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Informe:
Firma ou Razão Social
andre luis andriani
CNPJ
08.938.625/0001-00
Prezado Cliente,
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PREENCHIMENTO DOS FORMULÁRIOS
Escolha o formulário desejado
Ficha Cadastro Pessoa Jurídica Declaração de Faturamento Mensal
Prezado Cliente,
Para Investimentos com recursos do PROGER e BNDES com valores até R$ 100 mil, deve
ser preenchido o formulário: Plano de Negócios Modelo Sintético.
Para Investimentos superiores a R$ 100 mil até R$ 500 mil, o referido Plano de Negócios pode ser
utilizado, desde que atenda as regras de enquadramento - (favor consultar sua agência).
Quando o Investimento for com recursos do BNDES é necessário também o
preenchimento do Quadro: Usos e Fontes e NLCG.
Para empresas com REFIS/PAES/PAEX: Demonstrativo dos Débitos Consolidados e Extrato da Conta REFIS/PAES/
PAEX do último exercício.
Imposto de Renda Pessoa Física dos sócios.
Reclamações e Sugestões
Disque CAIXA - 0800 726 0101 Ouvidoria – 0800 725 7474
www.caixa.gov.br
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INSTRUÇÕES
Prezado Cliente,
2 - Dados Gerais
Data de constituição Data de início na sede atual Data última Alteração Contratual Capital social - R$ 1,00
É empresa sucessora?
Sim Não Se afirmativo, preencher o nome e CNPJ empresa sucedida
Nome da empresa sucedida CNPJ
É franquia?
Sim Não Se afirmativo, preencher o nome e CNPJ do franqueador
Nome do franqueador CNPJ
Data da designação
Experiência profissional como dirigente -
em meses (na empresa atual e anteriores) Autorização para contrair dívida de acordo contrato social/estatuto
1 - Sim 2 - Não Forma: Isoladamente Em conjunto
Obs.: Se o número de linha for insuficiente, utilize o anexo complementar da Ficha Cadastro Pessoa Jurídica - clique aqui
Ficha Cadastro - Pessoa Jurídica
5 - Participação desta empresa em outras empresas?
* Preenchimento obrigatório, exceto para empresas com faturamento fiscal bruto até R$ 15 milhões.
Obs.: Se o número de linha for insuficiente, utilize o anexo complementar da Ficha Cadastro Pessoa Jurídica - clique aqui
6 - Alienação de bens da empresa
As alienações de bens da empresa em garantia de dívidas contratuais necessitam de autorização especial?
Tipo
Sim Não
Outros Bens
Mencionar a natureza e especificar Valor R$ 1,00 Ônus (1-Sim; 2-Não)
8 - Seguros
Seguradora Modalidade Valor da cobertura R$ 1,00 Vencimento
Imóveis
Veículos
Máquinas / Equipamentos
Pessoal sócios / dirigentes
Outros
9 - Referências Bancárias
Nome do Banco Operação Agência / Estado DDD/Telefone
Ficha Cadastro - Pessoa Jurídica
Para os devidos fins de direito, responsabilizamo-nos pela veracidade das informações prestadas neste formulário e
autorizamos sua confirmação. Concordamos com a cobrança da taxa cadastral autorizada pelo Banco Central do Brasil.
Autorizamos a Caixa Econômica Federal a consultar as informações pertinentes à minha empresa, consolidadas em termos
de débito e responsabilidades, constantes do Sistema Central de Risco de Crédito, gerido pelo Banco Central do Brasil.
, de de .
Local/Data
(Campo a ser usado, se for o caso, por uma única vez, no vencimento deste formulário)
Declaramos que os dados constantes nesta ficha não sofreram alterações significativas, ou de pequena monta,
conforme relacionado abaixo (descrever alterações):
Prorrogamos, portanto, a validade das informações acima relacionadas, a partir desta data, por mais 360 dias.
____________________________________,
de_______________________de_____________
________
Local/Data
_________________________________________________
Assinatura, sob carimbo, do gerente responsável
Reclamações e Sugestões
33.045 v007 micro Disque CAIXA - 0800 726 0101 Ouvidoria – 0800 725 7474
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Ficha Cadastro Pessoa Jurídica
ANEXO COMPLEMENTAR
3 Composição acionária (acionistas/sócios) - CONTINUAÇÃO
Data da designação
Data da designação
Data da designação
Data da designação
Data da designação
Reclamações e Sugestões
33.0045 v007 micro Disque CAIXA - 0800 726 0101 Ouvidoria – 0800 725 7474
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Ficha Cadastro Pessoa Jurídica - MO 33.045
* Preenchimento obrigatório, exceto para empresas com faturamento fiscal bruto até R$ 15 milhões.
Reclamações e Sugestões
33.045 v007 micro Disque CAIXA - 0800 726 0101 Ouvidoria – 0800 725 7474
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CADASTRO 1
Sexo
Masculino Naturalidade Telefone residencial Telefone comercial Telefone celular
UF Município
Feminino
Estado civil
1-Solteiro 4-Casado(a) com separação de bens 7-Viúvo(a)
2-Casado(a) com comunhão de bens 5-Divorciado(a) 8-Outros
3-Casado(a) com comunhão parcial de bens 6-Separado(a) judicialmente
Grau de Instrução
0-Analfabeto 3-Ensino médio incompleto 6-Superior completo 9-Doutorado
1-Ensino fundamental incompleto 4-Ensino médio completo 7-Especialização
2-Ensino fundamental completo 5-Superior Incompleto 8-Mestrado
% de participação societária Tempo de experiência como dirigente - meses Qtde. de empresas dirigidas
Participação
no capital
Patrimônio Líquido Prejuízo
Nome da empresa investida CNPJ Data de Ingresso social com Faturamento
(*) Acumulado (*)
direito a voto
(%)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Ficha de Informações Sócio/Dirigente/Avalista/Representante Legal
Pessoa Física
* Preenchimento obrigatório, exceto para empresas com faturamento fiscal bruto até R$ 15 milhões.
6
Autorizo, nos termos da resolução BACEN nº 2.724, de 31.05.2000, a CAIXA a consultar as informações consolidadas,
relativas à minha pessoa, constantes do Sistema Central de Risco de Crédito BACEN. Autorizo, ainda, a Caixa a fornecer
informações sobre as operações de crédito com ela realizadas, no sentido de compor o cadastro do já citado sistema. Os
presentes dados são verdadeiros e visam facilitar os processos de negociação e transações comerciais, pela antecipação de
informações a meu respeito. Autorizo o arquivamento dos meus dados pessoais e de idoneidade na SERASA - Centralização
de Serviços dos Bancos S/A, que poderá deles se utilizar, respeitando as disposições legais em vigor.
Local Data
(Campo a ser usado, se for o caso, por uma única vez, no vencimento deste formulário)
Declaramos que os dados constantes nesta ficha não sofreram alterações significativas, ou de pequena monta,
conforme relacionado abaixo (descrever alterações):
Prorrogamos, portanto, a validade deste formulário, a partir desta data, por mais 360 dias.
____________________________________,
de_______________________de_____________
________
Local/Data
_________________________________________________
Assinatura, sob carimbo, do gerente responsável
Reclamações e Sugestões
33.300 v005 micro Disque CAIXA - 0800 726 0101 Ouvidoria – 0800 725 7474
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CADASTRO 1
e Legal
Prejuízo
Acumulado (*)
e Legal
CADASTRO 2
Sexo
Masculino Naturalidade Telefone residencial Telefone comercial Telefone celular
UF Município
Feminino
Estado civil
1-Solteiro 4-Casado(a) com separação de bens 7-Viúvo(a)
2-Casado(a) com comunhão de bens 5-Divorciado(a) 8-Outros
3-Casado(a) com comunhão parcial de bens 6-Separado(a) judicialmente
Grau de Instrução
0-Analfabeto 3-Ensino médio incompleto 6-Superior completo 9-Doutorado
1-Ensino fundamental incompleto 4-Ensino médio completo 7-Especialização
2-Ensino fundamental completo 5-Superior Incompleto 8-Mestrado
% de participação societária Tempo de experiência como dirigente - meses Qtde. de empresas dirigidas
Participação
no capital
Patrimônio Líquido Prejuízo
Nome da empresa investida CNPJ Data de Ingresso social com Faturamento
(*) Acumulado (*)
direito a voto
(%)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Ficha de Informações Sócio/Dirigente/Avalista/Representante Legal
Pessoa Física
* Preenchimento obrigatório, exceto para empresas com faturamento fiscal bruto até R$ 15 milhões.
Autorizo, nos termos da resolução BACEN nº 2.724, de 31.05.2000, a CAIXA a consultar as informações consolidadas,
relativas à minha pessoa, constantes do Sistema Central de Risco de Crédito BACEN. Autorizo, ainda, a Caixa a fornecer
informações sobre as
Local Data
(Campo a ser usado, se for o caso, por uma única vez, no vencimento deste formulário)
Declaramos que os dados constantes nesta ficha não sofreram alterações significativas, ou de pequena monta,
conforme relacionado abaixo (descrever alterações):
Prorrogamos, portanto, a validade deste formulário, a partir desta data, por mais 360 dias.
____________________________________,
de_______________________de_____________
________
Local/Data
_________________________________________________
Assinatura, sob carimbo, do gerente responsável
Reclamações e Sugestões
33.300 v005 micro Disque CAIXA - 0800 726 0101 Ouvidoria – 0800 725 7474
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CADASTRO 2
e Legal
Prejuízo
Acumulado (*)
e Legal
CADASTRO 3
Sexo
Masculino Naturalidade Telefone residencial Telefone comercial Telefone celular
UF Município
Feminino
Estado civil
1-Solteiro 4-Casado(a) com separação de bens 7-Viúvo(a)
2-Casado(a) com comunhão de bens 5-Divorciado(a) 8-Outros
3-Casado(a) com comunhão parcial de bens 6-Separado(a) judicialmente
Grau de Instrução
0-Analfabeto 3-Ensino médio incompleto 6-Superior completo 9-Doutorado
1-Ensino fundamental incompleto 4-Ensino médio completo 7-Especialização
2-Ensino fundamental completo 5-Superior Incompleto 8-Mestrado
% de participação societária Tempo de experiência como dirigente - meses Qtde. de empresas dirigidas
Participação
no capital
Patrimônio Líquido Prejuízo
Nome da empresa investida CNPJ Data de Ingresso social com Faturamento
(*) Acumulado (*)
direito a voto
(%)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Ficha de Informações Sócio/Dirigente/Avalista/Representante Legal
Pessoa Física
* Preenchimento obrigatório, exceto para empresas com faturamento fiscal bruto até R$ 15 milhões.
Autorizo, nos termos da resolução BACEN nº 2.724, de 31.05.2000, a CAIXA a consultar as informações consolidadas,
relativas à minha pessoa, constantes do Sistema Central de Risco de Crédito BACEN. Autorizo, ainda, a Caixa a fornecer
informações sobre as
Local Data
(Campo a ser usado, se for o caso, por uma única vez, no vencimento deste formulário)
Declaramos que os dados constantes nesta ficha não sofreram alterações significativas, ou de pequena monta,
conforme relacionado abaixo (descrever alterações):
Prorrogamos, portanto, a validade deste formulário, a partir desta data, por mais 360 dias.
____________________________________,
de_______________________de_____________
________
Local/Data
_________________________________________________
Assinatura, sob carimbo, do gerente responsável
Reclamações e Sugestões
33.300 v005 micro Disque CAIXA - 0800 726 0101 Ouvidoria – 0800 725 7474
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CADASTRO 3
e Legal
Prejuízo
Acumulado (*)
e Legal
CADASTRO 4
Sexo
Masculino Naturalidade Telefone residencial Telefone comercial Telefone celular
UF Município
Feminino
Estado civil
1-Solteiro 4-Casado(a) com separação de bens 7-Viúvo(a)
2-Casado(a) com comunhão de bens 5-Divorciado(a) 8-Outros
3-Casado(a) com comunhão parcial de bens 6-Separado(a) judicialmente
Grau de Instrução
0-Analfabeto 3-Ensino médio incompleto 6-Superior completo 9-Doutorado
1-Ensino fundamental incompleto 4-Ensino médio completo 7-Especialização
2-Ensino fundamental completo 5-Superior Incompleto 8-Mestrado
% de participação societária Tempo de experiência como dirigente - meses Qtde. de empresas dirigidas
Participação
no capital
Patrimônio Líquido Prejuízo
Nome da empresa investida CNPJ Data de Ingresso social com Faturamento
(*) Acumulado (*)
direito a voto
(%)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Ficha de Informações Sócio/Dirigente/Avalista/Representante Legal
Pessoa Física
* Preenchimento obrigatório, exceto para empresas com faturamento fiscal bruto até R$ 15 milhões.
Autorizo, nos termos da resolução BACEN nº 2.724, de 31.05.2000, a CAIXA a consultar as informações consolidadas,
relativas à minha pessoa, constantes do Sistema Central de Risco de Crédito BACEN. Autorizo, ainda, a Caixa a fornecer
informações sobre as
Local Data
(Campo a ser usado, se for o caso, por uma única vez, no vencimento deste formulário)
Declaramos que os dados constantes nesta ficha não sofreram alterações significativas, ou de pequena monta,
conforme relacionado abaixo (descrever alterações):
Prorrogamos, portanto, a validade deste formulário, a partir desta data, por mais 360 dias.
____________________________________,
de_______________________de_____________
________
Local/Data
_________________________________________________
Assinatura, sob carimbo, do gerente responsável
Reclamações e Sugestões
33.300 v005 micro Disque CAIXA - 0800 726 0101 Ouvidoria – 0800 725 7474
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CADASTRO 4
e Legal
Prejuízo
Acumulado (*)
e Legal
CADASTRO 5
Sexo
Masculino Naturalidade Telefone residencial Telefone comercial Telefone celular
UF Município
Feminino
Estado civil
1-Solteiro 4-Casado(a) com separação de bens 7-Viúvo(a)
2-Casado(a) com comunhão de bens 5-Divorciado(a) 8-Outros
3-Casado(a) com comunhão parcial de bens 6-Separado(a) judicialmente
Grau de Instrução
0-Analfabeto 3-Ensino médio incompleto 6-Superior completo 9-Doutorado
1-Ensino fundamental incompleto 4-Ensino médio completo 7-Especialização
2-Ensino fundamental completo 5-Superior Incompleto 8-Mestrado
% de participação societária Tempo de experiência como dirigente - meses Qtde. de empresas dirigidas
Participação
no capital
Patrimônio Líquido Prejuízo
Nome da empresa investida CNPJ Data de Ingresso social com Faturamento
(*) Acumulado (*)
direito a voto
(%)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Ficha de Informações Sócio/Dirigente/Avalista/Representante Legal
Pessoa Física
* Preenchimento obrigatório, exceto para empresas com faturamento fiscal bruto até R$ 15 milhões.
Autorizo, nos termos da resolução BACEN nº 2.724, de 31.05.2000, a CAIXA a consultar as informações consolidadas,
relativas à minha pessoa, constantes do Sistema Central de Risco de Crédito BACEN. Autorizo, ainda, a Caixa a fornecer
informações sobre as
Local Data
(Campo a ser usado, se for o caso, por uma única vez, no vencimento deste formulário)
Declaramos que os dados constantes nesta ficha não sofreram alterações significativas, ou de pequena monta,
conforme relacionado abaixo (descrever alterações):
Prorrogamos, portanto, a validade deste formulário, a partir desta data, por mais 360 dias.
____________________________________,
de_______________________de_____________
________
Local/Data
_________________________________________________
Assinatura, sob carimbo, do gerente responsável
Reclamações e Sugestões
33.300 v005 micro Disque CAIXA - 0800 726 0101 Ouvidoria – 0800 725 7474
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CADASTRO 5
e Legal
Prejuízo
Acumulado (*)
e Legal
QUADRO DE DÍVIDAS - EMPRESAS COM FATURAMENTO FISCAL BRUTO ANUAL ATÉ R$ 15 MILHÕES
Data da Prazo de
Tipo de Taxa mensal Indexador mensal Prazo de Valor da prestação (mensal)
Nome do credor (1) contratação Valor contratado (3) amortiz. Saldo devedor
dívida (2) de juros (%) (4) carência (meses) Somente em caso de Leasing
(DD/MM/AAAA) (meses)
Declaramos que após nova visita à empresa identificada e pesquisa no SCR, o comprometimento da mesma não ultrapassou 20% do endividamento verificado na
avaliação anterior, conforme CR015. Prorrogamos, portanto, a validade deste Quadro de Dívidas, a partir desta data, por mais 30 dias.
Local/Data
Proponente CNPJ
andre luis andriani 08.938.625/0001-00
ITENS QUANTIDADE
Local Data
February-06
March-06
April-06
May-06
June-06 Escolha a data do último mês de
July-06 faturamento a ser informado
August-06
September-06
October-06
November-06
December-06
January-07
Total -
Declaro que a empresa acima identificada obteve o faturamento fiscal mensal conforme acima detalhado.
Local Data
Nome:
CPF:
CRC:
Declaramos ainda que a mesma não obteve faturamento fiscal superior a R$ 15.000.000,00 no último exercício encerrado.
Prorrogamos, portanto, a validade destas informações, a partir desta data, por mais 180 dias.
_________________________________________________
Assinatura, sob carimbo, do gerente responsável
Reclamações e Sugestões
33.105 v007 micro Disque CAIXA - 0800 726 0101 Ouvidoria – 0800 725 7474
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Declaração de Faturamento Mensal
Declaro que a empresa acima identificada obteve o faturamento mensal conforme acima detalhado.
Local Data
Nome:
CPF:
(Campo a ser usado, se for o caso, por uma única vez, no vencimento deste formulário)
Declaramos que após nova visita à empresa identificada, não houve redução no faturamento total, conforme
relacionado abaixo (descrever alterações):
Prorrogamos, portanto, a validade destas informações, a partir desta data, por mais 180 dias.
______________________________________, ______
_______de_______________________de_____________.
Local e data
_________________________________________________
Assinatura, sob carimbo, do gerente responsável
Reclamações e Sugestões
33.141 v006 micro Disque CAIXA - 0800 726 0101 Ouvidoria – 0800 725 7474
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Instruções Preenchimento
3. Imóvel atual
Condições: Própr Aluga Cedi
io do do
Se alugado, informar o valor do aluguel: R$
O Plano de Negócios vai alterar a condição do aluguel/cedência?
Si N
Qual o novo valor previsto para o aluguel? R$ R$ m ão
4. Regime Tributário/Setor/Tributos
6 . Imobilizado
Valor dos Bens de Uso (atual)
Município Estrangeiro
Estado Outros
Alienação fiduciária dos bens financiadosNo caso de hipoteca, descrever os bens e citar o nº da matrícula no Registro de Imóv
15. Declaração
Declaro que as informações prestadas neste documento expressam a verdade, podendo ser comprovadas
livremente a qualquer tempo.
Local Data
ANEXO I -DADOS ECONÔMICO FINANCEIROS - PROJETADOS - Variação %*
Em R$ 1,00
ITENS ANO 1 ANO 2 ANO 3 ANO 4 ANO 5
Vendas 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Bens de uso 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Compras 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Obrigações Fiscais 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Simples 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Impostos, taxas e contribuição s/ vendas 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Imposto de renda e contribuição social 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Gastos de funcionamento 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Despesas de pessoal 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Salários 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Encargos Sociais 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Despesas administrativas 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Pró-labore dos Sócios 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Encargos - Pró-labore 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Serviços de terceiros 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Contador 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Outros Honorários Profissionais 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Despesas Comerciais e Tributárias 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Marketing/Fundo de Propaganda 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Comissão s/ vendas/serviços 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
IPTU/IPVA 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Despesas Gerais 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Aluguel 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Água 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Luz 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Telefone 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Combustível 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Seguro 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Mat. de Exp./Limpeza/Conserv. 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Manutenção 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Assinatura de Jornais/Revistas 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Royalties 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Outras Desp. Gerais 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Resultado Operacional Líquido 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Obs.: Planilha de apoio para verificação da variação dos dados projetados.
ANEXO II - FLUXO DE CAIXA
FLUXO DE CAIXA DO PONTO DE VISTA DO CAPITAL PRÓPRIO - CONSOLIDADO
P R O J E ÇÃO
DISCRIMINAÇÃO
ANO 0 ANO I ANO II ANO III ANO IV
1. E N T R A D A S 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
RECEITAS 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
FINANCIAMENTO 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
2. S A Í D A S 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
INVESTIMENTOS 0.0
AMORTIZAÇÃO/JUROS(do fin.) 0.0 0.0 0.0 0.0
AMORTIZAÇÃO/JUROS(outros fin.) 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
IMPOSTO DE RENDA 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
CUSTOS/DESPESAS (Exceto Depreciação) 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
SALDO 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
SALDO DESCONTADO 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Taxa de Desconto: 0.00%
Capacidade Gerencial
O corpo gerencial da empresa está capacitado para gerir seus negócios? Si N
m ão
Justificar
Vistoriei o(s) equipamento(s) objeto(s) do presente financiamento, e ATESTO que o(s) encontrei em funcionamento e atendendo a sua finalidade.
_______________________________
Assinatura, sob carimbo, do empregado
____________________________________________________
Assinatura, sob carimbo, de um dos membros do comitê de crédito que deliberou sobre a
concessão.
Reclamações e Sugestões
33.206_v008 micro Disque CAIXA - 0800 726 0101 Ouvidoria – 0800 725 7474
www.caixa.gov.br
a
a
a
8.938.625/0001-00
TRUE
FALSE
ISS/IPI
TOTAL
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Em R$ 1,00
ANO 5
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
Var.% Período
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
Em R$ 1,00
ANO V
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
Em R$ 1,00
ANO V
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
-
0.0
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atendendo a sua finalidade.
Desfavor
ável
Orientações para preenchimento do Plano de Negócios
Deverão ser digitadas as células com fundo azul e assinalados os campos solicitados
1 - Modalidade
É necessário inicialmente a escolha da modalidade do projeto.
3 - Imóvel atual
Marcar a opção que represente a situação atual do imóvel (próprio, alugado ou cedido). Havendo 2 imóveis e
situações distintas (por exemplo, um alugado e outro próprio), considerar como "Alugado".
Caso o imóvel ou um dos imóveis for alugado, informar o valor da locação no quadro pertinente.
As demais perguntas constantes desse quadro visam determinar se os investimentos previstos no Plano de
Negócios ora apresentado vão alterar a condição do aluguel (por exemplo, locação de um outro imóvel,
mudança para prédio próprio, etc.), marcando as opções "SIM" ou "NÃO", e seu impacto na despesa,
informando, no quadro próprio, o novo valor previsto (inclusive R$ 0,00, se for o caso).
Saliente-se que pode haver situações em que a empresa não possui, no momento atual, imóvel(is) alugado(s),
mas, em virtude do investimento, passa a ter a necessidade de locar espaços adicionais aos já existentes.
Nestes casos, marcar "SIM" para a alteração da condição de propriedade, informar R$ 0,00 no campo
correspondente ao valor atual e, também, o valor do futuro aluguel no quadro "..., qual o novo valor previsto
para o aluguel?".
4 - Regime Tributário/Setor/Tributos
Escolher as opções que identificam o regime tributário adotado pela empresa (Simples Nacional, Lucro
Presumido ou Lucro Real) e o setor de atuação (comércio, indústria ou prestação de serviços).
Com relação ao quadro onde devem ser identificados os tributos e respectivas alíquotas aos quais a empresa
está sujeita, deve ser observado o que segue:
1) no campo ICMS - Débito deverá ser informado o percentual médio incidente sobre o total das
VENDAS. A adoção da média se justifica em função das eventuais diferenças de alíquotas por
classe de produtos. NÃO PREENCHER se a empresa for optante pelo Simples Nacional.
2) no campo ICMS - Crédito deverá ser informado o percentual médio incidente sobre o total das
COMPRAS, a partir do qual a empresa apura os valores a serem compensados quando da
apuração do ICMS devido por conta das vendas. NÃO PREENCHER se a empresa for optante pelo
Simples Nacional.
3) campo ISS/IPI - NÃO PREENCHER se a empresa for optante pelo Simples Nacional.
5 - Quantidade de empregos/Despesa mensal (sem encargos)
Nº de empregados: auto-explicativo.
Despesa mensal com salários: montante mensal de salários pagos (valor bruto), para os empregados
registrados. NÃO INCLUIR encargos e provisões. Empregados sem registro deverão ser lançados em
SERVIÇOS DE TERCEIROS.
6 - Imobilizado
Valor dos bens de uso (atual): informar o valor total dos imóveis, máquinas, equipamentos e mobiliário de
propriedade da empresa. NÃO INCLUIR aqueles previstos no presente Plano.
Descrição dos investimentos fixos (objeto do Plano de Negócios): relacionar os itens a serem adquiridos
objeto deste Plano de Negócios (máquinas, equipamentos, construção, etc.).
Financ. do capital de giro associado: informar o percentual de capital de giro necessário. Saliente-se que o
valor de capital de giro é calculado a partir da incidência desse percentual sobre o VALOR FINANCIADO. Não
havendo interesse do cliente em contratar capital de giro, ou, ainda, se não for associado ao investimento
(estar associado ao investimento é uma exigência do programa), preencher com zero.
A partir dessas informações, a planilha calculará, de forma automática, o valor total do Plano de Negócios,
valores de financiamento (fixo e capital de giro) e parcela de recursos próprios.
Prazo de carência: informar, em meses, o prazo de carência solicitado.
Prazo de amortização: informar, em meses, o prazo de retorno do financiamento.
Marcar as alternativas que contemplem os objetivos que a empresa espera atingir com a implementação do
projeto apresentado neste Plano de Negócios. Podem ser apontados mais de um objetivo.
9 - Aspectos de mercado
A localização é determinante para o seu negócio?: se a localização tem impacto direto no faturamento
(farmácias, lancherias, comércio varejista em geral, etc.), marque "SIM". Essa opção deverá ser também
selecionada naqueles casos em que, mesmo o fator local não tendo relação direta com o volume de vendas
(prestadora de serviços, atacadistas, pequenas indústrias que prestam serviço a outras empresas, etc.), está
sendo necessária a relocalização a fim de atender exigências legais e/ou ambientais, por exemplo.
Não havendo relação direta entre a localização e o volume de negócios, marque "NÃO".
Qual a abrangência do mercado consumidor de seus produtos/serviços? : auto-explicativo.
Pontos fortes e fracos de sua empresa em relação à concorrência: tecer comentários sobre os
diferenciais em relação aos eventuais concorrentes na região de abrangência. Qualidade do produto ou
serviço, atendimento, instalações, condições de pagamento, etc. , são fatores que influenciam a escolha dos
consumidores. O projeto pode ter por objetivo reverter eventuais desvantagens em relação à concorrência, ou
então ampliar a capacidade de vendas/produção/serviços, visando atender aumento de demanda ocasionado
justamente por diferencial competitivo em relação aos concorrentes.
Outras informações julgadas necessárias: auto-explicativo.
OBS.: Os quadros "Cite os pontos fortes e fracos de sua empresa em relação à concorrência" e "Outras
informações julgadas necessárias" devem ser preenchidos respeitando os limites de vizualiação, caso seja
necessário mais espaço, as informações devem ser anexadas em folha separada devidamente identificada.
10 - Receita atual/compras
Faturamento bruto ANUAL (realizado últimos 12 meses e projeção próximos 12 meses ): auto-explicativo.
Custo de aquisição dos produtos comercializados/serviços prestados (acumulado últimos 12 meses):
Informar o valor de COMPRAS acumulado dos últimos 12 meses. Para os casos de prestadoras de serviço em
que o principal insumo é a mão-de-obra, informar somente os custos com materiais, pois os salários deverão
estar lançados no quadro "Quantidade de empregos/Despesa mensal".
Os percentuais de incremento deverão ter como base o crescimento real das vendas, compras, material de
consumo de itens de despesa (água, luz, etc.) e aumento no nº de empregados. Ou seja, a prospecção não
deverá contemplar reajustes de preços e salários, e sim refletir os incrementos decorrentes de ganhos de
mercado (aumento do volume produzido/comercializado/quantidade de serviços prestados, de compras, etc.).
11 - Projeção dos dados econômico-financeiros
A planilha econômico-financeira tem por objetivo demonstrar , através de suas diversas rubricas de receita,
custo e despesas, o desempenho econömico da empresa caso se confirmem as premissas adotadas na
formatação do projeto.
Saliente-se que alguns dos itens relacionados na planilha são preenchidos automaticamente na coluna
denominada "ATUAL", a partir das informações anteriormente digitadas. Da mesma forma, parte das
projeções estarão calculadas conforme as estimativas de crescimento já manifestadas nos quadros acima.
Com relação ao grupo "Deduções Fiscais", cabe uma observação importante: os valores estão calculados
automaticamente, de acordo com as respectivas alíquotas (algumas informadas pela própria proponente em
quadros anteriores), não guardando, necessariamente, relação com o que foi pago pela empresa. Essa
providência se justifica a fim de dar o mesmo tratamento comparativo a todos os exercícios abrangidos pelo
Plano de Negócios. Como para os anos projetados (ano 1 e seguintes) calcula-se a totalidade dos impostos e
tributos, poderia haver discrepâncias significativas se no ano ATUAL fossem lançados os valores efetivamente
pagos pela empresa, comprometendo o estudo de viabilidade do projeto. Assim, ao unificar-se os critérios
para os exercícios retrospectivo (ATUAL) e prospectivos (anos 1/2/3/4/5), neutraliza-se eventuais distorções.
Pela mesma razão, foi esse procedimento adotado para os "Encargos Sociais" incidentes sobre a folha de
pagamento e "Encargos - Pro Labore".
Para os demais itens, notadamente de despesas, deverá a empresa informar manualmente o acumulado dos
últimos 12 meses (coluna "ATUAL"), assim como o esperado para os demais anos.
12 - Garantias
Auto-explicativo.
Comentários sobre as evidências que embasaram a empresa a estabelecer as premissas utilizadas para as
projeções de vendas. Comportamento do mercado, pesquisas, demanda reprimida, bem como outros, são
fatores que sinalizam ao empresário oportunidades de expansão do negócio.
Por exemplo, uma empresa que fornece itens para uma fábrica de móveis pode ter de estar investindo em
função desse seu cliente (a fábrica de móveis) estar aumentando a produção, e, em função disso, ter
sinalizado com uma elevação do nível de compras.
OBS.: o campo devem ser preenchido respeitando os limites de visualização, caso seja necessário mais
espaço, as informações devem ser anexadas em folha separada devidamente identificada.
14 - Opinamento Técnico
A ser preenchido pelo responsável pela elaboração do Plano de Negócios. Seja o empresário ou profissional
habilitado.
Informações para cálculo do Capital de Giro:
Nr. De dias para Caixa Mínimo:
% de Vendas a Prazo:
Prazo médio das Vendas (em dias)
Matéria Prima/Mat. Secundário/Merc
Produto em Processo
Produto Acabado
% de Compras a Prazo
Prazo médio das Compras (em dias)
Prazo médio p/pagamento dos Trib.
Em R$ 1,00
DISCRIMINAÇÃO ATUAL. ANO I ANO II ANO III/V
2. RECURSOS:
2.1 Crédito de Fornecedores
Fórmula: CF = (Total das Compras x % de Compras a Prazo x Prazo Médio)/360
Atual = R$- % de Compras a prazo = 0%
Ano I = R$- Prazo médio em dias = -
Ano II = R$-
Ano III\N = R$-
2.2 Tributos:
Fórmula: CT = (Tributos x nº de dias)/360
Atual = R$- Nº de dias = -
Ano I = R$-
Ano II = R$-
Ano III\N = R$-
NECESSIDADE DE CAPITAL DE GIRO:
Atual = R$-
Ano I = R$-
Ano II = R$-
Ano III\N = R$-
Cronograma de Investimento Financeiro:
Atual = R$-
Ano I = R$-
Ano II = R$-
Ano III\N = R$-
(SOMA(G29:G33)=0;"-";SE(
INVESTIMENTOS - - - - - - - -
Construções civis - -
Equipamentos nacionais - -
Importação de equipamentos - -
Instalações - -
Móveis e utensílios - -
Softwares - -
Estudos e projetos - -
Treinamento - -
Despesas pré-operacionais - -
FONTES - - - - - - - -
Geração interna - -
Aumento de capital - -
BNDES Automático/PROGER - -
FINAME - -
Outras - -
Observações:
Os itens listados na coluna "Discriminação" são os mesmos constantes na planilha Anexo II - Usos e Fontes.
A data e os valores constantes na coluna "Realizado até __/__/__" são preenchidos automaticamente, a partir das informações lançadas na planilha Anexo II - Usos e Fontes.
Colunas "A realizar....": iinformar os investimentos que que serão realizados no período compreendido entre as datas constantes nos respectivos cabeçalhos. Essas datas são preenchidas automaticamente, e
correspondem aos trimestres móveis seguintes à data gravada na coluna "Realizado até __/__/__". Atentar que este cronograma é uma extensão do quadro de Usos e Fontes (Anexo II), com detalhamento da
execução físico-financeira. Portanto, o total do investimento deve ser igual nas 2 planilhas (vide célula de controle H36).
QUADRO DE USOS E FONTES
Geração Interna -
F F Aumento de Capital -
O O
N N BNDES Automático -
T T
E E FINAME -
S S
Outras -
TOTAL DAS FONTES 0 0 -
FONTES = USOS
ORIENTAÇÕES GERAIS
3 - O Roteiro constitui-se num guia a ser seguido por profissional habilitado e experiente.
Todavia, é importante salientar que a CAIXA não credencia ou indica consultores, pessoas
físicas ou jurídicas, como intermediários para facilitar, agilizar ou aprovar operações.
MO 33.207
SUMÁRIO
1 - Apresentação
2 - Empresa
2.01 - Razão Social
2.02 - Nome Fantasia
2.03 - CNPJ/CNAE
2.04 - Endereço Completo (Matriz e Filial)
2.05 - Data de Início das Atividades
2.06 - Capital Social
2.07 - Participação e Composição Societária
2.08 - Objetivo Social
2.09 - Pessoas para contato (nome, cargo, endereço, telefone e e-mail)
2.10 - Estrutura Administrativa e Organizacional
2.11 - Estrutura Operacional
2.12 - Aspectos Legais de Funcionamento
2.13 - Aspectos Fiscais
3 - Projeto
3.1 - Objetivo
3.2 - Justificativa
3.2 - Aspetos Locacionais
3.3 - Capacidade Instalada
3.4 - Aspectos Técnicos
3.5 - Aspectos Legais
3.6 - Benefícios Sociais
3.7 - Financiamento Pretendido
3.7.01 - Linha de Crédito
3.7.02 - Valor Pretendido
3.7.03 - Prazo Total
3.7.04 - Amortização
3.7.05 - Carência
3.7.06 - Localização do Empreendimento
3.7.07 - Data Início Implantação
3.7.08 - Data Entrada Operação
3.7.09 - Origem de Recursos Próprios
3.7.10 - Garantias Oferecidas
3.8 - Investimentos
3.8.1 - Quadro de Usos e Fontes
3.8.2 - Quadro de Investimento Fixo Programado
3.8.3 - Quadro de Investimento Financeiro - NLCG
3.8.4 - Quadro de Ativo Fixo (Bens em Uso)
MO 33.207
4 - Mercado
4.1 - Considerações Gerais
4.2 - Demanda e Oferta
4.3 - Área de Influência
4.4 - Principais Concorrentes
4.5 - Vantagens Competitivas
4.6 - Política de Comercialização e Distribuição
5 - Projeções Financeiras
5.1 - Quadro de Receitas
5.2 - Quadro de Custos
5.2.1 - Quadro de Mão-de-Obra e Encargos Sociais
5.2.2 - Quadro de Impostos
5.2.3 - Quadro de Depreciação/Manutenção/Seguros
5.2.4 - Quadro de custo de produtos vendidos/produzidos (insumos)
5.3 - Planilha de Amortização
5.4 - Quadro de Capacidade de Pagamento
5.5 - Fluxo de Caixa com Cálculo dos indicadores VPL, TIR, PayBack (médio e descontado) e
Índice de Cobertura da Dívida.
6 - Parecer Final
7 - Anexos
7.1 - Declaração de Veracidade das Informações Prestadas
7.2 - Memória de Cálculo
7.3 - Orçamentos
7.4 - Outros Documentos
MO 33.207
ORIENTAÇÕES PARA A ELABORAÇÃO DO PROJETO
1 - Apresentação:
Descrever de forma sucinta um breve histórico da empresa, a finalidade do projeto, as etapas de elaboração e a
metodologia de pesquisa utilizada.
2 - Empresa
Objetivo Social:
Conforme descrito no contrato social/estatuto.
- Características dos controles internos, como foram implantados e os responsáveis pela gestão (controle
orçamentário, relatórios de desempenho - vendas e custos, controle de estoques, contas a pagar, contas a receber).
Estrutura Operacional:
- Produtos fabricados/comercializados/serviços prestados, características, preço, quantidade, identificação dos
produtos substitutos;
- Comercialização, formas e vias de distribuição;
- Política de vendas, com informação de prazos concedidos;
- Recursos Humanos : número de empregados atuais (contratados e terceirizados), suas funções e salários; políticas
de treinamento, incentivos e reajustes salariais;
- Relação dos equipamentos e instalações existentes : condições de atualização e uso, situação de propriedade
(próprio, locado, arrendado, etc.) e valor.
- Credenciamento e autorização para funcionamento (esfera Federal, Estadual e Municipal), se for o caso;
- No caso das atividades envolverem risco ambiental, relacionar e anexar as licenças/autorizações/alvarás de
fiscalização;
- Situação de registro e autorização para execução das atividades (MEC, Ministério da Saúde e outros);
- Certificação, classificação e qualificação dos serviços, se for o caso.
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Aspectos Fiscais:
- Regime de tributação: informar os impostos e/ou taxas a que está sujeita a empresa, com indicação dos
respectivos percentuais e suas incidências;
- Incentivos e/ou Benefícios Fiscais: Informar aqueles que a empresa possui e anexar documentos comprobatórios;
- Se a empresa tem respaldo de alguma consultoria para planejamento tributário ou instruções técnicas para decisão
tributária;
- Comentar sobre a situação de adimplemento dos encargos /tributos que a Entidade está sujeita e as negociações
de débitos fiscais e parafiscais vigentes indicando as condições dos parcelamentos (valor, prazos, taxas).
3 - Projeto
Objetivo:
Descrição sucinta do projeto, com ênfase nos objetivos de financiamento, classificação do projeto (expansão,
melhoria dos produtos e métodos de produção, redução dos custos e despesas, substituição de equipamentos e/ou
instalações e projetos obrigatórios).
Justificativa:
Efeitos que a implantação do projeto proporcionará e as vantagens para a empresa.
Localização do Projeto:
Levantar os aspectos locacionais que possam vir a impactar o projeto (em relação ao centro consumidor; fonte de
matéria prima; disponibilidade de mão-de-obra; infra-estrutura básica; infra-estrutura social; incentivos fiscais;
incentivos financeiros; incentivos materiais; políticas regionais, dentre outros julgados relevantes).
Capacidade Instalada:
Refere-se à capacidade de produção teórica, ou seja, o volume máximo que a empresa consegue
produzir/comercializar, em decorrência da combinação ótima dos fatores de produção.(mão-de-obra; tecnologia;
área física, etc.)
Obs.: A projeção das receitas tem como base a utilização efetiva da capacidade de produção teórica, a qual deve
ser justificada por premissas coerentes com os aspectos mercadológicos (oferta; demanda; concorrência).
Aspectos Técnicos:
Refere-se aos aspectos técnicos do projeto – Processo de produção; lay out da área de produção; qualificação da
mão-de-obra; jornada de trabalho; vida útil dos equipamentos e capacidade produtiva.
Aspectos Legais:
Exclusivamente relacionados ao projeto.
Benefícios Sociais:
Comentar sobre o quadro de empregados atuais e após a implantação do projeto, identificando a qualificação
desses profissionais, salários atuais e previstos e benefícios concedidos aos empregados (vale transporte, vale
alimentação, abonos, comissões, gratificações e outros). Caso o projeto gerar empregos ao longo de sua execução
comentar sobre os benefícios tanto do ponto de vista financeiro para entidade como para a sociedade.
Outros benefícios como aumento na arrecadação de tributos, substituição de importação, redução no preço final do
produto devem ser citados.
Financiamento Pretendido:
Sub-itens auto explicativos
Obs.: Recursos Próprios - faz-se necessário à comprovação de sua existência e/ou expectativa.
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Garantias - Indicar as garantias a serem oferecidas; relacionar os avalistas/fiadores da operação e relação de bens
de sua propriedade; Além dos bens objeto do financiamento, relacionar outros (imóveis, instalações, máquinas e
equipamentos) que poderão integrar a garantia do crédito proposto, discriminando suas características básicas,
localização, situação legal, proprietários e respectivos valores de mercado.
Investimentos:
Itens 3.8.1 a 3.8.4 - Modelos devem ser apresentados em EXCEL.
4 - Mercado
O estudo de mercado deve abordar os seguintes aspectos, além de outros julgados relevantes (o estudo poderá ser
ajustado de forma a atender os diversos setores de atividades) :
a) Identificação dos produtos/serviços (ajustar conforme setor de atividades da empresa) : características técnicas,
usos, matérias-primas que entram em sua formação, processos tecnológicos utilizados para sua fabricação, forma
de apresentação e natureza ou destino do bem considerado (bem de consumo durável ou não durável, bem
intermediário ou bem de capital);
b) Identificação dos produtos/serviços substitutos e complementares;
c) Identificação do consumidor: capacidade de consumo, renda, classe;
d) Região de influência: distribuição geográfica do mercado, número de habitantes da região, descrição da região de
influência do projeto, base da economia regional, características sócio-econômicas;
e) Oferta e demanda: existentes e potenciais. Indicação das fontes e critérios utilizados para fazer as projeções;
f) Empresas concorrentes: existentes e em instalação, sua participação e influência no mercado a ser atendido;
g) Preços dos produtos: tendência para os próximos anos. Comentários sobre a influência da política governamental
(incentivos, limitações, preços administrados e outros);
h) Canais de comercialização: sistema de distribuição e custos decorrentes;
i) Política de comercialização, prazos concedidos;
j) Fornecedores: participação do projeto, exclusividade, formas de pagamento;
k) Vantagens competitivas da empresa: qualidade dos produtos/serviços, preços, prazos de venda, facilidade de
distribuição; e
l) Outras informações relevantes.
5 - Projeções Financeiras
A serem apresentadas em planilha excel.
Obs.: - Todos os quadros deverão ser acompanhados das respectivas memórias de cálculo (quando necessário).-
Os quadros poderão ser adaptados de forma a espelhar melhor as atividades da empresa.
Parecer Final
Comentar os Quadros - Capacidade de pagamento e Fluxo de Caixa, demonstrando a viabilidade da proposta
apresentada (Capacidade de pagamento, VPL, TIR, PayBack, Índice de Cobertura da Dívida).
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Orientações para preenchimento do Quadro de Usos e Fontes
Proponente/projeto/CNPJ/Data do Orçamento
Auto-explicativo.
Informar a data em que a solicitação de financiamento foi encaminhada à CAIXA. Referida data será
transportada automaticamente para a célula "Realizado até dd/mm/aa".
Coluna "Total":
Informar os valores totais do investimento em cada um dos itens discriminados no quadro, considerando os
valores já investidos (realizados) e os a realizar.
Informar os valores já investidos até a data da entrada, na CAIXA, do pedido de financiamento. Por exemplo,
parcela de obra civil, parte do maquinário e móveis já comprados, etc. Essa informação, conjugada com o
valor total do investimento (coluna "Total"), resultará no valor a realizar, cujo cálculo será efetuado de modo
automático pela planilha.