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Como Calcular a Rentabilidade de um Investimento?

Esta planilha financeira irá ajudar você irá:

1. Identificar se a maneira que você utiliza para o cálculo é incorreta.

2. Compreender o método correto de calcular rentabilidade.
3. Calcular a Rentabilidade Mensal e Acumulada.

Créditos: Planilha Financeira desenvolvida por Henrique Carvalho HC Investimentos

Método ERRADO de Calcular a Rentabilidade (1)

Patrimônio Inicial 10,000 Alocação LFT 50%

Aportes Mensais 1,000 Inicial BOLSA 50%

Mês Descrição LFT BOLSA Carteira

Valor Incial do Mês 5,000 5,000 10,000
01.Jan

Rentabilidade Mensal 0.66% -4.65%

Valor Final do Mês 5,033 4,768 9,800

Aporte Mensal 500 500 1,000

02.Fev

Valor Incial do Mês 5,533 5,268 10,800

Rentabilidade Mensal 0.59% 1.68%
Valor Final do Mês 5,566 5,356 10,922

Rentabilidade Mês 1 → -2.00% Rentabilidade Acumulada → -2.00% ERRADO!

Rentabilidade Mês 2 → 1.12% Rentabilidade Acumulada → 9.22%

Método ERRADO de Calcular a Rentabilidade (2)

Patrimônio Inicial 10,000 Alocação LFT 50%

Aportes Mensais 1,000 Inicial BOLSA 50%

Mês Descrição LFT BOLSA Carteira

Valor Incial do Mês 5,000 5,000 10,000
01.Jan

Rentabilidade Mensal 0.66% -4.65%

Valor Final do Mês 5,033 4,768 9,800

Aporte Mensal 500 500 1,000

02.Fev

Valor Incial do Mês 5,533 5,268 10,800

Rentabilidade Mensal 0.59% 1.68%
Valor Final do Mês 5,566 5,356 10,922

Rentabilidade Mês 1 → -2.00% Rentabilidade Acumulada → -2.00% ERRADO!

Rentabilidade Mês 2 → 1.12% Rentabilidade Acumulada → -0.78%

Método CORRETO de Calcular a Rentabilidade

Patrimônio Inicial 10,000 Alocação LFT 50%

Inicial
 Alocação
Aportes Mensais 1,000 Inicial BOLSA 50%

Mês Descrição LFT BOLSA Carteira Valor da Cota Qtd de Cotas

01.Jan Valor Incial do Mês 5,000 5,000 10,000 100.00 100.00
Rentabilidade Mensal 0.66% -4.65%
Valor Final do Mês 5,033 4,768 9,800 98.0041 100.00

Aporte Mensal 500 500 1,000 98.0041 10.20

02.Fev

Valor Incial do Mês 5,533 5,268 10,800 98.0041 110.20

Rentabilidade Mensal 0.59% 1.68%
Valor Final do Mês 5,566 5,356 10,922 99.1046 110.20

Rentabilidade Mês 1 → -2.00% Rentabilidade Acumulada → -2.00% CORRETO!

Rentabilidade Mês 2 → 1.12% Rentabilidade Acumulada → -0.90%