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COBRANA REGISTRADA

MANUAL TCNICO MDULO I

ARQUIVOS REMESSA - RETORNO

PADRO CNAB 400

Verso: 1.03 Agosto / 2013

HSBC Bank Brasil S.A. Banco Mltiplo

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NDICE

APRESENTAO

Pg. 2

MODALIDADES DA COBRANA REGISTRADA DO HSBC

Pg. 3

NOTAS PRELIMINARES
Meios Disponveis para Intercmbio de Arquivos

Pg. 6

Compatibilizao de Dados e Comunicao

Pg. 6

Especificaes Tcnicas dos Arquivos

Pg. 6

Caracteres Alfanumricos

Pg. 7

Estrutura dos Arquivos

Pg. 7

Contas de Cobrana nos Arquivos

Pg. 7

Informao do CEP do Pagador

Pg. 7

Ttulos em Moeda Varivel

Pg. 8

Campo Controle do Participante

Pg. 8

Ocorrncias no Arquivo Retorno

Pg. 9

DDA-Dbito Direto Autorizado

Pg. 9

ARQUIVO REMESSA
Registro Header ( Tipo 0 )

Pg. 10

Registro Detalhe ( Tipo 1 )

Pg. 11

Registro Trailer ( Tipo 9 )

Pg. 14

ARQUIVO RETORNO
Registro Header ( Tipo 0 )

Pg. 15

Registro Detalhe ( Tipo 1 )

Pg. 16

Registro Trailer ( Tipo 9 )

Pg. 18

TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS

Pg. 19

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APRESENTAO

Prezado Cliente.
Ns do HSBC Bank Brasil S.A. Banco Mltiplo estamos lhe entregando o Manual Tcnico Mdulo I da Cobrana Registrada, pois atravs dele, voc estar integrado qualidade e agilidade
de nossos servios.
O Manual Tcnico - Mdulo I da Cobrana Registrada apresenta as orientaes necessrias, que
permitiro o inter-relacionamento das informaes do seu sistema de Contas a Receber com o nosso
sistema de Cobrana Registrada, possibilitando segurana e preciso no momento de cobrar.
Assim, constituir-se- na ferramenta essencial de apoio queles que lhe daro suporte em
Informtica, tanto no desenvolvimento do sistema gerenciador de sua carteira, bem como, no
intercmbio dos arquivos de Remessa e Retorno.
A Cobrana Registrada do HSBC abrange todo o territrio nacional, utilizando para tanto da nossa
rede de agncias, uma das maiores do pas, e tambm, servindo-se da estrutura de bancos
correspondentes.
No caso de dvidas, contate seu gerente.

Este manual est adequado padronizao da nomenclatura utilizada na Cobrana, definida pelo
Banco Central do Brasil atravs da Circular nr. 3.598 de 6 de junho de 2012, posteriormente
alterada pela Circular nr. 3.656 de 2 de abril de 2013, conforme a seguir:
Boleto de Pagamento: o instrumento padronizado que apresenta informaes sobre a dvida
em cobrana para pagamento (Boleto de Cobrana), ou apresenta a oferta de produtos e
servios cuja obrigao constituda pelo seu pagamento (Boleto de Oferta), anteriormente
denominado de Bloqueto.
Beneficirio: o credor da dvida em cobrana, anteriormente denominado como Cedente.
Pagador: o devedor da dvida em cobrana, anteriormente denominado como Sacado.

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MODALIDADES DA COBRANA REGISTRADA DO HSBC

A Cobrana Registrada do HSBC oferece uma completa gama de servios,


adequada s necessidades do seu Contas a Receber:

Emisso de Relatrios Especiais.


Agendamento Prvio de Instruo de Protesto.
Cadastramento para Baixa Automtica de ttulos.
Opo de Transferncia para Carteira de Desconto.
Utilizao dos Ttulos para Garantia de Operaes.
Emisso de Boletos e Entrega aos Pagadores pelo Banco.
Disponibilizao de Boletos para Emisso pelo Cliente.
Definio de Agncia e Conta para Lanamento dos Crditos/Dbitos.
Possibilidade de Integrao com o Contas a Pagar do Pagador / Devedor.
Acompanhamento e Gerenciamento da Carteira Atravs do Connect Bank.
Fornecimento de Softwares Operacionais para Micro Computadores Padro IBM-PC.

Descrevemos a seguir, as modalidades existentes, uma das quais o atender.

COBRANA
SIMPLES

COBRANA
ESCRITURAL

Indicada para clientes com contas a receber no informatizado e emisso


de documentos de cobrana (exemplos: duplicatas, recibos, notas
promissrias).
O registro dos ttulos ocorre atravs da digitao pelo Banco, a partir do
documento fsico.
A emisso e entrega dos Boletos aos pagadores, so realizadas pelo
Banco.
O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o seu vencimento, deve ser
de no mnimo 10 dias.
Indicada para clientes com contas a receber informatizado ou com uso de
software fornecido pelo Banco e, que no emitem ttulos.
O registro dos ttulos ocorre atravs da remessa de arquivo pelo Cliente.
A emisso e entrega dos Boletos aos pagadores, so realizadas pelo
Banco.
O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o seu vencimento, deve
situar-se no mnimo entre 6 e 9 dias, dependendo do meio utilizado.

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MODALIDADES DA COBRANA REGISTRADA DO HSBC

COBRANA
DIRETIVA

COBRANA
EXPRESSA

COBRANA
SIMPLIFICADA

Indicada para clientes com contas a receber informatizado ou com uso de


software fornecido pelo Banco, que praticam faturamento a curto prazo,
ou precisam entregar o Boleto com a mercadoria ou servio.
O Cliente faz a emisso total e a entrega dos Boletos aos pagadores, sendo
que o Cliente pode utilizar formulrio prprio ou fornecido pelo Banco.
O registro dos ttulos ocorre atravs da remessa de arquivo pelo Cliente.
O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o vencimento, deve situarse no mnimo entre 2 e 4 dias, dependendo do meio utilizado.
Havendo interesse em operar nessa modalidade, solicite sua Agncia o
Manual Tcnico - Mdulo II, que complementa as informaes deste
Manual.
Indicada para clientes com contas a receber informatizado ou com uso de
software fornecido pelo Banco, que praticam faturamento a curto prazo,
ou precisam entregar o Boleto com a mercadoria ou servio.
O Banco fornece os Boletos em formulrios parcialmente preenchidos, e o
Cliente os complementa e os entrega aos pagadores.
O registro dos ttulos ocorre atravs da digitao pelo Banco do Boleto
fsico aps complementado, ou remessa de arquivo pelo Cliente.
O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o vencimento, deve situarse no mnimo entre 2 e 4 dias, dependendo do meio utilizado.
Havendo interesse em operar nessa modalidade, solicite sua Agncia o
Manual Tcnico - Mdulo II, que complementa as informaes deste
Manual.
Indicada para clientes com contas a receber informatizado e que emitem
ttulos, como:
duplicatas,
notas promissrias,
recibos, etc.
O registro dos ttulos ocorre atravs da remessa de arquivo pelo Cliente.
O Banco emite e entrega os Boletos aos pagadores.
O perodo entre o registro do ttulo no Banco e o vencimento, deve situarse no mnimo entre 6 e 9 dias, dependendo do meio utilizado.

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MODALIDADES DA COBRANA REGISTRADA DO HSBC

COBRANA
COM RATEIO

Indicada para clientes que necessitam distribuir os valores liquidados para


outras contas e/ou beneficirios.
uma modalidade complementar s demais modalidades de Cobrana
Registrada, exceto para a Simples e a Expressa via digitao.
O Cliente informa os dados dos Rateios em registro complementar ao da
remessa, e os prazos de acolhimento e a forma de impresso dos Boletos,
dependem da modalidade que ir utilizar.
Havendo interesse em operar nessa modalidade, solicite sua Agncia o
Manual Tcnico - Mdulo IV.

Indicada para clientes que necessitam registrar junto com os dados dos
ttulos, o(s) nmero(s) das(s) Nota(s) Fiscal(is) que deu(deram) origem ao
ttulo.
Isto possibilita ao pagador que est interligado ao nosso Contas a Pagar,
acesso via arquivo ao nmero desta(s) Nota(s) Fiscal(is), gerenciando
COBRANA
adequadamente o pagamento de seus compromissos.
COM
AGREGADOS uma modalidade complementar s demais modalidades de Cobrana
DE
Registrada, exceto para a Simples e a Expressa via digitao.
NOTAS FISCAIS O Cliente informa os dados da(s) Nota(s) Fiscal(is) em registro
complementar ao da remessa, e os prazos de acolhimento e a forma de
impresso dos Boletos, dependem da modalidade que ir utilizar.
Havendo interesse em operar nessa modalidade, solicite sua Agncia o
Manual Tcnico - Mdulo V.

Indicada para clientes que estabelecem parceria para cobrana e


pagamento de ttulos, tendo como base o nmero da nota fiscal.
Ambos devem estar conveniados com o HSBC, credor (beneficirio) com
a Cobrana e devedor (pagador) com o Contas a Pagar.
Quando o cliente optar por este tipo de cobrana, significa que o seu
COBRANA
devedor ir agendar seus pagamentos atravs do nmero da nota fiscal.
CASH FLOW
Desta forma, quando do envio do arquivo remessa para registro dos seus
FORECASTING
ttulos no banco, o cliente dever obrigatoriamente informar no campo
identificado no layout tcnico como Seu nmero, posies 111 a 120 do
detalhe remessa, o nmero correspondente da nota fiscal
Obs.: Esta modalidade de cobrana ser atendida somente para clientes
que operam atravs de arquivo magntico e desenvolvam suas rotinas de
gerao de arquivo via layout tcnico.

SUGESTO
DISPONIBILIDADE DOS
LAYOUTS

Os Layouts esto disponveis na Internet do HSBC no seguinte endereo:


o www.hsbc.com.br
Para Sua Empresa
Pagamentos e Recebimentos
o Layouts Tcnicos
Cobrana Registrada
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NOTAS PRELIMINARES
MEIOS
DISPONVEIS
PARA
INTERCMBIO
DE ARQUIVOS

COMPATIBILIZAO
DE DADOS E
COMUNICAO

Transmisso:
Connect Bank
PTP Grande Porte
VANs - Redes EDI ( Eletronic Data Interchange ):
A realizao de testes pr-condio para a fase de produo Cliente
Banco, pelos motivos a seguir descritos:
Para efeito de garantir a inexistncia de problemas de ordem tcnica
(fsica e lgica), dos arquivos gerados.
Permitir a verificao pelo Banco do contedo dos campos do arquivo
Remessa.
Permitir a simulao de testes pelo Cliente, com a leitura dos campos do
arquivo Retorno.
Quando o Cliente passar a relacionar-se com o Banco de forma diferente
da habitual, como: ttulos em moeda varivel, utilizao de nova
modalidade de Cobrana, etc.
Quando o cliente alterar seu sistema gerador do arquivo Remessa.

Organizao
- Line Sequencial
Tamanho dos Registros - Fixos de 400 bytes
Blocagem
- No tem
Label
- No tem
Caracter Code
- ASCII
Configurao
- Formato texto
Campos Numricos
- Alinhar a direita, zeros a esquerda sem sinal
Campos Alfabticos
- Alinhar a esquerda, espaos em branco a direita
ESPECIFICAES
Campos Alfanumricos - Alinhar a esquerda, espaos em branco a direita
TCNICAS
DOS ARQUIVOS
Delimitadores do Registro: ao final dos Registros, deve conter os seguintes
delimitadores:
Carriage Return (composio hexadecimal 0D ou cdigo 13 na tabela
ASCII); e na prxima posio:
Line Feed (composio hexadecimal 0A ou cdigo 10 na tabela ASCII)
Delimitador de Arquivo: Ao final do Registro Trailer, alm dos
delimitadores acima, dever conter o delimitador:
File End (composio hexadecimal 1A ou cdigo 26 na tabela ASCII).

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NOTAS PRELIMNARES

CARACTERES
ALFANUMRICOS

Os campos alfanumricos, devero ser formatados da seguinte


maneira:
As letras devero ser gravadas em MAISCULAS.
No dever haver caracteres especiais como: , , #, @, &, $, , , \,
<, >, %

ESTRUTURA
DOS
ARQUIVOS

Utiliza-se o layout Padro CNAB da FEBRABAN, com os arquivos


Remessa e Retorno possuindo trs tipos de registros distintos:
Header Primeiro e nico no arquivo.
Detalhe Onde esto gravados os dados do ttulo, sendo tantos
registros Detalhe para quantos forem os ttulos descritos.
Trailer nico e ltimo no arquivo.

CONTAS DE
COBRANA
NOS ARQUIVOS

O arquivo Remessa poder conter mais de um nmero de conta de


Cobrana (contrato de Cobrana).
Neste caso, o Registro Header conter o nmero da conta principal, e
os Registros Detalhes as demais contas, com os ttulos a elas
vinculados.
Esta situao tambm possvel no tratamento do arquivo Retorno,
devendo ser negociada com o Servio de Apoio na fase de testes.
Quando da incluso de nova(s) conta(s) no intercmbio de arquivos,
antes do envio do primeiro arquivo Remessa com a(s) mesma(s),
dever ser contatado com o Servio de Apoio para as devidas
adequaes cadastrais.

INFORMAO DO
CEP DO PAGADOR

A atribuio da Agncia Depositria, que ser a unidade responsvel


pela cobrana do ttulo, respeita a indicao do CEP da praa de
pagamento ou domiclio do pagador, que um campo de
preenchimento obrigatrio no arquivo Remessa.
Da mesma forma a correta informao do CEP permite que a entrega
do Boleto (se utilizada modalidade de entrega pelo Banco), venha a
ser realizada de forma precisa, minimizando devolues por parte
dos Correios.
Informando o CEP corretamente, o Cliente est contribuindo para a
garantia de qualidade da cobrana, pois, havendo incorreo, haver
rejeio do registro do ttulo ou na entrega do Boleto ao pagador.
O HSBC disponibiliza aos Clientes, arquivo contendo as praas
atendidas pela sua rede de agncias e respectivas faixas de CEP.
Consulte sua agncia.

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NOTAS PRELIMINARES
importante ressaltar que nem todos os bancos recebem ttulos em
moeda varivel.
Moedas atualmente disponveis:
IGPM/94 Este indexador representa o acumulado do IGPM/93
convertido em agosto/94 na implantao do Plano Real. Este ndice
informado pela Fundao Getlio Vargas.
Dlar Turismo - a cotao do HSBC, podendo ser diferente de
outras instituies financeiras.
Para efeito de registro, considera-se a cotao de fechamento da data
til anterior ao da emisso do ttulo.
TTULOS
Para efeito de cobrana do pagador, considera-se a cotao de
EM
fechamento da data til anterior a do pagamento.
MOEDA VARIVEL
Dlar Americano Comercial de Venda - Obedece-se a cotao
oficial.
Para efeito de registro, considera-se a cotao de fechamento da data
til anterior ao da emisso do ttulo.
Para efeito de cobrana do pagador, considera-se a cotao de
fechamento da data til anterior a do pagamento.
Para ttulos em moeda varivel, em todas as ocorrncias comandadas
no Arquivo Remessa, como: remessa, instrues, ocorrncias ou
baixas, o valor dever ser expresso em Quantidade de Moeda
Varivel.
O campo Controle do participante tem a finalidade de permitir ao
Cliente, que a identificao do ttulo em seu sistema de contas a
receber, possa transitar em todas as ocorrncias dos arquivos Remessa
e Retorno.
O Banco no d tratamento a este campo, como por exemplo:
CAMPO CONTROLE
transcrev-lo para o Boleto, o que ocorrer somente com o contedo
DO PARTICIPANTE
do campo Seu Nmero.
Para que o campo Controle do Participante, seja impresso no campo
de instrues da ficha de compensao e do recibo do pagador do
Boleto de cobrana, fixar um * na posio de nmero 62 do
registro detalhe do arquivo remessa de ttulos (somente para quando
for emisso banco).

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NOTAS PRELIMINARES

OCORRNCIAS
NO ARQUIVO
RETORNO

A ordenao das Ocorrncias no Arquivo Retorno obedecer a


seguinte sequncia:
Liquidaes (normal, compensao ou cartrio).
Liquidaes por conta.
Liquidaes em banco correspondente.
Baixas.
Devolues.
Entrada confirmada.
Demais ocorrncias.

DDA DBITO
DIRETO
AUTORIZADO

DADOS
OBRIGATRIOS

A partir da implementao do DDA-Dbito Direto Autorizado, o


cliente beneficirio HSBC poder receber :
o Na confirmao de entrada de seus ttulos, o indicador que o
pagador eletrnico DDA (vide cdigo A4 em Notas-Tabela
14).
o As ocorrncias referentes a aceite ou no do Boleto eletrnico
DDA pelo pagador eletrnico DDA (vide Notas-Tabela 13).
Esta funcionalidade uma opo cadastral para o cliente beneficirio.
Para obt-la converse com seu gerente HSBC.

Dados do Beneficirio:
A Lei nr. 12.039 de 1 de outubro de 2009, determina que constem no
boleto de pagamento os seguintes dados do Beneficirio:
o Nome ou Razo Social; e,
o Endereo; e,
o Nmero de inscrio no CPF-Cadastro de Pessoas Fsicas ou no
CNPJ-Cadastro Nacional de Pessoas Jurdicas.
O HSBC coletar estes dados do cadastro do cliente Beneficirio, portanto a
atualizao em caso de alteraes fundamental para cumprimento da lei.
Dados do Pagador:
obrigatrio constar no boleto de pagamento o CPF ou CNPJ do Pagador.

IMPORTANTE:
A responsabilidade pela exatido dos dados constantes no arquivo Remessa do Cliente
beneficirio.
Estes dados sero processados exatamente como recebidos pelo Banco, salvo quando houver
erro passvel de validao prvia. Neste caso, o Banco far a rejeio da ocorrncia informandoa no arquivo Retorno, ou devolver o arquivo Remessa para regularizao.

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ARQUIVO REMESSA
REGISTRO HEADER = TIPO 0 (zero)
CAMPO

SIGNIFICADO

Cdigo do
Registro
Cdigo do
Arquivo
Literal
Arquivo
Cdigo do
Servio
Literal
Servio
Zero

Identificao do
Registro Header
Identificao do tipo
de arquivo
Identificao por
extenso
Identificao do tipo
de servio
Identificao do
servio por extenso
Zero

Agncia
Cedente

Cdigo da agncia
onde o Cliente
mantm conta
corrente
Sub-conta da conta do
Cliente
Nmero da conta
Corrente do Cliente
Uso do Banco

Sub-conta
Conta
Corrente
Banco
Nome do
Cliente
Cdigo do
Banco
Nome do
Banco
Data da
Gravao
Densidade
Literal
Densidade
Banco
Sigla Layout

Razo Social / Nome


do Cliente por extenso
Nmero do Banco na
Compensao
Nome do Banco por
Extenso
Data da gravao do
Arquivo
Densidade de
gravao
Unidade de densidade
de gravao
Uso do Banco

Banco

Sigla do Layout
tcnico
Uso do Banco

Nmero
Sequencial

Nmero sequencial do
registro no arquivo

FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO

POSIO
INICIAL FINAL

CARACTERES
SIG.
DEC.

001

001

001

002

002

001

003

009

007

010

011

002

012

026

015

027

027

001

CONTEDO
Numrico igual a
0 (zero)
Numrico igual a
1
Alfabtico igual a
REMESSA
Numrico igual a
01
Alfabtico igual a
COBRANCA
Numrico igual a0(zero)
Numrico

028

031

004

032

033

002

034

044

011

045

046

002

047

076

030

077

079

003

080

094

015

095

100

006

101

105

005

106

108

003

109

110

002

111

117

007

118

394

277

395

400

006

Numrico igual a
55
Numrico
( ver nota explicativa 1 )
Uso do Banco
Alfanumrico
Numrico igual a
399
Alfabtico igual a
HSBC
Numrico no formato
DDMMAA (Dia/Ms/Ano)
Numrico igual a
01600
Alfabtico igual a
BPI
Uso do Banco
Alfanumrico= LANCV08.
Campo Obrigatrio
Uso do Banco
Numrico igual a
000001

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ARQUIVO REMESSA
REGISTRO DETALHE = TIPO 1
CAMPO
Cdigo do
Registro
Cdigo de
Inscrio
Nmero de
Inscrio
Zero
Agncia
Cedente
Sub-conta
Conta
Corrente
Brancos

SIGNIFICADO
Identificao do
Registro Detalhe
Identificao do
cdigo de inscrio do
Cliente
Nmero de inscrio
do Cliente
(CPF/CNPJ)
Zero
Cdigo da agncia
onde o Cliente
mantm conta
Sub-conta da conta do
Cliente
Nmero da conta
corrente do Cliente
Uso do Banco

Controle do
Participante
Nosso
Nmero
Desconto
Data-(2)

Identificao do ttulo
no sistema do Cliente
Identificao do ttulo
no Banco
Data limite para o
desconto-(2)

Valor do
Desconto-(2)
Desconto
Data-(3)

Valor do desconto
a conceder-(2)
Data limite para o
desconto-(3)

Valor do
Desconto-(3)
Carteira

Valor do desconto
a conceder-(3)
Identifica o tipo da
carteira de cobrana
Identificao da
ocorrncia
Nmero da duplicata,
nota promissria, etc.

Cdigo da
Ocorrncia
Seu
Nmero

Vencimento

FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO

POSIO
INICIAL FINAL

CARACTERES
SIG.
DEC.

001

001

001

002

003

002

CONTEDO
Numrico igual a
1
Numrico
( ver nota explicativa 2 )
Numrico

004

017

014

018

018

001

019

022

004

023

024

002

025

035

011

036

037

002

038

062

025

063

073

011

074

079

006

080

090

009

091

096

006

097

107

009

108

108

001

109

110

002

111

120

010

121

126

006

Numrico igual a
0 (zero)
Numrico

Numrico igual a
55
Numrico
( ver nota explicativa 1 )
Uso do Banco
Alfanumrico

Data do vencimento
do ttulo

002

002

Numrico
( ver nota explicativa 3 )
Numrico no formato
DDMMAA (Dia/Ms/Ano)
( ver nota explicativa 4 )
Apenas para moeda Real
Numrico
Numrico no formato
DDMMAA (Dia/Ms/Ano)
( ver nota explicativa 4 )
Numrico
Apenas para moeda Real
Numrico
( ver nota explicativa 5 )
Numrico
( ver nota explicativa 6 )
Alfanumrico.
Para os clientes que vierem a
operar com a cobrana Cash
Flow Forecasting, este campo
obrigatrio e ser entendido
somente como numrico.
Numrico no formato
DDMMAA (Dia/Ms/Ano)
( ver nota explicativa 7 )

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ARQUIVO REMESSA
REGISTRO DETALHE = TIPO 1
CAMPO

SIGNIFICADO

Valor do
Ttulo

Valor nominal
do ttulo

Banco
Cobrador
Agncia
Depositria
Espcie

Nmero do banco
cobrador
Agncia encarregada
da cobrana
Espcie do ttulo

Aceite

Identificao de
aceito/ no - aceito

Data de
Emisso

Data de emisso do
ttulo

Instruo
01
Instruo
02
Juros de
Mora
Desconto
Data

Primeira instruo de
cobrana
Segunda instruo de
cobrana
Valor dos juros a ser
cobrado por dia de
atraso
Data limite para o
desconto

Valor do
Desconto
Valor do
IOF
Valor do
Abatimento

Valor do desconto a
ser concedido
Valor do IOF a ser
recolhido pelo banco
Valor do abatimento
concedido

Multa

Multa

Cdigo de
Inscrio
Nmero de
Inscrio

Identifica o tipo de
inscrio do pagador
Nmero de inscrio
do pagador
(CPF/CNPJ)

FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO

POSIO
INICIAL FINAL

CARACTERES
SIG.
DEC.

127

139

013

140

142

003

143

147

005

148

149

002

150

150

001

151

156

006

157

158

002

159

160

002

161

173

CONTEDO
Numrico
Para moeda REAL, com
02 (duas) decimais.
Para moeda varivel,
quantidade de moeda com 05
(cinco) decimais.
Numrico igual a
399
Numrico
Preencher com zeros
Numrico
( ver nota explicativa 8 )
Alfanumrico
A para aceito
N para no - aceito
Numrico no formato
DDMMAA (Dia/Ms/Ano)
( ver nota explicativa 17 )
Numrico
( ver nota explicativa 9 )
Numrico
( ver nota explicativa 9 )
Alfanumrico
( ver nota explicativa 10 )

013

174

179

006

180

192

013

002

193

205

011

002

206

218

011

002

219

220

002

221

234

014

Numrico no formato
DDMMAA (Dia/Ms/Ano)
( ver nota explicativa 4 )
Numrico
Apenas para moeda Real
Numrico
Apenas para moeda Real
Somente moeda Real e quando
o cdigo de ocorrncia for igual
a 04 ou 05
Obs.: Quando utilizar as
instrues 15, 19,16,22, 24,
29,73 e 74, neste campo,
arquivo remessa de entrada de
ttulos.
( ver nota explicativa 9 )
Numrico
( ver nota explicativa 2 )
Numrico

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ARQUIVO REMESSA
REGISTRO DETALHE = TIPO 1
CAMPO

SIGNIFICADO

Nome do
Pagador
Endereo do
Pagador
Instruo de
no
recebimento do
Boleto

Razo Social / Nome


do pagador
Logradouro, nmero,
complemento, etc.
Instruo de no
recebimento do
Boleto.

Bairro

Bairro do pagador

CEP do
Pagador
Sufixo do
CEP
Cidade do
Pagador
Sigla da UF

Cdigo de endereo
Postal
Complemento do
CEP
Cidade do pagador
Praa de pagamento
Estado do pagador

Sacador /
Avalista
Tipo de Boleto
Prazo de
Protesto

Moeda
Nmero
Sequencial

Nome do sacador ou
avalista
Tipo de Boleto
Utilizado
Nmero de dias para
protesto aps o
vencimento, se no
pago.
(Protesto automtico)
Tipo de Moeda
Nmero sequencial do
registro no arquivo

FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO

POSIO
INICIAL FINAL

CARACTERES
SIG.
DEC.

CONTEDO
Alfanumrico

235

274

040

275

312

038

Alfanumrico

313

314

002

315

326

012

327

331

005

332

334

003

335

349

015

350

351

002

352

390

039

391

391

001

392

393

002

394

394

001

395

400

006

Numrico se utilizada e Brancos


se no utilizada.
( ver nota explicativa 9 )
Somente para as instrues 71 e
72.
Alfanumrico
Numrico
Alfanumrico
Alfanumrico
Alfabtico
Alfanumrico
Alfabtico se utilizado.
( ver nota explicativa 16 )
Numrico se utilizada e
Brancos se no utilizada.

Numrico
( ver nota explicativa 11 )
Numrico

PUBLIC - 13

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ARQUIVO REMESSA
REGISTRO TRAILER = TIPO 9
CAMPO

SIGNIFICADO

Cdigo do
Registro
Banco

Identificao do
Registro Trailer
Uso do Banco

Nmero
Sequencial

Nmero sequencial do
registro no arquivo

FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO

POSIO
INICIAL FINAL

CARACTERES
SIG.
DEC.

001

001

001

002

394

393

395

400

006

CONTEDO
Numrico igual a
9
Uso do Banco
Numrico

PUBLIC - 14

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ARQUIVO RETORNO
REGISTRO HEADER = TIPO 0 (zero)
CAMPO

SIGNIFICADO

Cdigo do
Registro
Cdigo do
Arquivo
Literal
Arquivo
Cdigo do
Servio
Literal
Servio
Zero

Identificao do
Registro Header
Identificao do tipo
de arquivo
Identificao por
extenso
Identificao do tipo
de servio
Identificao do
servio por extenso
Zero

Agncia
Cedente

Cdigo da agncia
onde o Cliente
mantm conta corrente
Sub-conta da conta do
Cliente
Nmero da conta
corrente do Cliente
Uso do Banco

Sub-conta
Conta
Corrente
Banco
Nome do
Cliente
Cdigo do
Banco
Nome do
Banco
Data de
Gravao

Razo Social / Nome


do Cliente por extenso
Nmero do Banco na
compensao
Nome do Banco por
extenso
Data da gravao do
arquivo

Densidade
Literal
Densidade
Banco

Densidade de
gravao
Unidade de densidade
de gravao
Uso do Banco

Data do
Crdito
Banco

Data do crdito em
conta corrente
Uso do Banco

Sequencial
do Arquivo
Banco

Nmero sequencial de
gravao do arquivo
Uso do Banco

Nmero
Sequencial

Nmero sequencial do
registro no arquivo

FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO

POSIO
INICIAL FINAL

CARACTERES
SIG.
DEC.

001

001

001

002

002

001

003

009

007

010

011

002

012

026

015

027

027

001

028

031

004

032

033

002

034

044

011

045

046

002

047

076

030

077

079

003

080

094

015

095

100

006

101

105

005

106

108

003

109

119

011

120

125

006

126

388

263

389

393

005

394

394

001

395

400

006

CONTEDO
Numrico igual a
0 (zero)
Numrico igual a
2
Alfabtico igual a
RETORNO
Numrico igual a
01
Alfabtico igual a
COBRANCA
Numrico igual a
0 (zero)
Numrico

Numrico
Numrico
Uso do Banco
Alfanumrico
Numrico igual a
399
Alfabtico igual a
HSBC
Numrico no formato
DDMMAA
(Dia/Ms/Ano)
Numrico igual a
01600
Alfabtico igual a
BPI
Uso do Banco
Numrico no formato
DDMMAA (Dia/Ms/Ano)
Uso do Banco
Numrico
Uso do Banco
Numrico igual a
000001

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ARQUIVO RETORNO
REGISTRO DETALHE = TIPO 1
CAMPO
Cdigo do
Registro
Cdigo de
Inscrio
Nmero de
Inscrio
Zero
Agncia
Cedente
Sub-conta
Conta
Corrente
Origem do
Pagamento
Banco
Controle do
Participante
Nosso
Nmero
Desconto
Data-2
Valor do
Desconto-2
Desconto
Data-3
Valor do
Desconto-3
Carteira
Cdigo da
Ocorrncia
Data da
Ocorrncia
Seu
Nmero
Nosso
Nmero
Banco
Vencimento

SIGNIFICADO
Identificao do
Registro Detalhe
Identificao do
cdigo de inscrio do
Cliente
Nmero de inscrio
do Cliente
(CPF/CNPJ)
Zero
Cdigo da agncia
onde o Cliente
mantm conta corrente
Sub-conta da conta do
Cliente
Nmero da conta
corrente do Cliente
Origem do pagamento

FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO

POSIO
INICIAL FINAL

CARACTERES
SIG.
DEC.

001

001

001

002

003

002

Numrico igual a
1
Numrico
( ver nota explicativa 2 )
Numrico

004

017

014

018

018

001

019

022

004

023

024

002

025

035

011

036

036

001

037

037

001

038

062

025

063

073

011

074

079

006

080

090

011

091

096

006

097

107

011

108

108

001

109

110

002

111

116

006

117

126

010

127

137

011

138

146

009

147

152

006

Numrico igual a
0 (zero)
Numrico

Numrico
Numrico
Alfanumrico
( ver nota explicativa 12 )
Uso do Banco

Uso do Banco
Identificao do ttulo
no sistema do Cliente
Identificao do ttulo
no Banco
Data limite para
desconto-2
Valor do desconto-2
a conceder
Data limite para
desconto-3
Valor do desconto-3
a conceder
Identifica o tipo da
carteira de cobrana
Identificao da
ocorrncia
Data da ocorrncia no
Banco
Nmero da duplicata,
nota promissria, etc.
Nmero atribudo pelo
Banco
Uso do Banco
Data do vencimento
do ttulo

CONTEDO

Alfanumrico
Numrico
Numrico no formato
(Dia/Ms/Ano)
Numrico
002
Numrico no formato
(Dia/Ms/Ano)
Numrico
002
Numrico
( ver nota explicativa 5 )
Numrico
( ver nota explicativa 13 )
Numrico no formato
DDMMAA (Dia/Ms/ano)
Alfanumrico
Numrico
Uso do Banco
Numrico no formato
(Dia/Ms/Ano)

PUBLIC - 16

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ARQUIVO RETORNO
REGISTRO DETALHE = TIPO 1
CAMPO

SIGNIFICADO

Valor do
Ttulo

Valor nominal do
ttulo

Banco
Cobrador
Agncia
Cobradora

Banco onde ocorreu a


liquidao
Agncia onde ocorreu
a liquidao

Espcie

Espcie do ttulo

Tarifa ou
Custas

Valor da tarifa
cobrada ou despesa de
cartrio
Uso do Banco

Banco
Valor do
Abatimento
Valor do
Desconto
Valor
Pago

Juros de
Mora
Banco
Complemento
da Ocorrncia
Indicativo
de Crdito
Banco

Valor do abatimento
concedido
Valor do desconto
concedido
Valor do principal
pago pelo pagador e
creditado na conta
corrente do Cliente.
Juros / comisso de
permanncia cobrados
Uso do Banco
Complemento da
Ocorrncia
Indicativo de crdito

FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO

POSIO
INICIAL FINAL

CARACTERES
SIG.
DEC.

165

013

166

168

003

169

173

005

174

175

002

176

188

011

189

227

039

228

240

011

002

241

253

011

002

254

266

011

002

267

279

011

002

280

301

022

302

303

002

304

304

001

305

388

084

Nmero sequencial do
registro no arquivo

002
Uso do Banco

Nmero do
Aviso

Nmero
Sequencial

Se moeda Real
Numrico com 02 (duas)
decimais
Se moeda varivel
Numrico com 05 (cinco)
decimais
Numrico.
Cdigo do Banco Cobrador.
Numrico.
Cdigo da Agncia Cobradora.
Obs.: Este campo poder estar
zerado, depende do tipo de
compensao.
Numrico
( ver nota explicativa 8 )
Sempre em Real
Numrico

153

Uso do Banco

Nmero sequencial do
Aviso de
Movimentao
da Cobrana
Tipo de Moeda Tipo de moeda

CONTEDO

Sempre em Real
Numrico
Sempre em Real
Numrico
Valor informado sempre em
Real
Numrico
Sempre em Real
Numrico
Uso do Banco
Alfanumrico
( ver nota explicativa 14 )
Numrico
( ver nota explicativa 15 )
Uso do Banco
Numrico

389

393

005

394

394

001

395

400

006

Numrico
( ver nota explicativa 11 )
Numrico

PUBLIC - 17

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ARQUIVO RETORNO
REGISTRO TRAILER = TIPO 9
CAMPO

SIGNIFICADO

Cdigo do
Registro
Cdigo do
Arquivo
Cdigo do
Servio
Cdigo do
Banco
Banco

Identificao do
Registro Trailer
Identificao do
arquivo retorno
Identificao do tipo
de servio
Nmero do Banco na
compensao
Uso do Banco

Quantidade
em Ser

Quantidade de ttulos
em ser (registrados e
pendentes no sistema
do Banco)
Valor dos ttulos em
ser (registrados e
pendentes no sistema
do Banco)
Uso do Banco

Valor
em Ser

Banco
Nmero
Sequencial

Nmero sequencial do
registro no arquivo

FORMATO DOS CAMPOS = ZONADO

POSIO
INICIAL FINAL

CARACTERES
SIG.
DEC.

001

001

001

002

002

001

003

004

002

005

007

003

008

017

010

CONTEDO
Numrico igual a
9
Numrico igual a
2
Numrico igual a
01
Numrico igual a
399
Uso do Banco
Numrico

018

025

008
Sempre em Real
Numrico

026

039

012

040

394

355

395

400

006

002
Uso do Banco
Numrico

PUBLIC - 18

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TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA

CAMPO

CONTEDO / SIGNIFICADO

CONTA
CORRENTE

composto pelo cdigo da agncia onde o Cliente mantm conta


corrente, e pelo respectivo nmero da conta utilizada para a
Cobrana.
Exemplo: Agncia 4321; Conta 56789-00
Campo Conta Corrente ento ser: 43215678900

01
02
CDIGO
DE INSCRIO 98
99

NOSSO
NMERO

CPF
CNPJ
No tem
Outros

Para a ocorrncia REMESSA, grav-lo conforme a espcie de


Cobrana na qual o ttulo se enquadra:
Cobrana Diretiva - dever ser calculado conforme a
especificao do Manual Tcnico - Mdulo II.
Cobrana Expressa - dever ser transcrito o nosso nmero
existente no Boleto utilizado, conforme orientaes do Manual
Tcnico - Mdulo II.
Cobrana Simplificada e Cobrana Escritural ser
atribudo pelo Banco, assim gravar zeros neste campo.
Para as DEMAIS ocorrncias, gravar sempre o nosso nmero
do ttulo.

DESCONTO

Desconto ao dia
Assumindo como data limite o ltimo dia til antecedente ao
vencimento, gravar 999999 , nas posies 174 a 179.
Informar o valor do desconto ao dia nas posies 180 a 192.
Desconto fixo contra apresentao
Gravar zeros nas posies 174 a 179.
Informar o valor a conceder nas posies 180 a 192.

CARTEIRA

1 - Cobrana Simples
3 - Garantias de Operaes
Quando o cliente optar por trabalhar diretamente nesta
carteira de cobrana, o ttulo poder no ser aceito para
compor a carteira 03, desta forma ele ser registrado na
carteira 00 Cobrana Simples, sendo que no arquivo
retorno ser informada a carteira em que o ttulo foi
acatado.
4 - Desconto Suspenso (somente para arquivo Retorno )

PUBLIC - 19

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TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA

CAMPO

CDIGO
DE
OCORRNCIA
ARQUIVO
REMESSA

VENCIMENTO

CONTEDO / SIGNIFICADO
01-Remessa
02-Pedido de baixa
04-Concesso de abatimento (somente para moeda Real)
05-Cancelamento de abatimento concedido
06-Prorrogao de vencimento
07-Alterao do controle do participante
08-Alterao do seu nmero
09-Protestar
10-Sustar Protesto
11-No cobrar juros de mora
13-Conceder desconto R$....... p/pgto at ...../...../.....
Data dever ser informada nas posies 174 a 179.
Valor do desconto dever ser informado nas posies
180 a 192. Somente para ttulos em REAL.
14-Cancelamento condio de desconto fixo.
Data dever ser informada nas posies 174 a 179.
Valor do desconto dever ser informado nas posies
180 a 192.
15-Cancelamento de desconto dirio.
48-Vencimento alterado para ...
49-Alterao de dias para envio a Cartrio de Protesto.
Somente aceita para ttulos ainda no enviados a Cartrio.
Quantidade de dias dever ser informada nas posies
392 a 393, sendo de 02 a 35 dias para protesto em dias teis
e de 02 a 45 dias para protesto em dias corridos.
Se a instruo original de protesto, pertence famlia das
instrues que geram mensagem no Boleto, somente ser
aceita a alterao de dias, para quantidade de dias igual ou
superior ao tempo decorrido da data de vencimento em
relao ao comando da instruo de alterao.
50-Incluso de Pagador no Boleto Eletrnico.
Para esta instruo informar o nome do pagador e o
CPF/CNPJ.
51-Excluso de Pagador no Boleto Eletrnico.
Para esta instruo informar o CPF/CNPJ.
57-Protesto para Fins Falimentares.
Para vencimento com data definida (vencimento normal):
Numrico no formato DDMMAA (Dia/Ms/Ano)
Para vencimento Vista:
Preencher com zeros
Para vencimento Contra Apresentao:
Gravar o contedo 999999
PUBLIC - 20

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TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA

CAMPO

ESPCIE

CONTEDO / SIGNIFICADO
COBRANA SIMPLIFICADA
01-DP Duplicata Mercantil
02-NP Nota Promissria
03-NS Nota de Seguro
05-RC Recibo
10-DS Duplicata de Servios
COBRANA EXPRESSA
08-SD - Com complementao do Boleto pelo cliente.
COBRANA ESCRITURAL
09-CE Cobrana com emisso total do Boleto pelo Banco.
COBRANA DIRETIVA
98-PD Cobrana com emisso total do Boleto pelo cliente.

15-Multa de ...... por cento aps dia .../.../...


Quando utilizar a instruo 15, preencher as posies 206 a
218 do registro Detalhe (arquivo Remessa), da seguinte
forma:
Posies 206 a 211 - Data de incio da multa
DDMMAA (Dia/Ms/Ano).
Posies 212 a 215 - Taxa (com 02 decimais.)
Posies 216 a 218 Brancos.
16-Aps .../... multa dia de ............... mximo ...............
Quando utilizar a instruo 16, preencher as posies 193 a
INSTRUES
216 do registro Detalhe (arquivo Remessa), da seguinte
Que geram
forma:
mensagens nos
Posies 193 a 205 - Valor dirio da multa (quando indicado
Boletos
V na posio 216). Caso contrrio, deixar em branco.
Posies 206 a 211 - Data incio da multa (Dia/Ms/Ano).
Posies 212 a 215 - Se inserido V na posio 216, deixar
Instruo 01 Posio
em branco. Se branco na posio 216 informar taxa mensal
157 158
com 02 decimais.
Posio 216 - Deixar em branco caso identificado taxa nas
Instruo 02 Posio
posies 212 a 215. Indicar V quando informado o valor
159 160
dirio da multa nas posies 193 a 205.
Nota: No utilizar a instruo 16 (multa pr-rata), para tipo
de moeda diferente de Real.
19-Multa de R$ _____aps ____ dias corridos do vencimento.
20-Cobrar juros s aps 07 dias do vencimento.

PUBLIC - 21

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TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA

CAMPO

INSTRUES
Que geram
mensagens nos
Boletos
( continuao )

CONTEDO / SIGNIFICADO
22-Multa de R$ _____aps ____ dias teis do vencimento.
Para as instrues 19 e 22, quando utilizadas, preencher as
posies 206 a 218 do registro detalhe (arquivo Remessa), da
seguinte forma:
Posies 206 a 215 Valor da Multa, em moeda Real com
duas decimais.
Posies 216 a 218 Quantidade de dias da multa.
23-No receber aps o vencimento
24-Multa de R$ _____aps o vencimento.
Quando utilizar a instruo 24, preencher as posies 206 a
218 do registro Detalhe (arquivo Remessa), da seguinte
forma:
Posies 206 a 215 Valor da Multa, em moeda Real com
duas decimais.
Posies 216 a 218 Preencher com zeros.
Obs.: Para a instruo 24, a data da multa ir iniciar a partir
do vencimento.
29-Juros s aps .../.../..., cobrar desde o vencimento.
Quando utilizar a instruo 29, informar a data nas posies
206 a 211 do registro Detalhe (arquivo Remessa).
34-Conceder abatimento conforme proposto pelo pagador.
36-Aps vencimento multa de 10 por cento.
40-Conceder desconto mesmo se pago aps o vencimento.
42-No receber antes do vencimento - instruo do beneficirio.
53-Aps vencimento multa de 20% mais mora de 1% ao ms.
56-No receber antes do vencimento ou 10 dias aps.
65-Abatimento/desconto s com instruo do beneficirio.
67-Ttulo sujeito a protesto aps o vencimento.
68-Aps o vencimento multa de 2 por cento.
71-No receber aps ......dias corridos do vencimento.
72-No receber aps ......dias teis do vencimento.
Obs.: Para as instrues 71 e 72, preencher nas posies 313
a 314 do registro detalhe remessa, o nmero de dias.
73-Multa de ..... por cento aps ...... dias corridos do vencimento.
74-Multa de ...... por cento aps ...... dias teis do vencimento.
Obs.: Para as instrues 73 e 74, quando utilizadas,
preencher as posies 206 a 218 do registro detalhe da
seguinte forma:
Posies 206 a 211 Brancos.
Posies 212 a 215 Taxa (com 02 decimais).
Posies 216 a 218 Nmero de dias.

PUBLIC - 22

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TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA

CAMPO

CONTEDO / SIGNIFICADO

INSTRUES
Que geram
mensagens nos
Boletos

75-Protestar ...... dias corridos aps o vencimento se no pago.


77-Protestar ...... dias teis aps o vencimento se no pago.
Obs.: Para as instrues 75 e 77, dever ser informada nos
campos 392 a 393 do registro detalhe remessa, a quantidade
de dias, que tem intervalo de 02 a 45 dias para a instruo 75
e de 02 a 35 dias para a instruo 77.

( continuao )

10

INSTRUES
Que no geram
mensagens nos
Boletos

JUROS
DE
MORA

11

TIPOS
DE
MOEDA

12

ORIGEM
DO
PAGAMENTO

76-Protestar ......dias teis aps o vencimento, se no pago.


84-Protestar ......dias corridos aps o vencimento, se no pago.
Obs.: Para as instrues 76 e 84, dever ser informada nos
campos 392 a 393 do registro detalhe remessa, a quantidade
de dias, que tem intervalo de 02 a 35 dias para a instruo 76
e de 02 a 45 dias para a instruo 84.
Para valor ao dia em Real: Numrico com 02 (duas) decimais
Para valor ao dia em Moeda Varivel:
Quantidade de moeda com 06 (seis) decimais
Para taxa ao ms (somente para moeda Real):
Posies 161 a 168 = Brancos
Posio 169 = Letra T
Posies 170 a 173 = Taxa com 02 (duas) decimais
Quando no houver mora informar zeros.
2-Dlar Comercial - Venda
3-Dlar Turismo - Venda
9-Real
A-IGPM/93 (Base Nova).
Divulgado mensalmente pela Fundao Getlio Vargas
0-Pagamento em agncia do HSBC
1-Pagamento por compensao
2-Pagamento em banco correspondente

PUBLIC - 23

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TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA

13

CAMPO

OCORRNCIAS

ARQUIVO
RETORNO

CONTEDO / SIGNIFICADO
02-Entrada confirmada.
03-Entrada rejeitada ou Instruo rejeitada.
Para esta ocorrncia, ser informado o cdigo da rejeio
nas posies 302 a 303 do registro Detalhe, do arquivo
Retorno.
06-Liquidao normal em dinheiro.
07-Liquidao por conta em dinheiro.
09-Baixa automtica.
10-Baixado conforme instrues.
11-Ttulos em ser (Conciliao Mensal).
12-Abatimento concedido.
13-Abatimento cancelado.
14-Vencimento prorrogado.
15-Liquidao em cartrio em dinheiro.
16-Liquidao - baixado/devolvido em data anterior dinheiro.
17-Entregue em cartrio em .../... protocolo ...........
18-Instruo automtica de protesto.
21-Instruo de alterao de mora.
22-Instruo de protesto processada/reemitida.
23-Cancelamento de protesto processado.
27-Nmero do beneficirio ou controle do participante alterado.
31-Liquidao normal em cheque/compensao/banco
correspondente.
32-Liquidao em cartrio em cheque.
33-Liquidao por conta em cheque.
36-Liquidao - baixado/devolvido em data anterior em cheque.
37-Baixa de ttulo protestado.
38-Liquidao de ttulo no registrado - em dinheiro
(Cobrana Expressa ou Cobrana Diretiva).
39-Liquidao de ttulo no registrado - em cheque
(Cobrana Expressa ou Cobrana Diretiva).
49-Vencimento alterado para .../.../...
51-Ttulo DDA aceito pelo pagador.
52-Ttulo DDA no reconhecido pelo pagador.
69-Despesas/custas de cartrio (complemento posies 176 a
188).
70-Ressarcimento sobre ttulos.
71-Ocorrncia/Instruo no permitida para ttulo em garantia de
operao.
72-Concesso de Desconto Aceito.
73-Cancelamento Condio de Desconto Fixo Aceito.
74-Cancelamento de Desconto Dirio Aceito.

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TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA

14

CAMPO

CDIGOS DE
TARIFAS
Ocorrncia:
Retorno

CONTEDO / SIGNIFICADO
46-Registro Border Emisso Expressa.
47-Registro Border Emisso Banco Com Comprovante de
Entrega.
48-Registro Border Emisso Banco Sem Comprovante de
Entrega.
49-Registro Meios Magnticos Emisso Expressa.
90-Registro Meios Magnticos Emisso Banco Com
Comprovante de Entrega.
91-Registro Meios Magnticos Emisso Banco Sem
Comprovante de Entrega.
92-Liquidao Auto Atendimento.
93-Liquidao Boca de Caixa.
94-Liquidao Interbancria.
95-Instrues de Protesto Automtica.
96-Instruo de Protesto Manual.
97-Outras Instrues Automticas.
98-Outras Instrues Manuais.
99-Bancos Correspondentes.
Indicador de Pagador Eletrnico DDA:
Ser identificado como A4, no campo Complemento da
Ocorrncia, somente quando o Cdigo da Ocorrncia for
igual a 02-Entrada Confirmada.

14

CDIGOS DDADBITO DIRETO Adicionalmente informao do Complemento da Ocorrncia


AUTORIZADO igual a A4, tambm ser informado:
Nas posies 305 a 315 do Campo Uso do Banco do Registro
Ocorrncia:
Detalhe-Retorno, o CPF (somente nmeros) do pagador
Retorno
eletrnico quando tratar-se de Pessoa Fsica;
Nas posies 305 a 318 do Campo Uso do Banco do Registro
Detalhe-Retorno, o CNPJ (somente nmeros) do pagador
eletrnico quando tratar-se de Pessoa Jurdica.

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TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA

14

CAMPO

CDIGOS DE
REJEIO
Ocorrncia:
Remessa

CONTEDO / SIGNIFICADO
01-Valor do desconto no informado/invlido.
02-Inexistncia de agncia do HSBC na praa do pagador.
03-CEP do pagador incorreto ou invlido.
04-Cadastro do beneficirio no aceita banco correspondente.
05-Tipo de moeda invlido.
06-Prazo de protesto indefinido (no informado)/invlido ou
prazo de protesto inferior ao tempo decorrido da data de
vencimento em relao ao envio da instruo de alterao de
prazo.
07-Data do vencimento invlida.
08-Nosso nmero(nmero bancrio) utilizado no possui
vinculao com a conta cobrana.
09-Taxa mensal de mora acima do permitido (170%).
10-Taxa de multa acima do permitido (10% ao ms).
11-Data limite de desconto invlida.
12-CEP Invlido/Inexistncia de Ag HSBC.
13-Valor/Taxa de multa invlida.
14-Valor dirio da multa no informado.
15-Quantidade de dias aps vencimento para incidncia da multa
no informada.
16-Outras irregularidades.
17-Data de incio da multa invlida.
18-Nosso nmero (nmero bancrio) j existente para outro
ttulo.
19-Valor do ttulo invlido.
20-Ausncia CEP/Endereo/CNPJ ou Sacador Avalista.
21-Ttulo sem border.
22-Nmero da conta do beneficirio no cadastrado.
23-Instruo no permitida para ttulo em garantia de operao.
24-Condio de desconto no permitida para titulo em garantia
de Operao.
25-Utilizada mais de uma instruo de multa.
26-Ausncia do endereo do pagador.
27-CEP invlido.do pagador.
28-Ausncia do CPF/CNPJ do pagador em ttulo com instruo
de
protesto.
29-Agncia cedente informada invlida.
30-Nmero da conta do beneficirio invlido.
31-Contrato garantia no cadastrado/invlido.
32-Tipo de carteira invlido.
33-Conta corrente do beneficirio no compatvel com o rgo
do
contratante.
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34-Faixa de aplicao no cadastrada/invlida.


35-Nosso nmero (nmero bancrio) invlido.

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TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA

14

CAMPO

CDIGOS DE
REJEIO
Ocorrncia:
Remessa
(continuao)

14

CONTEDO / SIGNIFICADO
36-Data de emisso do ttulo invlida.
37-Valor do ttulo acima de R$ 5.000.000,00 (Cinco milhes de
reais).
38-Data de desconto menor que data da emisso.
39-Espcie invlida.
40-Ausncia no nome do sacador avalista.
41-Data de incio de multa menor que data de emisso.
42-Quantidade de moeda varivel invlida.
43-Controle do participante invlido.
44-Nosso nmero (nmero bancrio) duplicado no mesmo
movimento.
45- Ttulo no aceito para compor a carteira de garantias.

50-Ttulo liquidado em..../..../... .(Vide data nas posies 111 a


116).
51-Data de emisso da ocorrncia invlida
52-Nosso nmero (nmero bancrio) duplicado.
53-Cdigo de ocorrncia comandada invlido.
54-Valor do desconto concedido invlido. (Vide valor nas
posies 228 a 240).
55-Data de prorrogao de vencimento no informada.
56-Outras irregularidades.
57-Ocorrncia no permitida para ttulo em garantia de
operaes.
58-Nosso nmero (nmero bancrio) comandado na
instruo/ocorrncia no possui vinculao com a conta
CDIGO DE
cobrana.
REJEIO
59-Nosso nmero (nmero bancrio) comandado na baixa no
possui vinculao com a conta cobrana.
Ocorrncias:
Baixas / Instrues 60-Valor do desconto igual ou maior que o valor do ttulo.
61-Titulo com valor em moeda varivel no permite condio de
desconto.
62-Data do desconto informada no coincide com o registro do
ttulo.
63-Titulo no possui condio de desconto dirio.
64-Ttulo baixado em...../...../.....(Vide data nas posies 111 a
116)
65-Ttulo devolvido em...../...../.....(Vide data nas posies 111 a
116)
66-Valor do ttulo no confere com o registrado.
67-Nosso nmero (nmero bancrio) no informado.
68-Nosso nmero (nmero bancrio) invlido.
69-Concesso de abatimento no permitida para moeda
diferente de Real.
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TABELA DE NOTAS EXPLICATIVAS
NOTA

14

CAMPO

CONTEDO / SIGNIFICADO

70-Valor do abatimento concedido invlido. (Valor do abatimento


zerado, maior ou igual ao valor do ttulo).
71-Cancelamento comandado sobre ttulo sem abatimento.
72-Concesso de desconto no permitida para moeda diferente
de real.
73-Valor do desconto no informado.
74-Cancelamento comandado sobre ttulo sem desconto.
75-Data de vencimento alterado invlida. (Vide data nas posies
111 a 116).
76-Data de prorrogao de vencimento invlida.
77-Data da instruo invlida.
CDIGO DE
78-Protesto comandado em duplicidade no mesmo dia.
REJEIO
79-Ttulo no possui instruo de protesto ou est com entrada j
confirmada em cartrio.
Ocorrncias:
Baixas / Instrues 80-Ttulo no possui condio de desconto.
81-Ttulo no possui instruo de abatimento.
82-Valor de juros invlido.
(continuao)
83-Nosso nmero (nmero bancrio) inexistente.
84-Baixa/liquidao por rgo no autorizado.
85-Instruo de protesto recusada/invlida.
86-Instruo no permitida para banco correspondente.
87-Valor da instruo invlido.
88-Instruo invlida para tipo de carteira.
89-Valor do desconto informado no coincide com o registro do
ttulo.
Nota: Para melhor esclarecimento dos cdigos 12, 16 e 56,
quando ocorrerem, contatar com a agncia cedente, pois a
mesma possui relatrio descritivo.

15

16

17

INDICATIVO
DE
CRDITO

Branco - Crdito normal


0 - Crdito no dia
1 - Crdito no dia - retroativo

AUTOENVELOPAMENTO

S - Assume Boleto Autoenvelopado


Obs.: Uso exclusivo para clientes que utilizam Emisso Banco.

DATA DE
EMISSO DO
TTULO

Somente os arquivos com data de emisso IGUAL ou


ANTERIOR a data de processamento sero processados
adequadamente.

PUBLIC - 29