DeFi

no MB
O futuro do
mercado financeiro é
descentralizado
 DeFi

Bem-vindo ao
mercado financeiro 4.0
A revolução da economia digital acaba de chegar aos tradicionais
produtos e serviços do mercado financeiro e está causando uma
transformação sem igual. São as aplicações de finanças descentralizadas,
ou DeFi. Ativos que aplicam a tecnologia blockchain aos produtos
e serviços do sistema financeiro e, assim, estão dando origem a um
mercado totalmente novo, repleto de funcionalidades e possibilidades.

Global, disruptivo, descentralizado.

O que são DeFi?
São aplicações baseadas em contratos inteligentes e blockchains
que fornecem, de maneira descentralizada e transparente, serviços
e produtos tipicamente associados ao sistema financeiro tradicional.
Ou seja, agora é possível investir em aplicações de empréstimo ou
negociação de valores aproveitando a segurança, a transparência
e a liberdade do universo cripto. A maioria dos DeFis são criadas
na rede Ethereum.

Produtos e serviços
Tecnologia
tradicionais do Mais transparência,
blockchain e ambiente
mercado financeiro: liberdade e
cripto – versões
digitais desses rastreabilidade
empréstimos, em um ecossistema
serviços, contratos
negociações, trocas aberto.
inteligentes (smart
de ativos, derivativos,
contracts)
etc.
Eficiência para produtos
do mercado financeiro
tradicional
Segmentos
Os tokens DeFi atuam nos mais diversos segmentos
do mercado financeiro:

>> Empréstimos
>> Negociações de ativos
>> Stablecoins
>> Ativos customizáveis
>> Contratos financeiros
>> Interoperabilidade
Conheça 13 dos maiores projetos de
DeFi do mundo. Todos disponíveis
para negociação no Mercado Bitcoin

0x
0x é um protocolo que visa incentivar uma rede de usuários a criar e operar
novos tipos de corretoras que não dependem de intermediários financeiros
tradicionais. Sua plataforma fornece infraestrutura e provê liquidez para
exchanges descentralizadas, com sistemas de troca com baixa fricção e
liquidez para a realização das negociações. Ela agrega liquidez de diferentes
formas, acessando agrupamentos (pools) de diferentes protocolos de DeFi,
como Uniswap, Curve e Balancer. O token nativo da plataforma é o ZRX e
também é possível disponibilizá-lo para stake na plataforma e, assim,
receber retornos.

Aave
Aave é um sistema descentralizado que permite emprestar e tomar
emprestado 17 criptomoedas diferentes, incluindo ETH, BAT e MANA, além
de ganhar juros sobre criptoativos, tudo sem intermediários. Com ele, os
usuários não precisam confiar em uma determinada instituição ou pessoa
para administrar seus fundos, já que seu código será executado conforme
escrito. Esse protocolo de código aberto e não custodiante, entre outras
características, possibilita durações curtas e flash loans (empréstimos
relâmpagos), empréstimos instantâneos que não necessitam de colateral,
mas devem ser pagos na mesma transação enviada ao blockchain.
 Uniswap
Uma exchange descentralizada na qual é possível realizar, de forma
automatizada, a negociação entre dois ativos, buscando prover liquidez
para outros protocolos de DeFi através do seu sistema de troca. O Uniswap
alavanca vários criptoativos, incluindo a UNI, sua criptomoeda nativa, para
fornecer um serviço semelhante a uma bolsa tradicional. A diferença é que
o Uniswap não tem um operador central ou administrador. Os depósitos
nesses pools são essenciais para as operações do Uniswap, pois os usuários
podem comprar e vender criptomoedas do pool de liquidez, trocando um
token por outro.
Qualquer pessoa pode listar um token no Uniswap, desde que haja um
pool de liquidez para os negociadores. Seu token, o UNI, ainda é um token
de governança, dando direto aos seus detentores o direito de votar
nas propostas para o futuro do Uniswap.

yearn.finance
Uma plataforma de finanças descentralizadas (DeFi) que fornecem
várias possibilidades. Além dos produtos de empréstimo, a YFI facilita
o yield farming (possibilidade de obtenção de ganhos através das taxas
e empréstimo de diferentes protocolos de DeFi) por causa do seu mecanismo
de cofres (vaults). Esse grupo de protocolos em execução na blockchain do
Ethereum permite que seus usuários otimizem os ganhos em criptoativos
por meio de empréstimos e serviços comerciais. Mais voltada para pessoas
que buscam otimizar seus rendimentos, também possibilita obter retornos
apenas detendo o token de governança, o YFI. Quanto mais pessoas
utilizarem a plataforma, maior a tendência pela procura do token
e maior a chance de ele se apreciar.
 Compound
Compound é um protocolo executado no Ethereum que utiliza essa
tecnologia para criar ferramentas similares ao mercado tradicional,
de forma descentralizada. Ele usa vários criptoativos, permitindo
a concessão de empréstimos e empréstimos necessários sem um
intermediário financeiro como um banco. Simplificando, o Compound
permite que os usuários depositem criptomoedas em pools de empréstimo
para o acesso dos tomadores com os credores ganhando juros sobre os
ativos que depositam. Ao fornecer ativo para o agrupamento (pool) de
liquidez, os usuários recebem o cToken, token nativo do Compound que
representa uma porção do pool. Além disso, há o COMP, token de
governança do protocolo que dá aos detentores o direito de voto
para futuras implementações no protocolo.

Curve
Curve é um software que usa múltiplas criptomoedas para operar um
serviço automatizado de criação de mercado focado em stablecoins.
Ele facilita a negociação não por usar uma carteira de pedidos central,
mas sim utilizar pools de criptomoedas fornecidas pelos usuários, que,
por sua vez, podem ganhar taxas por meio de seus depósitos. Por possibilitar
trocas descentralizadas com ênfase em stablecoins, com o Curve é possível
criar agrupamentos (pools) de stablecoins.
Enquanto não são utilizados para negociar, o protocolo automaticamente
habilita os fundos para receber juros no Compound.
 Synthetix
Uma aplicação descentralizada para emissão de ativos sintéticos ligados
a moedas nacionais, commodities, ações e índices. Sua plataforma permite
aos usuários cunharem novos criptoativos que imitam ativos do mundo
real (como o dólar americano) e criptoativos (como o bitcoin). Com isso,
os usuários não precisam confiar em uma instituição ou pessoa em
particular para gerenciar os criptoativos que criam.

MakerDAO
Uma das maiores e principais plataformas de empréstimos do ecossistema
de DeFi, essa é uma aplicação executada no Ethereum que se utiliza de uma
rede distribuída de computadores para manter a DAI, a criptomoeda projetada
para rastrear o preço do dólar americano. O software também aceita outras
oitos criptomoedas, incluindo ETH, MANA e BAT, que podem ser usadas para
gerar DAI. O MakerDAO faz parte de um sistema maior denominado protocolo
Maker, que usa uma combinação de criptoativos para operar e manter a DAI
sem a necessidade de qualquer banco ou governo. Seu token é o MKR, um
token de governança que também pode ser utilizado como colateral para
obtenção de empréstimos em DAI.
 Dai
MakerDao é uma das primeiras e principais aplicações de DeFi e sua
stablecoin é a DAI. A DAI tenta manter um valor 1:1 estável com o dólar
americano, bloqueando outras criptomoedas em contratos. Também
mantém seu valor não sendo lastreada em dólares americanos custodiados
por uma empresa, mas usando dívida colateralizada denominada em ether
(ETH), a criptomoeda do Ethereum. A DAI é emitida de maneira descentralizada
pelos usuários da plataforma e, para cada DAI emitida, são necessárias
garantias em diversas criptomoedas.

Ren
Este protocolo de interoperabilidade entre blockchains ficou conhecido
por possibilitar o depósito de BTC, BCH e ZEC em suas redes nativas,
possibilitando também que suas versões tokenizadas no Ethereum sejam
emitidas usando o lastro da rede nativa. Com a REN, qualquer pessoa pode
transferir ativos novos e existentes em diferentes blockchains, além de
bloquear bitcoins ou outros ativos em um contrato inteligente e, em troca,
receber o equivalente a ether na blockchain do Ethereum. Usando esses
tokens Ethereum, os usuários podem até mesmo participar do ecossistema
DeFi do Ethereum, incluindo em plataformas de empréstimo como
Compound ou Aave. A REN possui uma máquina virtual chamada RenVM,
operada por meio de nodes. O REN, token nativo da plataforma, é a ligação
entre esses nodes que tornam possível a interoperabilidade entre
blockchains.
 Kyber Network
Uma exchange descentralizada e focada em execuções rápidas na
blockchain para troca de tokens ERC-20. Recentemente, realizou mudanças
importantes no protocolo e atingiu recordes diários de negociação na casa
do 1 bilhão de dólares. É uma alternativa às trocas tradicionais, em que os
usuários podem comprar e vender criptoativos. Em vez de ser operado por
uma única empresa, sua troca é alimentada puramente por código, uma
rede distribuída de usuários da aplicação e a blockchain de Ethereum.

Balancer
A plataforma de DeFi que traz como principal diferencial a possibilidade
da criação de cestas personalizadas de tokens, além dos serviços de
empréstimo de DeFi. Suas cestas se balanceiam automaticamente,
independentemente da variação de preço dos ativos nela colocados,
podendo fornecer liquidez ao protocolo e ganhar em BAL, o token de
governança da Balancer. Essa aplicação descentralizada roda na
blockchain de Ethereum e busca viabilizar uma rede distribuída de
computadores a operar uma bolsa em que os usuários podem comprar
e vender qualquer criptomoeda, permitindo a negociação sem um
intermediário financeiro como uma bolsa.

UMA
UMA é uma plataforma descentralizada para emissão, manutenção
e liquidação de contratos financeiros no Ethereum. Possui frameworks
para design de contratos e um mecanismo descentralizado de oráculos.
Possibilita às partes entrarem em um contrato financeiro personalizado.
Acompanhe nossas dicas no nosso blog e nas nossas redes sociais,
e explore o mundo das finanças digitais descentralizadas com
o Mercado Bitcoin, a maior plataforma de criptomoedas e ativos
digitais da América Latina em número de clientes e volume de
negociações, especialista em criptoativos há mais de 8 anos,
e também a única exchange brasileira dentre as 25 mais
transparentes e confiáveis do mundo, segundo o Blockchain
Transparency Institute.

Já são mais de 2,7 milhões de pessoas que fazem parte dessa revolução.

Quero começar

Vem pra nova economia digital.

mercadobitcoin.com.br