Plano de Negcios

UNIFOR - Administrao e Empreendedorismo

Empresa: Obra Fcil Responsvel: Felipe Ponce de Leon 12/06/2008

Introduo

Segmento da empresa
Servios

Porte da empresa
Micro

Situao da empresa
Nascente

Pgina 2

1 Sumrio Executivo 1.1 Sumrio Executivo

1.1.1 Sumrio Executivo do Plano de Negcios A Obra Fcil ser uma empresa de servios de realizao de construes e reformas de pequeno e mdio porte. Voltada ao atendimento de lojistas, comerciantes e profissionais liberais. Os servios realizados pela Obra Fcil so os de administrao de obras e mo-de-obra qualificada. O diferencial adotado ser o de trabalhar em horrios diferenciados atendendo as exigncias de Shoppings e condomnios comerciais. Os maiores concorrentes so mestres-de-obras e pedreiros autnomos prestadores desse tipo de servio. As vantagens oferecidas pela Obra Fcil so na qualidade e garantia dos servios e a emisso de notas fiscais.

2 Descrio da Empresa 2.1 Dados da Empresa

2.1.1 Objetivos Estratgicos A Obra Fcil ter como objetivos estratgicos: 1. A realizao de construes e reformas de pequeno e mdio porte. 2. Atender lojistas, comerciantes e profissionais liberais que estejam ampliando ou iniciando suas atividades. 3. Criar uma ponte entre arquitetos e seus clientes na prestao de mo-de-obra qualificada. 2.1.2 Abrangncia de Atuao (Nacional, Internacional, Regional, etc) A Obra Fcil pretende atuar, de incio, na rea metropolitana de Fortaleza-CE. Posteriormente abrager cidades vizinhas. 2.1.3 Alianas Estratgicas A formao de alianas estratgicas com arquitetos e empresas de construo civil de maior porte. Empresas e maior porte podero terceirizar servios menores e detalhistas. Arquitetos tero uma maior ateno aos seus projetos, visando um resultado de maior apreciao por seus clientes.

3 Produtos e Servios 3.1 Descrio de novos Produtos/Servios

3.1.1 Descrio de novos Produtos/Servios Os servios realizados pela Obra Fcil so os de administrao e mo-de-obra qualificada. A administrao visa oferecer ao cliente um controle de qualidade, custos, tempo e solues tcnicas. Os servios de mo-de-obra abrangem servios gerais de construo civil: pedreiros, eletricistas, bombeiros hidrulicos, pintores, marceneiros, serventes e toda a gama de profissionais necessrios para a realizao da obra.

Pgina 3

3.2 Atividades de Pesquisas e Desenvolvimentos

3.2.1 Atividades Correntes A Obra Fcil est buscando parcerias com arquitetos atuantes no mercado de Fortaleza e tambm qualificando seus operrios. 3.2.2 Atividades futuras Aps a concretizao da empresa no mercado, a Obra Fcil pretende expandir os servios oferecidos a empresas de maior porte. Sero ofertados servios de controle de qualidade, realizao de oramentos de custo e elaborao de projetos. Num terceiro momento, ser implementado a realizao de obras pblicas, atravs de licitaes, abrangendo todo estado do Cear. 3.2.3 Tecnologia aplicada aos Produtos/ Servios O grande diferencial adotado ser o de trabalhar em horrios diferenciados. Shoppings e condomnios comerciais apenas permitem intervenes em horrio no comercial. A Obra Fcil visa atender essa exigncia.

4 Estrutura Organizacional 4.1 Estrutura Legal do Negcio

4.1.1 Estrutura Legal do Negcio A estrutura jurdica pela Obra Fcil ser a Sociedade Civil Ltda.

4.2 Comit Diretivo

4.2.1 Descrio e Experincia Profissional do Comit Diretivo Dois scios gerenciaro as atividades. Felipe Ponce de Leon, eng. civil, ser responsvel pela responsabilidade tcnica dos servios de mo-de-obra e captao de servios. Victor Esdras, adm. de empresas, ser responsvel pelo departamento comercial e financeiro, e tambm pela captao de servios.

5 Plano de Marketing 5.1 Mercado Alvo

5.1.1 Cobertura Geogrfica Num primeiro momento, ser limitada regio metropolitana de Fortaleza-CE. Com a criao de novas equipes ser expandida para todo o estado. 5.1.2 Segmentao Os clientes podem ser divididos em: 1. Lojistas que possuem seus estabelecimentos em shoppings e galerias que restringem o horrio de intervenes. Geralmente s podem ser feitas nos horrios em que no esto abertos ao pblico. 2. Lojistas e comerciantes de "rua". Esto estabelecidos em pontos comerciais no administrados por condomnio. O horrio de funcionamento determinado pelo proprietrio. 3. Escritrios e clnicas situadas em edifcios comerciais que tambm possuem restrio de horrio, mesmo que mais malevel.

Pgina 4

4. Empresas de maior porte que necessitem de mo-de-obra especfica ou de servios realizados fora de seus horrios de trabalho. 5.1.3 Potencial de Entrada no Mercado Alvo Durante o primeiro ano a Obra Fcil visa atender 20% do mercado atual. Podendo chegar 60% em 5 anos. 5.1.4 Tendncias e Mudanas previstas no mercado-alvo A tendncia prevista a de maior aceitao dos clientes devido a facilidade com que tero em realizar suas obras, visto que hoje esse tipo de servio no centralizado.

5.2 Concorrncia
5.2.1 Concorrentes Indiretos Os maiores concorrentes so mestres-de-obras e pedreiros autnomos que hoje prestam esse tipo de servio. Devido a inexistncia de uma empresa especializada. A concorrncia basicamente formada de profissionais no capacitados na rea tcnica e comercial. No fornecem notas fiscais de servio ou garantia.

5.3 Estratgia de Marketing

5.3.1 Estratgia de Entrada no Mercado O departamento comercial da Obra Fcil est realizando pesquisa com clientes e arquitetos, visando ter uma real situao do mercado atual. Durante a visita feita so entregues panfletos explicativos dos servios realizados e no caso de clientes, tambm, uma breve avaliao do imvel. Esta sendo criado um bando de dados para divulgao via email. 5.3.2 Estratgia de Marca O nome Obra Fcil foi escolhido por ser de rpido entendimento e assimilao. Com o cuidado de utilizar palavras da lngua portuguesa e no abreviadas. Sabendo da complicao que pessoas no envolvidas no ramo de construo civil possuem em entender os servios, tempo dos servios, fornecedores e tudo mais do universo da construo, a palavra "fcil" foi utilizada para dar leveza palavra "obra".

5.4 Estratgia de Comercializao

5.4.1 Efeitos de Sazonalidades O mercado da construo civil hoje est em ascenso. Nos prximos 5 anos esto previstas a construo de vrios edifcios comerciais. Isso dar tempo para que a Obra Fcil se estabilize no mercado e ento possa expandir. 5.4.2 Processos de Ps-venda O servio de ps-venda ser de acompanhamento e manuteno das condies fsicas do imvel.

6 Plano Operacional 6.1 Planejamento da Capacidade de Produo

6.1.1 Procedimentos de Entrega de Produtos/Servios A empresa ter uma equipe formada de cinco operrios multi-qualificados. Essa equipe ter condies de prestar servios em jornadas de 60hs corridas ou intercaladas, divididas em intervalos de tempo de 10hs, 12hs ou 24hs. 6.1.2 Vantagens Competitivas nas Operaes As principais vantagens para o cliente/parceiro so:

Pgina 5

1. Qualidade dos servios realizados por profissionais tcnicos qualificados. 2. Garantia dos servios. 3. Emisso de notas fiscais.

Principais Indicadores Financeiros

Capital de Giro: Valor Presente Lquido: Taxa Interna de Retorno (anual): Payback (em anos):

$ 0,00 $ 3.084.644,68 598,760 % 0,17

Capital de Giro a somatria dos valores negativos do Fluxo de Caixa da empresa. o montante necessrio para iniciar as atividades da empresa antes que as receitas possam suprir as necessidades da mesma.

Pgina 6

Outros Indicadores Financeiros

Ano 1
ndice de Liquidez Corrente Capital Circulante Lquido ndice de Endividamento Rentabilidade Bruta Rentabilidade Operacional Rentabilidade Lquida Retorno Sobre o Investimento 0,23 (1,42) 2,19 1,00 (0,15) (0,15) (15,45)

Ano 2
91,78 483,85 0,01 1,00 0,76 0,76 0,99

Ano 3
182,68 968,35 0,01 1,00 0,76 0,76 0,50

Ano 4
191,21 2027,64 0,01 1,00 0,83 0,83 0,52

Ano 5
290,49 3085,98 0,00 1,00 0,83 0,83 0,34

Ano 6

Ano 7

Ano 8

Ano 9

Ano 10

Liquidez Corrente: indica a solvncia a curto prazo da empresa e em que medida os compromissos de curto prazo podero ser pagos por disponibilidade de curto prazo. Liq.Corrente = Ativo Circ / Passivo Circ . Capital Circulante Lquido: tem a mesma funo do ndice de liquidez corrente. Capital circulante = Ativo Circ - Passivo Circ. ndice de Endividamento: usado para medir em que extenso a empresa est sendo financiada com recursos de terceiros. Ind.Endivid.= Passivo Total / Ativo Total. Rentabilidade Bruta: mede a rentabilidade bruta das vendas, ou seja, a porcentagem que sobra para a empresa de receita aps deduzir os custos dos produtos ou servios. Rent.Bruta = (Vendas - CMV) / Vendas. Rentabilidade Operacional: indica a rentabilidade operacional das vendas realizadas no perodo considerado. Margem Operacional = Lucro Operacional / Vendas. Rentabilidade Lquida: indica a rentabilidade lquida das vendas realizadas no perodo considerado. Margem Lquida = Lucro Lquido / Vendas. Retorno sobre Investimento(ROI): retorno sobre o ativo total, determina a eficincia global da empresa, ou seja, o quanto ela consegue gerar de lucro com os ativos que possui. ROI = Lucro Lquido / Ativo Total.

Outros Indicadores Financeiros - Pgina 1

Fluxo de Caixa (em milhares)

Entradas Ms 1
Saldo Inicial de Caixa Investimento Inicial Receita de Vendas Outras Receitas 12,00 4,80 4,80 4,80 4,80 7,20 7,20 7,20 7,20 9,18 9,18 9,18 13,14 12,00 88,68 639,60 639,60 1279,20 1279,20

Ms 2

Ms 3

Ms 4

Ms 5

Ms 6

Ms 7

Ms 8

TOTAL Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 ANO 1

Ano 2

Ano 3

Ano 4

Ano 5

Ano 6

Ano 7

Ano 8

Ano 9 Ano 10

Total de Entradas Sadas

16,80

4,80

4,80

4,80

7,20

7,20

7,20

7,20

9,18

9,18

9,18

13,14

100,68

639,60

639,60 1279,20 1279,20

Ms 1
Comisso de Vendas Despesas Fixas Custos de escritrio Salrios / Encargos Investimentos (ativos) Desp. Tributrias Impostos Federais IR + CSLL ICMS (GARE) IPI (DARF) ISS 0,56 0,56 6,89

Ms 2

Ms 3

Ms 4

Ms 5

Ms 6

Ms 7

Ms 8

TOTAL Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 ANO 1

Ano 2

Ano 3

Ano 4

Ano 5

Ano 6

Ano 7

Ano 8

Ano 9 Ano 10

0,56 0,56 6,89

0,57 0,57 6,89

0,57 0,57 6,89

0,58 0,58 6,89

0,58 0,58 6,89 0,60

0,59 0,59 6,89

0,59 0,59 6,89

0,60 0,60 6,89

0,60 0,60 6,89

0,61 0,61 6,89

0,61 0,61 6,89

7,02 7,02 82,64 0,60

7,73 7,73 82,64

8,50 8,50 82,64

9,36 9,36 82,64

10,30 10,30 82,64

0,62 0,14

0,62 0,14

0,62 0,14

0,62 0,14

0,94 0,22

0,94 0,22

0,94 0,22

0,94 0,22

1,19 0,28

1,29 0,37

1,29 0,37

10,00 2,45

60,47 0,53

63,96

122,59

127,92

0,24

0,24

0,24

0,24

0,36

0,36

0,36

0,36

0,46

0,46

0,46

3,78

29,97

31,98

61,30

63,96

0,24 (7,45) (8,07)

0,24 (8,08)

0,24 (8,08)

0,24 (8,09)

0,36 (9,01)

0,36 (8,41)

0,36 (8,41)

0,36 (8,42)

0,46 (8,68)

0,46 (8,78)

0,46

3,78

29,97

31,98

61,30

63,96

Total de Sadas

(8,78) (100,26) (150,83) (155,10) (214,58) (220,85)

Fluxo de Caixa - Pgina 1

Fluxo de Caixa (em milhares)

Caixa Ms 1
Saldo Real de Caixa Fluxo de Caixa Acumulado 9,35 9,35

12/06/2008
Ms 4
(3,28) (0,48)

Ms 2
(3,27) 6,08

Ms 3
(3,28) 2,80

Ms 5
(0,89) (1,37)

Ms 6
(1,81) (3,18)

Ms 7
(1,21) (4,39)

Ms 8
(1,21) (5,60)

TOTAL Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 ANO 1
0,76 (4,84) 0,50 (4,34) 0,40 (3,94) 4,36 0,42 0,42 0,42

Ano 2
488,77 489,18

Ano 3

Ano 4

Ano 5

Ano 6

Ano 7

Ano 8

Ano 9 Ano 10

484,50 1064,62 1058,35 973,68 2038,30 3096,64

Despesas No Desembolsveis Ms 1 Ms 2 Ms 3
Depreciao Reserva de Capital 6,00 6,00 6,00 (6,00)

Ms 4

Ms 5

Ms 6
0,02

Ms 7
0,02 6,00 (6,03)

Ms 8
0,02 6,00 (6,03)

TOTAL Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 ANO 1
0,02 6,00 (6,03) 0,02 6,00 (6,03) 0,02 6,00 (6,03) 0,02 6,00 (6,03) 0,18 72,00 (72,17)

Ano 2
0,30 72,00 (72,30)

Ano 3
0,12 72,00 (72,12)

Ano 4

Ano 5

Ano 6

Ano 7

Ano 8

Ano 9 Ano 10

6,00 (6,00)

6,00 (6,00)

6,00 (6,03)

72,00 (72,00)

72,00 (72,00)

Total de (6,00) (6,00) Despesas No Desembolsveis

Saldo Final de Caixa

3,35

(9,27)

(9,28)

(9,28)

(6,89)

(7,83)

(7,23)

(7,24)

(5,26)

(5,53)

(5,62)

(1,67)

(71,76)

416,47

412,37

992,62

986,35

Fluxo de Caixa - Pgina 2

Demonstrativo de Resultados (em milhares)

Receitas Ms 1
Receita Bruta de Vendas (+) Deduo dos Impostos (-) Impostos Federais (sem IRLP) ISS ICMS (GARE) IPI (DARF) Comisso de Vendas (-) 4,80 0,62 0,14 0,24 0,24

Ms 2
4,80 0,62 0,14 0,24 0,24

Ms 3
4,80 0,62 0,14 0,24 0,24

Ms 4
4,80 0,62 0,14 0,24 0,24

Ms 5
7,20 0,94 0,22 0,36 0,36

Ms 6
7,20 0,94 0,22 0,36 0,36

Ms 7
7,20 0,94 0,22 0,36 0,36

Ms 8
7,20 0,94 0,22 0,36 0,36

TOTAL Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 ANO 1
9,18 1,19 0,28 0,46 0,46 9,18 1,29 0,37 0,46 0,46 9,18 1,29 0,37 0,46 0,46 13,14 1,84 0,53 0,66 0,66 88,68 11,84 2,98 4,43 4,43

Ano 2
639,60 63,96

Ano 3

Ano 4

Ano 5

Ano 6

Ano 7

Ano 8

Ano 9 Ano 10

639,60 1279,20 1279,20 63,96 127,92 127,92

31,98 31,98

31,98 31,98

63,96 63,96

63,96 63,96

Receita 4,18 Lquida de Vendas

4,18

4,18

4,18

6,26

6,26

6,26

6,26

7,99

7,89

7,89

11,30

76,84

575,64

575,64 1151,28 1151,28

Despesas Administrativas Ms 1 Ms 2
Despesas (-) Despesas Fixas Depreciao Salrios / Encargos (-) 6,89 (3,27) 6,89 (3,27) 0,56 0,56 0,56 0,56

Ms 3
0,57 0,57

Ms 4
0,57 0,57

Ms 5
0,58 0,58

Ms 6
0,61 0,58 0,02

Ms 7
0,61 0,59 0,02 6,89 (1,23)

Ms 8
0,62 0,59 0,02 6,89 (1,24)

TOTAL Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 ANO 1
0,62 0,60 0,02 6,89 0,48 0,63 0,60 0,02 6,89 0,38 0,63 0,61 0,02 6,89 0,38 0,64 0,61 0,02 6,89 3,78 7,20 7,02 0,18 82,64 (13,00)

Ano 2
8,03 7,73 0,30 82,64 484,98

Ano 3
8,63 8,50 0,12 82,64

Ano 4
9,36 9,36

Ano 5
10,30 10,30

Ano 6

Ano 7

Ano 8

Ano 9 Ano 10

6,89 (3,28)

6,89 (3,28)

6,89 (1,20)

6,89 (1,23)

82,64

82,64

Resultado Operacional

484,37 1059,29 1058,35

Receitas/Despesas No Operacionais Ms 1 Ms 2 Ms 3
Outras Receitas (+)

Ms 4

Ms 5

Ms 6

Ms 7

Ms 8

TOTAL Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 ANO 1

Ano 2

Ano 3

Ano 4

Ano 5

Ano 6

Ano 7

Ano 8

Ano 9 Ano 10

Resultado Tributvel

(3,27)

(3,27)

(3,28)

(3,28)

(1,20)

(1,23)

(1,23)

(1,24)

0,48

0,38

0,38

3,78

(13,00)

484,98

484,37 1059,29 1058,35

Demonstrativo de Resultados - Pgina 1

Demonstrativo de Resultados (em milhares)

IR Ms 1
IR + CSLL (-)

12/06/2008
Ms 6 Ms 7 Ms 8 TOTAL Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 ANO 1 Ano 2 Ano 3 Ano 4 Ano 5 Ano 6 Ano 7 Ano 8 Ano 9 Ano 10

Ms 2

Ms 3

Ms 4

Ms 5

Lucro / Prejuzo

(3,27)

(3,27)

(3,28)

(3,28)

(1,20)

(1,23)

(1,23)

(1,24)

0,48

0,38

0,38

3,78

(13,00)

484,98

484,37 1059,29 1058,35

Demonstrativo de Resultados - Pgina 2

Balano Patrimonial (em milhares)

Ativo
Ativo Circulante Ano 1
Caixa e Bancos (+) Duplicatas a Receber (+) 0,42

Ano 2
489,18

Ano 3
973,68

Ano 4
2038,30

Ano 5
3096,64

Ano 6

Ano 7

Ano 8

Ano 9

Ano 10

Total Ativo Circulante Ativo Permanente

0,42

489,18

973,68

2038,30

3096,64

Ano 1
Imobilizado (+) Depreciao (-) 0,60 0,18

Ano 2
0,60 0,48

Ano 3
0,60 0,60

Ano 4
0,60 0,60

Ano 5
0,60 0,60

Ano 6

Ano 7

Ano 8

Ano 9

Ano 10

Total Ativo Permanente

0,42

0,12

Total Ativo

0,84

489,31

973,68

2038,30

3096,64

Passivo + PL
Passivo Circulante Ano 1
Comisso de Vendas (+) Impostos e Taxas (+) 1,84 5,33 5,33 10,66 10,66

Ano 2

Ano 3

Ano 4

Ano 5

Ano 6

Ano 7

Ano 8

Ano 9

Ano 10

Total Passivo Circulante Total Passivo

1,84

5,33

5,33

10,66

10,66

Ano 1
1,84

Ano 2
5,33

Ano 3
5,33

Ano 4
10,66

Ano 5
10,66

Ano 6

Ano 7

Ano 8

Ano 9

Ano 10

Balano Patrimonial - Pgina 1

Balano Patrimonial (em milhares)

Patrimnio Lquido Ano 1
Capital Social (+) Lucros / Prejuzos Acumulados (+) 12,00 (13,00)

12/06/2008
Ano 2
12,00 471,98

Ano 3
12,00 956,35

Ano 4
12,00 2015,64

Ano 5
12,00 3073,98

Ano 6

Ano 7

Ano 8

Ano 9

Ano 10

Total Patrimnio Lquido

(1,00)

483,98

968,35

2027,64

3085,98

Total Passivo + PL

0,84

489,31

973,68

2038,30

3096,64

Balano Patrimonial - Pgina 2