IBCPF

INSTITUTO BRASILEIRO DE CERTIFICAO DE PROFISSIONAIS FINANCEIROS

Member of FP B

Manual de Educao Continuada do Profissional CFP

Certified Financial Planner

CERTIFIED FINANCIAL PLANNER

TM

TM

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Manual de Educao Continuada do Profissional CFPTM

A Educao Continuada CFPTM dos profissionais para a certificados imprescindvel

continuidade do uso da marca. a garantia de que o profissional certificado est atualizado e agindo de acordo com os padres de tica e responsabilidade Brasileiro de profissional de do Instituto

Certificao

Profissionais

Financeiros - IBCPF.

Para que o profissional CFPTM mantenha sua certificao e o direito de uso da marca CFPTM necessrio que conhea e cumpra as exigncias da Educao Continuada do IBCPF que constam deste manual.

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ndice
Pg. 2

I - Introduo

II - Critrios do Programa de Educao Continuada a) Requisitos do Programa de Educao Continuada b) Prazo, carga horria e contedo c) Crditos para cursos presenciais d) Crditos para cursos a distncia e) Crditos para licenas ou nomeaes profissionais f) Crditos para professores ou palestrantes g) Crdito para publicaes h) Crdito na elaborao de questes i) Entrega do relatrio j) Informaes incorretas k) Auditoria l) Revises

Pg. 3 Pg. 3 Pg. 3 Pg. 4 Pg. 4 Pg. 4 Pg. 4 Pg. 5 Pg. 5 Pg. 5 Pg. 6 Pg. 6 Pg. 6

III - Perguntas mais Freqentes

Pg. 7

Anexo A

Pg. 9

Anexo B

Pg. 10

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I - Introduo
O Programa de Educao Continuada tem um papel vital para os Profissionais que receberam a certificao CFP TM do Instituto Brasileiro de Certificao de Profissionais Financeiros IBCPF. Reconhecendo que a profisso do Planejador Financeiro Pessoal - CFP TM requer contnuo aperfeioamento profissional, o IBCPF considera o Programa de Educao Continuada um requisito fundamental para a manuteno do direito de uso da marca CFP TM. O Programa de Educao Continuada serve ao interesse pblico ao garantir que o profissional CFP TM est apto a exercer suas atividades, tem domnio pleno dos instrumentos e produtos financeiros disponveis no mercado nacional e internacional, conhece os aspectos legais e fiscais dos produtos, e est qualificado para apresentar alternativas adequadas ao perfil do seu cliente, aps definir e avaliar os fatores de risco. O profissional CFPTM deve comprovar sua atualizao atravs de cursos, seminrios e outras atividades que so relacionadas neste manual. Tambm ser avaliado o comportamento tico do profissional no exerccio da profisso de acordo com o Cdigo de tica e Responsabilidade Profissional do IBCPF. Os profissionais certificados pelo IBCPF, assim como as instituies de ensino ou organizadoras de cursos credenciadas ao Programa de Educao Continuada, devem ter conhecimento das informaes contidas neste material. Se voc precisar de mais informaes ou tiver dvidas sobre este manual, entre em contato com o IBCPF. Tel.: +55 11 3471.4200 ibcpf@ibcpf.org.br Seus comentrios so muito importantes para o IBCPF .

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II - Critrios do Programa de Educao Continuada

Os profissionais certificados pelo IBCPF devem aderir s condies expostas neste manual, incluindo qualquer futura alterao. A verso atualizada deste manual, bem como do "Programa Detalhado do Exame de Certificao CFPTM" do IBCPF, sempre estaro disponveis no site do IBCPF na internet: www.ibcpf.org.br a) Requisitos para o Programa de Educao Continuada O IBCPF o instituto responsvel por coordenar o Programa de Educao Continuada do profissional CFPTM. Sendo assim, somente o IBCPF poder determinar se um curso, seminrio ou outra atividade de educao est qualificada a fazer parte do programa e qual a quantidade de crditos vlidos como educao continuada. No relatrio peridico individual de cada profissional CFPTM (vide modelo Anexo B) somente devem constar programas que: Estejam relacionados um ou mais tpicos Listados no "Programa Detalhado do Exame de Certificao CFPTM" exigida pelo IBCPF; Contribuam para o crescimento e desenvolvimento do profissional; Sejam conduzidos por profissionais qualificados E reconhecidos; Tenham contedo atualizado; Tenham pelo menos 60 minutos de durao; Disponibilizem material impresso sobre a programao, organizadores, inscrio e concluso. O profissional CFPTM certificado pelo IBCPF deve: Iniciar o Programa de Educao Continuada logo aps a sua certificao; Cumprir o programa de 30 crditos de educao continuada a cada perodo de 2 anos; Cumprir no mnimo 2 horas de crditos em cursos sobre Cdigo de tica / Padres de Conduta Profissional. Qualquer atividade que o profissional tenha feito e que julgue relevante para valer como crdito para o Programa de Educao Continuada do IBCPF, poder ser includa no relatrio entregue ao IBCPF, que se reserva o direito de anlise caso a caso. A explicao por escrito justificando a reivindicao necessria para facilitar a anlise do IBCPF. b) Prazo, Carga Horria e Contedo A cada perodo de dois anos o profissional CFPTM deve comprovar a participao em cursos, seminrios ou outras atividades que representem, no mnimo, 30 crditos / horas de dedicao a sua atualizao profissional. O prazo final da entrega do relatrio do Programa de Educao Continuada coincide com o ms da renovao da certificao do profissional. Para serem vlidos, os cursos, seminrios ou outras atividades devem versar sobre os tpicos listados no "Programa Detalhado do Exame de Certificao CFPTM" exigida pelo IBCPF. Os profissionais devem dedicar no mnimo 2 horas a cursos sobre comportamento tico e padro de conduta profissional no exerccio da profisso (de acordo com o Cdigo de tica do IBCPF). Os crditos so contados por hora de dedicao efetiva ao Programa de Educao Continuada. O contedo desses crditos deve estar descrito no relatrio (Anexo B). Caso o profissional tenha excedido a quantidade mnima de horas exigidas para o Programa de Educao Continuada, as mesmas no so transferidas para perodos subseqentes. No cumprindo o Programa de Educao Continuada, o profissional CFPTM no poder renovar sua certificao e assim no poder mais fazer uso do selo CFPTM. No ser concedida prorrogao no prazo de apresentao do

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relatrio de educao continuada. c) Crditos para cursos presenciais: O profissional deve listar no formulrio do Programa de Educao Continuada (Anexo B) cada programa cursado, indicando as seguintes informaes: nome do curso / seminrio, data de realizao e/ou concluso, tipo de curso, instituio patrocinadora, total de horas e mdulo(s) coberto(s). Somente so aceitos os cursos, seminrios e outras atividades profissionais que tenham, no mnimo, 60 minutos de durao. Cada 60 minutos de aula ou palestra valem 1 crdito. A partir da primeira hora, cada 30 minutos valem meio crdito. Por exemplo, um curso com 90 minutos de durao, poder valer 1,5 crditos. Os cursos oferecidos por faculdades ou universidades como psgraduao latu sensu, curso de especializao, MBA, mestrado ou doutorado valem at 30 horas de crdito, dependendo da quantidade de disciplinas cursadas no perodo da certificao e sua relao com o "Programa Detalhado do Exame de Certificao CFPTM" do IBCPF. Cursos oferecidos dentro das empresas (in company) e cujo assunto esteja listado no "Programa Detalhado do Exame de Certificao CFPTM" tambm so aceitos no Programa de Educao Continuada do IBCPF. d) Crditos para cursos distncia: O profissional CFPTM poder cumprir at 30% dos crditos exigidos no Programa de Educao Continuada atravs de cursos distncia. So considerados cursos distncia todos os programas cursados fora do ambiente de sala de aula e que utilizem (1) apostilas, (2) udio e/ou vdeo, (3) mdia eletrnica. O IBCPF poder exigir diploma ou comprovantes de participao nestes cursos, incluindo informaes sobre a instituio organizadora ou patrocinadora para posterior verificao. O IBCPF atribui a esta modalidade de cursos apenas 50% do valor de horas

recomendadas pela instituio patrocinadora. Por exemplo, se a recomendao para a concluso do curso for de 10 horas, o profissional deve preencher o formulrio computando somente 5 horas de crditos. e) Crditos para Licenas ou nomeaes profissionais: Licenas ou nomeaes profissionais recebidas aps a certificao do IBCPF tambm so aceitas no Programa de Educao Continuada, entretanto, o exame de qualificao para a obteno da licena ou nomeao deve cobrir pelo menos um dos tpicos listados no "Programa Detalhado do Exame de Certificao CFPTM" definido pelo IBCPF. Cursos preparatrios ou simulados no so aceitos como crdito valem as licenas ou nomeaes. Para consulta de licenas ou nomeaes, que no esto listadas no Anexo A, o profissional deve entrar em contato com o IBCPF. f) Crditos para professores ou palestrantes: O profissional que participar como instrutor / moderador ou palestrante em seminrios e/ou cursos voltados para profissionais da rea de servios financeiros poder utilizar estes como crditos no Programa de Educao Continuada. Estes eventos somente sero aceitos se as instituies de ensino emitirem certificados de participao para o profissional CFPTM e abordarem temas relacionados ao "Programa Detalhado do Exame de Certificao CFPTM" do IBCPF. O profissional ter 2 crditos para cada hora de apresentao. Cada aula ou evento deve constar apenas uma vez no relatrio do Programa de Educao Continuada (Anexo B). Por exemplo, se o profissional participar de um seminrio ora como palestrante ora como moderador, ele dever escolher qual forma de participao deseja declarar no relatrio, ou seja, a de palestrante ou a de moderador. Crditos para a atividade de professor ou palestrante no devem exceder 50% do total de horas do Programa de Educao Continuada. Assim sendo, o mximo a computar sero 15 horas / crditos a cada perodo de dois anos.

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g) Crdito para publicaes: Todas as publicaes (em papel ou em meio eletrnico) devem ser submetidas ao IBCPF antes de serem consideradas no relatrio final de Educao Continuada. As publicaes submetidas ao IBCPF devem: Incluir data da publicao e quantidade de crditos reivindicados que no devem exceder 15 crditos; Abranger um ou mais tpicos listado no "Programa Detalhado do Exame de Certificao CFPTM" exigida pelo IBCPF; Incluir 2 cpias do material tal qual foi publicado; Incluir o endereo ou e-mail de contato; O IBCPF no devolver ao profissional o material recebido. O IBCPF sugere que um artigo escrito seja validado com dois crditos e que um livro publicado poder atingir 15 crditos - sempre sujeito ao julgamento do IBCPF.

Crditos para a atividade de elaborador de questes para o exame CFPTM no devem exceder 50% do total de horas do Programa de Educao Continuada. Assim sendo, o mximo a computar sero 15 horas / crditos a cada perodo de dois anos. i) Entrega do relatrio do Programa de Educao Continuada: Todo profissional certificado pelo IBCPF deve, a cada dois anos, renovar sua certificao, mediante comprovao que atendeu todos os requisitos do Programa de Educao Continuada. O prazo final para o envio ser o mesmo da validade da certificao. O profissional dever receber uma comunicao do IBCPF dois meses antes do final do seu prazo indicando a importncia do Programa de Educao Continuada e sobre processo de renovao de seu certificado. Porm o recebimento deste comunicado no pr-requisito para a entrega do relatrio do Programa de Educao Continuada ao IBCPF pelo profissional certificado CFPTM. A Educao Continuada da responsabilidade de cada profissional certificado individualmente. No ser concedida prorrogao no prazo de apresentao do relatrio de educao continuada. O no cumprimento do Programa de Educao Continuada implicar no cancelamento da certificao e na proibio do uso da marca CFPTM. Importante. No necessrio enviar para o IBCPF os diplomas de concluso ou participao dos cursos, seminrios e outras atividades, mas o profissional dever guardar estes documentos por um prazo de 2 anos contados aps a entrega do relatrio.

h) Crdito na elaborao de questes para o Exame de Certificao CFPTM O IBCPF criou um programa de incentivo para os profissionais certificados que tenham interesse em contribuir com a criao de uma base de questes para serem utilizadas em futuros exames de certificao CFPTM. Este programa aberto a todos profissionais certificados CFP e consiste primeiramente, na participao obrigatria em um treinamento na elaborao de questes, conforme processo definido pelo Financial Planning Standards Board - FPSB. Tendo concludo o treinamento, o profissional poder submeter ao IBCPF questes relativas ao "Programa Detalhado do Exame de Certificao CFPTM". As questes submetidas ao IBCPF sero analisadas por um comit do instituto e podero ser aprovadas, ou no, a livre critrio deste comit. Cada questo aceita no banco de questes valer 1 crdito ao profissional. As questes que no forem aceitas, no recebero crditos. Os profissionais interessados em participar neste programa devero entrar em contato com IBCPF.

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j) Informaes incorretas: O profissional certificado CFPTM responsvel pelas informaes contidas no relatrio do Programa de Educao Continuada. Informaes inexatas, incorretas ou falsas no relatrio do Programa de Educao Continuada sero consi-deradas violao grave ao Cdigo de tica e Responsabilidade Profissional do IBCPF e podero gerar penalidades ao profissional como a suspenso temporria ou at mesmo o desligamento do profissional do IBCPF. k) Auditoria: O conselho do IBCPF pratica auditoria aleatria nos relatrios do Programa de Educao Continuada. Ao ter seu relatrio selecionado para auditoria, o profissional: Deve ser notificado pelo IBCPF; Deve encaminhar os documentos solicitados. Se algum crdito for negado pelo IBCPF, o profissional ter 90 dias para corrigir a deficincia relativa ao perodo verificado. Ser necessrio preencher novamente o relatrio do Programa de Educao Continuada, assinar, incluir os documentos relativos ao(s) novo(s) crdito(s) e reenviar ao IBCPF. Neste perodo de correo o profissional ter permisso de continuar usando a marca CFPTM. Caso o profissional no atenda a solicitao do IBCPF durante o perodo de 90 dias, sua certificao ser suspensa e est sujeita ao cancelamento. l) Revises: Os requisitos do Programa de Educao Conti nuada descritos neste manual esto sujeitos a revises peridicas sem a necessidade de prvia comunicao ao profissional associado ao IBCPF. Todas as modificaes e adies ao Programa de Educao Continuada sero disponibilizadas no site do IBCPF (www.ibcpf.org.br). Os profissionais so responsveis pela atualizao de seu endereo junto ao IBCPF de forma a garantir que todas as comunicaes enviadas sejam recebidas.

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III - Perguntas mais Freqentes

A seguir listamos as perguntas mais freqentes sobre o Programa de Educao Continuada: 1.) Quais so os requisitos para o Programa de Educao Continuada? Os profissionais certificados pelo IBCPF devero cumprir 30 horas de Educao Continuada a cada perodo de 2 anos. Este perodo de 2 anos coincide com o prazo de validade da certificao CFPTM. O profissional CFPTM - Planejador Financeiro Pessoal ter at o ltimo dia do ms da renovao da sua certificao para enviar o relatrio do Programa de Educao Continuada (Anexo B). Dos crditos exigidos, pelo menos 2 devero, obrigatoriamente, ser destinadas a cursos sobre Cdigo de tica e Responsabilidade Profissional. As demais 28 horas podero ser obtidas pela participao em cursos, seminrios ou outra atividade de educao est qualificada listadas no Manual de Educao Continuada do profissional CFPTM e aderente ao "Programa Detalhado do Exame de Certificao CFPTM" definido pelo IBCPF. 2.) O que posso fazer para cumprir as 30 horas de crditos? Os crditos devero ser obtidos atravs da participao do profissional em cursos, seminrios e outras atividades relacionadas com planejamento financeiro pessoal (tpicos abordados no "Programa Detalhado do Exame de Certificao CFPTM" definido pelo IBCPF). 3.) Que tipos de cursos so aceitos? So aceitos os cursos promovidos por faculdades, universidades e instituies de ensino reconhecidas oficialmente, no Brasil ou no exterior e que estejam relacionados com o tema de planejamento financeiro pessoal. Treinamentos dentro da empresa ou programas oferecidos por empresas comerciais com ou sem fins lucrativos tambm sero aceitos desde que cumpram alguns requisitos. Os programas devem: a) Ter assunto relacionado a um dos tpicos do "Programa Detalhado do Exame de Certificao CFPTM" definido pelo IBCPF; b) Contribuir para o enriquecimento da competncia profissional do participante; c) Ser conduzidos por profissionais qualificados no assunto; d) Versar sobre assuntos atuais; e) Ter pelo menos 60 minutos de durao. 4.) Se escolhi um curso que cumpre os requisitos descritos acima, preciso ainda telefonar ou escrever para o IBCPF e obter aprovao? No. No momento da avaliao do relatrio do Programa de Educao Continuada o IBCPF notificar o profissional caso sejam necessrios maiores esclarecimentos sobre o curso. 5.) Que tipos de cursos no so aceitos como crditos? Discusses informais em grupo, cursos ou seminrios cujo assunto seja relativo a finanas pblicas, computao, prticas de administrao, avaliao de empresa ou apresentao de produto - sempre assuntos no relacionados com o "Programa Detalhado do Exame de Certificao CFPTM" do IBCPF. 6.) Sou recm certificado pelo IBCPF. Quando devo comear o Programa de Educao Continuada? Imediatamente. No existe um prazo entre a certificao e o incio do Programa de Educao Continuada. 7.) Se eu fizer mais de 30 horas de crdito posso transferir as horas extras para o perodo consecutivo? No.

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8.) Como converto horas-aula em crdito? Um crdito igual uma hora aula de curso, seminrio ou outra atividade correlacionada. Excees: a) Crdito para estudo distncia: 50% das h o ra s r e c o m e n d a d a s p e l a i n s t i t u i o patrocinadora. Por exemplo, se para concluir um curso a distncia so indicadas 10 horas como sendo necessrias, o curso receber 5 crditos para o Programa de Educao Continuada. b) Crditos para professores e/ou palestrantes: Cada hora-aula vale dois crditos. Cada tipo de aula s poder ser utilizado uma vez. A pontuao mxima para esta atividade ser de 15 crditos. c) Crdito para publicaes (em papel ou eletrnicas): podem receber no mximo 15 crditos por perodo. Cada publicao s poder ser utilizada uma nica vez. d) Crdito na elaborao de questes para o Exame de Certificao CFPTM: um crdito por questo aprovada pelo IBCPF, limitado a 15 crditos por perodo. O IBCPF sempre se reserva o direito de julgar cada caso individualmente. 9.) Algum tpico do "Programa Detalhado do Exame de Certificao CFPTM" definido pelo IBCPF obrigatrio? Sim, pelo menos duas horas crdito devem ser destinadas a participao em cursos sobre o tema de tica e Padro de Conduta profissional. 10.) Como reporto os crditos obtidos em cursos, seminrios e outras atividades? No final do perodo voc dever enviar para o IBCPF um relatrio com a descrio de todos os cursos incluindo a instituio patrocinadora, data, tipo de curso, carga horria e assunto relacionado. Envie este relatrio eletronicamente para o IBCPF. O profissional dever guardar todos os certificados de concluso e participao destes cursos, seminrios e outras atividades, por um perodo de 2 anos do envio do relatrio, no sendo necessrio o envio para o IBCPF.

11.) Consigo obter extenso do prazo do Programa de Educao Continuada? No. 12.) O que acontece se eu no cumprir o Programa de Educao Continuada? O profissional no poder renovar a certificao ou mesmo usar o selo CFPTM.

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IV - Anexo A - Lista de Licenas e Nomeaes Profissionais

A lista abaixo resume algumas das licenas e nomeaes profissionais oferecidas por associaes e/ou federaes profissionais, institutos educacionais, entidades de classe e rgos reguladores que sero aceitas como crditos pelo IBCPF caso o candidato seja aprovado no exame e obtenha uma das certificaes listadas. Licenas/Certificaes Certificao de Agente Autnomo de Investimento ANCOR - Associao Nacional dos Corretores de Valores, Cmbio e Mercadoria Formao de Operador no Mercado de Aes ANCOR - Associao Nacional dos Corretores de Valores, Cmbio e Mercadoria Habilitao para Corretor de imveis - SECOVI Habilitao tcnico profissional de Corretor de Seguros - FUNENSEG Habilitao de Corretores de Seguros de Vida, Previdncia e Capitalizao - FUNENSEG Certificao do Analista e Administrador de Carteiras do mercado de capital ABAMEC Associao Brasileira dos Analistas de Mercado de Capitais 15 crditos Formao de Profissionais em Mercados Derivativos BM&F - Bolsa de Mercadoria e Futuros Series 6 - Investment Company Products - NASD Securities Licenses and Registration Series 7 - General Securities Representative - NASD Securities Licenses and Registration CFA (Certified Financial Analyst) - cada mdulo Institute of Chartered Financial Analyst Programa de Certificao Continuada - CPA-20 (Investidor Qualificado) ANBID Programa de Certificao Continuada - CPA-10 (Bsica) ANBID PEC - Economia Financeira Aplicada a Investimentos FGV 15 crditos Especialista em administrao de propriedades e patrimnios imobilirios residenciais - Certificao ARM (accredited residential manager) do Institute of Real Estate Manager/Chicago SECOVI 15 crditos

18 crditos

15 crditos

60 crditos

10 crditos

60 crditos

10 crditos

10 crditos

20 crditos

15 crditos 15 crditos

30 crditos

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V - Anexo B - Relatrio do Programa de Educao Continuada

Dados do(a) Profissional
Nome: CPF: e-mail: Perodo: Preencha o relatrio abaixo, indicando todos os cursos, seminrios ou outras atividades cursadas no perodo Indicado acima
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13

Gesto de Risco

Data do evento

Previdncia Complementar

Instituio Patrocinadora /Organizadora

Planejamento Sucessrio

Planejamento Fiscal

Planejamento Financeiro

TOTAL

Instruo para o preenchimento: (1) Data do Curso/Evento : coloque apenas ms e ano da concluso do curso, da palestra ou da publicao do material. (2) Curso: coloque o nome completo do curso, seminrio ou outra atividade. (3) Tipo: S = aula em sala / D = estudo distncia / M = magistrio ou palestra / P = publicao / L = licena ou nomeao. (4) Instituio Patrocinadora: coloque o nome completo da instituio ou organizao. (5 - 12) Tpicos relacionados ao curso: coloque a quantidade de horas cursadas ou palestra dadas. (13) Total de horas: some o total de horas entre os diversos tpicos para cada curso e o total de horas de cada tpico.
10

Total de Horas

Investimentos

Curso/evento

Seguros

tica

Tipo

IBCPF
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Av. Brigadeiro Faria Lima, 2179 - 2 andar 01451-001 - So Paulo - SP Tel.: 11 3471.4200 - Fax: 11 3471.4230 www.ibcpf.org.br

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