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Classificao da Informao: Uso Irrestrito

NDICE
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Objetivo:....................................................................................................................................................................................................................................................................................... 5
Orientaes Iniciais ................................................................................................................................................................................................................................................................. 5
2.1 Fluxo do atendimento ...................................................................................................................................................................................................................................................... 5
Espcies de Documentos que podero ser utilizadas: .............................................................................................................................................................................................. 8
Carns com emisso pelo Sicredi ...................................................................................................................................................................................................................................... 8
Nosso nmero Sicredi ............................................................................................................................................................................................................................................................ 9
5.1 Conceito ................................................................................................................................................................................................................................................................................. 9
5.2 Ttulos com emisso pelo Sicredi:............................................................................................................................................................................................................................... 9
5.3 Ttulos com emisso pelo BENEFICIRIO ............................................................................................................................................................................................................ 10
5.4 Frmula para clculo do dgito verificador pelo mdulo 11 ........................................................................................................................................................................ 10
Emisso de boletos ............................................................................................................................................................................................................................................................... 14
6.1 Impresso completa do boleto pelo Sicredi......................................................................................................................................................................................................... 14
6.2 Confeco de boletos pr-impressos pelo Sicredi ............................................................................................................................................................................................. 14
6.3 Impresso completa do boleto pelo beneficirio .............................................................................................................................................................................................. 15
Troca de arquivos: Beneficirio x Cooperativa de crdito/Agncia ................................................................................................................................................................ 18
7.1 Gerao de arquivo remessa cooperativa de crdito/agncia beneficiria ........................................................................................................................................ 18
7.2 Gerao de arquivo retorno ao beneficirio ........................................................................................................................................................................................................ 18
7.3 Envio dos arquivos de remessa pelo Sicredi Internet Empresas ................................................................................................................................................................ 19
7.4 Recepo dos arquivos de retorno pelo Sicredi Internet Empresas ......................................................................................................................................................... 25
7.5 Nomenclatura dos arquivos ....................................................................................................................................................................................................................................... 27
7.5.1 Codificao dos meses ........................................................................................................................................................................................................................................ 28
7.6 Sistema de codificao do arquivo de remessa Linha Finalizador ...................................................................................................................................................... 29
7.7 Tipos de campos (caracteres permitidos) ............................................................................................................................................................................................................ 29
7.8 Tipos de Segmentos do arquivo de remessa ....................................................................................................................................................................................................... 31
7.9 Tipos de Segmentos do Arquivo de Retorno ....................................................................................................................................................................................................... 31
Arquivo de Remessa e Retorno ....................................................................................................................................................................................................................................... 33
8.1 Ttulos em cobrana/registro header de arquivo ............................................................................................................................................................................................. 33
8.2 Ttulos em cobrana/registro header de lote...................................................................................................................................................................................................... 35
8.3 Registro detalhe - Segmento P (obrigatrio - remessa) ................................................................................................................................................................................. 38
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8.4 Registro detalhe - Segmento Q (obrigatrio\ - remessa)............................................................................................................................................................................... 46


8.5 Registro detalhe - Segmento R (opcional- remessa) - MENSAGEM ........................................................................................................................................................... 49
8.6 Registro detalhe - Segmento S (opcional - remessa) - INFORMATIVO..................................................................................................................................................... 55
8.7 Para tipo de impresso 1 ou 2:.................................................................................................................................................................................................................................. 57
8.8 Para tipo de impresso 3: ............................................................................................................................................................................................................................................ 58
8.9 Registro detalhe - Segmento Y-01 (opcional - remessa) ................................................................................................................................................................................ 59
8.10
Registro detalhe - Segmento T (obrigatrio - retorno) ............................................................................................................................................................................. 62
8.11
Registro detalhe - Segmento U (obrigatrio - retorno) ............................................................................................................................................................................. 66
8.12
Registro trailer de lote ............................................................................................................................................................................................................................................ 68
8.13
Registro trailer de arquivo .................................................................................................................................................................................................................................... 70
8.14
Descrio de campos ............................................................................................................................................................................................................................................... 71
8.14.1
C Ttulos em cobrana ................................................................................................................................................................................................................................ 72
8.14.2
G Campos genricos .................................................................................................................................................................................................................................... 80
9
Boletos ....................................................................................................................................................................................................................................................................................... 81
9.1 Conceito .............................................................................................................................................................................................................................................................................. 81
9.2 Itens visuais do boleto .................................................................................................................................................................................................................................................. 82
9.3 Cdigo de barras ............................................................................................................................................................................................................................................................. 83
9.3.1 Composio do campo livre do cdigo de barras dos boletos do produto Sicredi cobrana para impresso completa dos boletos pelo
beneficirio: ............................................................................................................................................................................................................................................................................ 86
9.3.2 Exemplo de clculo para encontrar o DV do campo livre: .................................................................................................................................................................. 87
9.3.3 Frmula de clculo do dgito verificador geral ........................................................................................................................................................................................ 87
9.3.4 Impresso ................................................................................................................................................................................................................................................................ 88
9.3.5 Clculo do fator de vencimento ...................................................................................................................................................................................................................... 89
9.3.6 Papeleta .................................................................................................................................................................................................................................................................... 90
9.4 Linha Digitvel ................................................................................................................................................................................................................................................................. 91
9.4.1 Montagem dos dados para composio da linha digitvel .................................................................................................................................................................. 91
9.4.2 Significado visual da linha digitvel: ............................................................................................................................................................................................................ 92
9.4.3 Clculo dos dgitos verificadores dos campos 1, 2 e 3 .......................................................................................................................................................................... 93
9.5 Cdigo fonte/funo para a criao do Cdigo de Barras.............................................................................................................................................................................. 95

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Crditos quanto ao contedo do manual


Empresa: Confederao Sicredi
Diretoria: Operaes de Produtos
rea: Equipe de Testes de Convnios e Cobrana
Subsistema: Contratos Convnios
Maio/2014

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1 Objetivo:
O manual para beneficirios do Sicredi tem como objetivo apresentar os procedimentos e processos envolvidos no cadastramento, emisso e impresso de cobranas
Sicredi emitidas pelo beneficirio. Este manual apresenta um padro de ttulos em cobrana para a troca de informaes entre a empresa beneficiria e o Sicredi, adotado na
prestao de servios bancrios que possibilitem este intercmbio. O padro define um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informaes e
est baseado nas informaes necessrias para a implementao da cobrana.
O manual para beneficirios do Sicredi Cobrana destina-se s pessoas responsveis pelo desenvolvimento e adaptao dos sistemas de informtica de empresas
beneficirios.

2 Orientaes Iniciais
2.1

Fluxo do atendimento

Para iniciar o processo de troca de arquivos, o beneficirio ser previamente cadastrado na cooperativa de crdito/agncia beneficiria, cujo cdigo resultante ser a ele
informado. O cdigo do beneficirio ser um nmero sequencial aleatrio criado no sistema da Cooperativa, o seu uso ser obrigatrio no nome dos arquivos de remessa e
retorno;

A cooperativa de crdito/agncia beneficiria efetuar a negociao com o beneficirio e disponibilizar ao mesmo todo o material necessrio para que desenvolva sistema
prprio para gerao e leitura dos arquivos de cobrana;

Para que o processo de troca de arquivos entre em funcionamento nas instalaes de cada beneficirio, essencial sua homologao pela rea de Testes da Operaes de
Produtos;
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O beneficirio dever gerar um arquivo de remessa contendo 10 ttulos fictcios para serem testados. Esse arquivo dever ser homologado no VAS Validador de Arquivos
Sicredi disponvel no site institucional do (www.Sicredi.com.br Produtos e Servios Validador de Arquivos). Utilizando o validador o beneficirio/programador poder
homologar o seu arquivo provisoriamente e gerar um protocolo de arquivo homologado com sucesso;

A remessa composta por 10 ttulos, os boletos caso a emisso for pelo beneficirio, o protocolo gerado pelo VAS e o Formulrio de Solicitao de Testes, devero ser
enviados para a Unidade de Atendimento que dever realizar a abertura da Requisio e o incio de processo dos testes.

Aps o primeiro teste realizado, em caso de necessidade de ajustes, os prximos arquivos podero ser enviados pelo programador e/ou beneficirio diretamente para a
Equipe de Testes, atravs do e-mail infra_teste_convenios@Sicredi.com.br;

Depois de realizado a concluso dos testes, ser enviado um e-mail pela Equipe de Testes confirmando a homologao do beneficirio e em anexo sers enviado arquivo de
retorno com a confirmao da entrada confirmada ou liquidao dos 10 ttulos testados.

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3 Espcies de Documentos que podero ser utilizadas:


Cdigo

Descrio

Duplicata Mercantil por Indicao

(DMI)

Duplicata Rural

(DR)

Nota Promissria

(NP)

Nota Promissria Rural

(NR)

Nota de Seguros

(NS)

Recibo

(RC)

Letra de Cmbio

(LC)

Nota de Dbito

(ND)

Duplicata de Servio por Indicao

(DSI)

Outros

(OS)

4 Carns com emisso pelo Sicredi

O Sicredi permite a emisso de carns com, no mnimo, uma e, no mximo, cinquenta parcelas;

Para que as cobranas sejam impressas no formato de carn, deve ser informado o tipo de impresso B Carn.

Para cada parcela, deve ser criado um registro no arquivo de remessa, no qual o usurio deve identificar o nmero da parcela seguido do nmero total de parcelas do carn,
bem como do nosso nmero Sicredi (sequencial);
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O nosso nmero Sicredi obrigatoriamente dever seguir a ordem sequencial das parcelas;

As parcelas devem ser informadas em ordem sequencial, seguidas do total de parcelas do carn;

Para a cobrana sem registro, possvel utilizar a parcela nica, a qual consiste de uma parcela que representa a quitao antecipada de todo o carn. Para essa, deve ser
informado 00 (zero) no nmero da parcela;

5
5.1

No possvel utilizar a cobrana carn quando a praa for de responsabilidade do banco correspondente.

Nosso nmero Sicredi


Conceito

O nosso nmero Sicredi o nmero do registro que o ttulo recebe ao dar entrada no banco.

5.2

Ttulos com emisso pelo Sicredi:

A gerao do nosso nmero Sicredi poder ser efetuada pela cooperativa de crdito/agncia beneficiria;

Na confirmao da entrada do ttulo, a cooperativa de crdito/agncia beneficiria retornar para o beneficirio o nosso nmero atribudo para o ttulo;

A partir desse momento, o beneficirio deve obrigatoriamente referir-se ao ttulo atravs do nosso nmero em qualquer instruo enviada atravs do arquivo remessa.

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5.3

Ttulos com emisso pelo BENEFICIRIO

A parte sequencial do nosso nmero controlada pelo beneficirio;

O sequencial do nosso nmero no poder repetir, para que no haja ttulos com o mesmo nosso nmero;

O beneficirio dever enviar o nosso nmero calculado, de acordo com a descrio na prxima pgina, abaixo o leiaute de como ficar o nosso nmero nos boletos:

AA/BXXXXX-D
AA = Ano
B = Byte (2 a 9). 1 s poder ser utilizado pela cooperativa.
XXXXX Nmero livre de 00000 a 99999.
D = Digito Verificador pelo mdulo 11.
EX: 12/20004-1

5.4

Frmula para clculo do dgito verificador pelo mdulo 11

a) Relacionar os cdigos da cooperativa de crdito/agncia beneficiria (aaaa), posto beneficirio (pp), do beneficirio (ccccc), ano atual (yy), indicador de gerao do nosso
nmero (b) e o nmero sequencial do beneficirio (nnnnn): aaaappcccccyybnnnnn;

b) Atribuir os pesos (de 2 a 9) correspondentes para cada dgito, comeando da direita para a esquerda, efetuando cada multiplicao:
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c) Somar o resultado de cada multiplicao;


d) Dividir o resultado da soma por 11 (onze);
e) Identificar o resto da diviso;
f) Dgito verificador ser o resultado da subtrao: 11 - resto da diviso. Se o resultado da subtrao for 10 (dez) ou 11 (onze), o dgito verificador ser 0 (zero).

Exemplo:
Cooperativa de crdito/agncia beneficiria: 0165
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Posto: 02
Beneficirio: 00623
Ano: 07
Byte da gerao: 2 (nosso nmero gerado pelo beneficirio)
Nmero sequencial: 00003

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Observao: no Anexo 1 do manual (pgina 10) consta exemplo de cdigo fonte/funo com o calculo do digito verificador por Mdulo 11.

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6 Emisso de boletos
O beneficirio deve enviar o cadastro do ttulo ou o pedido de boletos pr-impressos de acordo com a modalidade com a qual operar com o Sicredi:

6.1

Impresso completa do boleto pelo Sicredi


O beneficirio deve enviar o cadastro completo do ttulo no arquivo remessa para a cooperativa de crdito/agncia beneficiria. Quando for cobrana sem registro, se
necessrio, o beneficirio deve enviar o texto completo das instrues, que sero impressas nos boletos de cobrana;

O Sicredi recebe o cadastro do ttulo e dever providenciar a emisso do boleto de cobrana, o qual ser entregue ao pagador na sua prpria praa (pelo correio ou por
empresas contratadas);

Se o beneficirio no quiser que o Sicredi faa a postagem dos boletos, esses podero ser impressos e devolvidos ao beneficirio (atravs da cooperativa de crdito/agncia
beneficiria), para que ele mesmo faa a entrega dos boletos ao(s) pagador(es). A definio quanto postagem ou no do boleto deve ser feita quando do cadastramento do
ttulo;

Os boletos so confeccionados no produto auto-envelopvel, cuja entrega efetuada sem comprovante de recebimento pelo pagador, se a postagem for realizada pelo
Sicredi.

6.2

Confeco de boletos pr-impressos pelo Sicredi


O beneficirio deve enviar o pedido de boletos pr-impressos no arquivo remessa;

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Os boletos so confeccionados em formulrio contnuo ou folha avulsa (formato A4), onde o nome e o cdigo do beneficirio e o nosso nmero j estaro impressos nos
campos correspondentes;

Os boletos pr-impressos so devolvidos para o beneficirio, que os preencher com o nome e o endereo do pagador, alm dos valores adequados, remetendo-o para o
pagador;

Para cobrana com registro, o beneficirio deve enviar o registro cooperativa de crdito/agncia beneficiria, atravs do arquivo de remessa ou da via de registro do
boleto pr-impresso.

6.3

Impresso completa do boleto pelo beneficirio

O beneficirio imprime o boleto de acordo com o leiaute especificado pelo


Sicredi, lembrando que o boleto deve, primeiramente, ser homologado
pela rea de Testes da Operaes de Produtos;

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Exemplo de boleto com informativo e carteira COM REGISTRO.

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Para cobrana com registro, o beneficirio deve enviar o registro cooperativa de crdito/agncia beneficiria, atravs do arquivo de remessa ou da via
de registro do boleto pr-impresso;

Para cobrana sem registro, o beneficirio no deve enviar qualquer tipo de registro no arquivo remessa, ficando por sua responsabilidade o controle desses ttulos.

Exemplo de Boleto Proposta

O Boleto Proposta foi institudo por meio da circular BACEN n 3.598 de 03.06.2012, com as alteraes da circular BACEN n 3.656 de 02.04.2013, e suas regras foram
definidas na Conveno da Cobrana

O Boleto Proposta representa a oferta de um produto ou servio;


O pagamento deste facultativo e o no pagamento deste, no dar causa a protestos, a cobranas judiciais ou extrajudiciais ou incluso do nome do pagador em
cadastros de restrio ao crdito;

O pagador tem a possibilidade de obter o conhecimento prvio de todas as informaes relacionadas ao produto ou servio ofertado e ao contedo do contrato que
disciplina os direitos e obrigaes entre o pagador e o beneficirio;
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O pagamento do boleto significa a aceitao da oferta e que a data de vencimento significa, para todos os efeitos legais, o termo final do prazo para aceitao da oferta.

7 Troca de arquivos: Beneficirio x Cooperativa de crdito/Agncia


7.1

Gerao de arquivo remessa cooperativa de crdito/agncia beneficiria


O beneficirio efetuar a gerao dos arquivos de remessa, sempre que houver movimentos a serem enviados para a sua cooperativa de crdito/agncia beneficirio, ou se
quiser solicitar o cadastro de novos ttulos;

Os arquivos de remessa sero entregues via sistema NEXXERA (SKYLINE) pelo beneficirio, contendo o cadastro de seus ttulos, na cooperativa de crdito onde ele mantm
sua conta corrente.

O sistema ser instalado posteriormente a concluso dos testes e homologao do sistema por parte do Sicredi. O beneficirio ir receber orientaes por e-mail para
proceder instalao do software de transmisso de arquivos.

A cooperativa de crdito/agncia beneficiria processar at 10 (dez) arquivos por dia para cada beneficirio;

Na necessidade de comandar instrues para o ttulo j cadastrado, o beneficirio dever enviar a instruo para a cooperativa de crdito/agncia beneficiria atravs do
arquivo remessa;

A numerao interna dos arquivos obrigatoriamente sequencial, ou seja, o arquivo gerado possuir o nmero do ltimo arquivo + 1.

Aps a captura dos arquivos o sistema (skyline) apagar automaticamente os arquivos j lidos.

O horrio mximo de envio dos arquivos de remessa at s 18 horas para processamento no mesmo dia. Arquivos enviados aps esse horrio sero processados no

prximo dia til;

7.2

Gerao de arquivo retorno ao beneficirio


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A cooperativa de crdito/agncia beneficiria efetuar a gerao do arquivo retorno, somente quando houver ocorrncias a serem enviadas para o beneficirio;

Somente ser gerado 01 (um) arquivo de retorno por dia para cada beneficirio, mesmo que este tenha gerado e transmitido mais de 1 (um) arquivo remessa com a mesma
data;

Todas as ocorrncias relativas aos ttulos do beneficirio (confirmao ou rejeio de instrues, liquidaes e cobranas de tarifas) sero enviadas pela cooperativa de
crdito/agncia beneficiria para o beneficirio atravs do arquivo retorno;

A numerao interna dos arquivos obrigatoriamente sequencial, ou seja, o arquivo gerado possuir o nmero do ltimo arquivo + 1.

Os arquivos de retorno ficaro disponveis no Sicredi Internet Empresas para o beneficirio no perodo de 90 dias.

7.3

Envio dos arquivos de remessa pelo Sicredi Internet Empresas

Para que os arquivos de remessa sejam processados no mesmo dia do envio, necessrio envi-los at s 18h (horrio de Braslia).
Aps acessar o Sicredi Internet Empresas, siga os passos a seguir:

Em Transferncia de arquivos clicar em (1) Importao de arquivos

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Clicar em (2) Selecionar arquivo.., escolher o arquivo a ser enviado e clicar em (3) Avanar
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Caso haja alguma crtica ser exibida conforme abaixo:

Se no houver crticas o arquivo ser carregado.

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Na tela de conformao de dados ser apresentada a tela com os dados do arquivo.


Clicar em (4) avanar

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Ser exibida a confirmao do envio.

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7.4

Recepo dos arquivos de retorno pelo Sicredi Internet Empresas

Os arquivos via Sicredi Internet so disponibilizados no dia posterior (D+1) s movimentaes realizadas at s 18h.
A seguir, os passos para baixar os retornos pelo Sicredi Internet Empresas:

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1. Acesse o Sicredi Internet Empresas e clique em Cobrana


2. Em Transferncia de arquivos clicar em Arquivos de retorno
3. Clique sobre o nome do arquivo para fazer o download;

7.5

Nomenclatura dos arquivos

Rotina

Arquivo

Contedo

Nomenclatura
CCCCC = cdigo beneficirio

Gerao do arquivo

CCCCCMDD.CRM

Cadastro de ttulos novos,

remessa pelo

instrues para ttulos j

beneficirio

cadastrados, pedidos de
boletos.

MDD = cd. do ms e n do dia da data de


gerao do arquivo
CRM = Indica que o 1 arquivo remessa

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RMX = Indica que o beneficirio enviou


mais de um arquivo remessa na data, onde
RM = Remessa e X = sequencia do arquivo
remessa. Iniciar sempre em 2 (segundo
arquivo remessa gerado no dia) e ter
sequencia de acordo com a quantidade de

CCCCCMDD.RMX

arquivos remessa gerados pelo beneficirio,


podendo ser 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9 e
0 (dcimo e ltimo arquivo remessa que
poder ser gerado pelo beneficirio).
Gerao do arquivo
retorno para o

CCCCCMDD.CRT

Ocorrncias para ttulos j


cadastrados e liquidaes

beneficirio

CCCCC = cdigo beneficirio


MDD = cd. do ms e n do dia da data de
gerao do arquivo
CRT = Indica que arquivo retorno

7.5.1

Codificao dos meses


Ms

Cdigo

Ms

Cdigo

Janeiro

Julho

Fevereiro

Agosto

Maro

Setembro

Abril

Outubro

O (LETRA)

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7.6

Maio

Novembro

Junho

Dezembro

Sistema de codificao do arquivo de remessa Linha Finalizador

ASCII;

No final do arquivo, ou seja, aps as informaes Header, Detalhe e Trailer deve haver o Tape Mark ou finalizador de arquivos que tambm conhecido na codificao como
delimitador (HEXA 0D0A). como se aps da ltima coluna 240 o Trailer fosse dado um ENTER para ir para prxima linha.

7.7

Tipos de campos (caracteres permitidos)

Alfanumrico

Alinhado esquerda e preenchido com brancos direita;

Letras maisculas (sistema fora a converso p/ letras maisculas);

O sistema Sicredi aceita apenas os caracteres:

0,1,2,3,4,5,6,7,8,9;

Espao, !,*,-,$,(,),[,],{,}, ,,.,;,:,/,\,#,%,&,@,+,=;

A,B,C,D,E,F,G,H,I,J,K,L,M,N,O,P,Q,R,S,T,U,V,X,Z,W,Y,(as mesmas letras

minsculas).

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Numrico

Alinhado direita e preenchido com zeros esquerda;

Sero consideradas duas casas decimais para os campos de valores monetrios


(valor do ttulo, desconto, ...) e percentuais (multa, juros, ...).

AAAAMMDD, onde:
AAAA- ano com 04 (quatro) dgitos;
MM- ms com 02 (dois) dgitos;
DD- dia com 02 (dois) dgitos;
Data
DDMMAA, onde:
DD- dia com 02 (dois) dgitos;
MM- ms com 02 (dois) dgitos;
AA- ano com 02 (dois) dgitos.

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7.8

Tipos de Segmentos do arquivo de remessa

Evento

Segmentos Envolvidos

Entrada de ttulos
Registro de ttulos para o cadastramento da cobrana na

P, Q, R, S, Y

cooperativa de crdito/agncia beneficiria


Instrues
Comandos que o beneficirio envia cooperativa de crdito/agncia

P, Q, R, Y

beneficiria para que ela tome alguma ao relativa a um ttulo


Alteraes
Comandos que o beneficirio envia cooperativa de crdito/agncia

P, Q, R, Y

beneficiria para que ela modifique informaes de um ttulo

7.9

Tipos de Segmentos do Arquivo de Retorno


Evento

Segmentos Envolvidos

Confirmao/rejeio da entrada de ttulos


Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao da entrada de um

T, U

ttulo para a cobrana na cooperativa de crdito/agncia


beneficiria

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Classificao: Uso interno e externo
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Confirmao/rejeio das instrues


Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao dos comandos

T, U

que o beneficirio envia cooperativa de crdito/agncia


beneficiria para que ela tome alguma ao relativa ao ttulo
Confirmao/rejeio das alteraes
Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao dos comandos

T, U

que o beneficirio envia cooperativa de crdito/agncia


beneficiria para que modifique informaes de um ttulo
Liquidao do ttulo

T, U

Aviso ao beneficirio de que um ttulo foi pago


Conciliao da carteira (ttulos em ser)

T, U

Informaes para que o beneficirio confira sua carteira de ttulos


Ocorrncias
Informao que normalmente indica uma restrio cobrana de

T, U

um ttulo (ex: endereo do pagador inexistente) que o Sicredi envia


ao beneficirio, exigindo dele uma ao.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


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Classificao: Uso interno e externo
Pgina 32

8 Arquivo de Remessa e Retorno


8.1

Ttulos em cobrana/registro header de arquivo


Posio
De At

Campo
01.0

N
Dig

N
Dec

Formato

Banco

Cdigo do banco na compensao

Num

02.0

Lote

Lote de servio

Num

03.0

Registro

Tipo de registro

Num

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

Alfa

Default

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco que


est recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato
de prestao de servios.

Controle

04.0

CNAB

05.0

Tipo

Tipo de inscrio da empresa

18

18

Num

N de inscrio da empresa

19

32

14

Num

Cdigo do convnio no banco

33

52

20

Alfa

Cdigo Agncia mantenedora da conta

53

57

Num

DV

58

58

Alfa

Cdigo Conta Corrente do Beneficirio

59

70

12

Num

DV

Dgito verificador da conta

71

71

Num

No utilizado

72

72

Alfa

0000

Brancos

06.0
07.0
08.0
09.0

Nmero
Convnio
Agncia
Conta

Dgito verificador da agncia

Brancos

Brancos

10.0
11.0

Corrente

Nmero sequencial para identificar unicamente um lote de servio. Para


Header de arquivo este campo preencher com "0000".
Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar o tipo de registro:
'0' = Header de arquivo
'1' = Header de lote
'3' = Detalhe
'5' = Trailer de lote
'9' = Trailer de arquivo
Texto de observaes destinado para uso exclusivo do SICREDI.
Cdigo que identifica o tipo de inscrio da empresa ou pessoa fsica
perante uma instituio governamental.
Domnio:
'1' = CPF
'2' = CGC / CNPJ
Nmero de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante uma
instituio governamental.

Inscrio
E
M
P
R
E
S
A

Descrio

Beneficirio

Cdigo adotado pelo banco para identificar o contrato entre este e a


empresa Cliente.
Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar a que unidade est
vinculada a conta corrente.
Cdigo adotado pelo SICR EDI para verificao da autenticidade do
cdigo da cooperativa de cr dito/agncia.
Nmero adotado pelo SICREDI para identificar unicamente a conta
corrente utilizada pelo associado.
Cdigo adotado pelo responsvel pela conta corrente, para verificao
da autenticidade do nmero da conta corrente.

12.0
Brancos

SICREDI no utilizar esse campo.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 33

Nome

13.0

Nome da empresa

73

102

30

Alfa

14.0

Nome do Banco

Nome do Banco

103

132

30

Alfa

SICREDI

15.0

CNAB

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

133

142

10

Alfa

Brancos

16.0

Cdigo

Cdigo remessa / retorno

143

143

Num

Data de Gerao

Data de gerao do arquivo

144

151

Num

Q
U
I
V

Data da criao do arquivo.


Utilizar o formato DDMMAAAA

O
18.0

Texto de observaes destinado para uso exclusivo do SICREDI.


Cdigo adotado pelo SICREDI para qualificar o envio ou devoluo de
arquivo entre a empresa e a cooperativa de crdito/agncia cedente
prestadora dos servios.
Domnio:
1 = Remessa (Beneficirio => SICREDI)
2 = Retorno (SICREDI =>Beneficirio)

17.0

Nome que identifica a pessoa, fsica ou jurdica, a qual se quer fazer


referncia.
Nome do Banco que est recebendo/enviando o arquivo SICREDI

Hora de Gerao

Hora de gerao do arquivo

152

157

H ora da criao do arquivo.

Num

Utilizar o formato HHMMSS


19.0

Sequencia (NSA)

Nmero sequencial do arquivo

158

163

Num

Nmero sequencial adotado e controlado pelo responsvel pela gerao


do arquivo para ordenar a disposio dos arquivos encaminhados.
Evoluir um nmero sequencial a cada header de arquivo.

20.0

Leiaute do Arquivo

N da verso do leiaute do arquivo

164

166

Num

21.0

Densidade

Densidade de gravao do arquivo

167

171

Num

Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar qual a verso de leiaute do


arquivo encaminhado.
O cdigo composto de:
Verso= 2 dgitos
Release= 1 dgito
Densidade de gravao (BPI), do arquivo encaminhado.
01600
Domnio:
1600 BPI
Texto de observaes destinado para uso exclusivo do banco.
Brancos
Texto de observaes destinado para uso exclusivo da empresa.
Brancos
Obs.: o SICREDI no validar esse campo.
Texto de observaes destinado para uso exclusivo do SICREDI.
Brancos

22.0

Reservado Banco

Para uso reservado do Banco

172

191

20

Alfa

23.0

Reservado Empresa

Para uso reservado da Empresa

192

211

20

Alfa

24.0

CNAB

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

212

240

29

Alfa

081

Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco beneficirio).


Empresa: beneficirio que firmou o convnio de prestao de servios com o Sicredi.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 34

8.2

Ttulos em cobrana/registro header de lote


Campo

01.1

Posio

De

At

Dig Dec

Format
Default
o

Banco

Cdigo do banco na compensao

Num

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco que est
recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestao
de servios.

Lote

Lote de servio

Num

Nmero sequencial para identificar univocamente um lote de servio. Criado e


controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no
arquivo. Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais:
nmero do lote anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser repetido
dentro do arquivo.

Controle
02.1

Descrio

Se registro for Header do arquivo, preencher com '0000'

03.1

Registro

Tipo de registro

Num '1'

Se registro for Trailer do arquivo, preencher com '9999'


Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o tipo de registro.
Domnio:
'0' = Header de arquivo
'1' = Header de lote
'3' = Detalhe
'5' = Trailer de lote
9' = Trailer de arquivo

04.1

Operao

Tipo de operao

Alfa

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar a transao que ser realizada com
os registros detalhe do lote.

Servio

Domnio:
R = Arquivo remessa
T = Arquivo retorno

05.1

Servio

Tipo de servio

10

11

Num '01'

Cdigo adotado pelo Sicredi para indicar o tipo de servio/produto (processo)


contido no arquivo/lote.
Domnio:
01 = Cobrana

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 35

06.1

CNAB

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

12

13

Alfa

Brancos

07.1

Leiaute do lote

N da verso do leiaute do lote

14

16

Num '040'

Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com


brancos.
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar qual a verso de leiaute do lote de
arquivo encaminhado. O cdigo composto de:
Verso = 2 dgitos
Release = 1 dgito

CNAB

09.1

10.1
11.1

Tipo
E
m
p
r
e
s
a

I
N
S
C
R
I

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

17

Alfa

Tipo de inscrio da empresa

18

18

Num

Brancos

Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com


brancos.
Cdigo que identifica o tipo de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante
uma instituio governamental.
Domnio:
'1' = CPF
'2' = CGC / CNPJ

Nmero

N de inscrio da empresa

19

33

15

Nmero de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante uma instituio


governamental.

Num

Somente permitido CPF/CNPJ do pagador zerado quando cobrana Sem


registro.
O critrio para preenchimento deve ser o mesmo tanto para o CNPJ como para
o CPF, ou seja, iniciando da direita com zeros esquerda.
Obs: No momento das validaes para homologao estes dados tambm devem
ser enviados com informaes vlidas.

Convnio

Cdigo do convnio no banco

34

53

20

Alfa

C Agncia mantenedora da conta

d
i
g
o

54

58

Num

D Dgito verificador da agncia


V

59

59

Alfa

C Cdigo da conta corrente do associado

Benefici d
rio
i
g
o

60

71

12

Num

Brancos

(G007) O Sicredi atualmente no utiliza este campo

12.1
Agncia
13.1

14.1
15.1

C/
C

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar a que unidade est vinculada a conta
corrente.
Esta informao deve ser informada pelo beneficirio ou cooperativado mesmo.
Utilizado neste campo a conta corrente do beneficirio sem o DV.

Brancos

Cdigo adotado pelo Sicredi para verificao da autenticidade do cdigo da


cooperativa de crdito/agncia. Campo especfico para o DV.
Nmero adotado pelo Sicredi para identificar univocamente a conta corrente
utilizada pelo associado.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 36

D Digito verificador (DV) da conta


V corrente

16.1

72

72

Cdigo adotado pelo responsvel pela conta corrente, para verificao da


autenticidade do nmero da conta corrente. Para os bancos que se utilizam de
duas posies para o dgito verificador do nmero da conta corrente, preencher
esse campo com a 1 posio deste dgito.

Num

Exemplo: Nmero C/C = 45981-3


Neste caso, o dgito verificador da conta = 3
DV
17.1

Nome

Dgito verificador da coop/ag/conta

73

73

Alfa

(G012) O Sicredi atualmente no utiliza este campo

Nome da empresa

74

103

30

Alfa

18.1

Informao 1

Mensagem 1

104 143

40

Alfa

Brancos

19.1

Informao 2

Mensagem 2

144 183

40

Alfa

Brancos

20.1

Controle da
Cobrana

N
rem./ret.

Nmero remessa/retorno

184 191

Num

Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica


dos dados contidos no arquivo para identificar a sequencia de envio ou
devoluo do arquivo entre o beneficirio e a cooperativa de crdito/agncia
beneficiria.

Dt.
gravao

Data de gravao rem./ret.

192 199

Num

Data da gravao do arquivo de remessa ou retorno.

21.1

Nome que identifica a pessoa, fsica ou jurdica, a qual se quer fazer referncia.
(C073) O Sicredi atualmente no utiliza este campo

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:


DD = dia - MM = ms - AAAA = ano

22.1

Data do Crdito

Data do crdito

200 207

Num Zeros

Data do crdito
Data de efetivao do crdito referente ao pagamento do ttulo de cobrana.
Informao enviada somente no arquivo de retorno.
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD
MM

=
=

dia
ms

AAAA

ano

Obs.: o Sicredi no utilizar esse campo.


23.1

CNAB

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

208 240

33

Alfa

Brancos

Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com


brancos (sem preenchimento).

Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco beneficirio).


Empresa: beneficirio que firmou o convnio de prestao de servios com o Sicredi.
Classificao da Informao: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 37

8.3

Registro detalhe - Segmento P (obrigatrio - remessa)


Posio

De

At

Dig Dec

Campo

01.3P

Banco

Cdigo do banco na compensao

Lote

Lote de servio

Formato

Default

Controle
02.3P

Descrio

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco que est
recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de
prestao de servios.

Num

Nmero sequencial para identificar univocamente um lote de servio. Criado


e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no
arquivo. Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os
demais: nmero do lote anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser
repetido dentro do arquivo.

Num

Se registro for Header do arquivo, preencher com '0000'

03.3P

Registro

Tipo de registro

Se registro for Trailer do arquivo, preencher com '9999'


Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o tipo de registro.

Domnio:

04.3P

05.3P Servio
06.3P

N do registro

Segmento
CNAB

N sequencial do registro no lote

13

Num

Num

Alfa

'P'

Alfa

Brancos

'0' = Header de arquivo


'1' = Header de lote
'3' = Detalhe
'5' = Trailer de lote
9' = Trailer de arquivo
Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos
dados contidos no arquivo, para identificar a sequencia de registros
encaminhados no lote.

'3'

Cd. segmento do registro detalhe

14

14

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Cdigo
pelo sempre
Sicredi para
identificar
segmento
Deve seradotado
inicializado
em '1',
em cadaonovo
lote. do registro
Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com
brancos.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 38

Cdigo de movimento remessa


Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao
enviado nos registros do arquivo de remessa.
Cada banco definir os campos a serem alterados para o cdigo de
movimento 31.
Domnio:

07.3P

Cd. Mov.

08.3P

Agn
cia

09.3P

Cdigo de movimento remessa

16

17

Alfa

Cdigo

Agncia mantenedora da conta

18

22

Num

DV

Dgito verificador da agncia

23

23

Alfa

Nmero

Nmero da conta corrente

24

35

12 -

C/C
10.3P

Cont
a

Num

'01' = Entrada de ttulos


'02' = Pedido de baixa
'04' = Concesso de abatimento
'05' = Cancelamento de abatimento
'06' = Alterao de vencimento
'07' = Concesso de desconto
'08' = Cancelamento de desconto
'09' = Protestar
'10' = Sustar protesto e baixar ttulo
'11' = Sustar protesto e manter em carteira
12= Alterao de juros de mora
13= Dispensar cobrana de juros de mora
16= Alterao do valor de desconto
17= No conceder desconto
'31'= Alterao de outros dados
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar a que unidade est vinculada a
conta corrente.
Brancos

Cdigo adotado pelo Sicredi para verificao da autenticidade do cdigo da


cooperativa de crdito/agncia.
Nmero adotado pelo Sicredi para identificar univocamente a conta corrente
utilizada pelo associado. Caso o beneficirio possuir uma conta beneficiria ao
invs de conta corrente, utilizar o mesmo sem o DV.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 39

Cdigo adotado pelo responsvel pela conta corrente, para verificao da


autenticidade do nmero da conta corrente. Para os bancos que se utilizam
de duas posies para o dgito verificador do nmero da conta corrente,
preencher esse campo com a 1 posio deste dgito.
Exemplo: Nmero C/C = 45981-3
11.3P

DV

Dgito verificador da conta

36

36

Alfa
Neste caso, o dgito verificador da conta = 3
Nmero adotado pelo Sicredi para identificar univocamente a conta corrente
utilizada pelo associado. Caso o beneficirio possuir uma conta beneficiria
ao invs de conta corrente, utilizar o mesmo sem o DV (sem preenchimento).

12.3P

DV

Dgito verificador da coop/ag/conta

37

37

Alfa

Identificao do ttulo no banco

38

57

20 -

Alfa

Brancos

(G012) O Sicredi atualmente no utiliza este campo


Se a impresso for pela Sicredi (A) possvel deixar em branco (sem
preenchimento - gerado automaticamente pelo Banco) ou informar "Nosso
Nmero" devidamente preenchido. Se for impresso pelo Beneficirio (B) informar o "Nosso Nmero" conforme informaes abaixo:
13 - ano atual

13.3P

Nosso nmero

2 a 9 - byte de gerao "somente ser "1" se forem boletos pr-impressos".


xxxxx - nmero sequencial
d - dgito verificador calculado
ou seja, a nomenclatura correta :

132xxxxxD

Cdigo da carteira
Cdigo adotado pelo Sicredi, para identificar a caracterstica dos ttulos
dentro das modalidades de cobrana existentes no banco.

Caracterstica
14.3P

Carteira

Cdigo da carteira

58

58

Alfa

Cobrana

Domnio:
'1' = Cobrana simples

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 40

Forma de cadastramento do ttulo no banco


Cdigo adotado para indicar a existncia de registro do ttulo no Sicredi.
15.3P

Cadastramento

Forma de cad. do ttulo no banco

59

59

Domnio:

Num

'1' = Com cadastramento (cobrana registrada)


'2' = Sem cadastramento (cobrana sem registro)
Obs.: destina-se somente para emisso de boleto pelo banco
Tipo de documento
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar a existncia material do
documento no processo.
16.3P

Documento

Tipo de documento

60

60

Alfa

Domnio:
'1' =
'2' =

Tradicional
Escritural

Obs.: O Sicredi no realizar diferenciao entre os domnios.


Identificao da emisso do boleto
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o responsvel e a forma de
emisso do boleto.
17.3P

Emisso boleto

Ident. emisso do boleto

61

61

Alfa
Domnio:
'1' = Sicredi emite (auto-envelopvel)
'2' = Beneficirio emite
Identificao da distribuio
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o responsvel pela distribuio
do boleto.

18.3P

Distrib. boleto

Identificao da distribuio

62

62

Alfa
Domnio:
'1' = Sicredi distribui
'2' = Beneficirio

distribui

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 41

Nmero do documento de cobrana


Nmero adotado e controlado pelo beneficirio, para identificar o ttulo de
cobrana.
Informao utilizada pelo Sicredi para referenciar a identificao do
documento objeto de cobrana.
19.3P

N do documento

N do documento de cobrana

63

77

15 -

Alfa

Poder conter nmero de duplicata, no caso de cobrana de duplicatas;


nmero da aplice, no caso de cobrana de seguros, etc.
Embora no leiaute constem 15 posies, o Sicredi apenas validar as 10
primeiras posies do campo (posies 63 a 72), ou seja, da esquerda para
direita.

Data de vencimento do ttulo


Data de vencimento do ttulo de cobrana.
20.3P

Vencimento

Data de vencimento do ttulo

78

85

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:

Num

DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
Valor original do ttulo.
21.3P

Valor do ttulo

Valor nominal do ttulo

86

100

13 2

Quando o valor for expresso em moeda corrente, utilizar 2 decimais.

Num

Quando o valor for expresso em moeda varivel, utilizar 5 decimais.


Cooperativa de crdito / agncia encarregada da cobrana

22.3P

Cooperativa / agencia cobradora

Cooperativa/Agencia encarregada da
cobrana

Cdigo adotado pelo banco responsvel pela cobrana para identificar o


estabelecimento bancrio responsvel pela cobrana do ttulo.
101 105

Num

Zeros
Informao opcional, na ausncia, ser atribuda pelo CEP.
Obs.: o Sicredi no utilizar esse campo.

23.3P

DV

Dgito verificador da coop./agncia

106 106

Alfa

Brancos

Cdigo adotado pelo Sicredi para verificao da autenticidade do cdigo da


cooperativa de crdito/agncia.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 42

Espcie do ttulo
Cdigo adotado pela Sicredi para identificar o tipo de ttulo de cobrana.
Domnio:

24.3P

Espcie de ttulo

Espcie do ttulo

107 108

'03' = DMI duplicata mercantil por indicao


'05' = DSI duplicata de servio por indicao
'06' = DR duplicata rural
'07' = LC letra de cmbio
'12' = NP nota promissria
'13' = NPR nota promissria rural
'16' = NS nota de seguro
'17' = RC recibo
'19' = ND nota de dbito
32 = Boleto Proposta
'99' = Outros

Num

Identificao de ttulo aceito / no aceito


Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar se o ttulo de cobrana foi aceito
(reconhecimento da dvida pelo pagador).
25.3P

Identificao de ttulo aceito/no


aceito

Aceite

109 109

Alfa

Domnio:
'A' = Aceite
'N' = No aceite

26.3P

Data emisso do ttulo

Data da emisso do ttulo

110 117

Num

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD


= ano
Cdigo dos juros de mora

dia - MM

ms - AAAA

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de pagamento de


juros de mora.
27.3P

Juros

Cd. juros mora

Cdigo do juro de mora

118 118

Num

Domnio:

'1' = Valor por dia

2 = Taxa Mensal
'3' = Isento

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 43

Data dos juros de mora


Data indicativa do incio da cobrana dos juros de mora de um ttulo.
28.3P

Data de juros

Data do juro de mora

119 126

Num

A data informada dever ser maior que a data de vencimento do ttulo de


cobrana.

Zeros

Caso seja invlida ou no informada, ser assumida a data do vencimento.


Utilizar
formato
DDMMAAAA,
onde:
Juros
deomora
por dia
/ R$
29.3P

Juros mora

Juros de mora por dia/taxa

127 141

13 2

Num

30.3P

Cd. desc. 1

Cdigo do desconto 1

142 142

Num

Data desc. 1

Data do desconto 1

143 150

Num

31.3P

DD a ser
= cobrado
dia
Valor sobre o ttulo
de juros de mora.
MM = ms
Cdigo do desconto
Data do desconto
AAAA
ano
Cdigo =adotado
pela FEBRABAN para identificao do tipo de
Data limite do desconto do ttulo de cobrana. Utilizar o formato
Obs.:
o
Sicredi
no
utilizar
desconto
que deveresse
ser campo.
concedido.
DDMMAAAA, onde:

Domnio:
DD = dia

Desc 1

MM
ms fixo at a data informada
'1' = = Valor
AAAA
= ano
'2' =a serPercentual
Valor / percentual
concedido at a data informada
32.3P
33.3P

Desconto 1
Vlr IOF

Valor percentual a ser concedido

151 165

13 2

Num

Valor do IOF a ser recolhido

166 180

13 2

Num

Valor ou percentual
'3' =de desconto
Valor por
a serantecipao
concedido sobre
diao ttulo
corrido
de cobrana.
Zeros

O Sicredi atualmente no utiliza este campo.


'7' = Cancelamento de desconto
Cdigo para protesto

Para os
cdigos
e '2',para
ser
obrigatrio
a informao
da
Cdigo
adotado
pelo'1'
Sicredi
identificar
o tipo de
prazo a ser
data.
considerado
para o protesto.
34.3P

Vlr abatimento

Valor do abatimento

181 195

13 2

Num

35.3P

Uso empresa beneficiria

Identificao do ttulo na empresa

196 220

25 -

Alfa

QuandoDomnio:
utilizado o desconto 3 Valor por antecipao dia
corrido s poder ser enviada uma regra para desconto, ou
1 = Protestar dias corridos
seja, no poder
ser enviado as regras dos descontos 2 e 3
'3' = No protestar
(Desc2 e Desc3 do segmento R).

'9' = Cancelamento protesto automtico

cod.atualmente
descontono
selecionado
nessa opo ser considerado
OO
Sicredi
utiliza este campo.
para o desconto 1, 2 e 3.
O '7' somente ser vlido para o cdigo de movimento '31' Alterao de dados.
No caso de no ter desconto, enviar um dos cdigos a cima e o
campo de valor de
desconto zerado (C023).

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 44

36.3P Cdigo p/ protesto

Cdigo para protesto

221 221

Cdigo para protesto

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o tipo de prazo a ser


considerado para o protesto.
-

37.3P Prazo p/ protesto

Nmero de dias para protesto

222 223

Num

Domnio:
1 = Protestar dias corridos
'3' = No protestar
'9' = Cancelamento protesto automtico
Nmero de dias para protesto Mnimo 3 dias

Nmero de dias decorrentes aps a data de vencimento para inicializao do


-

38.3P Cdigo p/ baixa / devoluo

Cdigo para baixa/devoluo

224 224

processo de cobrana via protesto. Quando preenchido com 3 ou 4 dias o


sistema comandar protesto em dias teis aps o vencimento. Quando
preenchido acima de 4 dias, o sistema comandar protesto em dias corridos
aps o vencimento.
Cdigo para baixa / devoluo

Num

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar qual o procedimento a ser


adotado com o ttulo.

Num

Domnio:

'1' = Baixar / devolver


(somente vlido p/ cdigo movimento remessa = ' 31'

39.3P Prazo p / baixa / devoluo

N de dias para baixa/devoluo

225 227

- descrio C004)

Utilizar sempre domnio 1 para esse campo.


Nmero de dias para baixa / devoluo

3
-

Alfa

Nmero de dias corridos aps a data de vencimento de um ttulo no pago


que dever ser baixado e devolvido para o beneficirio.

060

Utilizar sempre, nesse campo, 60 dias para baixa/devoluo.


40.3P Cdigo da moeda

Cdigo da moeda

228 229

Num

09

41.3P Nmero do contrato


42.3P CNAB

N do contrato da operao de crd.

230 239
240 240

10 1
-

Num

Zeros

Alfa

Brancos

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar a moeda referenciada no ttulo.


Domnio: '09' = Real
(C030) O Sicredi atualmente no utiliza este campo
Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com
brancos.

Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco beneficirio).


Conta corrente: dados sobre a cooperativa de crdito/agncia beneficiria e conta corrente do beneficirio.
Classificao da Informao: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 45

8.4

Registro detalhe - Segmento Q (obrigatrio\ - remessa)


Posio

De

At

Dig Dec

Formato Default

Descrio

Campo

01.3Q

Banco

Cdigo do banco na compensao

Num

Lote

Lote de servio

Num

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco que est
recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestao de
servios.

Controle
02.3Q

Nmero sequencial para identificar univocamente um lote de servio. Criado e


controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no
arquivo. Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais:
nmero do lote anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser repetido dentro
do arquivo.
Se registro for Header do arquivo, preencher com '0000'
Se registro for Trailer do arquivo, preencher com '9999'
3

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o tipo de registro.


Domnio:
'0' = Header de arquivo
'1' = Header de lote
'3' = Detalhe
'5' = Trailer de lote
9' = Trailer de arquivo

03.3Q

Registro

Tipo de registro

Num

04.3Q

N do registro

N sequencial do registro no lote

13

Num

05.3Q

Segmento

Cd. segmento do registro detalhe

14

14

Alfa

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o segmento do registro

06.3Q

CNAB

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com


brancos.

Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos


dados contidos no arquivo, para identificar a sequncia de registros encaminhados
no lote.
Deve ser inicializado sempre em '1', em cada novo lote.

Servio

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 46

Cdigo de movimento remessa


Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao enviado
nos registros do arquivo de remessa.
Cada banco definir os campos a serem alterados para o cdigo de movimento
31.
Domnio:
'01' = Entrada de ttulos
'02' = Pedido de baixa
'04' = Concesso de abatimento
'05' = Cancelamento de abatimento
'06' = Alterao de vencimento
'07' = Concesso de desconto
'08' = Cancelamento de desconto
'09' = Protestar
'10' = Sustar protesto e baixar ttulo
'11' = Sustar protesto e manter em carteira
12= Alterao de juros de mora
13= Dispensar cobrana de juros de mora
16= Alterao do valor de desconto
17= No conceder desconto
'31'= Alterao de outros dados
Cdigo que identifica o tipo de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante uma
instituio governamental.
Domnio:
'1' = CPF
'2' = CGC / CNPJ

07.3Q

Cd. Mov.

Cdigo de movimento remessa

16

17

Alfa

08.3Q

Inscrio Tipo

Tipo de inscrio

18

18

Num

Nmero de inscrio

19

33

15

Num

Nome

Nome

34

73

40

Alfa

Nome que identifica a pessoa, fsica ou jurdica, a qual se quer fazer referncia.

Endereo

Endereo

74

113

40

Alfa

Texto referente localizao da rua/avenida, nmero, complemento utilizado para


entrega de correspondncia.

Bairro

Bairro

114 128

15

Alfa

Texto referente ao bairro do Pagador. O Sicredi atualmente no utiliza este campo.

13.3Q Pagador CEP

CEP

129 133

Num

Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos) para


identificao de logradouros.

14.3Q

Sufixo do CEP

Sufixo do CEP

134 136

Num

Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos), para


complementao do cdigo de CEP.

15.3Q

Cidade

Cidade

137 151

15

Alfa

Texto referente ao nome do municpio componente do endereo utilizado para


entrega de correspondncia.

Dados
09.3Q

10.3Q

Nmero

Dados

11.3Q
12.3Q

do

Nmero de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante uma instituio


governamental. Somente permitido CPF/CNPJ do pagador zerado quando
cobrana Sem registro. O critrio para preenchimento deve ser o mesmo tanto
para o CNPJ como para o CPF, ou seja, iniciando da direita com zeros esquerda.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 47

16.3Q

Cdigo do Estado, unidade da federao componente do endereo utilizado para


entrega de correspondncia.
Cdigo que identifica o tipo de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante uma
instituio governamental.
Domnio: 0 = No informado
'1' = CPF
'2' = CGC / CNPJ

UF

Unidade da Federao

152 153

Alfa

Inscrio Tipo

Tipo de inscrio

154 154

Num

Nmero de inscrio

155 169

15

Num

Nmero de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante uma instituio


governamental. Somente permitido CPF/CNPJ do pagador zerado quando
cobrana Sem registro (Tipo de Inscrio = 0) O critrio para preenchimento deve
ser o mesmo tanto para o CNPJ como para o CPF, ou seja, iniciando da direita com
zeros esquerda.

Nome do Sacador avalista

170 209

40

Alfa

20.3Q Banco correspondente

Cd. bco corresp. na compensao

210 212

Num

Zeros

21.3Q Nosso num. banco


correspondente

Nosso n no banco correspondente

213 232

20

Alfa

Brancos

22.3Q CNAB

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

233 240

Alfa

Brancos

Nome que identifica a pessoa, fsica ou jurdica, a qual se quer fazer referncia.
Cdigo do banco correspondente na compensao
Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao, na cmara de
compensao, do banco ao qual ser repassada a cobrana do ttulo.
Somente para troca de arquivos entre bancos.
Nosso nmero no banco correspondente
Cdigo fornecido pelo banco correspondente para identificao do ttulo de
cobrana.
Somente para troca de arquivos entre bancos.
Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com
brancos.

17.3Q

Sac. /
Aval.

18.3Q

19.3Q

Nmero

Nome

Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco beneficirio).


Sacador Avalista: dados sobre o beneficirio original do ttulo.
Observaes:
17.3Q a 19.3Q: esses campos devero estar preenchidos quando no for o beneficirio original do ttulo.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 48

8.5

Registro detalhe - Segmento R (opcional- remessa) - MENSAGEM


Exclusivo para cadastramento de multa ao ttulo
Posio

Campo

De
01.3R

Formato

Default

Banco

Cdigo do Banco na compensao

Num

Lote

Lote de servio

Num

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco que est
recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de
prestao de servios.
Nmero sequencial para identificar univocamente um lote de servio.
Criado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados
contidos no arquivo. Preencher com '0001' para o primeiro lote do
arquivo. Para os demais: nmero do lote anterior acrescido de 1. O
nmero no poder ser repetido dentro do arquivo.

Controle
02.3R

Descrio

At Dig Dec

Se registro for Header do arquivo, preencher com '0000'


Se registro for Trailer do arquivo, preencher com '9999'
03.3R

Registro

Tipo de registro

Num

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o tipo de registro.


Domnio:
'0' = Header de arquivo
'1' = Header de lote
'3' = Detalhe
'5' = Trailer de lote
9' = Trailer de arquivo

04.3R

Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica


dos dados contidos no arquivo, para identificar a sequncia de registros
encaminhados no lote.

N do registro

N sequencial do registro no lote

13

Num

05.3R

Segmento

Cd. segmento do registro detalhe

14

14

Alfa

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o segmento do registro

06.3R

CNAB

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher


com brancos.

Servio

Deve ser inicializado sempre em '1', em cada novo lote.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 49

07.3R

Cd. mov.

Cdigo de movimento remessa

16

17

Num

Cdigo de movimento remessa


Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de
movimentao enviado nos registros do arquivo de remessa.
Cada banco definir os campos a serem alterados para o cdigo de
movimento 31.
Domnio:
'01' = Entrada de ttulos
'02' = Pedido de baixa
'04' = Concesso de abatimento
'05' = Cancelamento de abatimento
'06' = Alterao de vencimento
'07' = Concesso de desconto
'08' = Cancelamento de desconto
'09' = Protestar
'10' = Sustar protesto e baixar ttulo
'11' = Sustar protesto e manter em carteira
12= Alterao de juros de mora
13= Dispensar cobrana de juros de mora
16= Alterao do valor de desconto
17= No conceder desconto
'31'= Alterao de outros dados

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 50

08.3R

Cd. desc. 2

Cdigo do desconto 2

18

18

Num

Zeros

Desc2

Cdigo do desconto
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de desconto
que dever ser concedido.
Domnio:
'1' = Valor fixo at a data informada
'2' = Percentual at a data informada
'3' = Valor por antecipao dia corrido
'7' = Cancelamento de desconto
Para os cdigos '1' e '2', ser obrigatrio a informao da data.
Quando utilizado o desconto 3 Valor por antecipao dia corrido s
poder ser enviada uma regra para desconto, ou seja, no poder ser
enviado as regras dos descontos 2 e 3 (Desc2 e Desc3 do segmento R).
O cdigo desconto selecionado nessa opo ser considerado para o
desconto 1, 2 e 3.
O '7' somente ser vlido para o cdigo de movimento '31' - Alterao
de dados.

09.3R

Data desc. 2

Data do desconto 2

19

26

Num

Zeros

No caso de no ter desconto, enviar um dos cdigos acima e o campo


de valor de desconto zerado (posio 27 a 41).
Data do desconto
Data limite do desconto do ttulo de cobrana. Utilizar o formato
DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

10.3R

Desconto 2

Valor/percentual a ser concedido

27

41

13

Num

Zeros

Valor / percentual a ser concedido


Valor ou percentual de desconto a ser concedido sobre o ttulo de
cobrana.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 51

11.3R

Cd. desc. 3

Cdigo do desconto 3

42

42

Num

Zeros

Desc3

Cdigo do desconto
Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de desconto
que dever ser concedido.
Domnio:
'1' = Valor fixo at a data informada
'2' = Percentual at a data informada
'3' = Valor por antecipao dia corrido
'7' = Cancelamento de desconto
Para os cdigos '1' e '2', ser obrigatrio a informao da data.
Quando utilizado o desconto 3 Valor por antecipao dia corrido s
poder ser enviada uma regra para desconto, ou seja, no poder ser
enviado as regras dos descontos 2 e 3 (Desc2 e Desc3 do segmento R).
O cdigo desconto selecionado nessa opo ser considerado para o
desconto 1, 2 e 3.
O '7' somente ser vlido para o cdigo de movimento '31' - Alterao
de dados.

12.3R

Data desc. 3

Data do desconto 3

43

50

Num

Zeros

No caso de no ter desconto, enviar um dos cdigos acima e o campo


de valor de desconto zerado (posio 27 a 41).
Data do desconto
Data limite do desconto do ttulo de cobrana. Utilizar o formato
DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

13.3R

Desconto 3

Valor/percentual a ser concedido

51

65

13

Num

Zeros

Valor / percentual a ser concedido


Valor ou percentual de desconto a ser concedido sobre o ttulo de
cobrana.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 52

14.3R

Cd. multa

Cdigo da multa

66

66

Alfa

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do critrio de


pagamento de pena pecuniria, a ser aplicada pelo atraso do pagamento
do ttulo.

Multa

Domnio:
'2' = Percentual
O Sicredi apenas aceita o campo multa preenchido com percentual.
15.3R

Data da multa

Data da multa

67

74

Num

Zeros

Data a partir da qual a multa dever ser cobrada. Na ausncia, ser


considerada a data de vencimento.
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
Para o Sicredi a data de cobrana da multa sempre ser a data do
vencimento.

16.3R

Multa

Valor/percentual a ser aplicado

75

89

13

Num

Valor ou percentual de multa a ser aplicado sobre o valor do ttulo, por


atraso no pagamento. O Sicredi considerara os ltimos 4 dgitos do campo
(2 decimais).

17.3R Informao ao pagador

Informao ao pagador

90

99

10

Alfa

Brancos

18.3R Informao 3

Mensagem 3

100

139

40

Alfa

Brancos

O Sicredi no utiliza atualmente este campo.


Mensagem 3 / 4 / 5 / 6 / 7 / 8 / 9
Texto de observaes destinado ao envio de mensagens livres a serem
impressas no campo de instrues da ficha de compensao do boleto.
As mensagens 3 e 4 prevalecem sobre as mensagens 1 e 2, bem como as
mensagens de 5 a 9 prevalecem sobre as anteriores.
O Sicredi apenas processar as trs primeiras mensagens enviadas.

19.3R Informao 4

Mensagem 4

140

179

40

Alfa

Brancos

*C037

20.3R CNAB

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

180

199

20

Alfa

Brancos

Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher


com brancos.

21.3R Cod. Ocor. pagador

Cd. ocor. do pagador

200

207

Num

Zeros

(C038) O Sicredi no utiliza atualmente este campo

22.3R

Cd. do Banco na conta do dbito

208

210

Num

Zeros

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco que est
recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de
prestao de servios.

Cdigo da agncia do dbito

211

215

Num

Zeros

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar a que unidade est vinculada
a conta corrente.

Dgito verificador da agncia

216

216

Alfa

Brancos

Cdigo adotado pelo Sicredi para verificao da autenticidade do cdigo


da cooperativa de crdito/agncia.

Dados
23.3R

Para
Dbito

24.3R.

Banco

Agncia

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 53

25.3R

Conta corrente

26.3R

Conta corrente para dbito

217

228

12

Num

Zeros

Dgito verificador da conta

229

229

Alfa

Brancos

Nmero adotado pelo Sicredi para identificar univocamente a conta


corrente utilizada pelo associado.
Cdigo adotado pelo responsvel pela conta corrente, para verificao
da autenticidade do nmero da conta corrente. Para os bancos que se
utilizam de duas posies para o dgito verificador do nmero da conta
corrente, preencher esse campo com a 1 posio deste dgito.
Exemplo: Nmero C/C = 45981-3
Neste caso, o dgito verificador da conta = 3

27.3R

DV

Dgito verificador agncia/conta

230

230

Alfa

Brancos

(G012) O Sicredi atualmente no utiliza este campo

28.3R Ident. da emisso do aviso db.

Aviso para dbito automtico

231

231

Num

Zeros

(C039) O Sicredi no utiliza atualmente este campo

29.3R CNAB

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

232

240

Alfa

Brancos

Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher


com brancos.

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Beneficirio)

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 54

8.6

Registro detalhe - Segmento S (opcional - remessa) - INFORMATIVO


Campo

01.3S

Posio

De

At

Dig Dec

Formato

Default

Banco

Cdigo do banco na compensao

Num

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco que est recebendo ou
enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestao de servios.

Lote

Lote de servio

Num

Nmero sequencial para identificar univocamente um lote de servio. Criado e


controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo.
Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: nmero do lote
anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser repetido dentro do arquivo.

Controle
02.3S

Descrio

Se registro for Header do arquivo, preencher com '0000'


Se registro for Trailer do arquivo, preencher com '9999'
03.3S

Registro

Tipo de registro

Num

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o tipo de registro.


Domnio:
'0' = Header de arquivo
'1' = Header de lote
'3' = Detalhe
'5' = Trailer de lote
'9' = Trailer de arquivo

04.3S

Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados
contidos no arquivo, para identificar a sequencia de registros encaminhados no lote.

N do registro

N sequencial do registro no lote

13

Num

05.3S

Segmento

Cd. segmento do registro detalhe

14

14

Alfa

06.3S

CNAB

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

Servio

Deve ser inicializado sempre em '1', em cada novo lote.


Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o segmento do registro
Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com brancos.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 55

07.3S

Cd. mov.

Cdigo de movimento remessa

16

17

Alfa

Cdigo de movimento remessa


Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao enviado nos
registros do arquivo de remessa.
Cada banco definir os campos a serem alterados para o cdigo de movimento 31.
Domnio:
'01' = Entrada de ttulos
'02' = Pedido de baixa
'04' = Concesso de abatimento
'05' = Cancelamento de abatimento
'06' = Alterao de vencimento
'07' = Concesso de desconto
'08' = Cancelamento de desconto
'09' = Protestar
'10' = Sustar protesto e baixar ttulo
'11' = Sustar protesto e manter em carteira
12= Alterao de juros de mora
13= Dispensar cobrana de juros de mora
16= Alterao do valor de desconto
17= No conceder desconto
'31'= Alterao de outros dados

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 56

8.7

Para tipo de impresso 1 ou 2:

Campo

08.3S Tipo de impresso

Identificao da impresso

Posio

De

At

Dig

Dec

18

18

Formato

Default

Descrio
Tipo de impresso

Num

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de impresso da


mensagem do ttulo de cobrana.
Domnio:
'1' = Frente do boleto
'2' = Verso do boleto
'3' = Corpo de instrues da ficha de compensao do boleto
09.3S N da linha do Informativo

N da linha de impresso do informativo

19

20

* Nmero da linha a ser impressa o Informativo

Num

Nmero sequencial adotado pela FEBRABAN, para identificao do local/linha de


impresso do Informativo no ttulo de cobrana.
Domnio:
Linhas do Boleto = de '01' '20'
10.3S Informativo

Informativo a ser impresso

21

100

80

Alfa

11.3S Brancos

No utilizado pelo Sicredi

101 160

60

Alfa

12.3S Tipo de fonte

Tipo do caractere a ser impresso

161 162

Num

13.3S CNAB

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

163 240

78

Alfa

Informativo a ser impresso


Brancos

Texto informativo de mensagem do beneficirio destinada ao pagador para


impresso no ttulo de cobrana. Embora, o leiaute apresente 140 posies, o Sicredi
processar apenas 80 posies em cada linha (posies 21 a 100).
(C043) O Sicredi atualmente no utiliza este campo

Brancos

Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com brancos.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 57

8.8

Para tipo de impresso 3:

Campo

08.3S Tipo de Impresso

Identificao da impresso

Posio

De

At

Dig

Dec

18

18

Formato

Default

Descrio
Tipo de impresso

Num

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de impresso da


mensagem do ttulo de cobrana.
Domnio:
'1' = Frente do boleto
'2' = Verso do boleto
'3' = Corpo de instrues da ficha de compensao do boleto
09.3S Informao 5

Mensagem 5

19

10.3S Informao 6

Mensagem 6

11.3S Informao 7

Mensagem 7

12.3S Informao 8

Mensagem 3 / 4 / 5 / 6 / 7 / 8 / 9

58

40

Alfa

59

98

40

Alfa

99

138

40

Alfa

Mensagem 8

139 178

40

Alfa

Brancos

13.3S Informao 9

Mensagem 9

179 218

40

Alfa

Brancos

14.3S CNAB

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

219 240

22

Alfa

Brancos

Texto de observaes destinado ao envio de mensagens livres a serem impressas no


campo de instrues da ficha de compensao do boleto.
As mensagens 3 e 4 prevalecem sobre as mensagens 1 e 2, bem como as mensagens
de 5 a 9 prevalecem sobre as anteriores.
O Sicredi apenas processar as trs primeiras mensagens enviadas.
Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com brancos.

Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco beneficirio).

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 58

8.9

Registro detalhe - Segmento Y-01 (opcional - remessa)

Registro opcional para informao de dados do Sacador Avalista


Campo
01.3Y

Posio

De

At

Dig Dec

Formato

Banco

Cdigo do banco na compensao

Num

Lote

Lote de servio

Num

Default

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco que est recebendo ou
enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestao de servios.

Controle
02.3Y

Descrio

Nmero sequencial para identificar univocamente um lote de servio. Criado e controlado


pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo. Preencher com
'0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: nmero do lote anterior acrescido de
1. O nmero no poder ser repetido dentro do arquivo.
Se registro for Header do arquivo, preencher com '0000' Se registro for Trailer do arquivo,
preencher com '9999'

03.3Y

Registro

Tipo de registro

Num

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o tipo de registro.


Domnio:
'0' = Header de arquivo
'1' = Header de lote
'3' = Detalhe
'5' = Trailer de lote
'9' = Trailer de arquivo

04.3Y

N do registro

N sequencial do registro no lote

13

Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos
no arquivo, para identificar a sequencia de registros encaminhados no lote.

Num

Servio

Deve ser inicializado sempre em '1', em cada novo lote.

05.3Y

Segmento

Cd. segmento do registro detalhe

14

14

Alfa

06.3Y

CNAB

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o segmento do registro


Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com brancos.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 59

07.3Y

Cd. mov.

Cdigo de movimento remessa

16

17

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao enviado nos
registros do arquivo de remessa.

Alfa

Cada banco definir os campos a serem alterados para o cdigo de movimento 31.
Domnio:
'01' = Entrada de ttulos
'02' = Pedido de baixa
'04' = Concesso de abatimento
'05' = Cancelamento de abatimento
'06' = Alterao de vencimento
'07' = Concesso de desconto
'08' = Cancelamento de desconto
'09' = Protestar
'10' = Sustar protesto e baixar ttulo
'11' = Sustar protesto e manter em carteira
12= Alterao de juros de mora
13= Dispensar cobrana de juros de mora
16= Alterao do valor de desconto
17= No conceder desconto
'31'= Alterao de outros dados
08.3Y Cd. reg.

Identificao registro opcional

18

19

Num

'01'

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificao de registros opcionais.


Domnio:
'01' = Informao de dados do Sacador Avalista

09.3Y

Tipo

Tipo de inscrio

20

20

Num

'03' = Informao de dados do pagador


Cdigo que identifica o tipo de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante uma instituio
governamental.
Domnio:

Pagador
10.3Y

11.3Y

'1' = CPF
'2' = CGC / CNPJ

Inscrio
Nmero

Nome

Nmero de inscrio

21

35

15

Num

Nome do pagador / avalista

36

75

40

Alfa

Nmero de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante uma instituio governamental.


Somente permitido CPF/CNPJ do pagador zerado quando cobrana Sem registro. O critrio
para preenchimento deve ser o mesmo tanto para o CNPJ como para o CPF, ou seja, iniciando
da direita com zeros esquerda.
Nome que identifica a entidade, pessoa fsica ou jurdica, beneficirio original do ttulo de
cobrana. Informao obrigatria quando se tratar de ttulo negociado com terceiros.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 60

12.3Y
13.3Y

Endereo
Bairro

Endereo
Bairro

76 115
116 130

40
15

Alfa
Alfa

Texto referente localizao da rua/avenida, nmero, complemento e bairro utilizado para


entrega de correspondncia.

14.3Y

CEP

CEP

131 135

Num

Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos) para identificao de
logradouros.

15.3Y

Sufixo do CEP

Sufixo do CEP

136 138

Num

Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos), para


complementao do cdigo de CEP.

16.3Y

Cidade

Cidade

139 153

15

Alfa

Texto referente ao nome do municpio componente do endereo utilizado para entrega de


correspondncia.

17.3Y

UF

Unidade da Federao

154 155

Alfa

Cdigo do Estado, unidade da federao componente do endereo utilizado para entrega de


correspondncia.

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

156 240

85

Alfa

Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com brancos.

18.3Y CNAB

Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco beneficirio).


Pagador: dados sobre o beneficirio original do ttulo de cobrana.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 61

8.10 Registro detalhe - Segmento T (obrigatrio - retorno)


Campo

01.3T

Banco

02.3T

Lote

Cdigo do banco na compensao

Lote de servio

Posio

De

At

Dig Dec

Formato

Default

Descrio

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco que est recebendo ou
enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestao de servios.

Num

Num

Nmero sequencial para identificar univocamente um lote de servio. Criado e


controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo.
Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: nmero do lote
anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser repetido dentro do arquivo.
Se registro for Header do arquivo, preencher com '0000'
Se registro for Trailer do arquivo, preencher com '9999'
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o tipo de registro.
Domnio:
'0' = Header de arquivo
'1' = Header de lote
'3' = Detalhe
'5' = Trailer de lote
'9' = Trailer de arquivo

Controle

03.3T

Registro

Tipo de registro

Num

04.3T

N do registro

N sequencial registro no lote

13

Num

05.3T

Segmento

Cd. segmento do registro detalhe

14

14

Alfa

06.3T

CNAB

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados
contidos no arquivo, para identificar a sequencia de registros encaminhados no lote.
Deve ser inicializado sempre em '1', em cada novo lote.

Servio

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o segmento do registro


Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com brancos.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 62

Alfa

07.3T

Cd. mov.

Cdigo de movimento retorno

16

17

08.3T C/C

Agncia Cdigo

Cooperativa/ag. mantenedora da conta

18

22

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o tipo de movimentao enviado nos
registros do arquivo de retorno.
Os cdigos de movimento '02', '03', '26' e '30' esto relacionados com a descrio
C047-A.
O cdigo de movimento '28' est relacionado com a descrio C047-B.
Os cdigos de movimento '06', '09' e '17' esto relacionados com a descrio C047-C.
Domnio:
'02' = Entrada confirmada
'03' = Entrada rejeitada
'06' = Liquidao
'07' = Confirmao do recebimento da instruo de desconto
'08' = Confirmao do recebimento do cancelamento do desconto
'09' = Baixa
'12' = Confirmao do recebimento instruo de abatimento
'13' = Confirmao do recebimento instruo de cancelamento
abatimento
'14' = Confirmao do recebimento instruo alterao de vencimento
'17' = Liquidao aps baixa ou liquidao ttulo no registrado
'19' = Confirmao do recebimento instruo de protesto
'20' = Confirmao do recebimento instruo de sustao/cancelamento
de protesto
'23' = Remessa a cartrio (aponte em cartrio)
'24' = Retirada de cartrio e manuteno em carteira
'25' = Protestado e baixado (baixa por ter sido protestado)
'26' = Instruo rejeitada
'27' = Confirmao do pedido de alterao de outros dados
28 = Dbito de tarifas custas
'30' = Alterao de dados rejeitada
'36' = Baixa rejeitada
'51' = Ttulo DDA reconhecido pelo pagador
'52' = Ttulo DDA no reconhecido pelo pagador

Num

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar a que unidade est vinculada a conta
corrente.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 63

09.3T

DV

Dgito verificador da agncia

23

23

Alfa

10.3T

Nmero

Nmero da conta corrente

24

35

12

Num

Brancos

Cdigo adotado pelo responsvel pela conta corrente, para verificao da autenticidade
do nmero da conta corrente. Para os bancos que se utilizam de duas posies para o
dgito verificador do nmero da conta corrente, preencher esse campo com a 1
posio deste dgito.
Exemplo: Nmero C/C = 45981-3
Neste caso, o dgito verificador da conta = 3

Conta
11.3T

Dgito verificador da conta

36

36

Alfa

Dgito verificador da coop/ag/conta

37

37

Alfa

13.3T Nosso nmero

Identificao do ttulo

38

57

20

Alfa

14.3T Carteira

Cdigo da carteira

58

58

Num

12.3T

DV

DV

15.3T Nmero do documento

N do documento de cobrana

59

73

15

Alfa

16.3T Vencimento

Data do vencimento do ttulo

74

81

Num

17.3T Valor do ttulo

Valor nominal do ttulo

82

96

13

Num

Cdigo adotado pelo Sicredi para verificao da autenticidade do cdigo da cooperativa


de crdito/agncia.
Nmero adotado pelo Sicredi para identificar univocamente a conta corrente utilizada
pelo associado.

Brancos

(G012) O Sicredi atualmente no utiliza este campo


Se a impresso for pela Sicredi (A) possvel deixar em branco (sem preenchimento gerado automaticamente pelo Banco) ou informar "Nosso Nmero" devidamente
preenchido. Se for impresso pelo Beneficirio (B) - informar o "Nosso Nmero"
conforme informaes abaixo:
13 - ano atual
2 a 9 - byte de gerao "somente ser "1" se forem boletos pr-impressos".
xxxxx - nmero sequencial
d - dgito verificador calculado
ou seja, a nomenclatura correta : 132xxxxxD
Cdigo adotado pelo Sicredi, para identificar a caracterstica dos ttulos dentro das
modalidades de cobrana existentes no banco.
Domnio: '1' = Cobrana simples
Nmero adotado e controlado pelo beneficirio, para identificar o ttulo de cobrana.
Informao utilizada pelo Sicredi para referenciar a identificao do documento objeto
de cobrana.
Poder conter nmero de duplicata, no caso de cobrana de duplicatas; nmero da
aplice, no caso de cobrana de seguros, etc.
Embora no leiaute constem 15 posies, o Sicredi apenas validar as 10 primeiras
posies do campo (posies 63 a 72), ou seja, da esquerda para direita.
Data de vencimento do ttulo de cobrana.
" Vista" preencher com 11111111
"Contra-apresentao" preencher com 99999999
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
Valor original do ttulo.
Quando o valor for expresso em moeda corrente, utilizar 2 decimais.
Quando o valor for expresso em moeda varivel, utilizar 5 decimais.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 64

18.3T Banco cobrador/recebedor

Nmero do banco cobrador / Recebedor

97

99

Num

19.3T Coop /ag. cobr./receb.

Cooperativa/agncia
cobradora/recebedora

100 104

Num

20.3T DV

Dgito verificador da
cooperativa/agncia

105 105

Num

21.3T Uso da empresa

Identificao do ttulo na empresa

106 130

25

Alfa

22.3T Cd. moeda

Cdigo da moeda

131 132

Num

23.3T

Tipo

Tipo de inscrio

133 133

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco responsvel pela
cobrana ou recebimento. S ser informada nos casos de cobrana / liquidao em
outros bancos.
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar a que unidade est vinculada a conta
corrente.
Brancos

Cdigo adotado pelo Sicredi para verificao da autenticidade do cdigo da cooperativa


de crdito/agncia.
(G072) O Sicredi atualmente no utiliza este campo.
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar a moeda referenciada no ttulo. Domnio:
'09' = Real

Num

Cdigo que identifica o tipo de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante uma
instituio governamental.
Domnio:
'1' = CPF
'2' = CGC / CNPJ

Inscrio
Pagador

Nmero de inscrio

134 148

15

Num

Nmero de inscrio da empresa ou pessoa fsica perante uma instituio


governamental. Somente permitido CPF/CNPJ do pagador zerado quando cobrana Sem
registro. O critrio para preenchimento deve ser o mesmo tanto para o CNPJ como para o
CPF, ou seja, iniciando da direita com zeros esquerda.

Nome

149 188

40

Alfa

Nome que identifica a pessoa, fsica ou jurdica, a qual se quer fazer referncia.

26.3T Nmero do contrato

N do contr. da operao de crdito

189 198

10

Num

27.3T Valor da tarifa/custas

Valor da tarifa / custas

199 213

13

Num

C030
Valor da tarifa cobrada pelo servio prestado pelo banco beneficirio referente ao ttulo,
expresso em moeda corrente.

28.3T Motivo da ocorrncia

Identificao para rejeies, tarifas,


custas, liquidao e baixas.

214 223

10

Alfa

*C047

29.3T CNAB

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

224 240

17

Alfa

24.3T

25.3T

Nmero

Nome

Zeros

Brancos

Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com brancos.

Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco beneficirio).


Conta Corrente: dados sobre a cooperativa de crdito/agncia e conta corrente do beneficirio.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 65

8.11 Registro detalhe - Segmento U (obrigatrio - retorno)


Posio

Campo

01.3U
Banco

Formato

Default

At

Dig

Dec

Num

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco que est
recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestao
de servios.

Num

Nmero sequencial para identificar univocamente um lote de servio. Criado e


controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no
arquivo. Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os
demais: nmero do lote anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser
repetido dentro do arquivo.
Se registro for Header do arquivo, preencher com '0000'
Se registro for Trailer do arquivo, preencher com '9999'

Num

13

Num

Cdigo do banco na compensao

02.3U

Lote

Lote de servio

Controle

03.3U

Descrio

De

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o tipo de registro.


Domnio:
'0' = Header de arquivo
'1' = Header de lote
'3' = Detalhe
'5' = Trailer de lote
'9' = Trailer de arquivo
Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos
dados contidos no arquivo, para identificar a sequencia de registros
encaminhados no lote.
Deve ser inicializado sempre em '1', em cada novo lote.
Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o segmento do registro

Registro

Tipo de registro

N do registro

N sequencial do registro no lote

05.3U Servio
06.3U

Segmento

Cd. segmento do registro detalhe

14

14

Alfa

CNAB

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

07.3U

Cd. Mov.

Cdigo de movimento retorno

16

17

Num

C044

04.3U

08.3U
09.3U
10.3U
11.3U

Dados
do ttulo

Acrscimos

Juros / multa / encargos

Vlr do desconto

Valor do desconto concedido

Vlr do abatimento

Valor do abat. concedido/cancel.

Vlr IOF

Valor do IOF recolhido

Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com


brancos.

18

32

13

Num

Valor dos acrscimos efetuados no ttulo de cobrana, expresso em moeda


corrente.

33
48

47
62

13
13

2
2

Num
Num

Valor dos descontos efetuados no ttulo de cobrana, expresso em moeda


Valor dos abatimentos efetuados oucorrente.
cancelados no ttulo de cobrana, expresso
em moeda corrente.

63

77

13

Num

Zeros

C077

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 66

12.3U
13.3U

Vlr pago

Valor pago pelo pagador

Vlr lquido

Valor lquido a ser creditado

Valor do pagamento efetuado pelo pagador referente ao ttulo de cobrana,


expresso em moeda corrente.

78

92

13

Num

93

107

13

Num

Valor efetivo a ser creditado referente ao ttulo, expresso em moeda corrente.


Valor efetivo de despesas referente ao ttulo de cobrana, expresso em moeda
corrente.
Valor efetivo de crditos referente ao ttulo de cobrana, expresso em moeda
corrente.
Data do evento que afeta o estado do ttulo de cobrana.
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
Data de disponibilizao do crdito referente ao ttulo de cobrana.
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
*A001
(C058) O Sicredi no utiliza atualmente este campo
(C059) O Sicredi no utiliza atualmente este campo
*A002
Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao, na cmara de
compensao, do banco ao qual ser repassada a cobrana do ttulo. Somente
para troca de arquivos entre bancos.

14.3U Outras despesas

Valor de outras despesas

108

122

13

Num

15.3U Outros crditos

Valor de outros crditos

123

137

13

Num

138

145

Num

146

153

Num

154
158
166
181
211

157
165
180
210
213

4
8
13
30
3

2
-

Alfa
Alfa
Num
Alfa
Num

Brancos
Brancos
Zeros
Brancos
Zeros

214

233

20

Num

Zeros

234

240

Alfa

Brancos

16.3U
Data da ocorrncia

Data da ocorrncia

17.3U
Data do crdito

Data da efetivao do crdito

Cdigo
18.3U
19.3U Ocorrncia Data da ocorrncia
20.3U do pagador Valor da ocorrncia
Compl. da ocorr.
21.3U
22.3U
Cd. banco correspondente

Cdigo da ocorrncia
Data da ocorrncia
Valor da ocorrncia
Complemento da ocorrncia
Cd. banco corr. compens.

23.3U
N. nm. banco correspondente
24.3U CNAB

Nosso n banco correspondente


Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

Cdigo fornecido pelo banco correspondente para identificao do ttulo de


cobrana.
Somente para troca de arquivos entre bancos.
Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com
brancos.

Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco beneficirio).


Dados do ttulo: informaes adicionais sobre o ttulo de cobrana.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 67

8.12 Registro trailer de lote

Campo

01.5

Posio

De

At

Dig Dec

Formato

Default

Banco

Cdigo do banco na compensao

Num

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco que est recebendo
ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestao de servios.

Lote

Lote de servio

Num

Nmero sequencial para identificar unicamente um lote de servio. Criado e


controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo.
Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: nmero do
lote anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser repetido dentro do arquivo.

Controle
02.5

Descrio

Se registro for Header do arquivo, preencher com '0000'


Se registro for Trailer do arquivo, preencher com '9999'
03.5

Registro

Tipo de registro

Num

Cdigo adotado pelo Sicredi para identificar o tipo de registro.


Domnio:
'0' = Header de arquivo
'1' = Header de lote
'3' = Detalhe
'5' = Trailer de lote
'9' = Trailer de arquivo

04.5 CNAB

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

Alfa

05.5 Quantidade de registros

Quantidade de registros no lote

18

23

Num

06.5 Totalizao da cobrana simp.

Quantidade de ttulos em cobrana

24

29

Num

07.5

Valor total dos ttulos em carteiras

30

46

15

Num

Brancos

Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com brancos.
Nmero obtido pela contagem dos registros enviados no lote do arquivo. Somatria
dos registros de tipo 1, 2, 3, 4 e 5. Registros de tipo 2 e 4 so utilizados apenas em
alguns produtos (exemplo: extrato para gesto de caixa).
Somatria dos registros enviados no lote do arquivo, de acordo com o cdigo da
carteira. S sero utilizados para informao do arquivo retorno.
Somatria dos valores dos ttulos de cobrana enviados no lote do arquivo de acordo
com o cdigo da carteira. S sero utilizados para informao do arquivo retorno.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 68

08.5 Totalizao da cobrana vinculada Quantidade de ttulos em cobrana

47

52

Num

Somatria dos registros enviados no lote do arquivo, de acordo com o cdigo da


carteira. S sero utilizados para informao do arquivo retorno.

09.5

Valor total dos ttulos em carteiras

53

69

15

Num

Somatria dos valores dos ttulos de cobrana enviados no lote do arquivo de acordo
com o cdigo da carteira. S sero utilizados para informao do arquivo retorno.

10.5 Totalizao da cobrana


caucionada

Quantidade de ttulos em cobrana

70

75

Num

Somatria dos registros enviados no lote do arquivo, de acordo com o cdigo da


carteira. S sero utilizados para informao do arquivo retorno.

11.5

Quantidade de ttulos em carteiras

76

92

15

Num

Somatria dos valores dos ttulos de cobrana enviados no lote do arquivo de acordo
com o cdigo da carteira. S sero utilizados para informao do arquivo retorno.

12.5 Totalizao da cobrana


descontada

Quantidade de ttulos em cobrana

93

98

Num

Somatria dos registros enviados no lote do arquivo, de acordo com o cdigo da


carteira. S sero utilizados para informao do arquivo retorno.

13.5

Valor total dos ttulos em carteiras

99

115

15

Num

Somatria dos valores dos ttulos de cobrana enviados no lote do arquivo de acordo
com o cdigo da carteira. S sero utilizados para informao do arquivo retorno.

14.5 N. do aviso

Nmero do aviso de lanamento

116 123

Alfa

Brancos

(C072) O Sicredi atualmente no utiliza este campo

15.5 CNAB

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

124 240 117

Alfa

Brancos

Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi. Preencher com brancos.

Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco beneficirio).

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 69

8.13 Registro trailer de arquivo


Posio
Campo

De

At

Dig

Dec

Formato

Default

Descrio
Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do banco que
est recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato
Nmero sequencial para
identificarde
unicamente
de prestao
servios. um lote de servio.
Registro Trailer do arquivo, preencher com '9999'
Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar o tipo de registro:
'0' = Header de arquivo
'1' = Header de lote
'3' = Detalhe
'5' = Trailer de lote
'9' = Trailer de arquivo

Banco

Cdigo do banco na compensao

Num

748

Lote

Lote de servio

Num

9999

Registro

Tipo de registro

Num

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

Alfa

Brancos

Qtde. de lotes

Quantidade de lotes do arquivo

18

23

Num

06.9

Qtde de registros

Quantidade de registros do arquivo

24

29

Num

07.9

Qtde de contas concil. Quantidade de contas p/ concil. (lotes)

30

35

Num

36

240 205

Alfa

Nmero obtido pela contagem dos lotes enviados no arquivo.


Somatria dos registros.
Nmero obtido pela contagem dos registros enviados no arquivo.
Somatria dos registros de tipo 0, 1, 3, 5 e 9.
Zeros Nmero indicativo de lotes de conciliao bancria enviados no arquivo.
Somatria dos registros.
Texto de observaes destinado para uso exclusivo do SICREDI.
Brancos

01.9
02.9

Controle

03.9

04.9

CNAB

05.9
Totais

08.9

CNAB

Uso exclusivo FEBRABAN/CNAB

Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Sicredi.


Preencher com brancos.

Controle: banco origem ou destino do arquivo (banco beneficirio).

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 70

8.14 Descrio de campos

Neste item, so conceituados todos os campos componentes do leiaute. Para facilitar a compreenso, os campos esto classificados em:
Genricos, campos que podem ser utilizados em mais de um tipo de servio/ produto;
Especficos, campos utilizados em um nico tipo de servio/produto.

Siglas atribudas na descrio dos campos, de acordo com o servio / produto.

Tipo Campo

Sigla

Descrio da Sigla

Genrico

Genrico

Especfico

Ttulos em cobrana

Em cada leiaute de registro apresentado especificado o cdigo da descrio de cada campo. Atravs desse cdigo, deve-se acessar a legenda abaixo. As descries de campos assinaladas
com asterisco (*) antes do cdigo merecem uma ateno especial.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 71

8.14.1 C Ttulos em cobrana

C030

Nmero do contrato da operao de crdito

C030

Nmero adotado pela empresa beneficiria para identificao do nmero do contrato.


Obs.: o Sicredi no utilizar esse campo.
C036

Informao ao pagador

C036

Texto de observaes destinado ao envio de informaes do beneficirio ao pagador.


Este campo s poder ser utilizado caso haja troca de arquivos magnticos entre o Banco e o
pagador.
Sicredi no utilizar este campo.
C038

Cdigo da ocorrncia do pagador

C038

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a ocorrncia do pagador (descrio A001) a(s)
qual(is) o beneficirio no concorda.
Somente ser utilizado para o Cdigo de Movimento '30' (descrio C004).
Sicredi no utilizar este campo.
C039

Aviso para dbito automtico

C039

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao da emisso do aviso de dbito automtico
em conta corrente.
Domnio:
'01' = Emite o aviso com o endereo informado no arquivo remessa
'02' = No emite aviso ao pagador
'03' = Emite aviso com o endereo constante do cadastro do Banco
Para cdigos diferentes de '01', '02' e '03' seguir a regra do '03'.
Sicredi no utilizar este campo.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 72

C043

Tipo do caractere a ser impresso

C043

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de fonte a ser utilizada na impresso
de mensagens no ttulo de cobrana.
Domnio:
'01' = Normal
'02' = Itlico
'03' = Normal negrito
'04' = Itlico negrito
Obs.: o Sicredi no validar esse campo.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 73

C044

Cdigo de movimento retorno


Cdigo adotado pelo SICREDI para identificar o tipo de movimentao enviado nos registros do
arquivo de retorno.
Os cdigos de movimento '02', '03', '26' e '30' esto relacionados com a descrio C047-A.
O cdigo de movimento '28' est relacionado com a descrio C047-B.
Os cdigos de movimento '06', '09' e '17' esto relacionados com a descrio C047-C.
Domnio:

C044

'02' = Entrada confirmada


'03' = Entrada rejeitada
'06' = Liquidao
'07' = Confirmao do recebimento da instruo de desconto
'08' = Confirmao do recebimento do cancelamento do desconto
'09' = Baixa
'12' = Confirmao do recebimento instruo de abatimento
'13' = Confirmao do recebimento instruo de cancelamento abatimento
'14' = Confirmao do recebimento instruo alterao de vencimento
'17' = Liquidao aps baixa ou liquidao ttulo no registrado
'19' = Confirmao do recebimento instruo de protesto
'20' = Confirmao do recebimento instruo de sustao/cancelamento de
protesto
'23' = Remessa a cartrio (aponte em cartrio)
'24' = Retirada de cartrio e manuteno em carteira
'25' = Protestado e baixado (baixa por ter sido protestado)
'26' = Instruo rejeitada
'27' = Confirmao do pedido de alterao de outros dados
28 = Dbito de tarifas custas
'30' = Alterao de dados rejeitada
'36' = Baixa rejeitada
'51' = Ttulo DDA reconhecido pelo pagador
'52' = Ttulo DDA no reconhecido pelo pagador

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 74

C047

Motivo da ocorrncia

C047

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrncias (rejeies/confirmaes,


tarifas, custas, liquidao e baixas) em registro detalhe de ttulos de cobrana. Podero ser
informados at cinco ocorrncias distintas, incidentes sobre o ttulo.
Domnio:
A - Cdigos de rejeies de '01' a '95' associados aos cdigos de movimento '02', '03', '26' e
'30' (descrio C044)
'01'
'02'
'03'
'04'
'05'
'06'
'07'
'08'
'09'
'10'
'11'
'12'
'13'
'14'
'15'
'16'
'17'
'18'
'20'
'21'

=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=

Cdigo do banco invlido


Cdigo do registro detalhe invlido
Cdigo do segmento invlido
Cdigo de movimento no permitido para carteira
Cdigo de movimento invlido
Tipo/nmero de inscrio do beneficirio invlidos
Cooperativa crdito/agncia/conta/DV invlido
Nosso nmero invlido
Nosso nmero duplicado
Carteira invlida
Forma de cadastramento do ttulo invlido
Tipo de documento invlido
Identificao da emisso do boleto invlida
Identificao da distribuio do boleto invlida
Caractersticas da cobrana incompatveis
Data de vencimento invlida
Data de vencimento anterior a data de emisso
Vencimento fora do prazo de operao
Valor do ttulo invlido
Espcie do ttulo invlida

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 75

'22'
'23'
'24'
'25'
'26'
'27'
'28'
'29'
'30'
'31'
'33'
'34'
'35'
'36'
'37'
'38'
'39'
'40'
'41' =
'44' =

=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=

Espcie do ttulo no permitida para a carteira


Aceite invlido
Data da emisso invlida
Data da emisso posterior a data de entrada
Cdigo de juros de mora invlido
Valor/taxa de juros de mora invlido
Cdigo do desconto invlido
Valor do desconto maior ou igual ao valor do ttulo
Desconto a conceder no confere
Concesso de desconto - j existe desconto anterior
Valor do abatimento invlido
Valor do abatimento maior ou igual ao valor do ttulo
Valor a conceder no confere
Concesso de abatimento - j existe abatimento anterior
Cdigo para protesto invlido
Prazo para protesto invlido
Pedido de protesto no permitido para o ttulo
Ttulo com ordem de protesto emitida
Pedido de cancelamento/sustao para ttulos sem instruo de protesto
Cdigo da moeda invlido

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 76

'45' = Nome do pagador no informado


'46' = Tipo/nmero de inscrio do pagador invlidos
'47' = Endereo do pagador no informado
'48' = CEP invlido
'53' = Tipo/nmero de inscrio do pagador/avalista invlido
'54' = Pagador/avalista no informado
'55' = Nosso nmero no banco correspondente no informado
'56' = Cdigo do banco correspondente no informado
'57' = Cdigo da multa invlido
'58' = Data da multa invlida
'59' = Valor/percentual da multa invlido
'60' = Movimento para ttulo no cadastrado
'61' = Alterao da cooperativa crdito/agncia cobradora/DV invlida
'62' = Tipo de impresso invlido
'63' = Entrada para ttulo j cadastrado
'64' = Nmero da linha invlido
'79' = Data juros de mora invlida
'80' = Data do desconto invlida
'84' = Nmero autorizao inexistente
'85' = Ttulo com pagamento vinculado
'86' = Seu nmero invlido
'A4' = Pagador DDA
B - Cdigos de tarifas / custas de '01' a '20' associados ao cdigo de movimento '28'
(descrio C044)
'01' = Tarifa de extrato de posio
'02' = Tarifa de manuteno de ttulo vencido
'03' = Tarifa de sustao
'04' = Tarifa de protesto
'05' = Tarifa de outras instrues
'06' = Tarifa de outras ocorrncias
'08' = Custas de protesto
Informao: Uso Irrestrito
'09' = Custas deClassificao
sustao deda
protesto
_____________________________________________________________________________________________________________
'10' = Custas de cartrio distribuidor
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 77
'11' = Custas de edital
'12' = Tarifa sobre devoluo de ttulo vencido
'13' = Tarifa sobre registro cobrada na baixa/liquidao

'08' = Em cartrio
30 = Liquidao no banco em cheque
31 = Liquidao em banco correspondente
Baixa:
'09' = Comandada banco
'10' = Comandada cliente arquivo
'11' = Comandada cliente on-line
'12' = Decurso prazo - cliente
'13' = Decurso prazo - banco
'14' = Protestado
'15' = Ttulo excludo
D - Cdigo de confirmao '01' associado ao cdigo de movimento '27' (descrio C044)

C058

'01' = Alterao de carteira


Observao: o motivo criado da ocorrncia 27 exclusivo do Sicredi.
Data da ocorrncia do pagador

C058

Data do evento, alegado pelo pagador, que afeta o estado do ttulo de cobrana.
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA
= ano
Sicredi no utilizar este campo.
C059

Valor da ocorrncia do pagador

C059

Valor constante da ocorrncia, alegada pelo pagador, referente ao ttulo de cobrana, expresso
em moeda corrente.
Sicredi no utilizar este campo.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 78

C072

Nmero do aviso de lanamento

C072

Nmero do aviso de lanamento do crdito referente a(os) ttulo(s) de cobrana que poder ser
utilizado no extrato de conta corrente. Para uso na conciliao automtica sero utilizados
apenas 6 posies numricas.
Obs.: o Sicredi no utilizar esse campo.
C073

Mensagem 1 / 2

C073

Texto referente a mensagens que sero impressas em todos os boletos referentes ao mesmo
lote.
Esses campos no sero utilizados no arquivo retorno.
Obs.: o Sicredi no utilizar esse campo.
C075

Data limite para pagamento do ttulo

C075

Data limite para pagamento do ttulo.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA
= ano

Detalhamento para o DDA (Dbito Direto Autorizado):


1) No retorno com a confirmao do ttulo, para ttulos DDA, ser gerado o mesmo movimento de entrada confirmada (ocorrncia 02 posies 16 a 17 do segmento T), porm
ser gerado o novo motivo A4 Pagador DDA (posies 214 a 223 segmento T ).
2) Quando um pagador "Aceitar" ou "Rejeitar" um ttulo o movimento ser enviado no retorno atravs de novas ocorrncias (posies 16 a 17 Segmento T) e motivo (posies
214 a 223 Segmento T). No caso de Aceite ser gerada a ocorrncia 51 Ttulo DDA reconhecido pelo pagador e no caso de Rejeio ser gerada a ocorrncia 52
Ttulo DDA no reconhecido pelo pagador.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 79

8.14.2 G Campos genricos


G007

Cdigo do convnio no banco

G007

Cdigo adotado pelo banco para identificar o contrato entre este e a empresa cliente.
Obs.: o Sicredi no validar esse campo.
G012

Dgito verificador da cooperativa de crdito / agncia / conta corrente

G012

Cdigo adotado pelo banco responsvel pela conta corrente, para verificao da
autenticidade do par cdigo da cooperativa de crdito/agncia/nmero da conta corrente.
Para os bancos que se utilizam de duas posies para o dgito verificador do nmero da conta
corrente, preencher esse campo com a 2 posio deste dgito.
Exemplo:
Nmero C/C = 45981-36
Neste caso dgito verificador da ag./conta = 6

Obs.: o Sicredi no utilizar esse campo.


G014

Nome do banco

G014

Nome do Banco que est recebendo/enviando o arquivo. Sicredi

G015

Cdigo remessa / retorno

G015

Cdigo adotado pelo Sicredi para qualificar o envio ou devoluo de arquivo entre a empresa e a cooperativa de
crdito/agncia beneficiria prestadora dos servios.
Domnio:
1
2

=
=

Remessa (Beneficirio => Sicredi)


Retorno (Sicredi =>Beneficirio)

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 80

G022

Para uso reservado da empresa

G022

Texto de observaes destinado para uso exclusivo da empresa.


Obs.: o Sicredi no validar esse campo.
G037

Quantidade de contas para conciliao (lotes)

G037

Nmero indicativo de lotes de conciliao bancria enviados no arquivo. Somatria dos


registros de tipo 1 e tipo de operao = 'E'.
Campo especfico para o servio de conciliao bancria.
Obs.: o Sicredi no validar esse campo.
G072

Identificao do ttulo na empresa

G072

O Sicredi no utiliza esse campo para a troca de arquivos.

9 Boletos
9.1

Conceito
O boleto de cobrana um instrumento de pagamento prtico e eficiente, desde que utilizado corretamente. A emisso de boletos de cobrana com irregularidades
ocasiona problemas de ordem operacional tanto aos bancos quanto aos associados/clientes usurios.
Os boletos podem ser impressos pelos bancos ou pelos beneficirios. No caso de sua empresa estar confeccionando o boleto, faz-se necessria a observao das regras
a seguir descritas.

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 81

9.2

Itens visuais do boleto

1
4

5
6

Favor utilizar a logomarca em preto e branco. Solicite este modelo pelo e-mail
infra_teste_convenios@Sicredi.com.br
O cdigo do banco deve ter a formatao: | 748-X | (o X deve ser maisculo em
fonte "Arial & negrito").

A linha digitvel deve ser composta por 47 dgitos, separada por espaos e pontos.

O campo data de vencimento deve ser apresentado no formato DD/MM/AAAA

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 82

No campo Local de Pagamento necessrio utilizar a mensagem: PAGVEL


PREFERENCIALMENTE NAS COOPERATIVAS DE CRDITO DO Sicredi

A fonte do cdigo de barras deve ser a I2501P.

9.3

O campo agncia/cdigo beneficirio deve ter o formato AAAA.PP.CCCCC onde:


AAAA = Nmero da agncia:
PP = Posto do beneficirio:
CCCCC = Cdigo do beneficirio
Ex: 0165.02.00623
O campo Nosso Nmero deve ser apresentado no formato AA/BXXXXX-D, onde:
AA = Ano atual
B = Byte que pode ser de 2 a 9. Somente ser 1 se forem boletos pr-impressos.
XXXXX = nmero sequencial
D = dgito verificador calculado

Cdigo numrico que correspondente ao tipo de cobrana: 1 Com Registro 3 Sem


Registro. Obs.: O SICREDI no validar este campo.

Cdigo de barras

Caractersticas e vantagens

Permite representao numrica;

Utiliza caracteres identificadores de incio e fim;

Permite leitura bidirecional;

Cdigo com tamanho varivel;

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 83

Formado pela combinao intercalada de cada dois caracteres, utilizando sua configurao binria, portanto, o cdigo deve conter nmero par de caracteres;

As barras estreitas (E) so representadas pelo nmero 0 (zero);

As barras largas (L) so representadas pelo nmero 1 (um);

A forma de codificao de I25. De acordo com a combinao de duas barras estreitas (E) e/ou largas (L), obtm-se a seguinte configurao em ASCII e EBCDIC:

Barras

ASCII

EBCDIC

INCIO

3C

<

FIM

3E

>

EL

4E

LL

57

EE

6E

LE

77

Para se ter uma dupla de barras acima, deve-se, primeiramente, substituir os nmeros de 0 a 9 de acordo com a representao a seguir:

Nmero

Representao

00110

10001

01001

11000

00101

10100

01100

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 84

00011

10010

01010

Exemplo:
Para representar 123, acrescentar o nmero 0 (zero) esquerda, de forma a obtermos par de dgitos;
Observando-se a representao acima, deve-se pegar o primeiro BIT do nmero e juntar ao primeiro BIT do nmero 1;
Fica formado o par 01;
Esse novo par significa uma barra E (estreita) e outra L (larga);
A configurao em ASCII igual a 4E.
Essa lgica deve ser seguida para todos os BITs de cada dupla de nmeros e para todos os nmeros a serem representados por esse cdigo;
ento, a codificao do nmero 0123 ser:

INCIO
3C
<

0
E

1 0
0
L E
E
4E
6E
N
N

1
0 1
0 0
L
E L
E
E
77
4E
4E
W
w
N

1
L
57

0
E

1 1
1
L L
L
6E
6E
N
N

0
E

0
E
6E
N

0
0 1
0
E
E L
E
77
3E
n
w

FIM

>

O cdigo de barras para a cobrana contm 44 posies dispostas da seguinte forma:


Posio

Tamanho

01 - 03

03

Descrio
Identificao do banco

Contedo no Sicredi
748

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 85

9.3.1

04 - 04

01

Cdigo da moeda

05 - 05

01

Dgito verificador geral do cdigo de barras

06 09

04

Fator de vencimento (no obrigatrio)

10 - 19

10

Valor

20 - 44

25

Campo livre

9999
9999999999
conforme item a seguir

Composio do campo livre do cdigo de barras dos boletos do produto Sicredi cobrana para impresso completa dos boletos pelo beneficirio:
Posio

Tamanho

Contedo

20 20

01

21 21

01

Cdigo numrico correspondente ao tipo de carteira: 1 - carteira simples

22 30

09

Nosso nmero

31 34

04

Cooperativa de crdito/agncia beneficiria

35 36

02

Posto da cooperativa de crdito/agncia beneficiria

37 41

05

Cdigo do beneficirio

42 42

01

Ser 1 (um) quando houver valor expresso no campo valor do documento

43 43

01

Filler zeros

44 44

01

Cdigo numrico correspondente ao tipo de cobrana: 1 Com Registro 3 Sem


Registro. Obs.: O SICREDI no validar este campo.

DV do campo livre calculado por mdulo 11 com aproveitamento total (resto igual a 0 ou 1
DV cai para 0)

Classificao da Informao: Uso Irrestrito


_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 86

9.3.2
Tipo

Tipo

de

de

Exemplo de clculo para encontrar o DV do campo livre:


Nosso Nmero

Cooperativa Posto

Beneficirio

cob.

1=com

Fix

valor

0=sem
cart.

valor

0 7 2 0 0 0 0 3 1 0 1 6 5 0 2

0 0 6 2 3

0 Campo livre

7 6 5 4 3 2 9 8 7 6 5 4 3 2 9

8 7 6 5 4

2 Pesos

27

0 4 1 0 0 0 0 2 7 0 5 2 1 0 1

0 0 3 1 1

0 Multiplicae

2 0

241 / 11 = 21,91

4 5

6 0 2

Obs: somatrio do resultado de cada multiplicao= 241

21 x 11 = 231
241 231 = 10 Resto (caso 0 ou 1 DV ser zero)
11 10 = 1

9.3.3

DV = 1

Frmula de clculo do dgito verificador geral

O dgito verificador geral corresponde 5a posio do cdigo de barras. O dgito 0 (zero) na 5a posio indicar que o cdigo de barras no possui dgito verificador;

Atribuir os pesos (de 2 a 9) correspondentes para cada um dos 43 dgitos (exceto o prprio DV) do Cdigo de Barras, comeando da direita para a esquerda;

Multiplicar cada dgito pelo seu peso correspondente. O primeiro dgito da direita para a esquerda por 2, o segundo por 3, e assim sucessivamente at chegar no peso 9,
quando recomea-se com o peso 2;
Classificao da Informao: Uso Irrestrito
_____________________________________________________________________________________________________________
Classificao: Uso interno e externo
Pgina 87

Acumular o resultado de cada multiplicao;

Dividir o resultado da soma por 11 (onze);

Identificar o resto da diviso;

o dgito verificador ser o resultado da subtrao: 11 - resto da diviso. Se o resultado da subtrao for 0 (zero), 1 (um) ou maior que 9 (nove), o dgito verificador ser 1
(um). Seno o DV o prprio resultado da subtrao.

Observao: No manual (pgina 97) consta exemplo de cdigo fonte/funo para criao do cdigo de barras.
9.3.4

Impresso

O cdigo de barras do tipo 2 de 5 intercalado:


2 de 5 intercalado significa que 5 (cinco) barras definem 1 (um) caractere, sendo que 2 (duas) delas so barras largas;
intercalado significa que os espaos entre as barras tambm tm significado, de maneira anloga s barras;

A impresso deve ser realizada em impressoras a laser;

A fonte a ser utilizada em impressoras laser Xerox I2501P para a linha que contm os dados do cdigo de barras;

Posio do cdigo de barras na papeleta:


Incio da barra deve estar 0,5 cm da margem esquerda da folha (zona de silncio);
Meio da barra deve estar a 12 mm do final da folha;
Comprimento total deve ser de 103 (cento e trs) mm, conforme a mdia do padro xerox, e altura de 13 (treze) mm;

Essas posies devem ser seguidas rigorosamente, pois so de fundamental importncia para a leitura da barra aps o pagamento da papeleta no banco.
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Pgina 88

9.3.5

Clculo do fator de vencimento

o resultado da subtrao entre a data do vencimento do ttulo e a data base, fixada em 07.10.1997 (03.07.2000 retrocedidos 1000 dias do incio do processo).
Trata-se de um referencial numrico de 4 dgitos, situado nas quatro primeiras posies do campo valor, que representa a quantidade de dias decorridos da data base data
de vencimento do ttulo.
Os boletos de cobrana devem conter essas caractersticas, para que, quando capturados pela rede bancria, os sistemas faam a operao inversa. Ou seja, somar data base
com o fator de vencimento capturado, obtendo, dessa forma, a data do vencimento do boleto.

Para obter o fator de vencimento podem ser utilizadas duas frmulas:


1 - Data base de 07.10.1997, calculando o nmero de dias entre essa data e a do vencimento (data de vencimento menos data base = fator)
Vencimento

20.12.2007

Data base

- 07.10.1997

Fator de vencimento

3726

2 - Tabela de correlao data X fator, iniciando pelo fator 1000, que corresponde data de vencimento 03.07.2000, e assim sucessivamente.
Fator

Vencimento

1000

03.07.2000

1002

05.07.2000

1667

01.05.2002

4789

17.11.2010

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Pgina 89

9999

21.02.2025

Quando o fator de vencimento chegar em 9999, dever retorna automaticamente ao fator 1000 em D+1 de 22/02/2025. Em
23/02/2025 o fator ser 1001; em 24/2/205 1002, e assim sucessivamente.
Fator
Vencimento
1000

22/02/2025*

1001

23/02/2025

1002

24/02/2025

*Data Base: A partir de 22.02.2025, o fator retorna para 1000 adicionando-se 1 a cada dia subsequente a este fator (Comunicado FB 082 e FB -122)

Quando a primeira posio do campo valor do cdigo de barras for zero, significa que, no cdigo de barras/linha digitvel desse ttulo, no
consta o fator de vencimento; se tiver fator de vencimento, na linha digitvel, torna-se obrigatria a presena dele no cdigo de barras.
Observao: no Anexo 1 do manual (pgina 95) consta exemplo de cdigo fonte/funo para criao do cdigo de barras.
9.3.6
9.3.6.1

Papeleta
Especificaes

Os avisos de cobrana devero obedecer aos seguintes parmetros:

Nmero mnimo de vias ou partes - 2 (duas):


1a via: ficha de compensao;
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Pgina 90

2a via: recibo do pagador;

Gramatura do papel: mnima de 50g/m2;

Dimenses:
Ficha de compensao: 8 a 10 cm

17 a 21 cm;

Recibo do pagador: a critrio do beneficirio;

Cor da via/impresso:
Fundo branco/impresso azul;
Fundo branco/impresso preta.

9.4

Linha Digitvel

9.4.1

Montagem dos dados para composio da linha digitvel

A linha digitvel composta por 5 (cinco) campos

1o campo: composto pelo cdigo do banco (748), cdigo de moeda (9), as cinco primeiras posies do campo livre e o dgito verificador desse 1o campo;

2o campo: composto pelas posies 06 a 15 do campo livre e o dgito verificador desse 2o campo;
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Pgina 91

3o campo: composto pelas posies 16 a 25 do campo livre e o dgito verificador desse 3o campo;

4o campo: composto pelo dgito verificador geral do cdigo de barras, ou seja, a 5a posio do cdigo de barras;

5 campo: composto pelo fator de vencimento e valor nominal do documento;

Os campos 1, 2 e 3 devero ser editados com um ponto (.) aps os 5 (cinco)


primeiros dgitos.
Entre cada campo, dever haver um espao em branco equivalente a 1 (uma)
posio.

9.4.2

Significado visual da linha digitvel:

Abaixo descrito o significado de cada campo, dentro da linha digitvel:

Atravs deste modelo exposto, possvel identificar que se trata de um ttulo com carteira Sem Registro pertencente a cooperativa 0165, posto 02 e beneficirio 00623.
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Pgina 92

9.4.3

Clculo dos dgitos verificadores dos campos 1, 2 e 3

Utilizar mdulo 10;

Atribuir os pesos (1 ou 2) correspondentes para cada um dos dgitos do campo, comeando da direita para a esquerda com o peso 2;

Multiplicar cada dgito pelo seu peso correspondente;

Primeiro dgito da direita para a esquerda por 2, o segundo por 1, o terceiro por 2, o quarto por 1, e assim sucessivamente.

A+

2b+

c+

2d+

e+

2f+

g+

2h+

I+

2j+

Acumular o resultado de cada multiplicao: todo resultado da multiplicao, cujo valor for maior que 10 (dez), os dgitos do resultado devem ser somados, resultando um
valor menor que 10 (dez);
Exemplos: 5 x 2 = 10 1 + 0 = 1
8 x 2 = 16 1 + 6 = 7
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Pgina 93

Identificar o nmero mltiplo de 10 (dez) superior ou igual ao resultado da multiplicao;


Exemplos: resultado 28 mltiplo de 10 = 30
resultado 33 mltiplo de 10 = 40

Dgito verificador a diferena entre o nmero mltiplo de 10 (dez) e o resultado da multiplicao;


Exemplos:

30 - 28 = 2
40 - 33 = 7

Exemplo: 74893.10727 00003.101656 02006.231019 1 37260000015035


1o campo:
7

16
9
6
1
0
7
1+6=7
7
9
6
1
0
7
Somatrio do resultado das multiplicaes = 43
Mltiplo de 10 maior ou igual ao somatrio = 50
50 43 = 7
DV do primeiro campo = 7

14
1+4=5
5

4
4

43

2o campo:
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Pgina 94

0
3
2
0
2
Somatrio do resultado das multiplicaes = 14
Mltiplo de 10 maior ou igual ao somatrio = 20
20 14 = 6
DV do segundo campo = 6

10
1+0=1
1

0
6
4
3
2
Somatrio do resultado das multiplicaes = 21
Mltiplo de 10 maior ou igual ao somatrio = 30
30 21 = 9
DV do terceiro campo = 9

3 campo:

9.5

Cdigo fonte/funo para a criao do Cdigo de Barras.

'----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------'Objetivo
'Entradas
'
'

:
:

Gera o valor a ser impresso no cdigo de barras.


strDtVencimento -> data do vencimento, pode ser uma string vazia.
curVlTitulo
-> valor do ttulo, se informado.
strTpCobranca
-> tipo de cobrana.

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Pgina 95

'
strTpCarteira
-> tipo de carteira.
'
strCdNossoNum
-> cdigo do nosso nmero.
'
strCdAgencia
-> concatenao do cdigo da agncia com 4 dgitos e posto com 2 dgitos.
'
strcdBeneficiario
-> nmero da conta do beneficirio sem o dgito de controle com 5 dgitos.
'Sada
:
Retorna uma string de 44 caracteres que o cdigo de barras.
'Observaes:
Formato do valor do cdigo de barras
'
{
1
2
3
4
}
'
{ 12345678901234567890123456789012345678901234 }
'
{ BBBMXFFFFVVVVVVVVVVLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLL }
'
-> BBB (3)
=> cdigo do banco
'
-> M (1)
=> cdigo da moeda (9 = Real)
'
-> X (1)
=> dgito verificador do cdigo de barras
'
-> FFFF (4)
=> fator de vencimento
'
-> VVVVVVVVVV (10)
=> valor nominal do ttulo
'
-> LLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLLL (25)
=> campo livre
'
'
O campo livre, para o BanSicredi, composto por:
'
-> Tipo da cobranca (1)
=> 1-COM Registro ou 3-SEM Registro
'
-> Tipo da carteira (1)
=> 1-Simples, 2-Caucionada ou 3-Descontada
'
-> Nosso Numero
(9)
=> cdigo do nosso nmero com 9 dgitos
'
-> Agencia
(6)
=> cdigo da agncia com 4 dgitos e posto com 2 dgitos
'
-> Cd do beneficirio
(5)
=> nmero da conta do cliente sem o dgito de controle com 5 dgitos
'
-> "00" ou "10"
(2)
=> ser "10" se houver valor expresso na barra, seno "00"
'
-> Digito verif.
(1)
=> dgito verificador clculado pelo mdulo 11 para cdigo de barras
'----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Public Function strGeraValorCodBarras(ByVal strDtVencimento As String, _
ByVal curVlTitulo As Currency, _
ByVal strTpCobranca As String, _
ByVal strTpCarteira As String, _
ByVal strCdNossoNum As String, _
ByVal strCdAgencia As String, _
ByVal strcdBeneficiario As String) As String
On Error GoTo errGeraValorCodBarras
Dim strCdBarras As String
Dim strDigito As String
Dim strCpoLivre As String
Const coDataBaseFatorVencimento = #10/7/1997#
'Identificao do banco (748), cdigo da moeda (9) e X como sendo o dgito verificador
strCdBarras = "7489X"
'Fator de vencimento = (data de vencimento do ttulo) - (data base)

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If IsDate(strDtVencimento) Then
strCdBarras = strCdBarras & Format(DateDiff("d", coDataBaseFatorVencimento, CDate(strDtVencimento)), "0000")
Else
strCdBarras = strCdBarras & "0000"
End If
'Valor do ttulo
strCdBarras = strCdBarras & Format(curVlTitulo * 100, coFormatoValorTituloCdBarras)
'Monta campo livre
strCpoLivre = Switch(strTpCobranca = coCobrancaComRegistro, "1", _
strTpCobranca = coCobrancaSemRegistro, "3") & _
Switch(strTpCarteira = coCarteiraSimples, "1", _
strTpCarteira = coCarteiraCaucionada, "2", _
strTpCarteira = coCarteiraDescontada, "3") & _
Right(strCdNossoNum, 9) & strCdAgencia & strcdBeneficiario & _
IIf(curVlTitulo = 0 Or strTpCobranca = coCobrancaSemRegistro, "00", "10")
strCpoLivre = strCpoLivre & strCalculaDigitoVerificadorModulo11(strCpoLivre)
strCdBarras = strCdBarras & strCpoLivre
strDigito = strCalculaDigitoVerificadorModulo11(Replace(strCdBarras, "X", ""), True)
If strDigito <> "" Then
Mid(strCdBarras, 5, 1) = strDigito
strGeraValorCodBarras = strCdBarras
Else
Err.Raise vbObjectError, , "No foi possvel definir o dgito verificador do cdigo de barras."
End If
errGeraValorCodBarras:
If Err.Number <> 0 Then
MsgErro "Erro ao gerar valor do cdigo de barras.", Err.Number & vbCrLf & Err.Description, App.ProductName, "frmImpressaoTitulos", "strGeraValorCodBarras"
strGeraValorCodBarras = ""
End If
End Function

9.5.1.1.1

Cdigo fonte/funo para calculo do DV por mdulo 11.

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------'Objetivo.....: Funo para calcular o dgito verificador do nosso nmero ou do cdigo de barras, atravs do mdulo 11.
'Entradas.....: strCampo - String que contm o campo a ser calculado.
'Sada........: Uma string contendo o dgito referente ou vazia, caso ocorra algum erro.

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'---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Public Function strCalculaDigitoVerificadorModulo11(ByVal strCampo As String, _


Optional ByVal blnCodigoBarras As Boolean) As String
On Error GoTo ErroCalculoMod11
Dim intSequencia As Integer
Dim intPeso
As Integer
Dim lngResultado As Long
Dim lngDigito
As Long
'Atribuir os pesos (2-9) correspondentes cada dgito, da direita para a esquerda, efetuadno cada multiplicao
'
somando o resultado de cada multiplicao
intPeso = 2
For intSequencia = Len(strCampo) To 1 Step -1
lngResultado = lngResultado + (Val(Mid(strCampo, intSequencia, 1)) * intPeso)
intPeso = IIf(intPeso >= 9, 2, intPeso + 1)
Next intSequencia
'Dividir o resultado por 11, achar o resto da diviso, subtrai de 11 e se for maior que 9, ser igual a 0
lngDigito = 11 - (lngResultado - ((lngResultado \ 11) * 11))
'Normalmente, se a subtrao resultar em 10 ou 11, o dgito ser zero
If lngDigito > 9 Then lngDigito = 0
'No caso de estar gerando para o cdigo de barras e resultar em 0, 1 ou maior que 9, o dgito ser 1
If blnCodigoBarras And lngDigito = 0 Then lngDigito = 1
strCalculaDigitoVerificadorModulo11 = lngDigito
ErroCalculoMod11:
If Err.Number <> 0 Then
MsgErro "Erro ao calcular o dgito verificador, atravs do mdulo 11" & _
IIf(blnCodigoBarras, ", para o cdigo de barras", "") & ".", _
Err.Number & vbCrLf & Err.Description, App.ProductName, "Geral", "strCalculaDigitoVerificadorModulo11"
strCalculaDigitoVerificadorModulo11 = ""
End If
End Function

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