CONTROLE FINANCEIRO

EMPRESARIAL:
GUIA PARA O SUCESSO!
3 Introdução

6 Afinal, o que é o controle financeiro empresarial?

9 Por que o controle financeiro é tão importante para as empresas?

14 As 7 melhores práticas para fazer um controle financeiro empresarial eficiente

22 Conclusão

25 Sobre a Fortes Tecnologia

INTRODUÇÃO
INTRODUÇÃO
Ter o devido cuidado com tudo o que
envolve as finanças de uma empresa é
essencial para garantir sua segurança e
competitividade. Em boa parte dos casos,
os problemas financeiros surgem a partir
de decisões tomadas sem planejamento
ou de investimentos baseados na simples
intuição dos gestores.
Além disso, é comum ver companhias
com bom potencial de crescimento se
encontrando em dificuldades devido à falta
de controles gerenciais e de informações
adequadas para lidar com questões como
capital de giro, por exemplo.
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Situações assim fazem com que a
rotina do empreendimento se torne
mais pesada para os gestores, seja
devido à pressão exercida por credores,
seja pela dificuldade de criar uma
atuação mais estratégica, dada a
necessidade de as lideranças estarem
sempre resolvendo problemas.
A questão é que quando as decisões são
tomadas da maneira correta, ou seja,
embasadas em planejamento e no devido
trabalho com informações, a tendência é
que os problemas sejam minimizados e a
gestão, simplificada.
INTRODUÇÃO

Mas como fazer isso? Quais medidas podem ser tomadas para garantir que o controle
financeiro seja feito da melhor maneira possível? Nossa ideia é justamente apresentar
a você as ferramentas que podem ser utilizadas para cuidar dessa parte tão importante
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do seu empreendimento. Quer conhecer? Então siga conosco.
AFINAL, O QUE É O
CONTROLE FINANCEIRO
EMPRESARIAL?
AFINAL, O QUE É O CONTROLE FINANCEIRO EMPRESARIAL?

Antes de partir para as dicas práticas é preciso fazer

o devido esclarecimento a respeito do que se trata o
controle financeiro empresarial.

De uma maneira mais geral, podemos dizer que o

controle financeiro está diretamente ligado a um
planejamento financeiro, ou seja, primeiro você planeja
suas ações e depois as controla. Parece intuitivo, não?
Pois saiba que esse detalhe costuma ser o grande vilão
de empresas em começo de atividade. Quando ele não
é devidamente compreendido, a companhia fica mais
sujeita a eventualidades.

É o controle financeiro quem vai avaliar se

o planejamento realizado está de fato sendo
seguido e, no caso de necessidade de intervenção,
é ele quem dirá quais são as ações que devem
ser tomadas para mudar o rumo das coisas.
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AFINAL, O QUE É O CONTROLE FINANCEIRO EMPRESARIAL?
A base do controle financeiro sustenta-se
na coordenação de diferentes atividades e,
consequentemente, na avaliação da condição
financeira em que a empresa se encontra em um
determinado momento.
A ideia é dar ao gestor a consciência
necessária a respeito da situação
financeira real da companhia para que ele
tenha condições para agir com critérios.
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Nesse sentido, o bom funcionamento do controle
financeiro depende da atenção dos diferentes
setores de uma empresa, não somente da
contabilidade ou da área administrativa.
O RH, por exemplo, precisa ter uma noção precisa
dos custos dos benefícios com os quais trabalha,
assim como áreas como o marketing precisam
compreender as razões que fazem com que seu
orçamento tenha limitações.
POR QUE O CONTROLE
FINANCEIRO É TÃO
IMPORTANTE PARA
AS EMPRESAS?
POR QUE O CONTROLE FINANCEIRO É TÃO
IMPORTANTE PARA AS EMPRESAS?

É importante destacar que problemas como contas

misturadas, ausência de trabalho com indicadores
e falta de profissionalismo na gestão de finanças,
têm tudo a ver com a falta de capital, pois ao não
agir com critérios o gestor não consegue dar conta
do grande volume de dados da rotina empresarial.

Assim, a tendência é que

os erros comecem a acumular
Com o controle financeiro, a empresa tem uma e a trazer consequências maiores
série de benefícios. Confira alguns deles. em termos de resultados.

ORGANIZAÇÃO Por isso, com o controle financeiro adequado

é possível garantir uma melhor organização
Fazendo o devido controle financeiro da sua da empresa e, consequentemente, evitar
empresa você consegue organizar melhor problemas que costumam comprometer
os processos, tornando-os mais racionais. a segurança dos negócios.

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POR QUE O CONTROLE FINANCEIRO É TÃO
IMPORTANTE PARA AS EMPRESAS?

MELHOR UTILIZAÇÃO DOS RECURSOS

Sem desperdícios, os recursos que envolvem o ciclo

produtivo acabam sendo mais bem utilizados.
O resultado disso é ganho de produtividade e economia.

Empresas tendem a desperdiçar muito devido à

grande demanda de produção. Por isso, é preciso ter
sempre uma estratégia de controle financeiro para
cada setor, evitando que a conjunção de diferentes
gastos crie uma despesa desnecessária e totalmente
fora da realidade da companhia.

Parece difícil? Pois acredite que tudo depende do

controle. Estabeleça limites e compartilhe valores com
as equipes. Procurando soluções viáveis para seus
interesses (e dentro do orçamento), sua empresa terá
como crescer a partir da melhora dos processos.
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 OTIMIZAÇÃO DE TEMPO E DINHEIRO
POR QUE O CONTROLE FINANCEIRO É TÃO
IMPORTANTE PARA AS EMPRESAS?

Ao usar um sistema para fazer o controle financeiro, você

consegue fazer todas as atividades remotamente, mesmo
a quilômetros de distância do ambiente corporativo.

Isso traz uma série de vantagens em termos de otimização

de tempo. Imagine que determinado gestor está em
reunião e precisa de alguma informação importante a
respeito dos resultados da empresa. Se antes não ter esses
dados em mãos representava uma adversidade a mais,
hoje não. Basta ele usar seu próprio tablet ou smartphone
e acessar o sistema para conferir o que é necessário.

Com o acesso feito de maneira remota não é somente

tempo que as empresas ganham, mas também dinheiro,
pois qualquer tipo de problema relativo ao caixa
da empresa, pagamentos ou notas fiscais, pode ser
resolvido de maneira prática em questão de segundos,
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evitando gastos desnecessários.
POR QUE O CONTROLE FINANCEIRO É TÃO
IMPORTANTE PARA AS EMPRESAS?
PROTEÇÃO DIANTE DE CRISES
Momentos de instabilidade econômica podem
ser previstos e seus impactos amenizados
dependendo da maneira como a empresa se
organiza em relação às finanças.
Ocorre que alguns procedimentos simples,
quando adotados, permitem uma resistência
maior em situações de crise, mas nem sempre são
considerados ou levados a sério pela gestão.
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Um exemplo é a composição de uma
reserva financeira de emergência. Quando
a empresa cria um fundo de reserva, ela
passa a ter maior tranquilidade para agir e
estabilidade diante do período que segue,
mesmo que ele se mostre mais difícil.
A criação desse fundo depende da capacidade
da gestão de direcionar parte do lucro para essa
reserva, portanto, com um controle financeiro
bem elaborado, esse processo se torna mais fácil.
AS 7 MELHORES PRÁTICAS
PARA FAZER UM
CONTROLE FINANCEIRO
EMPRESARIAL EFICIENTE

AS 7 MELHORES PRÁTICAS PARA FAZER UM
CONTROLE FINANCEIRO EMPRESARIAL EFICIENTE
Compreendida a importância do controle
financeiro, é hora de sair do plano teórico
e começar a colocar em prática as ações
que podem realmente fazer a diferença
do ponto de vista financeiro para a sua
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empresa. Conheça algumas delas.
SEPARE AS FINANÇAS
PESSOAIS DAS FINANÇAS
DA EMPRESA
Um erro muito comum cometido por
empreendedores sem experiência é
misturar o dinheiro da empresa com sua
própria vida financeira. Isso traz prejuízos
consideráveis para o empreendimento,
pois assim, o caixa se torna algo
descontrolado, o que impede a gestão de
estimar ações a longo prazo.
Para uma boa gestão é preciso separar
as coisas. O empreendedor pode criar o
chamado pró-labore, que é uma espécie
de salário que ele tira mensalmente para
uso pessoal. Assim, ele não prejudica o
controle financeiro e ainda tem dinheiro
para usar como bem entender.
 AS 7 MELHORES PRÁTICAS PARA FAZER UM
CONTROLE FINANCEIRO EMPRESARIAL EFICIENTE

TENHA ATENÇÃO AO FLUXO DE CAIXA

Este ponto é fundamental para a realização de um

devido controle financeiro. É preciso, tanto quanto
registrar com clareza cada movimentação, seja de
entrada ou saída da empresa, também desenvolver
o hábito de analisar minuciosamente os resultados
do fluxo de caixa, ao menos uma vez por semana.

Dessa maneira, é possível garantir que os pagamentos

previstos estão acontecendo dentro do esperado e que
os recebimentos atendem às expectativas.

Quando a gestão consegue acompanhar o fluxo de caixa

de maneira correta, ela ganha uma ferramenta importante
para avaliar se a companhia está realmente dando lucro
a ponto de permitir novos investimentos ou se é hora de
pensar em corte de gastos, visando equilibrar as contas.
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 AS 7 MELHORES PRÁTICAS PARA FAZER UM
CONTROLE FINANCEIRO EMPRESARIAL EFICIENTE
APOSTE EM UM SISTEMA DE CONTROLE FINANCEIRO
Esse tipo de trabalho pode — e deve — ser
aperfeiçoado. É aqui que a tecnologia precisa
ser compreendida como um diferencial dentro
do seu empreendimento.
Quando você faz uso de sistemas manuais, acaba
precisando de muito tempo para colocar tudo em
ordem, o que torna mais burocrática a sua ação
no dia a dia. Isso sem falar da incidência de erros,
natural para esse tipo de procedimento.
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Sendo assim, nada melhor do que investir em
um sistema de controle financeiro capaz de
gerenciar com qualidade as finanças empresariais.
Entre as opções disponíveis no mercado,
valorize aquelas que garantam segurança para
as informações, trabalhando com recursos como
a criptografia, e que permitem o acesso de onde
você estiver, usando o computador da empresa,
seu notebook pessoal e até tablets e smartphones.
 AS 7 MELHORES PRÁTICAS PARA FAZER UM
CONTROLE FINANCEIRO EMPRESARIAL EFICIENTE
EVITE ATRASOS
Pague sempre suas contas em dia. Um bom
controle financeiro diz respeito também a isso:
sua capacidade de honrar seus compromissos e,
assim, evitar penalizações. Atrasos geram multas
e juros, tudo o que uma empresa organizada
e saudável financeiramente deve evitar.
Com a devida organização você pode programar
os pagamentos das contas empresariais e jamais
se esquecer do seu prazo.
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Uma dica é trabalhar com datas próximas umas
das outras, se possível concentrar todos os
pagamentos em um único dia, como modo de
não esquecer os vencimentos.
Lembre-se: atrasos trazem uma
série de problemas, entre eles
está a perda da credibilidade no
mercado, algo que não pode ser
sanado com tanta facilidade.
 AS 7 MELHORES PRÁTICAS PARA FAZER UM
CONTROLE FINANCEIRO EMPRESARIAL EFICIENTE

NEGOCIE PRAZOS COM

FORNECEDORES

Outra prática que deve fazer

parte da rotina da gestão é a da
negociação de prazos com os
fornecedores. Sabendo como
conduzir as conversas de modo a
pagar os diferentes parceiros sempre
no mesmo momento, em especial,
depois de receber dos clientes, é
possível proteger o capital de giro
da empresa, ou seja, não precisar se
desfazer de ativos circulantes.

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 AS 7 MELHORES PRÁTICAS PARA FAZER UM
CONTROLE FINANCEIRO EMPRESARIAL EFICIENTE

TENHA ATENÇÃO EM RELAÇÃO

AOS PARCELAMENTOS

Você pode se organizar para comprar à vista

o que precisa e, dessa forma, conseguir bons
descontos no mercado. Diante de compras em
grande volume você pode chegar a valores mais
interessantes pensando no equilíbrio do caixa.

Nesse sentido, é recomendável ter uma

estratégia para lidar com parcelamentos, válida
tanto para a relação com fornecedores quanto
para clientes. Procure avaliar as características
do seu negócio e em função disso desenvolver
soluções que sejam interessantes para todos
os envolvidos. Isso ajuda a organizar melhor
as finanças e, ainda, gera economia.

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 AS 7 MELHORES PRÁTICAS PARA FAZER UM
CONTROLE FINANCEIRO EMPRESARIAL EFICIENTE
FAÇA PROJEÇÕES PARA
LONGO PRAZO
Para que a empresa tenha como se posicionar
é fundamental se planejar considerando o longo
prazo. Isso diz respeito não somente aos seus
resultados, mas também ao mercado e suas
tendências. É preciso ter em mente que o seu
negócio é realmente viável e que existe espaço
para que o projeto se desenvolva.
Assim, é possível fazer com que o faturamento
obtido seja o necessário para que a atividade siga
fluindo bem, sem riscos.
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O segredo é avaliar o ciclo
operacional das diferentes atividades
do empreendimento e em função
disso definir o custo de despesas
das etapas envolvidas no processo.
Elementos como aquisição, fabricação,
estocagem e venda, por exemplo, precisam ser
devidamente compreendidos, pois somente
assim é possível planejar as despesas em função
de seu potencial de retorno.
CONCLUSÃO
 Qualquer empresa que deseja estruturar
CONCLUSÃO
seu crescimento de maneira racional
precisa ter atenção total em relação ao
controle financeiro. Este é um elemento
de fundamental importância na tomada
de decisão de seus gestores. Além
disso, com esse instrumento é possível
simplificar processos e trabalhar com
ferramentas extremamente úteis como
os demonstrativos financeiros.
Com Demonstração do Resultado do
Exercício (DRE), por exemplo, é possível
detalhar a composição do resultado
líquido de um exercício confrontando
receitas, custos e despesas de
determinada empresa. É um mecanismo
útil para gerar informações de impacto
visando melhorar a tomada de decisões.
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É por meio dessa
ferramenta que é possível
conferir o desempenho da
empresa e, em especial,
a eficiência da gestão.
Já a Demonstração de Fluxo de
Caixa (DFC) é capaz de demonstrar
claramente a situação em que se
encontra o caixa da empresa, relatando
eventuais sobras ou ausências de
dinheiro no fim de determinado
período. Assim como a DRE, este
também é um instrumento pertinente
para a tomada de decisões, sendo útil
para a verificação da necessidade de
empréstimos diante da falta de recursos
ou da viabilidade da realização de
novos investimentos na companhia.
CONCLUSÃO

Esses são apenas dois exemplos de como

uma boa política de controle financeiro
pode trazer benefícios para a sua empresa.
Em resumo, o controle financeiro é o
que garante à sua empresa se colocar
adequadamente diante da questão
financeira a ponto de ter como organizar
adequadamente suas ações no dia a dia e ter
recursos para agir sempre que necessário.

Não deixe de investir nessa parte tão

importante de sua atividade profissional.
Procure adotar as práticas aqui
recomendadas e comece a transformar
seu empreendimento. Em pouco tempo
os resultados falarão por si só.

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 rockcontent.com
A Fortes Tecnologia em Sistemas, empresa do Grupo Fortes de
Serviços, atua há 30 anos na área de Tecnologia da Informação.
Desenvolve soluções para gestão empresarial e abrange as
seguintes áreas: gestão contábil, gestão financeira, gestão de
pessoas e gestão de transporte e logística.

A empresa conta com uma carteira de milhares de clientes em

todo o Brasil e uma rede de atendimento que inclui franquias e
representações em vários estados das regiões Norte, Nordeste,
Centro-Oeste e Sudeste.

O objetivo é oferecer um serviço dinâmico, moderno, de alto

padrão e simples, sempre contando com a experiência de
profissionais que entendem as necessidades dos negócios.

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