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Cash Management

Produto Recebimentos

Layout de Arquivo
Padro 240 Cobrana
Verso Junho/2009

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA


Troca de Arquivos Padro CNAB

REGISTRO HEADER DO ARQUIVO REMESSA


POS
INI/FINAL

DESCRIO

A/N

TAM

001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 016
017 - 017
018 032
033 047
048 - 072
073 - 102
103 - 132
133 - 142
143 - 143
144 - 151
152 - 157
158 - 163
164 - 166
167 - 240

Cdigo do Banco na compensao


Lote de servio
Tipo de registro
Reservado (uso Banco)
Tipo de inscrio da empresa
N de inscrio da empresa
Cdigo de Transmisso
Reservado (uso Banco)
Nome da empresa
Nome do Banco
Reservado (uso Banco)
Cdigo remessa
Data de gerao do arquivo
Reservado (uso Banco)
N seqencial do arquivo
N da verso do layout do arquivo
Reservado (uso Banco)

N
N
N
A
N
N
N
A
A
A
A
N
N
A
N
N
A

003
004
001
008
001
015
015
025
030
030
010
001
008
006
006
003
074

DEC

CONTEDO

NOTAS

353 / 008 / 033


0000
0
Brancos
1 = CPF, 2 = CNPJ

1
2

3
Brancos
Banco Santander
Brancos
1 = Remessa
DDMMAAAA

Brancos
4
040
Brancos

REGISTRO HEADER DO LOTE REMESSA


POS
INI/FINAL

DESCRIO

A/N

TAM

001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 009
010 - 011
012 - 013
014 - 016
017 - 017
018 - 018
019 - 033
034 053
054 - 068
069 073
074 - 103
104 - 143
144 - 183
184 - 191
192 - 199

Cdigo do Banco na compensao


Numero do lote remessa
Tipo de registro
Tipo de operao
Tipo de servio
Reservado (uso Banco)
N da verso do layout do lote
Reservado (uso Banco)
Tipo de inscrio da empresa
N de inscrio da empresa
Reservado (uso Banco)
Cdigo de Transmisso
Reservado uso Banco
Nome do Cedente
Mensagem 1
Mensagem 2
Nmero remessa/retorno
Data da gravao remessa/retorno

N
N
N
A
N
A
N
A
N
N
A
N
A
A
A
A
N
N

003
004
001
001
002
002
003
001
001
015
020
015
005
030
040
040
008
008

200 - 240

Reservado (uso Banco)

041

CNAB 240 H7815

DEC

CONTEDO

NOTAS

353 / 008 / 033


1
R (Remessa)
01 (Cobrana)
Brancos
030
Brancos
1 = CPF, 2 = CNPJ

1
2

Brancos
3
Brancos
9
9
10
DDMMAAAA

Brancos

V.01.07 Junho/2009

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA


Troca de Arquivos Padro CNAB

REGISTRO DETALHE - SEGMENTO P


POS
INI/FINAL

REMESSA

DESCRIO

A/N

N
N
N
N
A
A
N
N
N
N
N
N
N
A
N
N
N
N
A
A
A
N
N
N
N
A
N
A
N
N
N
N
N
N

003
004
001
005
001
001
002
004
001
009
001
009
001
002
013
001
001
001
001
001
015
008
015
004
001
001
002
001
008
001
008
015
001
008

015

Decimais sem separador

N
N
A
N
N
N
N

015
015
025
001
002
001
001

2
2

Decimais sem separador


Decimais sem separador
Uso cedente(opcional)

002

228 - 229

Cdigo do Banco na compensao


Numero do lote remessa
Tipo de registro
N seqencial do registro de lote
Cd. Segmento do registro detalhe
Reservado (uso Banco)
Cdigo de movimento remessa
Agncia do Cedente
Dgito da Agncia do Cedente
Nmero da conta corrente
Dgito verificador da conta
Conta cobrana
Dgito da conta cobrana
Reservado (uso Banco)
Identificao do ttulo no Banco
Tipo de cobrana
Forma de Cadastramento
Tipo de documento
Reservado (uso Banco)
Reservado (uso Banco)
N do documento
Data de vencimento do ttulo
Valor nominal do ttulo
Agncia encarregada da cobrana
Dgito da Agncia do Cedente
Reservado (uso Banco)
Espcie do ttulo
Identif. de ttulo Aceito/No Aceito
Data da emisso do ttulo
Cdigo do juros de mora
Data do juros de mora
Valor da mora/dia ou Taxa mensal
Cdigo do desconto 1
Data de desconto 1
Valor ou Percentual do desconto
concedido
Valor do IOF a ser recolhido
Valor do abatimento
Identificao do ttulo na empresa
Cdigo para protesto
Nmero de dias para protesto
Cdigo para Baixa/Devoluo
Reservado (uso Banco)
Nmero de dias para
Baixa/Devoluo
Cdigo da moeda

002

230 240

Reservado (uso Banco)

011

001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 013
014 - 014
015 - 015
016 - 017
018 021
022 022
023 - 031
032 032
033 - 041
042 - 042
043 - 044
045 057
058 - 058
059 - 059
060 - 060
061 061
062 - 062
063 - 077
078 - 085
086 - 100
101 - 104
105 105
106 - 106
107 108
109 - 109
110 - 117
118 - 118
119 - 126
127 - 141
142 - 142
143 - 150
151 - 165
166 - 180
181 - 195
196 - 220
221 - 221
222 - 223
224 - 224
225 225
226 - 227

CNAB 240 H7815

TAM DEC

CONTEDO

NOTAS

353 / 008 / 033


1
2
11
13

3
P
Brancos

14

Brancos
Nosso Nmero

15
5
6

1- Tradicional , 2- Escritural
Brancos
Brancos
Seu nmero
DDMMAAAA

Decimais sem separador

16
17
18
19
19

Brancos
20
N- No Aceite
DDMMAAAA
DDMMAAAA

Decimais, sem separador


DDMMAAAA

21
22
18
23
23

18
18
24
25
26

Zero Fixo

27
Brancos

V.01.07 Junho/2009

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA


Troca de Arquivos Padro CNAB

REGISTRO DETALHE - SEGMENTO Q


POS
INI/FINAL

REMESSA

DESCRIO

A/N

N
N
N
N
A
A
N
N
N
A
A
A
N
N
A
A
N
N
A
N

003
004
001
005
001
001
002
001
015
040
040
015
005
003
015
002
001
015
040
003

003

28

216 218

Cdigo do Banco na compensao


Numero do lote remessa
Tipo de registro
N seqencial do registro no lote
Cd. segmento do registro detalhe
Reservado (uso Banco)
Cdigo de movimento remessa
Tipo de inscrio do sacado
Nmero de inscrio do sacado
Nome sacado
Endereo sacado
Bairro sacado
Cep sacado
Sufixo do Cep do sacado
Cidade do sacado
Unidade da federao do sacado
Tipo de inscrio sacador/avalista
N de inscrio sacador/avalista
Nome do sacador/avalista
Identificador de carne
Seqencial da Parcela ou nmero
inicial da parcela
Quantidade total de parcelas

003

28

219 221

Nmero do plano

003

28

222 - 240

Reservado (uso Banco)

019

001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 013
014 - 014
015 - 015
016 - 017
018 - 018
019 - 033
034 - 073
074 - 113
114 - 128
129 - 133
134 - 136
137 - 151
152 - 153
154 - 154
155 - 169
170 - 209
210 212
213 215

TAM DEC

CONTEDO

353 / 008 / 033

001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 013
014 - 014
015 - 015
016 - 017
018 - 018
019 - 026
027 - 041
042 065
066 - 066
067 - 074
075 - 089
090 - 099
100 - 139
140 - 179
180 - 240

1
2
11
13

3
Q
Brancos

14
29
29

29
29
30
28

Brancos

REGISTRO DETALHE - SEGMENTO R


POS
INI/FINAL

NOTAS

REMESSA

DESCRIO

A/N

Cdigo do Banco na compensao


Numero do lote remessa
Tipo de registro
N seqencial do registro de lote
Cdigo segmento do registro
detalhe
Reservado (uso Banco)
Cdigo de movimento
Cdigo do desconto 2
Data do desconto 2
Valor/Percentual a ser concedido
Reservado (uso Banco)
Cdigo da multa
Data da multa
Valor/Percentual a ser aplicado
Reservado (uso Banco)
Mensagem 3
Mensagem 4
Reservado

N
N
N
N

003
004
001
005

353 / 008 / 033


3

1
2
11

001

13

A
N
N
N
N
A
N
N
N
A
A
A
A

001
002
001
008
015
024
001
008
015
010
040
040
061

Brancos

CNAB 240 H7815

TAM DEC

CONTEDO

NOTAS

14
23
DDMMAAAA

decimais sem separador


Brancos
1- Valor fixo, 2- Percentual

18

DDMMAAAA

32

decimais sem separador


Brancos
33
33
Brancos

V.01.07 Junho/2009

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA


Troca de Arquivos Padro CNAB

REGISTRO DETALHE - SEGMENTO S


POS
INI/FINAL

DESCRIO

A/N

001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 013
014 - 014
015 - 015
016 - 017

Cdigo do Banco na compensao


Numero do lote remessa
Tipo de registro
N seqencial do registro de lote
Cd. Segmento do registro detalhe
Reservado (uso Banco)
Cdigo de movimento

N
N
N
N
A
A
N

TAM DEC

003
004
001
005
001
001
002

PARA TIPO DE IMPRESSO 1 FORMULARIO ESPECIAL:


POS
INI/FINAL

018 - 018
019 - 020
021 - 021
022 - 121
122 - 240

DESCRIO

Identificao da impresso
Nmero da linha a ser impressa
Mensagem para recibo do sacado
Mensagem a ser impressa
Reservado (uso Banco)

A/N

N
N
N
A
A

018 - 018
019 - 058
059 - 098
099 - 138
139 - 178
179 - 218
219 - 240

CONTEDO

NOTAS

353 / 008 / 033


1
2
11
13

3
S
Branco

14
(continuao SEGMENTO S)

TAM DEC

001
002
001
100
119

PARA TIPO DE IMPRESSO 2:


POS
INI/FINAL

REMESSA

CONTEDO

NOTAS

1
De 01 a 22
2 ou 4

34
35
36

Brancos
(continuao SEGMENTO S)

DESCRIO

Identificao da impresso
Mensagem 5
Mensagem 6
Mensagem 7
Mensagem 8
Mensagem 9
Reservado (uso Banco)

A/N

N
A
A
A
A
A
A

TAM DEC

001
040
040
040
040
040
022

CONTEDO

NOTAS

34

Brancos
Brancos
Brancos

TRAILER DE LOTE REMESSA


POS
INI/FINAL

DESCRIO

A/N

001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 017
018 - 023
024 - 240

Cdigo do Banco na compensao


Numero do lote remessa
Tipo de registro
Reservado (uso Banco)
Quantidade de registros do lote
Reservado (uso Banco)

N
N
N
N
N
A

TAM DEC

003
004
001
009
006
217

CONTEDO

NOTAS

353 / 008 / 033


1
2

5
Brancos

37
Brancos

TRAILER DE ARQUIVO REMESSA


POS
INI/FINAL

DESCRIO

A/N

001 - 003
004 - 007
008 - 008

Cdigo do Banco na compensao


Numero do lote remessa
Tipo de registro

N
N
N

CNAB 240 H7815

TAM DEC

003
004
001
5

CONTEDO

NOTAS

353 / 008 / 033


9

1
2
V.01.07 Junho/2009

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA


Troca de Arquivos Padro CNAB
009 - 017
018 - 023
024 - 029
030 - 240

Reservado (uso Banco)


Quantidade de lotes do arquivo
Quantidade de registros do arquivo
Reservado (uso Banco)

CNAB 240 H7815

N
N
N
A

009
006
006
211

Brancos
Registros tipo=1
Registros tipo=0+1+2+3+5+9
Brancos

V.01.07 Junho/2009

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA


Troca de Arquivos Padro CNAB

REGISTRO HEADER DO ARQUIVO RETORNO


POS
INI/FINAL

DESCRIO

A/N

001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 016
017 - 017
018 - 032
033 - 036
037 - 037
038 - 046
047 - 047
048 - 052
053 - 061
062 072
073 - 102
103 - 132
133 - 142
143 - 143
144 - 151
152 - 157
158 - 163
164 - 166
167 - 240

Cdigo do Banco na compensao


Lote de servio
Tipo de registro
Reservado (uso Banco)
Tipo de inscrio da empresa
N de inscrio da empresa
Agncia do Cedente
Dgito da Agncia do Cedente
Nmero da conta corrente
Dgito verificador da conta
Reservado (uso Banco)
Cdigo do Cedente
Reservado (uso Banco)
Nome da empresa
Nome do Banco
Reservado
Cdigo remessa / retorno
Data de gerao do arquivo
Reservado (uso Banco)
N seqencial do arquivo
N da verso do layout do arquivo
Reservado

N
N
N
A
N
N
N
N
N
N
A
N
A
A
A
A
N
N
A
N
N
A

TAM DEC

003
004
001
008
001
015
004
001
009
001
005
009
011
030
030
010
001
008
006
006
003
074

CONTEDO

353 / 008 / 033


0000
0
Brancos
1 = CPF, 2 = CNPJ

NOTAS

1
2

3
3
3
3
Brancos
Brancos
BANCO SANTANDER

Brancos
2 Retorno
DDMMAAAA

Brancos
4
040
Brancos

REGISTRO HEADER DO LOTE RETORNO


POS
INI/FINAL

DESCRIO

A/N

001 - 003
004 007
008 008
009 009
010 011
012 013
014 016
017 017
018 018
019 033
034 042
043 - 053
054 057
058 058
059 067
068 - 068
069 - 073
074 103
104 183
184 191
192 - 199
200 240

Cdigo do Banco na compensao


Numero do lote retorno
Tipo de registro
Tipo de operao
Tipo de servio
Reservado (uso Banco)
N da verso do layout do lote
Reservado
Tipo de inscrio da empresa
N de inscrio da empresa
Cdigo do Cedente
Reservado(uso Banco)
Agncia do Cedente
Dgito da Agncia do Cedente
Nmero da conta do Cedente
Dgito verificador da conta
Reservado (uso Banco)
Nome da empresa
Reservado(uso Banco)
Nmero do Retorno
Data da gravao remessa/retorno
Reservado (uso Banco)

N
N
N
A
N
A
N
A
N
N
N
A
N
N
N
N
A
A
A
N
N
A

CNAB 240 H7815

TAM DEC

003
004
001
001
002
002
003
001
001
015
009
011
004
001
009
001
005
030
080
008
008
041

CONTEDO

NOTAS

353 / 008 / 033


1
T
01
Brancos
040
Brancos
1 = CPF, 2 = CNPJ

1
2

3
3
3
3

10
DDMMAAAA

Brancos

V.01.07 Junho/2009

MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA


Troca de Arquivos Padro CNAB

REGISTRO DETALHE - SEGMENTO T


POS
INI/FINAL

DESCRIO

A/N

001 - 003
004 - 007
008 - 008
009 - 013
014 - 014
015 - 015
016 - 017
018 - 021
022 - 022
023 - 031
032 - 032
033040
041 053
054 054
055 069
070 077
078 092
093 095
096 099
100 100
101 125
126 127
128 128
129 143
144 - 183
184 193
194 208

Cdigo do Banco na compensao


Numero do lote retorno
Tipo de registro
N sequencial do registro no lote
Cd. segmento do registro detalhe
Reservado (uso Banco)
Cdigo de movimento (ocorrncia)
Agncia do Cedente
Dgito da Agncia do Cedente
Nmero da conta corrente
Dgito verificador da conta
Reservado (uso Banco)
Identificao do ttulo no Banco
Cdigo da carteira
N do documento de cobrana
Data do vencimento do ttulo
Valor nominal do ttulo
N do Banco Cobrador / Recebedor
Agncia Cobradora / Recebedora
Dgito da Agncia do Cedente
Identif. do ttulo na empresa
Cdigo da moeda
Tipo de inscrio sacado
Nmero de inscrio sacado
Nome do Sacado
Conta Cobrana
Valor da Tarifa/Custas

N
N
N
N
A
A
N
N
N
N
N
A
N
N
A
N
N
N
N
N
A
N
N
N
A
A
N

003
004
001
005
001
001
002
004
001
009
001
008
013
001
015
008
015
003
004
001
025
002
001
015
040
010
015

209 218

Identificao para rejeies, tarifas,


custas, liquidaes e baixas,

010

219 240

Reservado (uso Banco)

022

CNAB 240 H7815

RETORNO

TAM DEC

CONTEDO

NOTAS

353 / 008 / 033


1
2
11
13

3
T
Brancos

40
3
3
3
3
Brancos
Nosso nmero

15
5
16

Seu nmero
DDMMAAAA

decimais sem separador

18

Uso cedente (opcional)

42
27
29
29

1 =CPF, 2 = CNPJ

decimais sem separador


ocorre 5 vezes, sendo que
cada ocorrncia ocupa 02
dgitos.

8
15
40-A
40-C

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REGISTRO DETALHE - SEGMENTO U


POS
INI/FINAL

001 - 003
004 - 007
008 008
009 013
014 014
015 - 015
016 - 017
018 - 032
033 - 047
048 - 062
063 - 077
078 - 092
093 - 107
108 - 122
123 - 137
138 - 145
146 - 153
154 - 157
158 - 165
166 - 180
181 - 210
211 - 213
214 - 240

RETORNO

DESCRIO

A/N

Cdigo do Banco na compensao


Lote de servio
Tipo de registro
N seqencial do registro no lote
Cd. segmento do registro detalhe
Reservado (uso Banco)
Cdigo de movimento (ocorrncia)
Juros / Multa / Encargos
Valor do desconto concedido
Valor do Abatimento
Concedido/Cancelado
Valor do IOF recolhido
Valor pago pelo sacado
Valor liquido a ser creditado
Valor de outras despesas
Valor de outros crditos
Data da ocorrncia
Data da efetivao do crdito
Cdigo da ocorrncia do sacado
Data da ocorrncia do sacado
Valor da ocorrncia do sacado
Complemento da ocorrncia do
sacado
Cdigo do Banco correspondente
compens.
Reservado

N
N
N
N
A
A
N
N
N

003
004
001
005
001
001
002
015
015

2
2

decimais sem separador


decimais sem separador

40
18
18

015

decimais sem separador

18

N
N
N
N
N
N
N
N
N
N

015
015
015
015
015
008
008
004
008
015

2
2
2
2
2

decimais sem separador


decimais sem separador
decimais sem separador
decimais sem separador
decimais sem separador

18
18
18
15
18

030

41

003

31

027

CNAB 240 H7815

TAM DEC

CONTEDO

NOTAS

353 / 008 / 033


1
2
11
13

3
U
Brancos

DDMMAAAA
DDMMAAAA
DDMMAAAA

decimais sem separador

41
18
15

Brancos

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TRAILER DE LOTE RETORNO


POS
INI/FINAL

001 - 003
004 - 007
008 008
009 - 017
018 - 023
024 - 029
030 - 046
047 - 052
053 - 069
070 - 075
076 - 092
093 - 098
099 - 115
116 - 123
124 - 240

DESCRIO

A/N

Cdigo do Banco na compensao


Lote de servio
Tipo de registro
Reservado (uso Banco)
Quantidade de registros do lote
Quantidade ttulos cobrana simples
Valor total dos ttulos cobrana
simples
Quantidade de ttulos em cobrana
vinculada
Valor total dos ttulos em cobrana
vinculada
Quantidade de ttulos em cobrana
caucionada
Valor total dos ttulos em cobrana
caucionada
Quantidade de ttulos em cobrana
descontada
Valor total dos ttulos em cobrana
descontada
Nmero do aviso de lanamento
Reservado (uso Banco)

N
N
N
N
N
N

003
004
001
009
006
006

017

006

017

006

017

006

017

A
A

008
117

TAM DEC

CONTEDO

NOTAS

353 / 008 / 033


1
2

5
Brancos

37
38
2

decimais sem separador

18
38

decimais sem separador

18
38

decimais sem separador

18
38

decimais sem separador

18
39

Brancos

TRAILER DE ARQUIVO RETORNO


POS
INI/FINAL

001 - 003
004 - 007
008 008
009 - 017
018 - 023
024 029
030 - 240

DESCRIO

Cdigo do Banco na compensao


Numero do lote remessa
Tipo de registro
Reservado (uso Banco)
Quantidade de lotes do arquivo
Quantidade de registros do arquivo
Reservado (uso Banco)

CNAB 240 H7815

A/N

N
N
N
N
N
N
A

10

TAM DEC

003
004
001
009
006
006
211

CONTEDO

NOTAS

353 / 008 / 033


9
Brancos
Registros tipo=1
Registros tipo=0+1+3+5+9
Brancos

1
2

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Troca de Arquivos Padro CNAB

Cash Management
NOTAS

NOTAS
Padro 240 Cobrana
Verso Junho/2009

CNAB 240 H7815

11

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Troca de Arquivos Padro CNAB
Nota 1: LOTE DE SERVIO / NMERO DO LOTE DE REMESSA / RETORNO
Identifica um Lote de Servio.Criado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo.
Preencher com 0001 para o primeiro lote do arquivo, mantendo seqencial crescente para os demais (nmero do lote
anterior acrescido de 1). O nmero no poder ser repetido dentro do arquivo.
Se registro for Header do Arquivo preencher com 0000
Se registro for Trailer do Arquivo preencher com 9999

Nota 2: TIPO DE REGISTRO


Identifica o tipo do registro dentro do arquivo:
0
1
3
5
9

Nota

Hearder do arquivo
Hearder do lote
Detalhe
Trailer do lote
Trailer do arquivo

3: CODIGO DE TRANSMISSO
Informao cedida pelo banco que identifica o arquivo remessa do cliente

Nota 4: NUMERO DA SEQNCIA DO ARQUIVO


Nmero seqencial adotado e controlado pelo responsvel pela gerao do arquivo para ordenar a disposio dos arquivos
encaminhados
Evoluir um nmero seqencial a cada Header de arquivo

Nota

5: TIPO DE COBRANA
REMESSA:
'1' = Cobrana Simples (Sem Registro e Eletrnica com Registro)
'3' = Cobrana Caucionada (Eletrnica com Registro e Convencional com Registro)
4 = Cobrana Descontada (Eletrnica com Registro)
'5' = Cobrana Simples (Rpida com Registro)
6 = Cobrana Caucionada (Rpida com Registro)
RETORNO:
'1' = Cobrana Simples (Sem Registro)
2 = Cobrana Simples (Rpida com Registro, Eletrnica com Registro e Convencional com Registro)
'3' = Cobrana Caucionada (Eletrnica com Registro e Convencional com Registro)
4 = Cobrana Descontada (Convencional com Registro / Eletrnica com Registro)
6 = Cobrana Caucionada (Rpida com Registro)

Nota

6: FORMA DE CADASTRAMENTO
'1' = Cobrana Registrada (Rpida e Eletrnica com Registro)
'2' = Cobrana sem Registro

Nota

9: MENSAGEM
Campo informativo, que sair na ficha de compensao.
As mensagens sero impressas em todos os bloquetos que fazem parte do lote.
Estes campos no sero devolvidos no arquivo retorno.

Nota 10: NMERO REMESSA / RETORNO


Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo para identificar a
seqncia de envio ou devoluo do arquivo entre o Cedente e o Banco Cedente.

Nota 11: NMERO SEQNCIAL DO REGISTRO NO LOTE


Nmero de seqncia do registro no lote inicializado sempre em 1.
CNAB 240 H7815

12

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Esse campo, junto com o nmero de lote, utilizado para controle dos documentos que constam no movimento
identificado pelo header de lote. O nmero de seqncia do registro no deve ser repetido dentro do lote e dever ter valor
crescente.

Nota 13: CODIGO DO SEGMENTO DO REGISTRO DETALHE


Cdigo alfanumerico que identifica a segmentao dos dados do registro detalhe.
Abaixo segue os possveis valores desse campo.
P
Q
R
S
T
U

Detalhe do titulo.
Detalhe do sacado e sacador/avalista
Detalhe outras instrues
Detalhe outras mensagens no titulo
Detalhe da cobrana
Detalhe de valores e ocorrncias

Registro obrigatrio na remessa.


Registro obrigatrio somente na remessa de ttulos novos.
Registro opcional na remessa.
Registro opcional na remessa.
Registro obrigatrio no retorno.
Registro obrigatrio no retorno.

Nota 14: CODIGO DE MOVIMENTO PARA REMESSA


01
02
04
05
06
07
08
09
18
10
11
31
98

Entrada de ttulo
Pedido de baixa
Concesso de abatimento
Cancelamento de abatimento
Alterao de vencimento
Alterao da identificao do ttulo na empresa
Alterao seu nmero
Pedido de Protesto
Pedido de Sustao de Protesto
Concesso de Desconto
Cancelamento de desconto
Alterao de outros dados
No Protestar

Nota 15: NOSSO NMERO




No Arquivo Remessa: recomendvel, que este campo venha preenchido (conforme frmula
de clculo - mdulo 11), pois ser a chave de identificao do ttulo
entre banco X cliente. Caso este campo esteja zerado, o sistema
atribuir automaticamente um nmero para o ttulo.

Frmula do Clculo do Dgito de Verificao - Mdulo 11


Mdulo11
Multiplicar cada dgito a partir da direita, pelo seu correspondente na seqncia de 2 a 9.
 Acumular os resultados da multiplicao.
 Dividir o resultado por 11.
 Subtrair o resto de 11, tomando-se como dgito de controle o algarismo das unidades do nmero
encontrado. Assim sendo, se o resto for 1, o dgito ser 0(zero). Se o resto for 0 (zero) o dgito
ser 0 (zero). Se o resto for 10 (dez) o digito ser 1 (um)
Exemplo1 -Nmero fornecido= 3147578 Exemplo2 -Nmero fornecido= 4870184
8 x 2 = 16
4x2=8
7 x 3 = 21
8 x 3 = 24
5 x 4 = 20
1x4=4
7 x 5 = 35
0x5=0
4 x 6 = 24
7 x 6 = 42
1x7= 7
8 x 7 = 56
3 x 8 = 24
4 x 8 = 32
147 : 11 = 13 resto = 4
166 : 11 = 15 resto = 1
Dgito = 11 - 4 = 7
Dgito = 11 -1 = 10 dgito = 0
Nmero com Dgito (exemplo 1) = 31475787
Nmero com Dgito (exemplo 2) = 48701840

Nota 16: NMERO DO DOCUMENTO


CNAB 240 H7815

13

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Nmero adotado e controlado pelo Cliente, para identificar o ttulo de cobrana.
Informao utilizada pelos Bancos para referenciar a identificao do documento objeto de cobrana.
Poder conter nmero da duplicata, no caso de cobrana de duplicatas, nmero de aplice, no caso de cobrana de
seguros, etc.
Esse campo devolvido no arquivo retorno.

Nota 17 : VENCIMENTO
Data de vencimento do titulo.
Deve ser data vlida e superior data de entrada do titulo na Cobrana.
Para as situaes abaixo, excepcionalmente, esse campo dever conter:

cobrana vista
- preencher com 11111111

cobrana contra-apresentao - preencher com 99999999

Nota 18: CAMPOS REFERENTES A VALOR


. quando o valor for expresso em moeda corrente, utilizar duas casas decimais: 9(013)v99;
. quando o valor for expresso em moeda varivel, utilizar cinco casas decimais: 9(010)v9(05);
. quando o valor se referir taxa de juros, utilizar cinco casas decimais: 9(013)v9(05);

Nota 19: AGENCIA ENCARREGADA DA COBRANA


Agncia encarregada da cobrana. Informao somente atribuda pelo banco com base no CEP do sacado.

Nota 20: ESPCIE DO TTULO


Informar cdigo conforme tabela abaixo:
Cdigo
02
04
07
30
12
13
17
20
97
98

Descrio
DM - DUPLICATA MERCANTIL
DS - DUPLICATA DE SERVICO
LC - LETRA DE CMBIO (SOMENTE PARA BANCO 353)
LC - LETRA DE CMBIO (SOMENTE PARA BANCO 008)
NP - NOTA PROMISSORIA
NR - NOTA PROMISSORIA RURAL
RC - RECIBO
AP APOLICE DE SEGURO
CH CHEQUE
ND - NOTA PROMISSORIA DIRETA

Nota 21: CODIGO DE MORA


1 = Valor por dia - Informar no campo o valor/dia a mora a ser cobrada.
2 = Taxa Mensal - Informar no campo taxa mensal o percentual a ser aplicado sobre valor do titulo que ser calculado por
dia de atraso.
3 = Isento
4 = Utilizar comisso permanncia do Banco por dia de atraso
5 = Tolerncia valor por dia (cobrar juros a partir de)
6 = Tolerncia taxa mensal (cobrar juros a partir de)
* Para o cdigo igual 4, o campo taxa mensal no dever conter informao.

Nota 22: DATA DO JUROS DE MORA


Informar nesse campo a data do vencimento

Nota 23: CDIGO DO DESCONTO

0 = ISENTO
1 = Valor fixo ate a data informada Informar o valor no campo valor de desconto a ser concedido.
2 = Percentual ate a data informada Informar o percentual no campo percentual de desconto a ser concedido
3 = Valor por antecipao por dia corrido - Informar o valor no campo valor de desconto a ser concedido
4 = Valor por antecipao dia til - Informar o valor no campo valor de desconto a ser concedido
Para os cdigo 1 e 2 ser obrigatrio a informao da data
NOTA: possvel informar at duas ocorrncias de desconto, por ex.:
Segmento P :
Valor do titulo R$ 100,00
Vencimento
30/09/1998
(
Desconto 1
R$ 10,00 p/ pagamento at 25/09/1998
Segmento R:
<
Desconto 2
R$ 8,00 p/ pagamento at 20/09/1998

CNAB 240 H7815

14

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Nota 24: IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA
Campo opcional, se informado no arquivo remessa ser devolvido no arquivo retorno quando da liquidao dos ttulos para
identificao do sacado pelo cedente.

Nota 25: CDIGO PARA PROTESTO


Cdigo de identificao de tipo de prazo a ser considerado para protesto:
0
1
2
3
9

NAO PROTESTAR
PROTESTAR DIAS CORRIDOS
PROTESTAR DIAS UTEIS
UTILIZAR PERFIL CEDENTE
CANCELAMENTO DE PROTESTO
AUTOMATICO

Nota 26: CODIGO PARA BAIXA / DEVOLUO


Cdigo de identificao do tipo de procedimento a ser adotado com o ttulo:
1
2
3

BAIXAR / DEVOLVER
NAO BAIXAR / NAO DEVOLVER
UTILIZAR PERFIL CEDENTE

Nota 27: CODIGO DA MOEDA


00

REAL

Nota 28: CONTROLE DE RECIBOS DE CARN


- Identificador de Carn:
000 - No possui carn
001 - Possui carn

Nota 29 : TIPO DE INSCRIO DO SACADO/ SACADOR/ AVALISTA


1=
2=
0=
9=

CPF
CGC
No informado
Outros

*O numero de inscrio do CPF ou CGC do sacado, campo obrigatrio para informao de protesto do titulo.

Nota 30: SACADOR/AVALISTA


Informao obrigatria quando se tratar de ttulo negociado com terceiros

Nota 31: USO DOS BANCOS


Somente para troca de arquivos entra BANCOS

Nota 32: DATA DA MULTA


Caso seja invalida ou no informada, ser assumida a data do vencimento

CNAB 240 H7815

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Nota 33: MENSAGEM
Mensagem livre a ser impressa no campo instrues de cobrana na ficha de compensao do bloqueto. Essas mensagens
sobrepem as mensagens 1 e 2 do registro HEADER DO LOTE.
Obs: As mensagens somente sero impressas quando as posies das mensagens 3 e 4 estiverem preenchidas.

Nota 34 : TIPO DE IMPRESSO DO SEGMENTO S DO REGISTRO DETALHE


cdigo 1: para impresso de mensagem livre no recibo do sacado.
As mensagens so impressas em formato livre no recibo do sacado conforme o texto contido no campo
mensagem a ser impressa.
Essa opo s esta disponvel para formulrio especial, e so permitidas no mximo 24 linhas de 100 posies
formatadas pelo cedente. Cada linha corresponde a um registro detalhe.
cdigo 2: mensagem livre a ser impressa no campo instrues de cobrana na ficha de compensao do bloqueto.
S permitido um nico registro de cdigo 3 por ttulo.

Nota 35: NMERO DA LINHA A SER IMPRESSO


Campo destinado a informao da linha o qual ser impresso a mensagem "cdigo 1" (01 a 22).
Obs: No caso de no existir contedo a ser impresso na linha de mensagem, esta dever ser preenchida com brancos
(sempre respeitando a seqncia de 01 a 22).

Nota 36: MENSAGEM PARA O RECIBO DO SACADO


2: Mensagem comum para todos os ttulos do movimento
4: Mensagem para um ttulo, a qual estar relacionada ao registro detalhe (ttulo anterior)
Obs: Quando utilizado o cdigo 2, este segmento S dever ser informado uma nica vez e posicionar-se entre o Registro
header do lote e o Registro detalhe segmento P.

Nota 37: QUANTIDADE DE REGISTROS DO LOTE


Somatrio dos registros do lote, incluindo header e trailer.
Informao obrigatria, e seu erro provocar a rejeio de todo o lote.

Nota 38: TOTALIZAO DA COBRANA


Campos do arquivo retorno que sero utilizados para informar ao cedente a posio da carteira de cobrana.

Nota 39: NMERO DO AVISO DE LANAMENTO


Nmero do aviso de movimentao de ttulos.

Nota 40: CODIGOS DE MOVIMENTO PARA RETORNO


OBS: Os cdigos 03, 26 e 30 esto relacionados com a nota 40-a
Os cdigos 06, 09 e 17 esto relacionados com a nota 40-c
02
03
04
05
06
09
11
12
13
14
17
19
20
23
24

CNAB 240 H7815

Entrada confirmada
Entrada rejeitada
transferncia de carteira/entrada
transferncia de carteira/baixa
Liquidao
Baixa
ttulos em carteira ( em ser)
confirmao recebimento instruo de abatimento
confirmao recebimento instruo de cancelamento abatimento
confirmao recebimento instruo alterao de vencimento
liquidao aps baixa ou liquidao ttulo no registrado
confirmao recebimento instruo de protesto
confirmao recebimento instruo de sustao/cancelamento de protesto
remessa a cartorio ( aponte em cartorio)
retirada de cartorio e manuteno em carteira

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25
26
27
28
29
30

protestado e baixado ( baixa por ter sido protestado)


instruo rejeitada
confirmao do pedido de alterao de outros dados
debito de tarifas/custas
ocorrncias do sacado
alterao de dados rejeitada

Notas 40-A , 40-C :


REJEIES DE REGISTRO DETALHE, CODIGOS DE TARIFAS / CUSTAS E ORIGEM DA LIQUIDAO / BAIXA
Nota 40-A: Cdigos de rejeies de 01 a 64 associados ao cdigos de movimento 03, 26 e 30 (nota 40)
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54

CNAB 240 H7815

cdigo do banco invalido


cdigo do registro detalhe invlido
cdigo do segmento invalido
cdigo do movimento no permitido para carteira
cdigo de movimento invalido
tipo/numero de inscrio do cedente invlidos
agencia/conta/DV invalido
nosso numero invalido
nosso numero duplicado
carteira invalida
forma de cadastramento do titulo invalida
Se desconto, titulo rejeitado - operao de desconto / horrio limite.
tipo de documento invalido
identificao da emisso do bloqueto invalida
identificao da distribuio do bloqueto invalida
caractersticas da cobrana incompatveis
data de vencimento invalida
data de vencimento anterior a data de emisso
vencimento fora do prazo de operao
titulo a cargo de bancos correspondentes com vencimento inferior a xx dias
valor do ttulo invalido
espcie do titulo invalida
espcie no permitida para a carteira
aceite invalido
Data de emisso invlida
Data de emisso posterior a data de entrada
Cdigo de juros de mora invlido
Valor/Taxa de juros de mora invlido
Cdigo de desconto invlido
Valor do desconto maior ou igual ao valor do ttulo
Desconto a conceder no confere
Concesso de desconto - j existe desconto anterior
Valor do IOF
Valor do abatimento invlido
Valor do abatimento maior ou igual ao valor do ttulo
Abatimento a conceder no confere
Concesso de abatimento - j existe abatimento anterior
Cdigo para protesto invlido
Prazo para protesto invlido
Pedido de protesto no permitido para o ttulo
Ttulo com ordem de protesto emitida
Pedido de cancelamento/sustao para ttulos sem instruo de protesto
Cdigo para baixa/devoluo invlido
Prazo para baixa/devoluo invlido
Cdigo de moeda invlido
Nome do sacados no informado
Tipo /Nmero de inscrio do sacado invlidos
Endereo do sacado no informado
CEP invlido
CEP sem praa de cobrana (no localizado)
CEP referente a um Banco Correspondente
CEP incompatvel com a unidade de federao
Unidade de federao invlida
Tipo/Nmero de inscrio do sacador/avalista invlidos
Sacador/Avalista no informado

17

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Troca de Arquivos Padro CNAB
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64

Nosso nmero no Banco Correspondente no informado


Cdigo do Banco Correspondente no informado
Cdigo da multa invlido
Data da multa invlida
Valor/Percentual da multa invlido
Movimento para ttulo no cadastrado
Alterao de agncia cobradora/dv invlida
Tipo de impresso invlido
Entrada para ttulo j cadastrado
Nmero da linha invlido

Nota 40 C: Cdigo de liquidao/baixa de 01 a 13 associados ao cdigo de movimento 06, 09 e 17 ( nota 40)

01
02
03
04
05
06
07
08

LIQUIDAO
Por saldo
Por conta
No prprio banco
Compensao eletrnica
Compensao convencional
Arquivo magntico
Aps feriado local
Em cartrio

09
10
11
12
13

BAIXA
Comandada banco
Comandada cliente arquivo
Comandada cliente on-line
Decurso prazo cliente
Decurso prazo banco

Nota 41: OCORRENCIAS / ALEGAES DO SACADO.


SIGNIFICADO
Sacado alega que no recebeu a mercadoria
Sacado alega que a mercadoria chegou atrasada
Sacado alega que a mercadoria chegou avariada
Sacado alega que a mercadoria no confere com o pedido
Sacado alega que a mercadoria chegou incompleta
Sacado alega que a mercadoria est disposio ao cedente
Sacado alega que devolveu a mercadoria
Sacado alega que a mercadoria est em desacordo com a Nota Fiscal
Sacado alega que nada deve ou comprou
Sacado alega que no recebeu a fatura
Sacado alega que o pedido de compra foi cancelado
Sacado alega que a duplicata foi cancelada
Sacado alega no ter recebido a mercadoria, nota fiscal, fatura
Sacado alega que a duplicata/fatura est incorreta
Sacado alega que o valor est incorreto
Sacado alega que o faturamento indevido
Sacado alega que no localizou o pedido de compra
Sacado alega que o vencimento correto :
Sacado solicita a prorrogao de vencimento para:
Sacado aceita se vencimento prorrogado para:
Sacado alega que pagar o ttulo em:
Sacado pagou o ttulo diretamente ao cedente em:
Sacado pagar o ttulo diretamente ao cedente em:
Sacado no foi localizado, confirmar endereo
Sacado mudou-se, transferiu de domiclio
Sacado no recebe no endereo indicado
Sacado desconhecido no local
Sacado reside fora do permetro
Sacado com endereo incompleto
No foi localizado o nmero constante no endereo do ttulo
Endereo no localizado/no consta nos guias da cidade
Endereo do sacado alterado para:
Sacado alega que tem desconto ou abatimento de:
Sacado solicita desconto ou abatimento de:

CDIGO
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0102
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0502

DATA
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Brancos
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Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Novo endereo
Brancos
Brancos

SIGNIFICADO
Sacado solicita dispensa dos juros de mora
Sacado se recusa a pagar juros
Sacado se recusa a pagar comisso de permanncia
Sacado est em regime de concordata
Sacado est em regime de falncia

CDIGO
0503
0504
0505
0601
0602

DATA
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MANUAL DO CLIENTE DE COBRANA


Troca de Arquivos Padro CNAB
Sacado alega que mantm entendimentos com sacador
Sacado est em entendimentos com o cedente
Sacado est viajando
Sacado recusou-se a aceitar o ttulo
Sacado sustou protesto judicialmente
Empregado recusou-se a receber o ttulo
Ttulo reapresentado ao sacado
Estamos nos dirigindo ao nosso correspondente
Correspondente no se interessa pelo protesto
Sacado no atende aos avisos de nossos correspondentes
Ttulo est sendo encaminhado ao correspondente
Entrega franco de pagamento ao sacado
Entrega franco de pagamento ao representante
A entrega franco de pagamento difcil
Ttulo recusado pelo cartrio:

0603
0604
0605
0606
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Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Brancos
Motivo recusado

Consideraes Gerais:
01 . O controle entre um grupo de segmentos para um mesmo ttulo, ser pelos campos CDIGO DE MOVIMENTO e NMERO
DO REGISTRO.
02 . Campos numricos
Utilizados
: preencher direita, completando com zeros esquerda.
no utilizados : preencher com zeros.
03 . Campos alfanumricos
utilizados
: em caixa alta sem acentos ou cedilha.
no utilizados : preencher com brancos.
04 . Os campos referentes as taxa/percentuais devero ser preenchidos com duas casas decimais e sero impressos no
bloquetos em valor da moeda corrente ou quantidade ( Para moeda varivel).

BANCO SANTANDER
CASH MANAGEMENT

CNAB 240 H7815

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