Cálculo Financeiro e

Estatístico

Funções Financeiras
Excel

Prof. Cláudio J. L.
 Excel

O editor de planilhas eletrônicas, Microsoft® Excel

possui uma grande diversidade de funções, fórmulas
e recursos que possibilitam a elaboração, análise e
otimização de cálculos que vão do básico ao
avançado.

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 Fórmulas e Funções

Os cálculos podem ser efetuados por meio de

fórmulas e ou funções predefinidas.

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 Fórmulas de Cálculos Financeiros

Definições matemáticas para cálculos financeiros.

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 Fórmulas de Cálculos Financeiros

Fórmulas para cálculos financeiros no Excel.

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 Funções Excel

Funções são fórmulas predefinidas que efetuam

cálculos utilizando valores específicos e
denominados argumentos, em uma determinada
ordem ou estrutura.

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 Argumentos de funções

Os argumentos da função são especificações

(números, texto, matrizes, valores lógicos ou
referências) que devem ser incluídas na função.

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 Funções Excel

As funções pré-definidas podem ser acessadas por

meio do auxiliar de função ou pelo ícone de mais
funções.

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 Funções Excel

As funções estão agrupadas/separadas por

categorias.

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 Funções Financeiras

• Função TAXA (Retorna a taxa de juros por período de uma

anuidade);

• Função VP (Retorna o valor presente de um investimento);

• Função VF (Retorna o valor futuro de um investimento);

• PGTO (Valor dos pagamentos mensais ou mensalidades);

• NPER (Número de período ou quantidade de parcelas).

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 Funções Financeiras – Taxa

A Função TAXA (Retorna a taxa de juros por período de uma

anuidade).

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 Argumentos

Nper – Obrigatório (O número total de períodos de

pagamento em uma anuidade).

Pgto – Obrigatório (O pagamento feito em cada período e

não pode mudar durante a vigência da anuidade. Geralmente,
pgto inclui o principal e os juros e nenhuma outra taxa ou
tributo. Se pgto for omitido, você deverá incluir o argumento
vf).

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 Argumentos

Vp – Obrigatório (O valor presente — o valor total correspondente

ao valor atual de uma série de pagamentos futuros).

Vf – Opcional (O valor futuro, ou o saldo, que você deseja obter

depois do último pagamento. Se vf for omitido, será considerado 0 (o valor
futuro de um empréstimo, por exemplo, é 0. Se vf for omitido, deve-se

incluir o argumento pgto).

Tipo - Opcional (O número 0 ou 1 e indica as datas de

vencimento).

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 Funções Taxa – Exemplo

Se um investidor aplicar a juro composto o capital de

R$ 25.000,00 e, ao final de 1 ano e 6 meses, obtiver
o montante de R$ 40.750,00, a taxa mensal de juros
terá sido de:
• Capital = 25.000
• Período = 18
• Montante = 40.750

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 Função Taxa – Exemplo

• Capital (Valor Presente)= 25.000

• Período = 18 (meses)
• Montante (Valor futuro) = 40.75

• Taxa = 2,75 % a.m

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 Fórmula Taxa – Exemplo

Se um investidor aplicar a juro simples o capital de

R$ 25.000,00 e, ao final de 1 ano e 6 meses, obtiver
o montante de R$ 40.750,00, a taxa mensal de juros
terá sido de:
• Capital = 25.000
• Período = 18
• Montante = 40.750

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 Fórmula Taxa – Exemplo

• Capital (Valor Presente)= 25.000

• Período = 18 (meses)
• Montante (Valor futuro) = 40.75

• Fórmula para obter a taxa ao juros simples i =(M-C)/(C*N)

• Valor da Taxa = 3,50 % a.m

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 Função VP (Valor Presente)

Função VP (Calcula o valor presente de um empréstimo ou

investimento com base em uma taxa de juros constante);

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 Função VP (Valor Presente) – Exemplo

Uma pessoa pretende fazer um empréstimo a juros

composto de 3% ao mês. No final de 4 meses, ela poderá
pagar, no máximo, R$ 1.400,00. Nessas condições, essa
pessoa poderá tomar emprestado, por 4 meses, o valor
máximo de:
• Capital = ?
• Período = 4
• Taxa = 3% a.m
• Montante = 1400

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 Função VP (Valor Presente) – Exemplo

• Capital = ?
• Período = 4
• Taxa = 3% a.m
• Montante = 1400

Capital = 1243,88

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 Fórmula VP (Valor Presente) – Exemplo

Uma pessoa pretende fazer um empréstimo a juros

simples de 3% ao mês. No final de 4 meses, ela poderá
pagar, no máximo, R$ 1.400,00. Nessas condições, essa
pessoa poderá tomar emprestado, por 4 meses, o valor
máximo de :
• Capital = ?
• Período = 4
• Taxa = 3% a.m
• Montante = 1400

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 Fórmula VP (Valor Presente) – Exemplo

Capital = ?
Período = 4
Taxa = 3% a.m
Montante = 1400

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 Função VF (Valor Futuro)

Função VF (Calcula o valor futuro de um investimento com base

em uma taxa de juros constante).

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 Função VF (Valor Futuro) – Exemplo

Aplicando-se R$ 2500,00 à taxa de juros composto

de 3% ao mês, no final de 7 meses obter-se-á o
montante de:
• Capital = 2500
• Período = 7
• Taxa = 3% a.m
• Montante = ?

Montante = 3074,68

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 Fórmula VF (Valor Futuro) – Exemplo

Aplicando-se R$ 2500,00 à taxa de juros Simples de

3% ao mês, no final de 7 meses obter-se-á o
montante de:
• Capital = 2500
• Período = 7
• Taxa = 3% a.m
• Montante = ?

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 Função NPER (Número de parcelas)

NPER (Retorna o número de períodos ou quantidade de

parcelas);

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 Função NPER (Número de parcelas) – Exemplo

Aplicando-se R$ 18.000,00 a juro composto, à taxa mensal de

2,5%, obter-se-á o rendimento de R$ 4.500,00 no prazo de

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 Fórmula NPER (Número de parcelas) – Exemplo

Aplicando-se R$ 18.000,00 a juro simples, à

taxa mensal de 2,5%, obter-se-á o rendimento
de R$ 4.500,00 no prazo de

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 Função PGTO (Pagamento)

PGTO (Retorna o valor das mensalidades por período de acordo

com a taxa de juros constantes).

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 Função PGTO (Pagamento) – Exemplo

Você compra uma veículo que custa 32.000,00 reais,

pagando apenas 10.000,00 de entrada e financia o
restante em 48 suaves prestações ao juros de 0,89% a.m.
Qual será o valor das prestações e o valor final do veículo
?
• Capital= 22.000
• Taxa= 0,89%
• Período= 48 meses
• Parcelas= ?

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 Função PGTO (Pagamento) – Exemplo

Primeiro obtém-se o valor final do bem

Valor final + entrada

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 Fórmula PGTO (Pagamento) – Exemplo

Você compra uma veículo que custa 32.000,00 reais, pagando

apenas 10.000,00 de entrada e financia o restante em 48
suaves prestações ao juros de 0,89% a.m de Juros Simples.
Qual será o valor das prestações e o valor final do veículo ?

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