Classificao: Documento Ostensivo

Unidade Gestora: AOI

CIRCULAR SUP/AOI N 26/2015-BNDES

Rio de Janeiro, 03 de julho de 2015

Ref.:

Produtos BNDES Finame e BNDES Finame Leasing

Ass.:

Refinanciamento de operaes contratadas no mbito do Programa BNDES de

Financiamento a Caminhoneiros BNDES Procaminhoneiro e do Subprograma
Bens de Capital do Programa BNDES de Sustentao do Investimento BNDES
PSI

O Superintendente da rea de Operaes Indiretas, no uso de suas atribuies,

COMUNICA aos AGENTES FINANCEIROS/ARRENDADORAS a autorizao para o
refinanciamento de operaes de crdito contratadas no mbito do Programa BNDES de
Financiamento a Caminhoneiros BNDES Procaminhoneiro e do Subprograma Bens de
Capital do Programa BNDES de Sustentao do Investimento BNDES PSI, com base
no disposto na Resoluo n 4.409, de 28.05.2015, do Conselho Monetrio Nacional, e
nos termos da presente Circular.
Os critrios, condies e procedimentos operacionais a serem observados so definidos a
seguir.
1. ABRANGNCIA
1.1. Operaes destinadas aquisio e ao arrendamento mercantil de caminhes,
chassis,
caminhes-tratores,
carretas,
cavalos-mecnicos,
reboques,
semirreboques, includos os tipos dolly, tanques e afins, carrocerias para
caminhes, novos ou usados, sistemas de rastreamento novos, seguro do bem e
seguro prestamista, contratadas at 31.12.2014, no mbito dos Programas
BNDES Procaminhoneiro e BNDES PSI, firmados com recursos repassados pelo
BNDES e equalizados pela Secretaria Tesouro Nacional (STN), bem como as
parcelas referentes ao acrscimo da participao do BNDES nesses
financiamentos e no sujeitas equalizao.
1.2. No podero ser refinanciadas operaes que tenham sido objeto de
adiantamento de honra pelo Fundo Garantidor para Investimentos FGI ou por
outros fundos garantidores.
2. BENEFICIRIAS FINAIS
2.1. Pessoas fsicas residentes e domiciliadas no Pas, do segmento de transporte
rodovirio de carga;
2.2. Empresrios individuais, empresas individuais de responsabilidade limitada,
sociedades, associaes e fundaes, desde que sejam do segmento de

-2-

transporte rodovirio de carga e sua Receita Operacional Bruta anual ou

anualizada fosse de at R$ 2.400.000,00 (dois milhes e quatrocentos mil reais),
poca da operao original; ou
2.3. Empresas arrendadoras, desde que o Arrendatrio se enquadre nas condies
estabelecidas nos subitens 2.1 ou 2.2.
3. CONDIES DO REFINANCIAMENTO
3.1. Sero objeto de renegociao:
3.1.1. As 12 (doze) primeiras parcelas de amortizao com vencimento a partir
da formalizao da operao de refinanciamento pelo BNDES; ou
3.1.2. As parcelas de amortizao restantes com vencimento a partir da
formalizao da operao de refinanciamento pelo BNDES, se em
nmero menor que 12 (doze).
3.2. Ser concedida uma nova carncia de 12 (doze) meses a partir da formalizao
da operao de refinanciamento.
3.3. Para os fins do disposto nos subitens 3.1 e 3.2, a data da formalizao da
operao ser aquela da homologao, pelo BNDES, da solicitao de
refinanciamento pelo Agente Financeiro/Arrendadora, que estar disponvel no
Sistema PAC Online.
3.4. O BNDES homologar os pedidos de refinanciamento nas seguintes datas de
cada ms:
3.4.1.

No caso daqueles contratados no mbito do Produto BNDES Finame, a

partir do dia 16 (dezesseis) at o ltimo dia do ms; e

3.4.2.

No caso daqueles contratados no mbito do Produto BNDES Finame

Leasing, a partir do dia 2 (dois) at o dia 15 (quinze).

3.5. O BNDES ter como meta homologar:

3.5.1.

No mesmo ms em que for realizado o protocolo, as solicitaes de

refinanciamento encaminhadas at o dia 15 (quinze) de cada ms ou no
dia til imediatamente anterior, na hiptese de o dia 15 (quinze) no ser
dia til, no caso de operaes contratadas no mbito do Produto BNDES
Finame; e

3.5.2.

No ms subsequente ao que for realizado o protocolo, no caso de

operaes contratadas no mbito do Produto BNDES Finame Leasing.

3.6. A soma das parcelas de amortizao renegociadas compor um novo saldo

devedor, que ser deduzido do saldo devedor do contrato original. Esse evento
ocorrer na data de vencimento da parcela anterior primeira parcela objeto da
renegociao.

-3-

3.7. O novo saldo devedor de que trata o subitem 3.6 ser amortizado em nmero de
parcelas mensais equivalente ao nmero de parcelas renegociadas, sendo o
primeiro vencimento no ms seguinte quele do ltimo vencimento do contrato
original, no caso do subitem 3.1.1, ou no ms seguinte ao trmino de carncia
de 12 (doze) meses a ser concedida, no caso do subitem 3.1.2. Em ambas as
hipteses, at o incio de sua amortizao, os juros incidentes sobre esse saldo
sero capitalizados mensalmente.
3.8. No que se refere s parcelas sujeitas equalizao pela STN, a taxa de juros
incidente sobre o novo saldo devedor de que trata o subitem 3.6 ser igual do
contrato original ou de 6% (seis por cento) ao ano, a que for maior.
Independentemente da taxa de juros, a Remunerao Bsica do BNDES ser de
0,9% (nove dcimos por cento) ao ano, a Taxa de Intermediao Financeira ser
de 0,1% (um dcimo por cento) ao ano e a Remunerao da Instituio
Financeira Credenciada ser de 1,5% (um inteiro e cinco dcimos por cento) ao
ano.
3.9. No que se refere s parcelas referentes ao acrscimo da participao do BNDES
e no sujeitas equalizao, a taxa de juros incidente sobre o novo saldo
devedor de que trata o subitem 3.6 ser igual do contrato original, mantendose o Custo Financeiro, a Remunerao Bsica do BNDES, a Taxa de
Intermediao Financeira e a Remunerao da Instituio Financeira
Credenciada originalmente pactuadas.
3.10. Durante o perodo de carncia de que trata o subitem 3.2, no haver quaisquer
pagamentos de amortizao e juros, sendo que os juros sobre o saldo devedor
remanescente do contrato original sero capitalizados.
3.11. Ser admitido o refinanciamento de operaes cobertas pelo Fundo Garantidor
para Investimentos FGI, observadas as normas especficas desse Fundo e o
disposto nos subitens 1.2, 3.11.1 e 3.11.2.
3.11.1. O Encargo por Concesso de Garantia Complementar ser calculado
conforme o Anexo presente Circular e compor um subcrdito
especfico para esse fim, o qual dever observar as seguintes condies
de financiamento:
a) Prazo e periodicidade de carncia e amortizao: conforme subitem
3.7;
b) Referencial de Custo Financeiro: Taxa de Juros de Longo Prazo
TJLP;
c) Remunerao Bsica do BNDES de 1,5% (um inteiro e cinco dcimos
por cento) ao ano,
d) Taxa de Intermediao Financeira de 0,1% (um dcimo por cento) ao
ano; e
e) Remunerao da Instituio Financeira Credenciada de 3% (trs por
cento) ao ano.
3.11.2. Devero ser mantidas, no mnimo, todas as garantias contratadas
originalmente.

-4-

3.12. Sero mantidas as demais condies originalmente pactuadas.

3.13. Fica o Agente Financeiro/Arrendadora autorizado a solicitar garantias adicionais,
quando do refinanciamento de que trata esta Circular.
3.14. Somente poder ser realizada no mximo 1 (uma) renegociao por operao.
3.15. No sero admitidas alteraes posteriores a refinanciamentos j processados
pelo BNDES.
3.16. No podero ser contemplados com este refinanciamento, independentemente
da disponibilidade de limite, os Agentes Financeiros/Arrendadoras que se
encontrarem impedidos de operar com o Sistema BNDES.
4. SISTEMTICA OPERACIONAL
4.1. O Agente Financeiro/Arrendadora dever encaminhar a proposta de
refinanciamento por meio do Sistema PAC Online, observando-se as seguintes
instrues:
4.1.1.

Dever ser selecionado o menu Refinanciamento e, em seguida,

Envio Solicitao.

4.1.2.

Dever ser informado o tipo de refinanciamento Caminhes.

4.1.3.

necessrio preencher o nmero do contrato, composto exclusivamente

por nmeros, no padro AANNNNNNSSS, em que:
a) AA representa o ano da proposta, com dois dgitos. Por exemplo,
se o ano for 2013, preencher com o nmero 13;
b) NNNNNN o nmero da PAC, com seis dgitos, incluindo o dgito
verificador. Assim, se o nmero da PAC for 12.345-6, o
preenchimento deve ser 123456. Se a PAC tiver nmero 123-4,
deve-se informar 001234; e
c) SSS o nmero do subcontrato, por exemplo, 312.
No exemplo acima, o nmero do contrato seria 13123456312, ou seja,
ano 2013, PAC n 12.345-6 e subcontrato 312.

4.1.4.

Na seo Declarao, aps aceitar a afirmao, necessrio informar

a natureza da empresa e a caracterizao do capital social da
Beneficiria Final/Arrendatria.

4.1.5.

Caso a operao contenha mais de um subcrdito, dever ser

encaminhada uma proposta de refinanciamento para cada um dos
subcrditos.

-5-

4.1.6.

O Agente Financeiro/Arrendadora dever, necessariamente, firmar com

a Beneficiria Final/Arrendatria o respectivo aditivo contratual.

5. VIGNCIA
5.1. Esta Circular entra em vigor na presente data, podendo ser atendidas as
solicitaes de refinanciamento protocoladas no BNDES, para homologao, a
partir de 10.07.2015 e at 15.12.2015, no caso daquelas realizadas no mbito
do Produto BNDES Finame, ou at 30.11.2015, no caso das realizadas no
mbito do Produto BNDES Finame Leasing.
5.2. A formalizao das renegociaes, entre o Agente Financeiro/Arrendadora e a
Beneficiria Final/Arrendatria, deve ser realizada at 31.12.2015.

Paulo Srgio Sodr Maciel Braga

Superintendente Substituto
rea de Operaes Indiretas
BNDES

Classificao: Documento Ostensivo

Unidade Gestora: AOI

Anexo Circular SUP/AOI N 26/2015-BNDES, de 03.07.2015

EXTENSO DO PRAZO DE OPERAES GARANTIDAS PELO FGI
1. Prorrogado o vencimento ordinrio da operao, ser recolhido Encargo por
Concesso de Garantia Complementar, devido na data de homologao do
refinanciamento, em razo do prazo adicional pactuado, que ser calculado conforme
a frmula a seguir:
ECGc =

K x (SDR x %G) x Pc
1 K x %G x Pc

onde:
ECGc =

Encargo por Concesso de Garantia Complementar;

Fator K original da operao (considera o prazo originalmente contratado

e no o prazo adicional de refinanciamento);

SDR

Saldo Devedor do Refinanciamento;

%G

percentual garantido pelo FGI na operao;

Pc

Prazo Complementar em nmero de meses adicionados operao.

2. O Saldo Devedor do Refinanciamento, para efeito de apurao do Encargo por

Concesso de Garantia Complementar, consiste no saldo devedor do Agente
Financeiro com o BNDES ou FINAME na data da homologao do refinanciamento
pelo BNDES antes de ser processada a respectiva solicitao, excludos eventuais
encargos de inadimplemento.
3. O Encargo por Concesso de Garantia Complementar compor um subcrdito
especfico para esse fim no dia 15 (quinze) posterior data da homologao pelo
BNDES, atualizado pelos encargos de normalidade do contrato original, desde a data
da referida homologao at a data de composio do referido subcrdito, sendo
exigido nas mesmas datas de vencimento das prestaes do crdito renegociado.
Caso o dia 15 (quinze) posterior data da homologao ocorra em sbados,
domingos ou feriados nacionais, a composio do subcrdito referente ao ECGc
ocorrer no prximo dia til aps esse dia 15 (quinze).