Manual Beneficiario Cobranca Cnab 240.4

Classificao da Informao: Uso Irrestrito
NDICE
1
2
3
4
5
Objetivo:....................................................................................................................................................................................................................................................................................... 5
Orientaes Iniciais ................................................................................................................................................................................................................................................................. 5
2.1 Fluxo do atendimento ...................................................................................................................................................................................................................................................... 5
Espcies de Documentos que podero ser utilizadas: .............................................................................................................................................................................................. 8
Carns com emisso pelo Sicredi ...................................................................................................................................................................................................................................... 8
Nosso nmero Sicredi ............................................................................................................................................................................................................................................................ 9
5.1 Conceito ................................................................................................................................................................................................................................................................................. 9
5.2 Ttulos com emisso pelo Sicredi:............................................................................................................................................................................................................................... 9
5.3 Ttulos com emisso pelo BENEFICIRIO ............................................................................................................................................................................................................ 10
5.4 Frmula para clculo do dgito verificador pelo mdulo 11 ........................................................................................................................................................................ 10
Emisso de boletos ............................................................................................................................................................................................................................................................... 14
6.1 Impresso completa do boleto pelo Sicredi......................................................................................................................................................................................................... 14
6.2 Confeco de boletos pr-impressos pelo Sicredi ............................................................................................................................................................................................. 14
6.3 Impresso completa do boleto pelo beneficirio .............................................................................................................................................................................................. 15
Troca de arquivos: Beneficirio x Cooperativa de crdito/Agncia ................................................................................................................................................................ 18
7.1 Gerao de arquivo remessa cooperativa de crdito/agncia beneficiria ........................................................................................................................................ 18
7.2 Gerao de arquivo retorno ao beneficirio ........................................................................................................................................................................................................ 18
7.3 Envio dos arquivos de remessa pelo Sicredi Internet Empresas ................................................................................................................................................................ 19
7.4 Recepo dos arquivos de retorno pelo Sicredi Internet Empresas ......................................................................................................................................................... 25
7.5 Nomenclatura dos arquivos ....................................................................................................................................................................................................................................... 27
7.5.1 Codificao dos meses ........................................................................................................................................................................................................................................ 28
7.6 Sistema de codificao do arquivo de remessa Linha Finalizador ...................................................................................................................................................... 29
7.7 Tipos de campos (caracteres permitidos) ............................................................................................................................................................................................................ 29
7.8 Tipos de Segmentos do arquivo de remessa ....................................................................................................................................................................................................... 31
7.9 Tipos de Segmentos do Arquivo de Retorno ....................................................................................................................................................................................................... 31
Arquivo de Remessa e Retorno ....................................................................................................................................................................................................................................... 33
8.1 Ttulos em cobrana/registro header de arquivo ............................................................................................................................................................................................. 33
8.2 Ttulos em cobrana/registro header de lote...................................................................................................................................................................................................... 35
8.3 Registro detalhe - Segmento P (obrigatrio - remessa) ................................................................................................................................................................................. 38
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 2
8.4 Registro detalhe - Segmento Q (obrigatrio\ - remessa)............................................................................................................................................................................... 46

8.5 Registro detalhe - Segmento R (opcional- remessa) - MENSAGEM ........................................................................................................................................................... 49
8.6 Registro detalhe - Segmento S (opcional - remessa) - INFORMATIVO..................................................................................................................................................... 55
8.7 Para tipo de impresso 1 ou 2:.................................................................................................................................................................................................................................. 57
8.8 Para tipo de impresso 3: ............................................................................................................................................................................................................................................ 58
8.9 Registro detalhe - Segmento Y-01 (opcional - remessa) ................................................................................................................................................................................ 59
8.10
Registro detalhe - Segmento T (obrigatrio - retorno) ............................................................................................................................................................................. 62
8.11
Registro detalhe - Segmento U (obrigatrio - retorno) ............................................................................................................................................................................. 66
8.12
Registro trailer de lote ............................................................................................................................................................................................................................................ 68
8.13
Registro trailer de arquivo .................................................................................................................................................................................................................................... 70
8.14
Descrio de campos ............................................................................................................................................................................................................................................... 71
8.14.1
C Ttulos em cobrana ................................................................................................................................................................................................................................ 72
8.14.2
G Campos genricos .................................................................................................................................................................................................................................... 80
9
Boletos ....................................................................................................................................................................................................................................................................................... 81
9.1 Conceito .............................................................................................................................................................................................................................................................................. 81
9.2 Itens visuais do boleto .................................................................................................................................................................................................................................................. 82
9.3 Cdigo de barras ............................................................................................................................................................................................................................................................. 83
9.3.1 Composio do campo livre do cdigo de barras dos boletos do produto Sicredi cobrana para impresso completa dos boletos pelo
beneficirio: ............................................................................................................................................................................................................................................................................ 86
9.3.2 Exemplo de clculo para encontrar o DV do campo livre: .................................................................................................................................................................. 87
9.3.3 Frmula de clculo do dgito verificador geral ........................................................................................................................................................................................ 87
9.3.4 Impresso ................................................................................................................................................................................................................................................................ 88
9.3.5 Clculo do fator de vencimento ...................................................................................................................................................................................................................... 89
9.3.6 Papeleta .................................................................................................................................................................................................................................................................... 90
9.4 Linha Digitvel ................................................................................................................................................................................................................................................................. 91
9.4.1 Montagem dos dados para composio da linha digitvel .................................................................................................................................................................. 91
9.4.2 Significado visual da linha digitvel: ............................................................................................................................................................................................................ 92
9.4.3 Clculo dos dgitos verificadores dos campos 1, 2 e 3 .......................................................................................................................................................................... 93
9.5 Cdigo fonte/funo para a criao do Cdigo de Barras.............................................................................................................................................................................. 95

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 3
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Crditos quanto ao contedo do manual

Empresa: Confederao Sicredi
Diretoria: Operaes de Produtos
rea: Equipe de Testes de Convnios e Cobrana
Subsistema: Contratos Convnios
Maio/2014

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 4
1 Objetivo:
O manual para beneficirios do Sicredi tem como objetivo apresentar os procedimentos e processos envolvidos no cadastramento, emisso e impresso de cobranas
Sicredi emitidas pelo beneficirio. Este manual apresenta um padro de ttulos em cobrana para a troca de informaes entre a empresa beneficiria e o Sicredi, adotado na
prestao de servios bancrios que possibilitem este intercmbio. O padro define um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informaes e
est baseado nas informaes necessrias para a implementao da cobrana.
O manual para beneficirios do Sicredi Cobrana destina-se s pessoas responsveis pelo desenvolvimento e adaptao dos sistemas de informtica de empresas
beneficirios.
2 Orientaes Iniciais
2.1
Fluxo do atendimento
Para iniciar o processo de troca de arquivos, o beneficirio ser previamente cadastrado na cooperativa de crdito/agncia beneficiria, cujo cdigo resultante ser a ele
informado. O cdigo do beneficirio ser um nmero sequencial aleatrio criado no sistema da Cooperativa, o seu uso ser obrigatrio no nome dos arquivos de remessa e
retorno;
A cooperativa de crdito/agncia beneficiria efetuar a negociao com o beneficirio e disponibilizar ao mesmo todo o material necessrio para que desenvolva sistema
prprio para gerao e leitura dos arquivos de cobrana;
Para que o processo de troca de arquivos entre em funcionamento nas instalaes de cada beneficirio, essencial sua homologao pela rea de Testes da Operaes de
Produtos;
_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 5
O beneficirio dever gerar um arquivo de remessa contendo 10 ttulos fictcios para serem testados. Esse arquivo dever ser homologado no VAS Validador de Arquivos
Sicredi disponvel no site institucional do (www.Sicredi.com.br Produtos e Servios Validador de Arquivos). Utilizando o validador o beneficirio/programador poder
homologar o seu arquivo provisoriamente e gerar um protocolo de arquivo homologado com sucesso;
A remessa composta por 10 ttulos, os boletos caso a emisso for pelo beneficirio, o protocolo gerado pelo VAS e o Formulrio de Solicitao de Testes, devero ser
enviados para a Unidade de Atendimento que dever realizar a abertura da Requisio e o incio de processo dos testes.
Aps o primeiro teste realizado, em caso de necessidade de ajustes, os prximos arquivos podero ser enviados pelo programador e/ou beneficirio diretamente para a
Equipe de Testes, atravs do e-mail infra_teste_convenios@Sicredi.com.br;
Depois de realizado a concluso dos testes, ser enviado um e-mail pela Equipe de Testes confirmando a homologao do beneficirio e em anexo sers enviado arquivo de
retorno com a confirmao da entrada confirmada ou liquidao dos 10 ttulos testados.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 6

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 7
3 Espcies de Documentos que podero ser utilizadas:

Cdigo
Descrio
Duplicata Mercantil por Indicao
(DMI)
Duplicata Rural
(DR)
Nota Promissria
(NP)
Nota Promissria Rural
(NR)
Nota de Seguros
(NS)
Recibo
(RC)
Letra de Cmbio
(LC)
Nota de Dbito
(ND)
Duplicata de Servio por Indicao
(DSI)
Outros
(OS)
4 Carns com emisso pelo Sicredi
O Sicredi permite a emisso de carns com, no mnimo, uma e, no mximo, cinquenta parcelas;
Para que as cobranas sejam impressas no formato de carn, deve ser informado o tipo de impresso B Carn.
Para cada parcela, deve ser criado um registro no arquivo de remessa, no qual o usurio deve identificar o nmero da parcela seguido do nmero total de parcelas do carn,
bem como do nosso nmero Sicredi (sequencial);
_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 8
O nosso nmero Sicredi obrigatoriamente dever seguir a ordem sequencial das parcelas;
As parcelas devem ser informadas em ordem sequencial, seguidas do total de parcelas do carn;
Para a cobrana sem registro, possvel utilizar a parcela nica, a qual consiste de uma parcela que representa a quitao antecipada de todo o carn. Para essa, deve ser
informado 00 (zero) no nmero da parcela;
5
5.1
No possvel utilizar a cobrana carn quando a praa for de responsabilidade do banco correspondente.
Nosso nmero Sicredi

Conceito
O nosso nmero Sicredi o nmero do registro que o ttulo recebe ao dar entrada no banco.
5.2
Ttulos com emisso pelo Sicredi:
A gerao do nosso nmero Sicredi poder ser efetuada pela cooperativa de crdito/agncia beneficiria;
Na confirmao da entrada do ttulo, a cooperativa de crdito/agncia beneficiria retornar para o beneficirio o nosso nmero atribudo para o ttulo;
A partir desse momento, o beneficirio deve obrigatoriamente referir-se ao ttulo atravs do nosso nmero em qualquer instruo enviada atravs do arquivo remessa.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 9
5.3
Ttulos com emisso pelo BENEFICIRIO
A parte sequencial do nosso nmero controlada pelo beneficirio;
O sequencial do nosso nmero no poder repetir, para que no haja ttulos com o mesmo nosso nmero;
O beneficirio dever enviar o nosso nmero calculado, de acordo com a descrio na prxima pgina, abaixo o leiaute de como ficar o nosso nmero nos boletos:
AA/BXXXXX-D
AA = Ano
B = Byte (2 a 9). 1 s poder ser utilizado pela cooperativa.
XXXXX Nmero livre de 00000 a 99999.
D = Digito Verificador pelo mdulo 11.
EX: 12/20004-1
5.4
Frmula para clculo do dgito verificador pelo mdulo 11
a) Relacionar os cdigos da cooperativa de crdito/agncia beneficiria (aaaa), posto beneficirio (pp), do beneficirio (ccccc), ano atual (yy), indicador de gerao do nosso
nmero (b) e o nmero sequencial do beneficirio (nnnnn): aaaappcccccyybnnnnn;
b) Atribuir os pesos (de 2 a 9) correspondentes para cada dgito, comeando da direita para a esquerda, efetuando cada multiplicao:
_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 10
c) Somar o resultado de cada multiplicao;

d) Dividir o resultado da soma por 11 (onze);
e) Identificar o resto da diviso;
f) Dgito verificador ser o resultado da subtrao: 11 - resto da diviso. Se o resultado da subtrao for 10 (dez) ou 11 (onze), o dgito verificador ser 0 (zero).
Exemplo:
Cooperativa de crdito/agncia beneficiria: 0165
_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 11
Posto: 02
Beneficirio: 00623
Ano: 07
Byte da gerao: 2 (nosso nmero gerado pelo beneficirio)
Nmero sequencial: 00003

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 12
Observao: no Anexo 1 do manual (pgina 10) consta exemplo de cdigo fonte/funo com o calculo do digito verificador por Mdulo 11.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 13
6 Emisso de boletos
O beneficirio deve enviar o cadastro do ttulo ou o pedido de boletos pr-impressos de acordo com a modalidade com a qual operar com o Sicredi:
6.1
Impresso completa do boleto pelo Sicredi

O beneficirio deve enviar o cadastro completo do ttulo no arquivo remessa para a cooperativa de crdito/agncia beneficiria. Quando for cobrana sem registro, se
necessrio, o beneficirio deve enviar o texto completo das instrues, que sero impressas nos boletos de cobrana;
O Sicredi recebe o cadastro do ttulo e dever providenciar a emisso do boleto de cobrana, o qual ser entregue ao pagador na sua prpria praa (pelo correio ou por
empresas contratadas);
Se o beneficirio no quiser que o Sicredi faa a postagem dos boletos, esses podero ser impressos e devolvidos ao beneficirio (atravs da cooperativa de crdito/agncia
beneficiria), para que ele mesmo faa a entrega dos boletos ao(s) pagador(es). A definio quanto postagem ou no do boleto deve ser feita quando do cadastramento do
ttulo;
Os boletos so confeccionados no produto auto-envelopvel, cuja entrega efetuada sem comprovante de recebimento pelo pagador, se a postagem for realizada pelo
Sicredi.
6.2
Confeco de boletos pr-impressos pelo Sicredi

O beneficirio deve enviar o pedido de boletos pr-impressos no arquivo remessa;

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 14
Os boletos so confeccionados em formulrio contnuo ou folha avulsa (formato A4), onde o nome e o cdigo do beneficirio e o nosso nmero j estaro impressos nos
campos correspondentes;
Os boletos pr-impressos so devolvidos para o beneficirio, que os preencher com o nome e o endereo do pagador, alm dos valores adequados, remetendo-o para o
pagador;
Para cobrana com registro, o beneficirio deve enviar o registro cooperativa de crdito/agncia beneficiria, atravs do arquivo de remessa ou da via de registro do
boleto pr-impresso.
6.3
Impresso completa do boleto pelo beneficirio
O beneficirio imprime o boleto de acordo com o leiaute especificado pelo

Sicredi, lembrando que o boleto deve, primeiramente, ser homologado
pela rea de Testes da Operaes de Produtos;

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 15
Exemplo de boleto com informativo e carteira COM REGISTRO.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 16
Para cobrana com registro, o beneficirio deve enviar o registro cooperativa de crdito/agncia beneficiria, atravs do arquivo de remessa ou da via
de registro do boleto pr-impresso;
Para cobrana sem registro, o beneficirio no deve enviar qualquer tipo de registro no arquivo remessa, ficando por sua responsabilidade o controle desses ttulos.
Exemplo de Boleto Proposta
O Boleto Proposta foi institudo por meio da circular BACEN n 3.598 de 03.06.2012, com as alteraes da circular BACEN n 3.656 de 02.04.2013, e suas regras foram
definidas na Conveno da Cobrana
O Boleto Proposta representa a oferta de um produto ou servio;

O pagamento deste facultativo e o no pagamento deste, no dar causa a protestos, a cobranas judiciais ou extrajudiciais ou incluso do nome do pagador em
cadastros de restrio ao crdito;
O pagador tem a possibilidade de obter o conhecimento prvio de todas as informaes relacionadas ao produto ou servio ofertado e ao contedo do contrato que
disciplina os direitos e obrigaes entre o pagador e o beneficirio;
_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 17
O pagamento do boleto significa a aceitao da oferta e que a data de vencimento significa, para todos os efeitos legais, o termo final do prazo para aceitao da oferta.
7 Troca de arquivos: Beneficirio x Cooperativa de crdito/Agncia

7.1
Gerao de arquivo remessa cooperativa de crdito/agncia beneficiria

O beneficirio efetuar a gerao dos arquivos de remessa, sempre que houver movimentos a serem enviados para a sua cooperativa de crdito/agncia beneficirio, ou se
quiser solicitar o cadastro de novos ttulos;
Os arquivos de remessa sero entregues via sistema NEXXERA (SKYLINE) pelo beneficirio, contendo o cadastro de seus ttulos, na cooperativa de crdito onde ele mantm
sua conta corrente.
O sistema ser instalado posteriormente a concluso dos testes e homologao do sistema por parte do Sicredi. O beneficirio ir receber orientaes por e-mail para
proceder instalao do software de transmisso de arquivos.
A cooperativa de crdito/agncia beneficiria processar at 10 (dez) arquivos por dia para cada beneficirio;
Na necessidade de comandar instrues para o ttulo j cadastrado, o beneficirio dever enviar a instruo para a cooperativa de crdito/agncia beneficiria atravs do
arquivo remessa;
A numerao interna dos arquivos obrigatoriamente sequencial, ou seja, o arquivo gerado possuir o nmero do ltimo arquivo + 1.
Aps a captura dos arquivos o sistema (skyline) apagar automaticamente os arquivos j lidos.
O horrio mximo de envio dos arquivos de remessa at s 18 horas para processamento no mesmo dia. Arquivos enviados aps esse horrio sero processados no
prximo dia til;
7.2
Gerao de arquivo retorno ao beneficirio

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 18
A cooperativa de crdito/agncia beneficiria efetuar a gerao do arquivo retorno, somente quando houver ocorrncias a serem enviadas para o beneficirio;
Somente ser gerado 01 (um) arquivo de retorno por dia para cada beneficirio, mesmo que este tenha gerado e transmitido mais de 1 (um) arquivo remessa com a mesma
data;
Todas as ocorrncias relativas aos ttulos do beneficirio (confirmao ou rejeio de instrues, liquidaes e cobranas de tarifas) sero enviadas pela cooperativa de
crdito/agncia beneficiria para o beneficirio atravs do arquivo retorno;
A numerao interna dos arquivos obrigatoriamente sequencial, ou seja, o arquivo gerado possuir o nmero do ltimo arquivo + 1.
Os arquivos de retorno ficaro disponveis no Sicredi Internet Empresas para o beneficirio no perodo de 90 dias.
7.3
Envio dos arquivos de remessa pelo Sicredi Internet Empresas
Para que os arquivos de remessa sejam processados no mesmo dia do envio, necessrio envi-los at s 18h (horrio de Braslia).
Aps acessar o Sicredi Internet Empresas, siga os passos a seguir:
Em Transferncia de arquivos clicar em (1) Importao de arquivos

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 19
Clicar em (2) Selecionar arquivo.., escolher o arquivo a ser enviado e clicar em (3) Avanar
_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 20

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 21
Caso haja alguma crtica ser exibida conforme abaixo:
Se no houver crticas o arquivo ser carregado.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 22
Na tela de conformao de dados ser apresentada a tela com os dados do arquivo.

Clicar em (4) avanar

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 23
Ser exibida a confirmao do envio.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 24
7.4
Recepo dos arquivos de retorno pelo Sicredi Internet Empresas
Os arquivos via Sicredi Internet so disponibilizados no dia posterior (D+1) s movimentaes realizadas at s 18h.
A seguir, os passos para baixar os retornos pelo Sicredi Internet Empresas:

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 25

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 26
1. Acesse o Sicredi Internet Empresas e clique em Cobrana

2. Em Transferncia de arquivos clicar em Arquivos de retorno
3. Clique sobre o nome do arquivo para fazer o download;
7.5
Nomenclatura dos arquivos
Rotina
Arquivo
Contedo
Nomenclatura
CCCCC = cdigo beneficirio
Gerao do arquivo
CCCCCMDD.CRM
Cadastro de ttulos novos,
remessa pelo
instrues para ttulos j
beneficirio
cadastrados, pedidos de
boletos.
MDD = cd. do ms e n do dia da data de

gerao do arquivo
CRM = Indica que o 1 arquivo remessa

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 27
RMX = Indica que o beneficirio enviou

mais de um arquivo remessa na data, onde
RM = Remessa e X = sequencia do arquivo
remessa. Iniciar sempre em 2 (segundo
arquivo remessa gerado no dia) e ter
sequencia de acordo com a quantidade de
CCCCCMDD.RMX
arquivos remessa gerados pelo beneficirio,

podendo ser 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9 e
0 (dcimo e ltimo arquivo remessa que
poder ser gerado pelo beneficirio).
Gerao do arquivo
retorno para o
CCCCCMDD.CRT
Ocorrncias para ttulos j

cadastrados e liquidaes
beneficirio
CCCCC = cdigo beneficirio

MDD = cd. do ms e n do dia da data de
gerao do arquivo
CRT = Indica que arquivo retorno
7.5.1
Codificao dos meses

Ms
Cdigo
Ms
Cdigo
Janeiro
Julho
Fevereiro
Agosto
Maro
Setembro
Abril
Outubro
O (LETRA)

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 28
7.6
Maio
Novembro
Junho
Dezembro
Sistema de codificao do arquivo de remessa Linha Finalizador
ASCII;
No final do arquivo, ou seja, aps as informaes Header, Detalhe e Trailer deve haver o Tape Mark ou finalizador de arquivos que tambm conhecido na codificao como
delimitador (HEXA 0D0A). como se aps da ltima coluna 240 o Trailer fosse dado um ENTER para ir para prxima linha.
7.7
Tipos de campos (caracteres permitidos)
Alfanumrico
Alinhado esquerda e preenchido com brancos direita;
Letras maisculas (sistema fora a converso p/ letras maisculas);
O sistema Sicredi aceita apenas os caracteres:
0,1,2,3,4,5,6,7,8,9;
Espao, !,*,-,$,(,),[,],{,}, ,,.,;,:,/,\,#,%,&,@,+,=;
A,B,C,D,E,F,G,H,I,J,K,L,M,N,O,P,Q,R,S,T,U,V,X,Z,W,Y,(as mesmas letras
minsculas).

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 29
Numrico
Alinhado direita e preenchido com zeros esquerda;
Sero consideradas duas casas decimais para os campos de valores monetrios

(valor do ttulo, desconto, ...) e percentuais (multa, juros, ...).
AAAAMMDD, onde:
AAAA- ano com 04 (quatro) dgitos;
MM- ms com 02 (dois) dgitos;
DD- dia com 02 (dois) dgitos;
Data
DDMMAA, onde:
DD- dia com 02 (dois) dgitos;
MM- ms com 02 (dois) dgitos;
AA- ano com 02 (dois) dgitos.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 30
7.8
Tipos de Segmentos do arquivo de remessa
Evento
Segmentos Envolvidos
Entrada de ttulos
Registro de ttulos para o cadastramento da cobrana na
P, Q, R, S, Y
cooperativa de crdito/agncia beneficiria

Instrues
Comandos que o beneficirio envia cooperativa de crdito/agncia
P, Q, R, Y
beneficiria para que ela tome alguma ao relativa a um ttulo

Alteraes
Comandos que o beneficirio envia cooperativa de crdito/agncia
P, Q, R, Y
beneficiria para que ela modifique informaes de um ttulo
7.9
Tipos de Segmentos do Arquivo de Retorno

Evento
Segmentos Envolvidos
Confirmao/rejeio da entrada de ttulos

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao da entrada de um
T, U
ttulo para a cobrana na cooperativa de crdito/agncia

beneficiria

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 31
Confirmao/rejeio das instrues

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao dos comandos
T, U
que o beneficirio envia cooperativa de crdito/agncia

beneficiria para que ela tome alguma ao relativa ao ttulo
Confirmao/rejeio das alteraes
Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao dos comandos
T, U
que o beneficirio envia cooperativa de crdito/agncia

beneficiria para que modifique informaes de um ttulo
Liquidao do ttulo
T, U
Aviso ao beneficirio de que um ttulo foi pago

Conciliao da carteira (ttulos em ser)
T, U
Informaes para que o beneficirio confira sua carteira de ttulos

Ocorrncias
Informao que normalmente indica uma restrio cobrana de
T, U
um ttulo (ex: endereo do pagador inexistente) que o Sicredi envia

ao beneficirio, exigindo dele uma ao.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 32
8 Arquivo de Remessa e Retorno

8.1
Ttulos em cobrana/registro header de arquivo

Posio
De At
Campo
01.0
N
Dig
N
Dec
Formato
Banco
Cdigo do banco na compensao
Num
02.0
Lote
Lote de servio
Num
03.0
Registro
Tipo de registro
Num
Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB
17
Alfa
Default
Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco que

est recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato
de prestao de servios.
Controle
04.0
CNAB
05.0
Tipo
Tipo de inscrio da empresa
18
18
Num
N de inscrio da empresa
19
32
14
Num
Cdigo do convnio no banco
33
52
20
Alfa
Cdigo Agncia mantenedora da conta
53
57
Num
DV
58
58
Alfa
Cdigo Conta Corrente do Beneficirio
59
70
12
Num
DV
Dgito verificador da conta
71
71
Num
No utilizado
72
72
Alfa
0000
Brancos
06.0
07.0
08.0
09.0
Nmero
Convnio
Agncia
Conta
Dgito verificador da agncia
Brancos
Brancos
10.0
11.0
Corrente
Nmero sequencial para identificar unicamente um lote de servio. Para

Header de arquivo este campo preencher com "0000".
Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar o tipo de registro:
'0' = Header de arquivo
'1' = Header de lote
'3' = Detalhe
'5' = Trailer de lote
'9' = Trailer de arquivo
Texto de observaes destinado para uso exclusivo do SICREDI.
Cdigo que identifica o tipo de inscrio da empresa ou pessoa fsica
perante uma instituio governamental.
Domnio:
'1' = CPF
'2' = CGC / CNPJ
Nmero de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante uma
instituio governamental.
Inscrio
E
M
P
R
E
S
A
Descrio
Beneficirio
Cdigo adotado pelo banco para identificar o contrato entre este e a

empresa Cliente.
Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar a que unidade est
vinculada a conta corrente.
Cdigo adotado pelo SICR EDI para verificao da autenticidade do
cdigo da cooperativa de cr dito/agncia.
Nmero adotado pelo SICREDI para identificar unicamente a conta
corrente utilizada pelo associado.
Cdigo adotado pelo responsvel pela conta corrente, para verificao
da autenticidade do nmero da conta corrente.
12.0
Brancos
SICREDI no utilizar esse campo.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 33
Nome
13.0
Nome da empresa
73
102
30
Alfa
14.0
Nome do Banco
Nome do Banco
103
132
30
Alfa
SICREDI
15.0
CNAB
133
142
10
Alfa
Brancos
16.0
Cdigo
Cdigo remessa / retorno
143
143
Num
Data de Gerao
Data de gerao do arquivo
144
151
Num
Q
U
I
V
Data da criao do arquivo.

Utilizar o formato DDMMAAAA
O
18.0

Cdigo adotado pelo SICREDI para qualificar o envio ou devoluo de
arquivo entre a empresa e a cooperativa de crdito/agncia cedente
prestadora dos servios.
Domnio:
1 = Remessa (Beneficirio => SICREDI)
2 = Retorno (SICREDI =>Beneficirio)
17.0
Nome que identifica a pessoa, fsica ou jurdica, a qual se quer fazer

referncia.
Nome do Banco que est recebendo/enviando o arquivo SICREDI
Hora de Gerao
Hora de gerao do arquivo
152
157
H ora da criao do arquivo.
Num
Utilizar o formato HHMMSS

19.0
Sequencia (NSA)
Nmero sequencial do arquivo
158
163
Num
Nmero sequencial adotado e controlado pelo responsvel pela gerao

do arquivo para ordenar a disposio dos arquivos encaminhados.
Evoluir um nmero sequencial a cada header de arquivo.
20.0
Leiaute do Arquivo
N da verso do leiaute do arquivo
164
166
Num
21.0
Densidade
Densidade de gravao do arquivo
167
171
Num
Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar qual a verso de leiaute do

arquivo encaminhado.
O cdigo composto de:
Verso= 2 dgitos
Release= 1 dgito
Densidade de gravao (BPI), do arquivo encaminhado.
01600
Domnio:
1600 BPI
Texto de observaes destinado para uso exclusivo do banco.
Brancos
Texto de observaes destinado para uso exclusivo da empresa.
Brancos
Obs.: o SICREDI no validar esse campo.
Brancos
22.0
Reservado Banco
Para uso reservado do Banco
172
191
20
Alfa
23.0
Reservado Empresa
Para uso reservado da Empresa
192
211
20
Alfa
24.0
CNAB
212
240
29
Alfa
081
Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco beneficirio).

Empresa: beneficirio que firmou o convnio de prestao de servios com o Sicredi.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 34
8.2
Ttulos em cobrana/registro header de lote

Campo
01.1
Posio
De
At
Dig Dec
Format
Default
o
Banco
Num
Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco que est
recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestao
de servios.
Lote
Lote de servio
Num
Nmero sequencial para identificar univocamente um lote de servio. Criado e

controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no
arquivo. Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais:
nmero do lote anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser repetido
dentro do arquivo.
Controle
02.1
Descrio
Se registro for Header do arquivo, preencher com '0000'
03.1
Registro
Tipo de registro
Num '1'
Se registro for Trailer do arquivo, preencher com '9999'

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o tipo de registro.
Domnio:
'3' = Detalhe
9' = Trailer de arquivo
04.1
Operao
Tipo de operao
Alfa
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar a transao que ser realizada com
os registros detalhe do lote.
Servio
Domnio:
R = Arquivo remessa
T = Arquivo retorno
05.1
Servio
Tipo de servio
10
11
Num '01'
Cdigo adotado pelo Sicredi para indicar o tipo de servio/produto (processo)

contido no arquivo/lote.
Domnio:
01 = Cobrana

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 35
06.1
CNAB
12
13
Alfa
Brancos
07.1
Leiaute do lote
N da verso do leiaute do lote
14
16
Num '040'
Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com

brancos.
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar qual a verso de leiaute do lote de
arquivo encaminhado. O cdigo composto de:
Verso = 2 dgitos
Release = 1 dgito
CNAB
09.1
10.1
11.1
Tipo
E
m
p
r
e
s
a
I
N
S
C
R
I
17
17
Alfa
Tipo de inscrio da empresa
18
18
Num
Brancos

brancos.
Cdigo que identifica o tipo de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante
uma instituio governamental.
Domnio:
'1' = CPF
'2' = CGC / CNPJ
Nmero
N de inscrio da empresa
19
33
15
Nmero de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante uma instituio

governamental.
Num
Somente permitido CPF/CNPJ do pagador zerado quando cobrana Sem

registro.
O critrio para preenchimento deve ser o mesmo tanto para o CNPJ como para
o CPF, ou seja, iniciando da direita com zeros esquerda.
Obs: No momento das validaes para homologao estes dados tambm devem
ser enviados com informaes vlidas.
Convnio
34
53
20
Alfa
C Agncia mantenedora da conta
d
i
g
o
54
58
Num
D Dgito verificador da agncia

V
59
59
Alfa
C Cdigo da conta corrente do associado
Benefici d
rio
i
g
o
60
71
12
Num
Brancos
(G007) O Sicredi atualmente no utiliza este campo
12.1
Agncia
13.1
14.1
15.1
C/
C
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar a que unidade est vinculada a conta
corrente.
Esta informao deve ser informada pelo beneficirio ou cooperativado mesmo.
Utilizado neste campo a conta corrente do beneficirio sem o DV.
Brancos
Cdigo adotado pelo Sicredi para verificao da autenticidade do cdigo da

cooperativa de crdito/agncia. Campo especfico para o DV.
Nmero adotado pelo Sicredi para identificar univocamente a conta corrente
utilizada pelo associado.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 36
D Digito verificador (DV) da conta

V corrente
16.1
72
72
Cdigo adotado pelo responsvel pela conta corrente, para verificao da

autenticidade do nmero da conta corrente. Para os bancos que se utilizam de
duas posies para o dgito verificador do nmero da conta corrente, preencher
esse campo com a 1 posio deste dgito.
Num
Exemplo: Nmero C/C = 45981-3

Neste caso, o dgito verificador da conta = 3
DV
17.1
Nome
Dgito verificador da coop/ag/conta
73
73
Alfa
Nome da empresa
74
103
30
Alfa
18.1
Informao 1
Mensagem 1
104 143
40
Alfa
Brancos
19.1
Informao 2
Mensagem 2
144 183
40
Alfa
Brancos
20.1
Controle da
Cobrana
N
rem./ret.
Nmero remessa/retorno
184 191
Num
Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica

dos dados contidos no arquivo para identificar a sequencia de envio ou
devoluo do arquivo entre o beneficirio e a cooperativa de crdito/agncia
beneficiria.
Dt.
gravao
Data de gravao rem./ret.
192 199
Num
Data da gravao do arquivo de remessa ou retorno.
21.1
Nome que identifica a pessoa, fsica ou jurdica, a qual se quer fazer referncia.
(C073) O Sicredi atualmente no utiliza este campo
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

DD = dia - MM = ms - AAAA = ano
22.1
Data do Crdito
Data do crdito
200 207
Num Zeros
Data do crdito
Data de efetivao do crdito referente ao pagamento do ttulo de cobrana.
Informao enviada somente no arquivo de retorno.
DD
MM
=
=
dia
ms
AAAA
ano
Obs.: o Sicredi no utilizar esse campo.

23.1
CNAB
208 240
33
Alfa
Brancos

brancos (sem preenchimento).

Empresa: beneficirio que firmou o convnio de prestao de servios com o Sicredi.
_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 37
8.3
Registro detalhe - Segmento P (obrigatrio - remessa)

Posio
De
At
Dig Dec
Campo
01.3P
Banco
Lote
Lote de servio
Formato
Default
Controle
02.3P
Descrio
recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de
prestao de servios.
Num
Nmero sequencial para identificar univocamente um lote de servio. Criado

e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no
arquivo. Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os
demais: nmero do lote anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser
repetido dentro do arquivo.
Num
03.3P
Registro
Tipo de registro

Domnio:
04.3P
05.3P Servio
06.3P
N do registro
Segmento
CNAB
N sequencial do registro no lote
13
Num
Num
Alfa
'P'
Alfa
Brancos

'3' = Detalhe
Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos
dados contidos no arquivo, para identificar a sequencia de registros
encaminhados no lote.
'3'
Cd. segmento do registro detalhe
14
14
15
15
Cdigo
pelo sempre
Sicredi para
identificar
segmento
Deve seradotado
inicializado
em '1',
em cadaonovo
lote. do registro
brancos.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 38
Cdigo de movimento remessa

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao
enviado nos registros do arquivo de remessa.
Cada banco definir os campos a serem alterados para o cdigo de
movimento 31.
Domnio:
07.3P
Cd. Mov.
08.3P
Agn
cia
09.3P
16
17
Alfa
Cdigo
Agncia mantenedora da conta
18
22
Num
DV
23
23
Alfa
Nmero
Nmero da conta corrente
24
35
12 -
C/C
10.3P
Cont
a
Num
'01' = Entrada de ttulos

'02' = Pedido de baixa
'04' = Concesso de abatimento
'05' = Cancelamento de abatimento
'06' = Alterao de vencimento
'07' = Concesso de desconto
'08' = Cancelamento de desconto
'09' = Protestar
'10' = Sustar protesto e baixar ttulo
'11' = Sustar protesto e manter em carteira
12= Alterao de juros de mora
13= Dispensar cobrana de juros de mora
16= Alterao do valor de desconto
17= No conceder desconto
'31'= Alterao de outros dados
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar a que unidade est vinculada a
conta corrente.
Brancos

cooperativa de crdito/agncia.
utilizada pelo associado. Caso o beneficirio possuir uma conta beneficiria ao
invs de conta corrente, utilizar o mesmo sem o DV.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 39
Cdigo adotado pelo responsvel pela conta corrente, para verificao da

autenticidade do nmero da conta corrente. Para os bancos que se utilizam
de duas posies para o dgito verificador do nmero da conta corrente,
preencher esse campo com a 1 posio deste dgito.
11.3P
DV
36
36
Alfa
utilizada pelo associado. Caso o beneficirio possuir uma conta beneficiria
ao invs de conta corrente, utilizar o mesmo sem o DV (sem preenchimento).
12.3P
DV
37
37
Alfa
Identificao do ttulo no banco
38
57
20 -
Alfa
Brancos

Se a impresso for pela Sicredi (A) possvel deixar em branco (sem
preenchimento - gerado automaticamente pelo Banco) ou informar "Nosso
Nmero" devidamente preenchido. Se for impresso pelo Beneficirio (B) informar o "Nosso Nmero" conforme informaes abaixo:
13 - ano atual
13.3P
Nosso nmero
2 a 9 - byte de gerao "somente ser "1" se forem boletos pr-impressos".

xxxxx - nmero sequencial
d - dgito verificador calculado
ou seja, a nomenclatura correta :
132xxxxxD
Cdigo da carteira
Cdigo adotado pelo Sicredi, para identificar a caracterstica dos ttulos
dentro das modalidades de cobrana existentes no banco.
Caracterstica
14.3P
Carteira
Cdigo da carteira
58
58
Alfa
Cobrana
Domnio:
'1' = Cobrana simples

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 40
Forma de cadastramento do ttulo no banco

Cdigo adotado para indicar a existncia de registro do ttulo no Sicredi.
15.3P
Cadastramento
Forma de cad. do ttulo no banco
59
59
Domnio:
Num
'1' = Com cadastramento (cobrana registrada)

'2' = Sem cadastramento (cobrana sem registro)
Obs.: destina-se somente para emisso de boleto pelo banco
Tipo de documento
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar a existncia material do
documento no processo.
16.3P
Documento
Tipo de documento
60
60
Alfa
Domnio:
'1' =
'2' =
Tradicional
Escritural
Obs.: O Sicredi no realizar diferenciao entre os domnios.

Identificao da emisso do boleto
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o responsvel e a forma de
emisso do boleto.
17.3P
Emisso boleto
Ident. emisso do boleto
61
61
Alfa
Domnio:
'1' = Sicredi emite (auto-envelopvel)
'2' = Beneficirio emite
Identificao da distribuio
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o responsvel pela distribuio
do boleto.
18.3P
Distrib. boleto
Identificao da distribuio
62
62
Alfa
Domnio:
'1' = Sicredi distribui
'2' = Beneficirio
distribui

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 41
Nmero do documento de cobrana

Nmero adotado e controlado pelo beneficirio, para identificar o ttulo de
cobrana.
Informao utilizada pelo Sicredi para referenciar a identificao do
documento objeto de cobrana.
19.3P
N do documento
N do documento de cobrana
63
77
15 -
Alfa
Poder conter nmero de duplicata, no caso de cobrana de duplicatas;

nmero da aplice, no caso de cobrana de seguros, etc.
Embora no leiaute constem 15 posies, o Sicredi apenas validar as 10
primeiras posies do campo (posies 63 a 72), ou seja, da esquerda para
direita.
Data de vencimento do ttulo

Data de vencimento do ttulo de cobrana.
20.3P
Vencimento
Data de vencimento do ttulo
78
85
Num
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
Valor original do ttulo.
21.3P
Valor do ttulo
Valor nominal do ttulo
86
100
13 2
Quando o valor for expresso em moeda corrente, utilizar 2 decimais.
Num
Quando o valor for expresso em moeda varivel, utilizar 5 decimais.

Cooperativa de crdito / agncia encarregada da cobrana
22.3P
Cooperativa / agencia cobradora
Cooperativa/Agencia encarregada da
cobrana
Cdigo adotado pelo banco responsvel pela cobrana para identificar o

estabelecimento bancrio responsvel pela cobrana do ttulo.
101 105
Num
Zeros
Informao opcional, na ausncia, ser atribuda pelo CEP.
23.3P
DV
Dgito verificador da coop./agncia
106 106
Alfa
Brancos

cooperativa de crdito/agncia.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 42
Espcie do ttulo
Cdigo adotado pela Sicredi para identificar o tipo de ttulo de cobrana.
Domnio:
24.3P
Espcie de ttulo
Espcie do ttulo
107 108
'03' = DMI duplicata mercantil por indicao

'05' = DSI duplicata de servio por indicao
'06' = DR duplicata rural
'07' = LC letra de cmbio
'12' = NP nota promissria
'13' = NPR nota promissria rural
'16' = NS nota de seguro
'17' = RC recibo
'19' = ND nota de dbito
32 = Boleto Proposta
'99' = Outros
Num
Identificao de ttulo aceito / no aceito

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar se o ttulo de cobrana foi aceito
(reconhecimento da dvida pelo pagador).
25.3P
Identificao de ttulo aceito/no

aceito
Aceite
109 109
Alfa
Domnio:
'A' = Aceite
'N' = No aceite
26.3P
Data emisso do ttulo
Data da emisso do ttulo
110 117
Num
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD

= ano
Cdigo dos juros de mora
dia - MM
ms - AAAA
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de pagamento de

juros de mora.
27.3P
Juros
Cd. juros mora
Cdigo do juro de mora
118 118
Num
Domnio:
'1' = Valor por dia
2 = Taxa Mensal
'3' = Isento

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 43
Data dos juros de mora

Data indicativa do incio da cobrana dos juros de mora de um ttulo.
28.3P
Data de juros
Data do juro de mora
119 126
Num
A data informada dever ser maior que a data de vencimento do ttulo de

cobrana.
Zeros
Caso seja invlida ou no informada, ser assumida a data do vencimento.

Utilizar
formato
DDMMAAAA,
onde:
Juros
deomora
por dia
/ R$
29.3P
Juros mora
Juros de mora por dia/taxa
127 141
13 2
Num
30.3P
Cd. desc. 1
Cdigo do desconto 1
142 142
Num
Data desc. 1
Data do desconto 1
143 150
Num
31.3P
DD a ser
= cobrado
dia
Valor sobre o ttulo
de juros de mora.
MM = ms
Cdigo do desconto
Data do desconto
AAAA
ano
Cdigo =adotado
pela FEBRABAN para identificao do tipo de
Data limite do desconto do ttulo de cobrana. Utilizar o formato
Obs.:
o
Sicredi
no
utilizar
desconto
que deveresse
ser campo.
concedido.
DDMMAAAA, onde:
Domnio:
DD = dia
Desc 1
MM
ms fixo at a data informada
'1' = = Valor
AAAA
= ano
'2' =a serPercentual
Valor / percentual
concedido at a data informada
32.3P
33.3P
Desconto 1
Vlr IOF
Valor percentual a ser concedido
151 165
13 2
Num
Valor do IOF a ser recolhido
166 180
13 2
Num
Valor ou percentual
'3' =de desconto
Valor por
a serantecipao
concedido sobre
diao ttulo
corrido
de cobrana.
Zeros
O Sicredi atualmente no utiliza este campo.

Cdigo para protesto
Para os
cdigos
e '2',para
ser
obrigatrio
a informao
da
Cdigo
adotado
pelo'1'
Sicredi
identificar
o tipo de
prazo a ser
data.
considerado
para o protesto.
34.3P
Vlr abatimento
Valor do abatimento
181 195
13 2
Num
35.3P
Uso empresa beneficiria
Identificao do ttulo na empresa
196 220
25 -
Alfa
QuandoDomnio:
utilizado o desconto 3 Valor por antecipao dia
corrido s poder ser enviada uma regra para desconto, ou
1 = Protestar dias corridos
seja, no poder
ser enviado as regras dos descontos 2 e 3
'3' = No protestar
(Desc2 e Desc3 do segmento R).
'9' = Cancelamento protesto automtico
cod.atualmente
descontono
selecionado
nessa opo ser considerado
OO
Sicredi
utiliza este campo.
para o desconto 1, 2 e 3.
O '7' somente ser vlido para o cdigo de movimento '31' Alterao de dados.
No caso de no ter desconto, enviar um dos cdigos a cima e o
campo de valor de
desconto zerado (C023).

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 44
36.3P Cdigo p/ protesto
Cdigo para protesto
221 221
Cdigo para protesto
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o tipo de prazo a ser

considerado para o protesto.
-
37.3P Prazo p/ protesto
Nmero de dias para protesto
222 223
Num
Domnio:
1 = Protestar dias corridos
'3' = No protestar
'9' = Cancelamento protesto automtico
Nmero de dias para protesto Mnimo 3 dias
Nmero de dias decorrentes aps a data de vencimento para inicializao do

-
38.3P Cdigo p/ baixa / devoluo
Cdigo para baixa/devoluo
224 224
processo de cobrana via protesto. Quando preenchido com 3 ou 4 dias o

sistema comandar protesto em dias teis aps o vencimento. Quando
preenchido acima de 4 dias, o sistema comandar protesto em dias corridos
aps o vencimento.
Cdigo para baixa / devoluo
Num
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar qual o procedimento a ser

adotado com o ttulo.
Num
Domnio:
'1' = Baixar / devolver

(somente vlido p/ cdigo movimento remessa = ' 31'
39.3P Prazo p / baixa / devoluo
N de dias para baixa/devoluo
225 227
- descrio C004)
Utilizar sempre domnio 1 para esse campo.

Nmero de dias para baixa / devoluo
3
-
Alfa
Nmero de dias corridos aps a data de vencimento de um ttulo no pago

que dever ser baixado e devolvido para o beneficirio.
060
Utilizar sempre, nesse campo, 60 dias para baixa/devoluo.

40.3P Cdigo da moeda
Cdigo da moeda
228 229
Num
09
41.3P Nmero do contrato

42.3P CNAB
N do contrato da operao de crd.
230 239
240 240
10 1
-
Num
Zeros
Alfa
Brancos
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar a moeda referenciada no ttulo.

Domnio: '09' = Real
brancos.

Conta corrente: dados sobre a cooperativa de crdito/agncia beneficiria e conta corrente do beneficirio.
_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 45
8.4
Registro detalhe - Segmento Q (obrigatrio\ - remessa)

Posio
De
At
Dig Dec
Formato Default
Descrio
Campo
01.3Q
Banco
Num
Lote
Lote de servio
Num
recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestao de
servios.
Controle
02.3Q

arquivo. Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais:
nmero do lote anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser repetido dentro
do arquivo.
3

Domnio:
'3' = Detalhe
03.3Q
Registro
Tipo de registro
Num
04.3Q
N do registro
13
Num
05.3Q
Segmento
14
14
Alfa
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o segmento do registro
06.3Q
CNAB
15
15
Alfa
Brancos

brancos.

dados contidos no arquivo, para identificar a sequncia de registros encaminhados
no lote.
Deve ser inicializado sempre em '1', em cada novo lote.
Servio

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 46

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao enviado
nos registros do arquivo de remessa.
Cada banco definir os campos a serem alterados para o cdigo de movimento
31.
Domnio:
'09' = Protestar
Cdigo que identifica o tipo de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante uma
Domnio:
'1' = CPF
'2' = CGC / CNPJ
07.3Q
Cd. Mov.
16
17
Alfa
08.3Q
Inscrio Tipo
Tipo de inscrio
18
18
Num
Nmero de inscrio
19
33
15
Num
Nome
Nome
34
73
40
Alfa
Endereo
Endereo
74
113
40
Alfa
Texto referente localizao da rua/avenida, nmero, complemento utilizado para

entrega de correspondncia.
Bairro
Bairro
114 128
15
Alfa
Texto referente ao bairro do Pagador. O Sicredi atualmente no utiliza este campo.
13.3Q Pagador CEP
CEP
129 133
Num
Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos) para

identificao de logradouros.
14.3Q
Sufixo do CEP
Sufixo do CEP
134 136
Num
Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos), para

complementao do cdigo de CEP.
15.3Q
Cidade
Cidade
137 151
15
Alfa
Texto referente ao nome do municpio componente do endereo utilizado para

Dados
09.3Q
10.3Q
Nmero
Dados
11.3Q
12.3Q
do

governamental. Somente permitido CPF/CNPJ do pagador zerado quando
cobrana Sem registro. O critrio para preenchimento deve ser o mesmo tanto
para o CNPJ como para o CPF, ou seja, iniciando da direita com zeros esquerda.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 47
16.3Q
Cdigo do Estado, unidade da federao componente do endereo utilizado para

Domnio: 0 = No informado
'1' = CPF
'2' = CGC / CNPJ
UF
Unidade da Federao
152 153
Alfa
Inscrio Tipo
Tipo de inscrio
154 154
Num
Nmero de inscrio
155 169
15
Num

governamental. Somente permitido CPF/CNPJ do pagador zerado quando
cobrana Sem registro (Tipo de Inscrio = 0) O critrio para preenchimento deve
ser o mesmo tanto para o CNPJ como para o CPF, ou seja, iniciando da direita com
zeros esquerda.
Nome do Sacador avalista
170 209
40
Alfa
20.3Q Banco correspondente
Cd. bco corresp. na compensao
210 212
Num
Zeros
21.3Q Nosso num. banco

correspondente
Nosso n no banco correspondente
213 232
20
Alfa
Brancos
22.3Q CNAB
233 240
Alfa
Brancos
Cdigo do banco correspondente na compensao
Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao, na cmara de
compensao, do banco ao qual ser repassada a cobrana do ttulo.
Somente para troca de arquivos entre bancos.
Nosso nmero no banco correspondente
Cdigo fornecido pelo banco correspondente para identificao do ttulo de
cobrana.
brancos.
17.3Q
Sac. /
Aval.
18.3Q
19.3Q
Nmero
Nome

Sacador Avalista: dados sobre o beneficirio original do ttulo.
Observaes:
17.3Q a 19.3Q: esses campos devero estar preenchidos quando no for o beneficirio original do ttulo.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 48
8.5
Registro detalhe - Segmento R (opcional- remessa) - MENSAGEM

Exclusivo para cadastramento de multa ao ttulo
Posio
Campo
De
01.3R
Formato
Default
Banco
Cdigo do Banco na compensao
Num
Lote
Lote de servio
Num
prestao de servios.
Nmero sequencial para identificar univocamente um lote de servio.
Criado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados
contidos no arquivo. Preencher com '0001' para o primeiro lote do
arquivo. Para os demais: nmero do lote anterior acrescido de 1. O
nmero no poder ser repetido dentro do arquivo.
Controle
02.3R
Descrio
At Dig Dec

03.3R
Registro
Tipo de registro
Num

Domnio:
'3' = Detalhe
04.3R
Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica

dos dados contidos no arquivo, para identificar a sequncia de registros
N do registro
13
Num
05.3R
Segmento
14
14
Alfa
06.3R
CNAB
15
15
Alfa
Brancos
Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher

com brancos.
Servio

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 49
07.3R
Cd. mov.
16
17
Num

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de
movimentao enviado nos registros do arquivo de remessa.
Cada banco definir os campos a serem alterados para o cdigo de
movimento 31.
Domnio:
'09' = Protestar

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 50
08.3R
Cd. desc. 2
Cdigo do desconto 2
18
18
Num
Zeros
Desc2
Cdigo do desconto
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de desconto
que dever ser concedido.
Domnio:
'1' = Valor fixo at a data informada
'2' = Percentual at a data informada
'3' = Valor por antecipao dia corrido
Para os cdigos '1' e '2', ser obrigatrio a informao da data.
Quando utilizado o desconto 3 Valor por antecipao dia corrido s
poder ser enviada uma regra para desconto, ou seja, no poder ser
enviado as regras dos descontos 2 e 3 (Desc2 e Desc3 do segmento R).
O cdigo desconto selecionado nessa opo ser considerado para o
desconto 1, 2 e 3.
O '7' somente ser vlido para o cdigo de movimento '31' - Alterao
de dados.
09.3R
Data desc. 2
Data do desconto 2
19
26
Num
Zeros
No caso de no ter desconto, enviar um dos cdigos acima e o campo

de valor de desconto zerado (posio 27 a 41).
Data do desconto
DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
10.3R
Desconto 2
Valor/percentual a ser concedido
27
41
13
Num
Zeros
Valor / percentual a ser concedido

Valor ou percentual de desconto a ser concedido sobre o ttulo de
cobrana.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 51
11.3R
Cd. desc. 3
Cdigo do desconto 3
42
42
Num
Zeros
Desc3
Cdigo do desconto
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de desconto
que dever ser concedido.
Domnio:
'1' = Valor fixo at a data informada
'2' = Percentual at a data informada
'3' = Valor por antecipao dia corrido
Para os cdigos '1' e '2', ser obrigatrio a informao da data.
Quando utilizado o desconto 3 Valor por antecipao dia corrido s
poder ser enviada uma regra para desconto, ou seja, no poder ser
enviado as regras dos descontos 2 e 3 (Desc2 e Desc3 do segmento R).
O cdigo desconto selecionado nessa opo ser considerado para o
desconto 1, 2 e 3.
O '7' somente ser vlido para o cdigo de movimento '31' - Alterao
de dados.
12.3R
Data desc. 3
Data do desconto 3
43
50
Num
Zeros
No caso de no ter desconto, enviar um dos cdigos acima e o campo

de valor de desconto zerado (posio 27 a 41).
Data do desconto
DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
13.3R
Desconto 3
Valor/percentual a ser concedido
51
65
13
Num
Zeros
Valor / percentual a ser concedido

Valor ou percentual de desconto a ser concedido sobre o ttulo de
cobrana.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 52
14.3R
Cd. multa
Cdigo da multa
66
66
Alfa
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do critrio de

pagamento de pena pecuniria, a ser aplicada pelo atraso do pagamento
do ttulo.
Multa
Domnio:
'2' = Percentual
O Sicredi apenas aceita o campo multa preenchido com percentual.
15.3R
Data da multa
Data da multa
67
74
Num
Zeros
Data a partir da qual a multa dever ser cobrada. Na ausncia, ser

considerada a data de vencimento.
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
Para o Sicredi a data de cobrana da multa sempre ser a data do
vencimento.
16.3R
Multa
Valor/percentual a ser aplicado
75
89
13
Num
Valor ou percentual de multa a ser aplicado sobre o valor do ttulo, por

atraso no pagamento. O Sicredi considerara os ltimos 4 dgitos do campo
(2 decimais).
17.3R Informao ao pagador
Informao ao pagador
90
99
10
Alfa
Brancos
18.3R Informao 3
Mensagem 3
100
139
40
Alfa
Brancos
O Sicredi no utiliza atualmente este campo.

Mensagem 3 / 4 / 5 / 6 / 7 / 8 / 9
Texto de observaes destinado ao envio de mensagens livres a serem
impressas no campo de instrues da ficha de compensao do boleto.
As mensagens 3 e 4 prevalecem sobre as mensagens 1 e 2, bem como as
mensagens de 5 a 9 prevalecem sobre as anteriores.
O Sicredi apenas processar as trs primeiras mensagens enviadas.
19.3R Informao 4
Mensagem 4
140
179
40
Alfa
Brancos
*C037
20.3R CNAB
180
199
20
Alfa
Brancos

com brancos.
21.3R Cod. Ocor. pagador
Cd. ocor. do pagador
200
207
Num
Zeros
(C038) O Sicredi no utiliza atualmente este campo
22.3R
Cd. do Banco na conta do dbito
208
210
Num
Zeros
prestao de servios.
Cdigo da agncia do dbito
211
215
Num
Zeros
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar a que unidade est vinculada
a conta corrente.
216
216
Alfa
Brancos
Cdigo adotado pelo Sicredi para verificao da autenticidade do cdigo

da cooperativa de crdito/agncia.
Dados
23.3R
Para
Dbito
24.3R.
Banco
Agncia

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 53
25.3R
Conta corrente
26.3R
Conta corrente para dbito
217
228
12
Num
Zeros
229
229
Alfa
Brancos
Nmero adotado pelo Sicredi para identificar univocamente a conta

corrente utilizada pelo associado.
Cdigo adotado pelo responsvel pela conta corrente, para verificao
da autenticidade do nmero da conta corrente. Para os bancos que se
utilizam de duas posies para o dgito verificador do nmero da conta
corrente, preencher esse campo com a 1 posio deste dgito.
27.3R
DV
Dgito verificador agncia/conta
230
230
Alfa
Brancos
28.3R Ident. da emisso do aviso db.
Aviso para dbito automtico
231
231
Num
Zeros
29.3R CNAB
232
240
Alfa
Brancos

com brancos.
Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Beneficirio)

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 54
8.6
Registro detalhe - Segmento S (opcional - remessa) - INFORMATIVO

Campo
01.3S
Posio
De
At
Dig Dec
Formato
Default
Banco
Num
Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco que est recebendo ou
enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestao de servios.
Lote
Lote de servio
Num

controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo.
Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: nmero do lote
anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser repetido dentro do arquivo.
Controle
02.3S
Descrio

03.3S
Registro
Tipo de registro
Num

Domnio:
'3' = Detalhe
04.3S
Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados
contidos no arquivo, para identificar a sequencia de registros encaminhados no lote.
N do registro
13
Num
05.3S
Segmento
14
14
Alfa
06.3S
CNAB
15
15
Alfa
Brancos
Servio

Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com brancos.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 55
07.3S
Cd. mov.
16
17
Alfa

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao enviado nos
registros do arquivo de remessa.
Cada banco definir os campos a serem alterados para o cdigo de movimento 31.
Domnio:
'09' = Protestar

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 56
8.7
Para tipo de impresso 1 ou 2:
Campo
08.3S Tipo de impresso
Identificao da impresso
Posio
De
At
Dig
Dec
18
18
Formato
Default
Descrio
Tipo de impresso
Num
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de impresso da

mensagem do ttulo de cobrana.
Domnio:
'1' = Frente do boleto
'2' = Verso do boleto
'3' = Corpo de instrues da ficha de compensao do boleto
09.3S N da linha do Informativo
N da linha de impresso do informativo
19
20
* Nmero da linha a ser impressa o Informativo
Num
Nmero sequencial adotado pela FEBRABAN, para identificao do local/linha de

impresso do Informativo no ttulo de cobrana.
Domnio:
Linhas do Boleto = de '01' '20'
10.3S Informativo
Informativo a ser impresso
21
100
80
Alfa
11.3S Brancos
No utilizado pelo Sicredi
101 160
60
Alfa
12.3S Tipo de fonte
Tipo do caractere a ser impresso
161 162
Num
13.3S CNAB
163 240
78
Alfa
Informativo a ser impresso

Brancos
Texto informativo de mensagem do beneficirio destinada ao pagador para

impresso no ttulo de cobrana. Embora, o leiaute apresente 140 posies, o Sicredi
processar apenas 80 posies em cada linha (posies 21 a 100).
Brancos

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 57
8.8
Para tipo de impresso 3:
Campo
08.3S Tipo de Impresso
Identificao da impresso
Posio
De
At
Dig
Dec
18
18
Formato
Default
Descrio
Tipo de impresso
Num
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de impresso da

mensagem do ttulo de cobrana.
Domnio:
'1' = Frente do boleto
'2' = Verso do boleto
'3' = Corpo de instrues da ficha de compensao do boleto
09.3S Informao 5
Mensagem 5
19
10.3S Informao 6
Mensagem 6
11.3S Informao 7
Mensagem 7
12.3S Informao 8
Mensagem 3 / 4 / 5 / 6 / 7 / 8 / 9
58
40
Alfa
59
98
40
Alfa
99
138
40
Alfa
Mensagem 8
139 178
40
Alfa
Brancos
13.3S Informao 9
Mensagem 9
179 218
40
Alfa
Brancos
14.3S CNAB
219 240
22
Alfa
Brancos
Texto de observaes destinado ao envio de mensagens livres a serem impressas no

campo de instrues da ficha de compensao do boleto.
As mensagens 3 e 4 prevalecem sobre as mensagens 1 e 2, bem como as mensagens
de 5 a 9 prevalecem sobre as anteriores.
O Sicredi apenas processar as trs primeiras mensagens enviadas.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 58
8.9
Registro detalhe - Segmento Y-01 (opcional - remessa)
Registro opcional para informao de dados do Sacador Avalista

Campo
01.3Y
Posio
De
At
Dig Dec
Formato
Banco
Num
Lote
Lote de servio
Num
Default
Controle
02.3Y
Descrio
Nmero sequencial para identificar univocamente um lote de servio. Criado e controlado

pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo. Preencher com
'0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: nmero do lote anterior acrescido de
1. O nmero no poder ser repetido dentro do arquivo.
Se registro for Header do arquivo, preencher com '0000' Se registro for Trailer do arquivo,
preencher com '9999'
03.3Y
Registro
Tipo de registro
Num

Domnio:
'3' = Detalhe
04.3Y
N do registro
13
Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos
no arquivo, para identificar a sequencia de registros encaminhados no lote.
Num
Servio
05.3Y
Segmento
14
14
Alfa
06.3Y
CNAB
15
15
Alfa
Brancos


_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 59
07.3Y
Cd. mov.
16
17
Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao enviado nos
registros do arquivo de remessa.
Alfa
Cada banco definir os campos a serem alterados para o cdigo de movimento 31.
Domnio:
'09' = Protestar
08.3Y Cd. reg.
Identificao registro opcional
18
19
Num
'01'
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificao de registros opcionais.

Domnio:
'01' = Informao de dados do Sacador Avalista
09.3Y
Tipo
Tipo de inscrio
20
20
Num
'03' = Informao de dados do pagador

Cdigo que identifica o tipo de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante uma instituio
governamental.
Domnio:
Pagador
10.3Y
11.3Y
'1' = CPF
'2' = CGC / CNPJ
Inscrio
Nmero
Nome
Nmero de inscrio
21
35
15
Num
Nome do pagador / avalista
36
75
40
Alfa
Nmero de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante uma instituio governamental.

Somente permitido CPF/CNPJ do pagador zerado quando cobrana Sem registro. O critrio
para preenchimento deve ser o mesmo tanto para o CNPJ como para o CPF, ou seja, iniciando
da direita com zeros esquerda.
Nome que identifica a entidade, pessoa fsica ou jurdica, beneficirio original do ttulo de
cobrana. Informao obrigatria quando se tratar de ttulo negociado com terceiros.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 60
12.3Y
13.3Y
Endereo
Bairro
Endereo
Bairro
76 115
116 130
40
15
Alfa
Alfa
Texto referente localizao da rua/avenida, nmero, complemento e bairro utilizado para

14.3Y
CEP
CEP
131 135
Num
Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos) para identificao de
logradouros.
15.3Y
Sufixo do CEP
Sufixo do CEP
136 138
Num
Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos), para

complementao do cdigo de CEP.
16.3Y
Cidade
Cidade
139 153
15
Alfa
Texto referente ao nome do municpio componente do endereo utilizado para entrega de

correspondncia.
17.3Y
UF
Unidade da Federao
154 155
Alfa
Cdigo do Estado, unidade da federao componente do endereo utilizado para entrega de

correspondncia.
156 240
85
Alfa
18.3Y CNAB

Pagador: dados sobre o beneficirio original do ttulo de cobrana.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 61
8.10 Registro detalhe - Segmento T (obrigatrio - retorno)

Campo
01.3T
Banco
02.3T
Lote
Lote de servio
Posio
De
At
Dig Dec
Formato
Default
Descrio
Num
Num

Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: nmero do lote
anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser repetido dentro do arquivo.
Domnio:
'3' = Detalhe
Controle
03.3T
Registro
Tipo de registro
Num
04.3T
N do registro
N sequencial registro no lote
13
Num
05.3T
Segmento
14
14
Alfa
06.3T
CNAB
15
15
Alfa
Brancos
Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados
contidos no arquivo, para identificar a sequencia de registros encaminhados no lote.
Servio


_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 62
Alfa
07.3T
Cd. mov.
Cdigo de movimento retorno
16
17
08.3T C/C
Agncia Cdigo
Cooperativa/ag. mantenedora da conta
18
22
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o tipo de movimentao enviado nos
registros do arquivo de retorno.
Os cdigos de movimento '02', '03', '26' e '30' esto relacionados com a descrio
C047-A.
O cdigo de movimento '28' est relacionado com a descrio C047-B.
Os cdigos de movimento '06', '09' e '17' esto relacionados com a descrio C047-C.
Domnio:
'02' = Entrada confirmada
'03' = Entrada rejeitada
'06' = Liquidao
'07' = Confirmao do recebimento da instruo de desconto
'08' = Confirmao do recebimento do cancelamento do desconto
'09' = Baixa
'12' = Confirmao do recebimento instruo de abatimento
'13' = Confirmao do recebimento instruo de cancelamento
abatimento
'14' = Confirmao do recebimento instruo alterao de vencimento
'17' = Liquidao aps baixa ou liquidao ttulo no registrado
'19' = Confirmao do recebimento instruo de protesto
'20' = Confirmao do recebimento instruo de sustao/cancelamento
de protesto
'23' = Remessa a cartrio (aponte em cartrio)
'24' = Retirada de cartrio e manuteno em carteira
'25' = Protestado e baixado (baixa por ter sido protestado)
'26' = Instruo rejeitada
'27' = Confirmao do pedido de alterao de outros dados
28 = Dbito de tarifas custas
'30' = Alterao de dados rejeitada
'36' = Baixa rejeitada
'51' = Ttulo DDA reconhecido pelo pagador
'52' = Ttulo DDA no reconhecido pelo pagador
Num
corrente.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 63
09.3T
DV
23
23
Alfa
10.3T
Nmero
Nmero da conta corrente
24
35
12
Num
Brancos
Cdigo adotado pelo responsvel pela conta corrente, para verificao da autenticidade
do nmero da conta corrente. Para os bancos que se utilizam de duas posies para o
dgito verificador do nmero da conta corrente, preencher esse campo com a 1
posio deste dgito.
Conta
11.3T
36
36
Alfa
37
37
Alfa
13.3T Nosso nmero
Identificao do ttulo
38
57
20
Alfa
14.3T Carteira
Cdigo da carteira
58
58
Num
12.3T
DV
DV
15.3T Nmero do documento
N do documento de cobrana
59
73
15
Alfa
16.3T Vencimento
Data do vencimento do ttulo
74
81
Num
17.3T Valor do ttulo
Valor nominal do ttulo
82
96
13
Num
Cdigo adotado pelo Sicredi para verificao da autenticidade do cdigo da cooperativa

de crdito/agncia.
Nmero adotado pelo Sicredi para identificar univocamente a conta corrente utilizada
pelo associado.
Brancos

Se a impresso for pela Sicredi (A) possvel deixar em branco (sem preenchimento gerado automaticamente pelo Banco) ou informar "Nosso Nmero" devidamente
preenchido. Se for impresso pelo Beneficirio (B) - informar o "Nosso Nmero"
conforme informaes abaixo:
13 - ano atual
2 a 9 - byte de gerao "somente ser "1" se forem boletos pr-impressos".
xxxxx - nmero sequencial
d - dgito verificador calculado
ou seja, a nomenclatura correta : 132xxxxxD
Cdigo adotado pelo Sicredi, para identificar a caracterstica dos ttulos dentro das
modalidades de cobrana existentes no banco.
Domnio: '1' = Cobrana simples
Nmero adotado e controlado pelo beneficirio, para identificar o ttulo de cobrana.
Informao utilizada pelo Sicredi para referenciar a identificao do documento objeto
de cobrana.
Poder conter nmero de duplicata, no caso de cobrana de duplicatas; nmero da
aplice, no caso de cobrana de seguros, etc.
Embora no leiaute constem 15 posies, o Sicredi apenas validar as 10 primeiras
posies do campo (posies 63 a 72), ou seja, da esquerda para direita.
Data de vencimento do ttulo de cobrana.
" Vista" preencher com 11111111
"Contra-apresentao" preencher com 99999999
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
Valor original do ttulo.
Quando o valor for expresso em moeda corrente, utilizar 2 decimais.
Quando o valor for expresso em moeda varivel, utilizar 5 decimais.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 64
18.3T Banco cobrador/recebedor
Nmero do banco cobrador / Recebedor
97
99
Num
19.3T Coop /ag. cobr./receb.
Cooperativa/agncia
cobradora/recebedora
100 104
Num
20.3T DV
Dgito verificador da
cooperativa/agncia
105 105
Num
21.3T Uso da empresa
106 130
25
Alfa
22.3T Cd. moeda
Cdigo da moeda
131 132
Num
23.3T
Tipo
Tipo de inscrio
133 133
Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco responsvel pela
cobrana ou recebimento. S ser informada nos casos de cobrana / liquidao em
outros bancos.
corrente.
Brancos
Cdigo adotado pelo Sicredi para verificao da autenticidade do cdigo da cooperativa

de crdito/agncia.
(G072) O Sicredi atualmente no utiliza este campo.
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar a moeda referenciada no ttulo. Domnio:
'09' = Real
Num
Domnio:
'1' = CPF
'2' = CGC / CNPJ
Inscrio
Pagador
Nmero de inscrio
134 148
15
Num

governamental. Somente permitido CPF/CNPJ do pagador zerado quando cobrana Sem
registro. O critrio para preenchimento deve ser o mesmo tanto para o CNPJ como para o
CPF, ou seja, iniciando da direita com zeros esquerda.
Nome
149 188
40
Alfa
26.3T Nmero do contrato
N do contr. da operao de crdito
189 198
10
Num
27.3T Valor da tarifa/custas
Valor da tarifa / custas
199 213
13
Num
C030
Valor da tarifa cobrada pelo servio prestado pelo banco beneficirio referente ao ttulo,
expresso em moeda corrente.
28.3T Motivo da ocorrncia
Identificao para rejeies, tarifas,

custas, liquidao e baixas.
214 223
10
Alfa
*C047
29.3T CNAB
224 240
17
Alfa
24.3T
25.3T
Nmero
Nome
Zeros
Brancos

Conta Corrente: dados sobre a cooperativa de crdito/agncia e conta corrente do beneficirio.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 65
8.11 Registro detalhe - Segmento U (obrigatrio - retorno)

Posio
Campo
01.3U
Banco
Formato
Default
At
Dig
Dec
Num
recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestao
de servios.
Num

arquivo. Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os
demais: nmero do lote anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser
repetido dentro do arquivo.
Num
13
Num
02.3U
Lote
Lote de servio
Controle
03.3U
Descrio
De

Domnio:
'3' = Detalhe
dados contidos no arquivo, para identificar a sequencia de registros
Registro
Tipo de registro
N do registro
05.3U Servio
06.3U
Segmento
14
14
Alfa
CNAB
15
15
Alfa
Brancos
07.3U
Cd. Mov.
16
17
Num
C044
04.3U
08.3U
09.3U
10.3U
11.3U
Dados
do ttulo
Acrscimos
Juros / multa / encargos
Vlr do desconto
Valor do desconto concedido
Vlr do abatimento
Valor do abat. concedido/cancel.
Vlr IOF
Valor do IOF recolhido

brancos.
18
32
13
Num
Valor dos acrscimos efetuados no ttulo de cobrana, expresso em moeda

corrente.
33
48
47
62
13
13
2
2
Num
Num
Valor dos descontos efetuados no ttulo de cobrana, expresso em moeda

Valor dos abatimentos efetuados oucorrente.
cancelados no ttulo de cobrana, expresso
em moeda corrente.
63
77
13
Num
Zeros
C077

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 66
12.3U
13.3U
Vlr pago
Valor pago pelo pagador
Vlr lquido
Valor lquido a ser creditado
Valor do pagamento efetuado pelo pagador referente ao ttulo de cobrana,

expresso em moeda corrente.
78
92
13
Num
93
107
13
Num
Valor efetivo a ser creditado referente ao ttulo, expresso em moeda corrente.

Valor efetivo de despesas referente ao ttulo de cobrana, expresso em moeda
corrente.
Valor efetivo de crditos referente ao ttulo de cobrana, expresso em moeda
corrente.
Data do evento que afeta o estado do ttulo de cobrana.
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
Data de disponibilizao do crdito referente ao ttulo de cobrana.
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
*A001
*A002
Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao, na cmara de
compensao, do banco ao qual ser repassada a cobrana do ttulo. Somente
para troca de arquivos entre bancos.
14.3U Outras despesas
Valor de outras despesas
108
122
13
Num
15.3U Outros crditos
Valor de outros crditos
123
137
13
Num
138
145
Num
146
153
Num
154
158
166
181
211
157
165
180
210
213
4
8
13
30
3
2
-
Alfa
Alfa
Num
Alfa
Num
Brancos
Brancos
Zeros
Brancos
Zeros
214
233
20
Num
Zeros
234
240
Alfa
Brancos
16.3U
Data da ocorrncia
Data da ocorrncia
17.3U
Data do crdito
Data da efetivao do crdito
Cdigo
18.3U
19.3U Ocorrncia Data da ocorrncia
20.3U do pagador Valor da ocorrncia
Compl. da ocorr.
21.3U
22.3U
Cd. banco correspondente
Cdigo da ocorrncia
Data da ocorrncia
Valor da ocorrncia
Complemento da ocorrncia
Cd. banco corr. compens.
23.3U
N. nm. banco correspondente
24.3U CNAB
Nosso n banco correspondente

Cdigo fornecido pelo banco correspondente para identificao do ttulo de

cobrana.
brancos.

Dados do ttulo: informaes adicionais sobre o ttulo de cobrana.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 67
8.12 Registro trailer de lote
Campo
01.5
Posio
De
At
Dig Dec
Formato
Default
Banco
Num
Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco que est recebendo
ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestao de servios.
Lote
Lote de servio
Num
Nmero sequencial para identificar unicamente um lote de servio. Criado e

Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: nmero do
lote anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser repetido dentro do arquivo.
Controle
02.5
Descrio

03.5
Registro
Tipo de registro
Num

Domnio:
'3' = Detalhe
04.5 CNAB
17
Alfa
05.5 Quantidade de registros
Quantidade de registros no lote
18
23
Num
06.5 Totalizao da cobrana simp.
Quantidade de ttulos em cobrana
24
29
Num
07.5
Valor total dos ttulos em carteiras
30
46
15
Num
Brancos
Nmero obtido pela contagem dos registros enviados no lote do arquivo. Somatria
dos registros de tipo 1, 2, 3, 4 e 5. Registros de tipo 2 e 4 so utilizados apenas em
alguns produtos (exemplo: extrato para gesto de caixa).
Somatria dos registros enviados no lote do arquivo, de acordo com o cdigo da
carteira. S sero utilizados para informao do arquivo retorno.
Somatria dos valores dos ttulos de cobrana enviados no lote do arquivo de acordo
com o cdigo da carteira. S sero utilizados para informao do arquivo retorno.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 68
08.5 Totalizao da cobrana vinculada Quantidade de ttulos em cobrana
47
52
Num

09.5
53
69
15
Num
10.5 Totalizao da cobrana

caucionada
70
75
Num

11.5
Quantidade de ttulos em carteiras
76
92
15
Num
12.5 Totalizao da cobrana

descontada
93
98
Num

13.5
99
115
15
Num
14.5 N. do aviso
Nmero do aviso de lanamento
116 123
Alfa
Brancos
15.5 CNAB
124 240 117
Alfa
Brancos

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 69
8.13 Registro trailer de arquivo

Posio
Campo
De
At
Dig
Dec
Formato
Default
Descrio
Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco que
est recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato
Nmero sequencial para
identificarde
unicamente
de prestao
servios. um lote de servio.
Registro Trailer do arquivo, preencher com '9999'
Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar o tipo de registro:
'3' = Detalhe
Banco
Num
748
Lote
Lote de servio
Num
9999
Registro
Tipo de registro
Num
17
Alfa
Brancos
Qtde. de lotes
Quantidade de lotes do arquivo
18
23
Num
06.9
Qtde de registros
Quantidade de registros do arquivo
24
29
Num
07.9
Qtde de contas concil. Quantidade de contas p/ concil. (lotes)
30
35
Num
36
240 205
Alfa
Nmero obtido pela contagem dos lotes enviados no arquivo.

Somatria dos registros.
Nmero obtido pela contagem dos registros enviados no arquivo.
Somatria dos registros de tipo 0, 1, 3, 5 e 9.
Zeros Nmero indicativo de lotes de conciliao bancria enviados no arquivo.
Somatria dos registros.
Brancos
01.9
02.9
Controle
03.9
04.9
CNAB
05.9
Totais
08.9
CNAB
Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi.

Preencher com brancos.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 70
8.14 Descrio de campos
Neste item, so conceituados todos os campos componentes do leiaute. Para facilitar a compreenso, os campos esto classificados em:
Genricos, campos que podem ser utilizados em mais de um tipo de servio/ produto;
Especficos, campos utilizados em um nico tipo de servio/produto.
Siglas atribudas na descrio dos campos, de acordo com o servio / produto.
Tipo Campo
Sigla
Descrio da Sigla
Genrico
Genrico
Especfico
Ttulos em cobrana
Em cada leiaute de registro apresentado especificado o cdigo da descrio de cada campo. Atravs desse cdigo, deve-se acessar a legenda abaixo. As descries de campos assinaladas
com asterisco (*) antes do cdigo merecem uma ateno especial.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 71
8.14.1 C Ttulos em cobrana
C030
Nmero do contrato da operao de crdito
C030
Nmero adotado pela empresa beneficiria para identificao do nmero do contrato.

C036
Informao ao pagador
C036
Texto de observaes destinado ao envio de informaes do beneficirio ao pagador.

Este campo s poder ser utilizado caso haja troca de arquivos magnticos entre o Banco e o
pagador.
Sicredi no utilizar este campo.
C038
Cdigo da ocorrncia do pagador
C038
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a ocorrncia do pagador (descrio A001) a(s)
qual(is) o beneficirio no concorda.
Somente ser utilizado para o Cdigo de Movimento '30' (descrio C004).
C039
Aviso para dbito automtico
C039
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao da emisso do aviso de dbito automtico
em conta corrente.
Domnio:
'01' = Emite o aviso com o endereo informado no arquivo remessa
'02' = No emite aviso ao pagador
'03' = Emite aviso com o endereo constante do cadastro do Banco
Para cdigos diferentes de '01', '02' e '03' seguir a regra do '03'.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 72
C043
Tipo do caractere a ser impresso
C043
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de fonte a ser utilizada na impresso
de mensagens no ttulo de cobrana.
Domnio:
'01' = Normal
'02' = Itlico
'03' = Normal negrito
'04' = Itlico negrito
Obs.: o Sicredi no validar esse campo.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 73
C044

Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar o tipo de movimentao enviado nos registros do
arquivo de retorno.
Os cdigos de movimento '02', '03', '26' e '30' esto relacionados com a descrio C047-A.
O cdigo de movimento '28' est relacionado com a descrio C047-B.
Os cdigos de movimento '06', '09' e '17' esto relacionados com a descrio C047-C.
Domnio:
C044
'02' = Entrada confirmada

'03' = Entrada rejeitada
'06' = Liquidao
'07' = Confirmao do recebimento da instruo de desconto
'08' = Confirmao do recebimento do cancelamento do desconto
'09' = Baixa
'12' = Confirmao do recebimento instruo de abatimento
'13' = Confirmao do recebimento instruo de cancelamento abatimento
'14' = Confirmao do recebimento instruo alterao de vencimento
'17' = Liquidao aps baixa ou liquidao ttulo no registrado
'19' = Confirmao do recebimento instruo de protesto
'20' = Confirmao do recebimento instruo de sustao/cancelamento de
protesto
'23' = Remessa a cartrio (aponte em cartrio)
'24' = Retirada de cartrio e manuteno em carteira
'25' = Protestado e baixado (baixa por ter sido protestado)
'26' = Instruo rejeitada
'27' = Confirmao do pedido de alterao de outros dados
28 = Dbito de tarifas custas
'30' = Alterao de dados rejeitada
'36' = Baixa rejeitada
'51' = Ttulo DDA reconhecido pelo pagador
'52' = Ttulo DDA no reconhecido pelo pagador

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 74
C047
Motivo da ocorrncia
C047
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrncias (rejeies/confirmaes,

tarifas, custas, liquidao e baixas) em registro detalhe de ttulos de cobrana. Podero ser
informados at cinco ocorrncias distintas, incidentes sobre o ttulo.
Domnio:
A - Cdigos de rejeies de '01' a '95' associados aos cdigos de movimento '02', '03', '26' e
'30' (descrio C044)
'01'
'02'
'03'
'04'
'05'
'06'
'07'
'08'
'09'
'10'
'11'
'12'
'13'
'14'
'15'
'16'
'17'
'18'
'20'
'21'
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
Cdigo do banco invlido

Cdigo do registro detalhe invlido
Cdigo do segmento invlido
Cdigo de movimento no permitido para carteira
Cdigo de movimento invlido
Tipo/nmero de inscrio do beneficirio invlidos
Cooperativa crdito/agncia/conta/DV invlido
Nosso nmero invlido
Nosso nmero duplicado
Carteira invlida
Forma de cadastramento do ttulo invlido
Tipo de documento invlido
Identificao da emisso do boleto invlida
Identificao da distribuio do boleto invlida
Caractersticas da cobrana incompatveis
Data de vencimento invlida
Data de vencimento anterior a data de emisso
Vencimento fora do prazo de operao
Valor do ttulo invlido
Espcie do ttulo invlida

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 75
'22'
'23'
'24'
'25'
'26'
'27'
'28'
'29'
'30'
'31'
'33'
'34'
'35'
'36'
'37'
'38'
'39'
'40'
'41' =
'44' =
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
Espcie do ttulo no permitida para a carteira

Aceite invlido
Data da emisso invlida
Data da emisso posterior a data de entrada
Cdigo de juros de mora invlido
Valor/taxa de juros de mora invlido
Cdigo do desconto invlido
Valor do desconto maior ou igual ao valor do ttulo
Desconto a conceder no confere
Concesso de desconto - j existe desconto anterior
Valor do abatimento invlido
Valor do abatimento maior ou igual ao valor do ttulo
Valor a conceder no confere
Concesso de abatimento - j existe abatimento anterior
Cdigo para protesto invlido
Prazo para protesto invlido
Pedido de protesto no permitido para o ttulo
Ttulo com ordem de protesto emitida
Pedido de cancelamento/sustao para ttulos sem instruo de protesto
Cdigo da moeda invlido

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 76
'45' = Nome do pagador no informado

'46' = Tipo/nmero de inscrio do pagador invlidos
'47' = Endereo do pagador no informado
'48' = CEP invlido
'53' = Tipo/nmero de inscrio do pagador/avalista invlido
'54' = Pagador/avalista no informado
'55' = Nosso nmero no banco correspondente no informado
'56' = Cdigo do banco correspondente no informado
'57' = Cdigo da multa invlido
'58' = Data da multa invlida
'59' = Valor/percentual da multa invlido
'60' = Movimento para ttulo no cadastrado
'61' = Alterao da cooperativa crdito/agncia cobradora/DV invlida
'62' = Tipo de impresso invlido
'63' = Entrada para ttulo j cadastrado
'64' = Nmero da linha invlido
'79' = Data juros de mora invlida
'80' = Data do desconto invlida
'84' = Nmero autorizao inexistente
'85' = Ttulo com pagamento vinculado
'86' = Seu nmero invlido
'A4' = Pagador DDA
B - Cdigos de tarifas / custas de '01' a '20' associados ao cdigo de movimento '28'
(descrio C044)
'01' = Tarifa de extrato de posio
'02' = Tarifa de manuteno de ttulo vencido
'03' = Tarifa de sustao
'04' = Tarifa de protesto
'05' = Tarifa de outras instrues
'06' = Tarifa de outras ocorrncias
'08' = Custas de protesto
Informao: Uso Irrestrito
'09' = Custas deClassificao
sustao deda
protesto
_____________________________________________________________________________________________________________
'10' = Custas de cartrio distribuidor
Pgina 77
'11' = Custas de edital
'12' = Tarifa sobre devoluo de ttulo vencido
'13' = Tarifa sobre registro cobrada na baixa/liquidao
'08' = Em cartrio
30 = Liquidao no banco em cheque
31 = Liquidao em banco correspondente
Baixa:
'09' = Comandada banco
'10' = Comandada cliente arquivo
'11' = Comandada cliente on-line
'12' = Decurso prazo - cliente
'13' = Decurso prazo - banco
'14' = Protestado
'15' = Ttulo excludo
D - Cdigo de confirmao '01' associado ao cdigo de movimento '27' (descrio C044)
C058
'01' = Alterao de carteira

Observao: o motivo criado da ocorrncia 27 exclusivo do Sicredi.
Data da ocorrncia do pagador
C058
Data do evento, alegado pelo pagador, que afeta o estado do ttulo de cobrana.
DD = dia
MM = ms
AAAA
= ano
C059
Valor da ocorrncia do pagador
C059
Valor constante da ocorrncia, alegada pelo pagador, referente ao ttulo de cobrana, expresso
em moeda corrente.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 78
C072
Nmero do aviso de lanamento
C072
Nmero do aviso de lanamento do crdito referente a(os) ttulo(s) de cobrana que poder ser
utilizado no extrato de conta corrente. Para uso na conciliao automtica sero utilizados
apenas 6 posies numricas.
C073
Mensagem 1 / 2
C073
Texto referente a mensagens que sero impressas em todos os boletos referentes ao mesmo
lote.
Esses campos no sero utilizados no arquivo retorno.
C075
Data limite para pagamento do ttulo
C075
Data limite para pagamento do ttulo.

DD = dia
MM = ms
AAAA
= ano
Detalhamento para o DDA (Dbito Direto Autorizado):

1) No retorno com a confirmao do ttulo, para ttulos DDA, ser gerado o mesmo movimento de entrada confirmada (ocorrncia 02 posies 16 a 17 do segmento T), porm
ser gerado o novo motivo A4 Pagador DDA (posies 214 a 223 segmento T ).
2) Quando um pagador "Aceitar" ou "Rejeitar" um ttulo o movimento ser enviado no retorno atravs de novas ocorrncias (posies 16 a 17 Segmento T) e motivo (posies
214 a 223 Segmento T). No caso de Aceite ser gerada a ocorrncia 51 Ttulo DDA reconhecido pelo pagador e no caso de Rejeio ser gerada a ocorrncia 52
Ttulo DDA no reconhecido pelo pagador.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 79
8.14.2 G Campos genricos

G007
G007
Cdigo adotado pelo banco para identificar o contrato entre este e a empresa cliente.
G012
Dgito verificador da cooperativa de crdito / agncia / conta corrente
G012
Cdigo adotado pelo banco responsvel pela conta corrente, para verificao da
autenticidade do par cdigo da cooperativa de crdito/agncia/nmero da conta corrente.
Para os bancos que se utilizam de duas posies para o dgito verificador do nmero da conta
corrente, preencher esse campo com a 2 posio deste dgito.
Exemplo:
Nmero C/C = 45981-36
Neste caso dgito verificador da ag./conta = 6

G014
Nome do banco
G014
Nome do Banco que est recebendo/enviando o arquivo. Sicredi
G015
Cdigo remessa / retorno
G015
Cdigo adotado pelo Sicredi para qualificar o envio ou devoluo de arquivo entre a empresa e a cooperativa de
crdito/agncia beneficiria prestadora dos servios.
Domnio:
1
2
=
=
Remessa (Beneficirio => Sicredi)

Retorno (Sicredi =>Beneficirio)

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 80
G022
Para uso reservado da empresa
G022
Texto de observaes destinado para uso exclusivo da empresa.

G037
Quantidade de contas para conciliao (lotes)
G037
Nmero indicativo de lotes de conciliao bancria enviados no arquivo. Somatria dos

registros de tipo 1 e tipo de operao = 'E'.
Campo especfico para o servio de conciliao bancria.
G072
G072
O Sicredi no utiliza esse campo para a troca de arquivos.
9 Boletos
9.1
Conceito
O boleto de cobrana um instrumento de pagamento prtico e eficiente, desde que utilizado corretamente. A emisso de boletos de cobrana com irregularidades
ocasiona problemas de ordem operacional tanto aos bancos quanto aos associados/clientes usurios.
Os boletos podem ser impressos pelos bancos ou pelos beneficirios. No caso de sua empresa estar confeccionando o boleto, faz-se necessria a observao das regras
a seguir descritas.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 81
9.2
Itens visuais do boleto
1
4
5
6
Favor utilizar a logomarca em preto e branco. Solicite este modelo pelo e-mail
infra_teste_convenios@Sicredi.com.br
O cdigo do banco deve ter a formatao: | 748-X | (o X deve ser maisculo em
fonte "Arial & negrito").
A linha digitvel deve ser composta por 47 dgitos, separada por espaos e pontos.
O campo data de vencimento deve ser apresentado no formato DD/MM/AAAA

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 82
No campo Local de Pagamento necessrio utilizar a mensagem: PAGVEL

PREFERENCIALMENTE NAS COOPERATIVAS DE CRDITO DO Sicredi
A fonte do cdigo de barras deve ser a I2501P.
9.3
O campo agncia/cdigo beneficirio deve ter o formato AAAA.PP.CCCCC onde:

AAAA = Nmero da agncia:
PP = Posto do beneficirio:
CCCCC = Cdigo do beneficirio
Ex: 0165.02.00623
O campo Nosso Nmero deve ser apresentado no formato AA/BXXXXX-D, onde:
AA = Ano atual
B = Byte que pode ser de 2 a 9. Somente ser 1 se forem boletos pr-impressos.
XXXXX = nmero sequencial
D = dgito verificador calculado
Cdigo numrico que correspondente ao tipo de cobrana: 1 Com Registro 3 Sem

Registro. Obs.: O SICREDI no validar este campo.
Cdigo de barras
Caractersticas e vantagens
Permite representao numrica;
Utiliza caracteres identificadores de incio e fim;
Permite leitura bidirecional;
Cdigo com tamanho varivel;

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 83
Formado pela combinao intercalada de cada dois caracteres, utilizando sua configurao binria, portanto, o cdigo deve conter nmero par de caracteres;
As barras estreitas (E) so representadas pelo nmero 0 (zero);
As barras largas (L) so representadas pelo nmero 1 (um);
A forma de codificao de I25. De acordo com a combinao de duas barras estreitas (E) e/ou largas (L), obtm-se a seguinte configurao em ASCII e EBCDIC:
Barras
ASCII
EBCDIC
INCIO
3C
<
FIM
3E
>
EL
4E
LL
57
EE
6E
LE
77
Para se ter uma dupla de barras acima, deve-se, primeiramente, substituir os nmeros de 0 a 9 de acordo com a representao a seguir:
Nmero
Representao
00110
10001
01001
11000
00101
10100
01100

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 84
00011
10010
01010
Exemplo:
Para representar 123, acrescentar o nmero 0 (zero) esquerda, de forma a obtermos par de dgitos;
Observando-se a representao acima, deve-se pegar o primeiro BIT do nmero e juntar ao primeiro BIT do nmero 1;
Fica formado o par 01;
Esse novo par significa uma barra E (estreita) e outra L (larga);
A configurao em ASCII igual a 4E.
Essa lgica deve ser seguida para todos os BITs de cada dupla de nmeros e para todos os nmeros a serem representados por esse cdigo;
ento, a codificao do nmero 0123 ser:
INCIO
3C
<
0
E
1 0
0
L E
E
4E
6E
N
N
1
0 1
0 0
L
E L
E
E
77
4E
4E
W
w
N
1
L
57
0
E
1 1
1
L L
L
6E
6E
N
N
0
E
0
E
6E
N
0
0 1
0
E
E L
E
77
3E
n
w
FIM
>
O cdigo de barras para a cobrana contm 44 posies dispostas da seguinte forma:

Posio
Tamanho
01 - 03
03
Descrio
Identificao do banco
Contedo no Sicredi
748

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 85
9.3.1
04 - 04
01
Cdigo da moeda
05 - 05
01
Dgito verificador geral do cdigo de barras
06 09
04
Fator de vencimento (no obrigatrio)
10 - 19
10
Valor
20 - 44
25
Campo livre
9999
9999999999
conforme item a seguir
Composio do campo livre do cdigo de barras dos boletos do produto Sicredi cobrana para impresso completa dos boletos pelo beneficirio:
Posio
Tamanho
Contedo
20 20
01
21 21
01
Cdigo numrico correspondente ao tipo de carteira: 1 - carteira simples
22 30
09
Nosso nmero
31 34
04
Cooperativa de crdito/agncia beneficiria
35 36
02
Posto da cooperativa de crdito/agncia beneficiria
37 41
05
Cdigo do beneficirio
42 42
01
Ser 1 (um) quando houver valor expresso no campo valor do documento
43 43
01
Filler zeros
44 44
01
Cdigo numrico correspondente ao tipo de cobrana: 1 Com Registro 3 Sem

Registro. Obs.: O SICREDI no validar este campo.
DV do campo livre calculado por mdulo 11 com aproveitamento total (resto igual a 0 ou 1
DV cai para 0)

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 86
9.3.2
Tipo
Tipo
de
de
Exemplo de clculo para encontrar o DV do campo livre:

Nosso Nmero
Cooperativa Posto
Beneficirio
cob.
1=com
Fix
valor
0=sem
cart.
valor
0 7 2 0 0 0 0 3 1 0 1 6 5 0 2
0 0 6 2 3
0 Campo livre
7 6 5 4 3 2 9 8 7 6 5 4 3 2 9
8 7 6 5 4
2 Pesos
27
0 4 1 0 0 0 0 2 7 0 5 2 1 0 1
0 0 3 1 1
0 Multiplicae
2 0
241 / 11 = 21,91
4 5
6 0 2
Obs: somatrio do resultado de cada multiplicao= 241
21 x 11 = 231
241 231 = 10 Resto (caso 0 ou 1 DV ser zero)
11 10 = 1
9.3.3
DV = 1
Frmula de clculo do dgito verificador geral
O dgito verificador geral corresponde 5a posio do cdigo de barras. O dgito 0 (zero) na 5a posio indicar que o cdigo de barras no possui dgito verificador;
Atribuir os pesos (de 2 a 9) correspondentes para cada um dos 43 dgitos (exceto o prprio DV) do Cdigo de Barras, comeando da direita para a esquerda;
Multiplicar cada dgito pelo seu peso correspondente. O primeiro dgito da direita para a esquerda por 2, o segundo por 3, e assim sucessivamente at chegar no peso 9,
quando recomea-se com o peso 2;
_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 87
Acumular o resultado de cada multiplicao;
Dividir o resultado da soma por 11 (onze);
Identificar o resto da diviso;
o dgito verificador ser o resultado da subtrao: 11 - resto da diviso. Se o resultado da subtrao for 0 (zero), 1 (um) ou maior que 9 (nove), o dgito verificador ser 1
(um). Seno o DV o prprio resultado da subtrao.
Observao: No manual (pgina 97) consta exemplo de cdigo fonte/funo para criao do cdigo de barras.
9.3.4
Impresso
O cdigo de barras do tipo 2 de 5 intercalado:

2 de 5 intercalado significa que 5 (cinco) barras definem 1 (um) caractere, sendo que 2 (duas) delas so barras largas;
intercalado significa que os espaos entre as barras tambm tm significado, de maneira anloga s barras;
A impresso deve ser realizada em impressoras a laser;
A fonte a ser utilizada em impressoras laser Xerox I2501P para a linha que contm os dados do cdigo de barras;
Posio do cdigo de barras na papeleta:

Incio da barra deve estar 0,5 cm da margem esquerda da folha (zona de silncio);
Meio da barra deve estar a 12 mm do final da folha;
Comprimento total deve ser de 103 (cento e trs) mm, conforme a mdia do padro xerox, e altura de 13 (treze) mm;
Essas posies devem ser seguidas rigorosamente, pois so de fundamental importncia para a leitura da barra aps o pagamento da papeleta no banco.
_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 88
9.3.5
Clculo do fator de vencimento
o resultado da subtrao entre a data do vencimento do ttulo e a data base, fixada em 07.10.1997 (03.07.2000 retrocedidos 1000 dias do incio do processo).
Trata-se de um referencial numrico de 4 dgitos, situado nas quatro primeiras posies do campo valor, que representa a quantidade de dias decorridos da data base data
de vencimento do ttulo.
Os boletos de cobrana devem conter essas caractersticas, para que, quando capturados pela rede bancria, os sistemas faam a operao inversa. Ou seja, somar data base
com o fator de vencimento capturado, obtendo, dessa forma, a data do vencimento do boleto.
Para obter o fator de vencimento podem ser utilizadas duas frmulas:

1 - Data base de 07.10.1997, calculando o nmero de dias entre essa data e a do vencimento (data de vencimento menos data base = fator)
Vencimento
20.12.2007
Data base
- 07.10.1997
Fator de vencimento
3726
2 - Tabela de correlao data X fator, iniciando pelo fator 1000, que corresponde data de vencimento 03.07.2000, e assim sucessivamente.
Fator
Vencimento
1000
03.07.2000
1002
05.07.2000
1667
01.05.2002
4789
17.11.2010

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 89
9999
21.02.2025
Quando o fator de vencimento chegar em 9999, dever retorna automaticamente ao fator 1000 em D+1 de 22/02/2025. Em
23/02/2025 o fator ser 1001; em 24/2/205 1002, e assim sucessivamente.
Fator
Vencimento
1000
22/02/2025*
1001
23/02/2025
1002
24/02/2025
*Data Base: A partir de 22.02.2025, o fator retorna para 1000 adicionando-se 1 a cada dia subsequente a este fator (Comunicado FB 082 e FB -122)
Quando a primeira posio do campo valor do cdigo de barras for zero, significa que, no cdigo de barras/linha digitvel desse ttulo, no
consta o fator de vencimento; se tiver fator de vencimento, na linha digitvel, torna-se obrigatria a presena dele no cdigo de barras.
Observao: no Anexo 1 do manual (pgina 95) consta exemplo de cdigo fonte/funo para criao do cdigo de barras.
9.3.6
9.3.6.1
Papeleta
Especificaes
Os avisos de cobrana devero obedecer aos seguintes parmetros:
Nmero mnimo de vias ou partes - 2 (duas):

1a via: ficha de compensao;
_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 90
2a via: recibo do pagador;
Gramatura do papel: mnima de 50g/m2;
Dimenses:
Ficha de compensao: 8 a 10 cm
17 a 21 cm;
Recibo do pagador: a critrio do beneficirio;
Cor da via/impresso:
Fundo branco/impresso azul;
Fundo branco/impresso preta.
9.4
Linha Digitvel
9.4.1
Montagem dos dados para composio da linha digitvel
A linha digitvel composta por 5 (cinco) campos
1o campo: composto pelo cdigo do banco (748), cdigo de moeda (9), as cinco primeiras posies do campo livre e o dgito verificador desse 1o campo;
2o campo: composto pelas posies 06 a 15 do campo livre e o dgito verificador desse 2o campo;
_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 91
3o campo: composto pelas posies 16 a 25 do campo livre e o dgito verificador desse 3o campo;
4o campo: composto pelo dgito verificador geral do cdigo de barras, ou seja, a 5a posio do cdigo de barras;
5 campo: composto pelo fator de vencimento e valor nominal do documento;
Os campos 1, 2 e 3 devero ser editados com um ponto (.) aps os 5 (cinco)

primeiros dgitos.
Entre cada campo, dever haver um espao em branco equivalente a 1 (uma)
posio.
9.4.2
Significado visual da linha digitvel:
Abaixo descrito o significado de cada campo, dentro da linha digitvel:
Atravs deste modelo exposto, possvel identificar que se trata de um ttulo com carteira Sem Registro pertencente a cooperativa 0165, posto 02 e beneficirio 00623.
_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 92
9.4.3
Clculo dos dgitos verificadores dos campos 1, 2 e 3
Utilizar mdulo 10;
Atribuir os pesos (1 ou 2) correspondentes para cada um dos dgitos do campo, comeando da direita para a esquerda com o peso 2;
Multiplicar cada dgito pelo seu peso correspondente;
Primeiro dgito da direita para a esquerda por 2, o segundo por 1, o terceiro por 2, o quarto por 1, e assim sucessivamente.
A+
2b+
c+
2d+
e+
2f+
g+
2h+
I+
2j+
Acumular o resultado de cada multiplicao: todo resultado da multiplicao, cujo valor for maior que 10 (dez), os dgitos do resultado devem ser somados, resultando um
valor menor que 10 (dez);
Exemplos: 5 x 2 = 10 1 + 0 = 1
8 x 2 = 16 1 + 6 = 7
_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 93
Identificar o nmero mltiplo de 10 (dez) superior ou igual ao resultado da multiplicao;

Exemplos: resultado 28 mltiplo de 10 = 30
resultado 33 mltiplo de 10 = 40
Dgito verificador a diferena entre o nmero mltiplo de 10 (dez) e o resultado da multiplicao;

Exemplos:
30 - 28 = 2
40 - 33 = 7
Exemplo: 74893.10727 00003.101656 02006.231019 1 37260000015035

1o campo:
7
16
9
6
1
0
7
1+6=7
7
9
6
1
0
7
Somatrio do resultado das multiplicaes = 43
Mltiplo de 10 maior ou igual ao somatrio = 50
50 43 = 7
DV do primeiro campo = 7
14
1+4=5
5
4
4
43
2o campo:
_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 94
0
3
2
0
2
20 14 = 6
DV do segundo campo = 6
10
1+0=1
1
0
6
4
3
2
30 21 = 9
DV do terceiro campo = 9
3 campo:
9.5
Cdigo fonte/funo para a criao do Cdigo de Barras.
'----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------'Objetivo
'Entradas
'
'
:
:
Gera o valor a ser impresso no cdigo de barras.

strDtVencimento -> data do vencimento, pode ser uma string vazia.
curVlTitulo
-> valor do ttulo, se informado.
strTpCobranca
-> tipo de cobrana.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 95
'
strTpCarteira
-> tipo de carteira.
'
strCdNossoNum
-> cdigo do nosso nmero.
'
strCdAgencia
-> concatenao do cdigo da agncia com 4 dgitos e posto com 2 dgitos.
'
strcdBeneficiario
-> nmero da conta do beneficirio sem o dgito de controle com 5 dgitos.
'Sada
:
Retorna uma string de 44 caracteres que o cdigo de barras.
'Observaes:
Formato do valor do cdigo de barras
'
{
1
2
3
4
}
'
{ 12345678901234567890123456789012345678901234 }
'
{ BBBMXFFFFVVVVVVVVVVLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLL }
'
-> BBB (3)
=> cdigo do banco
'
-> M (1)
=> cdigo da moeda (9 = Real)
'
-> X (1)
=> dgito verificador do cdigo de barras
'
-> FFFF (4)
=> fator de vencimento
'
-> VVVVVVVVVV (10)
=> valor nominal do ttulo
'
-> LLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLL (25)
=> campo livre
'
'
O campo livre, para o BanSicredi, composto por:
'
-> Tipo da cobranca (1)
=> 1-COM Registro ou 3-SEM Registro
'
-> Tipo da carteira (1)
=> 1-Simples, 2-Caucionada ou 3-Descontada
'
-> Nosso Numero
(9)
=> cdigo do nosso nmero com 9 dgitos
'
-> Agencia
(6)
=> cdigo da agncia com 4 dgitos e posto com 2 dgitos
'
-> Cd do beneficirio
(5)
=> nmero da conta do cliente sem o dgito de controle com 5 dgitos
'
-> "00" ou "10"
(2)
=> ser "10" se houver valor expresso na barra, seno "00"
'
-> Digito verif.
(1)
=> dgito verificador clculado pelo mdulo 11 para cdigo de barras
'----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Public Function strGeraValorCodBarras(ByVal strDtVencimento As String, _
ByVal curVlTitulo As Currency, _
ByVal strTpCobranca As String, _
ByVal strTpCarteira As String, _
ByVal strCdNossoNum As String, _
ByVal strCdAgencia As String, _
ByVal strcdBeneficiario As String) As String
On Error GoTo errGeraValorCodBarras
Dim strCdBarras As String
Dim strDigito As String
Dim strCpoLivre As String
Const coDataBaseFatorVencimento = #10/7/1997#
'Identificao do banco (748), cdigo da moeda (9) e X como sendo o dgito verificador
strCdBarras = "7489X"
'Fator de vencimento = (data de vencimento do ttulo) - (data base)

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 96
If IsDate(strDtVencimento) Then
strCdBarras = strCdBarras & Format(DateDiff("d", coDataBaseFatorVencimento, CDate(strDtVencimento)), "0000")
Else
strCdBarras = strCdBarras & "0000"
End If
'Valor do ttulo
strCdBarras = strCdBarras & Format(curVlTitulo * 100, coFormatoValorTituloCdBarras)
'Monta campo livre
strCpoLivre = Switch(strTpCobranca = coCobrancaComRegistro, "1", _
strTpCobranca = coCobrancaSemRegistro, "3") & _
Switch(strTpCarteira = coCarteiraSimples, "1", _
strTpCarteira = coCarteiraCaucionada, "2", _
strTpCarteira = coCarteiraDescontada, "3") & _
Right(strCdNossoNum, 9) & strCdAgencia & strcdBeneficiario & _
IIf(curVlTitulo = 0 Or strTpCobranca = coCobrancaSemRegistro, "00", "10")
strCpoLivre = strCpoLivre & strCalculaDigitoVerificadorModulo11(strCpoLivre)
strCdBarras = strCdBarras & strCpoLivre
strDigito = strCalculaDigitoVerificadorModulo11(Replace(strCdBarras, "X", ""), True)
If strDigito <> "" Then
Mid(strCdBarras, 5, 1) = strDigito
strGeraValorCodBarras = strCdBarras
Else
Err.Raise vbObjectError, , "No foi possvel definir o dgito verificador do cdigo de barras."
End If
errGeraValorCodBarras:
If Err.Number <> 0 Then
MsgErro "Erro ao gerar valor do cdigo de barras.", Err.Number & vbCrLf & Err.Description, App.ProductName, "frmImpressaoTitulos", "strGeraValorCodBarras"
strGeraValorCodBarras = ""
End If
End Function
9.5.1.1.1
Cdigo fonte/funo para calculo do DV por mdulo 11.
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------'Objetivo.....: Funo para calcular o dgito verificador do nosso nmero ou do cdigo de barras, atravs do mdulo 11.
'Entradas.....: strCampo - String que contm o campo a ser calculado.
'Sada........: Uma string contendo o dgito referente ou vazia, caso ocorra algum erro.

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 97
'---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Public Function strCalculaDigitoVerificadorModulo11(ByVal strCampo As String, _

Optional ByVal blnCodigoBarras As Boolean) As String
On Error GoTo ErroCalculoMod11
Dim intSequencia As Integer
Dim intPeso
As Integer
Dim lngResultado As Long
Dim lngDigito
As Long
'Atribuir os pesos (2-9) correspondentes cada dgito, da direita para a esquerda, efetuadno cada multiplicao
'
somando o resultado de cada multiplicao
intPeso = 2
For intSequencia = Len(strCampo) To 1 Step -1
lngResultado = lngResultado + (Val(Mid(strCampo, intSequencia, 1)) * intPeso)
intPeso = IIf(intPeso >= 9, 2, intPeso + 1)
Next intSequencia
'Dividir o resultado por 11, achar o resto da diviso, subtrai de 11 e se for maior que 9, ser igual a 0
lngDigito = 11 - (lngResultado - ((lngResultado \ 11) * 11))
'Normalmente, se a subtrao resultar em 10 ou 11, o dgito ser zero
If lngDigito > 9 Then lngDigito = 0
'No caso de estar gerando para o cdigo de barras e resultar em 0, 1 ou maior que 9, o dgito ser 1
If blnCodigoBarras And lngDigito = 0 Then lngDigito = 1
strCalculaDigitoVerificadorModulo11 = lngDigito
ErroCalculoMod11:
If Err.Number <> 0 Then
MsgErro "Erro ao calcular o dgito verificador, atravs do mdulo 11" & _
IIf(blnCodigoBarras, ", para o cdigo de barras", "") & ".", _
Err.Number & vbCrLf & Err.Description, App.ProductName, "Geral", "strCalculaDigitoVerificadorModulo11"
strCalculaDigitoVerificadorModulo11 = ""
End If
End Function

_____________________________________________________________________________________________________________
Pgina 98

Manual Beneficiario Cobranca Cnab 240.4

Enviado por

Dados do documento

Direitos autorais

Formatos disponíveis

Compartilhar este documento

Compartilhar ou incorporar documento

Opções de compartilhamento

Você considera este documento útil?

Este conteúdo é inapropriado?

Direitos autorais:

Formatos disponíveis

Manual Beneficiario Cobranca Cnab 240.4

Enviado por

Direitos autorais:

Formatos disponíveis

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

8.4 Registro detalhe - Segmento Q (obrigatrio\ - remessa)............................................................................................................................................................................... 46

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

Crditos quanto ao contedo do manual

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

3 Espcies de Documentos que podero ser utilizadas:

Duplicata Mercantil por Indicao

Nota Promissria Rural

Duplicata de Servio por Indicao

4 Carns com emisso pelo Sicredi

Nosso nmero Sicredi

Ttulos com emisso pelo Sicredi:

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

Ttulos com emisso pelo BENEFICIRIO

A parte sequencial do nosso nmero controlada pelo beneficirio;

Frmula para clculo do dgito verificador pelo mdulo 11

c) Somar o resultado de cada multiplicao;

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

Impresso completa do boleto pelo Sicredi

Confeco de boletos pr-impressos pelo Sicredi

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

Impresso completa do boleto pelo beneficirio

O beneficirio imprime o boleto de acordo com o leiaute especificado pelo

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

Exemplo de boleto com informativo e carteira COM REGISTRO.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

Exemplo de Boleto Proposta

O Boleto Proposta representa a oferta de um produto ou servio;

7 Troca de arquivos: Beneficirio x Cooperativa de crdito/Agncia

Gerao de arquivo remessa cooperativa de crdito/agncia beneficiria

prximo dia til;

Gerao de arquivo retorno ao beneficirio

Envio dos arquivos de remessa pelo Sicredi Internet Empresas

Em Transferncia de arquivos clicar em (1) Importao de arquivos

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

Caso haja alguma crtica ser exibida conforme abaixo:

Se no houver crticas o arquivo ser carregado.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

Na tela de conformao de dados ser apresentada a tela com os dados do arquivo.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

Ser exibida a confirmao do envio.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

Recepo dos arquivos de retorno pelo Sicredi Internet Empresas

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

1. Acesse o Sicredi Internet Empresas e clique em Cobrana

Nomenclatura dos arquivos

Cadastro de ttulos novos,

instrues para ttulos j

MDD = cd. do ms e n do dia da data de

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

RMX = Indica que o beneficirio enviou

arquivos remessa gerados pelo beneficirio,

Ocorrncias para ttulos j

CCCCC = cdigo beneficirio

Codificao dos meses

Classificao da Informao: Uso Irrestrito

Sistema de codificao do arquivo de remessa Linha Finalizador

Tipos de campos (caracteres permitidos)

Alinhado esquerda e preenchido com brancos direita;