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PARA INICIANTES
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Este material é uma comunicação de marketing na aceção do artigo 4.º/1 da Lei n.º 35/2018 de 20 de
julho e do artigo 24.º, n.º 3, da Diretiva 2014/65 / UE do Parlamento Europeu e do Conselho, de 15 de maio
de 2014, sobre os mercados de instrumentos financeiros e que altera a Diretiva 2002/92 / CE e Diretiva
2011/61/ UE (MiFID II). A comunicação de marketing não é uma recomendação de investimento ou
informação que recomenda ou sugere uma estratégia de investimento na aceção do Regulamento (UE) n.º
596/2014 do Parlamento Europeu e do Conselho de 16 de abril de 2014 sobre o abuso de mercado
(regulamentação do abuso de mercado) e revogação da Diretiva 2003/6 / CE do Parlamento Europeu e do
Conselho e das Diretivas da Comissão 2003/124 / CE, 2003/125 / CE e 2004/72 / CE e do Regulamento
Delegado da Comissão (UE ) 2016/958 de 9 de março de 2016 que completa o Regulamento (UE) n.º
596/2014 do Parlamento Europeu e do Conselho no que diz respeito às normas técnicas regulamentares
para as disposições técnicas para a apresentação objetiva de recomendações de investimento, ou outras
informações, recomendação ou sugestão de uma estratégia de investimento e para a divulgação de
interesses particulares ou indicações de conflitos de interesse ou qualquer outro conselho, incluindo na
área de consultoria de investimento, nos termos do Código dos Valores Mobiliários, aprovado pelo
Decreto-Lei n.º 486/99, de 13 de Novembro.
A comunicação de marketing é elaborada com a máxima diligência, objetividade, apresenta os factos do
conhecimento do autor na data da preparação e é desprovida de quaisquer elementos de avaliação. A
comunicação de marketing é elaborada sem considerar as necessidades do cliente, a sua situação
financeira individual e não apresenta qualquer estratégia de investimento de forma alguma. A comunicação
de marketing não constitui uma oferta ou oferta de venda, subscrição, convite de compra, publicidade ou
promoção de qualquer instrumento financeiro.
A XTB S.A, Sucursal em Portugal não se responsabiliza por quaisquer ações ou omissões do cliente, em
particular pela aquisição ou alienação de instrumentos financeiros. A XTB não aceitará a responsabilidade
por qualquer perda ou dano, incluindo, sem limitação, qualquer perda que possa surgir direta ou
indiretamente realizada com base nas informações contidas na presente comunicação comercial.
Caso o comunicado de marketing contenha informações sobre quaisquer resultados relativos aos
instrumentos financeiros nela indicados, estes não constituem qualquer garantia ou previsão de resultados
futuros.
O desempenho passado não é necessariamente indicativo de resultados futuros, e qualquer pessoa que
atue com base nesta informação fá-lo inteiramente por sua conta e risco.
Os CFDs são um PRIIP. Este produto não é simples e a sua compreensão poderá ser difícil. O índice de
risco para o produto é 7, que é o índice máximo. Deve consultar o Documento de Informação Fundamental
(DIF) disponível em www.xtb.com/pt antes de investir. O investimento está sujeito ao risco de perda da
totalidade do capital investido. Os CFD são instrumentos complexos e apresentam um elevado risco de
perda rápida de dinheiro devido ao efeito de alavancagem. 81% das contas de investidores não
profissionais perdem dinheiro quando negoceiam CFD com este distribuidor. Deve considerar se
compreende como funcionam os CFD e se pode correr o elevado risco de perda do seu dinheiro.

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Introdução
A indústria da blockchain tornou-se parte da "revolução financeira" global nos últimos anos. As
criptomoedas assentam neste conceito e já provaram ser extremamente populares, tanto entre
os investidores de retalho como institucionais. A principal razão pela qual existe tanto interesse
nas moedas digitais é devido às soluções inovadoras por detrás delas, que por sua vez atraem
frequentemente um crescimento especulativo. Nos últimos anos, a indústria da blockchain
tornou-se no "jogo da especulação" mundial, e o preço da "rainha das criptomoedas" - a Bitcoin - é
seguido por analistas financeiros de todo o mundo. Apesar dos elevados riscos envolvidos na
negociação de criptomoedas, uma indústria que começou como uma curiosidade tecnológica
atraiu agora até o interesse de grandes instituições financeiras como o Goldman Sachs e o JP
Morgan, bem como dos gigantes da tecnologia Intel e Nvidia.

O mundo está em constante mudança, e a tecnologia é algo que está a evoluir extremamente
rápido. Compreendendo este processo, no capítulo seguinte iremos dar a conhecer alguns
conhecimentos básicos sobre as criptomoedas e as formas mais populares de investir neste
mercado. Também daremos a conhecer a nossa oferta de CFDs sobre criptomoedas e como
negociar através da plataforma de negociação XTB.

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Números interessantes

Valor de 1 Bitcoin Número de criptomoedas no mercado

Market Cap do mercado de criptomoedas

Fonte: CoinMarketCap.com
Informação e análise baseadas em dados ou resultados históricos não garantem lucros futuros.

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O que são as criptomoedas?

As criptomoedas são ativos digitais puramente virtuais que podem ser utilizados tanto para
investimento como para negociação, compras online, verificação de dados e plataformas de jogo,
entre outros, ou no universo Metaverse.

As criptomoedas são baseadas em tecnologia criptográfica que as torna impossíveis de falsificar

ou duplicar, e algumas como a Bitcoin ou Cardano, devido a condições criptografadas, têm uma
quantidade finita. Este é um aspecto significativo que distingue estes tokens das moedas fiat
tradicionais, cujo montante em circulação pode ser controlado pelos bancos centrais de
determinados países, por exemplo, através da "impressão" das mesmas. Nenhum governo ou
banco tem controlo sobre a criação de criptomoedas ou sobre a forma como são trocadas, e o
preço dos tokens é quase exclusivamente determinado pela oferta e pela procura. Devemos
recordar, contudo, que as decisões dos reguladores podem ter um efeito indireto sobre o poder
dos compradores e vendedores.

O que é a blockchain?

Sob esta misteriosa palavra está um sistema de registo de informação onde todas as transações
são catalogadas num livro-razão virtual conhecido como "blockchain". A principal vantagem desta
tecnologia é a sua descentralização, que é o oposto do atual sistema financeiro. Atualmente,
todas as transações que fazemos, por exemplo, pagar com um cartão numa loja ou fazer uma
transferência, são registadas nos servidores de um determinado banco. É este banco, como
entidade central, que está na posse de todas as informações relativas à nossa atividade
financeira (excepto para transações em numerário). Esta questão é cada vez mais discutida na
esfera do debate público. No caso de uma blockchain, tal entidade central não existe. Todos os
registos de uma dada atividade financeira são armazenados numa rede descentralizada, onde
cada computador ligado faz parte deste sistema de armazenamento de informação, enquanto
que a informação de toda a cadeia é armazenada. Além disso, cada participante na rede tem
igual acesso à informação armazenada na rede, e as questões de dados pessoais são protegidas

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por sistemas criptográficos fortes que asseguram simultaneamente o anonimato e oferecem

também total transparência relativamente ao histórico de transações individuais no mercado.

Dentro do mercado de criptomoedas, a tecnologia de blockchain permite determinar a

propriedade através do registo do histórico de um determinado token em tempo real. A
informação sobre transacções individuais é registada numa rede à qual cada participante na
cadeia tem acesso, e a autenticidade dos dados introduzidos é verificada pelo modelo de
Proof-of-Work ou Proof-of-Stake da cadeia. Podemos descrever a tecnologia da blockchain como
parte do processo de "evolução do dinheiro", que permite a transferência segura de valor,
eliminando o fator humano e reduzindo a probabilidade de fraude e erro. No entanto, é importante
lembrar que as transações em blockchain são irreversíveis, e os investidores no mercado de
criptomoedas ainda são relativamente frequentemente vítimas de fraude e de todo o tipo de
tentativas de phishing.

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Diferentes formas de investir em

criptomoedas
Apesar de uma série de aplicações práticas, as criptomoedas tornaram-se famosas
principalmente como ativos de investimento com uma volatilidade de preços acima da média, o
que continua a atrair inúmeros investidores.

Há muitas formas de investir em criptomoedas e de aproveitar as oportunidades apresentadas

pela sua volatilidade invulgar. Neste relatório, vamos concentrar-nos em descrever e comparar
brevemente duas das, provavelmente, mais populares: negociação em exchanges de
criptomoedas e negociação via CFDs (PRIIPs), como é o caso da XTB.

Trading de criptomoedas em exchanges

Uma das principais formas de investir em criptomoedas é comprá-las diretamente numa

exchange, onde se pode comprar e vender tokens diretamente no mercado. Um dos pontos fortes
das exchanges é a sua vasta gama de oferta: um investidor ganha acesso a centenas de moedas
digitais num só local.

Ao fazer uma transação de compra numa exchange, torna-se proprietário de uma dada
criptomoeda, e os ativos comprados são depositados na sua wallet da exchange. Uma vantagem
adicional de investir em algumas exchanges é a capacidade de trocar tokens por outros
diferentes, o que permite responder rapidamente às mudanças no mercado.

Por outro lado, na maioria das vezes as trocas de criptomoedas não têm organismos de
supervisão externos que regulam a sua segurança. Além disso, ao contrário das instituições
financeiras supervisionadas, não são membros dos fundos de garantia bancária que têm a
garantia de recuperar a totalidade ou parte dos fundos ou ativos dos investidores em caso de
falência de uma instituição deste tipo.

O efeito da situação regulamentar pouco clara das trocas de criptomoedas, e também os

problemas com os depósitos e levantamentos de fundos das contas detidas nas mesmas,

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podem ser sujeitos a um escrutínio detalhado ou não ser de todo aceites pelo banco. Além disso,
muitas bolsas ainda não permitem levantamentos do equivalente dos fundos recolhidos em
moeda fiat, oferecendo apenas a possibilidade de transferir as criptomoedas detidas para outra
wallet.

Infelizmente, a história também mostra que as exchanges nem sempre são um local seguro para
guardar os seus tokens - muitas exchanges já foram vítimas de ataques de hacking ou
simplesmente desapareceram do mercado juntamente com os tokens e dinheiro dos seus
clientes. Um dos maiores ataques de hacking em termos da quantidade de Bitcoin roubada é o
ataque de 2014 à MtGox, a maior exchange da altura. Na altura, os seus utilizadores perderam
mais de 850.000 Bitcoins no valor de quase 500 milhões de dólares. Se o roubo ocorresse hoje, o
valor de BTC roubado excederia os 34 mil milhões de dólares.

Recentemente, ocorreu outro roubo audacioso. Os hackers exploraram uma vulnerabilidade de

software na carteira digital Ronin que permite aos utilizadores trocar criptomoedas utilizadas
dentro de várias redes de blockchain. As moedas roubadas foram Ethereum e USD no valor de
mais de $600 milhões! Vale a pena notar que os criadores desta carteira detectaram o ataque
hacker apenas 5 dias depois de este ter ocorrido.

Características:

↗ Vasta variedade de tokens

↗ Possibilidade de comprar criptomoedas e armazená-las numa wallet
↗ Facilidade de trocar uma criptomoeda por outra

Riscos:

↘ Na grande maioria dos casos não existem instituições de supervisão

↘ Inexistência de fundos de garantia para recuperar os tokens ou dinheiro em caso de
colapso da exchange
↘ Problemas com depósitos e levantamentos
↘ Risco elevado de ataques hacker

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Investir em CFDs sobre criptomoedas

Uma alternativa interessante à negociação em exchanges são as plataformas de trading de
corretoras reguladas, como a XTB. A plataforma de investimento da XTB permite-lhe comprar e
vender CFDs (Contact For Difference), ou contratos por diferença - produtos derivados que lhe
permitem especular sobre o preço de criptomoedas, entre outros instrumentos.

Uma das características dos CFDs é a alavancagem, que permite apenas dispor de uma parte do
capital que seria necessário no investimento tradicional. Na XTB, a alavancagem para CFDs sobre
criptomoedas é de 1:2, o que significa que o investidor necessita apenas de 50% do valor nominal
da transação para colocar uma ordem. No entanto, devemos relembrar que a negociação com
alavancagem envolve um risco de investimento adicional - os CFDs são instrumentos complexos
e apresentam um elevado risco de perda rápida de dinheiro devido ao efeito de alavancagem.

Uma das características de negociar com derivados, tais como os CFDs, é também a
possibilidade de investir em downturns, ou seja, de tomar a chamada posição de investimento
curta. Isto significa que o investidor pode procurar oportunidades de investimento e ganhar
dinheiro não só quando os preços sobem, mas também quando descem, o que torna a
negociação mais flexível.

Nos investimentos, e não apenas nas criptomoedas, um dos aspectos chave é manter a liquidez
dos fundos na conta de investimento, ou seja, a possibilidade de depósitos e levantamentos
convenientes e rápidos. A XTB tem vários métodos de depósito, incluindo depósitos com cartão
de crédito ou PayPal. A qualquer momento pode, rápida e convenientemente, solicitar um
levantamento de fundos, que chegará de forma segura e direta à conta bancária do investidor,
muitas vezes no mesmo dia.

A atividade da XTB é regulada por lei e supervisionada por instituições reguladoras financeiras
como a ESMA, a FCA, KNF e, no caso português, pela CMVM. Os fundos dos clientes XTB são
mantidos em contas segregadas, o que significa que estão separados dos fundos da empresa.
Além disso, a XTB está também sujeita a fundos de garantia, tais como o KDPW.

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O último fator positivo que distingue a plataforma de negociação da XTB da maioria das
exchanges de criptomoedas, é a capacidade de abrir uma conta de demonstração gratuita, o que
lhe permite dar os seus primeiros passos no investimento sem qualquer risco. Com ela poderá
aplicar os conhecimentos adquiridos, aprender como utilizar a plataforma, bem como testar as
suas estratégias de investimento com dinheiro virtual.

Abra uma conta demo gratuita em poucos segundos

ABRIR CONTA DEMO

Tal como qualquer outra atividade económica, o investimento nos mercados está ligado à
necessidade de declaração de impostos para as transações efectuadas. Contudo, as questões
fiscais podem por vezes ser muito complexas, razão pela qual na XTB oferecemos assistência
nas declarações fiscais anuais, fornecendo a todos os investidores um PIT-8C completo,
juntamente com a liquidação de todas as transações realizadas.

No entanto, investir através de CFDs não é para todos. É preciso lembrar que se trata de um
instrumento derivado baseado no preço do ativo subjacente, pelo que ao negociarmos CFDs, não
nos tornamos proprietários da criptomoeda, mas apenas especulamos sobre a variação do seu
preço. Além disso, a especificidade dos CFDs favorece mais investimentos a curto prazo, uma
vez que manter posições abertas envolve taxas de juro diárias.

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Características do produto CFDs:

↗ Possibilidade de abrir posições curtas - investir na queda dos preços

↗ Negociação com alavancagem
↗ Instrumento financeiro sujeito a supervisão
↗ Liquidez

Características do investimento na XTB:

↗ Supervisão de uma entidade reguladora

↗ Vários meios de depósito e levantamento de forma rápida e eficiente
↗ Conta demo gratuita para dar os primeiros passos sem risco
↗ Ajuda no preenchimento do IRS

Riscos do produto CFDs:

↘ O cliente não se torna detentor das criptomoedas, apenas especula sobre a variação dos
preços
↘ Os CFDs não se coadunam com investimentos de longo prazo devido aos pontos swap
↘ Risco de perda rápida da totalidade do capital investido
↘ Risco de a informação disponibilizada ser insuficiente
↘ Risco de fraude
↘ Inexistência de regulamentação específica para a proteção dos investidores dos
criptoativos que não sejam valores mobiliários
↘ A maioria dos agentes que comercializam criptoativos não se encontram sediados em
Portugal
↘ Elevada volatilidade
↘ Risco de branqueamento de capitais

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O que pode influenciar os preços das

criptomoedas?
Nos últimos anos, o mercado das criptomoedas reuniu uma comunidade multimilionária
composta por traders, especuladores e fundos de investimento, entre outros. Isto aconteceu
principalmente devido à elevada volatilidade destes ativos, que têm provocado fortes
valorizações na maior dos criptoativos.

Os investidores que começam a investir no mercado das criptomoedas, devem prestar atenção
ao preço da Bitcoin e devem tentar interpretar o contexto dos eventos macroeconómicos e
políticos que podem ter impacto também sobre os cripto ativos. Esta correlação tem aumentado
devido à entrada de novas (e grandes) instituições e empresas como a GrayScale e Tesla neste
novo ecossistema.

Vitalik Buterin, o criador da segunda maior criptomoedas, a Ethereum, salientou recentemente

que o preço da Bitcoin se move de uma forma muito correlacionada com o índice que engloba as
gigantes do setor tecnológico, NASDAQ. Este é um aspecto importante, dado que o preço da
Bitcoin acaba por influenciar todas as restantes criptomoedas, as chamadas Altcoins.

Outros fatores que podem ter um impacto significativo sobre os preços das criptomoedas:

● Notícias vindas dos reguladores (como a SEC dos EUA)

● Informações relativas à entrada ou saída de grandes instituições e empresas

● Informação recolhida pelos maiores detentores de Bitcoin - as chamadas "baleias".

● O crescente mercado para o conceito dos Metaverse

● Informação sobre a futura adopção da tecnologia blockchain

Vale também a pena notar que o mercado das criptomoedas também está extremamente
susceptível ao chamado "ruído de informação", que ocorre mais frequentemente nos meios de
comunicação social e pelas opiniões de players influentes que tendem a provocar períodos de

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maior volatilidade nos mercados. Um bom exemplo é o caso de Elon Musk, cujo tweet sobre a
possível retirada da Bitcoin como um meio de pagamento aceite pela Tesla causou de imediato
uma queda na BTC e nas restantes altcoins.

Ao negociar na plataforma de trading da XTB, o investidor tem acesso a ferramentas que

permitem monitorizar a situação atual do mercado, incluindo notícias e análises preparadas por
uma equipa de analistas profissionais.

Ao mesmo tempo, as ferramentas avançadas de análise técnica incorporadas na plataforma

permitem a interpretação dos movimentos de preços e a sua avaliação em todas as fases do
processo de investimento.

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Oferta de CFDs sobre criptomoedas

da XTB
A XTB oferece exposição aos investidores ao mercado das criptomoedas através de CFDs, ou
seja, contratos por diferença. A característica mais importante destes instrumentos é que ao
comprá-los, o investidor não se torna proprietário da criptomoeda em que está a ter exposição,
tendo apenas a possibilidade de negociar as flutuações do preço do ativo (independentemente
da tendência).

Alavancagem

Este é um dos aspectos que caracteriza a utilização dos CFDs. Permite ao investidor realizar
transações de alto valor com menor compromisso de capital, ou seja, o investidor pode
conseguir gerar mais retornos com menos capital (o que não acontece em produtos não
alavancados). A XTB permite que o investidor faça trading de criptomoedas com uma
alavancagem de 1:2, o que significa que o montante de fundos necessário para concluir uma
transação é de 50% do seu valor. É importante recordar que o uso da alavancagem aumenta o
risco de perda - os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um elevado risco de perda
rápida de dinheiro devido ao efeito de alavancagem.

Ferramentas essenciais para que consiga mitigar os riscos

A gestão adequada do risco é essencial para o sucesso no investimento. É por isso que os
clientes da XTB têm acesso às chamadas ordens defensivas - Take Profit e Stop Loss, que
permitem a redução do risco. O Take Profit é uma ordem que fecha automaticamente quando o
preço atinge o nível de lucro esperado pelo investidor. O Stop Loss, por outro lado, permite
determinar o nível específico de risco e perda potencial para o qual o trader está preparado.
Quando o preço atinge o nível especificado na ordem, a transacção é encerrada imediatamente,
mesmo que a plataforma esteja desligada.

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Horário de negociação

O mercado das criptomoedas é o único que está aberto todos os dias, incluindo os
fins-de-semana, durante 24 horas. Os investidores podem recorrer à utilização de CFDs sobre
criptomoedas em qualquer altura sempre que encontrarem oportunidades de negociação. No
entanto, a plataforma fica suspensa durante seis horas entre as 22h00 de sexta-feira e as 4h00
de sábado, devido às questões de manutenção da mesma. Não obstante, as posições do
investidor permanecerão inalteradas independentemente da plataforma ficar indisponível durante
esse período.

Maturidade e comissões

Os CFDs têm geralmente um período de maturidade pré-determinado, geralmente são 365 dias.
O que distingue a oferta da XTB é o facto de os CFDs sobre criptomoedas não terem prazo de
validade, o que significa que o trader pode manter as suas posições abertas durante o tempo que
achar conveniente. Além disso, não são cobradas comissões, tanto na abertura como no
encerramento de uma negociação (o único custo é o spread).

Análise de mercado e notícias

O mercado das criptomoedas é extremamente volátil, e os preços das moedas podem mudar
drasticamente em minutos. Por conseguinte, é extremamente importante manter-se a par dos
acontecimentos atuais do mercado. Portanto, através da plataforma desenvolvida pela XTB, pode
estar atento a todas as notícias à volta do mercado e às análises realizadas pelo Departamento
de Análises.

Plataforma de trading intuitiva

Ao negociar com a XTB tem acesso a uma plataforma avançada de trading em que pode utilizar
duas versões - desktop e móvel. A primeira, graças a ferramentas avançadas incorporadas,
permite não só negociar mas também desenvolver uma análise aprofundada sobre o mercado.
Por outro lado, graças à aplicação móvel intuitiva, pode negociar a qualquer hora e em qualquer
lugar, e as notificações sobre as últimas notícias do mercado irão mantê-lo sempre atualizado.

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CFDs sobre criptomoedas disponíveis na XTB

Avalanche Litecoin

Binancecoin Moonbeam

Bitcoin Cash Polkadot

Bitcoin Polygon

Cardano Ripple

Chainlink Solana

Dogecoin Stellar

Eos Terra

Ethereum Tazos

Kusama Uniswap

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Como pode negociar na plataforma da XTB

Atualmente, a XTB disponibiliza 20 CFDs sobre criptomoedas que estão localizados num
separador específico na plataforma de trading. Todas as criptomoedas disponíveis podem ser
facilmente encontradas através da janela Market Watch.

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Investir através de CFDs sobre criptomoedas na plataforma de trading da XTB é fácil e intuitivo. A
melhor maneira de fazer uma transação é utilizar a janela de ordem clássica que contém
informações completas sobre a transação, a que se pode aceder clicando no símbolo " + " ao
lado do instrumento.

Na janela de ordem, é possível definir os seus parâmetros, tais como o tamanho do volume de ou
os níveis defensivos da ordem - TP e SL. A calculadora integrada calcula os custos correntes e
outros valores relacionados com a ordem.

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Para executar uma transação, basta clicar no botão "Comprar" ou "Vender", dependendo da
direção escolhida. A ordem aberta aparecerá imediatamente no painel de ordens na parte inferior
da plataforma, onde poderá controlar o resultado das suas transações. A partir deste painel é
possível modificar as posições abertas em termos de ordens Stop Loss e Take Profit, assim
como fechar transações.

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A XTB tem trabalhado arduamente para tornar a plataforma da versão desktop altamente
avançada e intuitiva. Vale também a pena utilizar a aplicação móvel que pode ser descarregada
gratuitamente para dispositivos Android e iOS. Graças à app, é possível controlar facilmente e
rapidamente as suas transações e acompanhar os mercados a qualquer altura do dia. As
notificações permitem-lhe manter-se atualizado com as informações mais importantes que
podem ter impacto sobre os mercados.

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