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Questões:
1. A definição de instituição financeira é o único critério adotado pelo Estado brasileiro
para exigir autorização prévia dos sujeitos que pretendam exercer a atividade de movimentação
de recursos financeiros no mercado nacional? Explique, fundamente e dê pelo menos dois
exemplos que embasem sua resposta (5 linhas).
4. Sabendo que o Fundo Garantidor de Crédito (FGC) é mantida por uma associação
privada, explique a sua natureza jurídica e demonstre a sua relação com os conceitos de
regulação sistêmica e risco de crédito (5 linhas).
5. Devido à abertura de conta corrente perante o Banco Bandeirantes S.A., a cliente Ianes
Representações Ltda. recebeu talonário de cheques (Recurso n. 4465, Processo BCB n.
9700740761). Caso a cliente tivesse contratado abertura de conta poupança, teria acesso (a) a
esse tipo de serviço e (b) à compensação e liquidação de cheques? Responda e fundamente,
explicando a definição legal de cheque e as principais características do contrato de conta
corrente (sujeitos, objeto e prestações) (10 linhas).
6. O Banco Boavista e seus ex-diretores, Sr. Eduardo Couto Amaro da Silva e Sr. João
Pedro Paro Neto, foram intimados pelo cometimento de infração grave ao realizar operações
de mútuo, conforme o Processo BCB n. 9800858288, estudado na disciplina. Nesse sentido,
questiona-se: (a) juridicamente, que elementos dos contratos retratados no caso os caracterizam
como mútuo? (b) Por que esses contratos não poderiam ser qualificados como contratos de
abertura de crédito? Justifique, distinguindo o mútuo bancário da cessão de crédito e da
abertura de crédito (cheque especial), em especial quanto aos sujeitos, objeto e prestações (10
linhas).
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7. Compare a atividade da Fairplace Serviços e Empreendimentos Ltda. (“Fairplace”) com
aquela desenvolvida pela Sociedade de Empréstimo entre Pessoas, regulada pela Resolução
CMN n. 4.656/2018. Admitindo-se exatamente o modo como a Fairplace fora constituída e
atuava, avalie se o desfecho do Recurso n. 13925, Processo n. 10372.000602/2016-68 (Processo
BCB n. 1101505108), estudado na disciplina, seria diferente se a decisão fosse proferida na
vigência da Resolução CMN 4.656/2018. Justifique e fundamente (5 linhas).
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