AGILIDADE

EFICINCIA
SEGURANA

COBRANA ESCRITURAL
TROCA DE INFORMAES ELETRNICAS
PADRO CNAB 400 BYTES
SUMRIO

1 - APRESENTAO ................................................................................................................................................................... 2
2 MEIO DE COMUNICAO ..................................................................................................................................................... 2
3 DADOS TCNICOS................................................................................................................................................................ 2
4 FUNCIONAMENTO DO SISTEMA ............................................................................................................................................ 3
5 TARIFA DE COBRANA ........................................................................................................................................................ 4
6 - BENEFCIOS .......................................................................................................................................................................... 5
7 ARQUIVO REMESSA ............................................................................................................................................................. 6
7.1 - COMPOSIO DO ARQUIVO ......................................................................................................................................... 6
7.1.1 REGISTRO HEADER - REMESSA ................................................................................................................................ 7
7.1.2 REGISTRO TRANSAO - REMESSA.......................................................................................................................... 8
7.1.3 REGISTRO TRANSAO - INSTRUO TEXTO (OPCIONAL) ..................................................................................... 10
7.1.4 REGISTRO TRAILER - REMESSA.............................................................................................................................. 11
7.1.5 - NOTAS .................................................................................................................................................................... 12
8 ARQUIVO RETORNO .......................................................................................................................................................... 14
8.1 - COMPOSIO DO ARQUIVO RETORNO ........................................................................................................... 14
8.1.1 REGISTRO HEADER RETORNO ............................................................................................................................. 15
8.1.2 REGISTRO TRANSAO RETORNO....................................................................................................................... 16
8.1.3 REGISTRO TRAILER RETORNO............................................................................................................................. 18
8.1.4 NOTAS ................................................................................................................................................................... 19
9 TESTES .............................................................................................................................................................................. 21
10 CONSIDERAES FINAIS .................................................................................................................................................. 21

1
1 - APRESENTAO

O MERCANTIL DO BRASIL, COM INTUITO DE FORNECER MAIOR AGILIDADE, EFICINCIA E SEGURANA NOS SERVIOS
PRESTADOS, OFERECE A SEUS CLIENTES PREFERENCIAIS A MODALIDADE DE COBRANA ESCRITURAL, REALIZADA ATRAVS DA
TROCA DE INFORMAES POR MEIOS MAGNTICOS.

O PRESENTE MANUAL TEM POR FINALIDADE ORIENTAR QUANTO AO FUNCIONAMENTO DO SISTEMA DE COBRANA, ATRAVS
DE TROCA DE INFORMAES POR MEIOS MAGNTICOS, NA FORMA PADRONIZADA PELO CENTRO NACIONAL DE AUTOMAO
BANCRIA - CNAB.

2 M EIO DE COMUNICAO

A COBRANA ESCRITURAL REALIZADA ATRAVS DA TRANSFERNCIA DE ARQUIVOS MAGNTICOS ENTRE CLIENTE

E BANCO, SENDO OS MEIOS DE COMUNICAO VARIADOS, PODENDO O CLIENTE ESCOLHER A OPO QUE MELHOR SE ADAPTE
SUAS NECESSIDADES: INTERNET BANKING MB, IC400 INTERCHANGE, ACCESSTAGE OU STM400.
O CLIENTE EFETUA A GRAVAO DOS DADOS REFERENTES MOVIMENTAO NA CARTEIRA DISPONIBILIZANDO O
ARQUIVO ATRAVS DE UM DOS MEIOS DE COMUNICAO PARA O MERCANTIL DO BRASIL.

O CONVNIO COM OS MEIOS IC400 INTERCHANGE, ACCESSTAGE E STM400 DEVE SER AVALIADO DE FORMA
MAIS DETALHADA DEVENDO SER ENCAMINHADA PROPOSTA COM AS DADOS TCNICOS E REQUISITOS, PARA ANLISE DE
VIABILIDADE PELO MERCANTIL DO BRASIL, UMA VEZ QUE EXISTE CUSTOS PARA O BANCO JUNTO A ESSES CORREIOS
ELETRNICOS.

APS O PROCESSAMENTO DO ARQUIVO REMESSA PELO MERCANTIL DO BRASIL, SER DISPONIBILIZADO PARA O
CLIENTE O ARQUIVO RETORNO CONTENDO O RESULTADO DO PROCESSAMENTO.

3 DADOS TCNICOS

PARA TROCA DE INFORMAES POR MEIOS MAGNTICOS NECESSRIO QUE O CLIENTE FORNEA AO BANCO UM ARQUIVO
MAGNTICO COM AS SEGUINTES CARACTERSTICAS:

LAY OUT

0 PADRO CNAB

SISTEMA DE CODIFICAO

0 EBCDIC PADRO IBM

0 ASCII PARA MICRO

FORMATO DOS CAMPOS

0 ZONADO

CAMPOS NUMRICOS

0 ALINHADOS DIREITA, COM ZEROS ESQUERDA (OS CAMPOS NUMRICOS NO UTILIZADOS DEVERO SER
PREENCHIDOS COM ZEROS).

CAMPOS ALFANUMRICOS
2
 0 ALINHADOS ESQUERDA COM BRANCOS DIREITA (OS CAMPOS ALFANUMRICOS NO UTILIZADOS DEVERO SER
PREENCHIDOS COM BRANCOS).

4 FUNCIONAMENTO DO SISTEMA

4.1 FUNCIONAMENTO

A EMPRESA CONVENENTE ENTREGA AO MERCANTIL DO BRASIL UM ARQUIVO MAGNTICO DE SUA PROPRIEDADE,

CONTENDO INFORMAES DOS TTULOS PARA REGISTRO NO SISTEMA DE COBRANA, CABENDO AO BANCO,
EFETUAR O REGISTRO E EXECUTAR A COBRANA.

A PARTIR DO ENVIO DO SEGUNDO ARQUIVO, A EMPRESA CONVENENTE PODER COMANDAR BAIXAS, ALTERAR
VENCIMENTOS, SOLICITAR PROTESTO DE TTULOS, ETC.

O ARQUIVO MAGNTICO DO CLIENTE DENOMINA-SE ARQUIVO REMESSA, SUBSTITUINDO OS BORDERS E OS

TTULOS FSICOS.

O ARQUIVO REMESSA SER UTILIZADO PARA ENTRADA DE DADOS NO SISTEMA DE COBRANA DO BANCO, SENDO
USADO SOMENTE PARA LEITURA DAS INFORMAES.

O ARQUIVO MAGNTICO DE PROPRIEDADE DO BANCO DENOMINA-SE ARQUIVO RETORNO E SER GERADO SEMPRE
QUE HOUVER MOVIMENTAO CONFIRMANDO AS ENTRADAS, LIQUIDAES, BAIXAS E INSTRUES COMANDADAS
NO MOVIMENTO ANTERIOR.

CASO SEJA DO INTERESSE DO CLIENTE, O BANCO FORNECER O PROGRAMA DE DIGITAO PARA ENTRADA E/OU
ALTERAES DE TTULOS.

HORRIO PARA REMESSA DO MOVIMENTO

ATRAVS DE CORREIO ELETRNICO .............................................................. AT S 17:30 H.

ATRAVS DO INTERNET BANKING TROCA DE ARQUIVOS ............................. AT S 18:59 H.

PROCEDIMENTO DE EXCEO

NO CASO DE PROBLEMAS TCNICOS NOS EQUIPAMENTOS, O SERVIO PODER SER FEITO EM CARTER
EXCEPCIONAL ATRAVS DE E-MAIL COBRANA@MERCANTIL.COM.BR. ENTRAR EM CONTATO COM NOSSA CENTRAL
DE ATENDIMENTOS ATRAVS DO TELEFONE 0800 70 70 389 PARA RECEBER TODA ORIENTAO NECESSRIA PARA
REALIZAR ESTE PROCEDIMENTO.

3
5 TARIFA DE COBRANA

A TARIFA DE COBRANA UM ITEM NEGOCIADO ENTRE O BENEFICIRIO DOS TTULOS E A INSTITUIO FINANCEIRA
PARA REMUNERAO DOS SERVIOS DE COBRANA, CONSTITUINDO-SE, ASSIM, EM OBRIGAO EXCLUSIVA DO
BENEFICIRIO, QUE UTILIZA A REDE BANCRIA PARA OS SEUS SERVIOS DE ARRECADAO.

PORTANTO, EXPRESSAMENTE VEDADO O REPASSE DA TARIFA NEGOCIADA ENTRE BANCO E BENEFICIRIO,

NO BLOQUETO DE COBRANA. (RESOLUO 3693 BACEN - 26/03/2009)

RESOLUCAO 3.693
---------------

VEDA A COBRANA DE DESPESAS DE EMISSO DE BOLETOS, ALTERANDO O ART. 1 DA RESOLUO

N 3.518, DE 2007. O BANCO CENTRAL DO BRASIL, NA FORMA DO ART. 9 DA LEI N 4.595, DE 31
DE DEZEMBRO DE 1964, TORNA PBLICO QUE O CONSELHO MONETRIO NACIONAL, EM SESSO
REALIZADA EM 26 DE MARO DE 2009, COM BASE NO ART. 4, INCISOS IX, DA REFERIDA LEI,

R E S O L V E U:

ART. 1 O ARTIGO 1 DA RESOLUO N 3.518, DE 6 DE DEZEMBRO DE 2007, PASSA A VIGORAR

COM A SEGUINTE REDAO: "ART. 1 A COBRANA DE TARIFAS PELA PRESTAO DE SERVIOS
POR PARTE DAS INSTITUIES FINANCEIRAS E DEMAIS INSTITUIES AUTORIZADAS A FUNCIONAR
PELO BANCO CENTRAL DO BRASIL DEVE ESTAR PREVISTA NO CONTRATO FIRMADO ENTRE A
INSTITUIO E O CLIENTE OU TER SIDO O RESPECTIVO SERVIO PREVIAMENTE AUTORIZADO OU
SOLICITADO PELO CLIENTE OU PELO USURIO.

1 PARA EFEITO DESTA RESOLUO:

I - CONSIDERA-SE CLIENTE A PESSOA QUE POSSUI VNCULO NEGOCIAL NO ESPORDICO COM A

INSTITUIO, DECORRENTE DE CONTRATO DE DEPSITOS, DE OPERAO DE CRDITO OU DE
ARRENDAMENTO MERCANTIL, DE PRESTAO DE SERVIOS OU DE APLICAO FINANCEIRA;

II - OS SERVIOS PRESTADOS A PESSOAS FSICAS SO CLASSIFICADOS COMO ESSENCIAIS,

PRIORITRIOS, ESPECIAIS E DIFERENCIADOS;

III - NO SE CARACTERIZA COMO TARIFA O RESSARCIMENTO DE DESPESAS DECORRENTES DE

PRESTAO DE SERVIOS POR TERCEIROS, PODENDO SEU VALOR SER COBRADO DESDE QUE
DEVIDAMENTE EXPLICITADO NO CONTRATO DE OPERAO DE CRDITO OU DE ARRENDAMENTO
MERCANTIL.

2 NO SE ADMITE O RESSARCIMENTO, NA FORMA PREVISTA NO INCISO III DO 1, DE DESPESAS

DE EMISSO DE BOLETOS DE COBRANA, CARNS E ASSEMELHADOS. (NR)

ART. 2 ESTA RESOLUO ENTRA EM VIGOR NA DATA DE SUA PUBLICAO.

BRASLIA, 26 DE MARO DE 2009.

HENRIQUE DE CAMPOS MEIRELLES
PRESIDENTE

4
6 - BENEFCIOS

0 ELIMINAR O TRMITE DE DOCUMENTOS FSICOS (BORDER, DUPLICATAS, ETC).

0 INFORMAR AO CLIENTE, ATRAVS DO RELATRIO DE MOVIMENTAO NA CARTEIRA DE COBRANA ESCRITURAL,

SOBRE OS TTULOS REGISTRADOS, BAIXADOS E LIQUIDADOS.

0 GARANTIR A EFICINCIA DA COBRANA EM QUALQUER PARTE DO BRASIL.

0 AGILIZAR A COBRANA, SENDO A TRANSMISSO DO MOVIMENTO FEITA ATRAVS DO COMPUTADOR DO CLIENTE PARA
COMPUTADOR IBM DO BANCO.

0 EMITIR OS BLOQUETOS NA PRPRIA EMPRESA.

5
7 ARQUIVO REMESSA

O ARQUIVO REMESSA CONSTITUDO DOS DADOS PARA ENTRADA E MOVIMENTAO NA CARTEIRA DE COBRANA DO
CLIENTE, SENDO A TRANSMISSO DE DADOS ENVIADAS MICRO X MICRO, CONFORME ESPECIFICAES ABAIXO.

7.1 - COMPOSIO DO ARQUIVO

O ARQUIVO CNAB - COBRANA COMPOSTO POR TRS TIPOS DE REGISTRO, CONFORME ABAIXO:

REGISTRO TIPO 0 (ZERO) - REGISTRO E HEADER

0 DEVER SER O PRIMEIRO REGISTRO DO VOLUME

0 CONTER INFORMAES DA EMPRESA E DO BANCO COBRADOR

0 NMERO SEQENCIAL DEVER SER IGUAL A 00001

REGISTRO TIPO 1 (HUM) - REGISTRO TRANSAO

0 REGISTRO COM DADOS DO TTULO

REGISTRO TIPO 9 (NOVE) - REGISTRO TRAILER

0 IDENTIFICA O TRMINO DO ARQUIVO

0 DEVER SER O LTIMO REGISTRO DO VOLUME

6
 7.1.1 REGISTRO HEADER - REMESSA

REGISTRO HEADER - REMESSA TAM. 400 BYTES FORM. CAMPOS ZONADOS

POSIO DIGITOS
CAMPO SIGNIFICADO DE AT INT DEC CONTEDO
CDIGO DO REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO 001 001 001 IGUAL A O (ZERO)
"HEADER"
CDIGO DE REMESSA IDENTIFICAO DO ARQUIVO 002 002 001 IGUAL A 1 - REMESSA
REMESSA
LITERAL REMESSA IDENTIFICAO POR EXTENSO DE 003 009 007 IGUAL A REMESSA
REMESSA
CDIGO DO SERVIO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO 010 011 002 IGUAL A
01-COB. SIMPLES COM REGISTRO
03-COB. EMPENHADA
05-DESCONTO ESCRITURAL
06-COB. SIMPLES SEM REGISTRO
LITERAL SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO 012 019 008 IGUAL A COBRANCA
SERVIO
FILLER FILLER 020 026 007 BRANCOS
AGNCIA ORIGEM AGNCIA ORIGEM 027 030 004 NUMRICO
CLIENTE NMERO DO CNPJ/CPF DO 031 045 015 NUMRICO
BENEFICIRIO
FILLER FILLER 046 046 001 BRANCOS
NOME DA EMPRESA NOME POR EXTENSO DA EMPRESA 047 076 030 ALFANUMRICO
CDIGO DO BANCO IDENTIFICAO DO BANCO 077 079 003 IGUAL A 389
ENCARREGADO PELO SERVIO
NOME DO BANCO NOME DO BANCO 080 094 015 BANCANTIL
DATA DA GRAVAO DATA DA GRAVAO DO ARQUIVO 095 100 006 NUMRICO DDMMAA
FILLER FILLER 101 381 281 BRANCOS
DENSIDADE DENSIDADE DE GRAVAO 382 386 005 NUMRICO (= 01600)
BPI GRAVAO BPI GRAVAO 387 389 003 BRANCOS
NMERO SEQENCIAL DO NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO 390 394 005 NUMRICO
ARQUIVO
SEQNCIA NMERO SEQUNCIAL DO REGISTRO 395 400 006 NUMRICO IGUAL A 000001
NO ARQUIVO

7
 7.1.2 REGISTRO TRANSAO - REMESSA

REGISTRO TRANSAO - REMESSA TAM. 400 BYTES FORM. CAMPOS - ZONADOS

POSIO DIGITOS
CAMPO SIGNIFICADO DE AT INT DEC CONTEDO
CDIGO DO REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO 001 001 001 IGUAL A 1 (UM)
TRANSAO
INDICADOR DE MULTA SE PREENCHIDO COM 09 INDICA 002 003 002 - NUMRICO: IGUAL A 09 SE TTULO
EXISTNCIA DE MULTA POSSUIR MULTA

- SE NO POSSUIR PREENCHER COM

00
CDIGO DA MULTA CDIGO DA MULTA 004 004 001 NUMRICO:

0 = SE NO HOUVER
1 = VALOR FIXO
2 = PERCENTUAL
VALOR/PERCENTUAL VALOR/PERCENTUAL A SER APLICADO 005 017 011 002 NUMRICO
MULTA
DATA DA MULTA DATA DA MULTA 018 023 006 NUMRICO
FILLER FILLER 024 028 005 BRANCO
NMERO DO CONTRATO NMERO DO CONTRATO FORNECIDO 029 037 009 NUMRICO
PELA AGNCIA
USO DA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO DADO PELO 038 062 025 ALFANUMRICO LIVRE
CLIENTE UTILIZAO PELA EMPRESA
AGNCIA ORIGEM AGNCIA ORIGEM 063 066 004 NUMRICO
NOSSO NMERO NOSSO NMERO 067 076 010 NUMRICO - PREENCHER TODOS OS
CAMPOS COM 0 SE FAIXA IGUAL A
01(IMPRESSO DA BOLETA PELO
BANCO)
DGITO VERIFICADO DGITO DO NOSSO NMERO 077 077 001 NUMRICO PREENCHER O CAMPO
COM 0 SE FAIXA IGUAL A 01
FILLER FILLER 078 082 005 BRANCOS
CNPJ/CPF DO CNPJ/CPF 083 097 015 NUMRICO
BENEFICIRIO
QTD. DE MOEDA QUANTIDADE DE MOEDA 098 107 010 NUMRICO
CDIGO DA OPERAO IDENTIFICAO DA CARTEIRA DO 108 108 001 IGUAL A:
BANCO 1=COBRANA SIMPLES
2=COB. VINCULADA
3=COB. CAUCIONADA
5=DESCONTO ESCRITURAL
6=COB. SEM REGISTRO
8=COB. SEGUROS
CDIGO DO MOVIMENTO IDENTIFICAO DA OCORRNCIA 109 110 002 NMERO CONFORME NOTA 01
SEU NMERO N DO TTULO ATRIBUDO PELO 111 120 010 ALFANUMRICO
CLIENTE
VENCIMENTO DATA DO VENCIMENTO DO TTULO 121 126 006 NUMRICO
N FORMATO............. DDMMAA
C/ APRESENTAO......... 888888
A VISTA........................... 999999
VALOR DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO 127 139 011 002 NUMRICO EM CASO DE MOEDA
VARIVEL UTILIZAR 9 INTEIROS E 4
DECIMAIS.
BANCO COBRADOR ENCARREGADO DA COBRANA 140 142 003 IGUAL A 389
AGNCIA COBRANA ENCARREGADA DA COBRANA 143 147 005 IGUAL A ZEROS

8
 REGISTRO TRANSAO - REMESSA TAM. 400 BYTES FORM. CAMPOS - ZONADOS
POSIO DIGITOS
CAMPO SIGNIFICADO DE AT INT DEC CONTEDO
CDIGO DE ESPCIE IDENTIFICA A ESPCIE 148 149 002 NUMRICO VIDE NOTA 02
ACEITE DETERMINAO DE ACEITE 150 150 001 S = ACEITE
N = NO ACEITE
DATA DE EMISSO DATA DE EMISSO DO TTULO 151 156 006 NUMRICO NO FORMATO
DDMMAA
INSTRUO 1 INSTRUO DE COBRANA 157 158 002 NUMRICO VIDE NOTA 03
INSTRUO 2 INSTRUO DE COBRANA 159 160 002 NUMRICO VIDE NOTA 03
JUROS DE MORA VALOR DIRIO A SER COBRADO PELA 161 173 011 002 NUMRICO EM CASO DE
PERMANNCIA EM ATRASO. VARIVEL UTILIZAR 9 INTEIROS E 4
DECIMAIS
DESCONTO AT DATA LIMITE PARA CONCESSO DO 174 179 006 NUMRICO NO FORMATO
DESCONTO DDMMAA
VALOR DESCONTO VALOR DO DESCONTO A SER 180 192 011 002 NUMRICO EM CASO DE
CONCEDIDO VARIVEL UTILIZAR 9 INTEIROS E 4
DECIMAIS.
VALOR IOF VALOR DO IOF A SER RECOLHIDO NO 193 205 011 002 NUMRICO EM CASO DE MOEDA
CASO DE SEGUROS VARIVEL UTILIZAR 9 INTEIROS E 4
DECIMAIS
VALOR DO ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO A SER 206 218 011 002 NUMRICO EM CASO DE MOEDA
CONCEDIDO OU CANCELADO VARIVEL UTILIZAR 9 INTEIROS E 4
DECIMAIS
CDIGO DA INSCRIO DO TIPO DE INSCRIO DO PAGADOR 219 220 002 IGUAL A 01 CPF
PAGADOR 02 CNPJ
NMERO DA INSCRIO CNPJ/CPF DO PAGADOR 221 234 014 NUMRICO
DO CNPJ/CPF
NOME DO PAGADOR NOME DO PAGADOR 235 274 040 ALFANUMRICO
ENDEREO DO PAGADOR LOGRADOURO, NMERO E 275 314 040 ALFANUMRICO
COMPLEMENTO.
BAIRRO DO PAGADOR BAIRRO DO PAGADOR 315 326 012 ALFANUMRICO
CEP PREFIXO CDIGO DE ENDEREAMENTO POSTAL 327 331 005
NUMRICO PREENCHER COM CEP
DO P AGADOR
CEP SUFIXO CDIGO DE ENDEREAMENTO POSTAL 332 334 003 DA PRAA DE PAGAMENTO

DO P AGADOR
CIDADE CIDADE DO PAGADOR 335 349 015 ALFANUMRICO
ESTADO ESTADO DO PAGADOR 350 351 002 SIGLA DO ESTADO OU TERRITRIO
PAGADORR/AVALISTA NOME PAGADORR/AVALISTA 352 381 030 ALFANUMRICO
FILLER FILLER 382 393 012 BRANCOS
CDIGO DA MOEDA PADRO DA MOEDA UTILIZADA NA 394 394 001 NUMRICO VIDE NOTA 04
TRANSAO
SEQNCIA NMERO SEQENCIAL NO ARQUIVO DO 395 400 006 NUMRICO
REGISTRO

9
 7.1.3 REGISTRO TRANSAO - INSTRUO TEXTO (OPCIONAL)

INSTRUO OPCIONAL, UTILIZADA SOMENTE PARA COBRANA PERSONALIZADA CARTEIRA 06 (COB. SIMPLES
SEM REGISTRO) E SIMPLIFICADA EMISSO CLIENTE.

REGISTRO TRANSAO TAM. 400 BYTES FORM. CAMPOS - ZONADOS

POSIO DIGITOS
CAMPO SIGNIFICADO DE AT INT DEC CONTEDO
CDIGO DO REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO 001 001 001 IGUAL A 2 (DOIS)
MENSAGEM OPCIONAL
INSTRUO 01 INSTRUO BANCRIA 002 071 70 ALFANUMRICO
INSTRUO 02 INSTRUO BANCRIA 072 141 70 ALFANUMRICO
INSTRUO 03 INSTRUO BANCRIA 142 211 70 ALFANUMRICO
INSTRUO 04 INSTRUO BANCRIA 212 281 70 ALFANUMRICO
INSTRUO 05 INSTRUO BANCRIA 282 351 70 ALFANUMRICO
BRANCOS BRANCOS 352 394 043 BRANCOS
SEQNCIA NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO 395 400 006 NUMRICO
NO ARQUIVO

10
 7.1.4 REGISTRO TRAILER - REMESSA

REGISTRO TRAILER - REMESSA TAM. 400 BYTES FORM. CAMPOS - ZONADOS

POSIO DIGITOS
CAMPO SIGNIFICADO DE AT INT DEC CONTEDO
CDIGO DO REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO 001 001 001 IGUAL A 9 (NOVE)
TRAILER
BRANCOS BRANCOS 002 394 393 BRANCOS
SEQNCIA NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO 395 400 006 NUMRICO
NO ARQUIVO

OBS: O CAMPO MULTA VLIDO SOMENTE PARA BOLETAS EMITIDAS PELO

BANCO MERCANTIL DO BRASIL S.A., NO SER REPASSADO AO
BANCO CORRESPONDENTE.

11
7.1.5 - NOTAS

NOTA 01 CDIGO DE OCORRNCIA REMESSA

CONTEDO SIGNIFICADO

01 REMESSA ENTRADA NORMAL

02 BAIXA PEDIDO DO CLIENTE
04 ALTERAO CONCESSO DE ABATIMENTO
05 ALTERAO CANCELAMENTO DE ABATIMENTO
06 ALTERAO PRORROGAO DE VENCIMENTO
07 CONCEDER DESCONTO DE R$
09 PROTESTAR SEM MAIS AVISO CONSULTA

OBS: PARA A CARTEIRA 03, SOMENTE SERO ACATADAS PELO SISTEMA AS

BAIXAS E/OU ALTERAES APROVADAS PELO GERENTE DA CONTA, UM
DIA APS O ENVIO DO ARQUIVO (D+1).

NOTA 02 ESPCIE DE DOCUMENTO

CONTEDO SIGNIFICADO

01 DUPLICATA MERCANTIL
02 NOTA PROMISSRIA
03 RECIBO
05 NOTA DE SEGURO
06 DUPLICATA DE PRESTAO DE SERVIOS
07 OUTROS DOCUMENTOS
09 DESCONTO ESCRITURAL

12
 NOTA 03 INSTRUES DE PROTESTO

SOMENTE COM CDIGO DE MOVIMENTO IGUAL A 01.

CONTEDO SIGNIFICADO

11 DISPENSAR JUROS DE MORA

19 PROTESTAR EM 03 DIAS
20 PROTESTAR EM 05 DIAS
21 PROTESTAR EM 10 DIAS TEIS
22 PROTESTAR EM 15 DIAS
23 DEVOLVER APS 05 DIAS DE VENCIDO
24 DEVOLVER APS 15 DIAS DE VENCIDO
25 DEVOLVER APS 30 DIAS DE VENCIDO
26 NO DISPENSAR JUROS DE MORA
27 NO PROTESTAR
28 DEVOLVER APS 06 DIAS DE VENCIDO
29 DEVOLVER APS 07 DIAS DE VENCIDO
30 DEVOLVER APS 08 DIAS DE VENCIDO
31 DEVOLVER APS 09 DIAS DE VENCIDO
32 DEVOLVER APS 10 DIAS DE VENCIDO
52 NO RECEBER APS VENCIDO
53 PROTESTAR COM 01 DIA DE VENCIDO
54 PROTESTAR COM 07 DIAS DE VENCIDO
55 PROTESTAR COM 30 DIAS DE VENCIDO

OBS.: PARA DESCONTO ESCRITURAL ESTAS INSTRUES SO

DESPREZADAS PELO SISTEMA, ESTE CAMPO DEVER VIR PREEN-
CHIDO COM ZEROS.

NOTA 04 PADRO MONETRIO

CONTEDO SIGNIFICADO

1 REAL
2 DLAR COMERCIAL VENDA
3 TRDA_DU
4 IDTR
5 UFIR
6 URV

13
8 ARQUIVO RETORNO

O ARQUIVO RETORNO GERADO PELO BANCO, SENDO UTILIZADO PARA CONFIRMAR A MOVIMENTAO NA CARTEIRA DO
CLIENTE, CONFORME ESPECIFICAO ABAIXO:.

8.1 - COMPOSIO DO ARQUIVO RETORNO

O ARQUIVO CNAB - COBRANA COMPOSTO POR TRS TIPOS DE REGISTRO, CONFORME ABAIXO:

REGISTRO TIPO 0 (ZERO) - REGISTRO HEADER

0 DEVER SER O PRIMEIRO REGISTRO DO VOLUME

0 CONTER INFORMAES DA EMPRESA E DO BANCO COBRADOR

0 NMERO SEQENCIAL DEVER SER IGUAL A 00001

REGISTRO TIPO 1 (HUM) - REGISTRO TRANSAO

0 REGISTRO COM DADOS DO TTULO

REGISTRO TIPO 9 (NOVE) - REGISTRO TRAILER

0 IDENTIFICA O TRMINO DO ARQUIVO

0 DEVER SER O LTIMO REGISTRO DO VOLUME

14
 8.1.1 REGISTRO HEADER RETORNO

REGISTRO HEADER - RETORNO TAM. 400 BYTES FORM. CAMPOS ZONADOS

POSIO DIGITOS
CAMPO SIGNIFICADO DE AT INT DEC CONTEDO
CDIGO DO REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO 001 001 001 IGUAL A O (ZERO)
"HEADER"
CDIGO DE REMESSA IDENTIFICAO DO ARQUIVO 002 002 001 IGUAL A 2 RETORNO
RETORNO
LITERAL REMESSA IDENTIFICAO POR EXTENSO DE 003 009 007 IGUAL A RETORNO
RETORNO
CDIGO DO SERVIO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO 010 011 002 IGUAL A 01-COBRANA
LITERAL SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO 012 019 008 IGUAL A COBRANCA
SERVIO
FILLER FILLER 020 026 007 BRANCOS
AGNCIA ORIGEM AGNCIA ORIGEM 027 030 004 NUMRICO
NMERO DO CNPJ/CPF NMERO DO CNPJ/CPF DO 031 045 015 NUMRICO
BENEFICIRIO
FILLER FILLER 046 046 001 BRANCOS
NOME DA EMPRESA NOME POR EXTENSO DA EMPRESA 047 076 030 ALFANUMRICO
CDIGO DO BANCO IDENTIFICAO DO BANCO 077 079 003 IGUAL A 389
ENCARREGADO PELO SERVIO
NOME DO BANCO NOME DO BANCO 080 094 015 BANCANTIL
DATA DA GRAVAO DATA DA GRAVAO DO ARQUIVO 095 100 006 NUMRICO DDMMAA
AGNCIA ORIGEM AGNCIA ORIGEM 101 104 004 NUMRICO
NMERO CONTRATO NMERO DO CONTRATO 105 113 009 NUMRICO
FILLER FILLER 114 389 276 BRANCOS
NMERO SEQENCIAL DO NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO 390 394 005 NUMRICO
ARQUIVO
SEQNCIA NMERO SEQUNCIAL DO REGISTRO 395 400 006 NUMRICO IGUAL A 000001
NO ARQUIVO

15
 8.1.2 REGISTRO TRANSAO RETORNO

REGISTRO TRANSAO - RETORNO TAM. 400 BYTES FORM. CAMPOS - ZONADOS

POSIO DIGITOS
CAMPO SIGNIFICADO DE AT INT DEC CONTEDO
CDIGO DO REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO 001 001 001 IGUAL A 1 (UM)
TRANSAO
CDIGO DE INSCRIO DA IDENTIFICAO DO TIPO DE 002 003 002 IGUAL A 01 CPF
EMPRESA INSCRIO DO BENEFICIRIO 02 - CNPJ
NMERO DE INSCRIO DA NMERO DE INSCRIO DO 004 017 014 NUMRICO
EMPRESA BENEFICIRIO (CNPJ/CPF)
AGNCIA ORIGEM AGNCIA ORIGEM 018 021 004 NUMRICO
NMERO DA CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE 022 028 007 NMERO SETE LTIMAS POSIES
NMERO DO CONTRATO NMERO DO CONTRATO 029 037 009 NUMRICO
USO DA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO DADO 038 062 025 ALFANUMRICO LIVRE
PELO CLIENTE UTILIZAO PELA EMPRESA
AGNCIA ORIGEM 063 066 004 NUMRICO
NOSSO NMERO NMERO DO TTULO 067 076 010 NUMRICO
DGITO DO NOSSO NMERO 077 077 001 NUMRICO
FILLER FILLER 078 107 030 BRANCOS
CDIGO DA OPERAO IDENTIFICAO DA CARTEIRA DO 108 108 001 IGUAL A:
BANCO 1 = COB. SIMPLES COM REGISTRO
3= COB. EMPENHADA
5 = DESCONTO
6 = COB. SIMPLES SEM REGISTRO
CDIGO DA OCORRNCIA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA 109 110 002 NMERO CONFORME NOTA 01
DATA DA OCORRNCIA DATA DO PROCESSAMENTO NO 111 116 006 NMERO NO FORMATO
BANCO DDMMAA
SEU NMERO N DO TTULO ATRIBUDO PELO 117 126 010 ALFANUMRICO
CLIENTE
FILLER FILLER 127 146 020 BRANCOS
VENCIMENTO DATA DE VENCIMENTO DO TTULO 147 152 006 NMERO NO FORMATO
DDMMAA
VALOR DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO 153 165 011 002 NUMRICO
BANCO COBRADOR ENCARREGADO DA COBRANA 166 168 003 IGUAL A 389
AGNCIA COBRANA ENCARREGADA DA COBRANA 169 173 005 NUMRICO
CDIGO DE ESPCIE ESPCIE DO TTULO 174 175 002 NUMRICO VIDE NOTA 02
TARIFA DE COBRANA VALOR DA TARIFA DE COBRANA 176 188 011 002 NUMRICO
OUTRAS DESPESAS 189 201 011 002 NUMRICO
MULTA / JUROS VALOR DA MULTA E JUROS 202 214 011 002 NUMRICO
IOF VALOR DO IOF NO CASO DE 215 227 011 002 NUMRICO
LIQUIDAO DE NOTA DE SEGURO
ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO 228 240 011 002 NUMRICO
CONCEDIDO, CANCELADO OU
EFETIVAMENTE APROVEITADO
(CONFORME O CDIGO DE
OCORRNCIA)
VALOR DO DESCONTO VALOR DO DESCONTO 241 253 011 002 NUMRICO
APROVEITADO NA LIQUIDAO DO
TTULO
VALOR PAGO OU DE VALOR PRINCIPAL PAGO PELO 254 266 011 002 NUMRICO
LANAMENTO PAGADOR LEVADO A CRDITO EM
C/C

16
 REGISTRO TRANSAO - RETORNO TAM. 400 BYTES FORM. CAMPOS - ZONADOS
POSIO DIGITOS
CAMPO SIGNIFICADO DE AT INT DEC CONTEDO
JUROS DE MORA VALOR DE MORA PAGO POR 267 279 011 002 NUMRICO
PERMANNCIA EM ATRASO
OUTROS CRDITOS OUTROS CRDITOS 280 292 011 002 NUMRICO
FILLER FILLER 293 295 003 BRANCOS
DATA DE CRDITO DATA DO CRDITO EM CONTA 296 301 006 NMERO NO FORMATO
CORRENTE DDMMAA
INDICADOR MORA INDICADOR MORA 302 302 001 ALFANUMRICO
TAXA DE PERMANNCIA TAXA PERMANNCIA 303 314 010 002 ALFANUMRICO
DATA LIMITE DATA LIMITE 315 320 006 NMERO NO FORMATO
DDMMAA
DESCONTO LIMITE DESCONTO LIMITE 321 333 011 002 NUMRICO
PRIMEIRA INSTRUO PRIMEIRA INSTRUO 334 335 002 NUMRICO
SEGUNDA INSTRUO SEGUNDA INSTRUO 336 337 002 NUMRICO
QUANTIDADE MOEDA QUANTIDADE MOEDA 338 352 015 11 INTEIROS E 4 DECIMAIS
FILLER FILLER 353 377 025 BRANCO
CDIGO DE REJEIO CDIGO DA REJEIO 378 387 010 NUMRICO VIDE NOTA 03
FILLER FILLER 388 391 004 BRANCOS
PROTESTO INSTRUO PROTESTO 392 393 002 NUMRICO
CDIGO DE MOEDA CDIGO DE MOEDA 394 394 001 NUMRICO
NMERO SEQENCIAL NUMRICO SEQENCIAL DO 395 400 006 NUMRICO
REGISTRO DO ARQUIVO

17
 8.1.3 REGISTRO TRAILER RETORNO

REGISTRO TRAILER - RETORNO TAM. 400 BYTES FORM. CAMPOS - ZONADOS

POSIO DIGITOS
CAMPO SIGNIFICADO DE AT INT DEC CONTEDO
CDIGO DO REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO 001 001 001 IGUAL A 9 (NOVE)
TRAILER
CDIGO DE RETORNO IDENTIFICAO DE RETORNO 002 002 0001 IGUAL A 2 (DOIS)
CDIGO DE SERVIO IDENTIFICAO DO SERVIO 003 004 002 IGUAL A 01 (UM)
CDIGO DO BANCO NMERO DO MERCANTIL NA 005 007 003 IGUAL A 389
CMARA DE COMPENSAO
BRANCOS BRANCOS 008 017 010 BRANCOS
QUANTIDADE DE TTULOS QUANTIDADE DE TTULOS 018 025 008 NUMRICO
VALOR TOTAL SOMATRIO DOS VALORES DOS 026 039 012 002 NUMRICO
TTULOS
NUMERO AVISO BANCRIO NMERO DO AVISO DE 040 047 008 NUMRICO
LANAMENTO
BRANCOS BRANCOS 048 394 347 BRANCOS
NMERO SEQENCIAL NUMERO SEQENCIAL DO 395 400 006 NUMRICO
REGISTRO NO ARQUIVO

18
8.1.4 NOTAS

NOTA 01 CDIGO DE OCORRNCIA RETORNO

CONTEDO SIGNIFICADO

02 ENTRADA CONFIRMADA
03 ENTRADA REJEITADA
04 TRANSFERNCIA DE CONTRATO
06 LIQUIDADO
09 BAIXA AUTOMTICA
10 BAIXA PEDIDO DO BENEFICIRIO
12 ABATIMENTO/DESCONTO CONCEDIDO
13 ABATIMENTO/DESCONTO CANCELADO
14 ALTERAO DE VENCIMENTO
15 LIQUIDADO EM CARTRIO
16 LIQUIDADO COM CHEQUE A COMPENSAR
19 ALTERAO DE INSTRUO PROTESTO
22 ALTERAO DE SEU NMERO
23 LIQUIDADO POR DBITO EM CONTA
24 LIQUIDADO PELO BANCO CORRESPONDENTE
31 BAIXA FRANCO DE PAGAMENTO
55 INSTRUO CODIFICADA
56 SUSTAR PROTESTO E MANTER EM CARTEIRA
65 EMISSO DE SEGUNDA VIA DE AVISO
67 NO CONCEDER JUROS FORA DO PRAZO
83 COBRANA AUTOMTICA DE TARIFAS
84 PROTESTAR SEM MAIS CONSULTAS
85 BAIXA DE TTULO PROTESTADO

NOTA 02 ESPCIE DE DOCUMENTO

CONTEDO SIGNIFICADO

01 DUPLICATA MERCANTIL
02 NOTA PROMISSRIA
03 RECIBO
04 LETRA DE CMBIO
05 NOTA DE CMBIO
06 DUPLICATA DE PRESTAO DE SERVIOS
07 OUTROS DOCUMENTOS
09 DESCONTO ESCRITURAL

19
 NOTA 03 MENSAGENS DE REJEIES

CONTEDO SIGNIFICADO

01 CDIGO CLIENTE INVLIDO

02 NOSSO NMERO INVLIDO OU FAIXA INVLIDA
03 CNPJ/CPF DO BENEFICIRIO INVLIDO
04 QUANTIDADE DE MOEDA INVLIDO
05 CDIGO DA OPERAO INVLIDO OU DIVERGE DO CONTRATO
06 CDIGO DO MOVIMENTO INVLIDO
07 DATA VENCIMENTO INVLIDO
08 VALOR DO TTULO INVLIDO
09 CDIGO DE ESPCIE INVLIDO
10 DATA DE EMISSO INVLIDA OU MAIOR QUE MOVIMENTO
11 INSTRUO INVLIDA
12 JUROS DE MORA INVLIDO
13 DESCONTO AT INVLIDO, MAIOR VENCIMENTO OU MENOR EMISSO
14 VALOR DESCONTO INVLIDO OU MAIOR QUE VALOR DO TTULO
15 VALOR IOF INVLIDO OU MAIOR QUE VALOR DO TTULO
16 VALOR DO ABATIMENTO INVLIDO OU MAIOR QUE VALOR DO TTULO
17 NOME DO PAGADOR INVLIDO
18 ENDEREO DO PAGADOR INVLIDO
19 CEP NO CONTIDO NA TABELA
20 CDIGO DA MOEDA INVLIDO
21 SEU NMERO INVLIDO
22 J EXISTE NO CADASTRO DE TTULO
23 TTULO J BAIXADO
24 CDIGO MOEDA INVLIDO PARA DATA EMISSO
25 INSTRUO NO ACATADA PELA AGNCIA
25 REJEITADO PELO GERENTE
40 AGNCIA/CONTRATO/CNPJ INVLIDO
41 TIPO DE FORMULRIO DO CONTRATO INVLIDO
42 CARTEIRA INVLIDA
43 REGISTRO DO PAGADOR INVLIDO
44 NMERO PARCELA CARN INVLIDO
45 INTERVALO CARN INVLIDO
46 ERRO CPF/CNPJ INVLIDO DO PAGADOR (CARN)
47 ERRO QTDE. ALUNOS INFORMADOS
48 NOME DO SCIO DEVE SER INFORMADO
49 NMERO DO SCIO NO PODE SER ZEROS
50 CEP DO SCIO NO NUMRICO
51 NMERO DO DOCUMENTO INVLIDO
58 DATA DA MULTA INVLIDA
59 VALOR / PERCENTUAL DA MULTA INVLIDO

20
9 TESTES

PARA ASSEGURAR O PERFEITO FUNCIONAMENTO DO SISTEMA, EFETUADO TESTES COM DADOS SIMULADOS. PARA QUE O
TESTE SEJA REALIZADO, RECOMENDVEL QUE A EMPRESA ENCAMINHE AO BANCO ATRAVS DO E-MAIL
COBRANA@MERCANTIL.COM.BR ARQUIVO REMESSA, FORMATADO NO PADRO CNAB COM MXIMO DE 20 (VINTE)
REGISTROS.

COM BASE NESSE ARQUIVO O BANCO PROVIDENCIA OS TESTES, FORNECENDO UM ARQUIVO RETORNO CONTENDO
MOVIMENTAES SIMULADAS PARA QUE O CLIENTE TESTE O SEU SISTEMA.

CONSIDERA-SE CONCLUDA A FASE DE TESTES APS TEREM SIDO ESCLARECIDAS TODAS AS DVIDAS E IRREGULARIDADES.
O BANCO COMUNICAR FORMALMENTE A CONCLUSO DOS TESTES.

10 CONSIDERAES FINAIS

COM BASE NO ARQUIVO RETORNO, O BANCO FORNECER O RELATRIO DE MOVIMENTAO NA CARTEIRA DE COBRANA
ESCRITURAL (ESPELHO DO ARQUIVO), QUE INFORMA EMPRESA CONVENENTE, AS MOVIMENTAES EFETUADAS, TAIS
COMO ENTRADAS, BAIXAS, LIQUIDAES E INSTRUES.

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