1)

Valor Taxa Prazo IOF TAC Tarifa título Quant Títulos

VF ao mês dias ao dia por contrato por título

Desconto (juros) DESCONTO DE TÍTULOS - PR

Valor Atual dos títulos Valor dos títulos = R$ 75.000,00
Taxa de desconto = 2,18% ao mês
IOF Prazo médio = 49 dias
TAC IOF = 0,0041% ao dia
Tarifa títulos Taxa de abertura de crédito = 0,50%
Crédito em Conta Tarifa por título = R$ 0,20
Taxa efetiva mensal Quantidade de títulos = 25
Taxa efetiva anual
 DE TÍTULOS - PRIMEIRO CASO
os = R$ 75.000,00
nto = 2,18% ao mês
49 dias
% ao dia
ra de crédito = 0,50% por contrato/borderô
o = R$ 0,20
títulos = 25
2)
Valor Taxa Prazo IOF TAC Relação dos títulos
Titulo Valor
ao mês dias ao dia

Valor dos juros (desconto)

Soma
Valor Líquido Prazo médio
IOF
DESCONTO DE TÍTULO
Valor da TAC
Relação de títulos:
Crédito em conta corrente Título Valor Pr
Taxa efetiva mensal ACD123 23.400,00
Taxa efetiva anual ABD214 27.900,00
ABB147 35.850,00
Taxa de desconto = 1,92%
IOF = 0,0041% ao dia
Taxa de abertura de crédito
 Prazo (dias) ValorXPrazo

DESCONTO DE TÍTULOS - SEGUNDO CASO

Relação de títulos:
Título Valor Prazo (dias)
ACD123 23.400,00 42
ABD214 27.900,00 49
ABB147 35.850,00 56
Taxa de desconto = 1,92% ao mês
OF = 0,0041% ao dia
Taxa de abertura de crédito = 0,40%
2)
Valor Taxa Prazo IOF TAC Início Fim

a. m.
IOF
Crédito em Conta
Cap atualiz 10/03/2021
Cap atualiz 10/04/2021
Cap atualiz 10/05/2021
Valor Futuro
Taxa efetiva mensal
Taxa efetiva anual
dias ao dia
Datas
Operação de Capital de Giro com as característ
- Valor da operação – R$ 54.000,00
- Taxa de juros – 1,23% ao mês
- IOF – 0,0041% ao dia
- Data do início da operação – 10/02/2021
- Data do final da operação – 10/05/2021
- Variação do TBF de 10/02/2021 a 10/03/2021
- Variação do TBF de 10/03/2021 a 10/04/2021
- Variação do TBF de 10/04/2021 a 10/05/2021
- Taxa de abertura de crédito = 0,40%
 TBF

ro com as características abaixo:

4.000,00
mês

o – 10/02/2021
o – 10/05/2021
2/2021 a 10/03/2021 – 0,2358%
3/2021 a 10/04/2021 – 0,2452%
4/2021 a 10/05/2021 – 0,2563%
to = 0,40%