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Modulo 1 - Sistema Financeiro Nacional ( Cai entre 5% e 10% do tema no Exame Anbid / Anbima) *Obrigatrio Questo 1 * Responsvel pela fiscalizao dos Fundos de Investimento:

a) Anbid b) CVM c) CMN d) Bacen

Questo 2 * Responsvel por estabelecer medidas de preveno ou correo de equilbrios econmicos:

a) CMN b) Bacen c) CVM d) Anbid

Questo 3 * Tem como foco realizar operaes de captao e financiamento de mdio e longo prazo:

a) Banco Mltiplo com carteira comercial b) Banco comercial c) Banco de investimento d) Corretora de ttulos e valores mobilirios

Questo 4 * So ttulos custodiados, registrados e liquidados na CETIP:

a) As aes negociadas em bolsa b) Certificados de Depsito Bancrio c) LFT ( Letra Financeira do Tesouro d) Os contratos de derivatidos

Questo 5 * atribuio do Conselho Monetrio Nacional

a) Fiscalizar a Bolsa de Valores b) Supervisionar os itens de meio circulante c) Controlar a moeda e capitais estrangeiros d) Disciplinar todos os tipos de crdito

Questo 6 * uma carteira que deve estar presente em um banco mltiplo:

a) Arrendamento mercantil b) Crdito c) Financiamento d) Comercial

Questo 7 * Selic um sistema informatizado que cuida da liquidao e custdia de:

a) Certificado de Depsito Bancrio b) LFT ( Letra Financeira do Tesouro) c) Aes negociadas em bolsa d) Contratos de derivativos

Questo 8 * rgo mximo do Sistema Financeiro Nacional

a) SRF (Secretaria da Receita Federal) b) CVM c) Ministrio da Fazenda d) CMN

Questo 9 * Compete Andima:

a) A legislao sobre o mercado de Fundos de Investimento b) A legislao sobre o mercado de aes c) Criar procedimentos que permitam a autorregulao do mercado de capitais d) Criar procedimentos que permitam a autorregulao do mercado de cambial

Questo 10 * Sistema utilizado para transferir recursos entre agentes econmicos, com objetivo de reduzir o risco sistemico:

a) SPB b) Selic c) CBLC d) Copom

Questo 11 * O principal objetivo do Cdigo de Autorregulao de Private Banking da Anbima :

a) Promover o inadequado funcionamento desta atividade, desestimulando qualidade na distribuio de produtos e servios e transparncia na relao com os clientes b) Separar grandes investidores dos pequenos investidores c) Disponibilizar um atendimento especial aos grandes investidores d) Promover o adequado funcionamento desta atividade, estimulando qualidade na distribuio de produtos e servios e transparncia na relao com os clientes

Questo 12 * Uma das alteraes com a criao da SPB (Sistema de Pagamentos Brasileiro) foi a limitao de documentos de crdito (DOCs) at o valor de:

a) R$ 4.000,00 b) R$ 4.999,99 c) R$ 2.999,99 d) R$ 10.000,00

Questo 13 * As distribuies de Ttulos e Valores Mobilirios esto autorizadas a executar os servios abaixo, com exceo de:

a) Encarregar-se da administrao de carteiras de custdia de ttulos e valores mobilirios b) Praticar operaes no mercado de cmbio de taxas futuras c) Prestar servios de intermediao e de assessoria ou assistncia tcnica, em operaes e atividades nos mercados financeiros e de capitais d) Administrar ttulos de capitalizao

Questo 14 * Dos objetivos abaixo, o que no se refere a um objetivo de uma Corretora de Ttulos e Valores Mobilirios (CTVM)?

a) Operar em Bolsa de Valores

b) Praticar operaes de compra e venda de metais preciosos c) Captar depsito vista d) Exercer funes de agente fiducirio 1 Pr-Teste Gabarito comentado (quando necessrio) 1) As Entidades Abertas de Previdncia Privada so reguladas e fiscalizadas: a) Pelo Banco Central do Brasil, Superintendncia de Seguros Privados SUSEP e Secretariade Previdncia Complementar - SPC.b) Pela Superintendncia de Seguros Privados SUSEP e Secretaria de PrevidnciaComplementar -SPC. c) Pela Superintendncia de Seguros Privados SUSEP. Fundos abertos de previdncia Viver, Previnvest, BB Prev, Ita Prev, etc.; seguros e capitalizao pg. 25 do material de apoio. d) Pela Secretaria de Previdncia Complementar - SPC . Fundos fechados Previ, Petros,Funcef, etc.

2) Assinale a alternativa incorreta: a) O BNDES o principal agente do Governo para financiamentos de mdio e longo prazosao setor secundrio da economia. Certo, porm no esquecer que tambm aos setores primrio e tercirio pg. 16 do material de apoio. b) Os Bancos de Investimentos foram criados para canalizar recursos de mdio e longoprazos para suprimento de capital fixo (tambm conhecido como investimento) dasempresas.c) O Banco Central do Brasil permite as Cooperativas de Crdito captar recursos atravs dedepsitos vista e a prazo. Leiam pg. 16 do material de apoio. d) As Companhias Hipotecrias so proibidas de administrar fundos deinvestimento imobilirio. Permite sim. Leiam pg. 19 do material de apoio. 3) Qual instituio abaixo no uma sociedade de economia mista? a) O Banco do Brasilb) O Banco da Amaznia. c) A Caixa Econmica Federal.Esta no podemos errar, no mesmo! d) O Instituto de Resseguro do Brasil IRB. 4) Qual rgo supervisiona o funcionamento das bolsas de valores?a) CVM - Comisso de Valores Mobilirios. Sem problemas, ok? b) Banco Central do Brasil.c) So autoreguladas.d) Andima - Associao Nacional das Instituies do Mercado Financeiro. 5) A instituio financeira responsvel pela operacionalizao das polticas doGoverno Federal para o saneamento bsico :

a) O Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social - BNDES. b) A Caixa Econmica Federal - CEF. Essa tambm foi dada, ok? c) O Banco do Brasil.d) Nenhuma das respostas acima. 6) Mesmo desconsiderando a atuao do Banco Central do Brasil, operaes comttulos pblicos no mercado secundrio facilita a poltica monetria na medida emque:a) Melhora a liquidez no sistema financeiro. Os ttulos pblicos so garantidos peloGoverno, via de regra so de longo prazo, tm grande aceitao e, por isso, excelenteliquidez. Quem os adquire abre mo do consumo no curto prazo, permitindo um maior controle do volume de moeda na economia. b) D maior chance de ganho aos investidores.c) Pressiona a taxa de juros.d) Aumenta o volume de negcios dos bancos.

7) No Sistema Financeiro Nacional, a funo do Conselho Monetrio Nacional :a) Normativa. Ok, sem problemas, n? b) Executiva. BACEN c) Fiscalizadora. BACEN, CVM, dependendo da instituio. d) Nenhuma das respostas acima. 8) Informe qual instituio financeira no costuma operar com emprstimo delongo prazo:a) Banco comercial. Basicamente, so operaes de curto e, raras, de mdio prazo. b) BNDES mdio e longo, mais para longo prazo. c) Sociedade de crdito imobilirio. Longo, vide os prazos dos financiamentos imobilirios. d) Banco de desenvolvimento. Longo prazo, associem ao emprstimo FINAME com taxa TJLP longo prazo. 9) A CVMtem poderes para disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuao de todosos integrantes do: a) Sistema Financeiro Nacional.b) Mercado de ttulos pblicos. c) Mercado de valoresMobilirios. Aes, debntures, contratos derivativos, etc... d) Mercado Financeiro. 10) A fixao de diretrizes das polticas monetrias, creditcia e cambial do pas soatribuies do(a): a) Banco Central do Brasil. Todos os verbos que indicam uma ao efetiva, fiscalizar, cobrar,exercer, controlar, etc. dizem respeito ao BACEN. b) Tesouro Nacional. c) Conselho Monetrio Nacional. Todos os verbos que NO indicarem uma aoverdadeira, executiva, dizem respeito normatizao, ento... CMN.

d) Secretaria de Poltica Econmica 11) Os bancos comerciais so: a) Instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Banco Central do Brasil e Comissode Valores Mobilirios - CVM.b) Instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pela Comisso de Valores Mobilirios -CVM.c) Instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Banco Central do Brasil. d) Instituies financeiras reguladas e fiscalizadas pelo Banco Central do Brasil eConselho Monetrio Nacional - CMN. Isto gerou dvidas..., mas, preferimos optar peloBACEN e CMN juntos, uma vez que o CMN regula e o BACEN fiscaliza. 12) De acordo com a Lei 6.385, de 07/12/1976, a CVM deve disciplinar e fiscalizarqual(quais) das seguintes atividades? a) A auditoria das Companhias Abertas.b) A administrao da carteira e a custdia do valores mobilirios.c) Negociao e intermediao no mercado de derivativos. d) Todas as anteriores. Falou em valores mobilirios, Cias Abertas, derivativos, futuros,etc. CVM! 13) O que SOMA?a) um mercado de balco organizado. Lembram-se do FII Almirante Barroso? As cotasso negociadas no mercado secundrio SOMA. Acessem www.somativos.com.br b) um ndice que reflete o desempenho de uma carteira de aes da bolsa de valores. Este pode ser o IBOVESPA, IBX e outros ndices. c) um ndice de reflete a soma do volume negociado na bolsa de valores. Bobagem! d) o rgo que controla os mercados de balco no pas.

14) A Comisso de Valores Mobilirios tem poderes para disciplinar, normatizar efiscalizar a atuao de todos os integrantes do: a) Sistema Financeiro Nacionalb) Mercado de Ttulos Pblicos c) Mercado de Valores Mobilirios J respondemos acima, veio duplicado. d) Mercado Financeiro

15) O Banco Central pode ser considerado como: a) Banco dos Bancos, Banqueiro do Governo, e emissor de ttulos do Tesouro Nacional. OBACEN no pode emitir ttulos desde maio 2002, vide pg. 7 do material de apoio.Vender ttulo do Tesouro tudo bem, emitir no! b) Gestor do Sistema Financeiro Nacional e executor da Poltica Monetria. c) Gestor do Sistema Financeiro e administrador da cmara de compensao.

Acompensao ele fiscaliza.d) Banqueiro do Governo e o responsvel pela fixao das diretrizes das polticas monetriae cambial. Quem fixa a diretriz o CMN.

16) So consideradas instituies bancrias aquelas que: a) Esto autorizadas a receber depsitos a prazo, a realizar operaes de crdito e sujeitasao recolhimento de compulsrio ao BACEN.b) Podem descontar ttulos, realizar operaes de crdito, repassar recursos oficiais eprestar servios financeiros. c) Esto autorizadas pelo BACEN a operar com carteira comercial. Uma instituio caracterizada como bancria ou monetria pela sua capacidade de gerar moeda,captando depsitos vista e emprestando os recursos a juros, criando dinheiro. Capto100, empresto e recebo 150. d) Esto autorizadas pelo BACEN negociar ttulos e valores mobilirios.

17) Os principais segmentos do mercado financeiro so: a) Monetrio, de crdito, e de valores mobilirios. Falta o cambial! b) Monetrio, de crdito, de valores mobilirios, e cambial. c) Monetrio, de valores mobilirios, e cambial. Falta o de crdito!d) Monetrio, de crdito, de valores mobilirios e imobilirios, e cambial. xe! Imobilirio? Esse no! 18) A Comisso de Valores Mobilirios CVM, tem poderes para: a) Disciplinar, regulamentar e fiscalizar a atuao de todos os integrantes do sistemafinanceiro nacional.b) Disciplinar, regulamentar e fiscalizar a atuao dos diversos integrantes dos mercadosimobilirios

c) Disciplinar, regulamentar e fiscalizar a atuao dos integrantes do mercado devalores mobilirios. Falou em mobilirio..., CVM! d) Disciplinar, regulamentar e fiscalizar a atuao dos diversos integrantes dos mercados deopen market e de futuros.

19) As instituies custodiantes no Selic so: a) Instituies com grandes volumes. Nada a ver. b) No possuidoras de reserva bancria e que precisam se vincular a outra instituio para aliquidao de suas operaes. So participantes do SELIC, porm no custodiam ttulos.c) Aprovadas pelo Banco Central a prestar servios de custdia para terceiros. Essasim!! d) Possuidoras de conta de reservas bancrias para liquidao das operaes. Soliquidantes e podem ou no ser custodiantes, dependendo de autorizao.