Plano de Negócio

MODELO DE DESENVOLVIMENTO PARA PLANOS DE

NEGÓCIO
SUMÁRIO EXECUTIVO
Resumo das principais características do negócio - Etapa 1, Passo 1
Escreva no campo abaixo um resumo das suas principais expectativas em relação ao seu
futuro negócio e quais serão suas principais características
O nosso empreendimento será um Mercado varejista chamado Mercearia Compre Fácil
onde iremos ofertar diversos produtos alimentícios de qualidade e que atendam a
necessidade de todos os perfis sócio econômicos e de todas as idades, tanto aos que
compram nossos produtos semanalmente quanto mensalmente serão abrangidos dentro
de nossas promoções. Nossa localização será no centro comercial da cidade de
Teresópolis, onde se localizam diversas empresas de comércio e serviço aumentando a
comodidade do cliente e valorizando seu precioso tempo de locomoção para resolver
seus negócios. Visa atender clientes que estejam no entorno de 25 a 30km. Com uma
expectativa de faturamento de R$4.800.000,00 anual.

Dados dos empreendedores - Etapa 1, Passo 2

Empreendedor 1
Nome
Vinicios Carvalho

Endereço
Km 36

Cidade
Teresópolis

Estado
RJ

Telefone 1
24988102036

Telefone 2
21991956247

Email vinicios-hs@hotmail.com

Perfil (breve curriculo)

Profissional capacitado e engajado em desenvolver novos projetos, a 10 anos no
mercado de trabalho, graduado em Ciências Contábeis e técnico em finanças.
Papel que irᠤesempenhar na empresa
Diretor Financeiro, planejar, organizar, dirigir e controlar as atividades financeiras da
empresa.

Empreendedor 2
Nome
Victor Emanoel Pires Machado

Endereço
Centro

Cidade
São José

Estado
RJ

Telefone 1
219999999999

Email
victor@gmail.com

Perfil (breve curriculo)

Empreendedor nato, presidente da empresa e tem papel de liderança, graduação em
Administração na UFJF e pós em Ciências Contábeis pela UNIFESO.

Papel que irᠤesempenhar na empresa

Presidente da empresa, toma decisões importantes sobre o destino da empresa em todas
as áreas, relação com a sociedade e governo, cuida das alianças estratégicas para o
desenvolvimento das atividades.

Empreendedor 3
Nome
Pedro Paulo Cypriano

Endereço
Centro

Cidade
São José

Estado
RJ

Telefone 1
021 9 92932277

Email
pedrop@gmail.com

Perfil (breve curriculo)

Profissional criativo e empreendedor 10 anos desenvolvendo projetos, formado em
ciências contábeis e graduando em Marketing Comercial.

Papel que irᠤesempenhar na empresa

Diretor de Marketing se responsabiliza pelo desenvolvimento de novos mercados,
visando avaliar o desempenho dos produtos existentes coordenando estudos sobre
lançamento de novos produtos. Diretor de RH responde pelo planejamento,
organização, direção e controle das atividades de recursos humanos, através da
definição de normas e políticas. Estabelece diretrizes para implantação e
desenvolvimento de programas de administração de salários e benefícios, treinamento,
desenvolvimento, avaliação de desenvolvimento, planos de carreiras.

Empreendedor 4
Nome
Danilo Sampaio

Endereço
Vazea

Cidade
Teresopolis

Estado
RJ

Telefone 1
21988102030

Email
Danilo@gmail.com

Perfil (breve curriculo)

Profissional hábil, líder e comunicativo e flexível formado em ciências contábeis e pós
em Administração de gestão de negócios.

Papel que irᠤesempenhar na empresa

Trabalha principalmente na área funcional otimizando processos relacionados a
fornecedores, clientes e funcionários, detectando falhas estruturais e realizando
estratégias de operações.

Dados do empreendimento - Etapa 1, Passo 3

Razão Social
Mercado Compre Fácil LTDA

Nome Fantasia
Mercado Compre Fácil

Endereço
Varzéa nº 120

Cidade
Teresopolis

Estado
Rio de Janeiro

Fone
(24)22242415

E-mail
merceariacomprefacil@gmail.com

iNSCRIÇÃO ESTADUAL
99.999.999-9
CNPJ
45.997.418.0001-53

Missão da empresa - Etapa 1, Passo 4

Descrição do negócio
Mercado Varejista de produtos alimentícios e congêneres em Geral

Missão da empresa
Ser o varejista mais querido e preferido de Teresópolis, reconhecido por sua excelência e
inovação, com uma equipe que age com colaboração, responsabilidade e paixão,
cuidando da nossa gente e de todos os detalhes para encantar o nosso cliente.

Setor de atividade - Etapa 1, Passo 5 Comércio

Forma Jurídica - Etapa 1, Passo 6
Sociedade Limitada

Simples Nacional - Etapa 1, Passo 7

Sim

Capital social - Etapa 1, Passo 8

Empreendedor Valor investido % de participação

Vinicios Carvalho R$ 300,00 24,39%

Victor Emanoel Pires Machado R$ 330,00 26,83%

Pedro Paulo Cypriano R$ 300,00 24,39%

Danilo Sampaio R$ 300,00 24,39%

Capital Social R$ 1.230,00 100%

Fontes de recursos - Etapa 5, Passo 12

Fontes de recursos Valor %

Recursos próprios R$ 100,00 0,01%

Total R$ 1.195.062,62 100%

Público alvo - Etapa 2, Passo 1

Público alvo (perfil dos clientes)

Nossos clientes são pessoas físicas em geral e compreendem todas as faixas etárias de
diversas classes sociais da nossa cidade que compram semanalmente e mensalmente.

Comportamento dos clientes (interesses e o que os levam a comprar)

Preço dos produtos

Variedades
Estacionamento
Localização
Bom atendimento

Área de abrangência (onde estão localizados)

 A empresa, possui uma área abrangência de 25 a 30 km.

Concorrência - Etapa 2, Passo 2

Empresas
Pontos fortes Pontos fracos
concorrentes
Supermercado Extra Localização Atendimento Lento
Supermeracdo Regina Fácil acesso Poucos carrinhos
Supermercado Guti Localização limpeza de loja
Preços Introdução de novas marcas poucos
Rede Economia
Acessiveis conhecidas

Ações de melhorias ou diferenciais

Agregando valor a experiência de compras em nossa unidade através de serviços e

tecnologia voltados ao bem estar de nossos clientes
Oferecemos soluções, não produtos visando o bem estar social.

Fornecedores - Etapa 2, Passo 3

Principais Produtos
Pontos fortes Pontos fracos
Fornecedores fornecidos
produtos
Rio quality Variedades Preço
alimenticios
Logistica de
Ambev bebidas Marca conhecida
retorno
produtos grande varidades de baixo
Nestlé mal atendimento
alimenticios pedido minimo
produtos Vencimento dos
Frigocopa Qualidade de produto
alimenticios produtos
produtos
Vigor Qualidade dos produtos preço
alimentícios
Coca-Cola bebidas Marca conhecida
Atacadão Diversos Preço

Informações extras

Produtos ou serviços - Etapa 3, Passo 1

Produto ou Serviço Observação
Padaria
Laticinios e frios
Hegiente e limpezas
Hortifruti e mercearia
Emlatados
Açogue
Cereais
Biscoito
Bebidas

Observações

Estratégias promocionais - Etapa 3, Passo 2

Mídia Como? Onde? Quando? Quem? Custo

nas ruas e em porta Final de R$1000.00
Panfletos distribuição Stafes
porta semana por mês
2 vezes
R$300,00
Radio anuncio FM 99.9 por Locutor
por mês
semana
Televisão 3 vez por R$1000,00
Comercial canal 9 Apresentador
municipal dia por mês
Rede Stories/feed/linha R$500,00
Instagram/facebook Todo dia Influencer/funcionário
Social do tempo por mês
Divulgação
Internet Site do mercado Todo dia Funcionário
encartes

Observações

Estrutura de comercialização - Etapa 3, Passo 3

Formas de comercialização e distribuição

Loja física
Site de supermercado
Whatsapp
Moto Boy
Carros do mercado
Retirada na loja

Observações
Localização - Etapa 3, Passo 4
No centro da cidade, com um bom estacionamento, próximo shopping e a
concorrentes herdado do avô do sócio Victor, Um amplo espaço dentro
da loja que foi reformada. Do lado concorrência.

Observações

Layout ou arranjo físico - Etapa 4, Passo 1 Capacidade produtiva e

comercial - Etapa 4, Passo 2
Qual será a capacidade máxima de produção ou da realização de serviços? Qual
será a capacidade máxima de comercialização?

O estabelecimento, tem capacidade máxima de atender 800 pessoa por dia.Lim

Qual será o volume inicial de produção ou da realização de serviços? Qual será

o volume inicial de comercialização?

Limite de comercialização de 240 mil em mercadoria ao mês.

Processo operacional - Etapa 4, Passo 3

O que Como Quem

Onde (local) Quando (prazo)
(atividade) (método) (responsável)
deparamento de negociando gerente de
Compra 5 dias por semana
compra com vendedor compra
quando chegar
Recebimento deposito conferência Conferente
mercadoria
departamento quando chegar a auxiliar de
Fiscal conferência
fiscal mercadoria contabildade
de acordo com
reposição estoque toda hora estoquista
as saidas
registro no
finalização de operador da
caixa sistema de inderterminado
venda caixa
venda
de acordo com a
Entrega serviços externo carro motorista
demanda
Precificar os
na plateleira etiquetando diariamente precificador
produtos

Observações

Necessidade de Pessoal - Etapa 4, Passo 4

Número de
Trabalho para Qualificação Tipo de
Função pessoas
ser executado desejada colaborador
necessárias
expert no
Presidente administrar 1 mercado Socio
alimenticio
Diretor garenciar as gestão em
1 Socio
Financeiro financias finanças
Diretor de RH gestão de pessoas 1 administração socio
Diretor de
comunicação 1 marketing socio
marketing
Diretor
operações 1 pos grauduação socio
operacional
Ciencias
Contador fiscal, dp 1 tercerizado
Contabeis
auxiliar de Contratdo
Admnistrativo 2 ensino medio
administrativo CLT
 Contratdo
Atendente atende 10 ensino medio
CLT
caixa Receber 6 ensino medio Contratdo

CLT

Contratdo
Conferente confere 1 ensino medio
CLT
Contratdo
Motorista entrega 1 ensino medio
CLT
Moto Boy entrega 1 ensino medio Free lance
Contratdo
Serviços gerais Faxina 3 Ensino medio
CLT

Investimento inicial - Etapa 5, Passo 1

Investimento Quantidade Valor unitário Valor final

Gondola 70 R$ 2.000,00 R$ 140.000,00
Plateleira 250 R$ 100,00 R$ 25.000,00
Balcão de Frios 7 R$ 1.500,00 R$ 10.500,00
Caixa de supermercado 6 R$ 900,00 R$ 5.400,00
Carrinho 100 R$ 420,00 R$ 42.000,00
Computador 13 R$ 1.500,00 R$ 19.500,00
Carro para entrega 1 R$ 60,00 R$ 60,00
telefone 4 R$ 50,00 R$ 200,00
Fatiador 1 R$ 490,00 R$ 490,00
Moedor 1 R$ 400,00 R$ 400,00
Balança 12 R$ 200,00 R$ 2.400,00
Freezer 10 R$ 1.400,00 R$ 14.000,00
Ilha congelador (FREEZER) 4 R$ 2.000,00 R$ 8.000,00
Freezer Vertical 6 R$ 3.000,00 R$ 18.000,00
Camara Frigorifica 2 R$ 15.000,00 R$ 30.000,00
Cestas 40 R$ 15,00 R$ 600,00
Maquina de cartão 6 R$ 300,00 R$ 1.800,00
Impressora termica 6 R$ 300,00 R$ 1.800,00
sistema softwares 6 R$ 1.700,00 R$ 10.200,00
mesas 8 R$ 150,00 R$ 1.200,00
cadeira 20 R$ 120,00 R$ 2.400,00
impressora 2 R$ 500,00 R$ 1.000,00
Armario de arquivo 2 R$ 700,00 R$ 1.400,00
Cofre eletronico 1 R$ 10.000,00 R$ 10.000,00
Etiquetas de preços 6 R$ 30,00 R$ 180,00
Carrinho de carga 4 R$ 150,00 R$ 600,00
Ventilador 20 R$ 110,00 R$ 2.200,00
Arcondicionado 2 R$ 700,00 R$ 1.400,00

Placa fachada 3 R$ 8.000,00 R$ 24.000,00

Sistema de segurança e alarme 1 R$ 3.500,00 R$ 3.500,00
utensilios 20 R$ 40,00 R$ 800,00
Investimento inicial R$ 379.030,00

Estimativa de faturamento mensal da empresa receita

bruta) - Etapa 5, Passo 2

Produto ou Quantidade (Estimativa de Preço de venda

Faturamento
serviço Venda) unitário
Padaria 4.000 R$ 10,00 R$ 40.000,00
Laticinios e frios 7.500 R$ 12,00 R$ 90.000,00
Hegiente e
8.000 R$ 3,00 R$ 24.000,00
limpezas
Hortifruti e
10.000 R$ 13,00 R$ 130.000,00
mercearia
Emlatados 8.000 R$ 2,00 R$ 16.000,00
Açogue 3.000 R$ 15,00 R$ 45.000,00
Cereais 1.000 R$ 3,50 R$ 3.500,00
Biscoito 9.850 R$ 2,00 R$ 19.700,00
Bebidas 8.000 R$ 3,70 R$ 29.600,00
Receita bruta R$ 397.800,00

Custos de comercialização - Etapa 5, Passo 4

Receita bruta:
 Descrição % Custo total
Comissões
Propaganda
Taxa de administração do cartão de crédito 2,00 R$ 7.956,00
Total dos gastos com vendas R$ 7.956,00
Custo de comercialização R$ 68.580,72

Custos dos materiais diretos ou mercadorias vendidas - Etapa

5, Passo 5

Produto ou Quantidade Custo unitário de

CMD/CMV
serviço (Estimativa de Venda) fabricação ou aquisição
Padaria 4.000 R$ 4,00 16.000
Laticinios e
7.500 R$ 4,80 36.000
frios
Hegiente e
8.000 R$ 1,20 9.600
limpezas
Hortifruti e
10.000 R$ 5,20 52.000
mercearia
Emlatados 8.000 R$ 0,80 6.400
Açogue 3.000 R$ 6,00 18.000
Cereais 1.000 R$ 1,40 1.400
Biscoito 9.850 R$ 0,80 7.880
Bebidas 8.000 R$ 1,48 11.840
Custo com material ou mercadoria R$ 159.120,00

Custos com mão de obra - Etapa 5, Passo 7

Número de % de Custos dos

Salário
Função pessoas encargos encargos Total
mensal
necessárias sociais sociais
R$
Presidente 1 11,00 R$ 550,00 R$ 5.550,00
5.000,00
Diretor R$
1 11,00 R$ 209,00 R$ 2.109,00
Financeiro 1.900,00
R$
Diretor de RH 1 11,00 R$ 209,00 R$ 2.109,00
1.900,00
Diretor de R$
1 11,00 R$ 209,00 R$ 2.109,00
marketing 1.900,00
Diretor R$
1 11,00 R$ 209,00 R$ 2.109,00
operacional 1.900,00
R$
Contador 1 39,37 R$ 433,07 R$ 1.533,07
1.100,00

R$
Admnistrativo 2 39,37 R$ 866,14 R$ 3.066,14
1.100,00
R$
Atendente 10 39,37 R$ 4.330,70 R$ 15.330,70
1.100,00
R$
caixa 6 39,37 R$ 2.598,42 R$ 9.198,42
1.100,00
R$
Conferente 1 39,37 R$ 433,07 R$ 1.533,07
1.100,00
R$
Motorista 1 39,37 R$ 433,07 R$ 1.533,07
1.100,00
R$
Moto Boy 1 39,37 R$ 433,07 R$ 1.533,07
1.100,00
R$
Serviços gerais 3 39,37 R$ 1.299,21 R$ 4.599,21
1.100,00
Custo com mão de obra R$ 52.312,75

Custos com depreciação - Etapa 5, Passo 8

 Vida útil Depreciação Depreciação
Investimento Valor total
em anos anual mensal
Gondola 140.000,00 10 R$ 14.000,00 R$ 1.166,67
Plateleira 25.000,00 10 R$ 2.500,00 R$ 208,33
Balcão de Frios 10.500,00 10 R$ 1.050,00 R$ 87,50
Caixa de supermercado 5.400,00 10 R$ 540,00 R$ 45,00
Carrinho 42.000,00 5 R$ 8.400,00 R$ 700,00
Computador 19.500,00 3 R$ 6.500,00 R$ 541,67
Carro para entrega 60,00 5 R$ 12,00 R$ 1,00
telefone 200,00 5 R$ 40,00 R$ 3,33
Fatiador 490,00 10 R$ 49,00 R$ 4,08
Moedor 400,00 10 R$ 40,00 R$ 3,33
Balança 2.400,00 5 R$ 480,00 R$ 40,00
Freezer 14.000,00 10 R$ 1.400,00 R$ 116,67
Ilha congelador
8.000,00 10 R$ 800,00 R$ 66,67
(FREEZER)
Freezer Vertical 18.000,00 10 R$ 1.800,00 R$ 150,00
Camara Frigorifica 30.000,00 10 R$ 3.000,00 R$ 250,00
Cestas 600,00 5 R$ 120,00 R$ 10,00
Maquina de cartão 1.800,00 5 R$ 360,00 R$ 30,00
Impressora termica 1.800,00 5 R$ 360,00 R$ 30,00
sistema softwares 10.200,00 10 R$ 1.020,00 R$ 85,00
mesas 1.200,00 10 R$ 120,00 R$ 10,00
cadeira 2.400,00 10 R$ 240,00 R$ 20,00

impressora 1.000,00 5 R$ 200,00 R$ 16,67

Armario de arquivo 1.400,00 10 R$ 140,00 R$ 11,67
Cofre eletronico 10.000,00 5 R$ 2.000,00 R$ 166,67
Etiquetas de preços 180,00 5 R$ 36,00 R$ 3,00
Carrinho de carga 600,00 5 R$ 120,00 R$ 10,00
Ventilador 2.200,00 5 R$ 440,00 R$ 36,67
Arcondicionado 1.400,00 10 R$ 140,00 R$ 11,67
Placa fachada 24.000,00 5 R$ 4.800,00 R$ 400,00
Sistema de segurança e
3.500,00 10 R$ 350,00 R$ 29,17
alarme
utensilios 800,00 10 R$ 80,00 R$ 6,67
 Custos com depreciação R$ 4.261,44

Total de custos variáveis - Etapa 5, Passo 6

Custos variáveis Valor

Custos de comercialização R$ 68.580,72
Custos dos materiais diretos ou mercadorias vendidas R$ 159.120,00
Total de custos variáveis R$ 227.700,72

Custos fixos - Etapa 5, Passo 9

Descrição Custo Mensal

Aluguel R$ 15.000,00

Condomínio

IPTU R$ 1.400,00

Água R$ 400,00

Energia Elétrica R$ 4.500,00

Telefone R$ 200,00

Honorarios do contador R$ 2.000,00

Manutenção dos equipamentos R$ 400,00

Salários encargos R$ 52.312,75

Material de Limpeza R$ 120,00

Material de escritório R$ 50,00

Combustível R$ 2.100,00

Taxas diversas R$ 80,00

Serviços de terceiros R$ 200,00

Depreciação R$ 4.261,42

Custos fixos R$ 83.024,17

Capital de giro - Etapa 5, Passo 10
Descrição Quantidade Valor unitário Valor final
Padaria 12.000 R$ 4,00 R$ 48.000,00
Laticinios e frios 22.500 R$ 4,80 R$ 108.000,00 Higiene e limpeza 24.000 R$ 1,20 R$
28.800,00 hortfruti e mercearia 3.000 R$ 5,20 R$ 15.600,00 Emlatados 24.000 R$ 0,80
R$ 19.200,00
Açougue 9.000 R$ 6,00 R$ 54.000,00
Cereais 3.000 R$ 1,40 R$ 4.200,00
Biscoito 29.550 R$ 0,80 R$ 23.640,00
Bebidas 24.000 R$ 1,48 R$ 35.520,00
Estoque inicial R$ 336.960,00
Prazo médio de % de Número de dias Média Ponderada em vendas vendas concedido
dias
A vista 62,00
A prazo (1) 38,00 30 11
A prazo (2)
Prazo médio total de contas a receber 11
Prazo médio de % de Número de dias Média Ponderada em compras compras
recebido dias
A vista 20,00
A prazo (1) 80,00 21 16
A prazo (2)
Prazo médio total de contas a pagar 16

Necessidade média de estoques (em dias)

60

Recursos da empresa fora do seu caixa Número de Dias

1. Prazo médio total de contas a receber 11
2. Necessidade média de estoques 60
Recursos de terceiros no caixa da empresa Número de Dias
3. Prazo médio total de contas a pagar 16
Necessidade líquida de capital de giro em dias 55
1. Custo fixo R$ 83.024,17
2. Custo variável R$ 227.700,72
Custo total da empresa R$ 310.724,89
4. Custo total diário R$ 10.357,50
5. Necessidade líquida de capital de giro em dias 55
 Caixa Mínimo R$ 569.662,30

Estoque Inicial R$ 336.960,00

Caixa mínimo R$ 569.662,30
Capital de giro R$ 906.622,30
Investimentos pré-operacionais - Etapa 5, Passo 11

Investimentos Valor
Despesas de legalização R$ 1.400,00
Obras civis e/ou reformas
Divulgação R$ 500,00
Cursos e Treinamentos R$ 1.000,00
Outras despesas R$ 400,00
Investimentos pré-operacionais R$ 3.300,00

Investimento total - Etapa 5, Passo 12

Descrição dos investimentos Valor

Investimento Inicial R$ 379.030,00
Capital de giro R$ 812.732,26
Investimentos pré-operacionais R$ 3.300,00
Investimento total R$ 1.195.062,26

Demonstrativo de resultados - Etapa 5, Passo 13

Passo Descrição Valor

Passo 02 / Etapa 05 1. Receita Bruta R$ 397.800,00
Passo 06 / Etapa 05 2. Total de custos variáveis R$ 227.700,72
Margem de contribuição R$ 170.099,28
Passo 09 / Etapa 05 Custos fixos R$ 83.024,17
Lucro Líquido R$ 87.075,11