CAIXA ECONMICA FEDERAL

Empresas com Faturamento Fiscal Anual at R$ 50 milhes.

Instrues
Relao de Documentos
Informe: Firma ou Razo Social

CNPJ

Preenchimento dos Formulrios Impresso dos Formulrios Limpar Todos os Formulrios

V 63 - Junho/2012

Prezado Cliente, Para facilitar o uso deste arquivo e preenchimento dos formulrios, leia as instrues abaixo:
Como usar este arquivo Instrues - Plano de Negcios Instrues - Quadro Usos e Fontes
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PREENCHIMENTO DOS FORMULRIOS

Escolha o formulrio desejado

FICHA CADASTRO PESSOA JURDICA
Dados sobre Empregados - RAIS

ANEXOS
Dados Faturamento/Receitas e Endividamento Dados Faturamento/Receitas Fiscal - Contador Cadastro da Empresa - Scio PJ/Empresa

Formulrios para Projetos: Impresso dos Formulrios

ACC/ACE
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Informe quantos scios e dirigentes a empresa possui:

1 2 3 4 5

Cadastro Scio/Dirigente/Avalista/Representante Legal - PF

Formulrio no preenchido

PROJETOS - PROGER / BNDES

Prezado Cliente, Para Investimentos com recursos do PROGER e BNDES com valores at R$ 100 mil, deve ser preenchido o formulrio: Plano de Negcios Modelo Sinttico. Para Investimentos superiores a R$ 100 mil at R$ 500 mil, o referido Plano de Negcios pode ser utilizado, desde que atenda as regras de enquadramento - (favor consultar sua agncia). Quando o Investimento for com recursos do BNDES necessrio tambm o preenchimento do Quadro: Usos e Fontes e NLCG.

PLANO DE NEGCIOS - Modelo Sinttico

QUADRO DE USOS E FONTES

CRONOGRAMA FSICO FINANCEIRO NECESSIDADE DE CAPITAL DE GIRO PLANO DE NEGCIOS - Modelo Analtico

MENU FORMULRIOS

Impresso dos Formulrios

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MENU DE IMPRESSO
Para imprimir, selecione os formulrios desejados e click no boto abaixo
Formulrio CADASTRO DA EMPRESA - PROPONENTE DADOS FATURAMENTO/RECEITAS E ENDIVIDAMENTO CADASTRO DA EMPRESA - SCIO PJ/EMPRESA PARTICIPANTE DO CONGLOMERADO CADASTRO SCIO/DIRIGENTE/AVALISTA/REPRESENTANTE LEGAL - PF - 1 CADASTRO SCIO/DIRIGENTE/AVALISTA/REPRESENTANTE LEGAL - PF - 2 CADASTRO SCIO/DIRIGENTE/AVALISTA/REPRESENTANTE LEGAL - PF - 3 CADASTRO SCIO/DIRIGENTE/AVALISTA/REPRESENTANTE LEGAL - PF - 4 CADASTRO SCIO/DIRIGENTE/AVALISTA/REPRESENTANTE LEGAL - PF - 5 INFORMAES PARA LIMITE DE EXPORTAO DADOS SOBRE EMPREGADOS NECESSIDADE DE CAPITAL DE GIRO PLANO DE NEGCIOS QUADRO DE USOS E FONTES CRONOGRAMA FSICO E FINANCEIRO RELAO DE DOCUMENTOS
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Status
Formulrio no preenchido Formulrio no preenchido Formulrio no preenchido Formulrio no preenchido Formulrio no preenchido Formulrio no preenchido Formulrio no preenchido Formulrio no preenchido Formulrio no preenchido Formulrio no preenchido Formulrio no preenchido Preenchimento OK Formulrio no preenchido Formulrio no preenchido Dispensa preencher

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Data do Preenchimento

no disponvel
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RELAO DOS DOCUMENTOS NECESSRIOS AVALIAO DO RISCO DE TOMADOR DE CRDITO EMPRESAS COM FATURAMENTO FISCAL BRUTO ANUAL AT R$ 50 MILHES DOCUMENTOS A SEREM APRESENTADOS Da Empresa Proponente: Documento Constitutivo da empresa (Contrato Social, Contrato Social Consolidado, Requerimento de Empresrio ou Estatuto) e alteraes posteriores, devidamente registrados na Junta Comercial ou no Cartrio de Registro Civil das Pessoas Jurdicas, e no caso de Sociedade Annima, publicados no Dirio Oficial ou jornal de grande circulao. DASN/DIPJ do ltimo exerccio fiscal encerrado juntamente com o seu recibo de entrega. Encerrado o prazo de entrega da declarao, somente ser aceita a declarao do ano subseqente ao ano-calendrio das informaes entregue RFB. Caso a empresa tenha parcelamento de dbitos na RFB, e o mesmo j esteja consolidado, apresentado o Demonstrativo dos Dbitos Consolidados Dos Scios PF, Dirigentes, Representantes Legais, Responsveis Legais e Avalistas/Fiadores: Documento de identidade; Comprovante de inscrio no CPF; Comprovante de emancipao, se for o caso; Procurao, Tutela ou Curatela, se for o caso. Scios PJ e Empresas Participantes do Conglomerado (faturamento fiscal bruto anual at R$ 50 milhes): Scios PJ e Empresas Participantes do Conglomerado: Documento Constitutivo da empresa (Contrato Social, Contrato Social Consolidado, Requerimento de Empresrio ou Estatuto) e alteraes posteriores, devidamente registrados na Junta Comercial ou no Cartrio de Registro Civil das Pessoas Jurdicas, e no caso de Sociedade Annima, publicados no Dirio Oficial ou jornal de grande circulao. Scios PJ com participao igual ou superior a 50% e Empresas Participantes do Conglomerado: DASN/DIPJ do ltimo exerccio fiscal encerrado juntamente com o seu recibo de entrega. Encerrado o prazo de entrega da declarao, somente ser aceita a declarao do ano subseqente ao ano-calendrio das informaes entregue RFB. FORMULRIOS A SEREM PREENCHIDOS Da Empresa Proponente: Ficha Cadastro - Pessoa Jurdica; Dados Faturamento/Receitas e Endividamento Cadastro Scio/Dirigente/Avalista/Representante Legal - PF Cadastro da Empresa - Scio PJ/Empresa Participante do Conglomerado Dados Sobre Empregados (RAIS), para Convenente, se for o caso. Dos Scios PF, Dirigentes, Representantes Legais, Responsveis Legais e Avalistas/Fiadores: Ficha de Informaes Scio/ Dirigente/ Avalista/ Representante Legal Pessoa Fsica (uma para cada pessoa). Scio PJ e Empresas Participantes do Conglomerado (com faturamento fiscal bruto anual at R$ 50 milhes): Ficha Cadastro - Pessoa Jurdica (uma para cada empresa). INFORMAES COMPLEMENTARES Em relao documentao, so aceitas cpias legveis de boa qualidade, autenticadas em cartrio ou por empregado da CAIXA vista dos originais. A CAIXA pode solicitar documentao e/ou informaes complementares da Empresa Proponente, dos Scios PJ e PF, dos Dirigentes, dos Representantes Legais, dos Responsveis Legais, dos Avalistas/Fiadores e/ou das Empresas Participantes do Conglomerado, se for o caso, para prosseguir a avaliao.
SAC CAIXA: 0800 726 0101 (Informaes, reclamaes, sugestes e elogios) Para Pessoas com Deficincia Auditiva: 0800 726 2492

Ouvidoria: 0800 725 7474 (reclamaes no solucionadas e denncias)

INSTRUES

Prezado Cliente,
1 - Como navegar no arquivo O arquivo navegvel atravs dos botes de comando nos respectivos menus e atravs da tecla TAB dentro das planilhas. 2 - O menu principal est dividido em: Instrues: Informaes de como utilizar o arquivo e orientaes para preenchimento de alguns modelos mais complexos. Relao de documentos: Consta a relao de documentos necessrios Avaliao de Risco de Crdito de empresa com faturamento fiscal anual de at R$ 50 milhes, exceto para empresa de Construo Civil e Holding. Os formulrios aps seu preenchimento devero ser impressos, assinados por seus responsveis e entregues ao Gerente de Relacionamento Empresarial em uma agncia da Caixa Econmica Federal. Preenchimento dos formulrios Menu destinado a escolha dos formulrios a serem preenchidos. Os formulrios so auto-explicativos para seu preenchimento, com exceo do Quadro de Dvidas. Para o preenchimento dos cadastros pessoa fisica , dever ser selecionado a quantidade de scios e dirigentes da empresa, para que se possa ento preencher as respectivas fichas. Este arquivo permite a insero de cadastro de 5 pessoa fsicas. Caso, o nmero de scio e dirigentes seja superior a esta quantidade, observar a orientao no item 3 da Ficha Cadastro Pessoa Jurdica. O Quadro de Participaes e Interligaes somente ser necessrio seu preenchimento, caso a resposta do item 5 da Ficha Cadastro Pessoa Jurdica tenha sido positiva. Declarao de Faturamento Fiscal - MO 33.105 - deve ser apresentada por empresas que j possuem 12 meses de atividade e ainda no possuem DIPJ,DASN referente ao exerccio anterior. Declarao de Faturamento Mensal - MO 33141 - deve ser preenchida por todas as empresas que j possuem DIPJ, DASN ou do ano anterior. Autorizao para Pesquisa no BACEN - Deve ser preenchida com as informaes do conjug do(s) scio(s) da empresa, caso o mesmo no seja scio. Projetos - PROGER e BNDES - Dever ser utilizado por empresa que esto interessadas em investimentos com recursos do PROGER e/ou BNDES para aquisio de mquinas, equipamentos, etc e valor dos projetos at R$ 100 mil. Todos os formulrios podero ser impressos a partir do boto "imprimir" que consta no menu de cada formulrio, ou ento, imprimir todos, atravs do "menu de impresso". Impresso dos formulrios: Menu destinado a escolha de quais os formulrios sero impressos. Aps a seleo dos formulrios a impresso dever ser efetuada atravs do boto "imprimir". Neste menu constam, tambm, as informaes se o formulrio foi preenchido e a data de seu preenchimento. Limpa todos os Formulrios Boto a ser utilizado para limpar todos os formulrios do arquivo. Uma vez utilizado, no tem como retornar a condio anterior, por isso deve-se ter a certeza ao utiliz-lo. Cada formulrio possui tambm um boto para limpar apenas aquele formulrio. 3 - Como otimizar a utilizao do arquivo Aos escritrios de contabilidade, sugerimos salvar um arquivo para cada empresa, atravs da opo: arquivo / salvar como. Pois, uma vez salva as informaes, no mais ser necessrio nova digitao por ocasio da renovao da documentao da empresa, e sim, somente a atualizao dos dados que alteraram. Caso a empresa tenha mais de 5 scios e dirigentes, salvar o arquivo e preencher com os dados da pessoa fsica.

MDULO 4

INSTRUES CADASTRO PJ

MDULO 1 - Cadastro da Empresa - Proponente Data incio das atividades informa a data em que a empresa passou efetivamente a operar, ou seja, exercer de fato sua atividade. Condies da Sede a gradao Cedida pelos scios utilizada quando a sede de propriedade dos Scios e no existe pagamento de aluguel. MDULO 2 - Dados Faturamento/Receitas e Endividamento Campo 1.1 Faturamento declarado - ltimos 12 meses Data/posio informa a data da posio do faturamento bruto informado, no sendo permitida defasagem superior a 60 dias data de assinatura do formulrio. Vlr bruto (R$ 1,00) informa o valor do faturamento bruto relativo aos ltimos 12 meses. % vendas a prazo informa o percentual de vendas a prazo relativo aos ltimos 12 meses. Campo 1.2 Custos/Despesas mdia dos ltimos 6 meses (R$ 1,00) Fornecedores valor mdio dos ltimos seis meses relativo a despesas com fornecedores. Prestao de servios de terceiros valor mdio dos ltimos seis meses relativo a despesas com mo-de-obra terceirizada. Despesas administrativas valor mdio dos ltimos seis meses relativo ao pr-labore e remunerao dos scios e dirigentes. Qualquer retirada dos scios includa neste item, entendendo-se assim qualquer despesa paga com recursos da empresa aos scios, dirigentes, seus familiares, atentando para a coerncia com os dados informados quando da avaliao da PF. Despesas com pessoal valor mdio dos ltimos seis meses relativos s despesas com empregados em geral (salrios, encargos sociais, vale-refeio, vale-transporte). Quando se tratar de empresa, cuja atividade for prestao de servio ou indstria, incluir neste item toda a remunerao de scios/dirigentes e tcnicos envolvidos diretamente na elaborao do servio/produto. Incluir os encargos e quaisquer benefcios pagos por fora, o pessoal no registrado e os familiares que tenham qualquer remunerao. Despesas comerciais e tributrias valor mdio dos ltimos seis meses relativo s despesas com propaganda e publicidade, marketing, anncios, participao em feiras livres, comisso de vendas e mdia mensal de despesas com tributos no incidentes sobre as receitas. Despesas Gerais valor mdio dos ltimos seis meses relativo s despesas com materiais de expediente, limpeza, conservao, manuteno, aluguel, gua, luz, telefone e gs, seguro, assinatura de jornais. Campo 2 Endividamento (Fiscal, Parafiscal, Trabalhista e/ou Outras Dvidas) apresentada a posio de dvidas mais atual que a empresa dispuser, sendo admitida a defasagem mxima de 30 dias das informaes para a realizao da avaliao, exceto dvidas do SCR-BACEN. Campo 2.2 Possui at 3 dvidas Somente se a empresa apresentar at 3 dvidas, no mximo, so preenchidas as seguintes informaes: Valor da dvida (R$ 1,00) informa o valor total da dvida; Tx % (ao Ms): Juros informa a taxa efetiva mensal; - Indexador informa o valor do fator de atualizao contratado (Ex.: TR, TJLP, Libor, IGP-M, IPC); Prazo de amortizao (em meses) informa o prazo previsto em contrato; Saldo Devedor Atual (R$1,00) informa o valor do montante do saldo devedor apurado na data da posio da dvida; Valor Prestao Mensal (R$ 1,00) informa o valor da prestao contratada. Caso a empresa possua mais de 3 dvidas, os campos do item 2.2 apresentam valores zerados. Campo 2.3 Possui 4 ou mais dvidas (em R$ 1,00) Caso a empresa apresente mais de 3 dvidas, preenchido o valor total: - do montante da dvida; - dos saldos devedores das dvidas com prazos remanescentes de at 36 meses; - da soma das prestaes das dvidas com prazos remanescentes superiores a 36 meses. Prazo remanescente o prazo que falta para a liquidao da dvida. Caso a empresa possua at 3 dvidas, no mximo, os campos do item 2.3 no so apresentados. MDULO 4 - Cadastro da Empresa - Scio PJ/Empresa Participante do Conglomerado Data incio das atividades informa a data em que a empresa passou efetivamente a operar, ou seja, exercer de fato sua atividade. Condies da Sede a gradao Cedida pelos scios utilizada quando a sede de propriedade dos Scios e no existe pagamento de aluguel.

MDULO 5 - Dados Faturamento/Receitas e Endividamento Campo 1.1 Receita fiscal exerccio encerrado Vlr bruto (R$ 1,00) caso a empresa no possua DASN/DIPJ referente ao exerccio encerrado, ou tenha estado na situao de inativa, informa o valor R$ 0,00. Ano referncia informa sempre o ano de referncia do perodo encerrado, mesmo que a empresa no possua DASN/DIPJ ou tenha estado na situao de inativa. Campo 1.2 Receita fiscal - ltimos 12 meses) Vlr bruto (R$ 1,00) informa o valor bruto do faturamento fiscal obtido nos ltimos 12 meses por meio da DASN/DIPJ ou do Extrato do Simples Nacional. Quant. meses informa a quantidade de meses que a empresa apresentou faturamento fiscal nos ltimos 12 meses. Mdia (R$ 1,00) o valor calculado automaticamente a partir das informaes do valor bruto e da quantidade de meses.

INFORMAES PARA LIMITE DE EXPORTAO

Os campos da tabela Denominao de Conta so preenchidos conforme segue: Prazo para Definio de Limites (em dias) informa 180 dias para definio de limite de exportao semestral e 360 para definio de limite de exportao anual Valor Total Contratado nos ltimos 12 meses Ano N (em R$ 1,00) informa o valor de operaes contratadas (ativas e liquidadas) nos ltimos 12 meses. Ex.: Data da informao: 10/11/2011 e o valor contratado o somatrio dos contratos de exportao compreendidos no perodo de Nov/2010 a Out/2011 Valor Total Contratado nos ltimos 12 meses do Ano Anterior Ano N 1 (em R$ 1,00) informa o valor total de operaes contratadas (ativas e liquidadas) no perodo de 24 ao 13 ms anterior a data de preenchimento da informao. Ex.: Data da informao: 10/11/2011 e o valor contratado o somatrio dos contratos de exportao compreendidos no perodo de Nov/2009 a Out/2010 Valor Mdio Anual de Cancelamento (em R$ 1,00) informa o valor mdio anual de cancelamento das operaes contratadas nos ltimos 12 meses. Ex.: Data da informao: 10/11/2011 e o valor mdio anual de cancelamento a mdia do somatrio dos contratos de exportao cancelados compreendidos no perodo de Nov/2010 a Out/2011 Valor Mdio Anual de Baixa (em R$ 1,00) informa o valor mdio anual das operaes baixadas nos ltimos 12 meses. Ex.: Data da informao: 10/11/2011 e o valor mdio anual de baixa a mdia do somatrio dos contratos de exportao baixados compreendidos no perodo de Nov/2010 a Out/2011 Valor Total das Exportaes Previstas para os Prximos 12 meses (em R$ 1,00) informa o valor total dos contratos de exportao firmados para os prximos 12 meses

Ficha de Informaes - Empresa com Faturamento Fiscal Bruto Anual at R$ 50 Milhes Grau de sigilo #10 MDULO 1 - Cadastro da Empresa - Proponente Nome da Firma ou Razo Social Identificao Nome fantasia Endereo da sede Pessoa p/ contato Dados Gerais Data incio das atividades Condies da sede Franquia 1 - Sim Telefone 1 Telefone 2/Fax Cidade Bairro E-mail CEP N filiais UF CNPJ

Data incio sede atual 1 - Alugada 2 - Cedida pelos scios 2 - No

Data ltima alterao contratual 3 - Prpria quitada 4 - Prpria financiada

Capital integralizado (R$ 1,00) 5 - Outras

Se afirmativo, preencher as informaes abaixo: CNPJ

Nome do franqueador Composio societria e administrativa Tipo: 1- Scio Dirigente/Repres. Legal Tipo Nome 2- Apenas Scio

3- Apenas Dirigente/Repres. Legal CPF % Part Dt Ingresso

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Quadro de Participaes Societrias Esta empresa possui participao em outras empresas? 1 - No 2 - Sim Quantas? Ano referncia das informaes Nome da empresa investida Se afirmativo, preencher abaixo as informaes das principais empresas investidas: CNPJ Dt ingresso % Part Faturamento*

* Informar o faturamento fiscal bruto anual no ltimo exerccio social encerrado em R$ 1,00. Autorizo a CAIXA, nos termos da Resoluo BACEN n 3.658, de 17.12.2008, a consultar as informaes consolidadas, relativas empresa e seus scios, constantes no Sistema Central de Risco de Crdito do BACEN. Autorizo, ainda, a CAIXA, a fornecer informaes sobre operaes de crdito com ela realizadas, no sentido de compor o cadastro do j citado sistema. Os presentes dados so verdadeiros e visam a facilitar os processos de negociao e transaes comerciais, pela antecipao de informaes a respeito da empresa. A CAIXA ECONMICA FEDERAL fica autorizada a consultar o sistema do Banco Central SCR/BACEN, por meio da Internet, com vistas obteno de informaes a respeito da pessoa jurdica correntista no que se refere s operaes realizadas no mercado de cmbio", conforme Resoluo BACEN 3920/10. Autorizo o arquivamento dos dados cadastrais e de idoneidade da empresa na SERASA - Centralizao de Servios de Banco S/A, que poder dele se utilizar, respeitadas as disposies legais em vigor.

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 proponente do Microcrdito Orientado? Sim No Declaro, conforme Resoluo CMN n 4.000, de 25.08.2011, art 2, pargrafo nico, inciso III, que o somatrio do valor da operao com o saldo de outras operaes de crdito no ultrapassa R$ 20.000,00 (vinte mil reais), excetuando-se desse limite as operaes de crdito habitacional. Declaro tambm que no possuo qualquer outra operao de Microcrdito Produtivo Orientado vigente. Para os devidos fins de direito, responsabilizamo-nos pela veracidade das informaes prestadas neste formulrio e autorizamos sua confirmao. Concordamos com a cobrana da taxa cadastral autorizada pelo Banco Central do Brasil. Local e Data

Assinatura do Titular/Representante Legal/Responsvel Legal Nome CPF Para uso da CAIXA As informaes acima conferem com os documentos apresentados. Assinatura, sob carimbo, do gerente responsvel SAC CAIXA: 0800 726 0101 (informaes, reclamaes, sugestes e elogios) Para pessoas com deficincia auditiva ou de fala: 0800 726 2492 Ouvidoria: 0800 725 7474 (reclamaes no solucionadas e denncias) caixa.gov.br

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Ficha de Informaes - Empresa com Faturamento Fiscal Bruto Anual at R$ 50 Milhes Grau de sigilo
#10

MDULO 2 - Dados Faturamento/Receitas e Endividamento Nome da Firma ou Razo Social 1 - Dados da Empresa 1.1 - Faturamento declarado - ltimos 12 meses Data/posio Vlr bruto (R$ 1,00) % vendas a prazo CNPJ

1.2 - Custos/Despesas - mdia dos ltimos 6 meses (R$ 1,00) Fornecedores Despesas com pessoal Prestao de servios de terceiros Despesas comerciais e tributrias Despesas administrativas Despesas gerais

2 - Endividamento (Fiscal, Parafiscal, Trabalhista e/ou Outras Dvidas) 2.1 - Possui dvidas? Local e Data Assinatura do Titular/Representante Legal/Responsvel Legal Nome CPF SAC CAIXA: 0800 726 0101 (informaes, reclamaes, sugestes e elogios) Para pessoas com deficincia auditiva ou de fala: 0800 726 2492 Ouvidoria: 0800 725 7474 (reclamaes no solucionadas e denncias) caixa.gov.br

No
, de de

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Ficha de Informaes - Empresa com Faturamento Fiscal Bruto Anual at R$ 50 Milhes Grau de sigilo
#10

MDULO 3 - Cadastro Scio/Dirigente/Avalista/Representante Legal - PF - 1 Nome da Firma ou Razo Social Identificao Nome completo % Participao Endereo E-mail Nacionalidade 1 - Brasileira 2 - Brasileira Naturalizada 3 - Estrangeira Scio Menor Estado Civil 1 - Solteiro 2 - Casado com comunho de bens 4 - Casado com separao de bens 5 - Divorciado 1 - Assistido 2 - Emancipado Grau de Instruo 0 - Analfabeto 1 - Fund. incompleto 2 - Fund. completo 3 - Mdio incompleto 4 - Mdio completo 5 - Sup. incompleto Data de Nascimento CPF 6 - Sup. completo 7 - Especializao 8 - Mestrado 9 - Doutorado Nome do Responsvel Legal do Menor CPF Sexo 1 - Feminino Cidade 2 - Masculino Bairro Tel. Residencial Naturalidade UF Municpio Tel. Comercial CEP Tel. Celular 1 - Scio Dirigente/Repres. Legal 2 - Apenas Scio CNPJ 3 - Apenas Dirigente/Repres. Legal 4 - Avalista CPF UF

6 - Separado judicialmente 3 - Casado c/ comunho parcial de 7 - Vivo bens 8 - Outros Nome do cnjuge Situao residncia atual 1 - Alugada 2 - Com parentes/pais Tipo de imvel Imvel 1 Tipo Valor (R$ 1,00) 3 - Outros

5- Prpria quitada 2 - No possui imveis 5 - Apartamento 6 - Loja

4 - Cedida/funcional 6 - Prpria financiada CAIXA 1 - Possui imveis 3 - Lote 4 - Chcara Imvel 2 Tipo

7- Prpria financiada outras entidades

Informaes patrimoniais 1 - Casa 2 - Terreno

7 - Sala comercial 8 - Fazenda Imvel 3 Tipo Valor (R$ 1,00)

Valor (R$ 1,00)

Imvel 4 Tipo: Valor (R$ 1,00)

Imvel 5 Tipo: Valor (R$ 1,00)

Imvel 6 Tipo: Valor (R$ 1,00)

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Quadro de Participaes Societrias Possui participao em outras empresas?

No
Autorizo, nos termos da resoluo BACEN n 3.658, de 17.12.2008, a CAIXA a consultar as informaes consolidadas, relativas minha pessoa, constantes do Sistema Central de Risco de Crdito BACEN. Autorizo, ainda, a Caixa a fornecer informaes sobre as operaes de crdito com ela realizadas, no sentido de compor o cadastro do j citado sistema. Os presentes dados so verdadeiros e visam facilitar os processos de negociao e transaes comerciais, pela antecipao de informaes a meu respeito. Autorizo o arquivamento dos meus dados pessoais e de idoneidade na SERASA - Centralizao de Servios.

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 proponente do Microcrdito Orientado? Sim No Declaro, conforme Resoluo CMN n 4.000, de 25.08.2011, art 2, pargrafo nico, inciso III, que o somatrio do valor da operao com o saldo de outras operaes de crdito no ultrapassa R$ 20.000,00 (vinte mil reais), excetuando-se desse limite as operaes de crdito habitacional. Declaro tambm que no possuo qualquer outra operao de Microcrdito Produtivo Orientado vigente. Para os devidos fins de direito, responsabilizamo-nos pela veracidade das informaes prestadas neste formulrio e autorizamos sua confirmao. Concordamos com a cobrana da taxa cadastral autorizada pelo Banco Central. , Local e Data de de

Assinatura do Titular/Representante Legal/Responsvel Legal Nome CPF Para uso da CAIXA As informaes acima conferem com os documentos apresentados.

Assinatura, sob carimbo, do gerente responsvel SAC CAIXA: 0800 726 0101 (informaes, reclamaes, sugestes e elogios) Para pessoas com deficincia auditiva ou de fala: 0800 726 2492 Ouvidoria: 0800 725 7474 (reclamaes no solucionadas e denncias) caixa.gov.br

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Ficha de Informaes - Empresa com Faturamento Fiscal Bruto Anual at R$ 50 Milhes Grau de sigilo
#10

MDULO 3 - Cadastro Scio/Dirigente/Avalista/Representante Legal - PF - 1 Nome da Firma ou Razo Social Identificao Nome completo % Participao Endereo E-mail Nacionalidade 1 - Brasileira 2 - Brasileira Naturalizada 3 - Estrangeira Scio Menor Estado Civil 1 - Solteiro 2 - Casado com comunho de bens 4 - Casado com separao de bens 5 - Divorciado 1 - Assistido 2 - Emancipado Grau de Instruo 0 - Analfabeto 1 - Fund. incompleto 2 - Fund. completo 3 - Mdio incompleto 4 - Mdio completo 5 - Sup. incompleto Data de Nascimento CPF 6 - Sup. completo 7 - Especializao 8 - Mestrado 9 - Doutorado Nome do Responsvel Legal do Menor CPF Sexo 1 - Feminino Cidade 2 - Masculino Bairro Tel. Residencial Naturalidade UF Municpio Tel. Comercial CEP Tel. Celular 1 - Scio Dirigente/Repres. Legal 2 - Apenas Scio CNPJ 3 - Apenas Dirigente/Repres. Legal 4 - Avalista CPF UF

6 - Separado judicialmente 3 - Casado c/ comunho parcial de 7 - Vivo bens 8 - Outros Nome do cnjuge Situao residncia atual 1 - Alugada 2 - Com parentes/pais Tipo de imvel Imvel 1 Tipo Valor (R$ 1,00) 3 - Outros

5- Prpria quitada 2 - No possui imveis 5 - Apartamento 6 - Loja

4 - Cedida/funcional 6 - Prpria financiada CAIXA 1 - Possui imveis 3 - Lote 4 - Chcara Imvel 2 Tipo

7- Prpria financiada outras entidades

Informaes patrimoniais 1 - Casa 2 - Terreno

7 - Sala comercial 8 - Fazenda Imvel 3 Tipo Valor (R$ 1,00)

Valor (R$ 1,00)

Imvel 4 Tipo: Valor (R$ 1,00)

Imvel 5 Tipo: Valor (R$ 1,00)

Imvel 6 Tipo: Valor (R$ 1,00)

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Quadro de Participaes Societrias Possui participao em outras empresas?

No
Autorizo, nos termos da resoluo BACEN n 3.658, de 17.12.2008, a CAIXA a consultar as informaes consolidadas, relativas minha pessoa, constantes do Sistema Central de Risco de Crdito BACEN. Autorizo, ainda, a Caixa a fornecer informaes sobre as operaes de crdito com ela realizadas, no sentido de compor o cadastro do j citado sistema. Os presentes dados so verdadeiros e visam facilitar os processos de negociao e transaes comerciais, pela antecipao de informaes a meu respeito. Autorizo o arquivamento dos meus dados pessoais e de idoneidade na SERASA - Centralizao de Servios.

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 proponente do Microcrdito Orientado? Sim No Declaro, conforme Resoluo CMN n 4.000, de 25.08.2011, art 2, pargrafo nico, inciso III, que o somatrio do valor da operao com o saldo de outras operaes de crdito no ultrapassa R$ 20.000,00 (vinte mil reais), excetuando-se desse limite as operaes de crdito habitacional. Declaro tambm que no possuo qualquer outra operao de Microcrdito Produtivo Orientado vigente. Para os devidos fins de direito, responsabilizamo-nos pela veracidade das informaes prestadas neste formulrio e autorizamos sua confirmao. Concordamos com a cobrana da taxa cadastral autorizada pelo Banco Central. , Local e Data de de

Assinatura do Titular/Representante Legal/Responsvel Legal Nome CPF Para uso da CAIXA As informaes acima conferem com os documentos apresentados.

Assinatura, sob carimbo, do gerente responsvel SAC CAIXA: 0800 726 0101 (informaes, reclamaes, sugestes e elogios) Para pessoas com deficincia auditiva ou de fala: 0800 726 2492 Ouvidoria: 0800 725 7474 (reclamaes no solucionadas e denncias) caixa.gov.br

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Ficha de Informaes - Empresa com Faturamento Fiscal Bruto Anual at R$ 50 Milhes Grau de sigilo
#10

MDULO 3 - Cadastro Scio/Dirigente/Avalista/Representante Legal - PF - 1 Nome da Firma ou Razo Social Identificao Nome completo % Participao Endereo E-mail Nacionalidade 1 - Brasileira 2 - Brasileira Naturalizada 3 - Estrangeira Scio Menor Estado Civil 1 - Solteiro 2 - Casado com comunho de bens 4 - Casado com separao de bens 5 - Divorciado 1 - Assistido 2 - Emancipado Grau de Instruo 0 - Analfabeto 1 - Fund. incompleto 2 - Fund. completo 3 - Mdio incompleto 4 - Mdio completo 5 - Sup. incompleto Data de Nascimento CPF 6 - Sup. completo 7 - Especializao 8 - Mestrado 9 - Doutorado Nome do Responsvel Legal do Menor CPF Sexo 1 - Feminino Cidade 2 - Masculino Bairro Tel. Residencial Naturalidade UF Municpio Tel. Comercial CEP Tel. Celular 1 - Scio Dirigente/Repres. Legal 2 - Apenas Scio CNPJ 3 - Apenas Dirigente/Repres. Legal 4 - Avalista CPF UF

6 - Separado judicialmente 3 - Casado c/ comunho parcial de 7 - Vivo bens 8 - Outros Nome do cnjuge Situao residncia atual 1 - Alugada 2 - Com parentes/pais Tipo de imvel Imvel 1 Tipo Valor (R$ 1,00) 3 - Outros

5- Prpria quitada 2 - No possui imveis 5 - Apartamento 6 - Loja

4 - Cedida/funcional 6 - Prpria financiada CAIXA 1 - Possui imveis 3 - Lote 4 - Chcara Imvel 2 Tipo

7- Prpria financiada outras entidades

Informaes patrimoniais 1 - Casa 2 - Terreno

7 - Sala comercial 8 - Fazenda Imvel 3 Tipo Valor (R$ 1,00)

Valor (R$ 1,00)

Imvel 4 Tipo: Valor (R$ 1,00)

Imvel 5 Tipo: Valor (R$ 1,00)

Imvel 6 Tipo: Valor (R$ 1,00)

33.045 v020 micro

24

Quadro de Participaes Societrias Possui participao em outras empresas?

No
Autorizo, nos termos da resoluo BACEN n 3.658, de 17.12.2008, a CAIXA a consultar as informaes consolidadas, relativas minha pessoa, constantes do Sistema Central de Risco de Crdito BACEN. Autorizo, ainda, a Caixa a fornecer informaes sobre as operaes de crdito com ela realizadas, no sentido de compor o cadastro do j citado sistema. Os presentes dados so verdadeiros e visam facilitar os processos de negociao e transaes comerciais, pela antecipao de informaes a meu respeito. Autorizo o arquivamento dos meus dados pessoais e de idoneidade na SERASA - Centralizao de Servios.

33.045 v020 micro

25

 proponente do Microcrdito Orientado? Sim No Declaro, conforme Resoluo CMN n 4.000, de 25.08.2011, art 2, pargrafo nico, inciso III, que o somatrio do valor da operao com o saldo de outras operaes de crdito no ultrapassa R$ 20.000,00 (vinte mil reais), excetuando-se desse limite as operaes de crdito habitacional. Declaro tambm que no possuo qualquer outra operao de Microcrdito Produtivo Orientado vigente. Para os devidos fins de direito, responsabilizamo-nos pela veracidade das informaes prestadas neste formulrio e autorizamos sua confirmao. Concordamos com a cobrana da taxa cadastral autorizada pelo Banco Central. , Local e Data de de

Assinatura do Titular/Representante Legal/Responsvel Legal Nome CPF Para uso da CAIXA As informaes acima conferem com os documentos apresentados.

Assinatura, sob carimbo, do gerente responsvel SAC CAIXA: 0800 726 0101 (informaes, reclamaes, sugestes e elogios) Para pessoas com deficincia auditiva ou de fala: 0800 726 2492 Ouvidoria: 0800 725 7474 (reclamaes no solucionadas e denncias) caixa.gov.br

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Ficha de Informaes - Empresa com Faturamento Fiscal Bruto Anual at R$ 50 Milhes Grau de sigilo
#10

MDULO 3 - Cadastro Scio/Dirigente/Avalista/Representante Legal - PF - 1 Nome da Firma ou Razo Social Identificao Nome completo % Participao Endereo E-mail Nacionalidade 1 - Brasileira 2 - Brasileira Naturalizada 3 - Estrangeira Scio Menor Estado Civil 1 - Solteiro 2 - Casado com comunho de bens 4 - Casado com separao de bens 5 - Divorciado 1 - Assistido 2 - Emancipado Grau de Instruo 0 - Analfabeto 1 - Fund. incompleto 2 - Fund. completo 3 - Mdio incompleto 4 - Mdio completo 5 - Sup. incompleto Data de Nascimento CPF 6 - Sup. completo 7 - Especializao 8 - Mestrado 9 - Doutorado Nome do Responsvel Legal do Menor CPF Sexo 1 - Feminino Cidade 2 - Masculino Bairro Tel. Residencial Naturalidade UF Municpio Tel. Comercial CEP Tel. Celular 1 - Scio Dirigente/Repres. Legal 2 - Apenas Scio CNPJ 3 - Apenas Dirigente/Repres. Legal 4 - Avalista CPF UF

6 - Separado judicialmente 3 - Casado c/ comunho parcial de 7 - Vivo bens 8 - Outros Nome do cnjuge Situao residncia atual 1 - Alugada 2 - Com parentes/pais Tipo de imvel Imvel 1 Tipo Valor (R$ 1,00) 3 - Outros

5- Prpria quitada 2 - No possui imveis 5 - Apartamento 6 - Loja

4 - Cedida/funcional 6 - Prpria financiada CAIXA 1 - Possui imveis 3 - Lote 4 - Chcara Imvel 2 Tipo

7- Prpria financiada outras entidades

Informaes patrimoniais 1 - Casa 2 - Terreno

7 - Sala comercial 8 - Fazenda Imvel 3 Tipo Valor (R$ 1,00)

Valor (R$ 1,00)

Imvel 4 Tipo: Valor (R$ 1,00)

Imvel 5 Tipo: Valor (R$ 1,00)

Imvel 6 Tipo: Valor (R$ 1,00)

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Quadro de Participaes Societrias Possui participao em outras empresas?

No
Autorizo, nos termos da resoluo BACEN n 3.658, de 17.12.2008, a CAIXA a consultar as informaes consolidadas, relativas minha pessoa, constantes do Sistema Central de Risco de Crdito BACEN. Autorizo, ainda, a Caixa a fornecer informaes sobre as operaes de crdito com ela realizadas, no sentido de compor o cadastro do j citado sistema. Os presentes dados so verdadeiros e visam facilitar os processos de negociao e transaes comerciais, pela antecipao de informaes a meu respeito. Autorizo o arquivamento dos meus dados pessoais e de idoneidade na SERASA - Centralizao de Servios.

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 proponente do Microcrdito Orientado? Sim No Declaro, conforme Resoluo CMN n 4.000, de 25.08.2011, art 2, pargrafo nico, inciso III, que o somatrio do valor da operao com o saldo de outras operaes de crdito no ultrapassa R$ 20.000,00 (vinte mil reais), excetuando-se desse limite as operaes de crdito habitacional. Declaro tambm que no possuo qualquer outra operao de Microcrdito Produtivo Orientado vigente. Para os devidos fins de direito, responsabilizamo-nos pela veracidade das informaes prestadas neste formulrio e autorizamos sua confirmao. Concordamos com a cobrana da taxa cadastral autorizada pelo Banco Central. , Local e Data de de

Assinatura do Titular/Representante Legal/Responsvel Legal Nome CPF Para uso da CAIXA As informaes acima conferem com os documentos apresentados.

Assinatura, sob carimbo, do gerente responsvel SAC CAIXA: 0800 726 0101 (informaes, reclamaes, sugestes e elogios) Para pessoas com deficincia auditiva ou de fala: 0800 726 2492 Ouvidoria: 0800 725 7474 (reclamaes no solucionadas e denncias) caixa.gov.br

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Ficha de Informaes - Empresa com Faturamento Fiscal Bruto Anual at R$ 50 Milhes Grau de sigilo
#10

MDULO 3 - Cadastro Scio/Dirigente/Avalista/Representante Legal - PF - 1 Nome da Firma ou Razo Social Identificao Nome completo % Participao Endereo E-mail Nacionalidade 1 - Brasileira 2 - Brasileira Naturalizada 3 - Estrangeira Scio Menor Estado Civil 1 - Solteiro 2 - Casado com comunho de bens 4 - Casado com separao de bens 5 - Divorciado 1 - Assistido 2 - Emancipado Grau de Instruo 0 - Analfabeto 1 - Fund. incompleto 2 - Fund. completo 3 - Mdio incompleto 4 - Mdio completo 5 - Sup. incompleto Data de Nascimento CPF 6 - Sup. completo 7 - Especializao 8 - Mestrado 9 - Doutorado Nome do Responsvel Legal do Menor CPF Sexo 1 - Feminino Cidade 2 - Masculino Bairro Tel. Residencial Naturalidade UF Municpio Tel. Comercial CEP Tel. Celular 1 - Scio Dirigente/Repres. Legal 2 - Apenas Scio CNPJ 3 - Apenas Dirigente/Repres. Legal 4 - Avalista CPF UF

6 - Separado judicialmente 3 - Casado c/ comunho parcial de 7 - Vivo bens 8 - Outros Nome do cnjuge Situao residncia atual 1 - Alugada 2 - Com parentes/pais Tipo de imvel Imvel 1 Tipo Valor (R$ 1,00) 3 - Outros

5- Prpria quitada 2 - No possui imveis 5 - Apartamento 6 - Loja

4 - Cedida/funcional 6 - Prpria financiada CAIXA 1 - Possui imveis 3 - Lote 4 - Chcara Imvel 2 Tipo

7- Prpria financiada outras entidades

Informaes patrimoniais 1 - Casa 2 - Terreno

7 - Sala comercial 8 - Fazenda Imvel 3 Tipo Valor (R$ 1,00)

Valor (R$ 1,00)

Imvel 4 Tipo: Valor (R$ 1,00)

Imvel 5 Tipo: Valor (R$ 1,00)

Imvel 6 Tipo: Valor (R$ 1,00)

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Quadro de Participaes Societrias Possui participao em outras empresas?

No
Autorizo, nos termos da resoluo BACEN n 3.658, de 17.12.2008, a CAIXA a consultar as informaes consolidadas, relativas minha pessoa, constantes do Sistema Central de Risco de Crdito BACEN. Autorizo, ainda, a Caixa a fornecer informaes sobre as operaes de crdito com ela realizadas, no sentido de compor o cadastro do j citado sistema. Os presentes dados so verdadeiros e visam facilitar os processos de negociao e transaes comerciais, pela antecipao de informaes a meu respeito. Autorizo o arquivamento dos meus dados pessoais e de idoneidade na SERASA - Centralizao de Servios.

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 proponente do Microcrdito Orientado? Sim No Declaro, conforme Resoluo CMN n 4.000, de 25.08.2011, art 2, pargrafo nico, inciso III, que o somatrio do valor da operao com o saldo de outras operaes de crdito no ultrapassa R$ 20.000,00 (vinte mil reais), excetuando-se desse limite as operaes de crdito habitacional. Declaro tambm que no possuo qualquer outra operao de Microcrdito Produtivo Orientado vigente. Para os devidos fins de direito, responsabilizamo-nos pela veracidade das informaes prestadas neste formulrio e autorizamos sua confirmao. Concordamos com a cobrana da taxa cadastral autorizada pelo Banco Central. , Local e Data de de

Assinatura do Titular/Representante Legal/Responsvel Legal Nome CPF Para uso da CAIXA As informaes acima conferem com os documentos apresentados.

Assinatura, sob carimbo, do gerente responsvel SAC CAIXA: 0800 726 0101 (informaes, reclamaes, sugestes e elogios) Para pessoas com deficincia auditiva ou de fala: 0800 726 2492 Ouvidoria: 0800 725 7474 (reclamaes no solucionadas e denncias) caixa.gov.br

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Ficha de Informaes - Empresa com Faturamento Fiscal Bruto Anual at R$ 50 Milhes Grau de sigilo #10 MDULO 4 - Cadastro da Empresa - Scio PJ/Empresa Participante do Conglomerado Nome da Firma ou Razo Social da Empresa Proponente Identificao - Scio PJ/Empresa Participante do Conglomerado Nome da Firma ou Razo Social Nome fantasia Endereo da sede Pessoa p/ contato Dados Gerais Data incio das atividades Condies da sede Franquia 1 - No Telefone 1 Telefone 2/Fax Cidade Bairro E-mail CEP N filiais CNPJ UF CNPJ

Data incio sede atual 1 - Alugada 2 - Cedida pelos scios 2 - Sim

Data ltima alterao contratual 3 - Prpria quitada 4 - Prpria financiada

Capital integralizado (R$ 1,00) 5 - Outras

Se afirmativo, preencher as informaes abaixo: CNPJ

Nome do franqueador Composio societria e administrativa Tipo: 1- Scio Dirigente/Repres. Legal Tipo Nome

2- Apenas Scio

3- Apenas Dirigente/Repres. Legal CPF % Part Dt Ingresso

33.045 v020 micro

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Quadro de Participaes Societrias Esta empresa possui participao em outras empresas?

No
Autorizo a CAIXA, nos termos da Resoluo BACEN n 3.658, de 17.12.2008, a consultar as informaes consolidadas, relativas empresa e seus scios, constantes no Sistema Central de Risco de Crdito do BACEN. Autorizo, ainda, a CAIXA, a fornecer informaes sobre operaes de crdito com ela realizadas, no sentido de compor o cadastro do j citado sistema. Os presentes dados so verdadeiros e visam a facilitar os processos de negociao e transaes comerciais, pela antecipao de informaes a respeito da empresa. A CAIXA ECONMICA FEDERAL fica autorizada a consultar o sistema do Banco Central SCR/BACEN, por meio da Internet, com vistas obteno de informaes a respeito da pessoa jurdica correntista no que se refere s operaes realizadas no mercado de cmbio", conforme Resoluo BACEN 3920/10. Autorizo o arquivamento dos dados cadastrais e de idoneidade da empresa na SERASA - Centralizao de Servios de Banco S/A, que poder dele se utilizar, respeitadas as disposies legais em vigor. Para os devidos fins de direito, responsabilizamo-nos pela veracidade das informaes prestadas neste formulrio e autorizamos sua confirmao. Concordamos com a cobrana da taxa cadastral autorizada pelo Banco Central do Brasil. , Local e Data de de

Assinatura do Titular/Representante Legal/Responsvel Legal Nome CPF Para uso da CAIXA As informaes acima conferem com os documentos apresentados. Assinatura, sob carimbo, do gerente responsvel SAC CAIXA: 0800 726 0101 (informaes, reclamaes, sugestes e elogios) Para pessoas com deficincia auditiva ou de fala: 0800 726 2492 Ouvidoria: 0800 725 7474 (reclamaes no solucionadas e denncias) caixa.gov.br

33.045 v020 micro

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Ficha de Informaes - Empresa com Faturamento Fiscal Bruto Anual at R$ 50 Milhes Grau de sigilo
#10

MDULO 5 - Dados Faturamento/Receitas e Endividamento Nome da Firma ou Razo Social 1 - Dados da Empresa 1.1 - Receita fiscal - ltimo exerccio encerrado Vlr bruto (R$ 1,00) 1.3 - Regime Tributrio 1 - Simples Local e Data Assinatura do contabilista responsvel pela empresa Nome CPF CRC SAC CAIXA: 0800 726 0101 (informaes, reclamaes, sugestes e elogios) Para pessoas com deficincia auditiva ou de fala: 0800 726 2492 Ouvidoria: 0800 725 7474 (reclamaes no solucionadas e denncias) caixa.gov.br 2 - Lucro Presumido 3 - Lucro Real , de de Ano referncia 1.2 - Receita fiscal - ltimos 12 meses Vlr bruto (R$ 1,00) Quant. meses Mdia (R$ 1,00) CNPJ

33.045 v020 micro

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Informaes para Limite de Exportao Grau de sigilo #20 Empresa - Exportador Nome da Firma ou Razo Social CNPJ

Denominao da Conta Prazo para Definio de Limites (em dias) Valor Total Contratado nos ltimos 12 meses - Ano N (em R$ 1,00) Valor Total Contratado nos ltimos 12 meses do Ano Anterior - Ano N - 1 (em R$ 1,00) Valor Mdio Anual de Cancelamento (em R$ 1,00) Valor Mdio Anual de Baixa (em R$ 1,00) Valor Total das Exportaes Previstas para os Prximos 12 meses (em R$ 1,00)

Valor

A CAIXA ECONMICA FEDERAL fica autorizada a consultar o sistema do Banco Central SCR/BACEN, por meio da Internet, com vistas obteno de informaes a respeito da pessoa jurdica correntista no que se refere s operaes realizadas no mercado de cmbio", conforme Resoluo BACEN 3920/10. Para os devidos fins de direito, responsabilizamo-nos pela veracidade das informaes prestadas neste formulrio e autorizamos sua confirmao. Concordamos com a cobrana da taxa cadastral autorizada pelo Banco Central do Brasil. , Local e data de de

Assinatura do Titular/Representante Legal/Responsvel Legal Nome: CPF:

SAC CAIXA: 0800 726 0101 (informaes, reclamaes, sugestes e elogios) Para pessoas com deficincia auditiva ou de fala: 0800 726 2492 Ouvidoria: 0800 725 7474 caixa.gov.br
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Dados Sobre Empregados Grau de Sigilo Firma ou Razo Social CNPJ

ltimo exerccio findo

Itens Total de empregados inicial do ltimo exerccio findo Nmero de empregados admitidos no ltimo exerccio findo Nmero de empregados demitidos no ltimo exerccio findo Total de empregados ativos em 31/12 do ltimo exerccio findo Nmero de empregados com tempo at 1 ano Nmero de empregados com tempo acima de 1 at 2 anos Nmero de empregados com tempo acima de 2 at 3 anos Nmero de empregados com tempo acima de 3 at 4 anos Nmero de empregados com tempo acima de 4 at 5 anos Nmero de empregados com tempo acima de 5 anos

Quantidade

Obs.: Inserir os dados conforme informado na RAIS - Relao Anual de Informaes Sociais. , Local/Data de de .

Assinatura do responsvel pela empresa Nome: CPF:

SAC CAIXA: 0800 726 0101 (informaes, reclamaes, sugestes e elogios) Para pessoas com deficincia auditiva ou de fala: 0800 726 2492 Ouvidoria: 0800 725 7474 (reclamaes no solucionadas e denncias) caixa.gov.br
33.102 v008 micro 58

Orientaes para preenchimento do Plano de Negcios

Devero ser digitadas as clulas com fundo azul e assinalados os campos solicitados

1 - Modalidade necessrio inicialmente a escolha da modalidade do projeto. 2 - Dados da empresa proponente Auto-explicativo. 3 - Imvel atual Marcar a opo que represente a situao atual do imvel (prprio, alugado ou cedido). Havendo 2 imveis e situaes distintas (por exemplo, um alugado e outro prprio), considerar como "Alugado". Caso o imvel ou um dos imveis for alugado, informar o valor da locao no quadro pertinente. As demais perguntas constantes desse quadro visam determinar se os investimentos previstos no Plano de Negcios ora apresentado vo alterar a condio do aluguel (por exemplo, locao de um outro imvel, mudana para prdio prprio, etc.), marcando as opes "SIM" ou "NO", e seu impacto na despesa, informando, no quadro prprio, o novo valor previsto (inclusive R$ 0,00, se for o caso). Saliente-se que pode haver situaes em que a empresa no possui, no momento atual, imvel(is) alugado(s), mas, em virtude do investimento, passa a ter a necessidade de locar espaos adicionais aos j existentes. Nestes casos, marcar "SIM" para a alterao da condio de propriedade, informar R$ 0,00 no campo correspondente ao valor atual e, tambm, o valor do futuro aluguel no quadro "..., qual o novo valor previsto para o aluguel?". 4 - Regime Tributrio/Setor/Tributos Escolher as opes que identificam o regime tributrio adotado pela empresa (Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real) e o setor de atuao (comrcio, indstria ou prestao de servios). Com relao ao quadro onde devem ser identificados os tributos e respectivas alquotas aos quais a empresa est sujeita, deve ser observado o que segue: 1) no campo ICMS - Dbito dever ser informado o percentual mdio incidente sobre o total das VENDAS. A adoo da mdia se justifica em funo das eventuais diferenas de alquotas por classe de produtos. NO PREENCHER se a empresa for optante pelo Simples Nacional. 2) no campo ICMS - Crdito dever ser informado o percentual mdio incidente sobre o total das COMPRAS, a partir do qual a empresa apura os valores a serem compensados quando da apurao do ICMS devido por conta das vendas. NO PREENCHER se a empresa for optante pelo Simples Nacional. 3) campo ISS/IPI - NO PREENCHER se a empresa for optante pelo Simples Nacional.

5 - Quantidade de empregos/Despesa mensal (sem encargos) N de empregados: auto-explicativo. Despesa mensal com salrios: montante mensal de salrios pagos (valor bruto), para os empregados registrados. NO INCLUIR encargos e provises. Empregados sem registro devero ser lanados em SERVIOS DE TERCEIROS. 6 - Imobilizado Valor dos bens de uso (atual): informar o valor total dos imveis, mquinas, equipamentos e mobilirio de propriedade da empresa. NO INCLUIR aqueles previstos no presente Plano. Descrio dos investimentos fixos (objeto do Plano de Negcios): relacionar os itens a serem adquiridos objeto deste Plano de Negcios (mquinas, equipamentos, construo, etc.). 7 - Detalhamento do Plano de Negcios Participao da CAIXA no projeto: informar o percentual de financiamento solicitado. Financ. do capital de giro associado: informar o percentual de capital de giro necessrio. Saliente-se que o valor de capital de giro calculado a partir da incidncia desse percentual sobre o VALOR FINANCIADO. No havendo interesse do cliente em contratar capital de giro, ou, ainda, se no for associado ao investimento (estar associado ao investimento uma exigncia do programa), preencher com zero. A partir dessas informaes, a planilha calcular, de forma automtica, o valor total do Plano de Negcios, valores de financiamento (fixo e capital de giro) e parcela de recursos prprios. Prazo de carncia: informar, em meses, o prazo de carncia solicitado. Prazo de amortizao: informar, em meses, o prazo de retorno do financiamento. 8 - Objetivo(s) a ser(em) atingido(s) com o Plano de Negcios proposto Marcar as alternativas que contemplem os objetivos que a empresa espera atingir com a implementao do projeto apresentado neste Plano de Negcios. Podem ser apontados mais de um objetivo. 9 - Aspectos de mercado A localizao determinante para o seu negcio?: se a localizao tem impacto direto no faturamento (farmcias, lancherias, comrcio varejista em geral, etc.), marque "SIM". Essa opo dever ser tambm selecionada naqueles casos em que, mesmo o fator local no tendo relao direta com o volume de vendas (prestadora de servios, atacadistas, pequenas indstrias que prestam servio a outras empresas, etc.), est sendo necessria a relocalizao a fim de atender exigncias legais e/ou ambientais, por exemplo. No havendo relao direta entre a localizao e o volume de negcios, marque "NO". Qual a abrangncia do mercado consumidor de seus produtos/servios?: auto-explicativo. Pontos fortes e fracos de sua empresa em relao concorrncia: tecer comentrios sobre os diferenciais em relao aos eventuais concorrentes na regio de abrangncia. Qualidade do produto ou servio, atendimento, instalaes, condies de pagamento, etc. , so fatores que influenciam a escolha dos consumidores. O projeto pode ter por objetivo reverter eventuais desvantagens em relao concorrncia, ou ento ampliar a capacidade de vendas/produo/servios, visando atender aumento de demanda ocasionado justamente por diferencial competitivo em relao aos concorrentes. Outras informaes julgadas necessrias: auto-explicativo. OBS.: Os quadros "Cite os pontos fortes e fracos de sua empresa em relao concorrncia" e "Outras informaes julgadas necessrias" devem ser preenchidos respeitando os limites de vizualiao, caso seja necessrio mais espao, as informaes devem ser anexadas em folha separada devidamente identificada. 10 - Receita atual/compras Faturamento bruto ANUAL (realizado ltimos 12 meses e projeo prximos 12 meses ): auto-explicativo. Custo de aquisio dos produtos comercializados/servios prestados (acumulado ltimos 12 meses):

Informar o valor de COMPRAS acumulado dos ltimos 12 meses. Para os casos de prestadoras de servio em que o principal insumo a mo-de-obra, informar somente os custos com materiais, pois os salrios devero estar lanados no quadro "Quantidade de empregos/Despesa mensal". Expectativa de crescimento nas vendas/servios: informar percentuais de crescimento estimados para os anos 1, 2 e 3. Nos anos 4 e 5, a planilha aplicar o mesmo percentual informado para o ano 3. Os percentuais de incremento devero ter como base o crescimento real das vendas, compras, material de consumo de itens de despesa (gua, luz, etc.) e aumento no n de empregados. Ou seja, a prospeco no dever contemplar reajustes de preos e salrios, e sim refletir os incrementos decorrentes de ganhos de mercado (aumento do volume produzido/comercializado/quantidade de servios prestados, de compras, etc.). 11 - Projeo dos dados econmico-financeiros A planilha econmico-financeira tem por objetivo demonstrar , atravs de suas diversas rubricas de receita, custo e despesas, o desempenho econmico da empresa caso se confirmem as premissas adotadas na formatao do projeto. Saliente-se que alguns dos itens relacionados na planilha so preenchidos automaticamente na coluna denominada "ATUAL", a partir das informaes anteriormente digitadas. Da mesma forma, parte das projees estaro calculadas conforme as estimativas de crescimento j manifestadas nos quadros acima. Com relao ao grupo "Dedues Fiscais", cabe uma observao importante: os valores esto calculados automaticamente, de acordo com as respectivas alquotas (algumas informadas pela prpria proponente em quadros anteriores), no guardando, necessariamente, relao com o que foi pago pela empresa. Essa providncia se justifica a fim de dar o mesmo tratamento comparativo a todos os exerccios abrangidos pelo Plano de Negcios. Como para os anos projetados (ano 1 e seguintes) calcula-se a totalidade dos impostos e tributos, poderia haver discrepncias significativas se no ano ATUAL fossem lanados os valores efetivamente pagos pela empresa, comprometendo o estudo de viabilidade do projeto. Assim, ao unificar-se os critrios para os exerccios retrospectivo (ATUAL) e prospectivos (anos 1/2/3/4/5), neutraliza-se eventuais distores. Pela mesma razo, foi esse procedimento adotado para os "Encargos Sociais" incidentes sobre a folha de pagamento e "Encargos - Pro Labore". Para os demais itens, notadamente de despesas, dever a empresa informar manualmente o acumulado dos ltimos 12 meses (coluna "ATUAL"), assim como o esperado para os demais anos. 12 - Garantias Auto-explicativo. 13 - Descrio das premissas que justificam o crescimento operacional Comentrios sobre as evidncias que embasaram a empresa a estabelecer as premissas utilizadas para as projees de vendas. Comportamento do mercado, pesquisas, demanda reprimida, bem como outros, so fatores que sinalizam ao empresrio oportunidades de expanso do negcio. Por exemplo, uma empresa que fornece itens para uma fbrica de mveis pode ter de estar investindo em funo desse seu cliente (a fbrica de mveis) estar aumentando a produo, e, em funo disso, ter sinalizado com uma elevao do nvel de compras. OBS.: o campo devem ser preenchido respeitando os limites de visualizao, caso seja necessrio mais espao, as informaes devem ser anexadas em folha separada devidamente identificada. 14 - Opinamento Tcnico A ser preenchido pelo responsvel pela elaborao do Plano de Negcios. Seja o empresrio ou profissional habilitado.

PLANO DE NEGCIOS - MODELO SINTTICO 1. Modalidade : 2. Dados da empresa proponente Razo social: Pessoa para contato: 3. Imvel atual Condies: Se alugado, informar o valor do aluguel: O Plano de Negcios vai alterar a condio do aluguel/cedncia? Qual o novo valor previsto para o aluguel? R$ R$ R$ 4,000.00 4,000.00 TRUE FALSE Tatiane CNPJ: Telefone: 18-36312025 Ateno: observar o preenchimento dos itens 1 e 4

4. Regime Tributrio/Setor/Tributos Tributos Alquotas ICMS - Dbito ICMS - Crdito ISS/IPI 5.0%

5. Quantidade de empregados/Despesa Mensal (sem encargos) Ano Atual 17 20,000.00 Ano I 0 Ano II 0 0.00 Ano III/N 0 0.00

Quantidade de empregados Despesa mensal com salrios R$

N de empregos gerados para jovens de 16 a 24 anos: 6 . Imobilizado Valor dos Bens de Uso (atual) Descrio dos Investimentos Fixos (objeto do plano de negcio) Bens/servios Reforma e adequao do imvel Mobiliario Utensilios\Embalagens Instalao da cozinha Estrutura de TI

14

Valor em R$ 350,000.00 180,000.00 50,000.00 180,000.00 35,000.00

Gastos com instalao 120,000.00 30,000.00 40,000.00 15,000.00

TOTAL Observaes: a) apresentar cronograma fsico-financeiro, se for o caso; b) apresentar o oramento dos bens e servios.

795,000.00

205,000.00

TOTAL 470,000.00 210,000.00 50,000.00 220,000.00 50,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,000,000.00

7. Detalhamento do Plano de Negcios Participao da CEF no projeto: 1a - Valor total do Plano de Negcios (1b+1e) 1b - Valor total do financiamento (1c+1d) 1c - Investimento financivel 1d - Capital de giro associado (investimento) 1e - Recursos prprios (1a-1b) 1f - Prazo de carncia 6 meses 1g - Prazo de amortizao 42 meses 90.0% R$ R$ R$ R$ R$ Financ. do GIRO associado: 1,300,000.00 1,170,000.00 900,000.00 270,000.00 130,000.00 Juros: 4.50% 30.00%

TJLP:

5.50%

8. Indique o(s) objetivo(s) a ser(em) atingido(s) com o Plano de Negcios proposto

Aumento de vendas/servios Aquisio de novos equipamentos

Modernizao das instalaes

Cumprimento de exigncias legais

Substituies de equipamentos

Construo de sede prpria/filial

9. Aspectos de mercado A localizao do empreendimento determinante para o seu negcio? Qual a abrangncia do mercado consumidor de seus produtos/servios?
Bairro Nacional

Municpio

Estrangeiro

Estado

Outros

Cite os pontos fortes e fracos de sua empresa em relao concorrncia:

Ponto forte: na cidade no ha drive-true; no final de semana funcionar 24horas; treinamento de atendimentos especializado, agilidade de entrega e atendimento; produto de qualidade; localizao; segmentao de publlico Ponto fraco: seguimentao de publico; preo; custo fixo; valor da marca;

Outras Informaes julgadas necessrias:

10. Receita Atual/Compras: Faturamento Bruto ANUAL (realizado ltimos 12 meses - Ano Atual): 2,496,000.00 Custo de Aquisio dos produtos comercializados e servios prestados(anual) 30.00 Relao custo/receita 0.0% Reduo ou aumento na relao custo/receita 2.0% Qual sua expectativa de crescimento nas vendas/servios? Informe os percentuais nos quadros abaixo: Ano 1 Ano 2 Ano 3/5 11. Projeo dos Dados Econmico-Financeiros: DADOS ECONMICO FINANCEIROS - PROJETADOS - BASE ANUAL ITENS Vendas Bens de uso Compras Obrigaes Fiscais Simples Impostos, taxas e contribuio s/ vendas Imposto de renda e contribuio social Gastos de funcionamento Despesas de pessoal Salrios Encargos Sociais Despesas administrativas Pr-labore dos Scios Encargos - Pr-labore Servios de terceiros Contador Outros Honorrios Profissionais Despesas Comerciais e Tributrias Marketing/Fundo de Propaganda Comisso s/ vendas/servios IPTU/IPVA Despesas Gerais Aluguel gua Luz Telefone Combustvel Seguro Mat. de Exp./Limpeza/Conserv. Manuteno Assinatura de Jornais/Revistas Royalties Outras Desp. Gerais Resultado Operacional Lquido Anlise Vertical Amortizao/juros (Outros Financ.) 12. Garantias
Aval dos scios

10.0% 13.0% 7.5%

ATUAL 2,496,000.0 0.0 30.0 545,376.0 420,576.0 124,800.0 0.0 360,000.0 312,000.0 240,000.0 72,000.0 0.0 0.0 0.0

0.0

48,000.0 48,000.0

ANO 1 2,745,600.0 1,000,000.0 54,945.0 599,913.6 462,633.6 137,280.0 0.0 466,340.0 312,000.0 240,000.0 72,000.0 34,320.0 28,600.0 5,720.0 4,120.0 1,920.0 2,200.0 24,400.0 20,000.0 4,000.0 400.0 91,500.0 48,000.0 8,400.0 21,600.0 2,400.0 4,000.0 3,600.0 1,500.0

ANO 2 3,102,528.0 1,000,000.0 62,088.0 677,902.4 522,776.0 155,126.4 0.0 471,680.0 312,000.0 240,000.0 72,000.0 37,440.0 31,200.0 6,240.0 4,440.0 2,040.0 2,400.0 24,450.0 20,000.0 4,000.0 450.0 93,350.0 48,000.0 8,500.0 21,800.0 2,500.0 5,000.0 3,750.0 1,600.0

ANO 3 3,335,217.6 1,000,000.0 66,744.0 484,607.1 0.0 288,496.3 196,110.8 573,176.0 408,000.0 240,000.0 168,000.0 40,716.0 33,930.0 6,786.0 4,760.0 2,160.0 2,600.0 24,500.0 20,000.0 4,000.0 500.0 95,200.0 48,000.0 8,600.0 22,000.0 2,600.0 6,000.0 3,900.0 1,700.0

1,590,594.0 64.00%

2,000.0 1,624,401.4 59.00%

2,200.0 1,890,857.6 61.00%

2,400.0 2,210,690.5 66.00%

Em R$ 1,00 ANO 4 ANO 5 3,335,217.6 3,335,217.6 1,000,000.0 1,000,000.0 66,744.0 66,744.0 484,607.1 484,607.1 0.0 0.0 288,496.3 288,496.3 196,110.8 196,110.8 578,256.0 578,256.0 408,000.0 408,000.0 240,000.0 240,000.0 168,000.0 168,000.0 43,576.0 43,576.0 36,790.0 36,790.0 6,786.0 6,786.0 5,080.0 5,080.0 2,280.0 2,280.0 2,800.0 2,800.0 24,550.0 24,550.0 20,000.0 20,000.0 4,000.0 4,000.0 550.0 550.0 97,050.0 97,050.0 48,000.0 48,000.0 8,700.0 8,700.0 22,200.0 22,200.0 2,700.0 2,700.0 0.0 7,000.0 7,000.0 4,050.0 4,050.0 1,800.0 1,800.0 0.0 0.0 2,600.0 2,600.0 2,205,610.5 2,205,610.5 66.00% 66.00%

Adicionais (se for o caso)

Alienao fiduciria dos bens financiados

No caso de hipoteca, descrever os bens e citar o n da matrcula no Registro de Imveis:

13. Descrio das premissas que justificam o crescimento operacional (projees)

14. Opinamento Tcnico

_________________________________________
Local/Data Assinatura do Responsvel Tcnico Nome: Fone:

15. Declarao Declaro que as informaes prestadas neste documento expressam a verdade, podendo ser comprovadas

Local

Data

ANEXO I -DADOS ECONMICO FINANCEIROS - PROJETADOS - Variao %* ITENS Vendas Bens de uso Compras Obrigaes Fiscais Simples ANO 1 ANO 2 13.0% 0.0% 13.0% 13.0% 13.0% 13.0% 0.0% 1.1% 0.0% 0.0% 0.0% 9.1% 9.1% 9.1% 7.8% 6.3% 9.1% 0.2% 0.0% 0.0% 12.5% 2.0% 0.0% 1.2% 0.9% 4.2% 0.0% 25.0% 4.2% 6.7% 0.0% 0.0% 10.0% 16.4% ANO 3 7.5% 0.0% 7.5% -28.5% -100.0% 86.0% 0.0% 21.5% 30.8% 0.0% 133.3% 8.7% 8.7% 8.7% 7.2% 5.9% 8.3% 0.2% 0.0% 0.0% 11.1% 2.0% 0.0% 1.2% 0.9% 4.0% 0.0% 20.0% 4.0% 6.3% 0.0% 0.0% 9.1% 16.9% ANO 4 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.9% 0.0% 0.0% 0.0% 7.0% 8.4% 0.0% 6.7% 5.6% 7.7% 0.2% 0.0% 0.0% 10.0% 1.9% 0.0% 1.2% 0.9% 3.8% 0.0% 16.7% 3.8% 5.9% 0.0% 0.0% 8.3% -0.2% Em R$ 1,00 ANO 5 Var.% Perodo 0.0% 33.6% 0.0% #DIV/0! 0.0% 222380.0% 0.0% -19.2% 0.0% 0.0% 0.0% 131.2% 0.0% #DIV/0! 0.0% 60.6% 0.0% 30.8% 0.0% 0.0% 0.0% 133.3% 0.0% #DIV/0! 0.0% #DIV/0! 0.0% #DIV/0! 0.0% #DIV/0! 0.0% #DIV/0! 0.0% #DIV/0! 0.0% #DIV/0! 0.0% #DIV/0! 0.0% #DIV/0! 0.0% #DIV/0! 0.0% 102.2% 0.0% 0.0% 0.0% #DIV/0! 0.0% #DIV/0! 0.0% #DIV/0! 0.0% 0.0% 0.0% #DIV/0! 0.0% #DIV/0! 0.0% #DIV/0! 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% #DIV/0! 0.0% 38.7%

10.0% 0.0% 183050.0% 10.0% 10.0% Impostos, taxas e contribuio s/ vendas 10.0% Imposto de renda e contribuio social 0.0% Gastos de funcionamento 29.5% Despesas de pessoal 0.0% Salrios 0.0% Encargos Sociais 0.0% Despesas administrativas 0.0% Pr-labore dos Scios 0.0% Encargos - Pr-labore 0.0% Servios de terceiros 0.0% Contador 0.0% Outros Honorrios Profissionais 0.0% Despesas Comerciais e Tributrias 0.0% Marketing/Fundo de Propaganda 0.0% Comisso s/ vendas/servios 0.0% IPTU/IPVA 0.0% Despesas Gerais 90.6% Aluguel 0.0% gua 0.0% Luz 0.0% Telefone 0.0% Combustvel 0.0% Seguro 0.0% Mat. de Exp./Limpeza/Conserv. 0.0% Manuteno 0.0% Assinatura de Jornais/Revistas 0.0% Royalties 0.0% Outras Desp. Gerais 0.0% Resultado Operacional Lquido 2.1% Obs.: Planilha de apoio para verificao da variao dos dados projetados.

ANEXO II - FLUXO DE CAIXA FLUXO DE CAIXA DO PONTO DE VISTA DO CAPITAL PRPRIO - CONSOLIDADO
DISCRIMINAO 1. E N T R A D A S
RECEITAS FINANCIAMENTO

ANO 0 ANO I 3,666,000.0

2,496,000.0 1,170,000.0

Em R$ 1,00 P R O J E O ANO II ANO III ANO IV ANO V 2,745,600.0 3,102,528.0 3,335,217.6 3,335,217.6 3,335,217.6
2,745,600.0 0.0 3,102,528.0 0.0 3,335,217.6 0.0 3,335,217.6 0.0 3,335,217.6 0.0

2. S A D A S
INVESTIMENTOS AMORTIZAO/JUROS(do fin.) AMORTIZAO/JUROS(outros fin.) IMPOSTO DE RENDA CUSTOS/DESPESAS (Exceto Depreciao)

2,205,406.0
1,300,000.0

1,378,482.7
257,284.1

1,609,238.5
397,568.1 0.0 0.0 1,211,670.4

1,522,095.3
397,568.1 0.0 196,110.8 928,416.3

1,527,175.3
397,568.1 0.0 196,110.8 933,496.3

1,129,607.1
0.0 0.0 196,110.8 933,496.3

0.0 0.0 905,406.0

0.0 0.0 1,121,198.6

SALDO
SALDO DESCONTADO Taxa de Desconto: 10.25%

1,460,594.0 1,460,594.0

1,367,117.3 1,240,043.8

1,493,289.5 1,228,588.7

1,813,122.3 1,353,071.8

1,808,042.3 1,223,865.2

2,205,610.5 1,354,207.0

FLUXO DE CAIXA DO PONTO DE VISTA DO CAPITAL PRPRIO - PROJETO

DISCRIMINAO 1. E N T R A D A S
RECEITAS FINANCIAMENTO

ANO 0 ANO I 1,170,000.0

0.0 1,170,000.0

ANO II 249,600.0
249,600.0 0.0

Em R$ 1,00 P R O J E O ANO III ANO IV ANO V 606,528.0 839,217.6 839,217.6 839,217.6

606,528.0 0.0 839,217.6 0.0 839,217.6 0.0 839,217.6 0.0

2. S A D A S
INVESTIMENTOS AMORTIZAO/JUROS(do fin.) AMORTIZAO/JUROS(outros fin.) IMPOSTO DE RENDA CUSTOS/DESPESAS (Exceto Depreciao)

1,300,000.0
1,300,000.0

473,076.7
257,284.1 0.0 215,792.6

703,832.5
397,568.1 0.0 306,264.4

616,689.3
397,568.1 196,110.8 23,010.3

621,769.3
397,568.1 196,110.8 28,090.3

224,201.1
0.0 196,110.8 28,090.3

SALDO
SALDO DESCONTADO CRITRIO DE AVALIAO ECONMICA DE PROJETO
INDICADORES

(130,000.0) (130,000.0)

(223,476.7) (202,704.5)

(97,304.5) (80,056.3)

222,528.3 166,065.4

217,448.3 147,190.9

615,016.5 377,609.6

RESULTADO
CONSOLIDADO PROJETO

Payback (mdio) - ano Payback(Saldo Descontado) - ano TIR - Taxa Interna de Retorno - ano VPL - Valor Presente Lquido

0.75 1.02 R$7,860,370.6

8.85 15.93 28.22%

R$278,105.1

ASPCTO FINANCEIRO - PROJETO VIVEL

PARA USO DA CAIXA Capacidade Gerencial O corpo gerencial da empresa est capacitado para gerir seus negcios? Justificar

Necessita de treinamento - quais?

Condies das Mquinas e Equipamentos Usados a Serem Financiados Anexar laudo de avaliao ou assinar a declarao do gerente sobre o funcionamento dos equipamentos.

Vistoriei o(s) equipamento(s) objeto(s) do presente financiamento, e ATESTO que o(s) encontrei em funcionamento e atendendo a sua finalidade.

_______________________________ Assinatura, sob carimbo, do empregado

Comit de Avaliao de Negcios e Renegociao O Comit de Avaliao de Negcios e Renegociao do Ponto de Atendimento, na anlise desta concesso em ____/____/____, conforme ata n _____, foi:

Local/data ____________________________________________________ Assinatura, sob carimbo, de um dos membros do Comit de Avaliao de Negcios e Renegociao que deliberou sobre a concesso.

SAC CAIXA: 0800 726 0101 (Informaes, reclamaes, sugestes e elogios) 33.206_v011 micro Para pessoas com Deficincia Auditiva: 0800 726 2492 Ouvidoria: 0800 725 7474 (reclamaes no solucionadas e denncias)

www.caixa.gov.br

DEMONSTRATIVO DAS NECESSIDADES DE CAPITAL DE GIRO

DISCRIMINAO 1. NECESSIDADES 1.1 Caixa Mnimo 1.2 Finan. das Vendas 1.3 Estoques 1.3.1 matria-prima 1.3.2 prod. em proc. 1.3.3 prod. acabados ATUAL. 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 ANO I 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 ANO II 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Em R$ 1,00 ANO III/V 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

2. RECURSOS 2.1 Cred. Fornec. 2.2 Impostos TOTAL

0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00

NECESSIDADE INCREMENTAL DE CAPITAL DE GIRO* *Valor mximo a ser financiado pelo BNDES

CAPITAL DE GIRO (Memria de Clculo)

NECESSIDADES: 1.1 Caixa Mnimo: Frmula: CM = ((Custo Total - Depreciao)* n de dias)/360 N de dias = Atual Ano I Ano II Ano III\N 1.2 = = = = R$ R$ R$ R$ -

Financiamento das Vendas 0% -

Frmula: FV = ((Custo Total - Depreciao)* % de vendas a prazo*n de dias)/360 Atual = R$ % vendas a prazo = Ano I = R$ Prazo Mdio = Ano II = R$ Ano III/N = R$ 1.3 Estoques: 1.3.1 Matria Prima\Material Secundrio:
N de dias de Estoque =

Frmula: MP|MS = (Necess. de Mat. Prima x n de dias)/360 Atual = R$ Ano I = R$ Ano II = R$ Ano III\N = R$ 1.3.2 Produto em Processo

Frmula: PP = ((Custo Industrial - Depreciao) x n de dias)/360 Atual = R$ Ano II = R$ Ano II = R$ Ano III\N = R$ 1.3.3 Produto acabado Frmula: PA = ((Custo Industrial - Depreciao) x n de dias)/360 Atual = R$ Ano I = R$ Ano II = R$ Ano III\N = R$ 2. RECURSOS: 2.1 Crdito de Fornecedores = = = = R$ R$ R$ R$ Frmula: CF = (Total das Compras x % de Compras a Prazo x Prazo Mdio)/360 Atual Ano I Ano II Ano III\N 2.2

N de dias =

N de dias =

% de Compras a prazo = Prazo mdio em dias =

0% -

Tributos: N de dias =

Frmula: CT = (Tributos x n de dias)/360 Atual = R$ Ano I = R$ Ano II = R$ Ano III\N = R$ NECESSIDADE DE CAPITAL DE GIRO: Atual Ano I Ano II Ano III\N Atual Ano I Ano II Ano III\N = = = = = = = = R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$ R$

Cronograma de Investimento Financeiro:

CNPJ:
Data de preenchimento:
#VALUE! 80 A realizar de 90 A realizar de

Realizado at CRONOGRAMA FSICO - FINANCEIRO Construes civis Equipamentos nacionais Importao de equipamentos Instalaes Mveis e utenslios Softwares Estudos e projetos Treinamento Gastos com implantao Despesas pr-operacionais Outros investimentos fixos Capital de giro associado -

A realizar de

A realizar de

A realizar de

A realizar de

#VALUE!
at o final de

#VALUE!
at o final de

#VALUE!
at o final de

#VALUE!
at o final de

#VALUE!
at o final de

#VALUE!
at o final de

Total

#VALUE!
-

#VALUE!
-

#VALUE!
-

#VALUE!
-

#VALUE!
-

#VALUE!
-

FONTES
Gerao interna Aumento de capital BNDES Automtico/PROGER FINAME Outras
INVESTIMENTO REALIZADO/A REALIZAR INVESTIMENTO TOTAL

FONTES = INVESTIMENTOS? INVESTIMENTO TOTAL = QUADRO DE USOS E FONTES ?

Responsvel pelo preenchimento

Responsvel pela empresa

Observaes: Os itens listados na coluna "Discriminao" so os mesmos constantes na planilha Anexo II - Usos e Fontes. A data e os valores constantes na coluna "Realizado at __/__/__" so preenchidos automaticamente, a partir das informaes lanadas na planilha Anexo II - Usos e Fontes. Colunas "A realizar....": iinformar os investimentos que que sero realizados no perodo compreendido entre as datas constantes nos respectivos cabealhos. Essas datas so preenchidas automaticamente, e correspondem aos trimestres mveis seguintes data gravada na coluna "Realizado at __/__/__". Atentar que este cronograma uma extenso do quadro de Usos e Fontes (Anexo II), com detalhamento da execuo fsico-financeira. Portanto, o total do investimento deve ser igual nas 2 planilhas (vide clula de controle H36).

QUADRO DE USOS E FONTES

Beneficirio / Proponente

CNPJ

Projeto

Agente Financeiro

CAIXA ECONMICA FEDERAL

Data de entrada da solicitao do financiamento na CAIXA Data do Oramento

Valores em R$ (sem centavos)

Realizado at Descrio Construes Civis Equipamentos Nacionais Importao de Equipamentos Instalaes Mveis e Utenslios Softwares
U S O S U S O S

Total

meses anteriores a -

A realizar -

Estudos e Projetos Treinamento Gastos com Implantao Despesas pr-operacionais Outros Fixos Investimento Fixo Total Capital de Giro Associado TOTAL DOS USOS Gerao Interna 0 0 0

F O N T E S

F O N T E S

Aumento de Capital BNDES Automtico FINAME Outras TOTAL DAS FONTES FONTES = USOS 0 0

Responsvel pelo preenchimento

Responsvel pela empresa

Plano de Negcios - Modelo Analtico

ORIENTAES GERAIS

1 - Este Roteiro de Projeto foi elaborado visando proporcionar ao empresrio um instrumento adequado para verificao de viabilidade econmico-financeira do empreendimento. 2 - Apesar de os aspectos abordados atenderem a diversos tipos de projetos, o Roteiro poder ser adaptado, sem deixar de atender aos esclarecimentos e informaes solicitadas, permitindo, assim, uma adequao s caractersticas da empresa e do empreendimento. 3 - O Roteiro constitui-se num guia a ser seguido por profissional habilitado e experiente. Todavia, importante salientar que a CAIXA no credencia ou indica consultores, pessoas fsicas ou jurdicas, como intermedirios para facilitar, agilizar ou aprovar operaes. 4 - Como forma de viabilizar a verificao da consistncia das informaes contidas no projeto, devero ser anexados os oramentos, escrituras, estudos de mercado, projetos arquitetnicos, alvars, memrias de clculo e outros documentos relevantes. Portanto, para acelerar o processo de anlise fundamental que seja encaminhado o conjunto completo de informaes e documentos

MO 33.207v005

SUMRIO 1 - Apresentao 2 - Empresa 2.01 - Razo Social 2.02 - Nome Fantasia 2.03 - CNPJ/CNAE 2.04 - Endereo Completo (Matriz e Filial) 2.05 - Data de Incio das Atividades 2.06 - Capital Social 2.07 - Participao e Composio Societria 2.08 - Objetivo Social 2.09 - Pessoas para contato (nome, cargo, endereo, telefone e e-mail) 2.10 - Estrutura Administrativa e Organizacional 2.11 - Estrutura Operacional 2.12 - Aspectos Legais de Funcionamento 2.13 - Aspectos Fiscais 3 - Projeto 3.1 - Objetivo 3.2 - Justificativa 3.2 - Aspetos Locacionais 3.3 - Capacidade Instalada 3.4 - Aspectos Tcnicos 3.5 - Aspectos Legais 3.6 - Benefcios Sociais 3.7 - Financiamento Pretendido 3.7.01 - Linha de Crdito 3.7.02 - Valor Pretendido 3.7.03 - Prazo Total 3.7.04 - Amortizao 3.7.05 - Carncia 3.7.06 - Localizao do Empreendimento 3.7.07 - Data Incio Implantao 3.7.08 - Data Entrada Operao 3.7.09 - Origem de Recursos Prprios 3.7.10 - Garantias Oferecidas 3.8 - Investimentos 3.8.1 - Quadro de Usos e Fontes 3.8.2 - Quadro de Investimento Fixo Programado 3.8.3 - Quadro de Investimento Financeiro - NLCG 3.8.4 - Quadro de Ativo Fixo (Bens em Uso)

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4 - Mercado 4.1 - Consideraes Gerais 4.2 - Demanda e Oferta 4.3 - rea de Influncia 4.4 - Principais Concorrentes 4.5 - Vantagens Competitivas 4.6 - Poltica de Comercializao e Distribuio 5 - Projees Financeiras 5.1 - Quadro de Receitas 5.2 - Quadro de Custos 5.2.1 - Quadro de Mo-de-Obra e Encargos Sociais 5.2.2 - Quadro de Impostos 5.2.3 - Quadro de Depreciao/Manuteno/Seguros 5.2.4 - Quadro de custo de produtos vendidos/produzidos (insumos) 5.3 - Planilha de Amortizao 5.4 - Quadro de Capacidade de Pagamento 5.5 - Fluxo de Caixa com Clculo dos indicadores VPL, TIR, PayBack (mdio e descontado) e ndice de Cobertura da Dvida. 6 - Parecer Final 7 - Anexos 7.1 - Declarao de Veracidade das Informaes Prestadas 7.2 - Memria de Clculo 7.3 - Oramentos 7.4 - Outros Documentos

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ORIENTAES PARA A ELABORAO DO PROJETO

1 - Apresentao: Descrever de forma sucinta um breve histrico da empresa, a finalidade do projeto, as etapas de elaborao e a metodologia de pesquisa utilizada.

2 - Empresa Item 2.1 a 2.6 auto-explicativo. Participao e Composio Societria: Relacionar a composio societria e participao % de cada scio no capital social , definindo as atribuies de cada um na administrao da empresa. Objetivo Social: Conforme descrito no contrato social/estatuto. Pessoa para contato: Auto Explicativo Estrutura Administrativa e Organizacional: - Prestar informaes sobre a estrutura administrativa da sociedade, descrevendo e apresentado o organograma da empresa; - Existncia de assessoramento tcnico-administrativo, sua qualificao profissional, reas de atuao e atividades desenvolvidas; - Dirigentes, formao e qualificao profissional, experincia empresarial e administrativa; - Grau de informatizao e sistematizao existentes ou previstos para implementao futura; - Caractersticas dos controles internos, como foram implantados e os responsveis pela gesto (controle oramentrio, relatrios de desempenho - vendas e custos, controle de estoques, contas a pagar, contas a receber). Estrutura Operacional: - Produtos fabricados/comercializados/servios prestados, caractersticas, preo, quantidade, identificao dos produtos substitutos; - Comercializao, formas e vias de distribuio; - Poltica de vendas, com informao de prazos concedidos; - Recursos Humanos : nmero de empregados atuais (contratados e terceirizados), suas funes e salrios; polticas de treinamento, incentivos e reajustes salariais; - Relao dos equipamentos e instalaes existentes : condies de atualizao e uso, situao de propriedade (prprio, locado, arrendado, etc.) e valor. Aspectos Legais de Funcionamento: - Credenciamento e autorizao para funcionamento (esfera Federal, Estadual e Municipal), se for o caso; - No caso das atividades envolverem risco ambiental, relacionar e anexar as licenas/autorizaes/alvars de fiscalizao; - Situao de registro e autorizao para execuo das atividades (MEC, Ministrio da Sade e outros); - Certificao, classificao e qualificao dos servios, se for o caso.

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Aspectos Fiscais: - Regime de tributao: informar os impostos e/ou taxas a que est sujeita a empresa, com indicao dos respectivos percentuais e suas incidncias; - Incentivos e/ou Benefcios Fiscais: Informar aqueles que a empresa possui e anexar documentos comprobatrios; - Se a empresa tem respaldo de alguma consultoria para planejamento tributrio ou instrues tcnicas para deciso tributria; - Comentar sobre a situao de adimplemento dos encargos /tributos que a Entidade est sujeita e as negociaes de dbitos fiscais e parafiscais vigentes indicando as condies dos parcelamentos (valor, prazos, taxas).

3 - Projeto Objetivo: Descrio sucinta do projeto, com nfase nos objetivos de financiamento, classificao do projeto (expanso, melhoria dos produtos e mtodos de produo, reduo dos custos e despesas, substituio de equipamentos e/ou instalaes e projetos obrigatrios). Justificativa: Efeitos que a implantao do projeto proporcionar e as vantagens para a empresa. Localizao do Projeto: Levantar os aspectos locacionais que possam vir a impactar o projeto (em relao ao centro consumidor; fonte de matria prima; disponibilidade de mo-de-obra; infra-estrutura bsica; infra-estrutura social; incentivos fiscais; incentivos financeiros; incentivos materiais; polticas regionais, dentre outros julgados relevantes). Capacidade Instalada: Refere-se capacidade de produo terica, ou seja, o volume mximo que a empresa consegue produzir/comercializar, em decorrncia da combinao tima dos fatores de produo.(mo-de-obra; tecnologia; rea fsica, etc.)

Obs.: A projeo das receitas tem como base a utilizao efetiva da capacidade de produo terica, a qual deve ser justificada por premissas coerentes com os aspectos mercadolgicos (oferta; demanda; concorrncia). Aspectos Tcnicos: Refere-se aos aspectos tcnicos do projeto Processo de produo; lay out da rea de produo; qualificao da mo-de-obra; jornada de trabalho; vida til dos equipamentos e capacidade produtiva. Aspectos Legais: Exclusivamente relacionados ao projeto. Benefcios Sociais: Comentar sobre o quadro de empregados atuais e aps a implantao do projeto, identificando a qualificao desses profissionais, salrios atuais e previstos e benefcios concedidos aos empregados (vale transporte, vale alimentao, abonos, comisses, gratificaes e outros). Caso o projeto gerar empregos ao longo de sua execuo comentar sobre os benefcios tanto do ponto de vista financeiro para entidade como para a sociedade. Outros benefcios como aumento na arrecadao de tributos, substituio de importao, reduo no preo final do produto devem ser citados. Financiamento Pretendido: Sub-itens auto explicativos Obs.: Recursos Prprios - faz-se necessrio comprovao de sua existncia e/ou expectativa.

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