidores ? Buscará
financiamento em bancos ?
Fontes de Recursos
SUMÁRIO EXECUTIVO
principais definições do seu Negócio
erá inicialmente conduzida por 2 sócios, Janerson Forner Flores e Luiz Carlos
primeiro Eng. Mecânico especilista em gerenciamento de Projetos, Professor do
co e Superior por 4 anos. Habilidade com desenhos em software CAD/CAM,
to de Projetos, pode melhorar na criatividade e no empenho. O segundo Superior
m Analise de sistemas e Direito, experiencia na área de administração, softwares
ndas de veículos pesados. Habilidade em suporte técnico e desenho CAD.
do
ANÁLISE DE MERCADO
FORNECEDORES
CONSUMIDORES
ANÁLISE DE MERCADO
SEGMENTAÇÃO DE MERCADO
Produtos de reposição para o mercado automotivo, matrizes e moldes industriais, ferramentaria em geral e serviços
de usinagem conforme necessidade do cliente.
CICLO DE VIDA DO PRODUTO - Escolha em que estágio está o produto que você quer vender (marque com
X a sua escolha)
x
SEBRAE - Serviço Brasileiro de Apoio a Micro e Pequena Empresa Página 9 / 123
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SEGMENTAÇÃO DO MERCADO
Quem será o nosso cliente?
1 - Perfil do consumidor:
A - Idade
De 18 a 60 anos.
B - Perfil Familiar
C - Posição Profissional
Engenheiros, Técnicos, Mecânicos e profissões da área meteal mecânica.
D - Poder Aquisitivo
Padrão médio
2 - Comportamento de consumo
A - Como costuma se informar sobre este tipo de produto
Via redes sociais, indicação de outros clientes.
G - Regularidade de compra
1 - Perfil do consumidor:
A - Tamanho da empresa
Pequena e média.
2 - Comportamento de consumo
A - Com que frequência compra
3 meses
FORNECEDORES
PRODUTO / INSUMO FORNECEDORES PERIODICIDADE DE COMPRA VOLUMES MINIMOS CONDIÇOES DE PAGAMENTO E ENTREGA OUTRAS
CONCORRENTES
MOLDES, MATRIZES E FERRAMENTAS, USINAGENS EMPRESA COM VÁRIOS ANOS DE ATUAÇÃO NO MERCADO, BEM
ZUCO USINAGENS DIRETO
CONVENCIONAIS CONSOLIDADA, COM BOA ESTRUTURA FÍSICA.
CONCORRENTES
ANALISE DE CENÁRIO
Esta análise de cenário se divide em ambiente interno (Forças e Fraquezas) e ambiente externo (Oportunidades e Ameaças).
As forças e fraquezas são determinadas pela posição atual do negócio e se relacionam, quase sempre, a fatores internos. Já as oportunidades e
ameaças são antecipações do futuro e estão relacionadas a fatores externos.
O ambiente interno pode ser controlado pelos dirigentes da empresa, uma vez que ele é resultado das estratégias de atuação definidas pelos
próprios membros da organização. Desta forma, durante a análise, quando for percebido um ponto forte, ele deve ser ressaltado ao máximo; e
quando for percebido um ponto fraco, o empresário deve agir para controlá-lo ou, pelo menos, minimizar seu efeito.
Já o ambiente externo está totalmente fora do controle da organização. Mas, apesar de não poder controlá-lo, a empresa deve conhecê-lo e
Ambiente I...
monitorá-lo com freqüência, de forma a aproveitar as oportunidades e evitar as ameaças. Evitar ameaças nem sempre é possível, no entanto
pode-se fazer um planejamento para enfrentá-las, minimizando seus efeitos.
FORÇAS FRAQUEZAS
Centro de Usinagem com 4 eixos Empresa nova no mercado
Agilidade de entrega Não conhecimento da empresa
Qualidade de produto Baixo capital de giro
Pós venda
ANALISE DE CENÁRIO
Esta análise de cenário se divide em ambiente interno (Forças e Fraquezas) e ambiente externo (Oportunidades e Ameaças).
As forças e fraquezas são determinadas pela posição atual do negócio e se relacionam, quase sempre, a fatores internos. Já as oportunidades e
ameaças são antecipações do futuro e estão relacionadas a fatores externos.
O ambiente interno pode ser controlado pelos dirigentes da empresa, uma vez que ele é resultado das estratégias de atuação definidas pelos
próprios membros da organização. Desta forma, durante a análise, quando for percebido um ponto forte, ele deve ser ressaltado ao máximo; e
quando for percebido um ponto fraco, o empresário deve agir para controlá-lo ou, pelo menos, minimizar seu efeito.
Já o ambiente externo está totalmente fora do controle da organização. Mas, apesar de não poder controlá-lo, a empresa deve conhecê-lo e
monitorá-lo com freqüência, de forma a aproveitar as oportunidades e evitar as ameaças. Evitar ameaças nem sempre é possível, no entanto
Ambiente Exter..
pode-se fazer um planejamento para enfrentá-las, minimizando seus efeitos.
OPORTUNIDADES AMEAÇAS
Empresas regionais em crecimento e com necessidade Valor da matéria prima em alta
de produtos e serviços. Empresas concorrentes com maior tempo de mercado
e capital de giro.
NALISE DE CENÁRIO
mpresa, uma vez que ele é resultado das estratégias de atuação definidas pelos
álise, quando for percebido um ponto forte, ele deve ser ressaltado ao máximo; e
para controlá-lo ou, pelo menos, minimizar seu efeito.
ente I...
dades e evitar as ameaças. Evitar ameaças nem sempre é possível, no entanto
o seus efeitos.
FRAQUEZAS
Empresa nova no mercado
Não conhecimento da empresa
Baixo capital de giro
NALISE DE CENÁRIO
mpresa, uma vez que ele é resultado das estratégias de atuação definidas pelos
álise, quando for percebido um ponto forte, ele deve ser ressaltado ao máximo; e
para controlá-lo ou, pelo menos, minimizar seu efeito.
nte Exter...
o seus efeitos.
AMEAÇAS
Valor da matéria prima em alta
Empresas concorrentes com maior tempo de mercado
e capital de giro.
PLANO DE MARKETING
PLANO DE MARKETING
ESTRATÉGIA DE PREÇOS
ESTRATÉGIA DE COMUNICAÇÃO
FORÇA DE VENDAS
TOTAL DE PONTOS 0 1 1
ESTRATÉGIA DE PREÇOS
Escreva abaixo em qual estratégia de posicionamento de Preço estará seu produto ou serviço
Alto Valor
A vista e 1+1
DADOS CADASTRAIS NECESSÁRIOS PARA APROVAÇÃO DE CRÉDITO (nome, telefone, tempo de residência, SPC
negativo)
ESTRATÉGIA DE PROMOÇÃO
As ofertas que irão atrair seus clientes?
Concursos e
Premiações
Pague 2 leve 3, semana com 50% de desconto em todas as peças, descontos por compra em atacado, etc.
Liquidações e
Descontos
Cartões
Brindes e Presentes
A empresa oferece a clientes especiais eventos para estreitar o relacionamento com os mesmos.
Eventos
(Almoço de Negócios,
coquetéis e
Demonstrações)
Parcerias
Outros
COMUNICAÇÃO
Como o cliente saberá da sua oferta?
Qual o objetivo da
mensagem?
Anúncio no rádio, na TV, no jornal, na internet, Folders, plafletos, Mala direta, ou até
mesmo em todos esses veículos, que o cliente que perceba sua mensagem.
PANFLETOS, FOLDERS
RÁDIO E TELEVISÃO
REVISTA, JORNAL
OUTROS
DISTRIBUIÇÃO
Como vai entregar ou distribuir o seu produto?
X Loja Própria
X Internet
Visibilidade (É fácil de localizar o ponto ? Existe algum obstáculo para visualizar a loja ?)
Acessibilidade (Existem obstáculos para entrar na loja ? - escadas, degraus, falta estacionamento, etc )
Qual a sua estratégia para destacar e facilitar a compra em seu ponto comercial ?
FORÇA DE VENDAS
Organização da
equipe
Serão comissionados ? Possuem metas a cumprir ? Existe uma premiação por resultado
coletivo ? Que tipo de remuneraçao receberão ? Etc.
Remuneração da
equipe
Quais os conhecimentos sobre o produto e sobre vendas que sua equipe deverá adquirir ?
Treinamentos
Aptidões
PROCESSO OPERACIONAL
PROCESSO OPERACIONAL
LAY-OUT
ANÁLISE FINANCEIRA
DRE SAZONALIDADE
INDICADORES
INVESTIMENTO FIXO
DISCRIMINAÇÃO VALOR R$ %*
Construções 3,000.00 4.0%
ALUGUEL ESPAÇO FÍSICO DE ATÉ 300M² 3,000.00
Máquinas e Equipamentos 339,200.00 10.0%
CENTRO DE USINAGEM CNC 250,000.00
COMPRESSOR 7,000.00
APARELHO DE SOLDA MIG 4,000.00
APARELHO DE SOLDA TIG 4,000.00
3 MORSAS 1,200.00
FERRAMENTAS GERAIS 7,000.00
TORNO CONVENCIONAL E FRESA 50,000.00
SERRA FITA 16,000.00
Computadores - 20.0%
Veículos - 20.0%
VOLTAR
PRAZOS E ESTOQUES
POLÍTICA DE VENDA
Prazo médio de venda das mercadorias % Dias
Venda à Vista 80.00 -
Venda a Prazo 20.00 30
Este quadro apresenta a divisão das vendas à vista e a prazo Prazo Médio 6
em relação às vendas totais.
POLÍTICA DE COMPRA
Prazo médio de compras % Dias
À Vista 60.00 -
A Prazo 40.00 30
Este quadro apresenta a divisão das compras à vista e a prazo Prazo Médio 12
em relação às compras totais.
POLÍTICA DE ESTOQUE Dias
Necessidade média de estoques 7
Este quadro define qual deve ser o estoque mínimo necessário
em dias.
ESTIMATIVA DE ESTOQUE INICIAL R$
Estoque Inicial 5,000.00
Este quadro define o valor do estoque inicial
PRODUTOS
Descrição do Produto
Custo da Preço de Venda
Vendas Unitárias Custo Unit.
Mercadoria Unitário
Descrição do Serviço
Custo Direto do Preço de Venda
Vendas Unitárias Custo Unit.
Serviço Unitário
USINAGEM 8 150.00 1,200.00 200.00
SOLDA 10 20.00 200.00 50.00
PROJETOS 20 75.00 1,500.00 160.00
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% do Faturamento
84.1%
15.9%
Estimativa de Vendas
Faturamento
14,000.00
14,000.00
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28,000.00
Faturamento
1,600.00
500.00
3,200.00
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Despesas R$
Água
Telefone
Energia Elétrica
Supermercado
Padaria
Aluguel
Combustível
Taxas/Juros Bancários
Financiamento Casa
Financiamento Veículo
Consórcio / Título
Vestuário / Presentes
Lazer / Passeios
Reformas/Consertos
Empregada
Escola
Cursinhos / Palestras
Internet
Plano de Saúde
Dentista
Farmácia / Hospital
Vigilância Residencial
Seguro Residencial
Seguro Veículo
IPVA
IPTU
Cartão de Crédito
Clube / Acadêmia
Outros
Total Despesas / Saídas R$ -
CUSTOS FIXOS
Discriminação Valor R$
Mão-de-Obra + Encargos -
Retirada dos Sócios (Pró-Labore) -
Água 150.00
Luz 1,500.00
Telefone 140.00
Contador 800.00
Despesas com Veículos 500.00
Material de Expediente e Consumo 100.00
Aluguel 3,000.00
Seguros
Propaganda e Publicidade
Depreciação Mensal 2,859.17
Manutenção
Condomínio
Despesas de Viagem
Serviços de Terceiros
Ônibus, Táxis e Selos
Outros -
TOTAL 9,049.17
3,500.00
3,000.00
2,500.00
2,000.00
1,500.00
1,000.00
500.00
-
Telefone
Luz
Manutenção
Despesas de Viagem
Contador
Condomínio
Água
Seguros
Propaganda e Publicidade
Outros
Aluguel
Retrada dos Sócios (Pró-Labore)
Serviços de Terceiros
Depreciação Mensal
Despesas com Veículos
Total 3,000.00
(*) Ao realizar este passo deve-se atentar para atividade desenvolvida pelo o empreendedor.
Na sequência escolha a atividade pretendida, separando a receita correspondente de cada uma.
A separação das receitas será útil, de maneira a utilizar a alíquota correta de acordo com a ETAPA 2
tributação vigente para cada atividade mercantil.
sem senha!
O Valor Total da Receita Bruta Mensal difere do Valor do Faturamento Mensal, isto
poderá resultar em erro de cálculo dos Tributos. Sugere-se ajustar os valores da
Receita Bruta Mensal de acordo com o Faturamento Mensal
ETAPA 2
ATIVIDADES PERMITIDAS NO EI
ATIVIDADE COMBINADA
(*) Pelo Faturamento Bruto anual de sua empresa, o valor excede o valor
ETAPA 1 ETAPA 3
maximo permitido pelo MEI
ETAPA 3
Destino Produto/UF
DEBITO ICMS
Vendas Alíquota Valor do Débito
Paraná 28,000.00 18.00% 5,040.00
Sul / Sudeste 12.00% -
Norte / Nordeste / MT / MS 7.00% -
TOTAL 5,040.00
Crédito de ICMS
Destino Produto/UF Compras Alíquota Valor do Crédito
Paraná 12,000.00 12.00% 1,440.00
Sul / Sudeste 12.00% -
D bito e Cr...
Norte / Nordeste / MT / MS 17.00% -
TOTAL 1,440.00
Al quo...
CREDITO IPI Aliquota
Valor do Crédito 12,000.00 8.00% 960.00
o e Cr...
ETAPA 4
e Cr dit...
ENCARGOS
INSS - - - -
SESI, SESC OU SEST - - - -
SENAI,SENAC OU SENAT - - - -
SEBRAE - - - -
INCRA - - - -
FGTS - - - -
Acidente de Trabalho - - - -
Salário Educação - - - -
TOTAL DE ENCARGOS - - - -
EI Valor
Atividade Vetada
1,620,000.01
14.93% 0.69% 0.69% 2.07% 0.50% 5.98%
1,800,000.01
15.06% 0.69% 0.69% 2.09% 0.50% 6.09%
1,980,000.01
15.20% 0.71% 0.70% 2.10% 0.50% 6.19%
2,160,000.01
2,340,000.01
15.48% 0.72% 0.70% 2.15% 0.51% 6.40%
2,520,000.01
16.85% 0.78% 0.76% 2.34% 0.56% 7.41%
2,700,000.01
16.98% 0.78% 0.78% 2.36% 0.56% 7.50%
2,880,000.01
17.13% 0.80% 0.79% 2.37% 0.57% 7.60%
3,060,000.01
17.27% 0.80% 0.79% 2.40% 0.57% 7.71%
3,240,000.01
17.42% 0.81% 0.79% 2.42% 0.57% 7.83%
3,420,000.01
-
6.54% 0.00% 1.84% 1.91% 0.00% 0.00%
180,000.01
360,000.01
8.49% 0.52% 1.87% 1.99% 0.27% 0.00%
540,000.01
8.97% 0.89% 1.89% 2.03% 0.29% 0.00%
720,000.01
9.78% 1.25% 1.91% 2.07% 0.32% 0.00%
900,000.01
10.26% 1.62% 1.93% 2.11% 0.34% 0.00%
1,080,000.01
10.76% 2.00% 1.95% 2.15% 0.35% 0.00%
1,260,000.01
11.51% 2.37% 1.97% 2.19% 0.37% 0.00%
1,440,000.01
1,620,000.01 12.00% 2.74% 2.00% 2.23% 0.38% 0.00%
1,800,000.01 12.80% 3.12% 2.01% 2.27% 0.40% 0.00%
1,980,000.01 13.25% 3.49% 2.03% 2.31% 0.42% 0.00%
2,160,000.01 13.70% 3.86% 2.05% 2.35% 0.44% 0.00%
2,340,000.01 14.15% 4.23% 2.07% 2.39% 0.46% 0.00%
2,520,000.01 14.60% 4.60% 2.10% 2.43% 0.47% 0.00%
2,700,000.01 15.05% 4.90% 2.19% 2.47% 0.49% 0.00%
2,880,000.01 15.50% 5.21% 2.27% 2.51% 0.51% 0.00%
3,060,000.01 15.95% 5.51% 2.36% 2.55% 0.53% 0.00%
3,240,000.01 16.40% 5.81% 2.45% 2.59% 0.55% 0.00%
3,420,000.01 16.85% 6.12% 2.53% 2.63% 0.57% 0.00%
Encargos Alíquotas
INSS 20.00%
Simples 37.54%
SimplesAIVeAV 60.54%
Normal 66.34%
CMV 14,900.00
Custos Fixos 9,049.17
Investimentos
Despesas Totais 23,949.17
Encargos -
EI
COM 28.25
IND 28.25
SERV 32.25
COMBINADO 33.25
Serviço de levantamento de
informações e fornecimento
de sinopses das principais
notícias na mídia impressa
e/ou eletrônica - Apurador,
coletor e fornecedor de
recortes de matérias
Apurador, coletor e fornecedor de recortes de publicadas em jornais e
matérias publicadas em jornais e revistas revistas
1412-6/02 Confecção, sob medida, de peças do vestuário, exceto roupas íntimas 14 IND
1529-7/00 Fabricação De
Fabricação de artefatos de couroE não
Outros Artefatos especificados
Produtos anteriormente
De Concreto, Cimento, 15 IND
2330-3/99 Fibrocimento,
Decoração, Gesso E gravação,
lapidação, Materiais Semelhantes
vitrificação e outros trabalhos em cerâmica, 23 IND
2399-1/01 louça, vidro e cristal 23 IND
1629-3/01 Fabricação de artefatos
Aparelhamento De Placasdiversos de madeira,
E Execução exceto Em
De Trabalhos móveis
Mármore, Granito, 16 IND
2391-5/03 Ardósia E Outras Pedras 23 IND
3299-0/99 Fabricação de produtos diversos não especificados anteriormente 32 IND
2599-3/99 Fabricação De Outros Produtos De Metal Não Especificados Anteriormente 25 IND
3211-6/02 Fabricação de
Fabricação de produtos
artefatos de
de pastas
joalheria e ourivesaria
celulósicas, papel, cartolina, papel-cartão e 32 IND
1749-4/00 papelão ondulado
Fabricação não especificados
De Artefatos anteriormente
De Material Plástico Para Outros Usos Não 17 IND
2229-3/99 Especificados Anteriormente 22 IND
2319-2/00 Fabricação De Artigos De Vidro 23 IND
9609-2/99 Outras atividades de serviços pessoais não especificadas anteriormente 96 SERV
4330-4/05 Aplicação de revestimentos e de resinas em interiores e exteriores 43 SERV
4520-0/04 Serviços de alinhamento e balanceamento de veículos automotores 45 COM
4721-1/04 Comércio varejista de doces, balas, bombons e semelhantes 47 COM
9609-2/03 Alojamento, higiene e embelezamento de animais 96 SERV
9602-5/01 Cabeleireiros 96 SERV
5099-8/99 Outros transportes
Comércio aquaviários
varejista de não em
mercadorias especificados
geral, com anteriormente
predominância de produtos 50 SERV
4712-1/00 alimentícios - minimercados, mercearias e armazéns 47 COM
1031-7/00 beneficiamento da castanha-de-caju e castanha-do-pará 10 IND
SEBRAE - Serviço Brasileiro de Apoio a Micro e Pequena Empresa Página 85 / 123
4772-5/00 comércio varejista de cosméticos, produtos de perfumaria, de toucador e de higi 47 COM
1031-7/00 beneficiamento da castanha-de-caju e castanha-do-pará 10 IND
1031-7/00 fabricação de polpas de frutas 10 IND
1033-3/01 fabricação de sucos concentrados de frutas, congelados ou não (sucos parcialme 10 IND
9001-9/06 atividades de sonorização e iluminação de salas de teatro, de música e de outros e 90 SERV
6619-3/02 atividades de recebimento de depósitos e pagamentos de títulos sob contrato de in 66 SERV
5320-2/02 Serviços de entrega rápida 53 SERV
0162-8/03 Serviço de manejo de animais 1 IND
1092-9/00 Fabricação de biscoitos e bolachas 10 IND
4322-3/01 Instalações hidráulicas, sanitárias e de gás 43 SERV
1414-2/00 Fabricação de acessórios
Outros serviços do vestuário,
de acabamento em fios,exceto para
tecidos, segurança
artefatos e proteção
têxteis e peças do 14 IND
1340-5/99 vestuário 13 IND
4520-0/06 Serviços de borracharia para veículos automotores 45 COM
2391-5/01 Britamento de pedras, exceto associado à extração 23 IND
9602-5/01 Cabeleireiros 96 SERV
0170-9/00 Caça e serviços relacionados 1 IND
4330-4/05 Aplicação
Transportederodoviário
revestimentos e de exceto
de carga, resinasprodutos
em interiores e exteriores
perigosos e mudanças, 43 SERV
4930-2/02 intermunicipal, interestadual e internacional 49 SERV
9001-9/02 Produção musical 90 SERV
4520-0/01 Serviços de manutenção e reparação mecânica de veículos automotores 45 COM
1622-6/99 Fabricação
Instalação dede portas,
outros artigos
janelas,de carpintaria
tetos, para
divisórias construção
e armários embutidos de 16 IND
4330-4/02 qualquer material 43 SERV
5212-5/00 Carga e descarga 52 SERV
9609-2/99 Outras atividades de serviços pessoais não especificadas anteriormente 96 SERV
3811-4/00 Coleta
Outras de resíduosde
atividades não-perigosos
serviços prestados principalmente às empresas não 38 SERV
8299-7/99 especificadas anteriormente 82 SERV
1414-2/00 Fabricação de acessórios do vestuário, exceto para segurança e proteção 14 IND
9529-1/02 Chaveiros 95 SERV
1093-7/01 Fabricação de produtos derivados do cacau e de chocolates 10 IND
5612-1/00 Serviços ambulantes de alimentação 56 SERV
5620-1/02 Serviços de alimentação para eventos e recepções - bufê 56 SERV
1821-1/00 Serviços de pré-impressão 18 IND
8291-1/00 Atividades de cobrança e informações cadastrais 82 SERV
3104-7/00 Fabricação de colchões 31 IND
3812-2/00 Coleta de resíduos perigosos 38 SERV
0220-9/03 Coleta de castanha-do-pará em florestas nativas 2 IND
0220-9/05 Coleta
Coleta de palmito em
de produtos florestas nativas
não-madeireiros não especificados anteriormente em 2 IND
0220-9/99 florestas nativas 2 IND
9609-2/99 Outras atividades de serviços pessoais não especificadas anteriormente 96 SERV
4330-4/05 Aplicação de revestimentos
Comércio varejista de animais e de resinas
vivos e deem interiores
artigos e exteriores
e alimentos para animais de 43 SERV
4789-0/04 estimação 47 COM
4755-5/02 Comercio varejista de artigos de armarinho 47 COM
COMISSÕES
PREVISÃO DE INADIMPLÊNCIA
1.5%
Descrição Valor
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Valor
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Valor
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SIMULADOR DE FINANCIAMENTO
Valor a Financiar
Carência
Prazo (Incluso a carência)
Juros 0.79% ao mês
IOF - 1.5%
Tarifas e Taxas
Parcela -
SIMULADOR DE FINANCIAMENTO
Valor a Financiar
Carência
Prazo (Incluso a carência)
Juros 0.79% ao mês
IOF - 1.5%
Tarifas e Taxas
Parcela -
FINANCIAMENTO 2
Valor a Financiar
Prazo
Juros 0.79% ao mês
Tarifas e Taxas
Parcela -
FINANCIAMENTO 3
Valor a Financiar
Prazo
Juros 0.79% ao mês
Tarifas e Taxas
Parcela -
OUTROS FINANCAIMENTOS
Valor Financiado
Parcela
Parcela Total -
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DISCRIMINAÇÃO VALOR R$ %
SEBRAE - Serviço Brasileiro de Apoio a Micro e Pequena Empresa Página 100 / 123
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Mar / 18 Apr / 18 May / 18 Jun / 18 Jul / 18 Aug / 18 Sep / 18 Oct / 18 Nov / 18 Dec / 18 Jan / 19 Feb / 19
1. Receita Total 16,650.00 19,980.00 23,310.00 26,640.00 29,970.00 33,300.00 23,310.00 26,640.00 29,970.00 33,300.00 36,630.00 39,960.00
2. Custos Variáveis Totais 9,638.50 11,566.20 13,493.90 15,421.60 17,349.30 19,277.00 13,493.90 15,421.60 17,349.30 19,277.00 21,204.70 23,132.40
3. Margem de Contribuição 7,011.50 8,413.80 9,816.10 11,218.40 12,620.70 14,023.00 9,816.10 11,218.40 12,620.70 14,023.00 15,425.30 16,827.60
4. Custos Fixos 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17
5. Resultado Operacional -2,037.67 -635.37 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 6,376.13 7,778.43
6. Investimentos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7. Outros Investimentos
8. Resultado Líquido Financeiro -2,037.67 -635.37 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 6,376.13 7,778.43
Aporte de Capital -
Acumulado no Ano -2,037.67 -2,673.03 -1,906.10 263.13 3,834.67 8,808.50 9,575.43 11,744.67 15,316.20 20,290.03 26,666.17 34,444.60
Lucratividade Mensal -12.2% -3.2% 3.3% 8.1% 11.9% 14.9% 3.3% 8.1% 11.9% 14.9% 17.4% 19.5%
Rentabilidade Mensal -0.5% -0.2% 0.2% 0.6% 0.9% 1.3% 0.2% 0.6% 0.9% 1.3% 1.7% 2.0%
Estagio de Crescimento da Atividade 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00%
Sazonalidade 50.00% 60.00% 70.00% 80.00% 90.00% 100.00% 70.00% 80.00% 90.00% 100.00% 110.00% 120.00%
Variação do Custo Fixo 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
2500000.0%
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May / 18
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-500000.0% Feb / 19
SEBRAE - Serviço Brasileiro de Apoio a Micro e Pequena Empresa Página 101 / 123
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Mar / 19 Apr / 19 May / 19 Jun / 19 Jul / 19 Aug / 19 Sep / 19 Oct / 19 Nov / 19 Dec / 19 Jan / 20 Feb / 20
1. Receita Total 16,650.00 19,980.00 23,310.00 26,640.00 29,970.00 33,300.00 23,310.00 26,640.00 29,970.00 33,300.00 36,630.00 39,960.00
2. Custos Variáveis Totais 9,638.50 11,566.20 13,493.90 15,421.60 17,349.30 19,277.00 13,493.90 15,421.60 17,349.30 19,277.00 21,204.70 23,132.40
3. Margem de Contribuição 7,011.50 8,413.80 9,816.10 11,218.40 12,620.70 14,023.00 9,816.10 11,218.40 12,620.70 14,023.00 15,425.30 16,827.60
4. Custos Fixos Totais 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17
5. Resultado Operacional -2,037.67 -635.37 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 6,376.13 7,778.43
6. Investimentos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7. Outros Investimentos
8. Resultado Líquido Financeiro -2,037.67 -635.37 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 6,376.13 7,778.43
Aporte de Capital
Acumulado no Ano -2,037.67 -2,673.03 -1,906.10 263.13 3,834.67 8,808.50 9,575.43 11,744.67 15,316.20 20,290.03 26,666.17 34,444.60
Acumulado desde o início da atividade 32,406.93 31,771.57 32,538.50 34,707.73 38,279.27 43,253.10 44,020.03 46,189.27 49,760.80 54,734.63 61,110.77 68,889.20
Lucratividade Mensal -12.2% -3.2% 3.3% 8.1% 11.9% 14.9% 3.3% 8.1% 11.9% 14.9% 17.4% 19.5%
Rentabilidade Mensal -0.5% -0.2% 0.2% 0.6% 0.9% 1.3% 0.2% 0.6% 0.9% 1.3% 1.7% 2.0%
Sazonalidade 50.0% 60.0% 70.0% 80.0% 90.0% 100.0% 70.0% 80.0% 90.0% 100.0% 110.0% 120.0%
Variação do Custo Fixo 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
May / 19
Oct / 19
Nov / 19
Mar / 19
Jun / 19
Jul / 19
Aug / 19
Sep / 19
Dec / 19
Jan / 20
Feb / 20
-500000.0%
Mar / 20 Apr / 20 May / 20 Jun / 20 Jul / 20 Aug / 20 Sep / 20 Oct / 20 Nov / 20 Dec / 20 Jan / 21 Feb / 21
1. Receita Total 16,650.00 19,980.00 23,310.00 26,640.00 29,970.00 33,300.00 23,310.00 26,640.00 29,970.00 33,300.00 36,630.00 39,960.00
2. Custos Variáveis Totais 9,638.50 11,566.20 13,493.90 15,421.60 17,349.30 19,277.00 13,493.90 15,421.60 17,349.30 19,277.00 21,204.70 23,132.40
3. Margem de Contribuição 7,011.50 8,413.80 9,816.10 11,218.40 12,620.70 14,023.00 9,816.10 11,218.40 12,620.70 14,023.00 15,425.30 16,827.60
4. Custos Fixos Totais 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17
5. Resultado Operacional -2,037.67 -635.37 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 6,376.13 7,778.43
6. Investimentos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7. Outros Investimentos
8. Resultado Líquido Financeiro -2,037.67 -635.37 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 6,376.13 7,778.43
Aporte de Capital
Acumulado no Ano -2,037.67 -2,673.03 -1,906.10 263.13 3,834.67 8,808.50 9,575.43 11,744.67 15,316.20 20,290.03 26,666.17 34,444.60
Acumulado desde o início da atividade 66,851.53 66,216.17 66,983.10 69,152.33 72,723.87 77,697.70 78,464.63 80,633.87 84,205.40 89,179.23 95,555.37 103,333.80
Lucratividade Mensal -12.2% -3.2% 3.3% 8.1% 11.9% 14.9% 3.3% 8.1% 11.9% 14.9% 17.4% 19.5%
Rentabilidade Mensal -0.5% -0.2% 0.2% 0.6% 0.9% 1.3% 0.2% 0.6% 0.9% 1.3% 1.7% 2.0%
Sazonalidade 50.0% 60.0% 70.0% 80.0% 90.0% 100.0% 70.0% 80.0% 90.0% 100.0% 110.0% 120.0%
Variação do Custo Fixo 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
3500000.0%
3000000.0%
2500000.0%
2000000.0%
1500000.0%
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0.0%
Jul / 20
Mar / 20
Apr / 20
May / 20
Jun / 20
Aug / 20
Sep / 20
Oct / 20
Nov / 20
Dec / 20
Jan / 21
Feb / 21
-500000.0%
Mar / 21 Apr / 21 May / 21 Jun / 21 Jul / 21 Aug / 21 Sep / 21 Oct / 21 Nov / 21 Dec / 21 Jan / 22 Feb / 22
1. Receita Total 16,650.00 19,980.00 23,310.00 26,640.00 29,970.00 33,300.00 23,310.00 26,640.00 29,970.00 33,300.00 36,630.00 39,960.00
2. Custos Variáveis Totais 9,638.50 11,566.20 13,493.90 15,421.60 17,349.30 19,277.00 13,493.90 15,421.60 17,349.30 19,277.00 21,204.70 23,132.40
3. Margem de Contribuição 7,011.50 8,413.80 9,816.10 11,218.40 12,620.70 14,023.00 9,816.10 11,218.40 12,620.70 14,023.00 15,425.30 16,827.60
4. Custos Fixos Totais 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17
5. Resultado Operacional -2,037.67 -635.37 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 6,376.13 7,778.43
6. Investimentos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7. Outros Investimentos
8. Resultado Líquido Financeiro -2,037.67 -635.37 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 6,376.13 7,778.43
Aporte de Capital
Acumulado no Ano -2,037.67 -2,673.03 -1,906.10 263.13 3,834.67 8,808.50 9,575.43 11,744.67 15,316.20 20,290.03 26,666.17 34,444.60
Acumulado desde o início da atividade 101,296.13 100,660.77 101,427.70 103,596.93 107,168.47 112,142.30 112,909.23 115,078.47 118,650.00 123,623.83 129,999.97 137,778.40
Lucratividade Mensal -12.2% -3.2% 3.3% 8.1% 11.9% 14.9% 3.3% 8.1% 11.9% 14.9% 17.4% 19.5%
Rentabilidade Mensal -0.5% -0.2% 0.2% 0.6% 0.9% 1.3% 0.2% 0.6% 0.9% 1.3% 1.7% 2.0%
Sazonalidade 50.0% 60.0% 70.0% 80.0% 90.0% 100.0% 70.0% 80.0% 90.0% 100.0% 110.0% 120.0%
Variação do Custo Fixo 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Oct / 21
Nov / 21
Mar / 21
May / 21
Jun / 21
Jul / 21
Sep / 21
Dec / 21
Jan / 22
Feb / 22
Aug / 21
-500000.0%
Mar / 22 Apr / 22 May / 22 Jun / 22 Jul / 22 Aug / 22 Sep / 22 Oct / 22 Nov / 22 Dec / 22 Jan / 23 Feb / 23
1. Receita Total 16,650.00 19,980.00 23,310.00 26,640.00 29,970.00 33,300.00 23,310.00 26,640.00 29,970.00 33,300.00 36,630.00 39,960.00
2. Custos Variáveis Totais 9,638.50 11,566.20 13,493.90 15,421.60 17,349.30 19,277.00 13,493.90 15,421.60 17,349.30 19,277.00 21,204.70 23,132.40
3. Margem de Contribuição 7,011.50 8,413.80 9,816.10 11,218.40 12,620.70 14,023.00 9,816.10 11,218.40 12,620.70 14,023.00 15,425.30 16,827.60
4. Custos Fixos Totais 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17 9,049.17
5. Resultado Operacional -2,037.67 -635.37 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 6,376.13 7,778.43
6. Investimentos 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7. Outros Investimentos
8. Resultado Líquido Financeiro -2,037.67 -635.37 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 766.93 2,169.23 3,571.53 4,973.83 6,376.13 7,778.43
Aporte de Capital
Acumulado no Ano -2,037.67 -2,673.03 -1,906.10 263.13 3,834.67 8,808.50 9,575.43 11,744.67 15,316.20 20,290.03 26,666.17 34,444.60
Acumulado desde o início da atividade 135,740.73 135,105.37 135,872.30 138,041.53 141,613.07 146,586.90 147,353.83 149,523.07 153,094.60 158,068.43 164,444.57 172,223.00
Lucratividade Mensal -12.2% -3.2% 3.3% 8.1% 11.9% 14.9% 3.3% 8.1% 11.9% 14.9% 17.4% 19.5%
Rentabilidade Mensal -0.5% -0.2% 0.2% 0.6% 0.9% 1.3% 0.2% 0.6% 0.9% 1.3% 1.7% 2.0%
Sazonalidade 50.0% 60.0% 70.0% 80.0% 90.0% 100.0% 70.0% 80.0% 90.0% 100.0% 110.0% 120.0%
Variação do Custo Fixo 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Oct / 22
Nov / 22
Mar / 22
May / 22
Jun / 22
Jul / 22
Sep / 22
Dec / 22
Jan / 23
Feb / 23
Aug / 22
-500000.0%
Quarto Ano
SEBRAE - Serviço Brasileiro de Apoio a Micro e Pequena Empresa Página 105 / 123
Recursos N... Resumo
Investimento
INDICADORES FINANCEIROS
379,900.00 Faturamento
Capital de Giro 1,332.00 Custos Variáveis
Total 381,232.00 Custos Fixos
Resultado Operacional
Financiamento - Investimentos
Operacional
Mensal 21,488.79 60,000.00
Diário 859.55
50,000.00
Financeiro
Mensal 21,488.79 40,000.00
Diário 859.55
30,000.00
Econômico
Lucro Desejado - 0.00% 20,000.00
Mensal 21,488.79
Diário 859.55 10,000.00
-
Dias Úteis 25 Receita C
Estoques e Disponibilida
Prazo Médio de Recebimento 6 Necessidade de Capital de
Ciclo Financeiro
Indicadores de Desemp
Rotação do Estoque 3.75 dias Saldo das contas do Balanço
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Recu... Resu
An lise de Se INDICADORES FINANCEIROS
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Recu... Resu
An lise de Sensibil
Acréscimo no Preço
INDICADORES FINANCEIROS
900000.0%
800000.0%
700000.0%
600000.0%
500000.0%
400000.0%
300000.0%
200000.0%
100000.0%
0.0%
Resultado Atual Acréscimo no Preço Acréscimo nas Vendas
Redução no Custo da Mercadoria
Redução no Custo FixoPolítca
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Resumo Fi...
DORES FINANCEIROS
33,300.00
19,277.00 57.89%
9,049.17 27.17%
4,973.83 14.94%
- 0.00%
uil brio
4,973.83 14.94%
60,000.00
50,000.00
40,000.00
30,000.00
20,000.00
10,000.00
Disponibilidade...
Necessidade de Capital de Giro
1,332.00 X
de Desempenho
329.53
Lucratividade
8.17%
Taxa de Retorno
11.35%
-21.74%
(229,044.67)
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Resu...
e de Se...
DORES FINANCEIROS
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VOLTAR
Resu...
e Sensibili...
DORES FINANCEIROS
10.0%
36,630.00
21,204.70
9,049.17
6,376.13
-
6,376.13
10.0%
33,300.00
19,277.00
8,144.25
5,878.75
-
5,878.75
nas Vendas
Redução no Custo da Mercadoria
Redução no Custo FixoPolítca de Descontos
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Menu Inicial
OBSERVAÇÕES DO CONSULTOR
Observações do Consultor:
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Acumulado Operacional (2,037.67) (2,673.03) (1,906.10) 263.13 3,834.67
(2,037.67) (2,673.03) (1,906.10) 263.13 3,834.67
mês 1 2 3 4 5
Financimento 1 - - - - -
Financiamento 2 - - - - -
Financiamento 3 - - - - -
Outros Financiamentos - - - - -
Total - - - - -
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8,808.50 9,575.43 11,744.67 15,316.20 20,290.03 26,666.17 34,444.60
8,808.50 9,575.43 11,744.67 15,316.20 20,290.03 26,666.17 34,444.60
6 7 8 9 10 11 12
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
SEBRAE - Serviço Brasileiro de Apoio a Micro e Pequena Empresa Página 114 / 123
32,406.93 31,771.57 32,538.50 34,707.73 38,279.27
32,406.93 31,771.57 32,538.50 34,707.73 38,279.27
13 14 15 16 17
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
SEBRAE - Serviço Brasileiro de Apoio a Micro e Pequena Empresa Página 115 / 123
43,253.10 44,020.03 46,189.27 49,760.80 54,734.63 61,110.77
43,253.10 44,020.03 46,189.27 49,760.80 54,734.63 61,110.77
18 19 20 21 22 23
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
SEBRAE - Serviço Brasileiro de Apoio a Micro e Pequena Empresa Página 116 / 123
68,889.20 66,851.53 66,216.17 66,983.10 69,152.33 72,723.87
68,889.20 66,851.53 66,216.17 66,983.10 69,152.33 72,723.87
24 25 26 27 28 29
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
SEBRAE - Serviço Brasileiro de Apoio a Micro e Pequena Empresa Página 117 / 123
77,697.70 78,464.63 80,633.87 84,205.40 89,179.23 95,555.37
77,697.70 78,464.63 80,633.87 84,205.40 89,179.23 95,555.37
30 31 32 33 34 35
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
SEBRAE - Serviço Brasileiro de Apoio a Micro e Pequena Empresa Página 118 / 123
103,333.80 101,296.13 100,660.77 101,427.70 103,596.93 107,168.47
103,333.80 101,296.13 100,660.77 101,427.70 103,596.93 107,168.47
36 37 38 39 40 41
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
SEBRAE - Serviço Brasileiro de Apoio a Micro e Pequena Empresa Página 119 / 123
112,142.30 112,909.23 115,078.47 118,650.00 123,623.83 129,999.97
112,142.30 112,909.23 115,078.47 118,650.00 123,623.83 129,999.97
42 43 44 45 46 47
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
SEBRAE - Serviço Brasileiro de Apoio a Micro e Pequena Empresa Página 120 / 123
137,778.40 135,740.73 135,105.37 135,872.30 138,041.53 141,613.07
137,778.40 135,740.73 135,105.37 135,872.30 138,041.53 141,613.07
48 49 50 51 52 53
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
SEBRAE - Serviço Brasileiro de Apoio a Micro e Pequena Empresa Página 121 / 123
146,586.90 147,353.83 149,523.07 153,094.60 158,068.43 164,444.57
146,586.90 147,353.83 149,523.07 153,094.60 158,068.43 164,444.57
54 55 56 57 58 59
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- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
SEBRAE - Serviço Brasileiro de Apoio a Micro e Pequena Empresa Página 122 / 123
172,223.00
172,223.00
60
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