PAGAMENTO ELETRÔNICO

Systêxtil Informática Ltda.

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 BAIXA POR PAGAMENTO ELETRÔNICO

A utilização do Pagamento Eletrônico requer algumas pré-configurações, conforme detalhado

a seguir:

No módulo de Administração do Sistema, já na primeira tela, Cadastro de

Empresas/Configuração de Parâmetros, tem um campo chamado CONFIGURAÇÃO DA
LEITORA DE CÓDIGO DE BARRAS.
empr_f001

Este campo identifica se o código de barras será gerado automaticamente ou não. Se o campo
estiver configurado como “0000”, significa que a geração do código de barras será manual. Se
informado algum Banco, o Sistema irá gerar o código de barras automaticamente. Exemplos:
 341 – Itaú
 237 – Bradesco
 399 – HSBC
 001 – Banco do Brasil

Assim, como na Cobrança Escritural, cada Banco tem um layout específico, e desenvolver
para Bancos ainda não disponibilizados depende de solicitação do cliente interessado.

Feita essa primeira configuração, é necessário que sejam feitos alguns pré-cadastros antes de
iniciar o processo de remessa e retorno bancário, conforme detalhado a seguir:

Acessando o módulo Financeiro, no Menu de Controle Financeiro, deve-se acessar a tela

Atributos Bancários (fina_f700).

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 fina_f700
1 – COBRANÇA ESCRITURAL
2 – PAGAMENTO ELETRÔNICO
3 – CONCILIAÇÃO BANCÁRIA

Nesta tela serão informados o código do Banco e o tipo de operação – TIPO ATRIBUTO – a
ser configurada. As opções são:
1 – Cobrança Escritural
2 – Pagamento Eletrônico
3 – Conciliação Bancária
Para estes casos, usa-se sempre a opção 2 – Pagamento Eletrônico.

A próxima etapa é efetuar os cadastros dos RPT’s (identificação do layout para os arquivos de
remessa e retorno), e dos tipos e das formas de pagamentos.

fina_f700

F2

fina_f703

O cadastro para cada Banco é feito de acordo com seu próprio código, como por exemplo,
para o Banco do Brasil, que possui o código 001, será feito da seguinte maneira:
 Para o arquivo de REMESSA: cpag_rem001
 Para o arquivo de RETORNO: cpag_ret001

E assim, para todos os outros Bancos.

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O campo QUEBRA refere-se ao número de colunas do layout do Banco. Se o arquivo tiver
mais de 240 colunas (conforme informado no manual de cada Banco), este campo deverá
ser cadastrado com “S”, ou seja, o Sistema entende que deverá ser feita uma quebra no
arquivo. Caso contrário deverá ser configurado com “N”, para identificar que o número de
colunas está igual ou menor que 240.

Financeiro  Financeiro  Atributos Bancários

fina_f700

F2

fina_f705

Nesta tela devem ser cadastradas as informações que serão destinadas ao Banco.

NÚMERO IDENTIFICAÇÃO: Este número é a identificação para a conta corrente que será
utilizada na movimentação.
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CONTA CORRENTE: O número da conta corrente e agência devem estar cadastradas para
o Banco informado, na tela Cadastro de Contas Correntes (Financeiro  A Pagar  Menu
de Cadastros Diversos). Ao informar a conta corrente, o Sistema preenche automaticamente o
número da agência e os dígitos verificadores, tanto da conta corrente quanto da agência.

CÓD (Código) COMUNICAÇÃO: Este campo deve ser preenchido com o número do
contrato, fornecido pelo próprio Banco, para a utilização do processo de Pagamento
Eletrônico.

Os campos FINALIDADE e HISTÓRICO são de preenchimento opcional, caso seja

necessário cadastrar algum tipo de informação para identificação do lote, ou o histórico a
aparecer no extrato bancário.

UTILIZA DDA – parâmetro a ser usado exclusivamente quando se tratar do Bradesco,

devendo ser configurado com o S – SIM para que o Sistema identifique o tratamento a ser
usado para os arquivos de retorno.

Financeiro  Financeiro  Atributos Bancários

fina_f700

F2

fina_f710

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Esta tela disponibiliza o cadastro de tipos de pagamentos. Geralmente, é utilizado o tipo de
pagamento “20”, que identifica “Pagamento a Fornecedores”.
:: Esta codificação para os cadastramentos é sempre a mesma entre os Bancos, conforme
descrito nos próprios manuais.

Financeiro  Financeiro  Atributos Bancários

fina_f700

F2

fina_f715

Esta tela disponibiliza o cadastramento das possíveis formas de pagamento. A codificação

também é a mesma entre os Bancos, conforme manual, variando eventualmente a descrição.

VALOR MÍNIMO: Este campo é utilizado nos pagamentos em que é estritamente necessário
estabelecer um valor mínimo para ser possível efetuar a transação.
Exemplo: TED

OPÇÃO BANCO: Este campo serve para indicar os títulos que podem ser associados
conforme o seu Banco. As opções são:

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0 – Pode ser associado título de qualquer Banco. Utilizado nos casos de boletos, onde é
possível associar os boletos de qualquer Banco para o Banco de remessa.
1 – Só é possível associar títulos do mesmo Banco de remessa. Utilizado nos casos em que a
forma de pagamento é real-time, onde o título deverá ser, obrigatoriamente, da mesma
remessa.
2 – Não é possível associar títulos do mesmo Banco de remessa. Utilizado nos casos em que a
forma de pagamento seja DOC ou TED, onde o título não pode ser do mesmo Banco de
remessa.

OPÇÃO BOLETO: Este campo serve para indicar se o código de barras do boleto deve ou
não ser preenchido. As opções são:
0 – O preenchimento do campo de código de barras do boleto é opcional. Usado nos casos em
que a forma de pagamento possa ter o campo do boleto preenchido ou não.
1 – O campo código de barras do boleto deve ser preenchido obrigatoriamente. Usado nos
casos em que a forma de pagamento é via boleto bancário.
2 – O campo de código de barras do boleto não pode ser preenchido. Usado nos casos em que
a forma de pagamento seja via DOC, TED, real-time...

Após terem sido cadastradas todas as informações necessárias, o próximo passo é gerar o
arquivo que será remetido ao Banco.

A seleção dos arquivos pode ser feita de duas maneiras:

◙ Acessando a tela Solicitação de Remessa:

Financeiro  Contas a Pagar  Menu do Pagamento Eletrônico

cpag_f700

Nesta tela serão cadastradas as informações que serão utilizadas para a geração do arquivo de
remessa, informando apenas um Banco.

BANCO PARA REMESSA: Este é o Banco para o qual serão remetidos os títulos.

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EMPRESA: Neste campo deve ser informada a empresa da qual serão selecionados os títulos
(no caso de existir mais de uma empresa, deixar com 0 (zero)).

NR (Número) IDENTIFICAÇÃO: Aqui é informado o código que foi dado para identificar
a conta corrente que será utilizada. Este cadastro é feito na tela de Atributos
Bancários/Atributos de Informação.

TIPO PAGAMENTO: Informe o intervalo (data início e fim) do período de vencimento dos
títulos a selecionar.

FORMA PAGAMENTO: Assim como o campo anterior, a forma de pagamento já deve

estar pré-cadastrada na tela Atributos Bancários/Cadastro de Forma de Pagamento.

PERÍODO VENCIMENTO: Neste campo é informado se o processo de rastreamento será

utilizado ou não.

Ao teclar ENTER, é acessada a tela Títulos Disponíveis para a Remessa (cpag_f705).

cpag_f705

Através desta tela, serão selecionados os títulos a relacionar com a solicitação de remessa
informada na tela anterior.

Na hora de selecionar os títulos a serem enviados para o Banco, o Sistema

NÃO lista os títulos que estejam bloqueados.
Para selecionar os títulos, poderá ser usado qualquer parâmetro conhecido, e o relacionamento
é feito digitando F9, e o mesmo mecanismo também serve para desfazer o relacionamento.

Existe um campo nesta tela, chamado AV, que significa AVISO AO FAVORECIDO.

Este campo só deverá ser informado quando a empresa contratou com o Banco o serviço de
envio de “Aviso ao Favorecido” e, nesses casos, o código a ser utilizado varia de um Banco

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para outro. Se a empresa não contratou o serviço, deve-se deixar este campo com 0 (zero), ou
efetivamente, outro código específico que tenha sido indicado pelo Banco.

◙ A outra opção para gerar o arquivo de remessa, é a de selecionar os títulos que serão
enviados para Bancos diferentes.

Deve-se acessar a tela Títulos para Remessa/Geração de Arquivos (cpag_f750), dentro do

menu de Pagamento Eletrônico.

Financeiro  Contas a Pagar  Menu do Pagamento Eletrônico

cpag_f750

Nesta tela deverão ser selecionados os títulos que serão remetidos. Informar o código do
Banco para qual será emitido o arquivo, o número de identificação da conta corrente, o tipo e
a forma de pagamento do título.

Antes de fazer o processo de pagamento do título, o Sistema verifica o saldo do mesmo e

compara com o valor pago que foi enviado pelo Banco:

** Se o saldo for menor que o valor pago informado pelo arquivo, o pagamento não é
efetuado, e é gerado, automaticamente um relatório informando “Pagamento Maior que
Saldo do Título”, ou seja, o Sistema não faz pagamento a maior.

** Se o saldo for maior ou igual ao valor pago informado no arquivo, o Sistema faz o
pagamento parcial do título.

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Depois de informados os campos da tela, deve-se clicar no botão Gerar Remessa, e será
acessada a tela Remessa de Títulos para o Banco (cpag_f710).
cpag_f710

Nesta tela deverá ser informado o código do Banco e o número do contrato (conta corrente)
para o envio do arquivo. O campo ARQUIVO será preenchido automaticamente, e para
confirmar o processo, basta informar “S” no campo CONFIRME.

O arquivo gerado para enviar ao Banco ficará na pasta

systex5\remessa\nome do arquivo (que está na tela do programa).
Retornando a primeira tela, ao lado do botão GERAR REMESSA, existe um outro botão
CONFIRMA. Acionando este botão, é acessada a tela Confirmação/Cancelamento do
Arquivo (cpag_f720).
cpag_f720

Este processo deverá ser executado após o envio do arquivo de remessa para o Banco, com a
finalidade de evitar que solicitações já geradas sejam geradas novamente.

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O Sistema disponibiliza também, uma tela onde é possível alterar a situação de um ou mais
títulos já confirmados e remetidos ao Banco. Isto se aplica nos casos em que a empresa
verifica que não dispõe o saldo suficiente para efetuar os devidos pagamentos, e deverá
cancelar algum título (ou alguns títulos).
O primeiro passo é ligar para o Banco e solicitar o cancelamento do título, e em seguida,
acessar a tela Cancelamento de Títulos no Pagamento Eletrônico (cpag_f730), onde será
feito o cancelamento individual do título após sua confirmação.

Financeiro  Contas a Pagar  Menu do Pagamento Eletrônico

cpag_f730

F9

Basta selecionar o título e gravar, via F9. Automaticamente, a situação do título que estava
como 3 – REMETIDO, ficará com a situação 0 – ABERTO.

Depois de feito todo o processo de envio do arquivo de remessa ao Banco, deverá ser gerado
um arquivo de retorno, na tela Retorno de Arquivo do Banco (cpag_f740).

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 Financeiro  Contas a Pagar  Menu do Pagamento
cpag_f740

Deverão ser informados o código do Banco e o nome do arquivo. Este arquivo que será
enviado pelo Banco deverá ser adicionado na pasta systex5\retorno\nome do arquivo.
Depois, confirmar o processo informando “S” no campo CONFIRME.

Baixa dos Títulos

O Sistema irá baixar o título na tela Retorno do Arquivo do Banco (cpag_f740) somente se
a ocorrência do título for de PAGAMENTO.
Se a ocorrência for de CONFIRMAÇÃO, será gravado para o título, o número do título
que foi gerado no Banco.
Se a ocorrência for de REJEIÇÃO, o título será desassociado do Banco.

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Para atender situações em que o código de barras do boleto bancário não
corresponde ao valor do saldo do título a pagar (independente do motivo):
- Atualização do Código de Barras no Título a Pagar (cpag_f755)
cpag_f755

VALOR TÍTULO: É o valor nominal do titulo, não considerando movimentos de descontos

e juros ocorridos, bem como valores das retenções.

VALOR RETEN (Retenção): É o valor total das retenções do título.

VALOR SALDO: É o saldo do título, considerando as movimentações de juros, descontos,

pagamentos e valores das retenções.

VALOR LIDO: É o valor lido do código de barras.

VALOR A PAGAR: É o valor que realmente será pago. Quando a empresa trabalhar com
lotes de pagamentos, o Sistema não irá preencher este campo automaticamente. Assim, se o
usuário não informar um valor pago, o Sistema irá incluir o valor pago no título no processo
de Seleção de Títulos (Solicitação de Remessa) do pagamento eletrônico. A sugestão é que
não se informe este valor e deixe que o Sistema preencha-o automaticamente na rotina de
seleção. O valor pago a ser sugerido será o valor do saldo do título.
Caso o usuário informe um valor pago nesta tela, o Sistema acatará este valor, independente
de movimentações de descontos ou juros realizados posteriormente, podendo assim gerar
diferenças no arquivo para o banco.

DESCONTOS: É o valor real de descontos obtidos pela empresa. Este valor não deve ser
usado para informar valores de descontos já realizados movimentos no Systêxtil, nem para
fazer acertos de diferença de código de barra do título e saldo do título.

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JUROS: É o valor real de juros que será pago pela empresa. Este valor não deve ser usado
para informar valores de juros já realizados movimentos no Systêxtil, nem para fazer acertos
de diferença de código de barra do título e saldo do título.

AJUSTE: É a diferença entre o valor lido do código de barras (se houver um valor maior que
zero) e o saldo do título. Este valor é apenas informativo e não permitirá que o usuário faça
manutenção no mesmo. Este campo também não será validado.
O valor do ajuste será lançado no arquivo a ser enviado para o Banco como juros ou
descontos, para que o resultado do cálculo do valor pago + valor descontos – valor juros seja
igual ao valor lido do código de barras.
Importante!
:: Se o valor lido no código de barras for zero, o Sistema não irá considerar ajuste
nenhum.

- Títulos Disponíveis para Remessa (cpag_f705)

cpag_f705

Esta tela tem a alteração do layout igual ao da tela mostrada no item anterior.
Os campos de valores tem as mesmas funcionalidades mostradas na tela Atualização do
Código de Barras no Título a Pagar.

Exemplificando:
Na tela acima, no primeiro registro, referente ao título 1232, o Sistema mostra:
Valor Título: 104,93
Valor Retenção: 0,00
Valor Saldo: 104,93
Valor Lido: 100,00
Vlr Pagto: 90,00
Desconto: 14,93
Juros: 0.00
Ajuste: -4,93

Neste exemplo, o Sistema irá enviar para o Banco:

 valor do título – R$ 100,00, sendo que o valor real pago será de R$ 90,00.
O valor do desconto será o valor de R$ 10,00 (14,93 (descontos) – 4.93 (ajuste)).

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