Planilha MATEMAGICA.

XLS
Aprendendo matemtica financeira com o Excel
Esta planilha deve ser empregada como ferramenta auxiliar do livro
"A Matemtica das Finanas", publicado pela Editora Atlas S.A.
Visite o site http://www.edatlas.com.br.

0.00%

MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL

Clique sobre o valor que deseja obter
Operaes financeiras com juros compostos.
Regime
3
Juros Compostos

Resposta
Operaes na HP12C
Operaes no Excel

PV

PMT

PV

PMT

JS

1 ###### ######

#VALUE!

No existe

2 ###### ######

#VALUE!

No existe

JC

3 ###### ######

#VALUE!

#VALUE!

3c

Opo :

juros compostos

1 - Juros Simples

0 fmula ==>

(No Mexa !!!)

2 - Desconto Bancrio
3 - Juros Compostos

Clculos Financeiros Gerais (No Mexa !!!)

2

#DIV/0!

#DIV/0!

No tem

#DIV/0!

#DIV/0!

No tem

#DIV/0!

#NUM!

#NUM!

Clculos na HP 12C - No Mexa Nunca !!!

Juros

[n]

0 [i]

#VALUE!

#VALUE!

PV

#VALUE!

PMT

#VALUE!

FV

#VALUE!

PV

PMT

Regimes

1 - Juros simples
2 - Desconto comercial
3 - Juros compostos

TAXA(nper;pgto;vp;vf;tipo;estimativ
VF(taxa;nper;pgto;vp;tipo)
VP(taxa;nper;pgto;vf;tipo)

Tipos
0 - postecipado
1 - antecipado

Legenda
cod

desc

simb

conc

O nmero perodos
de perodos
=NPER(;;;;0)

A taxa de juros
% a.p.

=TAXA(;;;;0;)

O valor presente

=VP(;;;;0)

A prestao

=PGTO(;;;;0)

O valor futuro

=VF(;;;;0)

Taxa
1 % a.d.

dias

2 % a.m. meses

30

3 % a.b.

bimestres

60

4 % a.t.

trimestres

90

5 % a.q.

quadrimestres

120

6 % a.s.

semestres

180

7 % a.a.

ano comercial

360

8 % a.a. (exato)
ano civil

365

A NO EXCEL

eja obter

FV

Tipo
0
Sem entrada

FV

Tipo

#VALUE!
#VALUE!
#VALUE!
3

Mexa !!!)

6
-

FV

TIPO

[g] [END]

per;pgto;vp;vf;tipo;estimativa)

;nper;pgto;vp;tipo)

;nper;pgto;vf;tipo)

MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL

Operaes com taxas de juros no regime de juros compostos

Regime

Juros Compostos
?

Equivalncia de taxas de juros.

Taxa A

Nper A

Taxa B
#DIV/0!

Nper B

EXCEL

mpostos

MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL

Operaes com datas
?

Dias teis

Dias corridos

Contagem de dias
Incio

Fim

#NAME?
Lembre-se : os feriados devem estar abastecidos.
ltimo feriado fornecido =
12/31/2003
Primeiro feriado fornecido =
1/1/2001

Relao de feriados bancrios (importante para a contagem de dias teis).

1/1/2001
1/1/2002
1/1/2003
2/26/2001
2/11/2002
3/3/2003
2/27/2001
2/12/2002
3/4/2003
4/13/2001
3/29/2002
4/18/2003
4/21/2001
4/21/2002
4/21/2003
5/1/2001
5/1/2002
5/1/2003
6/14/2001
5/30/2002
6/19/2003
9/7/2001
9/7/2002
9/7/2003
10/12/2001
12/12/2002
10/12/2003
11/2/2001
11/2/2002
11/2/2003
11/15/2001
11/15/2002
11/15/2003
12/25/2001
12/25/2002
12/25/2003
12/31/2003
Para obter a relao de feriados, visite: http://www.febraban.org.br.

EXCEL

e dias teis).

MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL

Operaes com sistemas de pagamento
Sistema

Valor Presente
Carncia (m+1)
Taxa ao perodo (%)
Nmero de Pagamentos
Perodo
N

Saldo
Inicial

Juros

Pagamento
Amortizao

Total

Saldo
Final

N mximo

Grficos
Pagamento : Juros e Amortizao
1.00
0.90

-1

0.90
0.80
0.70
0.60
0.50
0.40
0.30
0.20
0.10
-

Price
SAC

Amortizao

1
Price

Juros

Correo
Monetria

Prestao
Corrigida
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00

1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00

MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL

Operaes com equivalncia de capitais
No regime de juros compostos
Regime

Fluxo de caixa
nominal

Fluxo na
data focal

Data focal
i
Perodo
N

Valor equivalente na data focal

0.00000
Na HP12C:
VPL

TIR

Na HP 12C :
TIR

Na HP 12C :
VPL

#NUM!

[f] [REG] 0 [i] [f] [NPV] Visor => 0

NO EXCEL

capitais
tos

Valor equivalente na data focal

0.00000

VPL
TIR

#NUM!

Na HP 12C, VPL :
[f] [REG] 0 [i] [f] [NPV]
Visor => 0

Na HP 12C, TIR :
#NUM!

SIMPL
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Frmulas
DESC
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

COMP
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

Perodo
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79

MATEMGICA FINANCEIRA NO EXCEL

Diagramas de fluxo de caixa

Ano
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

FC
0
Taxa de
0
juros (i)
0
0
0
0
0
0 01

Perodos
2

EXCEL

Perodos
8

10