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FACULDADE DE DIREITO CONSELHEIRO LAFAIETE

CURSO DE LEGISLAO PENAL ESPECIAL
8 PERODO
12 APOSTILA

LAVAGEM DE DINHEIRO: LEI N 9613/98, com redao dada pela Lei n

12.683, de 09/07/2012
1. Introduo:
Alguns doutrinadores tratam os crimes de lavagem de dinheiro como
macrocriminalidade, criminalidade no convencional, criminalidade dourada, crimes do
colarinho branco e hipercriminalidade.
Com efeito, este tipo de criminalidade abarca algo diferente da microcriminalidade ou
da criminalidade tradicional. Nele se encontram atos que violam a Lei Penal, mas que
so praticados por pessoas de elevado padro social e econmico, dentro de uma
profisso lcita, mas com um evidente exerccio abusivo.
A violncia fsica direta praticamente inexistente, pois seus agentes atingem seus
objetivos por meio da astcia, da fraude, da simulao. Esses agentes ancoram-se em
suas posies sociais e, conquanto tm um poder econmico e corolrio poltico,
desfrutam da respeitabilidade social que possuem.
Ainda que a violncia fsica seja quase inexistente, essa criminalidade, pelas cifras que
faz acumular, ocasiona prejuzos enormes economia dos pases, o que corresponde a
um entrave ao desenvolvimento e prpria cidadania, visto que outros membros da
sociedade so excludos da participao dos bens resultantes dessa ao.
Essa criminalidade praticada pelos inacessveis e incapturveis.
A criminalidade dourada de natureza sistemtica e estrutural, pois se envolve no
Sistema Jurdico Penal possuindo dois fatores: o lucro e a impunidade. , pois, uma
delinqncia em bloco, conexo e compacto dentro do Sistema Social como um todo, de
modo pouco transparente ou sob o rtulo da atividade econmica lcita.
Os crimes dessa natureza geram lucros enormes e podem causar at instabilidades de
governos frente s runas polticas que possam originar, razo pela qual a Lei tutela,
objetivamente, o Sistema Financeiro Econmico Nacional.
Conforme se v, no mundo convivem as duas criminalidades: a tradicional e a no
convencional (dourada). A primeira age de modo artesanal e a Segunda em uma
verdadeira linha de montagem.
Deve-se, pois, zelar por um Direito Penal dicotmico, que aquele que trate de ambas
as criminalidades, pois, se a criminalidade dourada fruto tecnolgico, deve ser
combatida pela mesma tecnologia, baseada no conhecimento de seu modus operandi,
no com fundamento no fracassado combate criminalidade comum.
As dificuldades de combate a essa criminalidade concentram-se, principalmente, no
poderio econmico, como fator de intangibilidade e impunidade. Anote-se, ainda, que
h uma verdadeira inverso de valores na sociedade, como autntico caldo de cultura,
que propcio para a proliferao de crimes dessa estirpe, caracterstica predominante

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das sociedades capitalistas, consumistas em sua essncia, prevalecendo o Ter em
desfavor do Ser.
2. Conceitos:
-

A lavagem de dinheiro o conjunto de operaes financeiras e/ou comerciais que

tratam da incorporao, na economia de um Estado, de recursos, bens e servios
originados ou ligados a atos ilcitos. , pois, legitimar produtos de crimes.
o processo atravs do qual um indivduo esconde a existncia, a fonte ilegtima ou
a aplicao ilegal de renda e da disfara ou transforma essa renda para fazer com
que ela parea legtima.
o processo de converso de renda originria de uma atividade criminosa, em
fundos de origem aparentemente lcita.
o processo de aplicao dos lucros obtidos nas diversas modalidades do crime
organizado, em atividades legais e seu retorno ao financiamento de aes
criminosas.

Para tal desiderato, essa prtica envolve mltiplas transaes usadas para ocultar a
origem dos ativos financeiros, o que permite seu uso pelos criminosos sem nenhum
comprometimento. Eis portanto, a base de qualquer operao de lavagem de capital: a
dissimulao, ou seja, na medida mais rpida possvel, o distanciamento do produto do
crime que o originou.
3. Fases: A operao criminosa em questo envolve trs etapas ou fases, ainda que
independentes, mas que com muita freqncia ocorrem simultaneamente. So elas:
- Colocao: a colocao do dinheiro na economia. Ocorre quando se financia uma
atividade lcita com dinheiro "sujo. Aqui, entram em cena os parasos fiscais, que
so os pases com inexistncia de lei ou com leis muito flexveis sobre a origem de
capitais. So utilizadas tcnicas cada vez mais sofisticadas, como o fracionamento
de valores, testas de ferro, etc.
- Ocultao: Baseia-se em apagar o rastro da movimentao contbil do capital.
Ocorre quando se realizam atividades que dificultam o rastreamento contbil da
operao.
- Integrao: a formal integrao do capital no sistema econmico. Ocorre quando
o numerrio finalmente colocado no mercado legal. Busca-se, aqui, formar uma
cadeia de empreendimentos para facilitar que pessoas jurdicas e/ou outros
envolvidos prestem servios entre si, pois, uma vez fechado o ciclo, a prtica de
legitimao torna-se mais fcil, eis que encoberta por atividades, em tese, lcitas.
Assim, os setores mais visados so bancos, parasos fiscais, bolsas de valores,
instituies de seguro, jogos e sorteios, etc.
A lavagem se d, em regra, em trs momentos. No primeiro, o agente procura remeter o
dinheiro para um local ou pas que lhe seja favorvel, preferencialmente para um
paraso fiscal; no segundo, procura mant-lo oculto atravs de dissimulaes (empresas
de fachada no exterior, etc); por fim, h a integrao ou retorno dos recursos ao pas de
origem, a fim de que o autor da lavagem possa usufruir o produto ilcito.
4. Aspectos Gerais da Lei Brasileira de Lavagem de Dinheiro:
A lei n 9613/98 se destacou em trs pontos:
- Tipificao dos crimes de lavagem ou ocultao de bens;
- Preveno da utilizao do sistema financeiro para o ilcito que criou;

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-

Criao do COAF Conselho de Controle de Atividades Financeiras a nossa

unidade financeira de inteligncia.

5. Legislao de Terceira Gerao:

Os primeiros diplomas legais a tratar de delitos de lavagem de dinheiro surgiram
impulsionados pela Conveno de Viena, aprovada em dezembro de 1988, os quais
previam como crime antecedente exclusivamente o trfico de entorpecentes ou drogas
afins. Tais diplomas constituram o que se convencionou chamar de legislao de
primeira gerao, aos quais seguiram-se os de segunda gerao (Alemanha, Espanha,
Portugal), empreendendo uma ampliao do rol de delitos antecedentes, seguidos, por
fim, de uma terceira gerao, que optou por ampliar a conexo dos delitos de lavagem
a qualquer ilcito antecedente (Blgica, Frana, Itlia, Mxico, Sua e Estados Unidos).
O Brasil havia adotado o modelo de segunda gerao -, limitando a conexo dos
crimes de lavagem a somente algumas espcies de delitos considerados graves, citados
no art. 1 da Lei n 9613/98, a saber:
I - trfico ilcito de substncias entorpecentes ou drogas afins;
II - terrorismo;
III - contrabando ou trfico de armas, munies ou material destinado sua produo;
IV - extorso mediante seqestro;
V - contra a Administrao Pblica, inclusive a exigncia, para si ou para outrem, direta
ou indiretamente, de qualquer vantagem, como condio ou preo para a prtica ou
omisso de atos administrativos;
VI - contra o sistema financeiro nacional;
VII - praticado por organizao criminosa.
VIII praticado por particular contra a administrao pblica estrangeira.
No entanto, a nova Lei 12.683/2012 adotou o modelo da terceira gerao, j que
mudou a redao do artigo 1 da referida Lei 9.613, estabelecendo como crime
antecedente qualquer infrao penal.
6. Sonegao Fiscal como crime Antecedente: Posicionamento Crtico: Havia uma
crtica antiga redao do artigo 1 da lei n 9613/98, que era uma lei de segunda
gerao, posto que no ocorreria o crime de lavagem de dinheiro se no estivesse
presente ao menos um dos crimes antecedentes ali citados. Nessa opo pela legislao
de Segunda gerao, excluram-se os crimes contra a ordem tributria, previstos na Lei
n. 8137/90, com a justificativa de que os recursos decorrentes dos delitos de sonegao
advinham de atividade lcita e que no h, na sonegao fiscal, um aumento do
patrimnio do indivduo, conforme exposio feita pelo ento Ministro da Justia
Nelson Jobim. Referida justificativa foi redargida pelo tambm ex-Ministro Jos
Carlos Dias, que assinalou que o empresrio, por meio de artifcio comprando nota
fria, p. ex -, realiza caixa 2, obviamente que est proporcionando acrscimo ilcito a
seu patrimnio. A despesa, quando fictcia, redunda num ganho de capital ilcito.
Tambm na hiptese de apropriao do imposto de renda retido na fonte por quem tem
a obrigao legal de recolh-los aos cofres pblicos, assim como quando ocorre a
incluso do imposto no preo pago ao industrial, cumprindo a este a obrigao
tributria (IPI), inquestionvel que a inadimplncia, se presentes os demais elementos
integrantes do tipo penal, redunda em acrscimo ilcito do patrimnio... Todavia, com
a mudana da redao do mencionado artigo 1, pela Lei 12.683/2012, essa

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polmica deixar de existir, posto que estabeleceu como delito antecedente
qualquer infrao penal.
7. Objetividade Jurdica: visa o tipo tutelar a normalidade do sistema econmicofinanceiro de um pas, sem, obviamente, deixar de reconhecer a pluralidade de ofensa
aos interesses individuais, a que a lavagem de dinheiro pode atingir.
8. Classificao do tipo:
- Tipo Misto Alternativo: vrias so as condutas incriminadas pelo art. 1, caput e
seus pargrafos, bastando uma nica incidncia para caracterizao do crime.
- Crime Formal: todos os atos descritos vislumbram o simples comportamento do
agente, no se exigindo um resultado para a consumao do crime.
- Tipo Referido: Para sua caracterizao, necessria a existncia de infrao penal
anterior.
- Delito de Tendncia: alm do dolo, pois a lei no previu a forma culposa do crime
de lavagem de dinheiro, exige a lei um elemento subjetivo especfico, consistente no
intuito de ocultar ou dissimular a utilizao do produto de lavagem.
9. Delao Premiada e Confisso Premiada: art. 1, 5 da Lei n 9613/98: A pena
poder ser reduzida de um a dois teros e ser cumprida em regime aberto ou
semiaberto, facultando-se ao juiz deixar de aplic-la ou substitu-la, a qualquer tempo,
por pena restritiva de direitos, se o autor, coautor ou partcipe colaborar
espontaneamente com as autoridades, prestando esclarecimentos que conduzam
apurao das infraes penais, identificao dos autores, coautores e partcipes, ou
localizao dos bens, direitos ou valores objeto do crime..
A conduta em estudo ser delao premiada se sua proclamao envolver outras
pessoas e ser confisso premiada se sua declarao envolver somente a localizao
dos produtos do crime.
Tal colaborao deve ser espontnea, partir do prprio infrator, podendo ocorrer em
qualquer fase administrativa, policial e processual, e, no entendimento de Luiz Flvio
Gomes, inclusive aps o trnsito em julgado, o que acarretaria um incidente em
execuo, a cargo claro do Juiz da Vara de Execues Penais.
Obs: Em relao ao instituto da denominado Delao Premiada, tem-se feito as
seguintes crticas:
- O Estado passa a movimentar-se no jus puniendi e pela persecutio criminis, pela
palavra de delinqentes, o que, alm de consubstanciar uma nova imoralidade, um
atestado de falncia do aparelho policial.
- O instituto ensina que trair traz benefcios e podem ocorrer delaes por mera
vingana.
- A adoo do instituto em tela acaba por colocar em crise os Princpios da
Proporcionalidade e da Igualdade, eis que, crimes idnticos, acabam punidos de
forma diferente.
- Ao comprar o delinqente, seja com sua reduo de pena ou no, o Estado corrobora
o sistema penal elitista, que forte contra os fracos e complacente com os fortes.
10. Competncia para Julgamento:
Segundo dispe o art. 2, III, da Lei em referncia, os crimes ali previstos so de
competncia da Justia Federal: a) quando praticados contra o sistema financeiro e a
ordem econmica financeira, ou em detrimento de bens, servios ou interesses da
Unio, ou de suas entidades autrquicas ou empresas pblicas; b) quando a infrao
penal antecedente for de competncia da Justia Federal.

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Na segunda parte da alnea a, temos disposio completamente intil, pois constitui
norma constitucional, insusceptvel de alterao por lei ordinria, que os crimes
praticados em detrimento de bens, servios e interesses da Unio, suas autarquias e
empresas pblicas federais so de competncia do Juzo Federal (art. 109, IV). De modo
que seria prescindvel a referncia feita na Lei. J com relao aos crimes contra o
sistema financeiro e a ordem econmica financeira, havia, de fato, necessidade de que a
competncia do Juzo Federal fosse firmada, considerando o disposto no inc. VI do
mesmo art. 109 da CF (Aos juzes federais compete processar e julgar: VI - os crimes
contra a organizao do trabalho e, nos casos determinados por lei, contra o sistema
financeiro e a ordem econmico-financeira;).
de difcil aplicao a norma contida nessa alnea a, mesmo porque tambm no fcil
a definio do objeto jurdico tutelado pelo crime de "lavagem" de dinheiro. Mais
provavelmente, a competncia se definir pelo que consta da alnea b, isto , pela
anlise da competncia para o processo e julgamento da infrao ou das infraes
antecedentes. Assim, se tratar de crime de trfico internacional de entorpecentes, no
resta dvida de que a competncia ser do Juzo Federal; se, todavia, o trfico for local,
a competncia para o processo e julgamento do crime de lavagem ser do Juzo
Estadual. E assim por diante.
11. Inconstitucionalidade do artigo 2, 2 da Lei n. 9613/98: No aplicao do
art. 366 do CPP:
O art. 366 do CPP cuida da suspenso do processo por meio da citao por edital. Ora, a
ampla defesa uma garantia constitucional, pertencente ao princpio do devido processo
legal, ou seja: a garantia de ser o acusado informado sobre o inteiro teor da acusao.
Portanto, juridicamente invlido o 2 ora mencionado.
No bastasse a evidente inconstitucionalidade, h uma contradio sistmica, pois no
art. 4, 3, da mesma lei, est prevista a aplicao do mesmo art. 366 CPP. No dizer de
Luiz Flvio Gomes, uma contradio autofgica, e nesses casos deve prevalecer
sempre o preceito que mais ampliar a liberdade.
Apesar da crtica, na redao dada Lei 9.613, pela Lei n 12.683/2012, foi
mantida a citao por edital no pargrafo 2, do artigo 2.
12. Priso e Liberdade Provisria:
Estabelecia o artigo 3, da Lei n 9.613: -"Art. 3. Os crimes previstos nesta Lei so
insuscetveis de fiana e liberdade provisria e, em caso de sentena condenatria, o
juiz decidir fundamentadamente se o ru poder apelar em liberdade.").
Entretanto, o artigo 4 da Lei n 12.683/2012 revogou expressamente o artigo 3 da
Lei n 9.613/98. Deste modo, as hipteses de inafianabilidade so aquelas
estabelecidas pelo Cdigo de Processo Penal, no havendo vedao concesso da
liberdade provisria.
13. Medidas Assecuratrias:
O CPP, nos arts. 125 a 144, regula as chamadas medidas assecuratrias, como o
seqestro e a hipoteca legal. So medidas destinadas a arrecadar os bens adquiridos
pelo criminoso com os proventos da infrao, destinando-se o dinheiro apurado ao
ofendido ou terceiro de boa-f, ou, ainda, ao Tesouro Nacional, conforme for o
caso. Para a decretao da primeira medida, basta a existncia de indcios veementes da
provenincia ilcita dos bens; enquanto que para a hipoteca so imprescindveis os
requisitos da certeza de infrao e indcios suficientes da autoria.

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A L. 9.613, de 1998, no seu art. 4, prev: O juiz, de ofcio, a requerimento do
Ministrio Pblico ou mediante representao do delegado de polcia, ouvido o
Ministrio Pblico em 24 horas, havendo indcios suficientes de infrao penal, poder
decretar medidas assecuratrias de bens, direitos ou valores do investigado ou
acusado, ou existentes em nome de interpostas pessoas, que sejam instrumento, produto
ou proveito dos crimes previstos neta Lei ou das infraes penais antecedentes.
A nova redao do artigo 4, dada pela Lei 12.683/2012, corrigiu a falha na redao
anterior do citado artigo, que teria excludo a hipoteca legal como medida assecuratria,
muito embora, ao fazer aluso ao procedimento a ser adotado, o texto incluiu artigos a
ela referentes.
Tratando-se, porm, de bens imveis, proceder-se- o seqestro, o qual, uma vez
realizado, ser inscrito no Registro competente, admitindo embargos de terceiro e do
prprio acusado, sob a alegao de no terem os bens sido adquiridos com os proventos
da infrao. Ao contrrio, se cuidar de bens mveis, incluindo direitos e valores, dar-selhes- a apreenso, com vistas decretao de perda a favor da Unio, como efeito da
condenao, ressalvado o direito do lesado ou de terceiro de boa-f.
Mas, uma vez provada a licitude da origem dos bens, o juiz dever determinar a sua
liberao, nos termos do art. 4, 2 da Lei n. 9613/98. O pedido de restituio,
entretanto, s ser conhecido com o comparecimento pessoal do acusado. Sendo revel, o
juiz determinar a prtica de atos necessrios conservao dos bens, direitos ou
valores, nomeando-lhes administrador (art. 4, 3 e 5 da Lei n. 9613/98).
14. COAF Conselho de Controle de Atividades Financeiras
Alm dos ilcitos penais, a lei brasileira antilavagem de dinheiro criou obrigaes para
pessoas fsicas e jurdicas que tiverem atividades que possam contribuir para a lavagem
de ilcitos. Essas obrigaes esto dispostas no arts. 10 e 11 da Lei n. 9613/98.
Como forma de sancionar a inobservncia dessas obrigaes, a lei tambm criou a
responsabilidade administrativa e o Conselho de Controle de Atividades Financeiras
COAF como rgo para disciplinar e aplicar as sanes administrativas.
a adoo, com acerto, do carter subsidirio do direito penal, ou seja, para a defesa
dos bens da vida mais importantes, dos ataques mais graves, que se adentra na esfera
penal. Fora isso, entram em cena outras rbitas do direito, como do Direito
Administrativo, Econmico, etc. Assim, as sanes administrativas seguem uma
progressividade: advertncia, multa pecuniria, inabilitao temporria e cassao da
autorizao para funcionar. Para a aplicao dessas sanes, depender-se-, obviamente,
do que for apurado em processo administrativo.
O COAF, disposto no art. 14, a unidade de inteligncia brasileira adotada no
Brasil, ou seja, uma agncia responsvel por receber, analisar e distribuir s autoridades
competentes as operaes referentes lavagem de dinheiro. Como tal, amplia seus
vnculos com organismos internacionais e Estados estrangeiros, tendo em vista o carter
transnacional do crime em tela. um rgo subordinado ao Ministrio da Fazenda. No
se trata de uma autoridade policial e tampouco financeira. Porm, diante das
caractersticas que as investigaes sobre a conduta em estudo requerem, tais como
tcnicas fiscais e contbeis, necessitando de uma coordenao entre as atividades
envolvidas, como Polcia, Ministrio Pblico e Banco Central, tal organismo se fez
mister.
15. Operaes Suspeitas:

As operaes relacionadas a seguir, servem como exemplos, pois as pessoas envolvidas com este
tipo de crime, esto sistematicamente desenvolvendo novas operaes para burlar a vigilncia
dos Bancos:
- Emprstimos: Quando a finalidade ou o propsito do emprstimo so pouco claros; Cliente
solicita emprstimo, e apresenta garantias em dinheiro, ativos e depsito em divisas ou avais
bancrios estrangeiros sem relao com sua atividade habitual; Garantias dadas por pessoas sem
aparente relao com o cliente;
Emprstimos que so pagos por fontes desconhecidas ou sem relao com o que se conhece do
cliente.
- Investimentos: Depsitos em Fundos de Investimentos com cheques de terceiros; Constantes
saques de Fundos de Investimento antes do vencimento, com perda de rendimentos.
-

"Offshore": Clientes com freqentes operaes financeiras com parasos fiscais;

Financiamento comercial ou internacional atravs de crditos documentrios, etc. - para
movimentar dinheiro entre pases sem relao justificada com o cliente; Transferncias,
atravs de sistemas internacionais de quantias relevantes no justificadas.

Obs: Outras operaes suspeitas so ditadas pelo art. 2 da Circular do SUSEP, que segue em
anexo a este material.
Fonte deste Contedo:
- Revista de Informao Legislativa abril/junho 2001 artigo de autoria de Hekelson
Bitencourt Viana da Costa
- Boletins do Instituto Brasileiro de Cincias Criminais Outubro/Novembro 2001
- Artigos Variados da Internet.

CIRCULAR SUSEP N 89, DE 08 DE ABRIL DE 1999

(DOU 13.04.1999)
Divulga relao de operaes e situaes que podem configurar indcios de
ocorrncia dos crimes previstos na Lei n 9.613, de 03 de maro de 1998, e d
outras providncias.

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O Superintendente da Superintendncia de Seguros Privados - SUSEP, na forma do
artigo 10, inciso XII, do Regimento Interno da SUSEP aprovado pela Resoluo CNSP
n 6, de 03 de outubro de 1988, considerando o disposto no artigo 11, 1 da Lei n
9.613, de 03 de maro de 1998, e tendo em vista o que consta no processo SUSEP n
10.001416/99-58, resolve:
Art. 1 Divulgar relao de operaes e situaes que podem configurar indcios de
ocorrncia dos crimes previstos na Lei n 9.613, de 03 de maro de 1998.
Art. 2 A realizao de operaes ou a verificao das situaes abaixo descritas,
considerando as partes envolvidas, os valores, as formas de realizao, os instrumentos
utilizados ou a falta de fundamento econmico ou legal, podem configurar indcio de
ocorrncia dos crimes previstos na Lei n 9.613, de 1998:
I - situaes relacionadas s atividades das Sociedades Seguradoras, das Sociedades de
Capitalizao, das Entidades Abertas de Previdncia Privada e dos Corretores de
Seguros:
a) aumentos substanciais no volume de prmios, mensalidades ou contribuies
previdencirias, sem causa aparente, em especial se tais prmios, mensalidades ou
contribuies previdencirias so posteriormente transferidos, dentro de curto perodo
de tempo, a destino anteriormente no relacionado com o segurado, o subscritor ou o
participante;
b) aquisio de aes ou aumento de capital efetuado por pessoa fsica ou jurdica sem
patrimnio compatvel;
c) atos visando induzir empregado das Sociedades Seguradoras, das Sociedades de
Capitalizao, das Entidades Abertas de Previdncia Privada e dos Corretores de
Seguros a no manter, em arquivo, relatrios especficos sobre alguma operao
realizada;
d) compra ou venda de ativos por preo significativamente superior aos de mercado;
e) mudana repentina e aparentemente injustificada na forma de movimentao de
recursos e/ou nos tipos de transao utilizados;
f) operao ou proposta de sua realizao, com vnculo direto ou indireto, realizada por
pessoa estrangeira que seja residente, domiciliada ou tenha sede em regio considerada
paraso fiscal ou em locais onde observada a prtica contumaz dos crimes previstos no
artigo 1 da Lei n 9.613, de 1998;
g) pagamento de comisso de corretagem a pessoas fsicas ou jurdicas baseado em
contrato, cujo fato gerador esteja desvinculado da cobertura do seguro;
h) reavaliao de imveis por valores superiores aos de mercado, com sua subseqente
realizao pelo valor reavaliado;
i) transaes envolvendo clientes no-residentes;
II - situaes relacionadas s atividades das Sociedades Seguradoras:
a) aumento da sinistralidade devido superavaliao de sinistros ou falta de
documentao comprobatria de sua efetiva ocorrncia;
b) emisso de aplice cujo fato gerador da cobertura contratada j tenha ocorrido;
c) emisso de aplice de bens ou pessoas inexistentes;
d) emisso de aplice a pessoa falecida;
e) fixao de importncia segurada de bens superavaliados;
f) lanamento de avisos de sinistros anteriormente sua ocorrncia;
g) pagamento de indenizao cujo fato gerador esteja desvinculado da cobertura do
seguro;
h) pagamento de indenizao em valor muito superior ao valor declarado na aplice e
vigente poca de ocorrncia do sinistro;
i) recebimento de pro labore que no esteja vinculado ao prmio comercial fixado pela
Sociedade Seguradora;

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III - situaes relacionadas s atividades das Sociedades de Capitalizao:
a) sorteios envolvendo valores significativos com possibilidade de direcionamento do
subscritor sorteado;
b) transferncia de propriedade de ttulo sorteado envolvendo valores significativos;
c) transferncia de propriedade de ttulos sorteados para a mesma pessoa ou a ela
relacionada, de modo que, ainda que o total de cada transferncia no expresse valores
significativos, o conjunto de tais transferncia o seja;
d) transferncia de ttulo de capitalizao a resgatar.
IV - situaes relacionadas s atividades das Entidades Abertas de Previdncia Privada:
a) concesso de emprstimo a participante no-existente;
b) comercializao de plano de previdncia de maneira fraudulenta;
c) inscrio em plano de previdncia em nome da pessoa inexistente ou falecida.
Art. 3 As Sociedades Seguradoras, as Sociedades de Capitalizao, as Entidades
Abertas de Previdncia Privada e os Corretores de Seguros esto obrigados a manter
atualizadas as informaes cadastrais de seus segurados, subscritores, participantes e
clientes, respectivamente.
Pargrafo nico. Na hiptese de constituio em pessoa jurdica, as informaes
cadastrais referidas no caput devero abranger as pessoas fsicas autorizadas a
represent-la, bem como seus controladores.
Art. 4 Devero ser comunicadas Superintendncia de Seguros Privados - SUSEP as
situaes com as caractersticas descritas no artigo 2.
1 A comunicao referida neste artigo dever ser dirigida ao Departamento de
Fiscalizao - DEFIS, em meio magntico, sem que seja dada cincia aos envolvidos.
2 As comunicaes de boa f, conforme previsto no artigo 11, 2 da Lei n 9.613, de
1998, no acarretaro responsabilidade civil ou administrativa s sociedades e entidades
mencionadas no artigo 2, seus controladores, administradores e empregados.
Art. 5 As sociedades e entidades mencionadas no artigo 2 devem desenvolver e
implementar procedimentos internos de controle para detectar operaes que
caracterizem indcio de ocorrncia dos crimes previstos na Lei n 9.613, de 1998,
promovendo treinamento adequado para seus empregados.
Art. 6 Esta Circular entra em vigor na data de sua publicao.
HELIO OLIVEIRA PORTOCARRERO DE CASTRO