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Manual Configuração CNAB PDF
Manual Configuração CNAB PDF
MAIO/2013
Configurao CNAB
Sumrio
Sumrio ............................................................................................................................................................... 2
1.
Introduo ................................................................................................................................................... 3
2.
3.
2
Verso 1.0
Configurao CNAB
1.
Introduo
O Layout do arquivo de remessa segue uma padronizao estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automao
Bancria), rgo tcnico da FEBRABAN (Federao Brasileira de Bancos), no qual utilizado para a Cobrana
Eletrnica, nas carteiras Simples, Rpida e Sem Registro, exclusivamente para utilizao de sistema prprio do
Cliente/Cedente, visando atender cada vez melhor seus clientes, adotou a sistemtica de cobrana de ttulos,
atravs da troca eletrnica de dados.
Mas para que essa automatizao do CNAB seja viabilizada so necessrias algumas configuraes no sistema da
TOTVS, em que nos prximos captulos ser detalhado.
2.
Configurao Convnios
Figura 1 CNAB
1) Sigla: identifica o convnio que ser utilizado pelo cobrador ou pelo cliente.
2) Layout: Identifica o layout no qual o arquivo ser gerado ou recebido.
Lembrando que:
3
Verso 1.0
Configurao CNAB
3) Disponibilidade:
Para interface de Remessa e Retorno Cliente, configurar disponibilidade CLIENTE.
Para interface de Remessa e Retorno Banco, configurar disponibilidade BANCO.
Aps a configurao da tela acima e de acordo com as necessidades de cada interface, devero ser informados
dados para os botes de DE-PARA.
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Verso 1.0
Configurao CNAB
Figura 2 CNAB
Sigla: corresponde ao tipo de tratamento que ser dado a uma determinada ocorrncia.
a. No caso dos arquivos de Retorno Banco a sigla corresponder ao cdigo de ocorrncia enviado na
posio 109 a 110.
Cada cdigo de ocorrncia dever possuir uma nica sigla relacionada.
Por exemplo:
Se no arquivo enviado pelo Banco Correspondente for informado na posio 109 a 110, o cdigo: 02.
A interface de Retorno Banco identificar, qual a sigla relacionado com o cdigo 02 e executar o
tratamento desenvolvido para ela:
o Conforme a figura acima, o cdigo 02 esta relacionado a sigla CENTTITC.
o Esta sigla trata de ocorrncia de confirmao de Entrada de Ttulo no correspondente, o tratamento
dado a ela no Retorno Banco :
Registrar o nmero de identificao do correspondente nos ttulos.
Gerar uma ocorrncia de Rejeio - visualizada no relatrio de retorno banco.
Ocorrncias Externa: Cdigo da Ocorrncia enviada no arquivo do Banco Correspondente ou gerada no arquivo
de Sada.
No caso do Retorno Banco esta ocorrncia depender de cada layout.
No caso do Retorno Cliente o cdigo da ocorrncia depender do acordo realizado com o Cedente.
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Verso 1.0
Configurao CNAB
Figura 3 CNAB
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Verso 1.0
Configurao CNAB
Figura 4 CNAB
Exemplo de configurao:
1) O trecho abaixo foi retirado do Manual CNAB BRADESCO:
Posio 109 a 110 - Identificao de Ocorrncia
Para Cobrana com Registro e sem Registro.
02..Entrada Confirmada (verificar motivo na posio 319 a 328 )
a. Considerando o recebimento de um arquivo de Retorno do Banco Bradesco, onde a posio 109 a 110
estiver preenchida com a ocorrncia 02 e a posio 319 a 328 estiver preenchida com o motivo 01. Como
dever ser configurado a Ocorrncia de Retorno e o Motivo?
Interpretando o manual:
Como o ttulo foi retornado para o Banco Correspondente com a ocorrncia 02, significa que o Banco
Bradesco registrou o ttulo em seu sistema, porm retornou um aviso que o cdigo do banco estava
invlido.
Desta forma, tambm temos que registrar na Base Credimaster que o registro foi aceito pelo Bradesco,
isso feito atualizando o Cdigo do Correspondente. E para que este processo seja executado
necessria vinculao da ocorrncia externa (enviada no arquivo de retorno) a sigla: CENTTITC.
Configurao de Ocorrncia Retorno:
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Verso 1.0
Configurao CNAB
Sigla
Descrio
Ocorrncia Externa
1
CONF.
ENTRADA
CORRESPONDENTE
CENTTITC
DE
TTULO 02
Como junto com a ocorrncia de retorno, foi enviado um motivo de rejeio na posio 319 a 328,
tambm ser necessrio configur-lo nos motivos. Esta informao servir apenas como Aviso, o ttulo
ser registrado pela ocorrncia CENTTITC.
Configurao de Motivos:
Grupo
Cdigo Descrio
Motivo
1
CENTTITC 53
BANCO OU
INEXISTENTE
AGENCIA
COBRADORA 1
No exemplo, o registro tambm possui um cdigo de motivo de Rejeio (Posio 319 a 328).
Embora, o motivo de rejeio seja apenas informativo, a sua configurao obrigatria.
No campo grupo dever ser indicada a mesma sigla da ocorrncia configurada em Ocorrncia de
Retorno.
O Cdigo e a Descrio so pr-definidos no Sistema Credimaster.
O campo motivo dever ser preenchido com o motivo retornado no arquivo do Banco Bradesco
(Posio 319 a 328).
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Verso 1.0
Configurao CNAB
Figura 5 CNAB
Interface Remessa Cliente:
a. Campo Instruo:
Na Remessa Cliente o campo instruo dever ser configurado, quando no arquivo do cliente forem
enviadas instrues junto com a entrada da operao.
Ou seja, quando a posio 109 a 110 estiver preenchida com ocorrncia 01 (Entrada de Ttulo) e o ttulo
possuir mensagens ou algum cdigo de instruo associado a ele.
Dependendo do layout as instrues podero estar nas posies 157 a 158 ou 159 a 160 ou ainda as
instrues podero ser encontradas nos registros tipo 2 - mensagens.
b. Campo Ocorrncia:
Na Remessa Cliente, o campo ocorrncia dever ser configurado para identificar o tipo de ao que a
interface dever executar ao receber uma determinada ocorrncia.
Com exceo da ocorrncia 01 (Entrada de Ttulos), todas as demais devero estar configuradas como
ocorrncias. Caso contrrio o registro ser rejeitado.
As ocorrncias de entrada, normalmente so informadas na posio 109 a 110. (Verificar o manual do
banco Correspondente)
Independente do layout utilizado, a ocorrrncia 01 sempre ser entendida pela interface de Remessa
Cliente como Entrada de Ttulo. E ser relacionada automaticamente com a sigla CENTTIT.
Configurao CNAB
b. Campo Ocorrncia:
O campo ocorrncia dever ser configurado para identificar o tipo de ao que a interface dever
executar ao incluir no arquivo uma determinada ocorrncia.
Cada sigla possui um significado e um tratamento especifico.
Independente do layout utilizado, a ocorrrncia de Incluso de Ttulo no Correspondente (CENTTIT) no
dever ser configurada. Desta forma, sempre que a sigla (Entrada de Ttulo) for identificada ser
relacionada automaticamente com a sigla CENTTIT.
c. Exemplo:
1) Considerando a incluso de um border de Cobrana com trs ttulos. Sendo que, cada um dos ttulos
possui uma instruo de Protesto associada e que o Banco Correspondente informado para eles o
BRADESCO.
Como configurar a ocorrncia e o envio de instruo?
Incluso do border (t402moti)
Movimento
Vencimento Valor
Seu
Instruo
Nmero
09/01/2013 09/03/2014
1000,00 123
PROTAPOS
09/01/2013 09/04/2014
1000,00 456
PROTAPOS
09/01/2013 09/05/2014
1000,00 789
PROTAPOS
Nosso
Cdigo
Nmero Correspondente
Vencimento Valor
Instruo
09/01/2013 09/03/2014
999123
09/01/2013 09/04/2014
999456
09/01/2013 09/05/2014
999789
10
Verso 1.0
Seu
Nosso
Cdigo
Nmero Nmero Correspondente
Configurao CNAB
Instruo Interna
Instruo
Ocorrncia
2) Agora considerando que os ttulos enviados no Exemplo 1, foram aceitos e retornados pelo Banco
Correspondente, ou seja, j foi recebida a interface de Retorno Banco e o cdigo do correspondente j
est registrado em nosso ambiente.
Ttulos (t402titu)
Movimento
Vencimento Valor
Instruo
Seu
Nosso
Cdigo
Nmero Nmero Correspondente
09/01/2013 09/03/2014
999123
237001
09/01/2013 09/04/2014
999456
237002
09/01/2013 09/05/2014
999789
237003
11
Verso 1.0
Configurao CNAB
Seu
Nosso
Cdigo
Movimentao Realizada
Nmero Nmero Correspondente
123
999123
237001
456
999456
237002
789
999789
237003
Instruo Interna
Instruo
Ocorrncia
PROTAPOS
DESC1VR
PROVCTO
Prorrogao de Vencimento
06
DEVOLUCAO
Devoluo - Solicitao
02
09
Regra BASICA:
Instrues enviadas junto com a entrada da operao devero ser configuradas no campo INSTRUCAO.
Instrues enviadas depois da confirmao da entrada da operao no Correspondente devero ser
configuradas no campo OCORRENCIA.
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Verso 1.0
Configurao CNAB
Figura 6 CNAB
Indicador Interno: Conforme Cadastro de Indicadores.
Indicador Externo: Conforme layout do Banco.
Figura 7 CNAB
Sigla + Descrio: Mostra todas as modalidades cadastradas no Submdulos do Sistema Credimaster.
Variao Carteira: Configurao utilizada somente pela Remessa Banco do Brasil. O cdigo necessrio para o
preenchimento dever ser fornecido pelo prprio Banco do Brasil.
Carteira: Realizar o DE-PARA para identificao da Modalidade a ser recebida ou da Carteira a ser enviada.
Por exemplo:
a. Observando a figura acima, se no arquivo de Remessa Cliente todos os registros vierem preenchido com
a carteira 09, ser criado um lote de cobrana, vinculado a modalidade CAU.
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Verso 1.0
Configurao CNAB
b. Ainda com base na figura acima, se em um determinado arquivo do cliente, contendo 3 registros, sendo
que dois registros apontam para a carteira 9 e um para a carteira 8:
Ser criado um lote de bordero de cobrana, vinculado a modalidade CAU, contendo 2 ttulos.
E tambm ser criado um lote de bordero de cobrana, vinculado a modalidade CBS, contendo 1 ttulo.
Data Vencimento
Modalidade
Cobrador
999123
09/03/2013
CAU
341
999124
09/04/2013
CBS
341
999125
09/05/2013
CAU
341
999126
09/06/2013
CBS
341
Resultado:
o Gerao de um nico arquivo com os quatros registros. Sendo que, os vinculados a modalidade CAU
devero ser destinados a conta: 8888976654312000. E os vinculados a modalides CBS devero ser
destinados a conta: 9987220112457777.
No layout do ITAU, a informao acima ser disponibilizada na Posio 18 a 29, do registro detalhe.
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Verso 1.0
Configurao CNAB
Reticencias (...): Permite enviar ao banco correspondente arquivos diferentes para cada modalidade.
Figura 8 CNAB
Ao pressionar o boto [...], ser visualizado, nas modalidades que estiverem selecionadas, o campo Ident. Header.
Quando este campo estiver preenchido com agncia ou contas diferentes a interface de Remessa Banco
Correspondente, identificar que dever ser enviado um arquivo diferente para cada modalidade.
Exemplo:
a. Observando a figura acima, se ao gerar a Remessa do Banco Correspondente, forem enviados quatro
ttulos, dois vinculados a modalidade CAU e os demais ligados a modalidade CBS:
Nosso
Nmero
Data Vencimento
Modalidade
Cobrador
999123
09/03/2013
CAU
341
999124
09/04/2013
CBS
341
999125
09/05/2013
CAU
341
999126
09/06/2013
CBS
341
Resultado:
o Gerao de um arquivo com os registros 1 e 3 (Tabela acima).
No Header do Arquivo, nas posies 27 a 38, ser informado o contedo do campo Ident-Header, ou
seja, 55656778789999.
No Detalhe do Arquivo, nas posies 18 a 29, ser informado o contedo do campo Identificador, ou
seja, 8888976654312000.
o
Verso 1.0
Configurao CNAB
No Detalhe do Arquivo, nas posies 18 a 29, ser informado o contedo do campo Identificador, ou
seja, 9987220112457777.
CNR:
Utilizado pelas interfaces de Remessa e Retorno Banco.
Identificam as operaes que so registradas no Sistema Credimaster, porm no registradas no Banco
Correspondente.
a. Interface de Remessa Banco: As operaes de modalidades configuradas como CNR no so enviadas ao
Banco Correspondente.
b. Interface de Retorno Banco: No arquivo do Correspondente, quando enviadas ocorrncias de Baixas destas
modalidades, a interface dever realizar a baixa do ttulo pelo Cdigo do Correspondente.
Configurao Cobradores
A configurao dos cobradores utilizada para gerao de arquivos de Remessa e Retorno Banco Correspondente.
Figura 9 CNAB
1) Convnio Utilizado: Configurar de acordo com definies do cadastro de convnios. Somente sero
visualizados convnios, cujo a disponilidade seja BANCO.
2) Identificao 1: O identificador normalmente estar preenchido com a Agncia + Conta da Instituio no
Banco Correspondente. O contedo exato que dever ser informado depender do layout utilizado.
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Verso 1.0
Configurao CNAB
Este campo possui a mesma funcionalidade do campo Identificador existente em Convnios >> CNAB >>
Modalidades. Para que no exista conflitos entre as duas configuraes a seguinte regra aplicada:
o No cadastro de cobradores, a configurao deste campo obrigatria.
o Situao 1:
Cadastro de Cobradores com Identificao Preenchida;
Convnios >> Cnab >> Modalidade sem preenchimento dos campos Identificao e Identif. Header.
Resultado:
Arquivo Correspondente ser gerado com a informao Identificao 1 (cadastro de cobradores) no
Header e tambm no detalhe do arquivo.
o
Situao 2:
Cadastro de Cobradores com Identificao Preenchida;
Convnios >> Cnab >> Modalidade com Identificao preenchida para a modalidade CAU;
Convnios >> Cnab >> Modalidade com Identificao sem o preenchimento do campo
Identif. Header.
Resultado:
Arquivo Correspondente ser gerado com a informao Identificao 1 (cadastro de cobradores) no
Header.
No registro detalhe, os ttulos vinculados a modalidade CAU, sero gerados com a identificao
configurada em Convnios >> Cnab >> Modalidade >> Identificadores.
o
Situao 3:
Cadastro de Cobradores com Identificao Preenchida;
Convnios >> Cnab >> Modalidade com Identificao preenchida para a modalidade CAU;
Convnios >> Cnab >> Modalidade com Identificao preenchida no campo Identif. Header
para a modalidade CAU
Resultado:
Ser gerado um arquivo somente com titulos associados a modalidade CAU;
O registro Header ser gerado com a informao Identif. Header (Convnios >> Cnab >>
Modalidade>> Identif. header).
No registro detalhe, os ttulos vinculados a modalidade CAU, sero gerados com a identificao
configurada em Convnios >> Cnab >> Modalidade >> Identificadores.
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Verso 1.0
Configurao CNAB
3) Convnio Multiplo:
Figura 10 CNAB
utilizado quando o cliente possui mais de uma conta no Banco Correspondente, sendo que 1 esta ativa e as
demais encerrada.
Funcionamento (Ver figura acima):
Entrada e Movimentaes de Ttulos enviados ao Banco Correspondente depois do dia 07/02/2010,
utilizaram o convenio BRAD2.
Entrada e Movimentaes de Ttulos enviados ao Banco Correspondente antes desde perodo utilizaram o
convnio BRADESCO do dia 07/02/2010, utilizaram o convenio BRAD2.
3.
Esta configurao somente utilizada para gerao e recebimento de arquivos de Remessa e Retorno Cliente.
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Verso 1.0
Configurao CNAB
Figura 11 CNAB
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Verso 1.0