Plano de

Negócios
2020

VOGU

Dinamizando
pequenos negócios
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Conteúdo
Business Plan 2020
Bem Vindo a VOGU
Oferecemos em Moçambique um novo conjunto de soluções para
potencializar a capacidade de comprar e vender pela Internet,
aumentar a diversidade de produtos disponibilizados e impulsionar o
desenvolvimento de uma comunidade empreendedora. Tudo isso é
muito além de um simples marketplace, é a oportunidade para que os
moçambicanos possam atravês do digital olhar o futuro com um pouco
mais de esperança.

Estamos cientes de todos os desafios envolvidos nesse grande sonho

e acima de tudo da responsabilidade que como equipe temos de
levar adiante esse projecto, contamos para isso com o apoio directo
“Paixão é a chave e indirecto de todos os stakeholderes porque sabemos o poder do
I. Definição do Problema 05
essencial que trabalho em equipe e o quão ainda temos que aprender, mas ao
mesmo tempo nos sentimos inspirados e motivados a seguir em
impulsiona nosso frente. II. Equipa Técnica 06
sucesso. Nos antecipamos às necessidades dos usuários com uma proposta
III. Sumário Executivo 08
Determina de solução de comércio eletrônico com três pilares complementares,
embasadas em análises de experiência de uso do nosso conjunto
tudo que nós de serviços:
IV. Modelo de Negócios 10
• Marketplace de compras e vendas de produtos
pensamos e fazemos! • Tracking e envios de encomendas
V. Plano de Marketing 14
” • Isistema integrado de pagamento electrónico

VI. Publico Alvo 16

Nossas Metas 2021 2022

1. Usuários 1177 15.000

VII. Concorrentes 18
2. Usuários Pagos 20 1.700

VIII. 5 Forças de Porter 20

3. Destaques/dia 1-2 20-30

4. Seguidores (Redes Socias) 500 10.000

IX. Plano de Investimento 22

X. Modelo de Receitas 26
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Introdução
Definição do Problema

Mais do que simplesmente uma plataforma acrecditamos que

a vogu é uma oportunidade para os vendedores terem
esperança num futuro Melhor

Manuel Guiliche

Valores da Empresa

Economia
A VOGU estimula uma cultura de
empreendodra, conectando pessoas para

Se há algo que
colaborativa
que elas possam comprar e vender de Marketplace é um modelo de negócio ecossistema onde o padrão de serviço
forma fácil e rápida. Introduzindo a que surgiu nos Estados Unidos na década oferecido para o cliente aumenta com
economia colaborativa no país, pretende aprendemos de 1990 e j á é uma realidade no e- o maior número de sellers vendendo
ser líder no mercado de compra e venda commerce varejista mundial. Pode ser seus produtos nesta plataforma. O
online em Moçambique.
com a definido como um shopping virtual, marketplace atrai uma base grande de

pandemia é um site de e-commerce que reúne clientes para a sua plataforma pela grande

Produto de alta
Acreditamos que Quando vários ofertas de produtos e serviços de variedade de produtos oferecidos pelos
compradores e vendedores têm sucesso que o digital é o diferentes vendedores. sellers.
em suas negociações, trazem mais valor Estes produtos e serviços serão ofertados O maiores desafios em Moçambique para
caminho
para a comunidade em que vivem.
Acreditamos que, além de possibilitar
qualidade em um mesmo ambiente, na mesma
plataforma de negócio. Os modelos de
a implementação bem sucedida dos
marketplaces são:
benefícios financeiros, contribuímos para marketplace crescem em maiores • Sistemas de pagamento electrônico
o bem-estar das pessoas. proporções que os modelos tradicionais • Baixa literacia
devarejoonlinee,em2020,representaram • Baixa capacidade de stock dos
A VOGU é fruto de uma parceria 60% de todas as vendas realizadas no vendedores
entrepequenosempresáriosdediferentes
sectores e investimento de nossos
Crescimento e-commerce no mundo;
participavam com 17% .
em 2008 • Confiança
compradores
entre vendedores e

Exponencial
parceiros Este crescimento é explicado pelo seu Estudantdo esses pontos acreditamos ter
formato de negócio, pois ele cria um a solução certa para essa problemática.
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Introdução
Equipe Técnica

Manuel Guiliche Paulino Tete Michael Miranda

Gestão e Finanças Administração Marketing e TI
Director Executivo. Vice
Manuel Guiliche Paulino Tete
Investidor Empresário Engenheiro de
Imobiliário, especializado em Software com
experiente Administração, mais de 7 anos
Finanças Marketing Administração empresário e Finanças e Sistemas de experiência
proprietário de lojas de Gestão de em gestão de
Manuel Guiliche Michael Miranda Paulino Tete
de moda Qualidade equipes de
desenvolvimento
Paulino Tete Paulino Tete Manuel Guiliche

Design Desenvolvimento Relações Públicas

Telio Goetsa Ladino Anselmo Paulino Tete

Michale Miranda Ergito Rublido Maya Postigo

Equipe acima de
tudo
Recursos Humanos Tecnologia Research

Contratar bem é vital, mas reter esses talentos também é etrabalhararetençãodetalentos quevaigarantiroengajamento,
Por Definir Michael Miranda Ergito Rublido
importantíssimo. De nada adianta investir no conhecimento a qualidade de vida e a permanência do profissional por
de um profissional para que ele deixe a empresa um ano um longo período de tempo, contribuindo genuinamente para
Tony Miller Ladino Anselmo Por Definir
depois. Sabemos na VOGU o quanto em importante investir o crescimento da corporação.
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Introdução
Sumário Executivo Proposta de Valor

Mercado

Nosso objectivo é crescer de forma rápida mas

sustentável Viabilidade e Sustentabilidade

A empresa em questão pode ser considerada
uma startup, uma empresa nascente imersa
em um ambiente de incertezas. Essa empresa
recebeu o nome VOGU que vem de vogue que
significa algo bastante popular ou bastante
aceite, . Seu slogan é “we are all sellers”, em
português somos todos vendedores. Ela tem
como missão, ser a longo prazo uma plataforma
do tipo marketplace para conectar vendedores
e compradores em um ambiente seguro. Para
isso, precisa apresentar um modelo de negócios
sustentável desde o início.
Sua visão é que as pessoas de diferentes
catnos deveriam negociar umas como as
outras com toda a confiança. A oportunidade
para uma plataforma como a VOGU é clara: o
mundo está se globalizando cada vez mais
intensamente, se faz necessário ter soluções
de compra e venda d e produtos de qualquer
parte do mundo com mais facilidade. Hoje em
dia o comércio electrónico é visto com uma
necessidade mais do que uma inovação. A
tendência é que a percentagem da população
que compra de forma digital aaumente de
forma acelerada nos próximos anos, como
aconteceu com o uso de telefones celulares e
outras inovações. Esses dois fatores conjuntos:
a necessidade de uma forma de iniciar e
expandir negóciios no mundo digital e a
disseminação da Internet, mostram a
oportunidade. A empresa VOGU quer
aproveitar a oportunidade de forma a entrar no
mercado Ela tem como meta conseguir o
retorno do investimento em um ano.
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Proposta de Valor Acredite em

Modelo de Negócios
você mesmo!
Sem uma
humilde mas
razoável
confiança
em si
próprio
não pode ser
1. Segmento de Clientes 2. Proposta de Valor
Existem dois tipos principais de clientes os
usuários que vendem seus produtos e serviços
que são chamados de sellers e os usuários que
compram online os seus produtos chamados de
A proposta de valor é uma plataforma Web
e mobile de venda online que perminte ocorrer
compra e venda com confiança entre buyers
e sellers com intermediação da VOGU no modelo
bem
buyers cada um desses tipos de É desejável que o
usuário que foi uma vez buyer exerça o papel de
seller em um outro momento e vice-versa
C2C de forma fácil, segura, intuitiva e divertida.
Esta ferramenta pode também ser usada para
envio e tracking das encomendas feitas
sucedido.
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Não é sobre ter

brilhantes ideias, é 5. Receitas
Os modelos de receita utilizados são o modelo de
assinatura, onde o usuário paga uma taxa aniual;
6. Recursos Chave
São recursos chaves a plataforma, tecnológica
e as ferramentas de comunicação e interacção

sobre fazer
o pagamento de uma porcentagem sobre o valor
vendido e o modelo de receita por propaganda,
que é combinada com os outros dois. A discussão
das vantagens de cada modelo é feita no plano
contidas nela a imagem da marca sendo a forma
em que ela é construída necessária para que
haja cedibilidade, além disso bons vendedores
também são recursos chave, uma vez que eles

acontecer
financeiro atraem novos usuários

O modelo de negócios foi feito a partir da metodologia

canvas que analisa o negócio em 9 quadrantes.
7. Actividades Chave
Uma das atividades chave é o monitoramento das
ações na plataforma, prezando pela segurança.
Além disso é preciso sempre agir de forma a
garantir o bom funcionamento da rede, através de
manutenção constante. Outra atividade
importante é a inovação, para que possa sempre
oferecer produtos mais completos para o cliente,.
8. Parceiros Chave
Algumas parcerias chaves são as empresas de
entregas de encomenda numa primeira fase, os
fornecedores de outras ferramentas utilizadas
pela plataforma como o MPESA e empresas de
serviço de hospedagem. Talvez seja interessante
avaliar a parceria com grandes lojas e grandes
marcas distribuidoras

3. Canal
O principal canal com o cliente é a própria
plataforma. Ela serve de canal de distribuição de
serviço, canal de comunicação com os cliente e
canal de vendas, possibilitando o pagamento
através do site. Uma outra forma de comunicação
será através de redes sociais e gameshows
televisivos
4. Relacionamento
O relacionamento com os clientes é virtual. A
atração de novos compradores é feita pela retenção
de bons vendedores, que por sua vez também
dependedovolumeeníveldosdemaiscompradores.
uma vez que se consiga reter e atrair usuários,
a plataforma será bem sucedida e crescerá
continuamente.
9. Custos
Os principais custos são os custos de desenvolvimento da plataforma, o custo de manutenção da
plataforma e o custo de transação pelas plataformas intermediárias de pagamento, por outro lado
existe o custo de uma pequena equipe de call center e vendas que irá garantir atendimento de
excelência, resolução de conflitos e conversão de usuários grátis em usuários pagos
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Mercado
Plano de Marketing

Mercado Total Disponível (TAM) Mercado Total Endereçável (SAM)

Estimando que temos um mercado É a parte do TAM que está no

total de 200mil utilizadores e a taxa nosso alcance geográfico. Ou seja,
de subscrição anual é de 999MT é a fatia que a empresa realmente
significa que as receitas anuais em tem potencial para atingir nos próximos
subscrição podem chegar a um máximo anos, Por se tratar de um mercado
de 200milhões de meticais anuais mais focado (apesar de ainda ser
No entanto, esse é um mar gigantesco bastante amplo), é possível explorá-
e, certamente, uma única empresa lo no médio ou longo prazo, desde
Tamanho de não será capaz de “abocanhar” todo que se tenha um modelo altamente
Mercado o mercado — até porque estamos escalável Estimamos em cerca de
falando de valores globais. É aí que 80mil usuários ou seja 80 milhões
Usando os indicadores de
tamanho de mercado podemos entra o SAM. anuais.
001. // Tamanho de Mercado 002 // Crescimento estimar que com base nos
relatórios DIGITAL 2020 , GSM
Intelligent. Eurostat, ITU,
GlobalWebIndex
O TAM (Total Available Market) representa a demanda total Adotando a premissa de que o crescimento é comparável ao
do mercado por um produto ou serviço. Explorar esse mercado crescimento do mercado de vendas pela Internet, pode-se
Mercado Total Acessível (SOM) Metodologia
exige alta força de vendas e distribuição, além de presença mostrar que o mercado está efetivamente crescendo. 5.36 milhões
Total de usuários de internet em
global. Para criar esse número, é necessário combinar as receitas Para mostrar que há o crescimento deste mercado, é preciso
Moçambique
A parte do SAM que podemos conquistar, Dirigir uma empresa conhecendo o tamanho do seu
de todas as empresas do mercado que está sendo analisado entender os direcionadores deste crescimento. Existem dois
mercado é muito mais seguro, pois torna-se possível
isto é, uma previsão realista de
aí que entra o SAM que é a parte do TAM que está no seu principais fatores que movimentam o mercado de comércio trabalhar com números e projeções realistas. Como
aquisição. Leva em conta o máximo consequência, as estratégias e tomadas de decisões
alcance geográfico. Ou seja, é a fatia que a empresa realmente electrónico O primeiro deles é o crescimento do 1 milhão
também são mais acertadas.
Vendem produtos ou serviços em de variáveis possíveis, Esse é o
tem potencial para atingir nos próximos anos, considerando empreendedorismo e pequenos negócios e o segundo é o
grupos de vendas e em
mercado ideal para iniciar. Para A metodologia para essas estimativas foi a bottom-up
a regionalização, especificidades do seu produto e o crescimento crescimento do acesso a internet. Os principais fatores que ferramentas
omeçarndo por identificar a quantidade de clientes
explorá-lo, o ideal é abrir mão
do próprio mercado. No entanto o SOM é a parte do SAM influenciam no crescimento do mercado são o crescimento do segmento e multiplicando-os pela receita média.
de tentar vender para todo tipo Parte dessas informações pode ser encontrada em
que você pode conquistar, isto é, uma previsão realista de da população, que foi em média de 35% em 10 anos,
relatórios de empresas .
200 mil de público. Pelo contrário: é
aquisição. Leva em conta o máximo de variáveis possíveis, acompanhado de um crescimento de número de usuários
Potenciais clientes da nossa
preciso concentrar esforços em um Depois, foi necessário considerar todos os gargalos e
como concorrência, distribuição, canais de venda, localidade da internet para mais de 5milhões. Todos esses drivers de plataforma digital
dificultadores que podem impedir o negócio de
cliente ideal específico. Estimamos
e quaisquer influências externas. Essa análise está detalhada crescimento estão ascendentes, mostrando que o mercado atender esse público total. Para isso, foi observado o
em cerca de 20mil usuários ou próprio plano de negócio, foram feitas pesquisas,
na secção a seguir. online tende a crescer.
excluidos clientes que não são da nossa persona, e
seja 20 milhões anuais.
assim por diante.
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Mercado
Público alvo

Devido a aumentos mínimos nos salários e preços em alta, os consumidores às vezes têm orçamentos apertados. O consumo não
é tão massivo como nos países ocidentais e os moçambicanos tendem a controlar suas finanças e reduzir os gastos. Assim sendo
há que se ter em conta um público jovem de renda baixa que compõe grande parte da população e maioritariamente no comércio
informal onde os custos dos produtos tendem a ser mais acessíveis
Mais de 7 milhões de vendedores

2.3%
informais em Moçambique

Factores a se ter em conta na escolha dos meios

Homens gastam mais que as
mulheres em compras online

+7m
O Sector informal contribui
com 60% do PIB e emprega
80% da população
A TV é o meio de publicidade mais caro, mas também o mais popular do país. Quase 30% das famílias
moçambicanas têm aparelhos de TV. Sendo um mercado bastante concorrido há que se ter em conta o
14.4%
público alvo desejável na escolha do canal televisivo tendo em conta que os conteúdos que mais interessam

1.3%
a população jovem e informal está em pequenas televisões de nicho
Crescimento previsto do uso
de comércio electrónico nos Receitas Totais
A imprensa em Moçambiquel alcança os consumidores, mas é relativamente cara. No entanto, os jornais próximos dois anos na áfrica e
regionais e locais são mais baratos, mas adequados apenas para um produto com grande potencial em uma moçambique fcom ceteza não
Fraco acesso ao mercado Wha esisti cum si? Adit Mais de 3.5 trilhões foram gerados em receitas
região específica. Publicidade em revistas é uma opção mais acessível para pequenas e médias empresas. É ficará para trás
motiva a informalidade quostrum accus et aut
a melhor opção de publicidade para atingir um alvo específico totais em eccomerce só em 2019

As empresas podem atingir consumidores em todo o país por meio de emails;, no entanto, esse meio não é

$9000 bn
mais considerado um meio eficaz de publicidade.

O rádio é a forma de entretenimento de massa mais tradicional do país. Atinge mais de 90% da população e
também é de longe o menos caro. Existem milhões de aparelhos de rádio em moçambique, com mais de 10
milhões de ouvintes. De acordo com a South African Audience Research Foundation, os africanos passam em
média mais de três horas por dia ouvindo rádio.
Marketplace

China
É a frorma mais comum de
Tamnho de mercado do comércio electrónico
comércio electrónico e a
Com a internet estimada em contribuir com um mínimo de US $ 300 bilhões para o PIB da África até 2025, o
mais preferida pelos
marketing de mídia social poderia contribuir com quase $ 230 bilhões dos estimados $ 300 bilhões para o
consumidores que permite
notável crescimento da África em então. Para um continente, como a África, que passou por seu quinhão de
que mais produtos sejam
restrições e vigilância maciça durante longos períodos de governo caracterizados por ditaduras e militares Principal mercado de importações de produtos
oferecidos a preços
regimes, a mídia social é uma ferramenta refrescante e importante para o seu mercado e estabilidade.Hoje,
online que são revendidos nas plataformas acessíveis a consumidores
as organizações na África não podem evitar essa estratégia de marketing, pois é aparentemente um tarefa
impossível separar os mercados de negócios do mundo online. Enquanto os profissionais de marketing digitais
de baixa renda
– Continua crescendo –
devem trilhar cuidadosamente com o marketing de mídia social, iniciando uma iniciativa de marketing que
envolve a comunidade e o envolvimento requer planejamento detalhado, juntamente com muito
pensamento, dedicação do usuário e, acima de tudo, um compromisso significativo do tempo do profissional
de marketing.
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Mercado
5 Forças de Porter
Rivalidade Entre os
Concorrentes
(Média)
Rivalidade entre os
concorrentes
Os concorrentes são de dois tipos: Classificados online
que colocam produtos e serviços online para que
pessoas possam comprar e vender directamente
contactando vendedores e lojas online que mantêm
stock de produtos e enviam sob demanda diferentes do
modlo C2C aqui proposto.
Formas diferentes de loja online são concorrentes, mas
não são necessariamente mutuamente excludentes,
pessoas podem optar por mais de uma forma de
comprar simultaneamente dependendo do bem que se
procura adquirir. Quando se trata de comprar online As
pessoas tendem a escolher escolherá aquela com maior
reputação, marca, ferramentas e variedade.
Business Plan 2020
Poder de Negociação
dos Clientes
(Fraca)
Poder de negociação dos
clientes
Em se tratando do mercado de marketplace talvez os
clientes consigam um preço menor de subscrição numa
outra plataforma que for a surgir. Mas não se pode
afirmar que o poder de negociação dos clientes é
grande.
Dependendo da forma de serviço e do tipo de empresa
que oferta o serviço, o poder de negociação dos cliente
pode ser maior ou menor. Aefetividade no método de
de funcionamento e de acordo com a reputação e
marca, conseguem estipular um preço maior, ermitindo
dessa forma, uma maior margem de negociação. As
empresas na Internet como a VOGU conseguem oferecer
seus serviços por um preço menor e ganhar em escala.
Business Plan 2020
PORTER
Poder de Negociação
dos Fornecedores
(Fraca)
Poder de negociação dos
fornecedores
Para o nosso caso os nossos fornecedores são
normalmente empresa fornecedores de serviços de
Hospedagem e armazenamento que uma vez contendo
todos os nossos dados eles podem ter sim um poder de
barganha maior sendo no caso esencial ter alternativas
ao sistema de pagamento e alguns serviços fornecidos.
Esses fornecedores normalmente não são exclusivos
para esse tipo de negócio, são fornecedores de qualquer
tipo de software, e existe uma concorrência grande entre
eles, portanto o poder de negociação dos fornecedores
também não é alto. poder de negociação que ele possui
também não é grande, pois como ele é colaborador do
serviço e receberá e poderá cobrar proporcionalmente .
Ameaça de Entrada de
Novos Concorrentes
(Forte)
Ameaça de Entrada de
Novos Concorrentes
Irão haver novas formas de marketplace a serem abertos,
como também podem entrar novos concorrentes
especificamente no ramo online, a ameaça é
forte, por não necessitar de um capital inicial grande,
além de depender muito das ferramentas e inovações
ofertados pela empresa para o sucesso do negócio.
Caso o modelo de negócio oferecido pela plataforma
obter sucesso, haverá muitas empresas querendo
ingressar no ramo.
Existe também uma grande ameaça de entrada de
empresas internacionais e gigantes de eccomerce
internacionais onde nesse caso o nosso conhecimento
de mercado ser á o único diferencial.
>>>> 19
Ameaça de Produtos
Substitutos
(Média)
Ameaça de Produtos
Substitutos
Iá há muitas formas de vender e comprar online ,e elas
normalmente não são mutuamente exclusivas. Uma
forma que funciona melhor para um grupo de pessoas,
não é necessariamente a que funciona melhor para
outro grupo. São formas que podem ser inclusive
complementares. Por exemplo os classificados
popularizam a compra pelas plataformas digitais e as
lojas eccomerce mostra produtos que o cliente pode
tentar adquirir a preço mais baixo na nossa plataforama.
Entretanto, novas tecnologias e novos modelos de
negócios podem se adequar melhor ao mercado online e
até mesmo modificar o omportamento do mercado,
fazendo com que outras soluções entrem em desuso.
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Mercado
Concorrentes

A concorrência no mercado de marketplace online é grande
e o número de concorrentes muda diariamente. Há a facilidade
de entrada no mercado, além disso, são empresas do
mundo todo concorrendo entre si. As plataforas muitas vezes
não oferecem os mesmos serviços e podem até mesmo ser
complementares entre si. Os grandes concorrentes directos
Comparação com os principais concorrentes
Concorrentes VOGU
da VOGU são o MaisVendas que é o maior site de classificados
na actualidade com diversa variedade de anúncios e um número
considerável de usuários e o bazara que é o Marketplace
oficial da Vodacom que mantêm e gere o stock e distribuição
por si mesma e usam ferramentas similares a nossa e ja
conquistaram o seu espaço no mercado
2020 Mercado Global
O e-commerce se O crescimento do e-commerce e a extrema importância. Os vendedores
migração das vendas físicas para a online descobrirão que mesmo listar seus
concretizou e foi a maior em 20 anos e promete produtos nos mercados traz vantagens
continuar aquecendo o mercado no significativas. O crescimento do
quebrou próximo. Porém, aumentando o número mercado significa que os clientes estão
paradigmas em de lojistas cadastrados no mundo digital cada vez mais usando-os para
e também nos marketplaces, há aumento pesquisas, tornando os mercados um
2020. nos concorrentes. Por isso, a estratégia importante ponto de contato digital.
de venda e de diversificação das Se há algo que a pandemia nos mostrou
plataformas que serão usadas é de é que o digital é o futuro.
Mais Vendas Bazara

Vendas C2C

Pagamento Online
Logística Própria 100%
Multiplataforma Crrescimento de marketplaces
de 2017 a 2021 bastante
acelerado pela pandemia do
COVID e novos hábitos de
consumo
Aberta ao Público
O mercado de vendas
online teve crescimento
acelerado em 2020
movido pela pandemia.
20% Tendência
A nível global a tendência de crescimento é bastante
Consumidores preferem De crescimento só de 2017
animadora tendo em conta os últimos números e a
pela facilideade de uso para 2018
velocidade de crescimento da iinternet
22 <<<< Business Plan 2020 Business Plan 2020 >>>> 23

Viabilidade
Plano de Investimento Plano de
recursos a
se utilizar 02 03 180 1000
O plano financeiro tem como foco a comparação entre os custos envolvidos e a receita gerada por cada tipo de modelo
Funcionários Efectivas Web Developers Dias de Lançamento Gigabytes Servidor
modelos de receita através da metodologia de cenários adaptada de receita. Nesse item além de mostrar as variantes de modelos
de Porter, Schwartz e Schoemaker. Para essa comparação adaptadasaoserviçooferecido,tenta-seincrementarosmodelos
foi necessário calcular o investimento inicial do negócio, os de modo a combinar modelos e inovar soluções

01 /// Este custo está associado a contratação de 03 /// Custo ligado a manutenção do sitema,
Custos com o agentes de call center e gestora da Custo de desenvolvedores e servidores este custo
pessoal plataforma que irão garantir a conversão manutenção cresce com o aumento de número de
- dos usuários na nossa plataforma e usuários na plataforma
serviço de atendimento ao cliente

Custo Médio Mensal Estimado 32.000 MT Custo Médio Mensal Esttimado 40.000MT

02 /// Custo relacionado com a divulgação da 04 /// Custos de aluger de escritório e compra de
Custo com aplicação nas midias sociais e tradicionais Outras materiais que irão assegurar o suporte da
Publicidade que irão garantir o alcance das metas Despesas- infraestrutura montada
- traçadas

Custo Médio Mensal Estimado 130.000 MT Custo Médio Mensal Estimado 20.000 MT
 24 <<<< Business Plan 2020 Business Plan 2020 >>>> 25

DESCRIÇÂO Quant. / mensal MÊS

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
1. DESPESAS - VALOR
ACUMULADO - 432,610.00 645,742.75 771,640.29 914,694.02 1,046,514.43 1,180,706.46 1,318,341.33 1,460,747.31 1,609,900.43 1,769,001.35 1,942,446.19

2. DESPESAS MENSAL 227,050.00 205,560.00 213,132.75 125,897.54 143,053.73 131,820.41 134,192.04 137,634.86 142,405.98 149,153.13 159,100.92 173,444.84

2.1. Custo Com Pessoal 2 21,400.00 25,680.00 28,890.00 32,100.00 32,100.00 32,100.00 32,100.00 32,100.00 32,100.00 32,100.00 32,100.00 32,100.00

Agente de Call Center 1 10,000.00 12,000.00 13,500.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00
Vendedora / Comercial 1 10,000.00 12,000.00 13,500.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00 15,000.00

Obrigacoes Fiscais
INSS 2 1,400.00 1,680.00 1,890.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00 2,100.00

2.2. Custo de Publicidade 132,500.00 136,100.00 139,700.00 48,300.00 77,300.00 64,300.00 64,300.00 64,300.00 64,300.00 64,300.00 64,300.00 64,300.00
Tv Sucesso - Programa
Ba�das (game show) 1 50,000.00 50,000.00 50,000.00
Mana Cecy 1 50,000.00 50,000.00 50,000.00
Facebook - Campanhas 12 12,000.00 13,800.00 15,600.00 17,400.00 17,400.00 17,400.00 17,400.00 17,400.00 17,400.00 17,400.00 17,400.00 17,400.00
Instagram - Campanhas 12 12,000.00 13,800.00 15,600.00 17,400.00 17,400.00 17,400.00 17,400.00 17,400.00 17,400.00 17,400.00 17,400.00 17,400.00
Grupos de Facebook - Banner 3 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00 6,000.00
Panfletos Coloridos - p/ visitas
Rádio - Spot 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00 5,000.00
Outdoors/Mes 29,000.00 16,000.00 16,000.00 16,000.00 16,000.00 16,000.00 16,000.00 16,000.00
Designer - Imagens para as
campanhas 12 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00 2,500.00
Camisetas para Staff 10 3,500.00

2.3. Custos de manutenção * 21,350.00 21,710.00 22,202.75 22,887.54 10,652.23 12,027.41 14,007.54 16,882.69 21,086.13 27,265.60 36,390.27 49,911.05
Hospedagem e Domínios 1 900.00 1,035.00 1,190.25 1,368.79 1,574.11 1,810.22 2,081.75 2,394.02 2,753.12 3,166.09 3,641.00 4,187.15
Servidor Amazon 1 350.00 525.00 787.50 1,181.25 1,771.88 2,657.81 3,986.72 5,980.08 8,970.12 13,455.18 20,182.76 30,274.15
Servidor Google Cloud 1 100.00 150.00 225.00 337.50 506.25 759.38 1,139.06 1,708.59 2,562.89 3,844.34 5,766.50 8,649.76
Analista de Sistema 1 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 6,800.00 6,800.00 6,800.00 6,800.00 6,800.00 6,800.00 6,800.00 6,800.00

2.3. Custos de transporte 1,800.00 2,070.00 2,340.00 2,610.00 3,001.50 3,393.00 3,784.50 4,352.18 4,919.85 5,487.53 6,310.65 7,133.78
chapa Visitas à clientes 30 300.00 345.00 390.00 435.00 500.25 565.50 630.75 725.36 819.98 914.59 1,051.78 1,188.96
Txopela Visita à clientes 10 1,500.00 1,725.00 1,950.00 2,175.00 2,501.25 2,827.50 3,153.75 3,626.81 4,099.88 4,572.94 5,258.88 5,944.82

2.4. Outros Custos 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00
Aluguer de escritorio -
Business Center 1 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00 20,000.00

2.5. Compra de Ac�vo fixo 30,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Aquisição de telemóveis 2 15,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Chamadas 2 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00 2,000.00
26 <<<< Business Plan 2020 Business Plan 2020 >>>> 27

Viabilidade
Modelo de Receitas

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Receita Mensal Acumulada 20,000.00 30,000.00 45,000.00 67,500.00 101,250.00 151,875.00 227,812.50 341,718.75 512,578.13 768,867.19 1,153,300.78 1,729,951.17
Total de Usuários Pagos 20 30 45 68 101 152 228 342 513 769 1153 1730
Taxa de Crescimento - 50% 50% 50% 50% 50% 50% 50% 50% 50% 50% 50%
Receita Mensal 19,980.00 9,990.00 14,985.00 22,477.50 33,716.25 50,574.38 75,861.56 113,792.34 170,688.52 256,032.77 384,049.16 576,073.74
Custos Operacionais 227,050.00 205,560.00 213,132.75 125,897.54 143,053.73 131,820.41 134,192.04 137,634.86 142,405.98 149,153.13 159,100.92 173,444.84
Margem de Lucro Operacional -207,070.00 -195,570.00 -198,147.75 -103,420.04 -109,337.48 -81,246.03 -58,330.47 -23,842.52 28,282.54 106,879.65 224,948.24 402,628.90

Receitas não incluídas Período de Retorno

Não foram incluidas receitas relativas Estima-se que a partir do nono

a outras formas de rendimento como
a comissão de vendas e custos de
destacar anuncios sendo estes dificies
de estimar no momento as receitas
baseam-se apenas na taxa de suscrição
mês a balança se tornará positiva
sendo até então o suporte mantido
por investimento dos sócios. A partir
desse mês a plataforma passará a
viver por fundos próprios
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Negócios
2020

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