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Teleconferência
10 de agosto de 2020 ▪ O Retorno Anualizado Sobre o Patrimônio Líquido (ROAE) foi de 6,0% no
trimestre.
Português
10h00 Brasília / 09h00 US EDT
+55 11 3181-8565 ▪ A Margem Financeira com Clientes totalizou R$212,3 milhões no trimestre,
+55 11 4210-1803 um crescimento de 23,0% em relação ao 1T20 e de 54,3% em relação ao 2T19.
Inglês
12h00 Brasília / 11h00 US EDT ▪ O Custo do Crédito do trimestre foi de R$93,2 milhões, representando 2,1%
+1 (412) 717-9627
(anualizado) da Carteira de Empréstimos média (comparado a R$60,8 milhões
+1 (844) 204-8942
e 1,4% no trimestre anterior, e a R$19,3 milhões e 0,6% no mesmo período de
2019), refletindo uma política conservadora de provisionamento, por conta da
pandemia COVID-19.
Relações com Investidores ▪ A Carteira de Crédito Expandida¹ encerrou junho de 2020 com saldo de
R$32,1 bilhões, crescimento de 3,1% em relação ao trimestre anterior e de
Sérgio Ricardo Borejo 18,5% em 12 meses. No segmento Large Corporate, houve crescimento de
Vice-Presidente Executivo 6,7% no trimestre e de 14,1% em 12 meses. No segmento Corporate, houve
queda de 1,2% no trimestre e crescimento de 22,6% em 12 meses. No Middle,
Ricardo Moura
a carteira cresceu 9,7% no trimestre e 42,4% em 12 meses.
Head de RI
Thiago Brito
Analista Sênior de RI ▪ O Índice de Cobertura atingiu 294% no trimestre (comparado a 260% no
trimestre anterior e a 251% no mesmo trimestre de 2019).
Enrico Andrade Quinzani
Estagiário de RI
▪ O total de operações de crédito prorrogadas desde o impacto da pandemia da
COVID-19, no período de 16 de março até 30 de junho de 2020, foi de
aproximadamente R$860 milhões, equivalente a 4,7% da Carteira de Crédito
(2.682).
Telefone: +55 (11) 3170-4655
Email: ri@abcbrasil.com.br
Website: ri.abcbrasil.com.br 1Inclui as carteiras de empréstimos, garantias prestadas e títulos privados.
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EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
SUMÁRIO EXECUTIVO
Apresentamos, abaixo, informações e indicadores financeiros do Banco ABC Brasil ao final do segundo
trimestre de 2020.
Principais Indicadores
Resultado (R$ milhões) 2T20 1T20 2T20x1T20 2T19 2T20x2T19 1S20 1S19 1S20x1S19
Lucro Líquido Recorrente 61,6 81,0 -23,9% 125,2 -50,8% 142,6 246,4 -42,1%
Lucro Líquido Contábil 61,6 81,0 -23,9% 132,7 -53,6% 142,6 252,3 -43,5%
Margem Financeira Gerencial antes da PDD 285,1 253,3 12,5% 239,8 18,9% 538,4 473,8 13,6%
Margem Financeira Gerencial após PDD 191,9 192,5 -0,3% 220,5 -13,0% 384,4 424,6 -9,5%
Balanço Patrimonial (R$ milhões) jun/20 mar/20 Var 3M jun/19 Var 12M
Ativos totais 49.868,6 48.807,0 2,2% 34.916,8 42,8%
Carteira de Crédito Expandida 32.064,8 31.101,2 3,1% 27.064,7 18,5%
Empréstimos 18.218,7 17.856,6 2,0% 13.633,3 33,6%
Garantias Prestadas 10.014,7 9.593,2 4,4% 10.164,5 -1,5%
Títulos Privados 3.831,5 3.651,3 4,9% 3.266,8 17,3%
Captação com Terceiros 30.731,6 30.030,7 2,3% 23.887,0 28,7%
Capital de Nível 1 4.549,8 4.341,4 4,8% 4.137,1 10,0%
Capital Principal 4.036,9 3.833,2 5,3% 3.829,6 5,4%
Capital Complementar 512,9 508,3 0,9% 307,5 66,8%
Capital de Nivel 2 820,8 885,8 -7,3% 999,4 -17,9%
Patrimônio Líquido 4.093,3 4.046,7 1,2% 3.882,2 5,4%
jun/20 mar/20 Var 3M jun/19 Var 12M
Cotação R$/US$ 5,475 5,199 5,3% 3,832 42,9%
Clientes 2.010 1.995 0,8% 1.854 8,4%
Colaboradores ² 694 680 2,1% 598 16,1%
¹Juros sobre Capital Próprio
²Inclui Administradores, Funcionários e Estagiários.
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EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
Margem Financeira 285,1 253,3 12,5% 239,8 18,9% 538,4 473,8 13,6%
Patrimônio Líquido Remunerado a CDI 23,2 35,4 -34,4% 52,7 -55,9% 58,7 100,4 -41,6%
Margem Financeira com Clientes 212,3 172,6 23,0% 137,6 54,3% 384,9 278,8 38,1%
Margem Financeira com Mercado 49,5 45,3 9,3% 49,6 0,0% 94,8 94,6 0,3%
Provisão para Devedores Duvidosos (PDD) (93,2) (60,8) 53,3% (19,3) 382,0% (154,0) (49,2) 212,9%
Margem Financeira após PDD 191,9 192,5 -0,3% 220,5 -13,0% 384,4 424,6 -9,5%
Receita de Serviços 59,0 50,7 16,5% 87,3 -32,4% 109,7 161,9 -32,2%
Garantias Prestadas 41,1 39,6 3,6% 50,8 -19,1% 80,7 101,1 -20,1%
Banco de Investimentos 9,9 6,0 64,9% 29,4 -66,3% 15,9 45,4 -65,0%
Tarifas 8,1 5,1 59,2% 7,2 12,6% 13,1 15,4 -14,8%
Despesas de Pessoal & Outras Administrativas (85,2) (87,9) -3,1% (76,3) 11,6% (173,1) (150,4) 15,1%
Despesas de Pessoal (57,5) (57,6) -0,2% (49,9) 15,2% (115,2) (99,1) 16,2%
Outras Administrativas (27,7) (30,3) -8,7% (26,4) 4,9% (58,0) (51,3) 13,0%
Despesas Tributárias (27,4) (11,3) 141,3% (14,0) 95,6% (38,7) (25,1) 54,1%
Outras Receitas (Despesas) Operacionais (7,7) 1,5 -614,0% (7,5) 2,7% (6,2) (0,2) 2429,1%
Resultado Não Operacional (0,0) (1,0) -95,9% (0,1) -68,5% (1,0) (0,8) 20,3%
Resultado antes da Tributação sobre o Lucro e Participações 130,6 144,4 -9,6% 209,9 -37,8% 275,1 409,8 -32,9%
Imposto de Renda e Contribuição Social (38,7) (23,5) 65,0% (44,4) -12,8% (62,2) (83,9) -25,9%
Participação nos Lucros (PLR) (30,3) (40,0) -24,2% (40,3) -24,8% (70,3) (79,5) -11,6%
Lucro Líquido Recorrente 61,6 81,0 -23,9% 125,2 -50,8% 142,6 246,4 -42,1%
Impacto de Eventos Não-Recorrentes 0,0 0,0 - 7,5 - 0,0 5,9 -
Lucro Líquido Contábil 61,6 81,0 -23,9% 132,7 -53,6% 142,6 252,3 -43,5%
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EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
(1) Reclassificações de “Despesas de Pessoal” (referente ao INSS da remuneração variável) para “Participação nos Lucros e Resultados”, de “Despesas
Administrativas” (vinculadas ao volume de receitas) para “Resultado Bruto da Intermediação Financeira” e “Receita de Serviços” e de “Despesas
Administrativas” (referente a despesas de recuperação de encargos e de crédito) para “Outras Receitas (Despesas) Operacionais;
(2) Reclassificação do efeito fiscal do hedge de “Despesas tributárias” e “Imposto de renda e contribuição social” para “Resultado Bruto da Intermediação
Financeira”.
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EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
Resultados
O Lucro Líquido recorrente atingiu R$61,6 milhões no segundo trimestre de 2020, redução de 23,9% em
relação aos R$81,0 milhões apresentados no trimestre anterior e de 50,8% em relação aos R$125,2 milhões
apresentados no mesmo período de 2019. No semestre, o Lucro Líquido recorrente totalizou R$142,6 milhões,
queda de 42,1% em relação ao mesmo período de 2019.
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EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
Rentabilidade
(R$ milhões) 2T20 1T20 2T20x1T20 2T19 2T20x2T19 1S20 1S19 1S20x1S19
Lucro Líquido Recorrente 61,6 81,0 -23,9% 125,2 -50,8% 142,6 246,4 -42,1%
Patrimônio Líquido Médio 4.074 4.049 0,6% 3.851 5,8% 4.061 3.789 7,2%
ROAE Recorrente 6,0% 8,0% -2,0 13,0% -7,0 7,0% 13,0% -6,0
-42,1%
246,4
-50,8% -23,9%
142,6
125,2 123,0 119,7
81,0
61,6
8,0%
7,0%
6,0%
636 648
110
+5,2% +13,2% 162
7
EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
13,2% 7,8%
6,8%
4,4% 9,6% 5,2% 3,5%
3,6%
2,4% 3,8% 3,0%
0,7% 2,3%
3,2% 0,7% 4,4% 0,5%
0,7% 1,3%
2,1% -1,2% 3,4% 2,0%
0,7% 0,6%
1,2% 0,4% -1,7% 0,5% 1,6%
0,6% 1,7%
-3,0% -2,8%
SFN - Total SFN - Grandes Empresas¹ Banco ABC Brasil - Total Banco ABC Brasil - Large Corporate e Corporate
¹Os critérios para classificação de Grandes Empresas são: Receita bruta anual acima de R$300 milhões ou ativo total superior a R$240 milhões
Segmento Large Corporate engloba empresas com faturamento anual acima de R$2 bilhões
Segmento Corporate engloba empresas com faturamento anual entre R$250 milhões e R$2 bilhões
Segmento Middle engloba empresas com faturamento anual entre R$30 milhões e R$250 milhões
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EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
58,5%
13,7%
36,8%
Recebíveis Clean
86,7% Imóveis
Clean
Energia 11,5%
7,8% Geração
Indústria de Bens de Consumo 4,0%
5,3% 2,1%
Transmissão
Serviços
1,6%
Comercialização e Distribuição
1,4%
Outros
6,4%
Construção Civil & 6,4% Bancos
Incorporadoras 7,8% Financeiro 9,7%
3,4%
Construção & Incorporadoras 4,4% 2,4% Seguradoras, Adquirentes & Outros
1,2% 1,8%
Outros 2,5% 5,5% Armazenagem e Logística
Atacado Transporte Marítimo
Varejo não Outros
Comércio 8,2% Alimentar Transportes & Logística 9,7%
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EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
Tota l de Cl i entes 402 419 400 1.036 1.079 1.163 572 497 291
Cl i entes com Expos i çã o de Crédi to 249 246 256 732 758 769 376 325 196
Expos i çã o Médi a por Cl i ente (R$ mi l hões ) 58,8 56,4 51,7 17,3 16,7 12,9 2,6 2,7 3,5
Pra zo Médi o (di a s ) 367 376 303 426 449 444 256 266 327
3,7%
3,5%
3,3% 3,2% 3,2%
2,9% 2,8%
2,4%
2,1% 2,2%
202,9
159,8 172,1
155,2
134,7 83,8
31,9 42,7 60,4
16,4
¹Para o cálculo do Spread com Clientes, a Margem Financeira com Clientes exclui as recuperações de crédito.
²Despesa de PDD ajustada para incluir recuperações de crédito.
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EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
Empréstimos
Carteira de Empréstimos Classificada por Volume (Por Cliente)
11
EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
1,4% 93,2
1,2%
1,1% 1,1%
0,9% 0,9% 0,9% 60,8 % da Carteira de Empréstimos
47,4 Despesa de PDD
0,6%
33,1 33,1 34,1
29,5 29,9
19,3
O total de operações de crédito renegociadas no segundo trimestre de 2020 foi de R$181,5 milhões –
equivalente a 1,0% da Carteira de Empréstimos (2.682) - resultando em um saldo total de Créditos
Renegociados sobre Carteira de Empréstimos (2.682) no fim do trimestre de 1,7% (2,1% no segundo trimestre
de 2019).
O total de operações de crédito prorrogadas no período de 16 de março até 30 de junho foi de
aproximadamente R$860 mm, equivalente a 4,7% da Carteira de Crédito (2.682).
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EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
Garantias Prestadas
Carteira de Garantias Prestadas por Prazo de Vencimento
A tabela a seguir apresenta a abertura das garantias prestadas por prazo de vencimento:
Desempenho da Carteira
Índice de Cobertura (carteira de empréstimos)
Saldo de PDD/Operações com Atraso Acima de 90 dias
684%
605%
418%
Total
294%
229% 251% 258% 260%
222%
13
EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
1,5% 1,6%
1,4% LC
1,0% 0,9% 1,0% 0,9% 0,9% 0,9% C
0,8% 0,7%
0,5% 0,4% 0,4% M
0,2% 0,2% 0,2% 0,3%
0,2% 0,1%
0,2% 0,2% Total
0,1% 0,2% 0,1% 0,1% 0,1%
0,1% 0,0% 0,0% 0,0%
Jun/18 Set/18 Dez/18 Mar/19 Jun/19 Set/19 Dez/19 Mar/20 Jun/20
Saldo de PDD
% da carteira de empréstimos
4,8%
4,1% 4,2%
3,8% 3,7%
3,4% 3,5%
3,1% 3,4% 3,3%
3,0% LC
2,9% 2,9%
2,9% 2,6% 2,6%
2,6% 2,5% C
2,5%
2,9% 2,3% 2,2% 2,2%
2,6% 2,4% M
2,5% 2,6%
2,3% Total
2,0% 2,0% 2,1% 2,1% 1,9% 2,0%
1,6%
1,4%
Jun/18 Set/18 Dez/18 Mar/19 Jun/19 Set/19 Dez/19 Mar/20 Jun/20
0,9% 0,9%
0,6% 0,7% LC
0,9% 0,4% 0,2%
0,2% 0,2% 0,2% 0,2% C
0,1% 0,0% 0,3%
0,3% 0,0% 0,6% 0,1% 0,1%
0,1% 0,2% 0,0% M
0,0% 0,2%
-0,1% -0,1% -0,1% -0,1% 0,0% 0,0%
-0,1% 0,2% Total
-0,8% -0,7%
Jun/18 Set/18 Dez/18 Mar/19 Jun/19 Set/19 Dez/19 Mar/20 Jun/20
¹Consiste no saldo das operações de crédito que passaram a ser inadimplentes acima de 90 dias no trimestre, somado às baixas a prejuízo.
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EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
Captação
O gráfico abaixo apresenta a abertura da Captação por perfil de investidor.
6,1%
Instituições Financeiras
Sênior Local (53,1%) 20,4% 9,4%
Corporate Pessoa Física
Em junho de 2020 o saldo da captação totalizava R$34,8 bilhões, aumento de 2,19% no trimestre e 25,41% em
12 meses. A diversificação das linhas de captação e o amplo acesso aos mercados local e externo, em condições
competitivas, continuam a ser pilares de sustentabilidade do nosso negócio.
Captações por Prazo de Vencimento (R$ milhões) jun/20 mar/20 Var (%) jun/19 Var (%)
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EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
Adequação do Capital
As normas do Banco Central do Brasil exigem que os bancos mantenham um capital total igual ou superior a
8,0% dos ativos ponderados pelo risco (a partir de 1º de janeiro de 2019). O Índice de Basileia apresentado pelo
Banco ABC Brasil já está em total conformidade com as regras de Basileia III.
O gráfico e a tabela abaixo mostram as variações na composição do Índice de Basiléia ocorridas ao longo do
trimestre: 15,72%
+0,01% +0,66%
+0,17% +0,49%
14,65% -0,19%
-0,04% -0,03%
13,32%
Nível I
12,16%
O fator mais relevante no aumento de nosso Índice de Basileia no trimestre foi o menor impacto resultante de
nossa política de hedge e overhedge de investimentos no exterior. Em 6 de agosto propusemos a distribuição
de JCP no valor bruto de R$33,8 milhões, e a possibilidade de sua recapitalização pelos acionistas, visando o
fortalecimento da base de capital do banco.
16
EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
Margem Financeira
A tabela abaixo apresenta a abertura da Margem Financeira Gerencial:
(R$ milhões) 2T20 1T20 2T20x1T20 2T19 2T20x2T19 1S20 1S19 1S20x1S19
Margem Financeira Gerencial 285,1 253,3 12,5% 239,8 18,9% 538,4 473,8 13,6%
Patrimônio Líquido Remunerado a CDI 23,2 35,4 -34,4% 52,7 -55,9% 58,7 100,4 -41,6%
Margem Financeira com Clientes 212,3 172,6 23,0% 137,6 54,3% 384,9 278,8 38,1%
Margem Financeira com Mercado 49,5 45,3 9,3% 49,6 0,0% 94,8 94,6 0,3%
Provisão para Devedores Duvidosos (PDD) (93,2) (60,8) 53,3% (19,3) 382,0% (154,0) (49,2) 212,9%
Margem Financeira Gerencial após PDD 191,9 192,5 -0,3% 220,5 -13,0% 384,4 424,6 -9,5%
Abaixo, a abertura da Margem Financeira com Clientes Ajustada, excluindo recuperações de crédito:
Margem com Clientes ex-Recuperações
2T20 1T20 2T20x1T20 2T19 2T20x2T19 1S20 1S19 1S20x1S19
(R$ milhões)
Margem Financeira com Clientes 212,3 172,6 23,0% 137,6 54,3% 384,9 278,8 38,1%
Recuperações de Crédito (9,5) (0,4) 2458,8% (3,0) 217,8% (9,8) (5,5) 79,1%
Margem Financeira com Clientes Ajustada 202,9 172,2 17,8% 134,7 50,7% 375,1 273,3 37,3%
No segundo trimestre de 2020, o VaR consolidado médio diário foi de R$14,8 milhões (média do Valor em Risco
estimado através do método de simulação histórica com horizonte de tempo de um dia e intervalo de confiança
de 99%).
NIM
A NIM (taxa anualizada da margem financeira gerencial) foi de 3,1% a.a. no segundo trimestre de 2020,
aumento de 0,1 p.p. em relação ao trimestre anterior e redução de 0,3 p.p em relação ao mesmo período de
2019, provocado principalmente pelo impacto da redução da taxa Selic no Patrimônio Líquido remunerado a
CDI.
(R$ milhões) 2T20 1T20 2T20x1T20 2T19 2T20x2T19 1S20 1S19 1S20x1S19
Margem Financeira Gerencial antes de PDD (A) 285,1 253,3 12,5% 239,8 18,9% 538,4 473,8 13,6%
Empréstimos (média) 18.038 17.528 2,9% 13.349 35,1% 17.783 13.185 34,9%
Outros Ativos Remuneráveis (média) 19.512 16.438 18,7% 15.386 26,8% 17.975 15.549 15,6%
Ativos Remuneráveis Médios (B) 37.550 33.966 10,6% 28.735 30,7% 35.758 28.734 24,4%
NIM (% a.a.) (A/B) 3,0% 3,0% 0,1 3,3% (0,3) 3,0% 3,3% (0,3)
100 95
PL remunerado a CDI
2T19 3T19 4T19 1T20 2T20 1S19 1S20 2T19 3T19 4T19 1T20 2T20 1S19 1S20
17
EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
Receita de Serviços
A Receita de Serviços totalizou R$59,0 milhões no segundo trimestre de 2020, aumento de 16,5% em relação ao
trimestre anterior e queda de 32,4% em relação ao mesmo período do ano anterior. Abaixo, a abertura da
Receita de Serviços:
Receita de Serviços (R$ milhões) 2T20 1T20 2T20x1T20 2T19 2T20x2T19 1S20 1S19 1S20x1S19
Garantias Prestadas 41,1 39,6 3,6% 50,8 -19,1% 80,7 101,1 -20,1%
Banco de Investimentos 9,9 6,0 64,9% 29,4 -66,3% 15,9 45,4 -65,0%
Tarifas 8,1 5,1 59,2% 7,2 12,6% 13,1 15,4 -14,8%
Total 59,0 50,7 16,5% 87,3 -32,4% 109,7 161,9 -32,2%
O gráfico abaixo apresenta a evolução e abertura da Receita de Serviços, bem como sua participação na Receita
Total. No segundo trimestre de 2020, a Receita de Serviços representou 18,8% da Receita Total.
28,4% 28,7%
24,3%
Receitas Serviços / Receita Total
17,3% 18,8%
(R$ milhões)
96,3
87,3
78,9
29,4 46,2
21,9
59,0 Banco de Investimentos
7,2 8,2 50,7 9,9 Tarifas
6,2 6,0
8,1 Garantias Prestadas
5,1
50,8 48,8
43,9 39,6 41,1
18
EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
Despesas (R$ milhões) 2T20 1T20 2T20x1T20 2T19 2T20x2T19 1S20 1S19 1S20x1S19
Despesas de Pessoal (57,5) (57,6) -0,2% (49,9) 15,2% (115,2) (99,1) 16,2%
Outras Despesas Administrativas (27,7) (30,3) -8,7% (26,4) 4,9% (58,0) (51,3) 13,0%
Participação nos Lucros (PLR) (30,3) (40,0) -24,2% (40,3) -24,8% (70,3) (79,5) -11,6%
Resultado Operacional
O Resultado Operacional totalizou R$130,7 milhões no segundo trimestre de 2020, queda de 10,1% em relação
ao trimestre anterior e de 37,8% no comparativo com o mesmo período de 2019. Abaixo, a abertura do
Resultado Operacional:
(R$ milhões) 2T20 1T20 2T20x1T20 2T19 2T20x2T19 1S20 1S19 1S20x1S19
Margem Financeira Gerencial 285,1 253,3 12,5% 239,8 18,9% 538,4 473,8 13,6%
Provisão para Devedores Duvidosos (PDD) (93,2) (60,8) 53,3% (19,3) 382,0% (154,0) (49,2) 212,9%
Margem Financeira Gerencial após PDD 191,9 192,5 -0,3% 220,5 -13,0% 384,4 424,6 -9,5%
Receita de Serviços 59,0 50,7 16,5% 87,3 -32,4% 109,7 161,9 -32,2%
Despesas Pessoal & Outras Administrativas (85,2) (87,9) -3,1% (76,3) 11,6% (173,1) (150,4) 15,1%
Despesas Tributárias & Outras Operacionais (35,1) (9,8) 256,6% (21,5) 63,1% (44,9) (25,4) 77,1%
Resultado Operacional 130,7 145,4 -10,1% 210,0 -37,8% 276,1 410,7 -32,8%
Eficiência
O Índice de Eficiência recorrente foi de 36,7% no segundo trimestre de 2020, uma redução de 7,1 p.p em
relação ao trimestre anterior e de 1,1 p.p. no comparativo com o mesmo período de 2019.
(R$ milhões) 2T20 1T20 2T20x1T20 2T19 2T20x2T19 1S20 1S19 1S20x1S19
Índice de Eficiência (A/B) 36,7% 43,8% -7,1 37,8% -1,1 40,1% 37,4% 2,7
Despesas (A) (115,5) (127,9) -9,7% (116,6) -0,9% (243,4) (229,9) 5,9%
Despesas de Pessoal (57,5) (57,6) -0,2% (49,9) 15,2% (115,2) (99,1) 16,2%
Despesas Administrativas (27,7) (30,3) -8,7% (26,4) 4,9% (58,0) (51,3) 13,0%
PLR (30,3) (40,0) -24,2% (40,3) -24,8% (70,3) (79,5) -11,6%
Receitas (B) 314,6 292,2 7,7% 308,3 2,1% 606,8 614,2 -1,2%
Margem Financeira Gerencial antes da PDD 285,1 253,3 12,5% 239,8 18,9% 538,4 473,8 13,6%
Receita de Serviços 59,0 50,7 16,5% 87,3 -32,4% 109,7 161,9 -32,2%
Despesas Tributárias (27,4) (11,3) 141,3% (14,0) 95,6% (38,7) (25,1) 54,1%
Outras Receitas (Despesas) Operacionais (7,7) 1,5 -614,0% (7,5) 2,7% (6,2) (0,2) 2429,1%
Variação de PDD Garantias 5,5 (2,0) -373,5% 2,6 113,6% 3,5 3,9 -10,6%
19
EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
43,8%
40,1%
37,8% 36,6% 36,7% 36,7% 37,4%
Índice de Eficiência
(Despesas/Receitas)
Presença Geográfica
Atualmente o Banco ABC Brasil conta com presença comercial em 21 cidades brasileiras:
Cidades/ Regiões
Uberlândia
Ratings
AAA BB BB-
20
EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
DESEMPENHO NA B3
Composição Acionária
06.ago.2020 30.jun.2020
Ações Ações Ações Ações
Composição Acionária Total % Total %
Ordinárias Preferenciais Ordinárias Preferenciais
Bank ABC 105.003.434 25.874.388 130.877.822 61,3% 105.003.434 25.874.388 130.877.822 61,3%
Administradores¹ 4.492.998 6.034.981 10.527.979 4,9% 4.492.998 6.034.981 10.527.979 4,9%
Ações em Circulação 0 72.056.662 72.056.662 33,8% 0 72.033.458 72.033.458 33,7%
Total (ex-Tesouraria) 109.496.432 103.966.031 213.462.463 - 109.496.432 103.942.827 213.439.259 -
Ações em Tesouraria 0 4.896.594 4.896.594 2,2% 0 4.919.798 4.919.798 2,3%
Total 109.496.432 108.862.625 218.359.057 - 109.496.432 108.862.625 218.359.057 -
¹ Administradores inclui Executivos, membros do Conselho de Administração e pessoas vinculadas.
ABCB4
245,9
IBOV
172,2
jan/08 jan/09 jan/10 jan/11 jan/12 jan/13 jan/14 jan/15 jan/16 jan/17 jan/18 jan/19 jan/20 ago/20
0
Buy Hold Sell
21
EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS
Balanço Patrimonial
Consolidado
ATIVO (R$ milhões) jun/20 mar/20 jun/19
CIRCULANTE E REALIZÁVEL A LONGO PRAZO 49.785,49 48.733,56 34.855,32
Disponibilidades 635,62 625,25 68,15
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 6.918,92 6.287,18 6.959,81
Títulos e Valores Mobiliários 9.044,11 9.085,78 7.625,41
Instrumentos Financeiros Derivativos 4.102,47 4.278,14 1.024,23
Relações Interfinanceiras 189,58 135,21 113,34
Operações de Crédito 17.930,39 17.590,52 13.398,56
Outros Créditos 10.692,50 11.306,30 5.905,03
Outros Valores e Bens 271,89 264,13 256,65
PERMANENTE 83,08 73,48 61,44
Investimentos 2,10 1,55 1,22
Imobilizado de Uso 24,60 25,30 27,90
Intangível 56,38 46,63 32,32
TOTAL DO ATIVO 49.868,57 48.807,04 34.916,75
22
EARNINGS RELEASE
Segundo Trimestre de 2020
Demonstração Do Resultado Contábil (R$ milhões) 2T20 1T20 2T19 1S20 1S19
Receitas da Intermediação Financeira 1.548,4 3.616,5 476,1 5.164,9 1.067,6
Operações de Crédito 859,7 1.902,9 204,6 2.762,6 560,1
Resultado de Operações com Títulos e Valores
588,1 991,5 288,6 1.579,6 521,6
Mobiliários
Resultado com Instrumentos Financeiros Derivativos 65,2 211,7 (7,3) 276,9 13,9
Resultado de Operações de Câmbio 35,4 510,4 (9,8) 545,8 (28,0)
Resultado de Oper. de Venda ou Transf. de Ativos
0,0 0,0 0,0 0,0 0,0
Financeiros
Despesas da Intermediação Financeira (1.564,7) (3.916,4) (248,4) (5.481,2) (655,8)
Operações de Captação no Mercado (187,4) (390,1) (273,2) (577,5) (548,3)
Operações de Empréstimos e Repasses (1.284,1) (3.465,5) 31,6 (4.749,6) (83,3)
Resultado de Oper. de Venda ou Transf. de Ativos
0,0 0,0 0,0 0,0 0,0
Financeiros
Constituição de Provisão para Créditos de Liquidação
(92,6) (53,5) (7,1) (146,2) (24,7)
Duvidosa
Constituição de Provisão para Créditos de Liquidação
(0,6) (7,3) 0,3 (7,8) 0,5
Duvidosa | Variação Cambial sobre o Câmbio
Resultado Bruto da Intermediação Financeira (16,4) (299,9) 227,6 (316,3) 411,8
23
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