QUESTIONÁRIO DE

PERFIL DE INVESTIDOR

@homemfinanças
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Estratégias de
investimento
Encontre uma estratégia de investimento
a Sua estratégia de investimento deve refletir
o tipo de investidor que você é - seu perfil
pessoal de investidor. Este questionário o
ajudará a determinar seu perfil e, em seguida,
combiná-lo com uma estratégia de investimento
projetada para investidores como você. O
questionário mede dois fatores principais: SEU
HORIZONTE DO TEMPO Quando você começará a
levantar dinheiro da sua conta e com que taxa?
Se ainda faltarem muitos anos, pode haver mais
tempo para resistir aos inevitáveis altos e
baixos do mercado e você pode sentir-se
confortável com um portfólio que tem um maior
potencial de valorização e um maior nível de
risco.
perfil de risco

Como você se sente em relação ao risco? Alguns

investimentos flutuam mais drasticamente em
valor do que outros, mas podem ter o potencial
de retornos mais elevados. É importante
selecionar investimentos que se encaixem em seu
nível de tolerância a esse risco
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horizonte temporal
registe o número de pontos para cada uma de suas
respostas e anote o total para cada seção.
1. Pretendo começar a retirar dinheiro de meus investimentos
em:
menos de 3 anos. (1 ponto)
3-5 anos. (3 pontos)
6-10 anos. (7 pontos)
+10 anos. (10 pontos)

2. Depois de começar a retirar fundos de meus investimentos,

planejo gastar todos os fundos em:
Menos de 2 anos (0 pontos)
2–5 anos (1 ponto)
6–10 anos (4 pontos)
11 anos ou mais (8 Pontos)

registe o total de pontos das perguntas 1 e 2.

Pontuação do horizonte de tempo:

Se seu horizonte de tempo A pontuação é inferior a 3, pare aqui. Se sua pontuação for 3
ou mais, continue em Tolerância ao risco. Uma pontuação menor que 3 indica um horizonte
de tempo de investimento muito curto. Para um horizonte de tempo tão curto, sugere-se
uma carteira de risco relativamente baixo de 40% de títulos de curto prazo
(maturidade média de cinco anos ou menos) ou fundos de obrigações e 60% de
investimentos em dinheiro, já que os investimentos em ações podem ser
significativamente mais voláteis no curto prazo.
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tolerância ao risco
3. Eu descreveria meu conhecimento de investimentos como:
nenhum (1 ponto)
limitado (3 pontos)
bom (7 pontos)
vasto (10 pontos)

4. Que tipo de risco financeiro você está disposto a assumir

ao investir?
abaixo da média, com retorno abaixo da média (0 pontos)
Médio, com retorno médio (4 pontos)
acima da média, com retorno acima da média (8 Pontos)

5. Selecione os investimentos que você possui ou já possuiu:

Títulos de obrigações e / ou fundos de títulos (3 pontos)
Ações e / ou fundos de ações (6 pontos)
Títulos internacionais e / ou fundos internacionais (8 pontos)

6.Considere este cenário: imagine que, nos últimos três meses,

o mercado de ações em geral perdeu 25% de seu valor. Um
investimento em ações individual que você possui também
perdeu 25% de seu valor. O que você faria?
Vender todas as minhas ações (0 pontos)
Vender algumas das minhas ações (2 pontos)
Não fazer nada (5 pontos)
Comprar mais ações (8 pontos)
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tolerância ao risco
7. Descrevemos os retornos anuais mais prováveis do melhor
e do pior caso de cinco planos de investimento hipotéticos.
Qual gama de resultados possíveis é mais aceitável para
você? Os números são hipotéticos e não representam o
desempenho de nenhum investimento específico.

retorno melhor pior

plano pontos
médio cenário cenário

a 2.6% 10.8% -4.8% 0

b 4.1% 19.2% -10.2% 3

c 5.6% 27.6% -14.6% 6

d 6.1% 36.0% -16.0% 8

E 7.2% 42.5% -25.5% 10

Insira o total de pontos das perguntas 3 a 7.

Pontuação de Tolerância a Risco:
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Perfil de risco
DO gráfico abaixo use os subtotais que você calculou nas
duas seções anteriores. Para determinar seu perfil de
investidor, encontre sua pontuação do horizonte de tempo no
lado esquerdo e sua pontuação de tolerância ao risco na
parte superior. Localize o seu ponto de interseção, situado
na área que corresponde ao seu Perfil de Investidor.
durante o workshop tenha em atenção quando eu referir os
tipos de investimentos, que são mais adequados ao seu perfil
de risco.