LEI N 4595, DE 31 DE DEZEMBRO DE 1964 Dispe sobre a poltica e as instituies monetrias, bancrias e creditcias, cria o Conselho Monetrio Nacional

e d outras providncias. CAPTULO I DO SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL Art. 1 - O Sistema Financeiro Nacional, estruturado e regulado pela presente Lei, ser constitudo: I - do Conselho Monetrio Nacional; II - do Banco Central do Brasil; III - do Banco do Brasil S.A.; IV - do Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social; V - das demais instituies financeiras pblicas e privadas. Art. 17 - Consideram-se instituies financeiras, para os efeitos da legislao em vigor, as pessoas jurdicas pblicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessria a coleta, intermediao ou aplicao de recursos financeiros prprios ou de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, e a custdia de valor de propriedade de terceiros.

Pargrafo nico. Para os efeitos desta Lei e da legislao em vigor, equiparamse s instituies financeiras as pessoas fsicas que exeram qualquer das atividades referidas neste artigo, de forma permanente ou eventual.

Art. 18 - As instituies financeiras somente podero funcionar no Pas mediante prvia autorizao do Banco Central do Brasil ou decreto do Poder Executivo, quando forem estrangeiras.

1 Alm dos estabelecimentos bancrios oficiais ou privados, das sociedades de crdito, financiamento e investimentos, das caixas econmicas e das cooperativas de crdito ou a seo de crdito das cooperativas que a tenham, tambm se subordinam s disposies e disciplina desta Lei no que for aplicvel as bolsas de valores, companhias de seguros e de capitalizao, as sociedades que efetuam distribuio de prmios em imveis, mercadorias ou dinheiro, mediante sorteio de ttulos de sua emisso ou por qualquer forma, e as pessoas fsicas ou jurdicas que exeram, por conta prpria ou de terceiros, atividade relacionada com a compra e venda de aes e outros quaisquer ttulos, realizando nos mercados financeiros e de capitais operaes ou servios de natureza dos executados pelas instituies financeiras.

 2 O Banco Central do Brasil, no exerccio da fiscalizao que lhe compete, regular as condies de concorrncia entre instituies financeiras, coibindolhes os abusos com a aplicao da pena (Vetado) nos termos desta Lei.

3 Dependero de prvia autorizao do Banco Central do Brasil as campanhas destinadas coleta de recursos do pblico, praticadas por pessoas fsicas ou jurdicas abrangidas neste artigo, salvo para subscrio pblica de aes, nos termos da Lei das Sociedades por Aes.

Seo III Das Instituies Financeiras Pblicas

Art. 22 - As instituies financeiras pblicas so rgos auxiliares da execuo da poltica de crdito do Governo Federal.

1 O Conselho Monetrio Nacional regular as atividades, capacidade e modalidade operacionais das instituies financeiras pblicas federais, que devero submeter aprovao daquele rgo, com a prioridade por ele prescrita, seus programas de recursos e aplicaes, de forma que se ajustem poltica de crdito do Governo Federal.

2 A escolha dos Diretores ou Administradores das instituies financeiras pblicas federais e a nomeao dos respectivos Presidentes e designao dos substitutos observaro o disposto no art.21, s 1 e 2, desta Lei.

3 A atuao das instituies financeiras pblicas ser coordenada nos termos do art.4 desta Lei.

Art. 23 - O Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social o principal instrumento de execuo de poltica de investimentos do Governo Federal, nos termos das Leis nmeros 1628, de 20 de junho de 1952 e 2973, de 26 de novembro de 1956.

Art. 24 - As instituies financeiras pblicas no federais ficam sujeitas s disposies relativas s instituies financeiras privadas, assegurada a forma de constituio das existentes na data da publicao desta Lei.

Pargrafo nico. As Caixas Econmicas Estaduais equiparam-se, no que couber, Caixa Econmica Federal,para os efeitos da legislao em vigor.