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INVESTIMENTOS
EM STARTUPS
I
O QUE É UMA STARTUP?

II
OS NÚMEROS NÃO MENTEM

III
4 FORMAS DE INVESTIR
EM STARTUPS

IV
ÍNDICE

COMO COMEÇAR?
I

O QUE É UMA
STARTUP?
Investimentos em Startups www.trademap.com.br

Você já
percebeu...
...atualmente, algumas empresas vêm ganhando espaço no
mercado, crescendo e gerando valor de formas diferentes? Setores
que antes eram considerados burocráticos, tradicionais e fechados
estão sendo transformados.

O uso da tecnologia na solução de problemas se tornou o principal

de muitos negócios, e essa é uma das características em comum
entre a nova geração de empresas.

Essas empresas são conhecidas também como Startups e, nesse

e-book, vamos conhecer melhor esses negócios e como eles
podem ser uma oportunidade de investimento.
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I. O QUE É UMA STARTUP?

Antes de falarmos sobre como investir em uma Startup, precisamos

entender muito bem este conceito. Você sabe o que é? Sabe como
identificar uma? Esse é o passo inicial antes de buscar uma dessas
empresas para alocar o seu capital.

O conceito de Startup se refere à uma empresa em estágio inicial,

com um modelo de negócio ainda não validado, mas inovador e de
grande potencial de crescimento. Cuidado, não confunda o conceito
de Startup com o conceito de Scale-up. As Scale-ups podem ser
Startups, mas o conceito se refere às empresas já validadas, que vêm
apresentando grande crescimento (acima de dois dígitos) nos
últimos 3 anos, pelo menos.

Voltando às Startups, esse conceito ganhou espaço entre os anos de

1996 e 2001 durante a bolha das empresas .com nos Estados
Unidos. A partir daí, nasceu um movimento que viria a transformar a
relação entre pessoas, empresas e sociedade. O nascimento das
Startups desencadeou mudanças enormes em diversos modelos de
negócios, remodelou estruturas de trabalho, ambientes e formas de
fazer o negócio crescer.
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As Startups, geralmente, têm algumas características em

comum que nos permitem identificá-las.

Vamos explorar 3 destas características.

ESCALABILIDADE:
01.

significa que o modelo de negócios da

empresa permite que a receita cresça mais
do que os custos. As receitas crescem
exponencialmente, já os custos crescem de
forma linear.
Mecanismos de entrada e saída www.trademap.com.br

REPETITIVIDADE:
02.

significa que a empresa consegue entregar o

mesmo produto ou serviço para um mesmo
cliente diversas vezes.
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IMPACTO E
INOVAÇÃO:
03.

significa que o modelo de negócios agrega

mais valor ao consumidor e de uma forma
diferente, inovadora. Startups, inclusive, são
conhecidas por serem disruptivas, ágeis,
diferentes de empresas tradicionais e
burocráticas.
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O modelo de negócios de assinatura é um bom exemplo, e a Netflix

mostra como ter escalabilidade, repetitivade, impacto e inovação.

O TradeMap é outro bom exemplo e também apresenta essas três

características, por isso hoje é o maior Hub Financeiro do Brasil.

Essas são características importantes que, a partir de agora, você

pode passar a analisar nas empresas que você tem contato no dia a
dia.

Esse exercício irá treinar o seu olhar para identificar bons negócios e
boas soluções.

TradeMap é o maior
Hub Financeiro do Brasil
 II

OS NÚMEROS
NÃO MENTEM

As maiores empresas do mundo, atualmente, começaram como

Startups. Existe até a imagem romantizada da empresa de garagem
que traz alguma inovação, cresce exponencialmente, e passa a valer
bilhões de dólares, como a Microsoft. E não podemos dizer que isso
não é verdade, muitas começam assim e, por isso, chamam tanto a
atenção dos investidores.
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Foodtechs:
tartups do ramo de alimentação. Podem ser restaurantes,
serviços de delivery;

Healthtechs:
são empresas da área da saúde, bem-estar, esportes;

Retailtechs
são as Startups que oferecem soluções para o mercado
de varejo;

Martechs:
Startups do mercado de marketing;

Edtechs:
são empresas de educação;

Fintechs:
são as Startups que oferecem soluções para o mercado
financeiro. O TradeMap é uma fintech, por exemplo.
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O crescimento do ecossistema das Startups já é um fato, e os

investimentos nessas empresas vêm ganhando espaço com a maior
facilidade de acesso e informação para os investidores de maneira
geral.

Os investimentos nessas empresas têm grande potencial e, por isso,

vale a pena você ficar de olho nas oportunidades desse mercado.
III

4 FORMAS DE
INVESTIR EM
STARTUPS
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III. 4 FORMAS DE INVESTIR

EM STARTUPS
Agora que você entendeu o potencial das Startups, é importante
saber quais são as possibilidades na hora de fazer os seus
investimentos nessa modalidade. Lembrando que o risco que você
vai tomar como investidor, é inversamente proporcional ao estágio da
empresa, ou seja, quanto mais nova ela for, mais arriscado é o
investimento.

01. Investidores Anjo

São os investidores iniciais, aqueles que alocam capital próprio em
uma ideia em estágio ainda muito inicial, às vezes embrionária. Pode
ser feito por executivos, empresários e empreendedores experientes,
que além de recursos irão agregar valor com experiência e
networking. Esses são os investimentos de maior risco e com
horizontes mais extensos até a realização, podendo passar de 4
anos. A vantagem é o grande potencial de retorno.

02.Investimento Semente (Seed)

Esses investimentos vêm depois do investimento anjo. Já são
empresas em estágio pouco mais a frente, com clientes e produtos
definidos, mas que dependem ainda de recursos para financiar novos
projetos de expansão. Esse tipo de investimento é feito, geralmente,
por pessoas de alta renda ou por “family offices”, que são empresas
que oferecem estrutura para serviços de investimento e gestão de
grandes volumes financeiros.
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03.Investimento Série A, B, C etc.

Esses recursos são captados por empresas em estágio já
consolidadas que buscam recursos para financiar sua expansão.
Geralmente são investimentos feitos por fundos de Venture Capital,
ou seja, investidores institucionais que buscam alocar recursos em
empresas que já apresentam grande crescimento. Esse tipo de
investimento demanda alguns milhões de reais por uma Startup.

04. Investimento via Plataformas

Esse é um formato de investimento mais recente, criado para
conectar investidores, sejam eles pequenos ou multimilionários, a
empreendedores que buscam recursos para financiar empresas e
projetos. Já existem diversas plataformas disponíveis para diferentes
tipos de investimentos e operações, mas, independentemente de qual
o foco da plataforma, todas elas precisam dar ao investidor
ferramentas, curadoria de informações, e curadoria de ofertas e
oportunidades.

Para você ter acesso a esse tipo de serviço de investimento, focado

em empresas emergentes com grande potencial de crescimento,
você vai precisar das plataformas de Equity Crowdfunding. Esse
mecanismo permite que vários investidores unam seus recursos e
financiem empresas em troca de participação societária (equity). A
grande vantagem, é que você pode participar de uma rodada de
investimentos com um valor muito mais acessível do que no
passado.

Esse tipo de plataforma permite operações de Private Equity, que são

os investimentos privados em empresas já consolidadas, e
operações de Venture Capital, que são os investimentos de maior
risco, em empresas em estágio inicial.
IV

COMO
COMEÇAR?
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IV. COMO COMEÇAR?

Antes de colocar dinheiro em qualquer tipo de investimento, devemos

avaliar o nosso contexto e entender muito bem alguns pontos para
então escolher em qual empresa investir. Faça uma análise criteriosa
e leve todos esses pontos em consideração.

01 Liquidez
Antes de colocar dinheiro em qualquer tipo de investimento, devemos
avaliar o nosso contexto e entender muito bem alguns pontos para
então escolher em qual empresa investir. Faça uma análise criteriosa
e leve todos esses pontos em consideração.

02 Horizonte de tempo
Lembre-se que os investimentos em Startups são investimentos de
longo prazo, com maior risco. Faça o investimento sabendo disso
para não precisar se desfazer em momentos ruins e sair no prejuízo.

03 Capital de risco
Esse é um dos pontos mais importantes. É muito importante pensar
qual é o valor que você tem disponível para esse tipo de
investimento. Esse valor deve ser uma parcela do seu patrimônio,
levando em consideração que um bom portfólio deve ter algum nível
de diversificação na composição.
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04 Portfólio
Pensando em amenizar os riscos, busque montar um portfólio
diversificado. Não existe um número certo, isso depende das suas
características como investidor, do seu perfil, do tamanho do seu
capital, do tempo que você tem para acompanhar tudo etc. O
importante é buscar construir um portfólio resiliente.

Não se assuste com todas as novas informações, você vai se

acostumar e aprender bem rápido quando tiver imerso nos seus
investimentos e em contato real com todas essas oportunidades.
Além disso, o curso Investindo em Startups vai aprofundar todos os
conceitos trazidos aqui, que são fundamentais na sua jornada de
investidor. Bons estudos!

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