Oportunidades no Mercado Financeiro para Engenheiros de Produo

Nicolas Soudki Saad Gestor de Portfolio da Western Asset Management

Tpicos
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Viso Geral do Mercado Financeiro Politcnicos no Mercado Financeiro Diferenciais do Engenheiro de Produo Estgios no Mercado Financeiro Por que optar por uma carreira no mercado financeiro? Por que no optar por uma carreira no mercado financeiro? Perguntas

Viso Geral do Mercado Financeiro

Funo Econmica: intermediao entre poupadores (aplicadores de

recursos) e investidores (tomadores de recursos) Agentes:

Bancos Comerciais Atividades: Captao/Crdito Clientes: Pessoas Fsicas (Varejo, Varejo Superior, Private), Pessoas Jurdicas (Corporate, Middle Market Businesses, Small Businesses), Intitucionais (Gestores de Recursos, Seguradoras, Fundos de Penso) Bancos de Investimento Atividades: 1. Operaes de Mercado de Capitais, Finanas Corporativas, Fuses e Aquisies, Tesouraria (posies proprietrias, dealing/spread, produtos estruturados, gesto de posies consolidadas) 2. Private Equity 3. Gesto de Recursos de Terceiros, Corretagem Clientes: Institucionais (Gestores de Recursos, Seguradoras, Fundos de Penso), Corporate

reas e Carreiras
reas de gesto: tesourarias, gesto de carteiras
reas de pesquisa
Macroeconomia (buy side e sell side) Microeconomia (buy side e sell side) Anlise de crdito para empresas e modelos de crdito para indivduos Pesquisa de empresas abertas e fechadas (research) Modelagem quantitativa de ativos complexos e derivativos (Quants) Risco

Capacidades Tcnicas e Analticas

reas comerciais e de produtos: contato e relacionamento com clientes (internos e

externos), deteco de oportunidades, comercializao de produtos reas de controle Capacidades Contabilidade Tcnicas e Execuo e controles (middle e back office) Auditoria Gerenciais
Controles Internos (compliance)

reas de gesto do negcio

Jurdico

Politcnicos no Mercado Financeiro

Qualidade dos alunos e professores da escola: h um

diferencial somente por ser aluno das melhores, em especial cursos mais concorridos da Poli Valorizao do esforo necessrio para concluir o curso, especialmente dentro do prazo, e com boas notas. Habilidade analtica/matemtica Capacidade de resolver problemas Capacidade de aprendizado tcnico

Diferenciais do Engenheiro de Produo

Carreiras concorrentes: Administrao, Economia, Outras Engenharias,

Fsica, Matemtica

Digresso: os quants e a crise financeira de 2008-

Engenheiro de Produo a formao com melhor combinao das trs

reas

Todas as qualidades do politcnico, em especial Conhecimentos matemticos profundos Programao e sistemas de informao Capacidade de soluo de problemas Capacidade de aprendizado Engenharia financeira e economia da produo Conhecimentos sobre administrao de servios, qualidade, estratgia etc

Engenheiro de produo se encaixa em quase todas as reas de todas as

instituies participantes do mercado (exceo: reas jurdicas)

Estgios no Mercado Financeiro

Oportunidade para conhecer diferentes reas e carreiras Momento ideal: 3 ou 4 ano
Suficientemente distante da contratao Permite longo perodo de aprendizado e obteno de conhecimentos

especficos das reas No conflita excessivamente com a escola

O que importante?

Instituio e atividade reconhecidas no mercado Proximidade da posio s reas centrais e de negcios Atitude da instituio e do superior direto: faa o estgio para aprender e

no somente para carregar piano

Pergunte, investigue, converse

Chances de efetivao: no ficar fora do mercado no incio da carreira (?) O ideal no considerar a remunerao

Por que optar por uma carreira no mercado financeiro?

Preferncia pessoal: voc gosta de lidar com finanas? Gosta de assumir riscos? (E de inserir palavras em ingls no meio das frases?) Desafio: conhecimentos tcnicos e gerenciais complexos so significativos Desejo de continuar aprimoramento acadmico para complementar os conhecimentos obtidos na graduao e se especializar na rea financeira

Mestrado, doutorado Certificaes: CFA, PRM, FRM, CFP, CQF, CGA, CPA10, CPA20 etc

Mobilidade de carreiras em grandes instituies ou entre instituies na mesma rea Remunerao (Jornal Valor Econmico 18/mai/12; coluna de Naercio Menezes Filho)

Atividades escalveis remunerao nem sempre proporcional ao tempo dedicado Remunerao e carga horria variam expressivamente

Por que no optar por uma carreira no mercado financeiro?

Atividades escalveis remunerao nem sempre proporcional ao tempo dedicado

(depende em parte de sorte The Black Swan Nassim Taleb, Outliers: The Story of Success - Malcolm Gladwell) Remunerao Alguns setores vm apresentando dinamismo maior na ltima dcada (commodities) Efeitos da crise financeira internacional
Consideraes sobre remunerao justa Maior regulao e menores taxas de retorno Limites de remunerao em funo de presso social

No Brasil: queda na taxa de juros (?)

Dilemas ticos e conflitos de interesse reas diferentes possuem interesses divergentes e o interesse do empregador e

do cliente podem conflitar entre si ou com os interesses do prprio profissional Chinese walls e reas de compliance buscam mitigar esses problemas Mas permanecem reas cinzentas ou brechas...

Perguntas