Minella, Ary Cesar - REPRESENTAÇÃO DE CLASSE DO EMPRESARIADO FINANCEIRO NA AMÉRICA LATINA - A REDE TRANSASSOCIATIVA NO ANO 2006 PDF

REVISTA DE SOCIOLOGIA E POLTICA N 28: 31-56 JUN.
2007
REPRESENTAO DE CLASSE DO EMPRESARIADO

FINANCEIRO NA AMRICA LATINA:
A REDE TRANSASSOCIATIVA NO ANO 2006
Ary Cesar Minella
RESUMO
O trabalho analisa a estrutura de representao de classe do empresariado financeiro na Amrica Latina

com o objetivo de identificar as conexes que se estabelecem entre as associaes de bancos a partir da
presena comum de conglomerados ou grupos financeiros que atuam, simultaneamente, na diretoria de
vrias entidades, em diferentes pases, tomando como referncia o ano de 2006. Trabalha-se com a hiptese
da formao de redes transassociativas, adotando-se a metodologia de Anlise de Redes Sociais; parte dos
resultados foi comparada com dados disponveis para o ano de 2000. Entre outros aspectos, constatou-se:
a) um nmero elevado de conexes entre as associaes; b) a centralidade na rede de dez conglomerados
ou grupos financeiros que atuam em associaes de bancos em trs ou mais pases e c) as associaes que
apresentam maior grau de conexo esto localizadas na Argentina, Chile, Brasil, Costa Rica, Mxico,
Nicargua, Panam, Paraguai e Peru. Concluiu-se que grande parte da estrutura de representao de
classe do empresariado financeiro na Amrica Latina encontra-se transnacionalizada, reforando nossa
hiptese. Discute-se o alcance e o significado dessa rede luz da literatura internacional, destacando-se,
entre outros aspectos, o potencial de intercmbio de informao, a possibilidade de articular e coordenar
posicionamentos e aes corporativas e polticas, a vinculao com outras instncias de organizao e
defesa dos interesses de classe do setor financeiro.
PALAVRAS-CHAVE: empresariado financeiro; redes transassociativas; associaes de bancos; estrutura
de classe; conglomerados e grupos financeiros; sistema financeiro.
I. INTRODUO O impulso para o uso dessa metodologia sur-

giu das constataes e dos limites de pesquisa
Nos ltimos anos minhas pesquisas trataram
anterior, que analisou as implicaes do processo
de analisar o sistema financeiro desde uma pers-
de globalizao financeira na estrutura e dinmica
pectiva sociopoltica, particularmente a organiza-
de representao de classe do empresariado fi-
o e atuao corporativa e poltica do
empresariado financeiro, a partir de sua estrutura
de representao de classe na Amrica Latina e
especialmente no Brasil. Mais recentemente ex- a recebida, o estimulante ambiente de debate e a infra-
plorei a possibilidade de utilizar a metodologia de estrutura de pesquisa oferecida. A discusso mais conceitual
e terica sobre o tema ser apresentada no relatrio a ser
anlise de redes sociais para estudar esse univer- debatido nesse Centro. O estudo sobre metodologia levou-
so, convencido de suas possibilidades para me Universidade Autnoma de Barcelona no incio de
pesquisar os setores sociais dominantes na socie- 2007, onde tive acolhida e dilogo com Jos Luiz Molina e
dade capitalista contempornea. Neste texto apre- os membros do grupo de pesquisa que ele coordena. A
sento alguns resultados preliminares dessa emprei- todos sou imensamente grato. Contei tambm com oportu-
tada1. nas indicaes tcnicas sobre o uso de programa Ucinet
com Josep A. Rodriguez e Julin Cardenas, ambos da
Universidad de Barcelona. Meu especial reconhecimento e
agradecimento a Narciso Pizarro, da Universidad
1 Essa questo foi objeto central de minha pesquisa de Complutense de Madrid, pela acolhida e pelos decisivos
ps-doutorado realizada junto ao Centro de Estudos dos dilogos realizados durante minha breve estncia naquela
Direitos da Cidadania (Cenedic), no Departamento de So- capital, que incluram tambm Reyes Herrero e Delio
ciologia da Universidade de So Paulo (USP), com a orien- Lucena Piquero. Pesquisa realizada com apoio do Conse-
tao de Francisco de Oliveira, durante o perodo de maio lho Nacional de Desenvolvimento Cientfico e Tecnolgico
de 2006 a abril de 2007. Agradeo imensamente a acolhida (CNPq).
Recebido em 3 de maro de 2007. Rev. Sociol. Polt., Curitiba, 28, p. 31-56, jun. 2007
Aprovado em 1 de julho de 2007.
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REPRESENTAO DE CLASSE DO EMPRESARIADO FINANCEIRO NA AM. LATINA
nanceiro, focalizando a presena de instituies estabelecem entre as entidades de classe que atu-
financeiras estrangeiras na composio das dire- am na defesa dos interesses corporativos e tam-
torias de 19 associaes de bancos, em 13 pases bm polticos do setor financeiro na Amrica La-
latino-americanos, examinando um total de 212 tina.
cargos de direo, no ano de 2000 (MINELLA,
Antes de apresentar e analisar os dados da rede
2003).
transassociativa, conforme ela configurou-se em
Os resultados apontaram para uma ativa pre- 2006, necessrio deixar claro o contexto analti-
sena de bancos estrangeiros, pois constatei que co mais amplo em que essa anlise inscreve-se.
estes controlavam quase a metade dos cargos de Quero destacar assim que a representao de classe
direo, com destaque para 11 grupos ou conglo- do empresariado, que se manifesta no formato de
merados financeiros dos Estados Unidos e da associaes de bancos, interpretada como um
Europa que praticamente ocupavam 1/3 dos car- entre vrios outros elementos constitutivos de um
gos. Trs casos mostraram-se mais significati- campo analtico que procura entender as caracte-
vos: o estadunidense Citibank (Citigroup) e os rsticas e o poder das instituies financeiras no
espanhis Santander e Bilbao Vizcaya, cada um capitalismo contemporneo. nesse contexto,
deles participando em associaes de bancos em portanto, que insiro a rede transassociativa. Para
sete pases. Observei que a participao simult- apresentar esse quadro mais amplo, reproduzo a
nea de uma mesma instituio, grupo ou conglo- seguir, de maneira sucinta, consideraes que de-
merado financeiro em diversas associaes esta- senvolvi em outros trabalhos (MINELLA, 2005a;
belece uma conexo entre elas, criando o que de- 2005b; 2007).
nominei de redes transassociativas, que teria um
II. REDE TRANSASSOCATIVA EM SEU CON-
papel fundamental na configurao da estrutura
TEXTO: AVALIANDO O PODER DAS INS-
de representao de classe formada pelas associ-
TITUIES FINANCEIRAS NO CAPITA-
aes de bancos no continente.
LISMO CONTEMPORNEO
Neste trabalho apresento os primeiros resulta-
O momento atual do capitalismo caracteriza-
dos de nova pesquisa realizada sobre essa rede,
se por uma preponderncia da acumulao fi-
com referncia ao ano de 2006, agora com um
nanceira (CHESNAIS, 2003), amparada em um
universo ampliado para 24 associaes, em 17
processo de liberalizao e desregulamentao
pases e um total de 229 membros da direo (cf.
dos mercados, e que tem levado, mediante di-
Quadro 1, no anexo)2. Alm dessa ampliao, a
versos mecanismos e inovaes financeiras,
diferena fundamental em relao pesquisa an-
renovao do grau de endividamento (das fam-
terior a utilizao da Anlise de Redes Sociais,
lias, das empresas, dos governos) e grande
metodologia que permitiu identificar com maior
movimentao de capitais, especialmente
preciso o alcance e as caractersticas da rede,
especulativos, ao redor do globo. Parece claro
avanando de modo considervel na compreen-
tambm que essa acumulao torna-se vivel no
so do fenmeno estudado. Avalio que esse pro-
contexto de uma reestruturao produtiva do ca-
cedimento contribuiu para lanar novas luzes so-
pitalismo, que tem imposto maior precarizao
bre a natureza e a dinmica das relaes que se
ao mundo do trabalho, pela combinao de no-
vas e antigas formas de explorao, pela apro-
priao da renda dos trabalhadores e outras ca-
2 O nmero de cargos de direo que efetivamente ser tegorias sociais, mediante crdito ao consumo e
considerado na anlise um pouco menor, pois agregou-se dos servios financeiros, e pela apropriao fis-
como uma nica participao os casos em que um mesmo cal por meio da dvida pblica.
grupo ou conglomerado ocupava mais um cargo em uma
mesma associao. o caso do Grupo AVAL, com quatro A anlise leva em considerao a reestruturao
cargos na Asociacin Bancaria y de Entidades Financieras financeira que, em momentos e ritmos diversos,
de Colombia (por meio das seguintes instituies: Avillas, ocorreu na Amrica Latina nas ltimas duas dca-
Banco de Bogot, Banco de Occidente e Banco Popular), das, especialmente o caso brasileiro a partir de
do grupo Bradesco no Brasil, com dois cargos na Federao
meados dos anos 1990. No contexto de polticas
Brasileira de Bancos (Febraban) e o Deutsche Bank, em
igual condio, na Associao Brasileira de Bancos Interna- macro-econmicas e reformas das instituies, em
cionais (ABBI). geral alinhadas aos parmetros definidos pelo cha-
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mado Consenso de Washington, e pelas crises que hegemonia financeira, conforme denominam
afetaram a economia do continente, o sistema fi- Mintz e Schwartz (1985). As instituies finan-
nanceiro da maioria dos pases caracterizou-se por ceiras aqui includos os investidores institucionais
maior abertura, que levou ao incremento da parti- , ao controlar um fluxo significativo de capitais,
cipao estrangeira no controle de ativos locais, possuem a capacidade de definir algumas linhas
maior centralizao e concentrao e a um acele- gerais da economia nas quais as corporaes no-
rado processo de privatizao3. Acompanhou esse financeiras operam, uma vez que podem impulsi-
processo a reestruturao do trabalho bancrio onar o desenvolvimento de determinadas reas em
(LARANGEIRA & FERREIRA, 2000; GRISCI, detrimento de outras e tambm restringir o com-
2002; JINKINGS, 2002; JUNCKES, 2004; promisso com um determinado setor, empresa ou
RODRIGUES, 2004). pas.
Tendo presentes esses aspectos mais gerais, O exerccio dessa hegemonia, no entanto,
necessrio analisar o sistema financeiro e suas ins- algo problemtico, pois est inserido em diferen-
tituies, vinculadas a um amplo contexto de po- tes conjunturas econmicas (e polticas) e con-
der das instituies financeiras e de seus agentes textos regionais. Nos perodos crticos, quando a
no capitalismo. Na impossibilidade de analisar to- disponibilidade de capitais diminui, esse poder
das as dimenses da questo, destaco os seguin- hegemnico faz-se sentir mais claramente. Pa-
tes aspectos, alm da estrutura e dinmica da re- ses e empresas em condies de alto
presentao de classe do setor: a) o controle so- endividamento, necessitando renovar urgentemen-
bre o fluxo de capitais e seu significado em ter- te seus crditos, esto submetidos de maneira mais
mos de hegemonia financeira; b) a conformao intensa aos constrangimentos dessas instituies
de grupos econmicos ou financeiros, que amplia financeiras (incluindo-se aqui, no caso dos pa-
a atuao para o setor no-financeiro; c) a partici- ses, a ao de organismos financeiros como o
pao no processo poltico e nos aparatos de de- Fundo Monetrio Internacional (FMI) e o Banco
ciso do Estado; d) a participao e o financia- Mundial). Assim, a possibilidade de impor cons-
mento de entidades poltico-ideolgicas; e) a trangimentos aos processos decisrios das em-
vinculao com os meios de comunicao de presas e dos governos est condicionada s con-
massa e f) a vinculao com o mundo cultural e dies diferentes do ciclo econmico, capaci-
do entretenimento por meio do financiamento e dade de autofinanciamento das empresas, ao grau
coordenao de atividades nesse campo, especi- de desenvolvimento do mercado de capitais,
almente por meio de fundaes culturais prpri- possibilidade de existirem alternativas de crdito,
as. Com exceo dos dois ltimos, amplio as re- ao grau de concentrao da oferta de crdito e s
ferncias sobre cada um dos aspectos menciona- condies gerais de endividamento das empresas
dos, incluindo como tema central a estrutura de e governos.
representao de classe.
Um dos aspectos mais importantes a ser des-
II.1. Controle sobre o fluxo de capitais e tacado a grande concentrao dos recursos em
hegemonia financeira algumas poucas instituies, caracterstica pre-
sente em maior ou menor grau na maioria dos
Uma das bases fundamentais do poder dos ban-
pases latino-americanos e que foi reforado pela
cos e das instituies financeiras o controle que
privatizao ocorrida no setor financeiro. Esse
exercem sobre parte substantiva dos recursos e
grau de concentrao de recursos em poucas
do fluxo de capitais na economia. Esse controle
mos gera no apenas poder econmico, porque
permite, em determinadas circunstncias, criar
se gerencia um gigantesco fluxo de capital, mas
constrangimentos ao processo decisrio das po-
tambm interesse poltico na definio das polti-
lticas governamentais e s decises estratgicas
cas macro-econmicas que possam afetar esse
das empresas, caracterizando-se uma situao de
universo. O resultado global que um nmero
reduzido de instituies financeiras e, portanto,
seus controladores passam a exercer influncia
sobre o mundo empresarial e governamental mui-
3 Uma anlise mais extensa desse processo de reestruturao
to alm daquela exercida por outras foras soci-
financeira, abordando as caractersticas aqui mencionadas ais, incluindo-se os segmentos empresariais.
para o caso brasileiro, encontra-se em Minella (2005a).
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Um elemento particular dessa hegemonia re- sociais de um modo geral, formando redes de
fere-se relao que as instituies financeiras solidariedade e campos de conflito que envol-
mantm com o Estado a partir da dvida pblica, vem acionistas, gerentes e trabalhadores (POR-
que alm de contribuir para a lucratividade dos TUGAL JNIOR, 1994, p. 17). Considera-se as-
bancos favorece seu potencial de constrangimen- sim o grupo econmico como um locus de acu-
to ao processo de decises estratgicas de polti- mulao de capital e um locus de poder (GON-
ca econmica (FERREIRA, 2005). ALVES, 1991, p. 494).
II.2. Grupos econmicos necessrio reconhecer que existe uma am-
pla variedade de grupos econmicos, que se ca-
O segundo aspecto a ser considerado a exis-
racterizam por diferentes tipos de propriedade.
tncia de grupos econmicos que, embora cons-
Alguns so controlados por indivduos, por uma
tituam um fenmeno bastante amplo e central no
famlia ou por conjunto de famlias relacionadas
capitalismo contemporneo, tm recebido uma
de maneira direta ou indireta. Em outros casos,
ateno ainda insuficiente por parte das Cincias
podem ser mantidos indiretamente por meio de
Sociais (GONALVES, 1991; GRANOVETTER,
sucessivas participaes acionrias ou por meio
1994)4. A partir dos anos 1990 parece ter-se am-
de holdings. Como sugere Granovetter (1994, p.
pliado o interesse pelo tema, com a publicao na
461-462), acordos e participaes acionrias cru-
Amrica Latina de vrios estudos empricos e dis-
zadas podem ganhar uma estrutura extremamen-
cusses tericas (p. ex.: ALCORTA, 1992;
te complexa, envolvendo vrias empresas, articu-
STOLOVICH, 1995; COMIN et alii, 1994; POR-
ladas por redes de diretorias cruzadas.
TUGAL JNIOR, 1994; SCHVARZER, 1995;
BASUALDO, 2002; COSTA, 2002). Embora exis- A relao entre as polticas governamentais e
tam algumas divergncias conceituais e dificulda- os grupos econmicos envolvem muitos aspec-
des operacionais nos procedimentos empricos de tos, tais como regulamentao e
anlise, em termos gerais tm-se destacado dois desregulamentao, polticas antitrustes,
aspectos no estudo sobre os grupos econmicos: estatizao, polticas industriais e tecnolgicas,
primeiro, sua importncia, tanto como agentes formas de financiamento do Estado, regulao e
privilegiados das operaes econmicas em esfe- controle da fora de trabalho (GONALVES,
ra global, quanto por sua influncia ou potencial 1991, p. 494). Assim, a sua relao com o Estado
de influncia direta e indireta sobre as polticas merece toda a ateno, no apenas para o enten-
governamentais; segundo, seu papel no mundo do dimento dos problemas de poder e das polticas
entretenimento e da cultura, constituindo-se em pblicas, mas tambm para a anlise das formas,
grandes artfices da cultura mundial no final do das caractersticas e do comportamento que os
sculo XX (ORTIZ, 1994, p. 147-182). grupos assumem. Portanto, como sugerem
Granovetter (1994) e Gonalves (1991), a ques-
Um grupo econmico pode ser definido como
to da organizao e da configurao dos grupos
um conjunto de empresas que, ainda que juridi-
econmicos depende no somente de fatores eco-
camente independentes entre si, esto interliga-
nmicos, mas tambm da interao de fatores
das, seja por relaes contratuais, seja pelo capi-
polticos e socioculturais. Ao mesmo tempo, deve-
tal, e cuja propriedade (de ativos especficos e,
se reconhecer o poder que os grupos tm sobre
principalmente, do capital) pertence a indivduos
os mercados e a sociedade em geral, sua capaci-
ou instituies, que exercem o controle efetivo
dade de instituir valores, de transformar-se assim
sobre este conjunto de empresas (GONALVES,
em um instrumento poltico e de controlar subs-
1991, p. 494). Assim, o grupo econmico ex-
tantivos fluxos de capitais que lhes garantem con-
pressa relaes de fora e de poder, em torno das
dies de vetar decises de regulao pblica,
quais se movimentam indivduos, classes, grupos
relativizar o poder do Estado e afetar a economia
de diversos pases (PORTUGAL JNIOR, 1994,
p. 55-56). Muitos bancos que atuam na Amrica
4 O fenmeno recebe diferentes denominaes: grupo
Latina e fazem parte da direo das associaes
econmico (Amrica Latina); Zaibatsu e, depois,
keiretsu (Japo); Chaebol (Coria do Sul); Twenty- de classe esto inseridos em ou mesmo constitu-
two families (Paquisto); Indian Business House (n- em o ncleo central de grupos econmicos; nes-
dia); Business Group (Inglaterra) (GRANOVETTER, se caso, sero referidos aqui como grupos finan-
1994, p. 455).
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ceiros. A identificao especfica desses grupos e mundial que inclui intelectuais, acadmicos, po-
sua posio na rede transassociativa ser objeto lticos, institutos de pesquisa, publicaes liberais
de futuras anlises. e da mdia, em especial nos Estados Unidos e na
Gr-Bretanha (idem, p. 275-276). Vinculados a
II.3. Participao no processo poltico e nos apa-
uma rede internacional de think tanks, os institu-
ratos de deciso do Estado
tos desenvolveram uma srie de aes durante os
A anlise das relaes que se estabelecem en- anos 1990 (cf. especialmente GROS, 2003b; para
tre o Estado e o sistema financeiro constitui um os anos 1980, cf. GROS, 2003a)6. Mais recente-
grande desafio para a compreenso da dinmica mente, o Instituto de Estudos de Poltica Econ-
capitalista contempornea. No Brasil, as conexes mica (conhecido tambm como Casa das Gar-
e os interesses que se instituem a partir da dvida as), sediado no Rio de Janeiro, constitui um
pblica representam um trao fundamental dessa importante grupo de pesquisadores, de que parti-
relao. Alm disso, a centralidade que as deci- cipam tambm economistas e empresrios vincu-
ses e aes do Banco Central passaram a ter para lados ao sistema financeiro e que desenvolve e
a poltica econmica transformou-o em institui- prope polticas de cunho liberal.
o estratgica para a manuteno da hegemonia
II.5. Estrutura e dinmica da representao de
financeira, portanto essencial para os interesses
classe
do empresariado financeiro no pas. A existncia
de presidentes e diretores do Banco Central vin- A partir de uma perspectiva sociopoltica, a
culados ao universo dos bancos privados consti- anlise do poder das instituies financeiras deve
tui uma das expresses dessa relao. Ao mesmo levar em considerao a estrutura e a dinmica de
tempo, o novo papel que o poder Legislativo pas- representao de classe, que se expressa por meio
sou a assumir aps a democratizao poltica re- das associaes de bancos e de outras institui-
cebeu ateno do sistema financeiro e o financia- es financeiras que existem nos pases capitalis-
mento eleitoral representa apenas um dos indica- tas avanados e tambm na Amrica Latina7. Pode-
dores do interesse que o setor demonstra pelo se considerar que o processo de
processo poltico5. Para o caso brasileiro, dos dez internacionalizao do sistema financeiro na Am-
maiores bancos privados, pelo menos cinco so rica Latina manifesta-se tambm na significativa
importantes financiadores eleitorais e dois desta- presena de instituies estrangeiras nas direes
cam-se no trnsito com o Banco Central dos rgos de representao de classe em muitos
(MINELLA, 2007). pases, incluindo o Brasil, destacando-se grandes
grupos internacionais dos Estados Unidos e da
II.4. Bancos e organizaes poltico-ideolgicas
Europa. Citibank (Citigroup), Banco Bilbao
Alm da estrutura sindical, associativa e parti- Vizcaya Argentaria (BBVA) e o Banco Santander
dria, os empresrios ou a burguesia bancrio- Central Hispnico (BSCH) constituem os exem-
financeira tambm articula seus interesses por
meio de um conjunto de organizaes de natureza
poltico-ideolgica. No caso brasileiro, um exem-
plo importante so os Institutos Liberais, consti- 6 No Brasil, seis dos dez maiores bancos privados (classi-
tudos como entidades civis por um grupo de gran- ficao de 2006) estiveram ou esto vinculados de alguma
des empresrios no incio dos anos 1980, centrados forma aos Institutos Liberais. Uma interessante anlise deste
na difuso da doutrina neoliberal, especialmente tema para o universo latino-americano encontra-se em Mato
como fundamento de polticas pblicas (GROS, (2005).
2003b, p. 275). Mantidos por grandes grupos 7 Na Amrica Latina, a expresso formal maior da repre-
econmicos nacionais e estrangeiros que operam sentao dos bancos a Federacin Latinoamericana de
no pas, os Institutos esto inseridos em uma rede Bancos (Felaban), cuja sede encontra-se em Bogot (Co-
lmbia) e rene a maior parte das associaes de bancos
existentes no continente. No Brasil, alm das associaes
existem tambm os sindicatos de bancos, encarregados de
estabelecer as negociaes com os trabalhadores bancrios;
5 Uma interessante anlise sobre a reconfigurao do espa- sua expresso maior a Federao Nacional dos Bancos
o financeiro brasileiro e de sua relao com a cena poltica, (Fenaban) que, na prtica, est fundida com a Federao
a partir de uma Sociologia das Finanas, desenvolvida por Brasileira de Bancos (Febraban), que a federao das as-
Grn (2004). sociaes.
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plos mais significativos, como veremos mais adi- O ponto de partida a identificao das
ante. Os dados apresentados sinalizam para a for- instituices financieras que integram a diretoria
mao do que se denominou redes das associaes de bancos. Preliminarmente fo-
transassociativas, interpretadas como redes que ram consultadas as pginas web das associaes;
se formam a partir da participao simultnea de quando os dados eram incompletos, desatualizados
uma mesma empresa ou de um mesmo grupo ou inexistentes, realizou-se uma consulta direta
econmico em nosso caso, uma instituio, um com as entidades por meio de correio eletrnico
conglomerado ou um grupo financeiro em vri- ou por via telefnica10.
as associaes de classe, em diferentes pases.
importante considerar que a instituio fi-
Podemos assim falar de uma rede transassociativa
nanceira que ocupa um cargo na diretoria pode
no sistema financeiro e da possibilidade de uma
constituir-se basicamente de trs formas: como
atuao articulada desses grupos na busca de de-
uma empresa nica, operando por exemplo ape-
finio de estratgias comuns para as associaes
nas como banco comercial; como empresa inte-
de bancos na Amrica Latina. A formao e o sig-
grada a um conglomerado financeiro ou como
nificado desta rede o tema que se ver a seguir.
empresa vinculada a um grupo financeiro, como
III. CONFIGURAO E ANLISE DA REDE foi definido anteriormente. Um conglomerado
TRANSASSOCIATIVA: ESCLARECIMEN- financeiro entendido aqui como um conjunto
TOS SOBRE O PROCEDIMENTO METO- de empresas que, sob um controle centralizado,
DOLGICO ADOTADO atuam em diferentes segmentos do setor finan-
ceiro. Algumas publicaes e rgos reguladores
O interesse central de pesquisa foi identificar
do setor freqentemente denominam esse conjunto
as possveis conexes que se estabelecem entre
como grupo financeiro, diferente portanto do con-
as associaes de bancos na Amrica Latina a
ceito que se adota neste texto. Os conglomerados
partir da presena de uma mesma instituio fi-
e grupos financeiros so os atores principais na
nanceira na diretoria dessas entidades, que cons-
constituio da rede analisada.
tituem um dos canais de organizao e atuao
corporativa e poltica na defesa dos interesses de Em muitos casos, a condio de conglomera-
classe do empresariado e/ou burguesia bancrio- do ou grupo financeiro facilmente reconhecida,
financeira. A metodologia de anlise de redes so- mas em outros foi necessrio uma pesquisa mais
ciais um procedimento adequado para estudar detalhada, como em relao quelas instituies
relaes sociais. Existe atualmente uma abundan- que operam na Amrica Central. Alm disso, no
te literatura internacional sobre anlise de redes processo de centralizao financeira, os conglo-
sociais e mais recentemente se tem ampliado sua merados e grupos financeiros internacionais in-
utilizao por pesquisadores brasileiros8. Remeto corporaram entidades nacionais e estatais e cer-
a essa literatura limitando-me aqui a apresentar tos arranjos patrimoniais nem sempre explicitam
apenas os elementos essenciais para o entendi- de maneira clara o controle acionrio. Assim, as
mento do procedimento especfico adotado9. informaes sobre vnculos com conglomerados
ou grupos financeiros, quando no evidentes, fo-
ram pesquisadas em publicaes especializadas,
especialmente aquelas disponveis na internete, nos
rgos reguladores de cada pas e nas pginas das
8 Destaco especialmente as obras de Marques (2000; 2003;
mesmas instituies11. Dessa forma, as institui-
2006); cf. ainda Grn (2003), Dias e Silveira (2005), Lavalle,
Castello e Bichir (2005), Nazareno (2005), Scherer-Warren
(2005) e RAE Revista de Administrao de Empresas
(2006).
10 A coleta de dados realizou-se de maneira mais intensa
9 Vrios autores contriburam de maneira significativa na
nos meses de outubro, novembro e dezembro de 2006 e
minha trajetria de aproximao anlise de redes sociais,
primeira semana de janeiro de 2007. Para a presente anlise
especialmente para o mundo empresarial e poltico; por
interessa mais a instituio financeira do que a pessoa que
exemplo, Mintz e Schuartz (1985), Scott (1988; 1997;
a representa na diretoria da associao.
2005), Swedberg (1990) e mais recentemente o contato
com as obras de Emirbayer (1997), Wellman (2000), Molina 11 Para a identificao dos conglomerados e grupos cen-
(2001), Lozares Colina (2005), Rodrguez (2006), Cardenas tro-americanos, utilizou-se especialmente a publicao
(2006) e especialmente Pizarro (1998; 2005a; 2005b). Moneda El Peridico Financiero (2006).
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es financeiras foram agrupadas e identificadas pao dos indivduos em coletivos; da a impor-

pelo conglomerado ou grupo ao qual esto vincu- tncia do estudo da rede de filiao. Os primeiros
ladas. O Quadro 2, anexo, sintetiza os resultados insights a este respeito so encontrados em
alcanados, identificando o cargo ocupado pelas Simmel (o que ele denominou de crculos soci-
instituies, grupos ou conglomerados nas asso- ais), que foram desenvolvidos posteriormente por
ciaes de bancos. vrios pesquisadores. Uma concepo comum
presente nessa viso a idia que os atores vincu-
Os dados foram sistematizados e analisadas a
lam-se por meio de suas participaes associadas
partir de matrizes12, com o programa Ucinet 6
em eventos sociais. A participao associada em
(BORGATTI, EVERETT & FREEMAN, 2002) que
eventos no apenas oferece a oportunidade para
permite avaliar propriedades da rede e criar
os atores interagirem, mas tambm incrementa a
sociogramas para uma visualizao grfica do fe-
probabilidade de que laos semelhantes diretos
nmeno estudado (nesse caso, com o programa
possam desenvolver-se entre os atores. De modo
Netdraw, incorporado ao Ucinet 6). A matriz-base
similar, quando uma pessoa ou um grupo de pes-
foi gerada a partir do Quadro 2, anexo, que basi-
soas participa de mais de um evento, uma cone-
camente identifica a presena ou no de uma ins-
xo estabelecida entre esses dois eventos. Di-
tituio, grupo ou conglomerado nas entidades de
zendo de outra forma: a participao sobreposta
classe. A partir dessa matriz, foi gerada a matriz
em grupos oferece maior oportunidade para o fluxo
de filiao (affiliation networks) 13, que identifi-
de informao entre os grupos e a possibilidade
ca a rede de filiao, que central para a anlise.
de coordenao das aes dos grupos (idem, p.
Assim, necessrio um esclarecimento sobre 293). O fato de que eventos podem ser descritos
essa matriz e sua utilizao. Recorro explicao como coletivos de atores filiados a eles e que ato-
detalhada que se encontra no texto de Wasserman res podem ser descritos como coletivos de even-
e Faust (1994, cap. 8), de onde reproduzo algu- tos com os quais so filiados a caracterstica
mas observaes, suficientes para o entendimen- distintiva da rede de filiao (idem, p. 294).
to do procedimento que foi adotado. Basicamente
A rede de filiao oferece assim uma perspec-
essa matriz representa a relao de um conjunto
tiva pela qual os atores so conectados uns com
de atores com um conjunto de ocasies sociais,
os outros por sua filiao com eventos e, ao mes-
eventos ou organizaes14. Segundo os autores,
mo tempo, os eventos so conectados pelos ato-
existe uma longa tradio nas Cincias Sociais e
res que so seus membros. Portanto existem dois
especialmente na Sociologia no estudo da partici-
caminhos complementares para observar uma rede
de filiao: por um lado, como atores conectados
por eventos; por outro lado, eventos conectados
12 De modo bem resumido, de acordo com o Glosario de por atores. Analiticamente isso significa que po-
anlisis de redes sociales (LISTA REDES, 2001), as deno- demos estudar as conexes entre os atores, ou as
minaes e caractersticas das matrizes so as seguintes: a
conexes entre os eventos, ou ambas (idem, p.
matriz de incidncia uma matriz binria resultante de
uma matriz de atores x atores que mostra os atores nas filas 295).
e as relaes nas colunas, indicando a presena ou ausncia Segundo Pizarro (2005b, p. 14), de um ponto
de uma relao para cada ator; uma matriz na qual a srie de
de vista metodolgico, o estudo de grupos identi-
atores a mesma nas filas e nas colunas se chama de matriz
de modo 1; no caso de que a srie de atores nas filas e nas fica-se com o de relaes de pertencimento: um
colunas diferente se denomina matriz de modo 2. A ma- indivduo I pertence (ou no) a um grupo G. Os
triz de filiao um tipo especial de matriz e que ser mtodos desenvolvidos para o estudo desse tipo
explicada mais detalhadamente adiante. de relaes so de uma enorme importncia teri-
13 Em termos tcnicos, da matriz-base gera-se uma matriz ca e metodolgica, porque colocam a questo [...]
bipartite, que uma matriz de modo 1, que por sua vez da homogeneidade entre entidades e relaes den-
dicotomizada, ou seja, transformada em uma matriz que tro desse tipo de anlise.
indica somente a presena ou no de uma instituio finan-
ceira, grupo ou conglomerado na diretoria das associaes Os dados analisados as instituies financei-
de bancos. A partir dessa matriz gera-se a matriz de filiao. ras que compem o comando das associaes de
14 Segundo Wasserman e Faust (1994, p. 291), esse tipo bancos na Amrica Latina so relaes de
de rede tambm chamada de merbership network ou pertencimento, ou seja, a relao de indivduos
hypernetwork. no caso instituies financeiras com coletivos
37
bem definidos, as associaes de bancos. Portan-

to, por meio desse procedimento, pode-se identi-
ficar as possveis relaes que se estabelecem entre
as instituies financeiras a partir de seu
pertencimento comum s associaes de bancos,
assim como as conexes que se estabelecem en-
tre as 24 associaes, em 17 pases, a partir da
presena das instituies financeiras na diretoria
dessas entidades de representao de classe. O
foco da presente anlise esse segundo tipo de
conexo.
IV. CONFIGURAO E ANLISE DA REDE
TRANSASSOCIATIVA
A partir das matrizes possvel calcular o grau
de centralidade das instituies na rede. Nesse
caso, trata-se do grau de sada (outdegree), que
expressa o nmero de diretorias de associaes
de bancos nas quais esto presentes. A maior par- FONTE: o autor.
te das instituies participa da diretoria de apenas
uma associao (grau 1), no estabelecendo as-
sim relaes entre associaes, razo pela qual no Em termos conceituais mais estritos, conside-
ser considerada na presente anlise. Na Tabela 1 rei como mais significativo para a constituio da
apresento as instituies financeiras (normalmen- rede transassociativa latino-americana a partici-
te grupos ou conglomerados financeiros) presen- pao de uma instituio financeira, grupo ou con-
tes em duas associaes (16 casos) e em trs ou glomerado em pelo menos trs entidades, em pa-
mais (17 casos). Controlando 110 cargos diretivos, ses diferentes. Em termos menos estritos, pode-
que representam 49% do total, essas 33 institui- ria considerar a presena em apenas dois pases.
es constituem a base para a formao da rede Neste momento concentrarei a anlise na primei-
transassociativa das associaes de bancos na ra alternativa.
Amrica Latina. Entre os 17 casos que inicialmente se qualifi-
cam para essa anlise (atuar em trs associaes),
nem todos atendem ao requisito de atuar na dire-
TABELA 1 INSTITUIES, GRUPOS OU CON-
GLOMERADOS FINANCEIROS:
toria de entidades de classe em trs pases. Al-
PARTICIPAO EM DUAS OU MAIS guns circunscrevem sua atuao s associaes
ASSOCIAES DE BANCOS de apenas um pas, como acontece com o Banco
(AMRICA LATINA, 2006) ABC Brasil, o Bradesco e o Unibanco, presentes
apenas em entidades no Brasil; outros remetem-
se a dois pases (Argentina e Brasil), como o
HSBC, o Banco BNP Paribas e o Ita, enquanto o
Banco do Brasil, de controle estatal, apresenta-se
no pas-sede e tambm na Bolvia.
Dessa forma, so dez os grupos ou conglo-
merados financeiros que esto presentes no co-
mando de associaes em trs ou mais pases.
Eles ocupam 53 cargos, o que representa 24% do
total, e constituem o ncleo central de atores na
estruturao das conexes entre as associaes
(Tabela 2).
38
TABELA 2 GRUPOS E CONGLOMERADOS FINANCEIROS: PARTICIPAO NA DIRETORIA DAS

ASSOCIAES DE BANCOS DE 3 OU MAIS PASES (AMRICA LATINA, 2006)
FONTE: o autor.
O sociograma seguinte (Figura 1) permite longo do texto, a posio geomtrica das associa-
visualizar a participao desses grupos e conglo- es e das instituies financeiras arbitrria, bem
merados nas diretorias das associaes de ban- como o comprimento das linhas, que indicam ape-
cos. Nos sociogramas que sero apresentados ao nas a existncia de uma relao.
FIGURA 1 SOCIOGRAMA DAS INSTITUIES, GRUPOS OU CONCLOMERADOS FINANCEIROS QUE

PARTICIPAM DA DIRETORIA DE ASSOCIAES DE BANCOS EM TRS OU MAIS PASES
(AMRICA LATINA, 2006)
FONTE: o autor.
NOTA: os crculos representam os grupos e conglomerados financeiros; os quadrados representam as associaes de
bancos, aqui identificadas pelo pas onde esto localizadas e pela respectiva sigla, quando foram consideradas mais de
uma entidade no pas. O nome completo das entidades de classe encontra-se no Quadro 1, anexo.
39
O sociograma acima revela a existncia de dois de centralizao bancria podem afetar o controle
subgrupos entre as instituies que estruturam a patrimonial de algumas instituies financeiras
rede transassociativa. Um deles, formado por trs mencionadas na Tabela 1, com repercusses na
conglomerados ou grupos com operaes locali- participao nas entidades de classe. Em 2006, o
zadas especialmente na Amrica Central: UNO, Bankboston passou parte de suas operaes no
BAC e Banistmo. O outro integrado por conglo- Cone Sul para o grupo brasileiro Ita, que poder
merados ou grupos financeiros internacionais, assim ampliar seu raio de participao em direto-
especialmente com sede nos Estados Unidos rias associativas para trs ou mais pases. No fi-
(Citibank, JP Morgan e BankBoston), Canad nal do mesmo ano, o grupo Banistmo, com sede
(Scotiabank) e Europa (Santander, BBVA e ABN- no Panam e posicionado na diretoria de trs as-
AMRO). sociaes, passou para o controle do conglome-
rado HSBC (no momento da pesquisa, a operao
O primeiro grupo parece ter um importante
ainda deveria ser confirmada pelas autoridades
papel na direo e na conexo entre as associa-
reguladoras, o que dever ocorrer em 2007), am-
es centro-americanas, enquanto a conexo des-
pliando assim a possibilidade de participao des-
sas com as demais processa-se especialmente por
se conglomerado europeu nas associaes de ban-
meio do Citibank e do BBVA (caso do Panam) e
cos na Amrica Latina (j ocupa posies em quatro
do mesmo Citibank com o Scotiabank (caso da
associaes no Brasil e uma na Argentina). Por
associao da Costa Rica).
sua vez, no final de 2006, o grupo Citibank ex-
Trs grupos ou conglomerados apresentam o pandiu sua presena na Amrica Central com a
maior grau de centralidade (outdegree), ou seja, compra do grupo UNO, que integra a diretoria de
participam da direo do maior nmero de asso- trs entidades de classe na regio e tambm est
ciaes: o estadunidense Citibank, que integra o presente na diretoria da Felaban. O grupo norte-
comando de 13 entidades de classe, em dez pa- americano adquiriu tambm o Banco Cuscatln,
ses, com intensa participao nas associaes do importante instituio financeira com sede em El
Brasil (quatro casos); os espanhis Santander e Salvador e que participa da diretoria de duas as-
BBVA (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria), ambos sociaes de classe (em El Salvador e na Costa
presentes em sete pases, em igual nmero de Rica). Nessa perspectiva, poder ampliar-se a
entidades de classe, incluindo a Asociacin de posio dos grupos financeiros internacionais na
Bancos de la Argentina (ABA) e a Asociacin de rede transassociativa.
Bancos de Mxico, e o primeiro atuando igual-
Identifico a seguir o grau em que as associa-
mente em duas entidades no Brasil, enquanto o
es de bancos recebem a participao dos dez
BBVA est ausente nesse pas. importante lem-
grupos ou conglomerados com maior centralidade
brar que os trs grupos tambm apresentavam o
(Tabela 3)15.
maior grau de centralidade na rede no ano de 2000.
O conglomerado ABN-AMRO concentra sua
atuao em quatro associaes de classe no Brasil
e est presente tambm nas entidades da Colm-
bia e do Paraguai. A presena em associaes de
trs pases garantida pelo BankBoston (Argenti-
na, Chile e Peru), pelo Scotiabank (Mxico, Chile
e Costa Rica) e pelo JP Morgan Chase (Mxico, 15 A partir da matriz que contm os dados de toda rede,
Argentina e Brasil). criou-se uma matriz especfica para os dez grupos selecio-
nados, em que se observa o grau de centralidade das insti-
importante lembrar que movimentos recen- tuies financeiras e das associaes (outdegree e indegree,
tes (final de 2006 e comeo de 2007) no processo respectivamente).
40
TABELA 3 ASSOCIAES DE BANCOS: POSIO OCUPADA NAS ASSOCIAS DE BANCOS PELOS

DEZ GRUPOS E CONGLOMERADOS COM MAIOR CENTRALIDADE NA REDE (AMRICA
LATINA, 2006)
FONTE: o autor.
NOTA: O nome completo das entidades de classe est no Quadro 1, anexo.
Os dados sobre algumas associaes eviden-

aqueles casos em que a diretoria composta por
ciam uma forte presena dos grupos e conglome-
muitos membros16.
rados de maior centralidade na rede, como o
caso das entidades de classe da Argentina (ABA) Assim, na considerao da possvel influncia
e do Chile, nas quais cinco deles esto presentes. dos dez grupos no comando das associaes de
Seguem prximas as associaes do Brasil (ABBI), classe do continente, necessrio considerar, des-
da Costa Rica e do Mxico, nas quais quatro gru- sa perspectiva quantitativa, sua participao re-
pos ou conglomerados marcam sua presena, com lativa na composio da diretoria das entidades
destaque para os grupos regionais no caso da Costa de classe. Conforme dados da Tabela 3, nas enti-
Rica. Seis outras associaes, das quais duas no dades de trs pases (Argentina, Mxico e Chile),
Brasil (Febraban e Anbid), duas na Amrica Cen- essa presena igual ou superior a 50%; em ou-
tral (Nicargua e Panam) e as demais no Paraguai tros seis casos (Nicargua, Panam, Paraguai, El
e no Peru, recebem trs conglomerados ou gru- Salvador, Costa Rica e ABBI, no Brasil), fica en-
pos entre os de maior centralidade. tre 30 e 50%; nos demais, mais fraca, permane-
cendo menor que 30%.
Para avaliar melhor a relevncia da conexo
que se estabelece entre duas associaes, deve-se
16 Como exemplos do primeiro caso, podemos mencionar
levar em conta tambm o nmero total de mem-
bros que compem a diretoria de cada uma delas. o nmero de membros da diretoria das associaes do
Mxico (5), El Salvador (5) e da Bolvia (4). No segundo, as
Em princpio, a presena comum de uma ou duas entidades com sede no Brasil como a Anbid (19), Febraban
instituies em diretorias composta por poucos (14) e ABBI (13); no Peru (15), Costa Rica e Repblica
membros pode ser muito mais relevante do que Dominicana (13 membros cada).
41
importante mencionar que a presena desses aes com as quais cada uma conecta-se e a den-
grupos ou conglomerados estende-se a 20 associ- sidade dos vnculos, considerando o nmero de
aes das 24 pesquisadas e atingem 16 dos 17 pa- instituies financeiras que estabelece a relao
ses considerados. No entanto, eles tm uma parti- entre cada par de associaes18. O resultado est
cipao reduzida na Federacin Latinoamericana de na matriz de filiao, anexa, cuja leitura necessita
Bancos (Felaban), entidade de cpula do sistema de alguns esclarecimentos.
formal de representao dos bancos no continente,
Os nmeros representam as instituies finan-
pois somente um deles (Grupo UNO) participa da
ceiras que conectam duas associaes que se
diretoria dessa federao.
entrecruzam nas linhas e colunas; a diagonal da
Embora no seja possvel desenvolver nos li- matriz indica o nmero de instituies presentes
mites deste texto, importante indicar que algu- na diretoria da entidade de classe, isto , o nme-
mas associaes devem ser consideradas de maro total de cargos. Examinando a linha 1, pode-se
neira diferenciada pelo significado que podem ter observar que a Asociacin de Bancos de Argenti-
enquanto entidades agregadoras de outras, como na (ABA) conecta-se de maneira intensa, especi-
o caso da Federacin Latinoamericana de Ban- almente com as associaes existentes no Brasil:
cos (Felaban), que rene a quase totalidade das sete instituies financeiras de sua diretoria tam-
associaes aqui mencionadas e representa for- bm esto presentes na diretoria da Associao de
malmente os bancos e outras instituies finan- Brasileira de Bancos Internacionais (ABBI); com
ceiras do continente. Da mesma forma, a Confe- a Associao Brasileira de Bancos de Investimen-
derao Nacional das Instituies Financeiras to e Desenvolvimento (Anbid) so cinco mem-
(CNF), rgo de cpula da representao de clas- bros comuns e quatro com a Federao Brasileira
se dos vrios segmentos do sistema financeiro no de Bancos (Febraban). Ao mesmo tempo, quatro
Brasil17. instituies que esto na ABA tambm esto no
comando da Asociacin de Bancos y Entidades
V. CONEXES ENTRE AS ASSOCIAES DE
Financieras de Chile (Abefc), e trs compartilham
BANCOS
a diretoria da Asociacin de Bancos de Per
Os dados e as anlises desenvolvidas at aqui (Asbanc) e da Asociacin de Bancos de Mxico
destacaram as instituies financeiras, indicando (ABM).
em que medida elas esto presentes nas diretorias
Os dados sugerem que a ABA ocupa uma po-
das entidades de classe. Constatei um nmero re-
sio significativa na estrutura da rede
lativamente significativo de instituies ocupando
transassociativa, pois est conectada a vrias as-
espao diretivo em pelo menos duas entidades e
sociaes, com alto grau de entrelaamento de sua
um conjunto que se destaca por integrar o co-
diretoria (trs ou mais instituies financeiras) e
mando associativo em trs ou mais pases e inte-
parece exercer importante papel nas interconexes
grado por dez grupos/conglomerados financeiros
entre as entidades de classe do setor financeiro
a maioria dos quais com sede nos Estados Uni-
no Brasil com as congneres de outros pases de
dos ou na Europa.
grande relevncia econmica, especialmente o
No passo seguinte, central na anlise, identifi- Mxico e o Chile. Observe-se que as diretorias
co as conexes que se estabelecem entre as enti- das associaes desses dois pases (ABM e Abefc)
dades de classe a partir da presena comum em esto interconectadas por trs instituies finan-
suas diretorias de uma ou mais instituies financeiras.
ceiras. A anlise desenvolve-se a partir da matriz
A seguir (Tabela 4) reno alguns dados conti-
de filiao, cujos significado e relevncia foram
dos na matriz de filiao e agrego outros deriva-
indicados. Esse procedimento permitiu identificar
dos da mesma por meio de procedimentos utiliza-
quais so as associaes que esto conectadas,
dos pela anlise de redes sociais.
qual o alcance em termos do nmero de associ-
18 O procedimento adotado transforma a matriz original

17 Alm da representao dos bancos (Febraban), a CNF em matriz de modo 1 (mesmos atores nas linhas e colunas
agrega as associaes que respondem pelos interesses dos no caso, as associaes de bancos) e identifica no cruza-
bancos de investimento (Anbid), empresas do mercado aber- mento das linhas e colunas o nmero de instituies finan-
to (Andima), corretoras e distribuidoras e as financeiras. ceiras que as conectam.
42
TABELA 4 ASSOCIAES DE BANCOS: DADOS SOBRE A REDE TRANSASSOCIATIVA (AMRICA LATINA)
FONTE: matriz de filiao (anexa).

NOTAS:
1. O nome completo e a sigla das associaes encontram-se no Quadro 1, anexo;
2. A diagonal da matriz de filiao informa o nmero de membros da diretoria da associao;
3. Grau de centralidade obtido a partir da transformao da matriz de filiao em uma matriz dicotmica (indica apenas se
h ou no conexo entre as associaes).
A transformao da matriz em matriz na (ABA), uma entidade que basicamente repre-

dicotmica, ou seja, uma matriz que indica ape- senta os interesses dos grupos financeiros inter-
nas se h ou no conexo entre duas associaes nacionais que operam naquele pas, est conectada
(portanto, sem se referir ao nmero de institui- com 15 outras associaes.
es que realizam essa conexo), permite verifi-
A maioria das 24 associaes estudadas vin-
car o nmero total de associaes com as quais
cula-se a dez ou mais entidades de classe, dando
cada uma delas est conectada (grau de
uma idia da densidade alcanada pela rede. A ni-
centralidade, conforme coluna trs da tabela).
ca entidade no conectada s demais pela via ana-
Como se pode verificar, algumas entidades de clas-
lisada a Asociacin de Bancos Pblicos y Priva-
se apresentam um alto grau de conexo, conside-
dos de la Repblica Argentina (Abapra), que basi-
rando o nmero total de associaes (24). Por
camente agrega bancos de controle estatal e al-
exemplo, a Asociacin Bancaria Costarricense
guns pequenos bancos privados.
(ABC) vincula-se a outras 18, sinalizando seu im-
portante papel de intermediao entre as associa- Os dados revelam um alto grau de vinculao
es centro-americanas e as demais do continen- entre as entidades de classe no Brasil, com ex-
te; a Federao Brasileira de Bancos (Febraban), pressivo exemplo de duas delas, Anbid e Febraban,
uma das entidades centrais na articulao dos in- com nove instituies comuns presentes em suas
teresses do empresariado financeiro no Brasil, est diretorias. Em que pese a diversidade de associa-
conectada com outras 17 associaes, treze delas es de classe no caso brasileiro, o comando de-
fora do pas; a Asociacin de Bancos de Argenti- las est em grande parte ocupado por um reduzi-
43
do nmero de conglomerados e grupos financei- com a ABA, apresenta um leque diversificado de

ros nacionais e internacionais. interconexes, incluindo associaes do Paraguai,
do Chile, da Venezuela, da Repblica Dominicana,
Ao considerar-se o nmero total de conexes,
da Bolvia, do Equador, da Costa Rica, do Pana-
quatro associaes destacam-se por estabelecer
m, do Peru e do Mxico.
cada uma delas mais de 35 vnculos dentro da
rede: Febraban, Anbid e ABBI, no Brasil, e ABA, O sociograma seguinte (Figura 2) apresenta
na Argentina. O maior grau de centralidade nesse todas as conexes existentes entre as associaes,
caso (42 conexes) da Febraban, que, alm de a partir da presena comum na diretoria de uma
vnculos densos com as entidades brasileiras e ou mais instituies financeiras, oferecendo uma
idia geral da densidade da rede.
FIGURA 2 SOCIOGRAMA DA REDE TRANSASSOCIATIVA: CONEXES ENTRE AS ASSOCIAES DE

BANCOS PELA PRESENA COMUM EM SUAS DIRETORIAS DE UMA OU MAIS INSTITUIES
FINANCEIRAS (AMRICA LATINA, 2006)
FONTE: matriz de filiao (anexa).

NOTAS:
1. As associaes so identificadas pelo pas onde esto localizadas e pela respectiva sigla (quando existe mais de uma
entidade no pas).
2. O nome completo e as siglas das entidades de classe esto no Quadro 1, anexo.
O nmero de associaes com as quais cada apenas uma instituio (intensidade 1), embora em
uma interconecta-se um dado relevante, mas termos qualitativos possa ser significativa se
possvel tambm verificar com que intensidade estabelecida por algum dos grupos ou conglome-
esse vnculo realiza-se. Nesse sentido, interpre- rados de maior centralidade na rede (por exem-
ta-se que quanto maior o nmero de instituies, plo, o Citibank, o Santander e o Bilbao Vizcaya).
grupos ou conglomerados financeiros com Nessa linha interpretativa, considero como signi-
pertencimento comum a duas associaes, mai- ficativo o vnculo que se constitui a partir da pre-
or ser o vnculo que se estabelece entre elas sena de dois grupos, conglomerados ou institui-
(Tabela 5). Em termos quantitativos, considero es financeiros (conexo de intensidade 2) (cf.
baixa a intensidade da conexo estabelecida por Tabela 5 e Figura 3).
44
TABELA 5 REDE TRANSASSOCIATIVA: GRAU DE CONEXO ENTRE AS ASSOCIAES DE BANCOS

(AMRICA LATINA, 2006)
FONTE: matriz de filiao.

NOTA: O nome completo e a sigla das associaes esto no Quadro 1, anexo.
FIGURA 3 SOCIOGRAMA DA REDE TRANSASSOCIATIVA: CONEXES ENTRE AS ASSOCIAES DE

BANCOS PELA PRESENA COMUM EM SUAS DIRETORIAS DE DUAS OU MAIS INSTITUIES
FINANCEIRAS (AMRICA LATINA, 2006)
45
Como se pode observar, expressivo o nmeno Brasil) e outras restringem suas conexes de
ro de associaes que se conectam pela presena intensidade 2 a entidades do prprio pas, como
de suas diretorias de duas ou mais instituies. o caso da ABBC e da CNF (Brasil).
Em muitos casos, as conexes com essa intensi-
Associando o critrio de conexo de intensi-
dade estendem-se a vrias associaes, chegando
dade 2 com o alcance regional de pelo menos dois
a mais de cinco, cujos exemplos expressivos so
pases, pude identificar 14 associaes de ban-
a Asociacin de Bancos y Entidades Financieras
cos, que seriam mais expressivas na formao da
de Chile (Abefc), a Febraban e a ABA.
rede latino-americana aqui mencionada
Em termos do significado latino-americano da (identificadas pelo pas): Chile, Argentina (ABA),
rede, necessrio levar em considerao a diver- Brasil (Febraban, Anbid, Andima e ABBI), Peru,
sidade dos pases das associaes conectadas. Paraguai, Panam, Venezuela, Costa Rica, Mxi-
Muitas delas vinculam-se com entidades de cinco co, Nicargua e El Salvador.
ou mais pases, como a Abefc (oito pases) e a
A seguir, avano a anlise da rede a partir de
ABA (sete pases), enquanto algumas alcanam
um critrio mais estrito de conexo entre as asso-
apenas um pas, como a Asociacin de Bancos
ciaes: a existncia de pelo menos trs elos co-
Privados de Ecuador (ABPE) e a Asociacin Ban-
muns (intensidade 3 ou mais). Os resultados apre-
caria y de Entidades Financieras de Colombia
sentam-se na Tabela 6 e podem ser visualizados
(Asobancaria, que se vincula a trs associaes
na Figura 4.
TABELA 6 REDE TRANSASSOCIATIVA: INTENSIDADE DE CONEXO 3 ENTRE AS ASSOCIAES DE
BANCOS (AMRICA LATINA, 2006)

NOTA: O nome completo e a sigla das associaes encontram-se no Quadro 1, anexo.
FIGURA 4 SOCIOGRAMA DA REDE TRANSASSOCIATIVA CONEXES ENTRE AS ASSOCIAES DE

BANCOS PELA PRESENA COMUM EM SUAS DIRETORIAS DE TRS OU MAIS INSTITUIES
FINANCEIRAS (AMRICA LATINA, 2006; REPRESENTAO PONDERADA)
Febraban
Andima
Anbid

NOTA: Os nmeros e a espessura da linha indicam a quantidade de instituies financeiras que realizam a conexo.
46
Esse recorte da rede apresenta as associaes (ABA), do Chile, do Peru e do Mxico. A partir
conectadas de maneira mais intensa em termos desse sociograma ampliou-se a visualizao, com
quantitativos, ou seja, pela presena comum em a incluso de todas as conexes entre essas asso-
suas diretorias de trs a nove grupos ou conglo- ciaes de maior centralidade, ou seja, tambm
merados financeiros. Elas constituem o ncleo aquelas que se estabelecem a partir de uma e duas
central da rede e est formado por associaes instituies financeiras (Figura 5)19. O resultado
localizadas no Brasil (especialmente Febraban, indicativo da intensidade das conexes dentro
ABBI e Anbid) e pelas associaes da Argentina desse ncleo central.
FIGURA 5 SOCIOGRAMA PARCIAL DA REDE TRANSASSOCIATIVA: TODAS AS RELAES ENTRE AS

ASSOCIAES DE MAIOR CENTRALIDADE (AMRICA LATINA, 2006; REPRESENTAO
PONDERADA)
Febraban
Andima
Anbid

NOTA: O nmero e a espessura de cada linha indicam a quantidade de instituies financeiras que realizam a conexo.
VI. COMENTRIOS CONCLUSIVOS desconexo formal existente entre as associaes

de classe de natureza regional (nacional), ou sua
A anlise realizada sinaliza para a formao do
estrita vinculao formal por meio da existncia
que denominei de rede transassociativa das asso-
de uma federao agregadora (no caso a Felaban),
ciaes de bancos na Amrica Latina, que se con-
existe uma conexo no-institucionalizada ou no-
figura a partir da participao simultnea de um
formalizada entre essas associaes, em distintos
mesmo grupo, conglomerado ou instituio finan-
graus, estabelecida pela presena comum em suas
ceira nessas entidades de classe, em diferentes
diretorias de um mesmo grupo ou conglomerado
pases. Em 2000, assim como em 2006, essa rede
financeiro. Constatou-se um ncleo central na
mantm-se especialmente pela presena de alguns
grupos ou conglomerados financeiros internacio-
nais e alguns regionais, especialmente na Amrica
Central, como foi possvel observar para este l- 19 A partir desse sociograma possvel visualizar tambm
timo ano. a existncia de cliques, ou seja, subgrupos formados por
associaes em que todas esto conectadas entre si. Nos
Os dados aportados pela anlise de redes soci- limites deste artigo no exploro as possibilidades analticas
ais permitem observar que, para alm da aparente oferecidas pela existncia de cliques dentro da rede.
47
rede, constitudo pelas associaes de classe com um papel central nesse processo, como in-
maior grau de conexo (trs ou mais vnculos dicam os dados apresentados.
comuns), e que inclui entidades de classe do Bra-
2. Considero que possvel ocorrer uma atu-
sil, da Argentina, do Mxico, do Chile e do Peru.
ao coordenada desses grupos na defini-
A partir de um grau menor de conexo (dois vn-
o de estratgias comuns para as associa-
culos comuns), constitui-se um grupo de associ-
es de bancos na Amrica Latina. Ao mes-
aes de classe em oito pases (Panam, El Salva-
mo tempo, a rede transassociativa cria pos-
dor, Nicargua e Costa Rica, que formam um sub-
sibilidade de articular posicionamentos e
grupo na rede, e os sul-americanos Venezuela,
aes entre vrias associaes, mesmo que
Colmbia, Equador e Paraguai); finalmente, po-
no existam relaes formais entre elas. Por
deramos falar de um grupo perifrico de associ-
meio dos vnculos criados, as associaes
aes que se posicionam na rede com apenas uma
podem mobilizar-se em mbito continental
conexo em comum.
para a defesa dos interesses do setor finan-
O alcance e o significado dessa rede podem ceiro, inclusive em circunstncias nacionais
ser discutidos luz da literatura internacional que especficas. Ademais, podem atuar de ma-
analisa as redes sociais, especialmente as de natu- neira coordenada com outras organizaes
reza corporativa20 e tambm redes de poder que de natureza ideolgica e poltica que esto
vinculam elites burocrticas, polticas e sob influncia direta ou indireta dos grupos,
empresarias, a exemplo do estudo realizado por conglomerados ou instituies financeiras
Pizarro (2005a) sobre a transio poltica espa- de maior centralidade na rede. Assim, na an-
nhola. lise da estrutura e dinmica das associaes
de classe do setor financeiro e seu possvel
1. Estudos sobre as diretorias cruzadas no uni-
papel nas discusses e implementaes de
verso empresarial (interlooking
reformas financeiras e outras polticas eco-
directorates) enfatizam as redes enquanto
nmicas na Amrica Latina, parece neces-
um componente importante do sistema de
srio ter presente a rede transassociativa aqui
comunicao no mundo corporativo, pois
apresentada. Em que medida esse potencial
tais diretorias oferecem um grande poten-
de articulao e coordenao torna-se efeti-
cial para o intercmbio de informaes. Em
vo e em que medida as associaes so
nosso caso, um grupo, conglomerado ou
mobilizadas de acordo com os interesses t-
instituio financeira que atua simultanea-
ticos e estratgicos dos grupos e conglo-
mente em vrias associaes, em diferen-
merados de maior centralidade so questes
tes pases, incrementa seu nvel de infor-
em aberto, que exigem uma investigao
mao sobre a dinmica das relaes e or-
especfica.
ganizao dos interesses de classe em cada
pas e da relao que estabelecem com os 3. A possibilidade de estabelecer redes dessa
respectivos governos e outros setores em- natureza um elemento que indica e ao
presariais, ao mesmo tempo que estimula a mesmo tempo refora as assimetrias de
troca de informaes entre as associaes poder existentes no sistema financeiro em
das quais participa. Visto dessa perspecti- benefcio de poucos grupos ou conglome-
va, considero que existe um grande poten- rados, alguns regionais mas especialmente
cial de intercmbio de informaes na es- aqueles com sede nos Estados Unidos e na
trutura de representao de classe do setor Europa. O processo de centralizao finan-
financeiro na Amrica Latina, que permiti- ceira em curso no parece alterar significa-
ria subsidiar anlises e definies de ao tivamente esse quadro, na medida em que o
corporativa e poltica a partir de uma viso recuo de algumas instituies internacionais
mais ampla. Grupos financeiros internacio- compensado pela expanso e pela conso-
nais e alguns poucos locais desempenham lidao de outras congneres e so poucos
os grupos ou conglomerados financeiros
latino-americanos que tm ampliado de ma-
neira significativa suas operaes no conti-
20 Inspirado principalmente nas observaes de Mintz e
nente, embora deva-se prestar especial aten-
Schwartz (1985) sobre as redes corporativas. o a eles (o Banco Ita seria um caso a
48
mencionar aqui). Enquanto os grupos ou dos pela metodologia utilizada, incluindo os re-
conglomerados financeiros internacionais cursos de visualizao, e especialmente dimenses
ocupam uma posio central na rede qualitativas do contexto histrico na qual a rede
transsassociativa, as instituies financeiras transassociativa est inserida. Nessa perspectiva,
latino-americanas nem de perto parecem este trabalho parte de um projeto maior que pre-
ocupar espao semelhante na estrutura de tende utilizar esse procedimento metodolgico na
representao de classe do setor nos pases anlise da estrutura e da dinmica da representa-
capitalistas dominantes. o de classe dos setores sociais dominantes, no
caso representado pelo empresariado e pela bur-
4. Os dados obtidos sugerem ainda que o es-
guesia bancrio-financeira na Amrica Latina, vin-
pao da representao de classe desse setor
culada s demais dimenses analticas menciona-
na Amrica Latina encontra-se em grande
das no incio do trabalho.
parte transnacionalizado e nele os grupos
internacionais encontram mais um caminho Finalmente, enfatizo que a anlise aqui realiza-
para internalizar seus interesses, a partir das da considerada um ponto de partida para a com-
associaes de classe regionais (nacionais) preenso da dinmica e da estrutura de represen-
interesses que assim ganham tao de classe dos interesses do empresariado e
representatividade e legitimidade nas nego- da burguesia bancrio-financeira na Amrica La-
ciaes internas com o governo e com ou- tina. As associaes esto inseridas em uma rede
tros segmentos empresariais e sociais. relativamente densa de conexes, grande parte
delas realizadas pela presena de alguns poucos
5. Embora no seja possvel, pelas razes
grupos financeiros internacionais, e sua atuao
indicadas, comparar plenamente os dados
deve ser analisada considerando essas
da pesquisa de 2006 com a realizada para o
interconexes e suas implicaes. No entanto, creio
perodo de 2000, parece importante sinali-
que fundamental levar em conta o contexto mais
zar para o fato de a rede transassociativa,
amplo em termos continentais e regionais em que
nos termos em que foi definida, apresentar-
cada entidade atua. A formao da rede vincula-se
se nos dois perodos, indicando, portanto,
aos processos de abertura e de desregulamentao
certa estabilidade. Alm disso, embora te-
financeiras que, em ritmos e graus diversos, fo-
nha-se constatado alteraes na posio
ram adotadas pelos governos da regio, no bojo
ocupada por alguns grupos ou conglome-
das polticas neoliberais ao longo dos anos 1980 e
rados, aqueles de maior centralidade no en-
1990. A rede transassociativa estrutura a repre-
lace entre as associaes de bancos so os
sentao de classe de maneira transnacionalizada21,
mesmos nos dois perodos (Citibank,
com as posies centrais ocupadas por poucos
Santander e Bilbao Vizcaya). A constatao
grupos ou conglomerados financeiros. Elemen-
da presena de trs conglomerados centro-
tos histricos que incluam tambm o papel que
americanos em 2006 importante mas no
desempenham as demais classes e foras sociais
tenho elementos seguros para comparar com
so fundamentais para uma compreenso melhor
a pesquisa do ano 2000, pois para esse ano
do tema.
no foi possvel incluir todos os pases des-
sa regio e informaes mais detalhadas das
instituies financeiras.
Estou consciente de que possvel ampliar a 21 Discusso que pode ser aprofundada luz do que
anlise e explorar mais as possibilidades ofereci- sugere Oliveira (2006).
Ary Cesar Minella (minella@matrix.com.br) Doutor em Estudos Latino-americanos pela Universidad

Nacional Autnoma de Mxico (UNAM) e Professor Titular do Departamento de Sociologia e Cincia
Poltica da Universidade Federal de Santa Catarina (UFSC).
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53
ANEXOS REPRESENTAO DE CLASSE DO EMPRESARIADO FINANCEIRO NA AMRICA LATINA: A REDE TRANSASSOCIATIVA NO ANO
54
DE 2006
QUADRO 1 ASSOCIAES DE BANCOS INCLUDAS NA PESQUISA (AMRICA LATINA, 2006)
FONTE: o autor.
NOTAS:
1. A associao resultou da fuso da Asociacin de Bancos Argentinos (ADEBA) com a Asociacin de Bancos de la Republica Argentina (ABRA) em 1999.
2. A sede da Federao localiza-se em Bogot.
3. Para facilitar a identificao das Associaes adotou-se o nome abreviado do pas, identificando-se a entidade no caso do Brasil, da Argentina e da Felaban.
4. A Asociacin de Bancos de Uruguay, que atuava em 2000, no foi includa em 2006 pois estava sem operar neste perodo.
QUADRO 2 REDE TRANSASSOCIATIVA: INSTITUIES, GRUPOS OU CONGLOMERADOS FINANCEIROS PRESENTES NA DIRETORIA DE DUAS OU MAIS
ASSOCIAES DE BANCOS. CARGOS OCUPADOS (AMRICA LATINA, 2006)
FONTE: o autor.
NOTA: Cdigos/cargo: 1 = Presidente; 2 = Vice-presidente; 3 = Secretrio; 4 = Tesoureiro; 5 = Diretor; 6 = Outro.
55
MATRIZ DE FILIAO REDE TRANSASSOCIATIVA: CONEXES ENTRE AS ASSOCIAES DE BANCOS PELA PRESENA COMUM DE INSTITUIES FINANCERIAS
56
NAS RESPECTIVAS DIRETORIA (AMRICA LATINA, 2006)
FONTE: o autor.
NOTA: os nmeros indicam o total de instituies financeiras que conectam duas associaes; a diagonal da Matriz indica o nmero de instituies que fazem parte da diretoria da entidade
(relao da associao com ela mesma). Casas sem nmero indicam ausncia de conexo (os zeros foram suprimidos para facilitar a leitura da matriz).
ABSTRACTS
THE STRUCTURE OF CLASS REPRESENTATION FOR THE LATIN AMERICAN

FINANCIAL ENTREPRENEURIAL SECTOR: TRANS- ASSOCIATIVE NETWORKS
DURING THE YEAR 2006
Ary Cesar Minella
This paper analyzes the structure of class representation among the financial entrepreneurial sector
in Latin Amrica. Our goal is to identify the connections established between bank associations
through the common presence of conglomerates or financial groups that act simultaneously in the
directorship of several entities in different countries, taking the year 2006 as our reference. We work
with a hypothesis on the building of trans-associative networks. For our purposes, we studied 24
associations in 17 different countries, providing a total of 229 positions. Data was collected from the
websites of the entities and through e-mail and telephone contacts. We adopted the methodology of
Social Network Analysis and a part of our results were compared with data available for the year
2000. Among other things, we were able to confirm: a) a high number of connections between
associations; b) centrality within the network of 10 conglomerates or financial groups that act within
banking associations in three or more countries; among them, Citibank and the Spanish banks Santander
and Bilbao Vizcaya stand out; d) the associations that present highest degrees of connection are
located in Argentina, Chile, Brasil, Costa Rica, Mxico, Nicargua, Panam, Paraguai and Peru. We
conclude that a large portion of the structure of class representation among the financial entrepreneurial
sector in Latin Amrica has been transnationalized. This reinforces our hypothesis on the building
of trans-associative networks, from which we go on to discuss the scope and meaning of this network
as illuminated by international literature on the issue.
KEYWORDS: finance sector entrepreneurs; trans-associative networks; bankers associations;

classstructure; financial groups and conglomerates; finance system.
259
RSUMS
STRUCTURE DE LA REPRSENTATION DE LA CLASSE DE LENTREPRENEUR
FINANCIER EN AMERIQUE LATINE: LE RSEAU TRANSASSOCIATIF EN LAN 2006
Ary Cesar Minella
Ce travail analyse la structure de la reprsentation de la classe de lentrepreneur financier en Amrique
latine et a pour objectif didentifier, au long de lanne 2006, les connexions qui naissent entre les
associations des banques partir de la prsence partage des conglomrats ou des groupes financiers
travaillant simultanment dans ladministration de plusieurs organisations, dans plusieurs pays. Notre
hypothse est la formation de rseaux transassociatifs. Il a t pris en compte 24 associations, dans
17 pays, et 229 postes au total. Les donnes ont t collectes dans les pages web des organisations,
sur le courrier lectronique et par contact tlphonique. Il a t adopt la mthodologie de lAnalyse
de Rseaux Sociaux et une part des rsultats ont t compars aux donnes disponibles pour lanne
2000. Constats: a) un grand nombre de connexions entre les organisations; b) centralisation sur le
rseau de dix conglomrats ou groupes financiers travaillant dans des associations de banques dans
trois pays ou plus, surtout Citibank et les espagnols Santander et Bilbao Vizcaya; d) les associations
prsentant le plus grand nombre de connexions se trouvent en Argentine, au Chili, au Brsil, au
Costa Rica, au Mexique, au Nicaragua, au Panama, au Paraguay et au Prou. Nous avons conclu
quune grande part de la structure de reprsentation de la classe de lentrepreneur financier en
Amrique latine est transnationale, ce qui renforce lhypothse de la formations de rseaux
transassociatifs, do nat la discussion sur la porte et la raison de ce rseau la lumire de la
littrature internationale.
MOTS-CLS: entrepreneur financier; rseaux transassociatifs; associations de banques; structure
de classe; conglomrats et groupes financiers; systme financier.
* * *
267

Minella, Ary Cesar - REPRESENTAÇÃO DE CLASSE DO EMPRESARIADO FINANCEIRO NA AMÉRICA LATINA - A REDE TRANSASSOCIATIVA NO ANO 2006 PDF

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REVISTA DE SOCIOLOGIA E POLTICA N 28: 31-56 JUN.

REPRESENTAO DE CLASSE DO EMPRESARIADO

Ary Cesar Minella

O trabalho analisa a estrutura de representao de classe do empresariado financeiro na Amrica Latina

I. INTRODUO O impulso para o uso dessa metodologia sur-

es financeiras foram agrupadas e identificadas pao dos indivduos em coletivos; da a impor-

bem definidos, as associaes de bancos. Portan-

TABELA 2 GRUPOS E CONGLOMERADOS FINANCEIROS: PARTICIPAO NA DIRETORIA DAS

FIGURA 1 SOCIOGRAMA DAS INSTITUIES, GRUPOS OU CONCLOMERADOS FINANCEIROS QUE

TABELA 3 ASSOCIAES DE BANCOS: POSIO OCUPADA NAS ASSOCIAS DE BANCOS PELOS

Os dados sobre algumas associaes eviden-

18 O procedimento adotado transforma a matriz original

TABELA 4 ASSOCIAES DE BANCOS: DADOS SOBRE A REDE TRANSASSOCIATIVA (AMRICA LATINA)

FONTE: matriz de filiao (anexa).

A transformao da matriz em matriz na (ABA), uma entidade que basicamente repre-

do nmero de conglomerados e grupos financei- com a ABA, apresenta um leque diversificado de

FIGURA 2 SOCIOGRAMA DA REDE TRANSASSOCIATIVA: CONEXES ENTRE AS ASSOCIAES DE

FONTE: matriz de filiao (anexa).

TABELA 5 REDE TRANSASSOCIATIVA: GRAU DE CONEXO ENTRE AS ASSOCIAES DE BANCOS

FONTE: matriz de filiao.

FIGURA 3 SOCIOGRAMA DA REDE TRANSASSOCIATIVA: CONEXES ENTRE AS ASSOCIAES DE

FONTE: matriz de filiao.

FONTE: matriz de filiao.

FIGURA 4 SOCIOGRAMA DA REDE TRANSASSOCIATIVA CONEXES ENTRE AS ASSOCIAES DE

FONTE: matriz de filiao.

FIGURA 5 SOCIOGRAMA PARCIAL DA REDE TRANSASSOCIATIVA: TODAS AS RELAES ENTRE AS

FONTE: matriz de filiao.

VI. COMENTRIOS CONCLUSIVOS desconexo formal existente entre as associaes

Ary Cesar Minella (minella@matrix.com.br) Doutor em Estudos Latino-americanos pela Universidad

ALCORTA, L. 1992. El nuevo capital financie- EMYRBAYER, M. & GOODWIN, J. 1994.

ma de Ps-Graduao em Sociologia Poltica lugares como herramientas para la teora soci-

Handbook. 2nd ed. London : Sage. Cambridge : Cambridge University.

Moneda El Peridico Financiero, 2006, edicin mnd28800.htm. Acesso em : 4.jan.2007.

THE STRUCTURE OF CLASS REPRESENTATION FOR THE LATIN AMERICAN

KEYWORDS: finance sector entrepreneurs; trans-associative networks; bankers associations;

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