II Ao emitir meio circulante, o BACEN cumpre a funo de banco

emissor.

Professora Elaine Barros

Exerccios de Provas Anteriores

III Ao ser o depositrio das reservas oficiais e ouro, o BACEN cumpre a

funo de banqueiro do governo.

Conhecimentos Bancrios Item 5 SFN

IV Ao autorizar o funcionamento, estabelecendo a dinmica

operacional, de todas as instituies financeiras, o BACEN cumpre a
funo de gestor do Sistema Financeiro Nacional.

16. Junto ao CMN funcionam comisses consultivas de

A seguros privados.
C poltica internacional.

V Ao determinar, por meio do Comit de Poltica Monetria (COPOM), a

taxa de juros de referncia para as operaes de um dia (taxa SELIC),
o BACEN cumpre a funo de executor da poltica fiscal.

D assuntos tributrios.

Esto certos apenas os itens

E mercado futuro.

A I, II, III e IV.

B I, II, III e V.

D I, III, IV e V.

E II, III, IV e V.

B crdito rural e de endividamento pblico.

17. Segundo diretrizes estabelecidas

Repblica, competncia do CMN

pelo

presidente

C I, II, IV e V.

da

A baixar normas que regulem as operaes internacionais, inclusive

swaps, fixando limites, taxas, prazos e outras condies.
B aprovar o regimento interno e as contas do Conselho Federal de
Contabilidade e decidir sobre seu oramento e sobre seus sistemas de
contabilidade.

22. O Conselho Monetrio Nacional (CMN) planeja, elabora,

implementa e julga a consistncia de toda a poltica monetria,
cambial e creditcia do pas. um rgo que domina toda a
poltica monetria e ao qual se submetem todas as instituies
que o compem. Uma das atribuies do CMN
(A) administrar carteiras e a custdia de valores mobilirios.

C colaborar com a Cmara dos Deputados na instruo dos processos

de emprstimos externos dos estados, do Distrito Federal e dos
municpios.

(B) estabelecer normas a serem seguidas pelo Banco Central (BACEN)

nas transaes com ttulos pblicos.

D determinar a porcentagem mnima dos recursos que as instituies

financeiras podero emprestar a um mesmo cliente ou grupo de
empresas.

(D) regular a execuo dos servios de compensao de cheques e

outros papis.

E expedir normas gerais de contabilidade e estatstica a serem

observadas pelas instituies financeiras.
18. A Lei n.o 4.595/1964, alterada pela Lei n.o 6.045/1974,
dispe sobre as competncias do CMN. De acordo com essa lei,
compete ao CMN
A determinar as caractersticas gerais, exclusivamente, das cdulas e
dos tributos.
B coordenar sua prpria poltica com a de investimentos dos governos
federal, estadual e municipal.
C autorizar as emisses de papel-moeda.
E fixar diretrizes e normas da poltica internacional.

A a emisso de debntures conversveis em aes.

B a definio da tributao das operaes financeiras.
C o exerccio da fiscalizao das instituies financeiras, sem, contudo,
aplicar-lhes penalidades.

redesconto

23. O Sistema Financeiro Nacional (SFN), conhecido tambm

como Sistema Financeiro Brasileiro, compreende um vasto
sistema que abrange grupos de instituies, entidades e
empresas. Nesse sentido, o Sistema Financeiro Nacional
compreendido por
(A) uma rede de instituies bancrias, ONG, entidades e fundaes
que visam principalmente transferncia de recursos financeiros para
empresas com deficit de caixa.

(C) dois subsistemas: um normativo e outro de intermediao

financeira, sendo que este ltimo composto por instituies que
estabelecem diretrizes de atuao das instituies financeiras
operativas, como a Comisso de Valores Mobilirios.

19. As competncias privativas do BACEN incluem

E a realizao de operaes de
instituies financeiras bancrias.

(E) propiciar liquidez s aplicaes financeiras, fornecendo,

concomitantemente, um preo de referncia para os ativos negociados
no mercado.

(B) um conjunto de instituies financeiras e instrumentos financeiros

que visam, em ltima anlise, a transferir recursos dos agentes
econmicos (pessoas, empresas, governo) superavitrios para os
deficitrios.

D disciplinar o crdito em determinadas modalidades.

D a concesso de autorizao s instituies

arquivarem os seus estatutos na junta comercial.

(C) executar a poltica monetria estabelecida pelo Banco Central.

financeiras

para

emprstimos a

(D) instituies financeiras e filantrpicas, situadas no territrio

nacional, que tm como objetivo principal o financiamento de obras
pblicas e a participao ativa em programas sociais.
(E) agentes econmicos e no econmicos que objetivam a
transferncia de recursos financeiros, desde que previamente
autorizada pela Comisso de Valores Mobilirios, para os demais
agentes participantes do sistema

20. As atividades de competncia privativa do BACEN incluem

I efetuar, como instrumento de poltica monetria, operaes de
compra e venda de ttulos pblicos federais.
II coordenar as polticas monetria, creditcia, oramentria, fiscal e da
dvida pblica, interna e externa.
III exercer a fiscalizao das instituies financeiras e aplicar as
penalidades
IV executar os servios do meio circulante.
V receber os recolhimentos compulsrios dos bancos comerciais e os
depsitos voluntrios das instituies financeiras que operam no pas.
Esto certos apenas os itens
A I e IV.

B II e V.

D I, III, IV e V.

E II, III, IV e V

24. So atribuies do CMN:

I regular a constituio e o funcionamento das instituies
financeiras, bem como zelar por sua liquidez;
II acionar medidas de preveno ou correo de desequilbrios
econmicos, surtos inflacionrios etc;
III regulamentar, sempre que julgar necessrio, as taxas de juros,
comisses e qualquer outra forma de remunerao praticada pelas
instituies financeiras;
IV fomentar e reequipar os setores da economia por meio de vrias
linhas de crdito;
V ter o monoplio das operaes de penhor.

C I, II e III.

21. Ao exercer as suas atribuies, o BACEN cumpre funes de

competncia privativa. A respeito dessas funes, julgue os
itens subsequentes.
I Ao realizar as operaes de redesconto s instituies financeiras, o
BACEN cumpre a funo de banco dos bancos.

Esto corretos APENAS os itens:

(A) I e IV

(B) II e V

(D) I, II e IV

(E) II, III e V

(C) I, II e III

25. Com relao aos membros do colegiado da CVM, assinale a

opo que apresenta, respectivamente, o tempo de durao do
mandato de cada um e a proporo de membros que deve ser
renovada anualmente.

h. determinar recolhimentos compulsrios e encaixes obrigatrios de

depsitos vista, do total dos depsitos e/ou outros ttulos contbeis
das IF.

A dois anos metade

B trs anos um tero
C quatro anos um quarto

31. Certo ou Errado?

D cinco anos um quinto

E seis anos um sexto
26. No exerccio das suas funes, a CVM poder impor
penalidades aos infratores da Lei do Mercado de Valores
Mobilirios, da Lei das Sociedades por Aes, das suas
resolues, bem como de outras normas legais cujo
cumprimento lhe incumba fiscalizar. No exerccio dessa
atividade fiscalizadora, a CVM poder, entre outras, aplicar a
penalidade de
A censura pblica.

B inqurito policial.

C expulso.

D alerta administrativo.

Mobilirios

32. As principais atividades da CEF esto relacionadas a:

(B) elaborao de polticas para o mercado financeiro, viabilizando a
captao de recursos financeiros, administrao de loterias, fundos,
programas e aplicao dos recursos e obras sociais.
(C) captao de recursos financeiros para as transferncias
internacionais auxiliando os trabalhadores brasileiros residentes no
exterior.

E advertncia.
27. Compete Comisso de Valores
disciplinar as seguintes matrias:

i. Ao CRSFN compete julgar, em primeira instncia, os recursos das

decises proferidas pelo BACEN em processos administrativos
instaurados contra instituies financeiras, seus administradores e
membros de seus conselhos, em que, cautelarmente, se impuserem
restries s atividades das instituies financeiras.

CVM

I. registro de companhias abertas.

II. execuo da poltica monetria.
III. registro e fiscalizao de fundos de investimento.

(D) administrao de loterias, fundos (FGTS), programas (PIS) e

captao de recursos em cadernetas de poupana, em depsitos
vista e a prazo e sua aplicao em emprstimos vinculados
substancialmente habitao.
(E) estruturao do Sistema Financeiro Nacional, auxiliando o Banco
Central na elaborao de normas e diretrizes para administrao de
fundos e programas como FGTS e PIS.

IV. registro de distribuies de valores mobilirios.

33. uma operao passiva num banco de investimentos:

V. custdia de ttulos pblicos

a) arrendamento mercantil.

Est correto o que se afirma APENAS em

(A) II, III e V.

(B) III, IV e V.

(D) I, II e IV.

(E) I, III e IV.

(C) I, II e III.

b) repasse de emprstimo externo.

c) financiamento de capital de giro.
d) depsito a prazo fixo.

28. Com relao a CVM, no tocante a disciplina, ao registro, a

autorizao e a fiscalizao de suas atividades bsicas, marque
a alternativa que encontra-se fora da sua atuao:
A Companhias abertas, pblicas ou privadas
B Companhias fechadas, pblicas ou privadas
C Distribuio, negociao e intermediao de valores mobilirios no
mercado de capitais

e) emprstimo a estados e municpios e respectivas autarquias.

34. O Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social
a instituio responsvel pela poltica de investimentos de
longo prazo do Governo Federal. Como instituio financeira de
fomento, NO seu objetivo:
a) impulsionar o desenvolvimento econmico e social do Pas.

D Negociao e intermediao de valores no mercado de derivativos

b) fortalecer o setor empresarial nacional.

E Organizao, funcionamento e operao das Bolsas de Valores e de

Mercadorias e Futuro; e ainda Fundos de Investimentos, tanto de
renda fixa como de renda varivel

c) atenuar os desequilbrios regionais criando novos plos de produo.

d) o recebimento, a crdito do Tesouro Nacional, das arrecadaes de
tributos e rendas federais.
e) promover o crescimento e a diversificao de exportaes.

29. Certo ou Errado?

a. O controle do papel-moeda emitido e o das reservas bancrias, que
juntos formam o passivo monetrio do BACEN ou a base monetria,
implicam o controle dos meios de pagamento mais bsicos no pas,
que so o papel-moeda em poder do pblico e os depsitos vista nas
instituies financeiras.

35. Os bancos que so instituies financeiras privadas

especializadas em operaes de participao societria de
carter temporrio, de financiamento da atividade produtiva
para suprimento de capital fixo e de giro e de administrao de
recursos de terceiros, so:

b. por meio do BACEN que o Estado intervm diretamente tanto no

sistema financeiro como na economia.

(A) Bancos de Cmbio.

(B) Bancos de Investimento.

(C) Bancos de Desenvolvimento.

(D) Bancos Mltiplos.

c. A poltica do CMN objetiva, entre outros, adaptar o volume dos

meios de pagamento s reais necessidades da economia nacional e
seu processo de desenvolvimento e, tambm, zelar pela liquidez e
insolvncia das instituies financeiras.
d. atribuio do Conselho de Recursos do Sistema Financeiro
Nacional (CRSFN) julgar, em segunda e ltima instncia administrativa,
recursos
interpostos
de
decises
relativas
a
penalidades
administrativas aplicadas pelo BACEN, pela CVM e pela Secretaria de
Comrcio Exterior, nas infraes previstas na legislao em vigor.

36. As sociedades de crdito, financiamento e investimento

(A) captam recursos por meio de aceite e colocao de letras de
cmbio.
(B) participam da distribuio de ttulos e valores mobilirios.
(C) so especializadas na administrao de recursos de terceiros.
(D) desenvolvem operaes de financiamento da atividade produtiva
para suprimento de capital fixo.

30. Para resoluo (Certo ou Errado) das letras (e, f, g e h):

(E) so instituies financeiras pblicas ou privadas.

O CMN composto pelo ministro da Fazenda, pelo ministro do

Planejamento e Oramento e pelo presidente do BC e tem como
principais atribuies:

37. As cooperativas de crdito se caracterizam por

e. expedir normas gerais de contabilidade e estatstica a serem

observadas pelas IF.

(B) reteno obrigatria dos eventuais lucros auferidos com suas

operaes.

f. delimitar o capital mximo das IF.

(C) concesso de crdito a associados e ao pblico em geral, por meio

de desconto de ttulos, emprstimos e financiamentos.

g. estabelecer limites para as alquotas de tributos federais (imposto

de renda, contribuio social, PIS etc.) aplicveis s IF autorizadas a
funcionar no pas.

(A) atuao exclusiva no setor rural.

(D) captao, por meio de depsitos vista e a prazo, somente de

associados, de emprstimos, repasses e refinanciamentos de outras
entidades financeiras e de doaes.

(E) captao, por meio de depsitos vista e a prazo, de associados,

de entidades de previdncia complementar e de sociedades
seguradoras.
38. Considere as seguintes instituies financeiras
I. Banco Comercial;
II. Banco de Desenvolvimento;
III. Caixa Econmica;
IV. Banco Cooperativo;
V. Banco de Investimento;
VI. Cooperativa de Crdito.

c. Megabolsa um sistema de negociao que permite s sociedades

corretoras, a partir de seus escritrios, cumprir as ordens de clientes.
Pelo sistema eletrnico de negociao, a oferta de compra ou venda
feita por meio de terminais de computador, ao passo que o encontro
das ofertas e o fechamento so realizados automaticamente pelos
computadores da BOVESPA.
d. A Comisso de Valores Mobilirios (CVM) tem poder disciplinador e
fiscalizador, atuando sobre diversos segmentos do mercado, entre os
quais se encontram: instituies financeiras, companhias de capital
aberto (com valores mobilirios negociados em bolsa e em mercado de
balco), investidores (protegendo seus direitos) e outras entidades do
mercado financeiro que transacionem ttulos e valores mobilirios
(como bolsas de valores e bolsas de mercadorias e de futuros).

Quais delas podem criar moedas escriturais?

a) Apenas a III e a IV;
b) Apenas a I, a II, a III e a V;
c) Apenas a I, a II, a IV e a V;
d) Apenas a I, a III, a IV e a VI;
e) A I, a II, a III, a IV, a V e a VI.
39. Certo ou Errado?
a. Bancos comerciais devem ser constitudos sob a forma de sociedade
annima e na sua denominao social deve constar a palavra "Banco".
b. bancos comerciais podem captar depsitos vista, mas no podem
captar depsitos a prazo, o que est facultado apenas aos bancos de
investimento.

43. O Sistema Especial de Liquidao e de Custdia (SELIC)

a) o depositrio central de ttulos emitidos pelo Tesouro Nacional.
b) pode ter investidores individuais como participantes titulares de
contas de custdia.
c) contraparte nas operaes de leilo de ttulos privados.
d) registra operaes com debntures no mercado secundrio.
e) a cmara de liquidao fsica e financeira de ttulos de emisso
privada.
44. Constituem sistemas de liquidao de transferncias de
fundos interbancrias
a) o Sistema Especial de Liquidao e Custdia e a Cmara TecBan.

c. Os bancos comerciais cooperativos, assim como os outros bancos

comerciais, tm capital social aberto. Em seu capital social, devem
constar cooperativas de crditos singulares e seu patrimnio de
referncia deve estar enquadrado nas regras do acordo da Basilia.

b) a Companhia Brasileira de Liquidao e Custdia e o Sistema de

Cmbio e Derivativos.

d. Uma diferena importante entre os bancos comerciais e os bancos

comerciais cooperativos o fato de que, nesses ltimos, a
administrao obrigatoriamente pblica.

d) a Cmara Interbancria
Transferncia de Reservas.

e. Atualmente, o BNDES no um banco de desenvolvimento. uma

empresa pblica federal, com personalidade jurdica de direito privado
e patrimnio prprio.
f. Os bancos estaduais de desenvolvimento so constitudos sob a
forma de sociedades annimas, devendo adotar, obrigatria e
privativamente, em sua denominao social, a expresso Banco de
Desenvolvimento, seguida do nome do estado em que tenha sede.

c) o Servio de Compensao de Cheques e o Sistema Especial de

Liquidao e Custdia.
de

Pagamentos

Sistema

de

e) a Central de Custdia e Liquidao Financeira de Ttulos e a

Cmara TecBan.
45. O Sistema Especial de Liquidao e de Custdia (SELIC), do
Banco Central do Brasil, um sistema informatizado que
a) operado em parceria com a CETIP S.A. Balco Organizado de
Ativos e Derivativos.
b) substituiu o Sistema de Pagamentos Brasileiro SPB.

40. O sistema de distribuio de valores mobilirios, previsto

na Lei n.o 6.385/1976, composto por vrias entidades,
instituies, sociedades e agentes autnomos. Esse sistema
inclui as
A corretoras de seguros.
B bolsas de valores.
C administradoras de consrcio.

c) tem como participantes, exclusivamente, a Secretaria do Tesouro

Nacional e bancos mltiplos.
d) impossibilita a realizao de operaes compromissadas, ou seja, a
venda ou compra de ttulos com o compromisso de recompra ou
revenda.
e) se destina custdia de ttulos escriturais de emisso do Tesouro
Nacional, bem como ao registro e liquidao de operaes com esses
ttulos.

D cooperativas de crdito.
E empresas de factoring.
41. A BM&FBOVESPA S.A. caracterizada como
a) empresa constituda para possibilitar a negociao de aes por
meio do sistema home broker.
b) companhia aberta cujas aes so transacionadas em seu prprio
ambiente de negociao.
c) espao em que exclusivamente so negociadas aes de emisso
de empresas brasileiras.
d) empresa cujo capital controlado por sociedades corretoras por
meio de ttulos patrimoniais.
e) entidade sem fins lucrativos, com autonomia administrativa,
financeira e patrimonial.
42. Certo ou Errado?
a. As sociedades corretoras de ttulos e valores mobilirios tm por
objeto social, entre outros, instituir, organizar e administrar fundos e
clubes de investimento.
b. A BOVESPA uma associao civil sem fins lucrativos, cujo
patrimnio constitudo pelos recursos advindos das sociedades
distribuidoras de ttulos e valores mobilirios, que adquirem ttulos
patrimoniais, tornando-se membros da associao.

46. O Sistema Especial de Liquidao e de Custdia - SELIC,

desde sua criao, tem importncia estratgica para o mercado
financeiro e para o governo. Como uma de suas principais
caractersticas, correto afirmar que ele
a) liquida todas suas operaes no dia seguinte ao da negociao.
b) realiza a compensao de cheques para o sistema financeiro.
c) registra os depsitos interfinanceiros ? DI que so objeto de
contratos futuros na BM&F.
d) administrado pela Federao Brasileira de Bancos - FEBRABAN.
e) registra as negociaes com ttulos pblicos federais.
47. A Cetip Central de Liquidao Financeira e de Custdia de
Ttulos foi criada em 1986 pela Andima, em conjunto com
outras entidades representativas do setor financeiro e o Banco
Central. A criao da Cetip teve como principal objetivo
A) satisfazer os grandes investidores, garantindo maior rentabilidade
dos ttulos pblicos.
B) conduzir as operaes de transferncias do mercado interbancrio
de ttulos pblicos, por meio de movimentao eletrnica.
C) garantir mais segurana e agilidade s operaes realizadas com
ttulos privados, substituindo a movimentao fsica de ttulos, cheques
e faturas por registros eletrnicos.

D) facilitar a realizao das operaes bancrias, garantindo a custdia

dos ttulos e a liquidao eletrnica de faturas, como, por exemplo, os
pagamentos realizados pela Internet.
E) modificar a estrutura do mercado bancrio nacional, introduzindo o
conceito de Banco remoto, onde os clientes podem realizar suas
operaes financeiras sem precisar sair de casa.
48. A CETIP S.A. Balco Organizado de Ativos e Derivativos
a) registra operaes de aes realizadas no mercado de bolsa.
b) efetua a custdia escritural de ttulos privados de renda fixa.
c) contraparte nas operaes do mercado primrio dos ttulos que
mantm registro.
d) a cmara de compensao e liquidao de todos os ttulos do
Tesouro Nacional.
e) atua separadamente do Sistema de Pagamentos Brasileiro SPB.

c) determina regras sobre aposentadoria dos trabalhadores.

d) executa a arrecadao das contribuies previdencirias.
e) uma autarquia vinculada ao Ministrio do Trabalho e Emprego.
52. As Entidades Abertas
caracterizam-se por

de

Previdncia

Complementar

a) terem como rgo responsvel a Superintendncia Nacional de

Previdncia Complementar PREVIC.
b) no permitirem a portabilidade da proviso matemtica de
benefcios a conceder.
c) proporcionarem planos com benefcio de renda por sobrevivncia,
renda por invalidez, penso por morte, peclio por morte e peclio por
invalidez.
d) aceitarem contratao de planos previdencirios exclusivamente de
forma individual.

49. A CETIP S.A. tem por finalidade

e) oferecerem planos destinados apenas a funcionrios de uma

empresa ou grupo de empresas.

a) assegurar que as operaes somente sejam finalizadas caso os

ttulos estejam efetivamente disponveis na posio do vendedor e os
recursos relativos a seu pagamento disponibilizados integralmente pelo
comprador.

53. As entidades fechadas de previdncia complementar,

tambm conhecidas como fundos de penso, so organizadas
sob a forma de

b) dispensar a superviso e normatizao da Comisso de Valores

Mobilirios para os casos de administrao de carteiras e custdia de
valores mobilirios.

a) planos que devem ser oferecidos a todos os colaboradores e que

tambm podem ser adquiridos por pessoas que no tenham vnculo
empregatcio com a empresa patrocinadora.

c) garantir a liquidao financeira de transaes de ttulos privados

entre instituies bancrias no Mercado de Balco.

b) fundao ou sociedade civil, sem fins lucrativos e acessveis,

exclusivamente, aos empregados de uma empresa ou grupo de
empresas.

d) operar como substituta no caso de interrupo das operaes

dirias do Sistema de Pagamentos Brasileiro - SPB.
e) atuar internacionalmente, em tempo real, tendo como participantes
bancos,
corretoras,
distribuidoras,
fundos
de
investimento,
seguradoras e fundos de penso.
50. Certo ou Errado?
A. Com poucas excees, os ttulos de renda fixa privados, ttulos
pblicos estaduais e municipais e ttulos representativos de dvidas de
respon-sabilidade do Tesouro Nacional so emitidos escrituralmente,
isto , sob a forma de registros eletrnicos. Esses ttulos emitidos em
papel so fisicamente custodiados por bancos autorizados.
B. A CETIP utiliza a compensao bilateral, nas operaes com ttulos
negociados no mercado secundrio, e a liquidao bruta em tempo
real, na liquidao das operaes com derivativos.
C. Nem todos os ttulos dos quais o SELIC depositrio so escriturais,
isto , emitidos exclusivamente na forma eletrnica. Cerca de 30%
desses ttulos so emitidos em papel.
D. O SELIC gerido pelo BACEN e por ele operado em parceria com
a Andima. Os seus centros operacionais (centro principal e centro de
contingncia) esto localizados na cidade de So Paulo.
E. A CETIP depositria principalmente de ttulos de renda fixa
privados, ttulos pblicos estaduais e municipais e ttulos
representativos de dvidas de responsabilidade do Tesouro Nacional,
de que so exemplos os ttulos relacionados com empresas estatais
extintas, com o Fundo de Compensao de Variao Salarial (FCVS),
com o Programa de Garantia da Atividade Agropecuria (PROAGRO) e
com a dvida agrria (TDA).
F. O Sistema Especial de Liquidao e Custdia (SELIC) foi estruturado
pela Associao Nacional das Instituies do Mercado Aberto (ANBIMA)
e pelo BACEN.
G. Foi alterado o modus operandi do SELIC, operado pelo BACEN, que
passou a liquidar operaes com ttulos pblicos federais em tempo
real.
H. Os ativos e contratos registrados na CETIP repre-sentam quase a
totalidade dos ttulos e valores mobilirios privados de renda fixa, alm
de deriva-tivos, dos ttulos emitidos por estados e municpios e do
estoque de papis utilizados como moedas de privatizao, de emisso
do Tesouro Nacional.

c) fundos PGBL Plano Gerador de Benefcio Livre.

d) fundos VGBL Vida Gerador de Benefcio Livre.
e) empresas vinculadas ao Ministrio da Fazenda e fiscalizadas pela
SUSEP - Superintendncia de Seguros Privados.
54. A Superintendncia de Seguros Privados (SUSEP) o rgo
responsvel pelo controle e fiscalizao do mercado de seguros,
previdncia privada aberta e capitalizao. Em relao a esse
rgo, considere as atribuies abaixo.
I - Cumprir e fazer cumprir as deliberaes do Conselho Nacional de
Seguros Privados.
II - Zelar pela defesa dos interesses dos consumidores do mercado de
seguros, previdncia privada aberta e capitalizao.
III - Regular e fiscalizar as operaes de compra e venda de aes e
ttulos pblicos realizadas no mercado balco.
IV - Prover recursos financeiros para as sociedades do mercado de
seguros, previdncia privada aberta e capitalizao por meio de aporte
de capital, quando necessrio.
V - Disciplinar e acompanhar os investimentos das entidades do
mercado de seguros, previdncia privada aberta e capitalizao, em
especial os efetuados em bens garantidores de provises tcnicas.
So atribuies da SUSEP APENAS
a) II, III, IV e V.
b) I, II, III e IV.
c) III, IV e V.
d) I, II e V.
e) I, II e IV
55. Os planos de previdncia da modalidade Plano Gerador de
Benefcio Livre (PGBL) so regulamentados
a) pela Comisso de Valores Mobilirios.
b) pelo Banco Central do Brasil.
c) pelo Conselho Monetrio Nacional.
d) pela Superintendncia de Seguros Privados.
e) pela Caixa Econmica Federal.
56. Certo ou Errado?

51. A Superintendncia Nacional de Previdncia Complementar

(PREVIC)
a) fiscaliza as atividades dos fundos de penso.
b) supervisiona as atividades das entidades de previdncia privada
aberta.

a. A edio de atos regulamentares funo privativa do Conselho

Nacional de Seguros Privados (CNSP), competindo Superintendncia
de Seguros Privados (SUSEP) atribuies exclusivamente executivas.
b. A SUSEP dotada de personalidade jurdica de direito privado, com
relativa autonomia administrativa e financeira.

c. As entidades de previdncia fechada so vinculadas ao Ministrio da

Previdncia Social, enquanto as entidades abertas so vinculadas ao
Ministrio da Fazenda, por meio da SUSEP.
d. Todas as entidades ligadas aos sistemas de previdncia e seguros
so supervisionadas unicamente pela Superintendncia de Seguros
Privados (SUSEP).
e. A SUSEP vem empreendendo esforos e aplicando recursos para
aprimorar os mecanismos de controle e fiscalizao do mercado. Por
meio da modernizao e da atualizao dos sistemas de coleta
peridica de dados das sociedades seguradoras, das sociedades de
capitalizao e das entidades abertas de previdncia complementar,
alm dos planos de contas especficos para cada um dos mercados
supervisionados, vem sendo possvel o controle de cobertura das
provises tcnicas por ativos garantidores e da solvncia das empresas.
f. A SUSEP rgo de fiscalizao das entidades fechadas de
previdncia complementar, enquanto a Secretaria de Previdncia
Complementar rgo de fiscalizao das entidades abertas de
previdncia complementar.
g. As sociedades administradoras de seguro-sade so ligadas ao
sistema de previdncia e seguros, sendo supervisionadas e controladas
pela Superintendncia de Seguros Privados (SUSEP).
Ainda mais exerccios:
57. As instituies financeiras no monetrias
a) incluem os bancos comerciais.
b) incluem as cooperativas de crdito.
c) incluem as caixas econmicas.
d) captam recursos atravs da emisso de ttulos.
e) captam recursos atravs de depsitos vista.
58. O Banco Central do Brasil o rgo executivo central do
sistema financeiro e suas competncias incluem
a) aprovar o oramento do setor pblico brasileiro.
b) aprovar e garantir todos os emprstimos do sistema bancrio.
c) administrar o servio de compensao de cheques e de outros
papis.
d) organizar o funcionamento das Bolsas de Valores do pas.
e) autorizar o funcionamento, estabelecendo a dinmica operacional
de todas as instituies financeiras do pas.
59. De acordo com as normas do Conselho Monetrio Nacional
CMN, os bancos mltiplos devem ser constitudos com, no
mnimo, duas carteiras, sendo uma delas obrigatoriamente de
(A) cmbio.
(B) arrendamento mercantil.
(C) investimento.
(D) crdito, financiamento e investimento.
(E) crdito imobilirio.

B. O SFN atua na intermediao financeira, processo pelo qual os

agentes que esto superavitrios, com sobra de dinheiro, transferem
esses recursos para aqueles que estejam deficitrios, com falta de
dinheiro.
C. O CMN instncia mxima do SFN rgo exclusivamente
normativo, com a finalidade principal de formular polticas monetria,
cambial e de crdito.
D. As comisses consultivas: Tcnica da Moeda e do Crdito, Normas e
Organizao do Sistema Financeiro, e Mercado de Valores Mobilirios e
de Futuros funcionam junto ao CMN.
E. Apenas a partir de reunies consideradas no-sigilosas do CMN so
lavradas atas, cujo extrato publicado no DOU.
F. O BACEN executa a poltica cambial definida pelo Ministrio do
Planejamento, Oramento e Gesto, regulamentando o mercado de
cmbio e autorizando as instituies que nele operam.
G. Apesar de ser um rgo normativo do SFN, a CVM no tem poderes
para disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuao dos diversos
integrantes do mercado de capitais.
H. Compete ao BACEN, e no CVM a atribuio de apurar, julgar ou
punir as irregularidades eventualmente cometidas no mercado de
capitais.
I. A CVM compe a estrutura do Conselho de Recursos do Sistema
Financeiro Nacional (CRSFN).
J. atribuio do CRSFN julgar, em segunda e ltima instncias
administrativas, os recursos interpostos das decises relativas s
penalidades administrativas aplicadas pelo BACEN e relativas a
infrao legislao de consrcios.
K. Compete ao CRSFN apreciar os recursos de ofcio, dos rgos e
entidades competentes, contra decises de arquivamento de processos
que versem sobre penalidades por infraes legislao cambial, de
capitais estrangeiros e de crdito rural e industrial.
L. O sistema de previdncia social brasileiro est fundamentado sobre
a previdncia social bsica, oferecida pelo poder pblico, e sobre a
previdncia privada, de carter complementar previdncia social.
M. O CNSP inclui representante do Ministrio do Planejamento,
Oramento e Gesto.
N. As entidades abertas de previdncia privada so constitudas
unicamente sob a forma de sociedades annimas e tm por objetivo
instituir e operar planos de benefcios de carter
previdencirio concedidos em forma de renda continuada
pagamento nico, sendo acessveis a qualquer pessoa fsica.

O. A atividade bancria mais orientada por produto que por cliente,

pois um mesmo cliente pode ser consumidor, concomitantemente, de
diversos produtos.
P. Conta corrente, cobrana, arrecadao de tributos e folha de
pagamento so exemplos de operaes ativas.
Q. As principais operaes passivas correspondem a emprstimos em
conta corrente, crdito pessoal, desconto de ttulos, adiantamento a
depositante, cheque especial, capital de giro, repasse do BNDES, e
operao de crdito rural.
R. O BNDES um rgo vinculado ao Ministrio da Fazenda.
S. Compete ao BACEN autorizar e fiscalizar o funcionamento das
administradoras de carto de crdito.
Errado

60.
As
instituies
financeiras
podem
manter
um
relacionamento comercial, tanto com PF como com PJ. No
relacionamento com um Banco comercial, as PJ so
representadas legalmente por:
(A) todos os seus funcionrios, que, devidamente identificados,
estaro habilitados a realizar operaes bancrias, como entrega de
malotes e pagamentos.
(B) funcionrios da empresa autorizados pelo gerente da conta ou
pelos scios da empresa, que devero comunicar verbalmente ao
Banco a autorizao para realizao das operaes.
(D) seus correspondentes bancrios, que podem efetuar junto ao
Banco todo tipo de transao.
(E) seus scios, a quem o contrato social de constituio da sociedade
confere poderes para assinar em nome da referida pessoa jurdica.
61 Certo ou Errado?
A. H dois grandes grupos de entidades no SFN: o subsistema
normativo, que trata da regulao e da fiscalizao, e o subsistema
operativo, que trata da intermediao, do suporte operacional e da
administrao.

ou

GABARITO:
16B

17E

18C

19E

20D

21A

22B 23B

24C

25D

26E

27E

28B
29. Certo ou Errado?
a. Certo

b. Errado

c. Errado

d. Certo

g. Errado

h. Certo

30. Certo ou Errado?

e. Certo

f. Errado

31. Certo ou Errado?

i. Errado
32D

33D

34D

35B

36A

37D

38D

39. Certo ou Errado?

a. Certo

b.Errado

c. Errado

e. Errado

f. Certo

40B

d. Errado

41B

42. Certo ou Errado?

a. Certo
43.A

44.D

b. Errado
45.E

46.E

47.C

c. Certo
48.B

d. Certo

49.A

50. Certo ou Errado?

A. Certo

B.Errado

C. Errado

D. Errado

E. Certo

F. Certo

G. Certo

H. Certo

d. Errado

51.A

52.C

53.B

54.D

55.D

56. Certo ou Errado?

a. Errado

b. Errado

c. Certo

e. Certo

f. Errado

g. Certo

57. D

58. E

59. C

60. E

61. Certo ou Errado?

A. Certo

B. Certo

C. Certo

D. Certo

E. Errado

F. Errado

G. Errado

H. Errado

I. Certo

J. Certo

K. Certo

L. Certo

M. Errado

N. Certo

O. Errado

P. Errado

Q. Errado

R. Errado

S. Errado