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CONTAS
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11/28/2021 COMO USAR A CUSTOMIZAR
GRÁFICOS
PLANILHA CONTAS
INVESTIMENTOS PROJETOS
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ORÇAMENTO DOMÉST
PREVISTO 2º passo: Inicialmente, confira o "Plano de contas" e se a estrutura dos grupos é compativel com a sua realidade de gastos
necessários, conforme a sua necessidade. Confira como proceder no menu "Customizar contas"
REAL
REAL X 3º passo:
PREVISTO
CARTÃO DE Após a validação do plano de contas, vá para a pasta "Previsto" e preencha os campos em branco com a estima
CRÉDITO sua vida financeira durante o ano todo. Esta página será preenchida apenas uma vez e ela servirá de referência
feito o comparativo "Real x Previsto"; os gráficos para checar se os gastos estão dentro do que você planejava. A
LANÇAMENTOS valores exatos, basta acompanhar a média de salário e de despesas dos últimos 6 meses para você ter uma est
J F M
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n v rJ 4º passo:
b M A partir de agora, você passará a fazer o lançamentos das contas no mês atual indicado no menu. Será nessas
r ai u serão preenchidos a cada movimentação e tudo o que você faz com o seu dinheiro. Vá para a pasta do mês corr
J A n você está apenas preenchendo uma caderneta de despesas, só que eletronicamente. No dia a dia serão preench
g S
u et descritivo ou nome do fornecedor, valor e meio de pagamento.
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Para saber o código da conta vá para o menu "plano de contas", com o uso regular, você vai decorar os códigos
11/28/2021 registros. Além do código, você precisará indicar a forma de pagamento que utilizou para pagar a despesa e ass
acompanhar o saldo bancário e a movimentação do dinheiro.
5º passo:
O campo “Movimentação de saldo no mês” deverá ser preenchido no primeiro dia do mês, apenas colocando o
anterior (conta corrente, em dinheiro, saldo no cartão de crédito e quanto você conseguiu investir). A movimenta
lançamentos diários e a forma de pagamento utilizada. Para preencher o campo "Meio de pagamento" confira os
registros de entrada (depósitos e recebimento em dinheiro) e saídas (débitos, cheque, transferência, saque, cart
Observe: Você preencherá somente os campos em branco, respeitando código de conta e meio de pagamento e
intervalos.
Importante: para a compreender a movimentação de saldos, é preciso observar que não pagamos as contas e
consumimos. Muitas vezes ao utilizar o cartão de crédito, comprar parcelado ou fazer empréstimos, a conta será
renda atual, gera um compromisso financeiro futuro, dificulta a decisão de gastos e afasta a capacidade de avalia
6º passo: Vá para pasta “Cartão de Crédito”. Aqui serão colocadas apenas as compras parceladas. Lembre-se sempre de
esquecer.
Essa tabela deve ser consultada sempre que for fazer uma nova compra parcelada. Assim você poderá evitar ac
pesar nas contas dos meses seguintes.
7º passo: Vá até a pasta "Investimentos”. Essa planilha tem o objetivo de te estimular a refletir sobre consumo e programa
projetos futuros.
A estrutura desta pasta possibilita a inclusão de outros campos de acordo com as aplicações de cada pessoa. Pe
investimentos.
8º passo: E finalmente você chegou a pasta “Projetos”. Aqui é possível calcular quanto guardar para realizar o seu projeto.
reservar por mês para isso, é possível descobrir em quantos meses você poderá realizar seu projeto.
TO DOMÉSTICO
PLANO DE
CONTAS Janeiro 2020
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GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA
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CARTÃO DE
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LANÇAMENTOS
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NTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS
Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente Investimento
MEIO DE espécie crédito
VALOR R$ (+ / -) (+)
PAGAMENTO (+ / -) (+)
PLANO DE
CONTAS Fevereiro 2020
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GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA
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CARTÃO DE
CRÉDITO
LANÇAMENTOS
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11/28/2021
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NTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS
Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente Investimento
MEIO DE espécie crédito
VALOR R$ (+ / -) (+)
PAGAMENTO (+ / -) (+)
PLANO DE
CONTAS Março 2020
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GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA
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11/28/2021
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NTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS
Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente Investimento
MEIO DE espécie crédito
VALOR R$ (+ / -) (+)
PAGAMENTO (+ / -) (+)
PLANO DE
CONTAS Abril 2020
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GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA
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NTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS
Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente Investimento
MEIO DE espécie crédito
VALOR R$ (+ / -) (+)
PAGAMENTO (+ / -) (+)
PLANO DE
CONTAS Maio 2020
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GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA
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NTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS
Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente Investimento
MEIO DE espécie crédito
VALOR R$ (+ / -) (+)
PAGAMENTO (+ / -) (+)
PLANO DE
CONTAS Junho 2020
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GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
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NTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS
Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente Investimento
MEIO DE espécie crédito
VALOR R$ (+ / -) (+)
PAGAMENTO (+ / -) (+)
PLANO DE
CONTAS Julho 2020
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GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
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NTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS
Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente Investimento
MEIO DE espécie crédito
VALOR R$ (+ / -) (+)
PAGAMENTO (+ / -) (+)
PLANO DE
CONTAS Agosto 2020
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GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA
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NTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS
Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente Investimento
MEIO DE espécie crédito
VALOR R$ (+ / -) (+)
PAGAMENTO (+ / -) (+)
PLANO DE
CONTAS Setembro 2020
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GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
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CARTÃO DE
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NTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS
Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente Investimento
MEIO DE espécie crédito
VALOR R$ (+ / -) (+)
PAGAMENTO (+ / -) (+)
PLANO DE
CONTAS Outubro 2020
PREVISTO
GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA
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CARTÃO DE
CRÉDITO
LANÇAMENTOS
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NTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS
Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente Investimento
MEIO DE espécie crédito
VALOR R$ (+ / -) (+)
PAGAMENTO (+ / -) (+)
PLANO DE
CONTAS Novembro 2020
PREVISTO
GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA
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CARTÃO DE
CRÉDITO
LANÇAMENTOS
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NTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS
Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente Investimento
MEIO DE espécie crédito
VALOR R$ (+ / -) (+)
PAGAMENTO (+ / -) (+)
PLANO DE
CONTAS Dezembro 2020
PREVISTO
GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA
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CARTÃO DE
CRÉDITO
LANÇAMENTOS
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NTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS
Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente Investimento
MEIO DE espécie crédito
VALOR R$ (+ / -) (+)
PAGAMENTO (+ / -) (+)
Despesa
Alimentação - - - - - -
Supermercado - - - - - -
Feira / Sacolão - - - - - -
Padaria - - - - - -
Refeição fora de casa - - - - - -
Outros (café, água, sorvetes, etc) - - - - - -
Moradia - - - - - -
Educação - - - - - -
Animais - - - - - -
Ração - - - - - -
Banho / Tosa - - - - - -
Veterinário / medicamento - - - - - -
Outros (acessórios, brinquedos, hotel, dog walker) - - - - - -
Saúde - - - - - -
Plano de saúde - - - - - -
Medicamentos - - - - - -
Dentista - - - - - -
Terapia / Psicólogo / Acupuntura - - - - - -
Médicos/Exames fora do plano de saúde - - - - - -
Academia / Tratamento Estético - - - - - -
Transporte - - - - - -
Ônibus / Metrô - - - - - -
Taxi - - - - - -
Combustível - - - - - -
Estacionamento - - - - - -
Seguro Auto - - - - - -
Manutenção / Lavagem / Troca de óleo - - - - - -
Licenciamento - - - - - -
Pedágio - - - - - -
IPVA - - - - - -
Pessoais - - - - - -
Lazer - - - - - -
Viagens - - - - - -
Serviços Financeiros - - - - - -
Empréstimos - - - - - -
Seguros (vida/residencial) - - - - - -
Investimentos(Reservas / Poupança/ Outros) - - - - - -
Juros Cheque Especial - - - - - -
Tarifas bancárias - - - - - -
Financiamento de veículo - - - - - -
Imposto de Renda a Pagar - - - - - -
Total de Despesas - - - - - -
Alimentação - - - - - -
Moradia - - - - - -
Educação - - - - - -
Animais - - - - - -
Saúde - - - - - -
Transporte - - - - - -
Pessoais - - - - - -
Lazer - - - - - -
Serviços Financeiros - - - - - -
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas - - - - - -
Saldo Acumulado no ano - - - - - -
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Alimentação - - - - - - -
Supermercado
Feira / Sacolão
Padaria
Refeição fora de casa
Outros (café, água, sorvetes, etc)
Moradia - - - - - - -
Prestação /Aluguel de imóvel
Condomínio
Consumo de água
Serviço de limpeza( diarista ou mensalista)
Energia Elétrica
Gás
IPTU
Decoração da casa
Manutenção / Reforma da casa
Celular
Telefone fixo
Internet / TV a cabo
Educação - - - - - - -
Matricula Escolar/ Mensalidade
Material Escolar
Outros cursos
Transporte escolar
Animais - - - - - - -
Ração
Banho / Tosa
Veterinário / medicamento
Outros (acessórios, brinquedos, hotel, dog walker)
Saúde - - - - - - -
Plano de saúde
Medicamentos
Dentista
Terapia / Psicólogo / Acupuntura
Médicos/Exames fora do plano de saúde
Academia / Tratamento Estético
Transporte - - - - - - -
Ônibus / Metrô
Taxi
Combustível
Estacionamento
Seguro Auto
Manutenção / Lavagem / Troca de óleo
Licenciamento
Pedágio
IPVA
Pessoais - - - - - - -
Vestuário / Calçados / Acessórios
Cabeleireiro / Manicure / Higiene pessoal
Presentes
Outros
Lazer - - - - - - -
Cinema / Teatro / Shows
Livros / Revistas / Cd´s
Clube / Parques / Casa Noturna
Viagens
Restaurantes / Bares / Festas
Serviços Financeiros - - - - - - -
Empréstimos
Seguros (vida/residencial)
Investimentos(Reservas / Poupança/ Outros)
Juros Cheque Especial
Tarifas bancárias
Financiamento de veículo
Imposto de Renda a Pagar
Receita - - - - - - -
Total de Despesas - - - - - - -
Alimentação - - - - - - -
Moradia - - - - - - -
Educação - - - - - - -
Animais - - - - - - -
Saúde - - - - - - -
Transporte - - - - - - -
Pessoais - - - - - - -
Lazer - - - - - - -
Serviços Financeiros - - - - - - -
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revistas no ano
Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro Total
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PREVISTO 1
0.9
REAL
REAL X 0.8
PREVISTO
0.7
CARTÃO DE
CRÉDITO 0.6
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DO CONTROLE FINANCEIRO
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2020
TOTAL
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2021
JAN FEV
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2020
SALDO VALORE
DATA INICIAL TIPO DE INVESTIMENTO
INICIAL
JAN FEV MAR ABR MAI
Ativo 1
###
20-dez Aplicação inicial
Saldo Ativo 1 - - - - -
Ativo 2
###
20-dez Aplicação inicial
Saldo Ativo 2 - - - - -
Ativo 3
###
20-dez Aplicação inicial
Saldo Ativo 3 - - - - -
TOTAL DE INVESTIMENTOS - - - - -
1
0.9
0.8
0.7
0.6
Row 12
0.5 Row 20
0.4 Row 28
0.3
0.2
0.1
0
JAN FEV MAR ABR MAI JUN JUL AGO SET OUT NOV DEZ
estimentos
VALORES EM REAIS
- - - - - - - -
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PROJETO 1
#REF! INICIO RESERVA DE EMERGÊNCIA META TÉRMINO JAN FEV MAR ABR MAI JUN
Salário Atual 2,000.00
Juntar equivalente a 3 salários 6,000.00
Disponiibilidade de recurso mês 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00
Percentual do salario mensal 5%
05/03/20 Número de meses necessários 60 #NAME?
Dicas
1. Buscar rentabilidade para reduzir o
número de meses
2. Preservar a liquidez imediata
3. Realizar depositos adicionais
PROJETO 2
INICIO VIAGEM DE FÉRIAS META TÉRMINO JAN FEV MAR ABR MAI JUN
Viagem Nacional para .... 4,000.00
Pacote (hotel + pass. Aerea) 2,500.00
Disponiibilidade de recurso mês 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00
Percentual do salario mensal 10%
05/03/20 Número de meses necessários 6.25 #NAME?
Dicas
1. Buscar rentabilidade para reduzir o
número de meses
2. Preservar a liquidez imediata
3. Realizar depositos adicionais
PROJETO 3
INICIO APOSENTADORIA META TÉRMINO JAN FEV MAR ABR MAI JUN
Salario pretendido 2,000.00
Salário Atual = 2000,00 6,000.00
Disponiibilidade de recurso mês 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00
Número de meses necessários 30
Dicas
mar/20 Buscar rentabilidade para reduzir o
número de meses
Preservar a liquidez imediata
SALDO DO MÊS
LEMBRETE!
a Mesmo que você não tenha o dinheiro agora realizar os seus projetos e
fazer a sua reserva de emergencia, coloque-os aqui e dimensione com
base na sua renda o quanto precisaria juntar para alcançar o seu
objetivo. Faça uma simulação realista, os campos a baixo são exemplos
que você pode alterar.
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ORÇAMENTO DOMÉSTICO
Fundamentos do Banco Central sobre Educação
5 – Poupança e Investimento
6 – Prevenção e Proteção
Reconhecer o orçamento como ferramenta para a compreensão dos próprios hábitos de consumo.
Aplicar os conceitos de receitas e despesas na elaboração doorçamento, para torná-lo superavitário.
Identificar o crédito como uma fonte adicional de recursos que não são próprios e que, ao ser utilizado implica o
pagamento de juros.
Entender as vantagens e as desvantagens do uso do crédito e a importância de fazer a escolha adequada entre as
modalidades disponíveis, considerando o seu custo.
Identificar causas e consequências do endividamento excessivo e compreender as atitudes necessárias para sair de
condição.
Entender as vantagens e as dificuldades de planejar o consumo.
Conhecer as estratégias e as técnicas de vendas utilizadas pelos comerciantes para conquistar o consumidor, e as
atitudes que podem ser adotadas pelo consumidor para evitar o consumo por impulso.
Promover o consumo consciente com práticas sustentáveis, inclusive no que se refere ao uso e conservação do din
Entender os riscos financeiros e quais as medidas de prevenção e proteção adequadas para cada situação.
Compreender a importância do planejamento financeiro para a aposentadoria, como se estrutura o sistema
previdenciário nacional e quais as vantagens e desvantagens de adotar estratégias independentes, sendo o próprio
gestor dos seus investimentos.
ov.br/content/cidadaniafinanceira/documentos_cidadania/Cuidando_do_seu_dinheiro_Gestao_de_Financas_Pessoais/caderno_cidadania_financeira.pdf
ada vez mais
a no presente e no
o.
ário.
izado implica o
equada entre as
onservação do dinheiro.
situação.
a o sistema
s, sendo o próprio
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Orçamento Doméstico
É a forma como pode ser alterada o plano de contas criado pelo Idec, para atender o modo como você registra os seus ganhos, despesas e comprom
doméstico conforme a sua realidade.
Um sistema de informações organizadas por códigos para agrupar a movimentação financeira do usuário, como o registro do salário(receita) e gastos
sequência de códigos que define a classificação em grupos e subgrupo de contas.
O Idec criou o plano de contas para facilitar o registro e controle dos gastos mensalmente, o grupo de conta é composto pela soma de todas os tipos d
como subgrupo de contas. Por exemplo: tudo que gastamos com alimentos dentro e fora de casa, fazem parte do grupo “Alimentação” que é compost
refeições diárias fora de casa.
Outro grupo frequente no orçamento doméstico da maioria das pessoas, classificamos como “Moradia” e reúne nove subcontas como: Prestação/Alug
limpeza(diarista ou mensalista); Energia Elétrica; Gás; IPTU; Decoração da casa; Manutenção/Reforma da casa; e alguns serviços de comunicação q
Telefone fixo/celular; Internet / TV a cabo.
O plano de conta é um critério de sistema de classificação que permite o registro de uma despesa, a informação é direcionada para o grupo de contas
informações digitando o dado somente uma vez, e que permite somar os resultados por tipo de conta, o comparativo e evolução dos gastos durante o
O usuário fará apenas os lançamentos dos gastos e nada mais. Os dados serão processados automaticamente e além de somar os registros por tipo
dos gastos reais x gastos previstos e evolução dos gastos mensalmente.
Os códigos representam a identidade da conta, é o dado mais importante para o bom funcionamento da planilha, é através do seu registro que todas o
fizer um lançamento, deverá começar pelo número do código que é formado por uma letra e um número como por exemplo: Recebimento do salário “R
pagamento do plano de saúde “S1”, gasto no supermercado “A1”, pagamento da fatura do cartão de crédito “F7”.
O Plano de contas padronizado do Idec possui uma estrutura com 10 grupos de contas (Receita, Alimentação, Moradia, Educação, Animais, Saúde, T
códigos de registro de dados que permitem a organização dos respectivos subgrupos.
A planilha foi pensada para usuários que tem pouco conhecimento sobre como organizar as despesas do dia a dia, por essa razão, elaboramos um pl
maioria das pessoas e famílias realizam mensalmente para garantir a sobrevivência.
A partir dessa nova versão, criamos um mecanismo de customização que facilitará a adaptação do plano de contas de acordo com a necessidade do
grupos e subgrupos, por outra composição conforme a sua realidade financeira.
7 - Como posso customizar o grupo de contas e subcontas para a minha realidade de gastos?
Você poderá customizar oito grupos e suas respectivas subcontas, exceto o grupo “Receitas e Serviços Financeiros”. No grupo “Receitas” o nome do
informações sobre recebimentos, mas pode ter alteração no subgrupo, por exemplo: grupo “Receita” subgrupo “Aposentadoria”, o usuário não é apos
pode ser trocado por “Salário - fonte II”
No grupo dos serviços financeiros: A composição das subcontas representa a movimentação financeira e não necessariamente consumo, são compro
não responder diretamente pelo consumo, por estar associado ao meio de pagamento e não um gasto direto.
Todos os demais grupos podem ser substituídos preservando as quantidades de códigos para subgrupos correspondentes. Observe que os códigos n
ser agrupados pelos novos nomes atribuídos. Confira o exemplo:
8 - Para customizar a minha planilha, eu preciso preencher todos os campos para substituir um grupo de contas e subcontas?
Não é necessário o preenchimento de todas as subcontas, alguns campos podem ficar em branco. Porém, não é possível incluir novos códigos para s
é responsável por agrupar todas as informações da planilha.
9 - Se eu fizer as alterações no plano de contas para adequar ao meu uso, precisarei alterar as demais pastas de comparativos?
Não. Quando o plano de contas for alterado, todas as informações sobre “Real”, “Previsto” e “Real x Previsto” serão automaticamente alterados.
o doméstico
soma de todas os tipos de despesas que possui relação entre si e são denominadas
mentação” que é composto pelas subcontas como: supermercados, padarias, feiras,
mar os registros por tipo de conta, também será possível acompanhar o comparativo
o seu registro que todas os lançamentos serão identificados. Toda vez que o usuário
Recebimento do salário “R1”, pagamento da conta de energia elétrica “M5”;
po “Receitas” o nome do grupo não pode ser alterado, porque concentra todas as
ia”, o usuário não é aposentado e pode ter uma segunda atividade, nesse caso
te consumo, são compromissos financeiros, e deve ser mantido sem alteração por
Observe que os códigos não são alterados, mas todos os lançamentos passaram a
ontas e subcontas?
luir novos códigos para subconta porque irá alterar a estrutura de codificação que
as de comparativos?
camente alterados.