PROVA CESGRNRIO 2010 ESCRITURARIO BANCO DO BRASIL 53 O Sistema Financeiro Nacional (SFN) constitudo por todas as instituies financeiras

s pblicas ou privadas existentes no pas e seu rgo normativo mximo o(a) A) B) Banco Central do Brasil. Banco Nacional de Desenvolvimento Social. Conselho Monetrio Nacional. Ministrio da Fazenda. Caixa Econmica Federal. Econmico e

C) D) E) 54 A Comisso de Valores Mobilirios (CVM) uma autarquia ligada ao Poder Executivo que atua sob a direo do Conselho Monetrio Nacional e tem por finalidade bsica A) normatizao e controle do mercado de valores mobilirios. B) compra e venda de aes no mercado da Bolsa de Valores. C) fiscalizao das empresas de capital fechado. D) captao de recursos no mercado internacional E) manuteno da poltica monetria. 55 O SELIC Sistema Especial de Liquidao e Custdia foi desenvolvido em 1979 pelo Banco Central do Brasil e pela ANDIMA (Associao Nacional das Instituies do Mercado Aberto) com a finalidade de A) B) C) D) E) custodiar os ttulos pblicos e privados negociados no mercado aberto antes de sua liquidao financeira. liquidar financeiramente as aes negociadas no mercado de Bolsa de Valores e custodiar os ttulos pblicos. regular e fiscalizar a atividade de liquidao e custdia dos ttulos pblicos federais, exercida pelas instituies financeiras. verificar e controlar o ndice de liquidez dos ttulos pblicos e privados antes da sua custdia. controlar e liquidar financeiramente as operaes de compra e venda de ttulos pblicos e manter sua custdia fsica e escritural.

56 A operao de antecipao de um recebimento, ou seja, venda de uma duplicata (crdito a receber) para uma sociedade de fomento mercantil, mediante o pagamento de uma taxa percentual atrelada ao valor de face da duplicata, constitui o (A) leasing. (B) hot money. (C) spread. (D) factoring. (E) funding. 57 A Superintendncia de Seguros Privados (SUSEP) o rgo responsvel pelo controle e fiscalizao do mercado de seguros, previdncia privada aberta e capitalizao. Em relao a esse rgo, considere as atribuies abaixo. I. II. III. IV.

V.

Cumprir e fazer cumprir as deliberaes do Conselho Nacional de Seguros Privados. Zelar pela defesa dos interesses dos consumidores do mercado de seguros, previdncia privada aberta e capitalizao. Regular e fiscalizar as operaes de compra e venda de aes e ttulos pblicos realizadas no mercado balco. Prover recursos financeiros para as sociedades do mercado de seguros, previdncia privada aberta e capitalizao por meio de aporte de capital, quando necessrio. Disciplinar e acompanhar os investimentos das entidades do mercado de seguros, previdncia privada aberta e capitalizao, em especial os efetuados em bens garantidores de provises tcnicas.

So atribuies da SUSEP APENAS A) I, II e IV. B) I, II e V. C) III, IV e V. D) I, II, III e IV. E) II, III, IV e V. 58 Os depsitos vista so os recursos captados dos clientes pelos bancos comerciais que, para facilitar livre movimentao desses recursos, disponibilizam o servio bancrio sem remunerao denominado A) Certificado de Depsito Bancrio (CDB). B) conta-corrente. C) poupana. D) carto de crdito. E) fundo de investimento. 59 Atualmente os grandes bancos do mercado financeiro realizam desde as atividades mais simples, como o pagamento de um ttulo, at as mais complexas, como as operaes de Corporate Finance, que envolvem a A) realizao de um contrato de cmbio para viabilizar as exportaes e as importaes. B) realizao de atividades corporativas no exterior. C) gesto de ativos financeiros no segmento corporativo. D) manuteno de contas-correntes de expatriados no exterior. E) intermediao de fuses, cises, aquisies e incorporaes de empresas. 60 A letra de cmbio o instrumento de captao especfico das sociedades de crdito, financiamento e investimento, sempre emitida com base em uma transao comercial e que, posteriormente ao aceite, ofertada no mercado financeiro. A letra de cmbio caracterizada por ser um ttulo (A) ao portador, flexvel quanto ao prazo de vencimento. (B) nominativo, com renda fixa e prazo determinado de vencimento. (C) atrelado variao cambial. (D) negocivel na Bolsa de Valores, com seu rendimento atrelado ao dlar. (E) pertencente ao mercado futuro de capitais, com renda varivel e nominativo. 61 Para financiar suas necessidades de curto prazo, algumas empresas utilizam linhas de crdito abertas com determinado limite cujos encargos so cobrados de acordo com sua utilizao, sendo o crdito liberado aps a entrega de duplicatas, o que garantir a operao. Esse produto bancrio o A) Crdito Direto ao Consumidor (CDC). B) emprstimo compulsrio. C) crdito rotativo. D) capital alavancado. E) cheque especial. 62 A operao bancria de vendor finance a prtica de financiamento de vendas com base no princpio da A) obteno de receitas, que viabiliza vantagens para o cliente em uma transao comercial. B) cesso de crdito, que permite a uma empresa vender seu produto a prazo e receber vista o pagamento do Banco, mediante o pagamento de juros. C) concentrao do risco de crdito, que fica por conta da empresa compradora em troca de uma reduo da taxa D) de juros na operao do financiamento das vendas. E) troca ou negociao de ttulos de curto prazo por recebveis de longo prazo, sem custos para ambas as partes. F) reteno de crdito lastreado por ttulos pblicos e vinculado a transaes comerciais, garantindo ao vendedor o recebimento total de sua duplicata. 63 Com a finalidade de captao de recursos, muitas empresas abrem seu capital e emitem aes para serem negociadas no mercado primrio ou secundrio, dependendo da ocasio da emisso das aes. A emisso de aes no

mercado primrio ocorre quando a (A) negociao realizada no prego da Bolsa de Valores. (B) negociao das aes no se concretizou no mercado secundrio. (C) empresa emite aes para negociao somente com empresas do setor primrio. (D) empresa emite pela primeira vez aes para serem negociadas no mercado. (E) rentabilidade das aes no atingiu o patamar desejado. 64 As operaes de underwriting (subscrio) so praticadas pelos bancos de investimento que realizam a intermediao da distribuio de ttulos mobilirios no mercado. A Garantia Firme um tipo de operao de underwriting no qual a instituio financeira coordenadora da operao garante a A) colocao dos lotes de aes a um determinado preo previamente pactuado com a empresa emissora, encarregando- se, por sua conta e risco, de coloc-lo no mercado. B) rentabilidade das aes colocadas no mercado, responsabilizando- se por devolver o dinheiro empresa emissora em caso de uma desvalorizao repentina. C) renovao da subscrio das aes colocadas no mercado e que no encontraram compradores interessados. D) oferta global das aes da empresa tanto no pas quanto no exterior, assumindo todos os riscos relacionados oscilao de mercado. E) prtica de melhores esforos para revender o mximo de uma emisso de aes para os seus clientes por um prazo determinado. 65 O mercado de cmbio envolve a negociao de moedas estrangeiras e as pessoas interessadas em movimentar essas moedas. O cmbio manual a forma de cmbio que A) pratica a importao e a exportao por meio de contratos. B) pratica a troca de moeda estrangeira por uma mercadoria. C) envolve a compra e a venda de moedas estrangeiras em espcie. D) envolve a troca de ttulos ou documentos representativos da moeda estrangeira. E) exerce a funo de equilbrio na balana comercial externa. 66 Derivativos so instrumentos financeiros que se originam do valor de outro ativo, tido como ativo de referncia. As transaes com derivativos so realizadas no mercado futuro, a termo, de opes e swaps, entre outros. Os swaps so A) B) ativos garantidores de operaes em moeda estrangeira, adquiridos mediante a troca de aes, direitos e obrigaes entre duas partes. ativos que podem ser comprados por uma empresa investidora com o intuito de se proteger de uma eventual reduo de preos de outro ativo da mesma carteira de investimento. direitos adquiridos de comprar ou vender um ativo em uma determinada data por preo e condies previamente acertados entre as partes envolvidas na negociao. acordos de compra e venda de ativos para serem entregues em uma data futura, a um preo previamente estabelecido, sem reajustes peridicos. acordos entre duas partes que preveem a troca de obrigaes de pagamentos peridicos ou fluxos de caixa futuros por um certo perodo de tempo, obedecendo a uma metodologia de clculo predefinida.

B) C) D) E)

68 As operaes de garantia bancria so operaes em que o banco se solidariza com o cliente em riscos por este assumidos. O aval bancrio, por exemplo, uma garantia que gera A) obrigao assumida pelo Banco, a fim de assegurar o pagamento de um ttulo de crdito para um cliente. B) obrigao solidria do Banco credor para com o seu cliente mediante a assinatura de um contrato de cmbio. C) direito real para o Banco em face ao seu cliente e se constitui, pela tradio efetiva, em garantia de coisa mvel passvel de apropriao entregue pelo devedor. D) responsabilidade acessria pelo Banco, quando assume total ou parcialmente o dever do cumprimento de qualquer obrigao de seu cliente devedor. E) passivo para cliente tomador de um emprstimo contra o Banco credor, colocando seus bens disposio para garantir a operao. 69 A Lei no 9.613, de 1998, que dispe sobre os crimes de lavagem de dinheiro e ocultao de bens, determina que as instituies financeiras adotem alguns mecanismos de preveno. Dentre esses mecanismos, as instituies financeiras devero (A) instalar equipamentos de deteco de metais na entrada dos estabelecimentos onde acontecem as transaes financeiras. (B) verificar se os seus clientes so pessoas politicamente expostas, impedindo qualquer tipo de transao financeira, caso haja a positivao dessa consulta. (C) identificar seus clientes e manter seus cadastros atualizados nos termos de instrues emanadas pelas autoridades competentes. (D) comunicar previamente aos clientes suspeitos de lavagem de dinheiro as possveis sanes que estes sofrero, caso continuem com a prtica criminosa. (E) registrar as operaes suspeitas em um sistema apropriado e enviar para a polcia civil a lista dos possveis criminosos, com a descrio das operaes realizadas. 70 A caderneta de poupana a aplicao mais simples e tradicional no mercado financeiro nacional, sendo uma das poucas em que o cliente pode aplicar pequenas somas e ter liquidez. Atualmente, a maior vantagem da caderneta de poupana em relao a outros investimentos a A) flexibilidade na data dos saques sem prejudicar os rendimentos. B) flexibilidade no registro da documentao para abertura da conta. C) iseno de taxas e tarifas bancrias. D) iseno de imposto de renda. E) maior rentabilidade oferecida.
GABARITO 53- C 54- A 57- B 58- B 59- E 60- B 61- C 62- B 63- D 64- A 65- C 66- E 67- D 68- A 69- C 70- D 55- E 56- D

seus principais ativos so aes de outras companhias de capital aberto. sua estrutura de capital permite a entrada de scios estrangeiros. suas aes so negociadas na Bolsa de Valores ou no mercado balco. suas aes so propriedade dos scios fundadores e no esto venda.

C)

D) E)

67 As Companhias ou Sociedades Annimas podem ser classificadas como abertas ou fechadas. So classificadas como abertas quando A) seu passivo est atrelado a opes de mercado futuro.