Tutorial e observações de uso da planilha financeira

Como baixar a planilha?---------------------------------------

IMPORTANTE : Temos duas opções disponíveis para download da

nossa planilha financeira, google sheets ou excel. Siga o passo a
passo abaixo do
download da sua preferência :

1° Opção de Download - Google sheets

Ao clicar no link abaixo, aparecerá a página “Fazer uma cópia”
clique apenas nesta opção. Dessa forma, uma cópia é feita na sua
aba do Google Planilhas.

Atenção: Não clique em “Ver o arquivo do Apps Script”, pois assim

não conseguirá abrir a sua planilha.

Você pode acessá-la pelo computador, celular ou tablet/IPad,

desde que esteja logado nessa mesma conta.

Se sua planilha abrir como SOMENTE VER faça isso:

clique em "ARQUIVO" e depois em "FAZER UMA CÓPIA", só assim você

conseguirá usar a planilha

Clique aqui para baixar a planilha no Google Sheets.

1) Como usar a sua planilha pelo celular ou tablet?

Para usar a sua planilha no celular é preciso baixar o aplicativo
“Planilhas” do Google (disponível para Android e Iphone), lembrando
 que esse não é o EXCEL. Depois de baixar o aplicativo basta abrir o
link da planilha recebida no e-mail no seu celular e ele já abrir
automaticamente no app Planilhas.

2) Vídeos de tutoriais da planilha:

● Tour completo pelo e explicação da planilha

● Entendendo a aba de investimentos e como ela funciona
● Observações e dicas para usar a planilha
● Como mudar categorias

● 2° Opção de Download - Excel

Lembrando que a versão do excel não tem as mesmas funcionalidades que a do

google sheets a por conta da própria limitação do excel. Não tem a opção de
colocar “pago” por exemplo. Criamos essa versão para você usar em último caso,
caso seu google sheets não funcione. Mas a planilha que uso nos vídeos é a do
sheets.

Importante : Ao entrar no link, você precisa seguir o passo a passo a seguir e ir no ícone de
download da planilha. Baixe-a clicando no ícone, pois se você abrir direto sem fazer o download,
terá apenas a opção de leitura e não conseguirá editá-la.
1 Passo : Clique aqui para baixar a planilha no seu excel.

2 Passo : Logo após você ter feito o download da planilha, ela vai estar nos
downloads do seu computador. E assim podendo utilizar a planilha!!
Aba dos meses --------------------------------------------------------

*Os valores que estão nas abas dos meses são apenas para não
desconfigurar os gráficos, quando você for adicionar os seus valores reais
você pode alterá-los.

1) Resumo das finanças do mês:

Entradas :Todas as quantias de dinheiro que você recebe durante o mês,

como salário, renda extra, reembolsos, etc.
Saídas : Todos os gastos ou despesas durante o mês, como contas, alimentação,
transporte, entretenimento, etc.

Investido : Qualquer quantia de dinheiro que você destina para investimentos,

como ações, fundos mútuos, poupança, etc.

2) SAÍDAS E SALDO DO MÊS :

Nessa parte é possível visualizar o balanço entre entradas, saídas e investido

do seu mês e ver o quanto você ainda tem disponível. Essa parte da planilha
é automática e você não precisa mexer, tudo que for anotado como entrada,
saída e investimento, automaticamente será atualizado no gráfico.
3) ENTRADAS

Na tabela de entradas você vai colocar tudo que você receber de dinheiro no
seu mês, tudo mesmo. Tanto a sua renda fixa e rendas variáveis que podem
mudar todos os meses. Além disso na hora de adicionar as entradas do mês
você pode escolher entre dois tipos de renda:

Renda fixa: a renda que você recebe igual todos os meses, por exemplo:
salário.

Renda variável: a renda que não é certa todos os meses, e rendas extras:

4) FATURA CARTÕES DE CRÉDITO :

Nessa parte você vai informar a fatura do cartão, essa parte é manual.

Essa tabela é apenas para controle das bandeiras dos cartões. O valor
colocado NÃO será debitado como saída. O que será debitado em relação ao
cartão de crédito são os gastos que você seleciona a forma de pagamento
"crédito".
Nessa nova versão colocamos mais duas bandeiras de cartão: Mercado pago
e XP investimentos.

Abaixo dessa tabela tem o gráfico que vai indicar o valor de cada fatura de acordo
com a bandeira.

5) GASTOS FIXOS :

São os seus gastos que são fixos todos os meses, aquele gasto que você
sabe exatamente quanto será todos os meses. Por exemplo: academia,
aluguel, plano de saúde, assinaturas, etc.
O valor só será debitado de saídas depois que você marcar o “pago”.

Na parte de categoria você vai selecionar a que categoria pertence e o tipo de

pagamento usado para pagar esse gasto.

6) GASTOS VARIÁVEIS :

São os gastos que variam de mês a mês, aqueles gastos que você não sabe
exatamente o valor como: mercado, contas,farmácia,etc. E também gastos
que vão surgir no dia a dia como: lazer, restaurantes/ifood, uber, presentes,
roupas, etc…

Agora também é possível informar se a compra foi parcelada ou não.

Na parte de categoria você vai selecionar a que categoria pertence e o tipo de

pagamento usado para pagar esse gasto.
7) DÍVIDAS, COMPRAS PARCELADAS E FINANCIAMENTOS:

A maior novidade dessa nova versão é a tabela de dívidas, compras parceladas e

financiamentos.

Nela você pode ter o controle e fazer o acompanhamento de todas as suas dívidas,
colocar as suas compras parceladas e ainda colocar compras financiadas também.

Lembrando que o valor que será debitado de saídas em relação a essa tabela, é
apenas o “valor parcela” daquele mês e não o valor total da dívida. O valor só será
debitado de saídas depois que você marcar o “pago”.

8) INVESTIMENTOS :
Nessa tabela você vai colocar o local e o valor de onde você investiu/guardou
seu dinheiro.

Lembrando que a parte de investimentos não é só para investimentos de

fato, mas sim para todo dinheiro que você guardar naquele mês.

Esses valores serão automaticamente atualizados na aba de investimentos da

sua planilha.

9) GASTOS POR CATEGORIA :

Nessa parte você poderá ver exatamente quanto está gastando por categoria
de gastos fixos e variáveis. Como gráfico você poderá acompanhar com que
categoria você está gastando mais e como você pode poupar gastos em cada
categoria.

NOVIDADE: nessa nova versão adicionamos 4 novas categorias para seus

gastos: Casa, Educação, PET, Presentes e Viagem.
Essa tabela é automática e você não precisa atualizá-la com nenhum valor,
porque ela já faz isso sozinha juntando todos os seus gastos por cada
categoria.

10) GASTOS POR TIPO DE PAGAMENTO :

Essa tabela vai indicar o valor de quanto você gastou no mês de acordo com
a forma de pagamento usada.

Essa tabela também é automática e você não precisa atualizá-la com nenhum
valor, porque ela já faz isso sozinha juntando todos os seus gastos por tipo de
pagamento.
Aba de investimentos
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A aba de investimentos consiste em duas informações: Meta e Investido. E no

final do ano você vai ter a comparação da sua meta e o quanto você
conseguiu juntar.

Meta: Você vai completar com o valor que você deseja investir/guardar, esses
valores você vai inserir todo mês manualmente na linha de “meta”.

Investido: Valor referente ao dinheiro que você investiu/guardou, essa parte

vai ser atualizada automaticamente com os valores que você preencher na
parte de investimento nas abas dos meses.

Essa aba também conta com um gráfico de comparação entre meta e

investimento, para você fazer o acompanhamento.

Exemplo:
 ● Caso a sua meta não tenha sido batida no final do mês, o total de
investimentos ficará na cor laranja:

● Caso a sua meta tenha sido batida no final do mês, o total de

investimentos ficará na cor verde:

PONTOS DE
ATENÇÃO----------------------------------------------

● Edições importantes que você precisa estar ciente e que podem melhorar
a experiência de uso da planilha.
 3) ZOOM NA PLANILHA :

Para você conseguir fazer um melhor uso da planilha, ajuste o zoom para
90% ou até mesmo 75%. Assim você terá uma visão mais ampla da planilha.

Exemplo:

4) Como adicionar, editar e remover categorias?

- Editar uma categoria:

Primeiro passo clique em uma categoria criada:

Clique nesse lápis

Irá aparecer essa aba na direita e todas as suas categorias criadas, você
pode tanto remover uma categoria na lixeira, ou editar uma existente.
Não recomendamos adicionar novas categorias, pois novas
categorias não entraram nos gráficos.
Após mudar o nome da categoria e clicar em “concluído” irá aparecer o aviso
abaixo. Quando ele aparecer é MUITO IMPORTANTE que você clique em
“Aplicar a todos”. Assim ele mudará aquela categoria em todas as tabelas
daquele mês. Lembrando que se você alterar uma categoria em um mês, ela
não muda automaticamente em todos os meses, você precisa alterar
mensalmente manualmente.

Após mudar o nome da categoria, o antigo nome ficará cinza e vai aparecer
um aviso de “inválido”, quando isso acontecer, você clica e seleciona a nova
categoria que você alterou o nome.
 5) Selecionar calendário de datas em nossa planilha :

Após clicar duas vezes na célula selecionada, será aberto um calendário de

datas para o usuário escolher a data sem precisar botar manualmente.

Importante : Não só tem na tabela de entradas, e sim em todas tabelas

que contém data.

Exemplo:
—-------------------------------------------------------------------------------

Nosso suporte é válido por até 30 dias após a compra da planilha.

Não está autorizada a revenda desse material.