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CMN
Ministro da Fazenda, Ministro do Oramento, Planejamento e Gesto e o Presidente do Banco Central Formular a poltica da moeda e do crdito, objetivando a estabilidade da moeda e o desenvolvimento econmico e social do Pas. Reunies uma vez por ms (ordinariamente); Resolues aprovadas devem ser lavrada atas e publicadas no D.O.U e na pgina do BACEN;
CMN
Comisses Consultivas: Tcnica da Moeda, Valores Mobilirios, Rural, Habitacional, Industrial, Pol. Monetria e Cambial e Endividamento pblico. Fixar diretrizes, Zelar, Regulamentar, Determinar, Autorizar (emisso papel moeda), Disciplinar, Estabelecer, Limitar.
BACEN
9 Diretoria e 8 Diretores
Executar, Fiscalizar, Punir, (apenas papel moeda), Regulamentar (Merc. Cmbio (I.F Nacional, estrangeira executivo).
CVM
Administrada por 1 Presidente e 4 Diretores, nomeados pelo Presidente da Repblica Ttulos e Valores Mobilirios: aes, debntures, bnus de subscrio, e opes de compra e venda de mercadorias. Palavras-chaves: Valores Mobilirios, Fundos de Investimento, Aes, Mercado de Capitais, Bolsas de Valores, Derivativos
COPOM
composto pela diretoria colegiada do BACEN.
CARTES DE CRDITO
Tipo de Tarifas: 1. Anuidade 2. emisso de segunda via do carto 3. tarifa para uso na funo saque 4. tarifa para uso do carto no pagamento de contas 5. tarifa no pedido de avaliao emergencial do limite de crdito. Mnimo Fatura: 15% IOF: Sim (Exceo carto BNDES) pode ser cancelado a qualquer momento
POUPANA
Ate 03/05/2012 6% ao ano + TR Mensal (pessoas fsicas): TR + 0,5%; Trimestral (pessoas jurdicas): TR + 1,5%;
Depois 03/05/2012 70% da Selic mais a TR, sempre que essa taxa bsica de juros estiver em 8,5% ao ano ou menos
POUPANA
Aplicaes realizadas nos dias 29, 30 e 31 de cada ms, tero como data de aniversrio o dia 01 do ms subsequente.
SEGURO X CAPITALIZAO
SEGURO CAPITALIZAO
REGULAMENTADO: CNSP FISCALIZADO: SUSEP PAGA: PRMIO COMPANHIA SEGURADORA RESSEGURO: SEGURO DO SEGURO RETROCESSO: CESSO DE PARTE DOS RISCOS CO-SEGURO: DUAS OU MAIS SEGURADORA, MESMO SEGURO SOCIEDADE DE CAPITALIZAO
MISTO:
CRDITO RURAL
Quem pode se beneficiar? I. produtor rural (pessoa fsica ou jurdica); II. cooperativa de produtores rurais; e III. pessoa fsica ou jurdica que, mesmo no sendo produtor rural, se dedique a uma das seguintes atividades afins Financiar o que? I. custeio das despesas normais de cada ciclo produtivo; II. investimento em bens ou servios cujo aproveitamento se estenda por vrios ciclos produtivos; III. comercializao da produo.
IOF: de maneira geral no incide.
PREVIDNCIA
MERCADO DE CAPITAIS
SA ABERTA SA FECHADA
NO FINANCEIRA
AES
DEBENTURES
NOTA PROMISSRIA
ABERTA: 360 DIAS FECHADA: 180 DIAS
CVM
BOLSA
BALCO ORGANIZADO
UNDERWRITER
BC INVESTIMENTO BC MLTIPLO (INV) e CEF D.T.V.M C.T.V.M MERCADO SECUNDRIO BOLSA OU BALCO ORGANIZADO TTULOS J EMITIDOS LIQUIDEZ
INVESTIDOR
MERCADO DE CAPITAIS
GARANTIA FIRME MELHOR ESFORO LOTE SUPLEMENTAR
AES DIVIDENDOS ORDINRIA
PREFERNCIAL
MENOR FRAO CAPITAL SOCIAL 25% DO LUCRO LIQUIDO DIREITO A VOTO ASSEMBLIA PREFERNCIA RECEBIMENTO DIVIDENDOS
MERCADO DE CAPITAIS
MERCADO DE CMBIO
MERCADO DE CMBIO REGULAMENTADO PELO BACEN
CMBIO
PTAX OPERAES
OPERAO PRONTA OPERAO FUTURA
TROCA DE MOEDAS
TAXA MDIA MERCADO INTERBANCRIO TAXA LIVRIMENTE PACTUADA SEM LIMITE DE VALORES OBRIGADO IDENTIFICAO OBRIGATRIO REGISTRO (SISBACEN) CONTRATO: MAIS DE U$ 3.000 LIQUIDADO EM AT D+2 LIQUIDADO APS D+2
MANUAL
SACADO
FGC
FUNDO GARANTIDOR DE CRDITO FGC PRIVADO, SEM FINS LUCRATIVO R$ 70.000,00 POR CPF E CONGLOMERADO COBERTO
DEP. VISTA: CC DEP. PRAZO: CDB / RDB LC, LH, LI, LCI,
NO EST COBERTO
DEPSITO JUDCIAL
LETRA FINANCEIRA LETRA FINANCEIRA DO TESOURO LETRA DO TESOURO NACIONAL
POUPANA
LAVAGEM DE DINHEIRO
CONCEITO NO CONFUNDIR FASES TRANSFORMAR DINHEIRO ILCITO EM ATIVOS APARENTEMENTE LEGAL
SONEGAO FISCAL
COLOCAO OCULTAO INTEGRAO R$ 10 MIL E SUSPEITA (NICO OU DENTRO DE UM MS) R$ 100 MIL AT 24H SISCOAF
COMUNICAO
CRIMES
ANTECEDENTES
QUALQUER UM.
20 MILHES DE REAIS.
MULTA E RECLUSO (3 A 10 ANOS) REDUO DE 1 A 2/3 (DELAO PREMIADA) CARGO IMPORTANTE NOS ULTIMOS 5 ANOS PARENTE, 1 GRAU, LINHA DIRETA, ENTEADO E CONJUGE JOGADOR DE FUTEBOL, ARTISTAS
MULTA
PENA PEP
10
AUTORREGULAO
AUTORREGLAO BANCRIA (FEBRABAN)
ASSOCIADOS PUBLICO ALVO OBJETIVO BANCOS, CEF, COOPERATIVAS E FINANCEIRAS CONSUMIDOR PF, CLIENTE OU NO HARMONIZAR A LEGISLAO, JAMAIS SOBREPOR
PRINCPIOS GERAIS
1. 2. 3. 4.
OBSERVAES
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