baixou, declarou, acabou.

Guia de Preenchimento

IR 2019
Ano-base 2018

Tire todas suas dúvidas.

Agora que você já tem o seu Informe em mãos, chegou

a hora de declarar o seu Imposto de Renda.

O Guia de Preenchimento foi feito pra te auxiliar na hora

fazer a sua declaração de 2019, ano-calendário 2018.

Neste guia, você que é cliente de Previdência,

Consórcios ou Capitalização pode tirar dúvidas e
encontrar informações importantes.

Conte conosco!

baixou
declarou
acabou
 baixou, declarou, acabou.

Sumário
CONSÓRCIOS ..................................................................................................................... 3

CAPITALIZAÇÃO ............................................................................................................... 9

PREVIDÊNCIA .................................................................................................................... 11

1.1 - PLANO PGBL E TRADICIONAL ........................................................................................... 13

1.2 - PLANO VGBL ................................................................................................................. 15

2.1.1 - PLANO PGBL E TRADICIONAL - MODELO DE TRIBUTAÇÃO PROGRESSIVO .......................... 17

2.1.2 - PLANO PGBL E TRADICIONAL - MODELO DE TRIBUTAÇÃO REGRESSIVO ............................ 19

2.2.1 - PLANO VGBL - MODELO DE TRIBUTAÇÃO PROGRESSIVO ................................................. 21

2.2.2 - PLANO VGBL - MODELO DE TRIBUTAÇÃO REGRESSIVO .................................................. 23

 baixou, declarou, acabou.

Consórcios
GUIA DE PREENCHIMENTO DA DECLARAÇÃO DE IR

Disponibilização do Informe Anual para Imposto de Renda

O Informe Anual para Imposto de Renda do seu consórcio será disponibilizado somente na versão
digital. O documento poderá ser acessado na área de Serviços ao Cliente, em nosso site: www.
caixaseguradora.com.br ou em nosso aplicativo. No momento da consulta você pode salvar ou
enviar o documento para o seu e-mail.

Além disso, consulte no Guia abaixo informações que vão auxiliá-lo a declarar corretamente seu
Consórcio na Declaração Anual de Imposto de Renda 2019, ano-base 2018.

Instruções para preenchimento da Declaração:

Conforme Manual de Preenchimento do IRPF 2019, o Consórcio somente deverá ser declarado
como BENS E DIREITOS. Não deve ser declarado como DÍVIDA E ÔNUS REAIS. Assim, você deve
declarar somente os valores efetivamente pagos, desembolsados por você no ano, referentes a
parcelas, juros e multas e lances pagos com recursos próprios.

Abordamos, aqui, algumas situações particulares no preenchimento da ficha BENS E DIREITOS:

1. VOCÊ TEM – OU TEVE – EM 2018 UMA OU MAIS COTAS DE CONSÓRCIO E:

- NÃO FOI CONTEMPLADO;
- OU FOI CONTEMPLADO E AINDA NÃO ADQUIRIU O BEM.

1.1. VOCÊ ADQUIRIU A(S) COTA(S) ATÉ 31/12/2017 E AINDA ESTÁ COM ELA(S) EM
31/12/2018:
• Registrar na ficha BENS E DIREITOS, Código 95 (Consórcio não contemplado).
• No campo DISCRIMINAÇÃO, manter os dados da cota de consórcio:
• Ex.: Consórcio Imobiliário adquirido da CAIXA CONSÓRCIOS, CNPJ:
05.349.595/0001-09, em xx/xx/20xx, Grupo xxx, Cota xxx, no valor de R$
xxx, com xx parcelas pagas e xx a pagar.
• No campo Situação em 31/12/2017, registrar o valor declarado no
exercício de 2018, ano-calendário de 2017.
• No campo Situação em 31/12/2018, registrar o valor declarado no
exercício de 2018, ano-calendário de 2017, acrescido dos valores pagos em
2018, conforme constar no Informe.

1.2. VOCÊ ADQUIRIU A COTA ATÉ 31/12/2017 E A TRANSFERIU OU VENDEU EM

2018:
• Registrar na ficha BENS E DIREITOS, Código 95 (Consórcio não contemplado).
• No campo DISCRIMINAÇÃO, manter o registro dos dados da cota de
consórcio: Ex.: Consórcio Imobiliário adquirido da CAIXA CONSÓRCIOS,
CNPJ: 05.349.595/0001-09, em xx/xx/20xx, Grupo xxx, Cota xxx, no valor
de R$ xxx. Informar os valores pagos em 2018 e o valor total pago, bem
como os dados referentes à venda da cota: Ex.: Valor pago em 2018: R$ xxx,
totalizando R$ xxx. Transferida/vendida para xxxx, CPF ou CNPJ xxx, pelo
valor de R$ xxx.
• No campo Situação em 31/12/2017, registrar o valor declarado no
exercício de 2018, ano-calendário de 2017.
• Não preencher o campo Situação em 31/12/2018.

3
 baixou, declarou, acabou.

OBSERVAÇÃO IMPORTANTE: Se foi apurado ganho na venda, o valor deve ser informado como
Ganho de Capital, segundo orientação do Manual do Imposto de Renda Pessoa Física.

1.3. VOCÊ ADQUIRIU A COTA EM 2017 E AINDA ESTÁ COM ELA EM 31/12/2018:
• Registrar na ficha BENS E DIREITOS, Código 95 (Consórcio não contemplado).
• No campo DISCRIMINAÇÃO, registrar os dados da cota de consórcio:
• Ex.: Consórcio Imobiliário adquirido da CAIXA CONSÓRCIOS, CNPJ:
05.349.595/0001-09, em xx/xx/2018, Grupo xxx, Cota xxx, no valor de R$
xxx, com xx parcelas pagas e xx a pagar.
• Não preencher o campo Situação em 31/12/2017.
• No campo Situação em 31/12/2018, registrar o valor total pago em 2018
conforme constar no Informe.

1.4. VOCÊ ADQUIRIU A COTA EM 2018 E A TRANSFERIU OU VENDEU EM 2018:

• Registrar na ficha BENS E DIREITOS, Código 95 (Consórcio não contemplado).
• No campo DISCRIMINAÇÃO, registrar os dados da cota de consórcio:
• Ex.: Consórcio Imobiliário adquirido da CAIXA CONSÓRCIOS, CNPJ:
05.349.595/0001-09, em xx/xx/2018, Grupo xxx, Cota xxx, no valor de R$
xxx. Valor pago em 2018: R$ xxx. Transferida/vendida para xxxx, CPF ou
CNPJ xxx, pelo valor de R$ xxx.
• Não preencher os campos Situação em 31/12/2017 e Situação em
31/12/2018.

OBSERVAÇÃO IMPORTANTE: Se foi apurado ganho na venda, o valor deve ser informado como
Ganho de Capital, segundo orientação do Manual do Imposto de Renda Pessoa Física.

2. VOCÊ TEM – OU TEVE – EM 2018 UMA OU MAIS COTAS DE CONSÓRCIO E FOI

CONTEMPLADO E ADQUIRIU O BEM.

2.1. VOCÊ ADQUIRIU A COTA E O BEM ATÉ 31/12/2017:

• Manter o registro na ficha BENS E DIREITOS, no código referente ao bem que foi
adquirido, se imóvel ou veículo: Ex.: código 21 para veículo automotor.
• No campo DISCRIMINAÇÃO, manter o registro dos dados do bem
adquirido com a cota de consórcio.
• No campo Situação em 31/12/2017, registrar o valor declarado no
exercício de 2018, ano-calendário de 2017.
• No campo Situação em 31/12/2018, registrar o valor declarado no
exercício de 2018, ano-calendário de 2017, acrescido dos valores pagos em
2018 conforme constar no Informe.

2.2. VOCÊ ADQUIRIU A COTA E O BEM ATÉ 31/12/2017 E VENDEU O BEM EM 2018:
• Manter o registro na ficha BENS E DIREITOS, no código referente ao
bem que foi adquirido, se imóvel ou veículo: Ex.: código 21 para veículo
automotor.
• No campo DISCRIMINAÇÃO, incluir o registro dos valores pagos em 2018
e o valor total pago, bem como os dados referentes à venda do bem: Ex.:
Valor pago em 2018: R$ xxx, totalizando R$ xxx. Vendido para xxxx, CPF ou
CNPJ xxx, pelo valor de R$ xxx.
• No campo Situação em 31/12/2017, registrar o valor declarado no
exercício de 2018, ano-calendário de 2017.
• Não preencher o campo Situação em 31/12/2018.

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 baixou, declarou, acabou.

OBSERVAÇÃO IMPORTANTE: Se foi apurado ganho na venda, o valor deve ser informado como
Ganho de Capital, segundo orientação do Manual do Imposto de Renda Pessoa Física.

2.3. VOCÊ ADQUIRIU A COTA ATÉ 31/12/2017 E ADQUIRIU O BEM EM 2018:

• Registrar na ficha BENS E DIREITOS, Código 95 (Consórcio não contemplado).
• No campo DISCRIMINAÇÃO, manter os dados da cota de consórcio:
• Ex.: Consórcio Imobiliário adquirido da CAIXA CONSÓRCIOS, CNPJ:
05.349.595/0001-09, em xx/xx/20xx, Grupo xxx, Cota xxx, no valor de R$
xxx.
• No campo Situação em 31/12/2017, registrar o valor declarado no
exercício de 2018, ano-calendário de 2017.
• Não preencher o campo Situação em 31/12/2018.

• Registrar na ficha BENS E DIREITOS, no código referente ao bem que foi

adquirido, se imóvel ou veículo: Ex.: código 21 para veículo automotor.
• No campo DISCRIMINAÇÃO, registrar os dados do bem adquirido com a
cota de consórcio.
• Não preencher o campo Situação em 31/12/2017.
• No campo Situação em 31/12/2018, registrar o valor declarado no
exercício de 2018, ano-calendário de 2017, acrescido dos valores pagos em
2018 conforme constar no Informe, e dos eventuais outros valores pagos
para adquirir o BEM.

2.4. VOCÊ ADQUIRIU A COTA ATÉ 31/12/2017, ADQUIRIU O BEM EM 2018 E VENDEU
O BEM ATÉ 31/12/2018:

• Registrar na ficha BENS E DIREITOS, Código 95 (Consórcio não contemplado).

• No campo DISCRIMINAÇÃO, manter os dados da cota de consórcio:
• Ex.: Consórcio Imobiliário adquirido da CAIXA CONSÓRCIOS, CNPJ:
05.349.595/0001-09, em xx/xx/20xx, Grupo xxx, Cota xxx, no valor de R$
xxx.
• No campo Situação em 31/12/2017, registrar o valor declarado no
exercício de 2018, ano-calendário de 2017.
• Não preencher o campo Situação em 31/12/2018.

• Registrar na ficha BENS E DIREITOS, no código referente ao bem que foi

adquirido, se imóvel ou veículo: Ex.: código 21 para veículo automotor.
• No campo DISCRIMINAÇÃO, registrar os dados do BEM adquirido
(discriminação) com a cota de consórcio, incluindo o registro dos valores
pagos em 2018 e o valor total pago, bem como os dados referentes à venda
do BEM: Ex.: Valor pago em 2018: R$ xxx, totalizando R$ xxx. Vendido para
xxxx, CPF ou CNPJ xxx, pelo valor de R$ xxx.
• Não preencher o campo Situação em 31/12/2017.
• Não preencher o campo Situação em 31/12/2018.

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 baixou, declarou, acabou.

OBSERVAÇÃO IMPORTANTE: Se foi apurado ganho na venda, o valor deve ser informado como
Ganho de Capital, segundo orientação do Manual do Imposto de Renda Pessoa Física.

2.5. VOCÊ ADQUIRIU A COTA E O BEM EM 2018:

• Registrar na ficha BENS E DIREITOS, no código referente ao bem que foi
adquirido, se imóvel ou veículo: Ex.: código 21 para veículo automotor, código 11
para apartamentos, 12 para casas. Verificar o código da sua situação.
• No campo DISCRIMINAÇÃO, registrar os dados do Bem adquirido com a
cota de consórcio:
• Ex.: Imóvel adquirido com o Consórcio Imobiliário da CAIXA CONSÓRCIOS,
CNPJ: 05.349.595/0001-09, em xx/xx/2018, no valor de R$ xxx.
• Não preencher o campo Situação em 31/12/2017.
• No campo Situação em 31/12/2018, registrar o valor das parcelas pagas
em 2018 somado aos eventuais outros valores pagos para adquirir o BEM
(recursos próprios, FGTS, etc).

2.6. VOCÊ ADQUIRIU A COTA E O BEM EM 2018 E VENDEU O BEM ATÉ 31/12/2018:
• Registrar na ficha BENS E DIREITOS, no código referente ao bem que foi
adquirido, se imóvel ou veículo: Ex.: código 21 para veículo automotor.
• No campo DISCRIMINAÇÃO, registrar os dados do BEM adquirido com a
cota de consórcio: Ex.: Bem adquirido (discriminar) com cota de consórcio
da CAIXA CONSÓRCIOS, CNPJ: 05.349.595/0001-09, em xx/xx/2018,
Grupo xxx, Cota xxx, no valor de R$ xxx. Valor pago em 2018: R$ xxx. BEM
vendido para xxxx, CPF ou CNPJ xxx, pelo valor de R$ xxx.
• Não preencher o campo Situação em 31/12/2017.
• Não preencher o campo Situação em 31/12/2018.

OBSERVAÇÃO IMPORTANTE: Se foi apurado ganho na venda, o valor deve ser informado
como Ganho de Capital, segundo orientação do Manual do Imposto de Renda Pessoa Física.

3. VOCÊ TEM – OU TEVE – EM 2018 UMA OU MAIS COTAS DE CONSÓRCIO, E FOI

EXCLUÍDO DO GRUPO:

3.1. VOCÊ ADQUIRIRU A COTA ATÉ 31/12/2017, A COTA FOI EXCLUÍDA ATÉ
31/12/2017 E O SALDO AINDA NÃO LHE FOI DEVOLVIDO POR SORTEIO OU POR
ENCERRAMENTO DO GRUPO:
• Registrar na ficha BENS E DIREITOS, Código 95 (Consórcio não contemplado).
• No campo DISCRIMINAÇÃO, registrar os dados da cota de consórcio:
• Ex.: Consórcio Imobiliário adquirido da CAIXA CONSÓRCIOS, CNPJ:
05.349.595/0001-09, em xx/xx/2017, Grupo xxx, Cota xxx, no valor de R$
xxx e excluída em xx/xx/20xx.
• Preencher os campos Situação em 31/12/2017 e Situação em 31/12/2018
com o mesmo valor constante na Declaração 2018, ano-base 2017.

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 baixou, declarou, acabou.

3.2. VOCÊ ADQUIRIRU A COTA ATÉ 31/12/2017, A COTA FOI EXCLUÍDA EM 2018 E O
SALDO AINDA NÃO LHE FOI DEVOLVIDO POR SORTEIO OU POR ENCERRAMENTO
DO GRUPO:
• Registrar na ficha BENS E DIREITOS, Código 95 (Consórcio não contemplado).
• No campo DISCRIMINAÇÃO, registrar os dados da cota de consórcio:
• Ex.: Consórcio Imobiliário adquirido da CAIXA CONSÓRCIOS, CNPJ:
05.349.595/0001-09, em xx/xx/2017, Grupo xxx, Cota xxx, no valor de R$
xxx e excluída em xx/xx/2018.
• Preencher os campos Situação em 31/12/2017 com o valor constante na
Declaração 2018, ano-base 2017, e o campo Situação em 31/12/2018 com
os valores pagos em 2018 somados ao valor constante do campo Situação
em 31/12/2017.

3.3. VOCÊ ADQUIRIU A COTA EM 2018, A COTA FOI EXCLUÍDA EM 2018 E O SALDO
AINDA NÃO LHE FOI DEVOLVIDO POR SORTEIO OU POR ENCERRAMENTO DO
GRUPO:
• Registrar na ficha BENS E DIREITOS, Código 95 (Consórcio não contemplado).
• No campo DISCRIMINAÇÃO, registrar os dados da cota de consórcio:
• Ex.: Consórcio Imobiliário adquirido da CAIXA CONSÓRCIOS, CNPJ:
05.349.595/0001-09, em xx/xx/2018, Grupo xxx, Cota xxx, no valor de R$
xxx e excluída em xx/xx/2018.
• Não preencher o campo Situação em 31/12/2017.
• Informar no campo Situação em 31/12/2018 os valores pagos em 2018.

OBSERVAÇÃO IMPORTANTE PARA CONSORCIADO COM COTA EXCLUÍDA: Se você recebeu

em 2018 a devolução dos recursos aplicados, por sorteio ou por encerramento do grupo, registre
no campo DISCRIMINAÇÃO este recebimento. Se a Cota for anterior a 2018, registre somente o
campo Situação em 31/12/2017. Deixe o campo Situação em 31/12/2018 em branco, caso a cota
tenha sido adquirida antes de 2018 ou no próprio ano de 2018.

ENTENDENDO O SEU INFORME ANUAL PARA O IMPOSTO DE RENDA

No Informe Anual para Imposto de Renda, Exercício 2019 Ano-Base 2018, as informações relativas
ao seu Consórcio são disponibilizadas visando proporcionar maior similaridade com os campos da
Declaração Anual de Imposto de Renda.

DESCRIÇÃO DOS CAMPOS:

1. IDENTIFICAÇÃO: além dos seus dados de identificação - seja Pessoa Física ou Pessoa
Jurídica - e do seu Grupo e Cota, aqui informamos a Data de Adesão, que, para os casos nos
quais houve transferência de cota, também considera a data de transferência.

2. DADOS DO BEM: aqui informamos qual produto você possui e o valor referente à sua Carta
de Crédito adquirida/contratada no Consórcio. Também é informado o número de parcelas
que você já pagou e o número de parcelas que faltam ser pagas, até 31/12/2018. E no campo
Data da Exclusão, é informada a data em que a cota foi cancelada.

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 baixou, declarou, acabou.

A informação do número de parcelas pagas e a pagar deve ser atualizada anualmente, no

campo Discriminação, conforme orientação da Receita Federal.

3. SITUAÇÃO: estes dados serão utilizados na Declaração, em ficha BENS E DIREITOS,

campos DISCRIMINAÇÃO, Situação em 31/12/2017 e Situação em 31/12/2018.
3.1 31/12/2017 - Contribuições totais até a data: neste campo constam todos os
valores acumulados e pagos para a Caixa Consórcios, com recursos próprios, da data
de aquisição até o ano anterior ao ano-base, 2017, sendo valores de parcelas pagas, de
lance com recursos próprios e de antecipação de parcelas. Para fins da Declaração do
Imposto de Renda, não são considerados valores pagos a título de lance com recursos
da Carta de Crédito (lance embutido), pois não houve desembolso efetivo.

3.2 31/12/2018 - Contribuições totais no ano: neste campo constam todos os valores
pagos para a Caixa Consórcios, com recursos próprios, no ano-base, 2018, sendo
valores de parcelas pagas, de lance com recursos próprios e de antecipação de parcelas.
Para fins da Declaração do Imposto de Renda, não são considerados valores pagos a
título de lance com recursos da Carta de Crédito (lance embutido), pois não houve
desembolso efetivo.

EM CASO DE DÚVIDA, ANTES DE FINALIZAR SUA DECLARAÇÃO, BUSQUE ORIENTAÇÃO

OFICIAL NA RECEITA FEDERAL.

DECLARAÇÃO DE QUITAÇÃO ANUAL DE DÉBITOS

Em atenção ao que estabelece a Lei 12.007/2009, caso todos os débitos com a Caixa Consórcios
tenham sido quitados no ano de 2018, constará em seu Informe Anual para Imposto de Renda, a
declaração de quitação dos débitos de responsabilidade do consorciado, relativos ao ano de 2018
e dos anos anteriores, junto à Caixa Consórcios. Esta declaração substitui os comprovantes de
pagamento do período.
Esta informação não é utilizada para fins de Declaração de Imposto de Renda.

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 baixou, declarou, acabou.

Capitalização
GUIA DE PREENCHIMENTO DA DECLARAÇÃO DE IR

Título Resgatado com Retenção de Imposto de Renda na Fonte:

Título com resgate realizado no ano de 2018 em que o valor disponibilizado foi maior que o
valor pago. Haverá dedução, conforme alíquota vigente, do saldo sobre o rendimento, ou seja,
apenas sobre o valor que excedeu ao principal pago. O valor do rendimento líquido de imposto
deve ser informado no formulário de Declaração de Imposto de Renda de Pessoa Física na ficha
“Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva/Definitiva”, linha 12 - Outros.

Título Contemplado: título que no ano de 2018 teve sua combinação contemplada com direito
a premiação nos sorteios realizados conforme condições gerais específicas de cada título. O
valor líquido do sorteio deve ser informado no formulário de Declaração de Imposto de Renda
de Pessoa Física na ficha “Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva/Definitiva”, linha 12 -
Outros.

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 baixou, declarou, acabou.

Nestes dois casos, o documento a ser utilizado para preenchimento da declaração é o Informe de
Rendimentos.

Situação facultativa:

Títulos adquiridos em qualquer data anterior a 31/12/2018 e que possuam saldo até essa data.

Neste caso, o documento utilizado será o Extrato de Imposto de Renda. O saldo de Provisão
de Capitalização do seu Título de Capitalização em 31/dez/2018, bem como outras aplicações
financeiras e patrimoniais, deverão ser informados no formulário de Declaração Anual de Imposto
de Renda de Pessoa Física, na cha “Bens e Direitos”, código 99.

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 baixou, declarou, acabou.

Previdência
GUIA DE PREENCHIMENTO DA DECLARAÇÃO DE IR
O INFORME DE RENDIMENTOS FINANCEIROS E CONTRIBUIÇÕES é disponibilizado a todos os
clientes que tenham realizado, no ano-calendário de 2018, contribuições, resgates ou recebido
renda de aposentadoria do seu plano de previdência.

O Informe de rendimentos não será enviado pelos correios, por isso, para ter acesso ao seu
documento, acesse os Serviços ao Cliente em nossa página na internet www.caixaseguradora.com.br.

Além disso, você pode consultar neste guia algumas informações que o ajudarão a preencher
corretamente sua Declaração Anual de Imposto de Renda 2019, ano-calendário 2018.

Para acessar o Guia de Preenchimento de Declaração de Imposto de Renda, observe a modalidade do

seu Plano de Previdência.

INFORMAÇÕES IMPORTANTES:

1 - Tipos de modalidade:
PGBL VGBL

Definição Plano Gerador de Benefício Livre Vida Gerador de Benefício Livre

Seguro de vida com cobertura por

Plano de previdência complementar
sobrevivência
Característica
Permitem a acumulação de recursos para obter uma renda na aposentadoria

Declara o Imposto de Renda pelo modelo Declara o Imposto de Renda pelo modelo
Ideal para completo e contribui para o INSS. simplificado ou é isento.
quem Aplica até 12% da sua renda bruta anual em Aplica mais de 12% da sua renda bruta
Previdência Complementar anual em Previdência

As contribuições para previdência podem As contribuições (prêmios) não são

Benefício Fiscal ser deduzidas até o limite de 12% da renda dedutíveis para cálculo do Imposto
bruta anual de Renda

Resgate/ O Imposto de Renda incide sobre O Imposto de Renda incide sobre os

Pagamento do o valor total do resgate ou renda rendimentos obtidos no valor do resgate
benefício de aposentadoria ou renda de aposentadoria

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 baixou, declarou, acabou.

2 - Formas de tributação:
Tabela Progressiva Tabela Regressiva

Resgate Alíquota de 15% a título de antecipação de A alíquota é aplicada de acordo com o

IR, devendo o valor integral do resgate/ prazo de acumulação de cada contribuição
rendimento ser informado na Declaração realizada.
de Ajuste Anual 35% : até 2 anos
30% : + 2 a 4 anos
25% : + 4 a 6 anos
20% : + 6 a 8 anos
15% : + 8 a 10 anos
10%: acima de 10 anos

Benefício Conforme tabela progressiva Será considerada para cálculo, a média

ponderada do total de contribuições, que é
expressa em anos, para determinar a faixa
do imposto na tabela regressiva

3 - Telas a serem preenchidas na Declaração de Imposto de Renda

PGBL e TRADICIONAL VGBL

Contribuição Pagamentos efetuados. Não é declarado.

Saldos Não é declarado. Bens e Direitos.

Resgates/ Rendimentos Tributáveis recebidos de Rendimentos Tributáveis recebidos de

Benefícios- Pessoa Jurídica. Pessoa Jurídica.
Regime
Tributário
Progressivo

Resgates/ Rendimentos sujeitos à Tributação Rendimentos sujeitos à Tributação

Benefícios- Exclusiva/Definitiva. Exclusiva/Definitiva.
Regime
Tributário
Regressivo

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 baixou, declarou, acabou.

PREENCHIMENTO DA DECLARAÇÃO

1 - DECLARAÇÃO DAS CONTRIBUIÇÕES PARA O PLANO

Na Declaração Anual de Imposto de Renda, para o plano PGBL, será informado o total das
contribuições realizadas no ano-calendário 2018, enquanto que, para o plano VGBL será
informado o saldo acumulado das contribuições realizadas até o ano-calendário 2018.

1.1 - PLANO PGBL E TRADICIONAL

O valor das contribuições, para os planos PGBL e Tradicional, é informado na tela

“pagamentos efetuados”, pois ele será utilizado como Benefício Fiscal para o cálculo do
Imposto de Renda.

Informar o valor total das contribuições realizadas em seu plano de Previdência

Complementar no ano de 2018.

Selecionar no menu principal: Pagamentos Efetuados

No canto inferior direito clique em: Novo

Dados a serem informados:

Código : 36 (Previdência Privada)

Despesa realizada com: informar se ao pagamento das contribuições é do titular ou do seu

dependente.

Nome da entidade de previdência complementar / sociedade seguradora: Caixa Vida e

Previdência S/A.

CNPJ da entidade de previdência complementar / sociedade seguradora:

03.730.204/0001-76.

Valor pago: preencher com o valor informado no item 7 (Informe de Contribuições),

linha 1 (Contribuições PGBL/FEDERALPREV), coluna Valores do informe de rendimento
disponibilizado pela Caixa Seguradora.

Clique no botão OK para efetivar o registro.

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 baixou, declarou, acabou.

INFORME DE RENDIMENTOS FINANCEIROS E CONTRIBUIÇÕES DE PREVIDÊNCIA

MINISTÉRIO DA FAZENDA INFORME DE RENDIMENTOS FINANCEIROS – ANO CALENDÁRIO DE 2018
SECRETARIA DA RECEITA FEDERAL IMPOSTO DE RENDA

1.IDENTIFICAÇÃO DA FONTE PAGADORA 7. INFORME DE CONTRIBUIÇÕES (Valores em Reais)

Nome Empresarial CNPJ
ESPECIFICAÇÃO VALORES
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S/A 03.730.204/0001-76
01. Contribuições PGBL/FEDERALPREV 1 0,00

2.PESSOA BENEFICIÁRIA DOS RENDIMENTOS 02. Contribuições VGBL 2 0,00

Nome Completo CPF/CNPJ 03. Aposentadoria por Invalidez 1 0,00

04. Pensão ao Cônjuge/Companheiro (a) 1 0,00

05. Pensão aos Menores/Pensão por Prazo Certo 1 0,00

3.RENDIMENTOS TRIBUTÁVEIS NA DECLARAÇÃO DE AJUSTE ANUAL (Valores em Reais) 06. Pecúlio/Indenização por Morte/Gravidez Premiada 2 0,00

ESPECIFICAÇÃO RENDIMENTO IMPOSTO RETIDO NA FONTE 1 2

Contribuições dedutíveis de IR. / Contribuições não dedutíveis de IR
01. Previdência Complementar 0,00 0,00
02. Fundo de Aposentadoria Programada Individual (Fapi) 0,00 0,00 8.SALDO PGBL (Valores em Reais)
03. Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL) 0,00 0,00
SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12
04. Vida Gerador de Benefício Livre (VGBL) 0,00 0,00 ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO
ESPECIFICAÇÃO
05. Demais (especificar) 0,00 0,00 ANTERIOR
06. TOTAL 0,00 0,00 0,00 0,00
01. Saldo PGBL (contribuições e rentabilidade)

4.RENDIMENTOS ISENTOS (Valores em Reais) 9. INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES

SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12 RENDIMENTOS Em atendimento à legislação vigente, os saldos de VGBL apresentados referem-se apenas aos valores nominais,
excluídos quaisquer rendimentos.
ESPECIFICAÇÃO ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO
ANTERIOR Se você tem um plano PGBL, faz declaração completa de Imposto de Renda e contribui para o INSS ou RPPS,
01. Demais (especificar) 0,00 0,00 0,00 lembre-se que você tem direito ao benefício fiscal. Declare no Imposto de Renda as suas contribuições de
previdência privada, até o limite de 12% da sua renda bruta anual. Com isso você poderá pagar menos imposto de
renda.
5. RENDIMENTOS SUJEITOS À TRIBUTAÇÃO EXCLUSIVA (Valores em Reais)
A grande dica para quem usa o benefício fiscal, é investir o dinheiro que deixar de pagar de imposto em um plano
SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12 RENDIMENTOS VGBL. Além desse valor continuar rendendo, na hora da retirada o imposto será cobrado apenas sobre o
ESPECIFICAÇÃO ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO rendimento. Quer saber mais? Fale com a gente pelo chat em nosso site.
ANTERIOR
01.Títulos de Capitalização 0,00 0,00 0,00
02. Previdência Complementar, 0,00 0,00 0,00
Fapi, PGBL e VGBL Aprovado pela IN RFB nº 1.235/2012 e nº IN 1.416/2013;IN SRF nº 698/2006.

03. TOTAL 0,00 0,00 0,00 Em caso de dúvida, acesse caixaseguradora.com.br/servicoscliente.

6.BENS E DIREITOS (Valores em Reais)

SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12 Brasília, 28 de fevereiro de 2019.

ESPECIFICAÇÃO ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO

ANTERIOR
01. Contribuições totais em cartas de crédito de consórcio 0,00 0,00

02. Saldo VGBL (contribuições sem rentabilidade) 0,00 0,00

0800 702 4240 - Ouvidoria. Reclamações não atendidas satisfatoriamente por outros canais, ou sugestões e
elogios. Para facilitar/agilizar o atendimento da Ouvidoria informe o número de protocolo anterior fornecido pelo
SAC ou demais canais de atendimento. Horário de atendimento das 8 às 18 horas, de segunda à sexta-feira, exceto
feriados nacionais.

14
 baixou, declarou, acabou.

Observações:

• Dependentes maiores de 16 anos e menores de 24 anos de idade ou qualquer idade,

desde que pessoa absolutamente incapaz: a dedução das contribuições realizadas para
a modalidade PGBL está condicionada ao recolhimento também de contribuição para a
Previdência Oficial (INSS) em seu nome.
• Além disso, caso você queira incluir seus dependentes na Declaração do Imposto sobre a
Renda da Pessoa Física (DIRPF) de 2018 deverão registrá-los no CPF, qualquer que seja a
idade.
• O incentivo fiscal não é duplicado por estar realizando contribuições para o seu
dependente, ou seja, a dedução continua limitada a 12% da renda bruta anual do
contribuinte.

1.2 - PLANO VGBL

O valor das contribuições para o plano VGBL não é informado na tela “pagamentos
efetuados”, pois ele não será utilizado como Benefício Fiscal para o cálculo do Imposto de
Renda.

Em atendimento à legislação vigente, os saldos de VGBL apresentados no Informe de

Rendimentos e Contribuições, referem-se apenas aos valores nominais depositados no plano,
excluído, portanto, quaisquer rendimentos auferidos no período.

Selecionar no menu principal: Bens e Direitos

No canto inferior direito clique em: Novo
Dados a serem informados:
Código: 97 (VGBL - Vida Gerador de Benefício Livre)
Localização/País: 105 (Brasil.)
Discriminação: sugerimos o texto “Saldo de prêmio acumulado em Plano VGBL na Caixa Vida
e Previdência S/A – CPNJ: 03.730.204/0001-76”
Situação em 31/12/2017(R$): informar o saldo do seu plano contido no seu Informe de
Rendimentos no campo Saldos em 31/12 ano-calendário anterior*.
Situação em 31/12/2018 (R$): informar o saldo do seu plano contido no seu Informe de
Rendimentos no campo Saldos em 31/12 ano-calendário*.
* Valor informado no item 8 (Saldo em conta corrente, PGBL e VGBL), linha 2 (Saldo
VGBL- contribuição sem rentabilidade) do informe de rendimento enviado pela Caixa Vida e
Previdência.

Clique no botão OK para efetivar o registro.

15
 baixou, declarou, acabou.

INFORME DE RENDIMENTOS FINANCEIROS E CONTRIBUIÇÕES DE PREVIDÊNCIA

MINISTÉRIO DA FAZENDA INFORME DE RENDIMENTOS FINANCEIROS – ANO CALENDÁRIO DE 2018
SECRETARIA DA RECEITA FEDERAL IMPOSTO DE RENDA

1.IDENTIFICAÇÃO DA FONTE PAGADORA 7. INFORME DE CONTRIBUIÇÕES (Valores em Reais)

Nome Empresarial CNPJ
ESPECIFICAÇÃO VALORES
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S/A 03.730.204/0001-76
01. Contribuições PGBL/FEDERALPREV 1 0,00

2.PESSOA BENEFICIÁRIA DOS RENDIMENTOS 02. Contribuições VGBL2 0,00

Nome Completo CPF/CNPJ 03. Aposentadoria por Invalidez 1 0,00

04. Pensão ao Cônjuge/Companheiro (a) 1 0,00

05. Pensão aos Menores/Pensão por Prazo Certo 1 0,00

3.RENDIMENTOS TRIBUTÁVEIS NA DECLARAÇÃO DE AJUSTE ANUAL (Valores em Reais) 06. Pecúlio/Indenização por Morte/Gravidez Premiada 2 0,00

ESPECIFICAÇÃO RENDIMENTO IMPOSTO RETIDO NA FONTE 1

Contribuições dedutíveis de IR. / 2 Contribuições não dedutíveis de IR
01. Previdência Complementar 0,00 0,00
02. Fundo de Aposentadoria Programada Individual (Fapi) 0,00 0,00 8.SALDO PGBL (Valores em Reais)
03. Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL) 0,00 0,00
SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12
04. Vida Gerador de Benefício Livre (VGBL) 0,00 0,00 ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO
ESPECIFICAÇÃO
05. Demais (especificar) 0,00 0,00 ANTERIOR
06. TOTAL 0,00 0,00 0,00 0,00
01. Saldo PGBL (contribuições e rentabilidade)

4.RENDIMENTOS ISENTOS (Valores em Reais) 9. INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES

SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12 RENDIMENTOS Em atendimento à legislação vigente, os saldos de VGBL apresentados referem-se apenas aos valores nominais,
excluídos quaisquer rendimentos.
ESPECIFICAÇÃO ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO
ANTERIOR Se você tem um plano PGBL, faz declaração completa de Imposto de Renda e contribui para o INSS ou RPPS,
01. Demais (especificar) 0,00 0,00 0,00 lembre-se que você tem direito ao benefício fiscal. Declare no Imposto de Renda as suas contribuições de
previdência privada, até o limite de 12% da sua renda bruta anual. Com isso você poderá pagar menos imposto de
renda.
5. RENDIMENTOS SUJEITOS À TRIBUTAÇÃO EXCLUSIVA (Valores em Reais)
A grande dica para quem usa o benefício fiscal, é investir o dinheiro que deixar de pagar de imposto em um plano
SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12 RENDIMENTOS VGBL. Além desse valor continuar rendendo, na hora da retirada o imposto será cobrado apenas sobre o
ESPECIFICAÇÃO ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO rendimento. Quer saber mais? Fale com a gente pelo chat em nosso site.
ANTERIOR
01.Títulos de Capitalização 0,00 0,00 0,00
02. Previdência Complementar, 0,00 0,00 0,00
Fapi, PGBL e VGBL Aprovado pela IN RFB nº 1.235/2012 e nº IN 1.416/2013;IN SRF nº 698/2006.

03. TOTAL 0,00 0,00 0,00 Em caso de dúvida, acesse caixaseguradora.com.br/servicoscliente.

6.BENS E DIREITOS (Valores em Reais)

SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12 Brasília, 28 de fevereiro de 2019.

ESPECIFICAÇÃO ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO

ANTERIOR
01. Contribuições totais em cartas de crédito de consórcio 0,00 0,00

02. Saldo VGBL (contribuições sem rentabilidade) 0,00 0,00

0800 702 4240 - Ouvidoria. Reclamações não atendidas satisfatoriamente por outros canais, ou sugestões e
elogios. Para facilitar/agilizar o atendimento da Ouvidoria informe o número de protocolo anterior fornecido pelo
SAC ou demais canais de atendimento. Horário de atendimento das 8 às 18 horas, de segunda à sexta-feira, exceto
feriados nacionais.

Observações:

• Caso possua mais de um plano, é possível fazer um só registro com o somatório dos
saldos.

16
 baixou, declarou, acabou.

2 - DECLARAÇÃO DOS RESGATES E BENEFÍCIOS

Na declaração de Imposto de Renda, devem ser informados os valores de resgates e/ou
benefícios recebidos no ano de 2018.

É extremamente importante que seja observado o modelo tributário (Ex.: Progressivo ou

Regressivo) do plano para o correto preenchimento.

2.1 - PGBL e TRADICIONAL

2.1.1 PGBL e TRADICIONAL - MODELO DE TRIBUTAÇÃO PROGRESSIVO

A informação deve ser separada por titular (se o plano estiver em seu nome) e por
dependente (se o plano estiver em nome de um dependente fiscal).

O valor informado no Informe de Rendimentos e o que será declarado referem-se ao valor

bruto e o valor do Imposto de Renda Retido.

Para informar os valores:

Selecionar no menu principal: Rendimento Tributáveis Recebidos de Pessoa Jurídica

No canto inferior direito clique em: Novo
Dados a serem informados:
Nome da fonte pagadora: Caixa Vida e Previdência S/A
CNPJ/CPF da fonte pagadora: 03.730.204/0001-76.
Rendimentos recebidos de Pessoa Jurídica: preencher com o valor informado no item
3 (Rendimentos Tributáveis na Declaração de Ajuste Anual), linha 3 (Plano Gerador de
Benefício Livre PGBL), coluna Rendimentos do Informe de Rendimentos enviado pela Caixa
Seguradora.
Imposto retido na fonte: preencher com o valor informado no item 3 (Rendimentos
Tributáveis na Declaração de Ajuste Anual), linha 3 (Plano Gerador de Benefício Livre PGBL),
coluna Imposto Retido na Fonte do Informe de Rendimentos enviado pela Caixa Seguradora.

Clique no botão OK para efetivar o registro.

17
 baixou, declarou, acabou.

INFORME DE RENDIMENTOS FINANCEIROS E CONTRIBUIÇÕES DE PREVIDÊNCIA

MINISTÉRIO DA FAZENDA INFORME DE RENDIMENTOS FINANCEIROS – ANO CALENDÁRIO DE 2018
SECRETARIA DA RECEITA FEDERAL IMPOSTO DE RENDA

1.IDENTIFICAÇÃO DA FONTE PAGADORA 7. INFORME DE CONTRIBUIÇÕES (Valores em Reais)

Nome Empresarial CNPJ
ESPECIFICAÇÃO VALORES
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S/A 03.730.204/0001-76
01. Contribuições PGBL/FEDERALPREV 1 0,00

2.PESSOA BENEFICIÁRIA DOS RENDIMENTOS 02. Contribuições VGBL2 0,00

Nome Completo CPF/CNPJ 03. Aposentadoria por Invalidez 1 0,00

04. Pensão ao Cônjuge/Companheiro (a) 1 0,00

05. Pensão aos Menores/Pensão por Prazo Certo 1 0,00

3.RENDIMENTOS TRIBUTÁVEIS NA DECLARAÇÃO DE AJUSTE ANUAL (Valores em Reais) 06. Pecúlio/Indenização por Morte/Gravidez Premiada 2 0,00

ESPECIFICAÇÃO RENDIMENTO IMPOSTO RETIDO NA FONTE 1

Contribuições dedutíveis de IR. / 2 Contribuições não dedutíveis de IR
01. Previdência Complementar 0,00 0,00
02. Fundo de Aposentadoria Programada Individual (Fapi) 0,00 0,00 8.SALDO PGBL (Valores em Reais)
03. Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL) 0,00 0,00
SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12
04. Vida Gerador de Benefício Livre (VGBL) 0,00 0,00 ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO
ESPECIFICAÇÃO
05. Demais (especificar) 0,00 0,00 ANTERIOR
06. TOTAL 0,00 0,00 0,00 0,00
01. Saldo PGBL (contribuições e rentabilidade)

4.RENDIMENTOS ISENTOS (Valores em Reais) 9. INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES

SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12 RENDIMENTOS Em atendimento à legislação vigente, os saldos de VGBL apresentados referem-se apenas aos valores nominais,
excluídos quaisquer rendimentos.
ESPECIFICAÇÃO ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO
ANTERIOR Se você tem um plano PGBL, faz declaração completa de Imposto de Renda e contribui para o INSS ou RPPS,
01. Demais (especificar) 0,00 0,00 0,00 lembre-se que você tem direito ao benefício fiscal. Declare no Imposto de Renda as suas contribuições de
previdência privada, até o limite de 12% da sua renda bruta anual. Com isso você poderá pagar menos imposto de
renda.
5. RENDIMENTOS SUJEITOS À TRIBUTAÇÃO EXCLUSIVA (Valores em Reais)
A grande dica para quem usa o benefício fiscal, é investir o dinheiro que deixar de pagar de imposto em um plano
SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12 RENDIMENTOS VGBL. Além desse valor continuar rendendo, na hora da retirada o imposto será cobrado apenas sobre o
ESPECIFICAÇÃO ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO rendimento. Quer saber mais? Fale com a gente pelo chat em nosso site.
ANTERIOR
01.Títulos de Capitalização 0,00 0,00 0,00
02. Previdência Complementar, 0,00 0,00 0,00
Fapi, PGBL e VGBL Aprovado pela IN RFB nº 1.235/2012 e nº IN 1.416/2013;IN SRF nº 698/2006.

03. TOTAL 0,00 0,00 0,00 Em caso de dúvida, acesse caixaseguradora.com.br/servicoscliente.

6.BENS E DIREITOS (Valores em Reais)

SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12 Brasília, 28 de fevereiro de 2019.

ESPECIFICAÇÃO ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO

ANTERIOR
01. Contribuições totais em cartas de crédito de consórcio 0,00 0,00

02. Saldo VGBL (contribuições sem rentabilidade) 0,00 0,00

0800 702 4240 - Ouvidoria. Reclamações não atendidas satisfatoriamente por outros canais, ou sugestões e
elogios. Para facilitar/agilizar o atendimento da Ouvidoria informe o número de protocolo anterior fornecido pelo
SAC ou demais canais de atendimento. Horário de atendimento das 8 às 18 horas, de segunda à sexta-feira, exceto
feriados nacionais.

18
 baixou, declarou, acabou.

2.1.2 PGBL e TRADICIONAL - MODELO DE TRIBUTAÇÃO REGRESSIVO

O valor informado no Informe de Rendimentos e o que será declarado refere-se ao valor

líquido recebido, ou seja, o valor total bruto deduzido do Imposto de Renda Retido na Fonte.

Para informar os valores, selecionar no menu principal: Rendimentos Sujeitos à Tributação

Exclusiva/Definitiva.

Dados a serem informados:

Outros: utilize o botão de cifrão e identifique a modalidade do plano e a natureza da
operação.
Após clicar no cifrão abrirá a tela “Quadro auxiliar para transporte de valor”.
No canto inferior clique em: Novo
Dados a serem informados:
Tipo de Beneficiário: titular ou dependente
Beneficiário: o nome do titular ou dependente
CNPJ/CPF da fonte pagadora: 03.730.204/0001-76
Nome da fonte pagadora: Caixa Vida e Previdência S/A
Descrição: Sugerimos o texto:
- Se for resgate “resgate de plano de previdência privada – Regime regressivo”
- Se for benefício, “benefício de plano de previdência privada – Regime regressivo”
Valor: preencher com o valor informado no item 5(Rendimentos Sujeitos à Tributação
Exclusiva), linha 6 (Previdência Complementar, Fapi, PGBL e VGBL), coluna Rendimentos do
informe de rendimento enviado pela Caixa Vida e Previdência.

Se houver mais de um item para ser preenchido, utilize o botão novo dentro da tela “Quadro
auxiliar para transporte de valor” e inclua todos os itens.

19
 baixou, declarou, acabou.

INFORME DE RENDIMENTOS FINANCEIROS E CONTRIBUIÇÕES DE PREVIDÊNCIA

MINISTÉRIO DA FAZENDA INFORME DE RENDIMENTOS FINANCEIROS – ANO CALENDÁRIO DE 2018
SECRETARIA DA RECEITA FEDERAL IMPOSTO DE RENDA

1.IDENTIFICAÇÃO DA FONTE PAGADORA 7. INFORME DE CONTRIBUIÇÕES (Valores em Reais)

Nome Empresarial CNPJ
ESPECIFICAÇÃO VALORES
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S/A 03.730.204/0001-76
01. Contribuições PGBL/FEDERALPREV 1 0,00

2.PESSOA BENEFICIÁRIA DOS RENDIMENTOS 02. Contribuições VGBL 2 0,00

Nome Completo CPF/CNPJ 03. Aposentadoria por Invalidez 1 0,00

04. Pensão ao Cônjuge/Companheiro (a) 1 0,00

05. Pensão aos Menores/Pensão por Prazo Certo 1 0,00

3.RENDIMENTOS TRIBUTÁVEIS NA DECLARAÇÃO DE AJUSTE ANUAL (Valores em Reais) 06. Pecúlio/Indenização por Morte/Gravidez Premiada 2 0,00

ESPECIFICAÇÃO RENDIMENTO IMPOSTO RETIDO NA FONTE 1 2

Contribuições dedutíveis de IR. / Contribuições não dedutíveis de IR
01. Previdência Complementar 0,00 0,00
02. Fundo de Aposentadoria Programada Individual (Fapi) 0,00 0,00 8.SALDO PGBL (Valores em Reais)
03. Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL) 0,00 0,00
SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12
04. Vida Gerador de Benefício Livre (VGBL) 0,00 0,00 ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO
ESPECIFICAÇÃO
05. Demais (especificar) 0,00 0,00 ANTERIOR
06. TOTAL 0,00 0,00 0,00 0,00
01. Saldo PGBL (contribuições e rentabilidade)

4.RENDIMENTOS ISENTOS (Valores em Reais) 9. INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES

SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12 RENDIMENTOS Em atendimento à legislação vigente, os saldos de VGBL apresentados referem-se apenas aos valores nominais,
excluídos quaisquer rendimentos.
ESPECIFICAÇÃO ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO
ANTERIOR Se você tem um plano PGBL, faz declaração completa de Imposto de Renda e contribui para o INSS ou RPPS,
01. Demais (especificar) 0,00 0,00 0,00 lembre-se que você tem direito ao benefício fiscal. Declare no Imposto de Renda as suas contribuições de
previdência privada, até o limite de 12% da sua renda bruta anual. Com isso você poderá pagar menos imposto de
renda.
5. RENDIMENTOS SUJEITOS À TRIBUTAÇÃO EXCLUSIVA (Valores em Reais)
A grande dica para quem usa o benefício fiscal, é investir o dinheiro que deixar de pagar de imposto em um plano
SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12 RENDIMENTOS VGBL. Além desse valor continuar rendendo, na hora da retirada o imposto será cobrado apenas sobre o
ESPECIFICAÇÃO ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO rendimento. Quer saber mais? Fale com a gente pelo chat em nosso site.
ANTERIOR
01.Títulos de Capitalização 0,00 0,00 0,00
02. Previdência Complementar, 0,00 0,00 0,00
Fapi, PGBL e VGBL Aprovado pela IN RFB nº 1.235/2012 e nº IN 1.416/2013;IN SRF nº 698/2006.

03. TOTAL 0,00 0,00 0,00 Em caso de dúvida, acesse caixaseguradora.com.br/servicoscliente.

6.BENS E DIREITOS (Valores em Reais)

SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12 Brasília, 28 de fevereiro de 2019.

ESPECIFICAÇÃO ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO

ANTERIOR
01. Contribuições totais em cartas de crédito de consórcio 0,00 0,00

02. Saldo VGBL (contribuições sem rentabilidade) 0,00 0,00

0800 702 4240 - Ouvidoria. Reclamações não atendidas satisfatoriamente por outros canais, ou sugestões e
elogios. Para facilitar/agilizar o atendimento da Ouvidoria informe o número de protocolo anterior fornecido pelo
SAC ou demais canais de atendimento. Horário de atendimento das 8 às 18 horas, de segunda à sexta-feira, exceto
feriados nacionais.

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 baixou, declarou, acabou.

2.2 - VGBL
2.2.1 VGBL - MODELO DE TRIBUTAÇÃO PROGRESSIVO

A informação deve ser separada por titular (se o plano estiver em seu nome) e por
dependente (se o plano estiver em nome de um dependente fiscal).

O valor informado no Informe de Rendimentos e o que será declarado refere-se ao valor dos
rendimentos (sem considerar as contribuições) e o valor do Imposto de Renda Retido.

Selecionar no menu principal: Rendimento Tributáveis Recebidos de Pessoa Jurídica

No canto inferior direito clique em: Novo

Dados a serem informados:

Nome da fonte pagadora: Caixa Vida e Previdência S/A CNPJ/CPF da fonte pagadora:
03.730.204/0001-76.
Rendimentos recebidos de Pessoa Jurídica: preencher com o valor informado no item 3
(Rendimentos Tributáveis na Declaração de Ajuste Anual), linha 4 (Vida Gerador de Benefício
Livre VGBL), coluna Rendimentos do informe de rendimento enviado pela Caixa Vida e
Previdência .
Imposto retido na fonte: preencher com o valor informado no item 3 (Rendimentos
Tributáveis na Declaração de Ajuste Anual), linha 4 (Vida Gerador de Benefício Livre VGBL),
coluna Imposto Retido na Fonte do Informe de Rendimentos enviado pela Caixa Seguradora.

Clique no botão OK para efetivar o registro.

21
 baixou, declarou, acabou.

INFORME DE RENDIMENTOS FINANCEIROS E CONTRIBUIÇÕES DE PREVIDÊNCIA

MINISTÉRIO DA FAZENDA INFORME DE RENDIMENTOS FINANCEIROS – ANO CALENDÁRIO DE 2018
SECRETARIA DA RECEITA FEDERAL IMPOSTO DE RENDA

1.IDENTIFICAÇÃO DA FONTE PAGADORA 7. INFORME DE CONTRIBUIÇÕES (Valores em Reais)

Nome Empresarial CNPJ
ESPECIFICAÇÃO VALORES
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S/A 03.730.204/0001-76
01. Contribuições PGBL/FEDERALPREV 1 0,00

2.PESSOA BENEFICIÁRIA DOS RENDIMENTOS 02. Contribuições VGBL2 0,00

Nome Completo CPF/CNPJ 03. Aposentadoria por Invalidez 1 0,00

04. Pensão ao Cônjuge/Companheiro (a) 1 0,00

05. Pensão aos Menores/Pensão por Prazo Certo 1 0,00

3.RENDIMENTOS TRIBUTÁVEIS NA DECLARAÇÃO DE AJUSTE ANUAL (Valores em Reais) 06. Pecúlio/Indenização por Morte/Gravidez Premiada 2 0,00

ESPECIFICAÇÃO RENDIMENTO IMPOSTO RETIDO NA FONTE 1

Contribuições dedutíveis de IR. / 2 Contribuições não dedutíveis de IR
01. Previdência Complementar 0,00 0,00
02. Fundo de Aposentadoria Programada Individual (Fapi) 0,00 0,00 8.SALDO PGBL (Valores em Reais)
03. Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL) 0,00 0,00
SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12
04. Vida Gerador de Benefício Livre (VGBL) 0,00 0,00 ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO
ESPECIFICAÇÃO
05. Demais (especificar) 0,00 0,00 ANTERIOR
06. TOTAL 0,00 0,00 0,00 0,00
01. Saldo PGBL (contribuições e rentabilidade)

4.RENDIMENTOS ISENTOS (Valores em Reais) 9. INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES

SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12 RENDIMENTOS Em atendimento à legislação vigente, os saldos de VGBL apresentados referem-se apenas aos valores nominais,
excluídos quaisquer rendimentos.
ESPECIFICAÇÃO ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO
ANTERIOR Se você tem um plano PGBL, faz declaração completa de Imposto de Renda e contribui para o INSS ou RPPS,
01. Demais (especificar) 0,00 0,00 0,00 lembre-se que você tem direito ao benefício fiscal. Declare no Imposto de Renda as suas contribuições de
previdência privada, até o limite de 12% da sua renda bruta anual. Com isso você poderá pagar menos imposto de
renda.
5. RENDIMENTOS SUJEITOS À TRIBUTAÇÃO EXCLUSIVA (Valores em Reais)
A grande dica para quem usa o benefício fiscal, é investir o dinheiro que deixar de pagar de imposto em um plano
SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12 RENDIMENTOS VGBL. Além desse valor continuar rendendo, na hora da retirada o imposto será cobrado apenas sobre o
ESPECIFICAÇÃO ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO rendimento. Quer saber mais? Fale com a gente pelo chat em nosso site.
ANTERIOR
01.Títulos de Capitalização 0,00 0,00 0,00
02. Previdência Complementar, 0,00 0,00 0,00
Fapi, PGBL e VGBL Aprovado pela IN RFB nº 1.235/2012 e nº IN 1.416/2013;IN SRF nº 698/2006.

03. TOTAL 0,00 0,00 0,00 Em caso de dúvida, acesse caixaseguradora.com.br/servicoscliente.

6.BENS E DIREITOS (Valores em Reais)

SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12 Brasília, 28 de fevereiro de 2019.

ESPECIFICAÇÃO ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO

ANTERIOR
01. Contribuições totais em cartas de crédito de consórcio 0,00 0,00

02. Saldo VGBL (contribuições sem rentabilidade) 0,00 0,00

0800 702 4240 - Ouvidoria. Reclamações não atendidas satisfatoriamente por outros canais, ou sugestões e
elogios. Para facilitar/agilizar o atendimento da Ouvidoria informe o número de protocolo anterior fornecido pelo
SAC ou demais canais de atendimento. Horário de atendimento das 8 às 18 horas, de segunda à sexta-feira, exceto
feriados nacionais.

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 baixou, declarou, acabou.

2.2.2 VGBL - MODELO DE TRIBUTAÇÃO REGRESSIVO

Os valores informados no Informe de Rendimentos e o que será declarado referem-se

aos rendimentos líquidos recebidos, ou seja, valor dos rendimentos (sem considerar as
contribuições) deduzido do Imposto de Renda Retido na Fonte.

Para informar os valores:

Selecionar no menu principal: Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva/Definitiva.

Dados a serem informados:
Outros: utilize o botão de cifrão e identifique a modalidade do plano e a natureza da
operação.
Após clicar no cifrão abrirá a tela “Quadro auxiliar para transporte de valor”.
No canto inferior clique em: Novo

Dados a serem informados:

Tipo de Beneficiário: titular ou dependente
Beneficiário: o nome do titular ou dependente
CNPJ/CPF da fonte pagadora: 03.730.204/0001-76
Nome da fonte pagadora: Caixa Vida e Previdência S/A
Descrição: Sugerimos o texto:
- Se for resgate “resgate de plano VGBL – Regime regressivo”
- Se for beneficio “benefício de plano VGBL – Regime regressivo”
Valor: preencher com o valor informado no item 5 (Rendimentos Sujeitos à Tributação
Exclusiva), linha 6 (Previdência Complementar, Fapi, PGBL e VGBL), coluna Rendimentos do
informe de rendimento enviado pela Caixa Vida e Previdência .

Se houver mais de um item para ser preenchido, utilize o botão novo dentro da tela “Quadro
auxiliar para transporte de valor” e inclua todos os itens.

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 baixou, declarou, acabou.

INFORME DE RENDIMENTOS FINANCEIROS E CONTRIBUIÇÕES DE PREVIDÊNCIA

MINISTÉRIO DA FAZENDA INFORME DE RENDIMENTOS FINANCEIROS – ANO CALENDÁRIO DE 2018
SECRETARIA DA RECEITA FEDERAL IMPOSTO DE RENDA

1.IDENTIFICAÇÃO DA FONTE PAGADORA 7. INFORME DE CONTRIBUIÇÕES (Valores em Reais)

Nome Empresarial CNPJ
ESPECIFICAÇÃO VALORES
CAIXA VIDA E PREVIDÊNCIA S/A 03.730.204/0001-76
01. Contribuições PGBL/FEDERALPREV 1 0,00

2.PESSOA BENEFICIÁRIA DOS RENDIMENTOS 02. Contribuições VGBL2 0,00

Nome Completo CPF/CNPJ 03. Aposentadoria por Invalidez 1 0,00

04. Pensão ao Cônjuge/Companheiro (a) 1 0,00

05. Pensão aos Menores/Pensão por Prazo Certo 1 0,00

3.RENDIMENTOS TRIBUTÁVEIS NA DECLARAÇÃO DE AJUSTE ANUAL (Valores em Reais) 06. Pecúlio/Indenização por Morte/Gravidez Premiada 2 0,00

ESPECIFICAÇÃO RENDIMENTO IMPOSTO RETIDO NA FONTE 1

Contribuições dedutíveis de IR. / 2 Contribuições não dedutíveis de IR
01. Previdência Complementar 0,00 0,00
02. Fundo de Aposentadoria Programada Individual (Fapi) 0,00 0,00 8.SALDO PGBL (Valores em Reais)
03. Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL) 0,00 0,00
SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12
04. Vida Gerador de Benefício Livre (VGBL) 0,00 0,00 ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO
ESPECIFICAÇÃO
05. Demais (especificar) 0,00 0,00 ANTERIOR
06. TOTAL 0,00 0,00 0,00 0,00
01. Saldo PGBL (contribuições e rentabilidade)

4.RENDIMENTOS ISENTOS (Valores em Reais) 9. INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES

SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12 RENDIMENTOS Em atendimento à legislação vigente, os saldos de VGBL apresentados referem-se apenas aos valores nominais,
excluídos quaisquer rendimentos.
ESPECIFICAÇÃO ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO
ANTERIOR Se você tem um plano PGBL, faz declaração completa de Imposto de Renda e contribui para o INSS ou RPPS,
01. Demais (especificar) 0,00 0,00 0,00 lembre-se que você tem direito ao benefício fiscal. Declare no Imposto de Renda as suas contribuições de
previdência privada, até o limite de 12% da sua renda bruta anual. Com isso você poderá pagar menos imposto de
renda.
5. RENDIMENTOS SUJEITOS À TRIBUTAÇÃO EXCLUSIVA (Valores em Reais)
A grande dica para quem usa o benefício fiscal, é investir o dinheiro que deixar de pagar de imposto em um plano
SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12 RENDIMENTOS VGBL. Além desse valor continuar rendendo, na hora da retirada o imposto será cobrado apenas sobre o
ESPECIFICAÇÃO ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO rendimento. Quer saber mais? Fale com a gente pelo chat em nosso site.
ANTERIOR
01.Títulos de Capitalização 0,00 0,00 0,00
02. Previdência Complementar, 0,00 0,00 0,00
Fapi, PGBL e VGBL Aprovado pela IN RFB nº 1.235/2012 e nº IN 1.416/2013;IN SRF nº 698/2006.

03. TOTAL 0,00 0,00 0,00 Em caso de dúvida, acesse caixaseguradora.com.br/servicoscliente.

6.BENS E DIREITOS (Valores em Reais)

SALDOS EM 31/12 SALDOS EM 31/12 Brasília, 28 de fevereiro de 2019.

ESPECIFICAÇÃO ANO-CALENDÁRIO ANO-CALENDÁRIO

ANTERIOR
01. Contribuições totais em cartas de crédito de consórcio 0,00 0,00

02. Saldo VGBL (contribuições sem rentabilidade) 0,00 0,00

0800 702 4240 - Ouvidoria. Reclamações não atendidas satisfatoriamente por outros canais, ou sugestões e
elogios. Para facilitar/agilizar o atendimento da Ouvidoria informe o número de protocolo anterior fornecido pelo
SAC ou demais canais de atendimento. Horário de atendimento das 8 às 18 horas, de segunda à sexta-feira, exceto
feriados nacionais.

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