Descrição das Aulas

o 6 meses ago

o Posted in: Psicologia

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o Author: admin

Qual a importância da psicologia no mercado de

ações?
Na nossa opinião, dois terços do sucesso é psicológico. Alguns profissionais falam que é 99% psicológico. O lado matemático (leitura de
gráfico, gerenciamento de risco e capital) é relativamente simples. Acontece que o comportamento natural do ser humano é contra esta
matemática. Além de ter um conhecimento técnico básico, os investidores e traders precisam entender que para ganhar dinheiro, é
necessário superar os conflitos psicológicos. Eles precisam modificar suas crenças, atitudes, pensamentos, sentimentos e emoções, e
comportamento. Isso é um desafio psicológico.

Vocês acham que as pessoas devem investir o

dinheiro de uma vida inteira em ações?
Não. Isso seria muito perigoso, principalmente para os iniciantes. Conheço pessoas que trabalharam a vida inteira para juntar um patrimônio
considerável. Elas perderam tudo no mercado em poucos anos, o que causou graves consequências financeiras e pessoais.

É preciso respeitar o risco associado com o mercado financeiro. O mercado exibe dois comportamentos: tendência e consolidação. Em
tempos de forte tendência, como a subida entre 2003 e 2008, é mais provável ter sucesso. Mas em tempos de consolidação, o mercado pode
oscilar fortemente para cima e para baixo. Estas altas e baixas aumentam o risco consideravelmente. A maioria das pessoas não está
preparada para lidar com tanto risco, e muitas vezes acabam agravando a situação por questões psicológicas.

Mas, para quem está preparado, o mercado financeiro oferece retornos potencialmente maiores pelo risco envolvido. Na fase de
aprendizagem, é muito mais provável perder. Por isso, no início, nós recomendamos limitar a exposição ao risco à 10% do patrimônio. Com
tempo (alguns anos), se tiver êxito, pode aumentar um pouco mais. É importante sempre manter uma diversificação saudável entre imóveis,
renda fixa e renda variável.

O comportamento do investidor iniciante tem muito

do comportamento de um jogador?
Isso é uma pergunta interessante. Primeiro, é importante distinguir entre o investidor e o trader.

O investidor tem uma expectativa de retorno de investimento no longo prazo. Ele normalmente acredita num crescimento adequado, compra
um ativo, e pacientemente espera para o retorno. O investidor não tem perfil de jogador. Ele não acompanha diariamente seu investimento.
Psicologicamente, isso é uma vantagem por que ele evita a tentação de mexer muito na carteira e se sujeitar aos riscos financeiros e
psicológicos. Quem comprou ações em 2003 como investimento, por exemplo, se deu muito bem até hoje, mesmo com as oscilações desde
2009.

O trader tem um perfil totalmente diferente. Tecnicamente, ele é um jogador, medindo seu risco e apostando nas probabilidades de um ativo
subir ou cair no curto prazo. O trader é exposto a muitos riscos financeiros e psicológicos. A tentação de operar em si representa um grande
perigo. Estatisticamente, é muito mais provável perder um trade do que ganhar. Um bom trade system, por exemplo, ganha somente 40%
dos seus trades. Os trades lucrativos são raros. Quando um trader opera indiscriminadamente, ele aumenta sua chance de perder. Quando
começa a perder, as armadilhas psicológicas começam a atrapalhar. Mesmo quando o trader está ganhando, sua natureza trabalha contra
ele mesmo.

É estimado que 90% dos traders perdem dinheiro. Acho que isso é devido a falta de conhecimento da matemática do mercado acoplada com
a falta de habilidades psicológicas tão necessárias para trabalhar com os riscos e tentações. Investidores pensando no longo prazo tem muito
mais chance de sucesso.

Eu li que o principal sinal de jogo nas operações de

mercado é a incapacidade de resistir à tentação de
apostar. Vocês concordam?
Nós diríamos que isso é um sinal grave de descontrole e, em geral, se aplica ao trader impulsivo, exatamente aquele que será destinado a se
quebrar. A impulsividade está em um extremo psicológico na escala de emoções do trader. O medo fica do outro lado. Qualquer uma destas
extremidades, impulsividade ou medo, atrapalha a vida em geral, e é fatal no mercado financeiro.

Cada trader é um jogador, assumindo um risco e buscando um retorno num ambiente de probabilidade. Mas os traders de sucesso fazem
isso numa maneira controlada, seguindo modelos matemáticos sólidos. Eles não estão buscando um “rush”. A satisfação do seu trabalho
está na execução do seu trade system. As recompensas financeiras são o resultado disso, não o motivo principal.

Emoções são uma característica nobre do ser humano, mas quem opera num estado emocional elevado está na contramão em relação da
matemática do mercado. O resultado é quase sempre perda. Os iniciantes sofrem mais com emoções, pois eles não tem o conhecimento e
experiência necessários para ter controle e reconhecer os perigos.

Quais são as virtudes para se tornar um trader de

sucesso?
Operar na bolsa é como qualquer outra tarefa na vida. Precisamos amar o que fazemos, se preparando e se aprimorando continuamente. Precisamos executar,
analisar, corrigir e executar novamente, buscar ser o melhor possível.
Quais são as virtudes de uma pessoa bem sucedida, seja quem for, um parente, executivo, atleta, músico, artista, profissional? O trader de
sucesso precisa ter um perfil similar. As principais virtudes do trader de sucesso são confiança, prudência, disciplina, paciência, simplicidade
e humildade.

Não existe certeza no mercado. É um ambiente de probabilidade. O trader confiante acredita no futuro sucesso dele. Ele precisa ter confiança
de que as probabilidades estão no seu favor. Ele precisa ter confiança na sua leitura do gráfico, no seu gerenciamento de risco, na viabilidade
do seu trade system no longo prazo, e na sua capacidade de executar o trade system. Ele mantém sua confiança num nível saudável,
evitando excesso de confiança com uma dose saudável de humildade.

Depois de aprender sobre a matemática do mercado, o trader tem as ferramentas necessárias para identificar condições favoráveis ou
desfavoráveis. Ele precisa tomar decisões e ações prudentes para evitar os perigos e aumentar suas chances de sucesso no longo prazo.

Talvez disciplina seja a virtude mais importante para um trader de sucesso. O mercado é um ambiente caótico. Para ganhar, o trader precisa
ter uma perspectiva sólida e consistente. Depois de dominar a matemática e a psicologia, operar no mercado se torna um exercício de
acreditar, pensar e executar na mesma maneira … sempre. Isso requer bastante disciplina em todos os aspectos operacionais.

Depois de entrar num trade, às vezes o preço enrola. Isso cria muitas tentações para duvidar se você está no caminho certo. Quando um
trade está dando certo, o preço pode ir muito longe. Isso cria tentações para realizar lucros, muitas vezes antes da hora. Um bom trader tem
a paciência necessária para deixar o preço trabalhar. Ele fica no trade até o próprio preço sinalizar a saída.

Finalmente, operar no mercado financeiro é uma tarefa tecnicamente simples. O comportamento de preço é simples. A matemática do
mercado é simples. O gerenciamento de risco e capital é simples. Mas os traders iniciantes acham que tem que ser complexo. Eles são
bombardeados com muita informação, muitas ferramentas e muitas teorias complexas. Assim, ficam confusos e perdem sua perspectiva
consistente. Gráficos simples e trade systems simples são fundamentais para eliminar a confusão. Assim, o trader pode se concentrar em
desenvolver habilidades psicológicas saudáveis.
Qual a sua dica para quem quer começar a investir ?
Primeiro, é importante conhecer suas características psicológicas e identificar se você tem as virtudes de um bom trader: confiança,
prudência, disciplina, paciência, simplicidade e humildade.