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3.4 - Dbito em Conta Corrente

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3.4.1 - Descrio do Processo

Objetivo
O produto Dbito em Conta Corrente tem por objetivo fornecer aos clientes (Recebedores) dos Bancos uma facilidade na cobrana de um determinado compromisso financeiro, tendo como nica forma de pagamento o dbito em conta corrente do Pagador, desde que este tenha conta no mesmo Banco do Recebedor.

Entidades Participantes do Processo

Entidade
Pagador Recebedor Banco

Descrio
Pessoa fsica ou jurdica detentora da conta corrente onde ser efetuado o dbito Pessoa fsica ou jurdica que emite a ordem de dbito. Banco que detm a conta corrente do Recebedor, a qual creditada na efetivao do pagamento, e do Pagador, a qual debitada na execuo do pagamento.

Fluxo de Informaes
O Recebedor agenda, junto ao Banco, os Dbitos a serem efetuados em conta corrente do Pagador. possvel o Recebedor cancelar um Dbito previamente agendado ou efetuar alteraes em alguns dados do Dbito, antes que o mesmo seja executado. O Banco, na data prevista, efetua o dbito na conta corrente do Pagador, executa a instruo de crdito em conta corrente para o Recebedor e envia informaes ao Recebedor sobre a efetivao do Dbito. Caso ocorra algum impedimento para a realizao do dbito na conta corrente do Pagador, o Banco envia informaes ao Recebedor sobre a no efetivao do Dbito.

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Diagrama

PAGADOR

VENDA

DBITO - REMESSA ( A,B,C )

RECEBEDOR

DBITO - RETORNO ( A,B,C )

BANCO

FLUXO FORA DO ESCOPO DO TRABALHO

DBITO EM CONTA CORRENTE

Eventos
DBITO - REMESSA Evento Agendamento do Dbito
Registro de Dbitos a serem realizados.

Segmentos Envolvidos A, B, C A A

Cancelamento do Dbito
Cancelamento de um Dbito previamente agendado.

Alterao do Dbito
Comando que o Recebedor envia ao Banco Recebedor para que o mesmo modifique informaes de um Dbito.

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DBITO - RETORNO Evento Confirmao/Rejeio do Agendamento do Dbito

Resposta (positiva ou agendamento do Dbito Resposta (positiva ou cancelamento do Dbito negativa) sobre a aceitao do

Segmentos Envolvidos A, B, C

Confirmao/Rejeio do Cancelamento do Dbito

negativa) sobre a aceitao do

Confirmao/Rejeio da Alterao do Dbito

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao da alterao do Dbito

Ocorrncias
Aviso de efetivao ou no do Dbito.

A, C

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3.4.2 - Dbito em Conta Corrente

Registro Header de Lote
Campo Posio N N Formato Default De At Dig Dec
Cdigo do Banco na Compensao Lote de Servio Tipo de Registro Tipo da Operao Tipo do Servio Forma de Lanamento N da Verso do Layout do Lote Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB Inscri- Tipo o Nmero E m p r e s a Convnio Agn- Cdigo Conta cia DV Corrente Tipo de Inscrio da Empresa Nmero de Inscrio da Empresa Cdigo do Convnio no Banco Agncia Mantenedora da Conta Dgito Verificador da Agncia 1 4 8 9 10 12 14 17 18 19 33 53 58 59 71 72 73 103 143 173 178 193 213 218 221 223 231 3 7 8 9 11 13 16 17 18 32 52 57 58 70 71 72 102 142 172 177 192 212 217 220 222 230 240 3 4 1 1 2 2 3 1 1 14 20 5 1 12 1 1 30 40 30 5 15 20 5 3 2 8 10 Num Num Num Alfa Num Num Num Alfa Num Num Alfa Num Alfa Num Alfa Alfa Alfa Alfa Alfa Num Alfa Alfa Num Alfa Alfa Alfa Alfa Brancos '030' Brancos 1 'D'

Descrio
G001 *G002 G003 *G028 *G025 *G029 *G030 G004 *G005 *G006 *G007 *G008 *G009 *G010 *G011 *G012 G013 *G031 G032 G032 G032 G033 G034 G035 G036 G004 *G059

01.1 03.1 04.1 05.1 06.1 07.1

Banco 02.1 Controle Lote Registro Operao Servio Servio Forma Lanamento Layout do Lote

08.1 CNAB 09.1 10.1 11.1 12.1 13.1 14.1 15.1 16.1 17.1 19.1 Nome Logradouro 18.1 Informao 1

Conta Nmero Nmero da Conta Corrente DV Dgito Verificador da Conta DV Dgito Verificador da Ag/Conta Nome da Empresa Mensagem Nome da Rua, Av, Pa, Etc Nmero do Local Casa, Apto, Sala, Etc Nome da Cidade CEP Complemento do CEP Sigla do Estado Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno

20.1 Endere- Nmero 21.1 o Complemento 22.1 23.1 25.1 26.1 CNAB 27.1 Ocorrncias da Cidade CEP Estado

24.1 Empresa Complemento CEP

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Recebedor) Empresa - Cliente (Recebedor) que firmou o convnio de prestao de servios com o banco

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Registro Detalhe - Segmento A (Obrigatrio - Remessa / Retorno)

Campo
01.3A 03.3A 04.3A 05.3A 06.3A 07.3A 08.3A CNAB 09.3A 10.3A 11.3A 12.3A 13.3A 14.3A 15.3A 16.3A 17.3A 18.3A 19.3A 20.3A 21.3A 22.3A 23.3A D bi to Nome Seu Nmero Data Lanamento Moeda Tipo Quantidade Valor Lanamento Nosso Nmero Data Real Valor Real P a g a d o r Banco Servio Banco Registro N do Registro Segmento Movi- Tipo mento Cdigo Cdigo do Banco na Compensao Lote de Servio Tipo de Registro N Seqencial do Registro no Lote Cdigo de Segmento do Reg. Detalhe Tipo de Movimento Cdigo da Instruo p/ Movimento Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Cdigo do Banco do Pagador

Posio N N Formato Default De At Dig Dec

1 4 8 9 14 15 16 18 21 24 29 30 42 43 44 74 94 102 120 155 178 218 230 3 7 8 13 14 15 17 20 23 28 29 41 42 43 73 93 101 104 134 162 217 219 230 3 4 1 5 1 1 2 3 3 5 1 12 1 1 30 20 8 3 10 13 20 8 13 40 2 10 1 10 5 2 2 Num Num Num Num Alfa Num Num Alfa Num Num Alfa Num Alfa Alfa Alfa Alfa Num Alfa Num Num Alfa Num Num Alfa Alfa Alfa Num Alfa Brancos Brancos 'A' '3'

Descrio
G001 *G002 G003 *G038 *G039 *G060 G061 G004 D002 *G008 *G009 *G010 *G011 *G012 G013 G064 D010 *G040 G041 D011 *G043 D004 D005 *G031 D006 G004 D007 *G059

02.3A Controle Lote

Agn- Cdigo Ag. Mantenedora da Cta do Pagador DV Dgito Verificador da Agncia Conta cia Nmero Nmero da Conta Corrente Conta Corrente DV DV Dgito Verificador da Conta Dgito Verificador da AG/Conta Nome do Pagador N do Docum. Atribudo p/ Empresa Data do Dbito Tipo da Moeda Quantidade da Moeda Valor do Dbito N do Docum. Atribudo pelo Banco Data Real da Efetivao Dbito Valor Real da Efetivao do Dbito Outras Informaes Compl. Tipo Servio Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Aviso ao Pagador Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno

105 119 135 154 163 177

24.3A Informao 2 25.3A Cdigo Finalidade Doc 26.3A CNAB 27.3A Aviso 28.3A Ocorrncias

220 229 231 240

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Recebedor) Pagador - Dados sobre a conta corrente do pagador (c/c a ser debitada) Dbito - Dados sobre o dbito a ser efetuado

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Registro Detalhe - Segmento B (Obrigatrio - Remessa / Retorno)

Campo
01.3B 03.3B 04.3B 05.3B Servio Banco Registro N do Registro Segmento Inscri- Tipo o Nmero P a g a d 0 r Logradouro Nmero Complemento Bairro Cidade CEP Complem. CEP Estado D b i t o Vencimento Valor Docum. Abatimento Desconto Mora Multa Cd/Doc. Pagador Cdigo do Banco na Compensao Lote de Servio Tipo do Registro N Seqencial do Registro no Lote Cdigo de Segmento do Reg. Detalhe Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Tipo de Inscrio do Pagador N de Inscrio do Pagador Nome da Rua, Av, Pa, Etc N do Local Casa, Apto, Etc Bairro Nome da Cidade CEP Complemento do CEP Sigla do Estado Data do Vencimento (Nominal) Valor do Documento (Nominal) Valor do Abatimento Valor do Desconto Valor da Mora Valor da Multa Cdigo/Documento do Pagador Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

Posio N N Formato Default De At Dig Dec

1 4 8 9 14 15 18 19 33 63 68 83 98 118 123 126 3 7 8 13 14 17 18 32 62 67 82 97 117 122 125 127 3 4 1 5 1 3 1 14 30 5 15 15 20 5 3 2 8 13 13 13 13 13 15 15 2 2 2 2 2 Num Num Num Num Alfa Alfa Num Num Alfa Num Alfa Alfa Alfa Num Alfa Alfa Num Num Num Num Num Num Alfa Alfa Brancos 'B' Brancos '3'

Descrio
G001 *G002 G003 *G038 *G039 G004 *G005 *G006 G032 G032 G032 G032 G033 G034 G035 G036 G044 G042 G045 G046 G047 G048 D009 G004

02.3B Controle Lote

06.3B CNAB 07.3B 08.3B 09.3B 10.3B 11.3B 12.3B 13.3B 14.3B 15.3B 16.3B 17.3B 18.3B 19.3B 20.3B 21.3B 22.3B 23.3B 24.3B CNAB C o m p l e m e n t a r e s D a d o s

128 135 136 150 151 166 181 196 211 226 165 180 195 210 225 240

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Recebedor) Pagador - Dados sobre o pagador (detentor da c/c a ser debitada) Dbito - Dados sobre o dbito a ser efetuado

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Registro Detalhe - Segmento C (Opcional - Remessa / Retorno)

Campo Posio N N Formato Default De At Dig Dec
Cdigo do Banco na Compensao Lote de Servio Tipo de Registro N Seqencial do Registro no Lote Cdigo de Segmento do Reg. Detalhe Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Valor IR Dados Valor do IR Valor do ISS Valor do IOF Valor Outras Dedues Valor Outros Acrscimos Agncia do Pagador Dgito Verificador da Agncia Nmero Conta Corrente Dgito Verificador da Conta Dgito Verificador Agncia/Conta Valor do INSS Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB 1 4 8 9 14 15 18 33 48 63 78 93 98 99 111 112 113 3 7 8 13 14 17 32 47 62 77 92 97 98 110 111 112 127 3 4 1 5 1 3 13 13 13 13 13 5 1 12 1 1 13 113 2 2 2 2 2 2 Num Num Num Num Alfa Alfa Num Num Num Num Num Num Alfa Num Alfa Alfa Num Alfa Brancos 'C' Brancos '3'

Descrio
G001 *G002 G003 *G038 *G039 G004 G050 G051 G052 G053 G054 *G008 *G009 *G010 *G011 *G012 G055 G004

01.3C

Banco 02.3C Controle Lote 03.3C 04.3C 05.3C Servio Registo N do Registro Segmento

06.3C CNAB 07.3C 08.3C Dbi- Valor ISS Comple09.3C to Valor IOF men10.3C tares Outras Dedues 11.3C Outros Acrscimos 12.3C 13.3C Substi14.3C tuta 15.3C 16.3C Agncia DV Agncia Nmero C/C DV Conta DV Agncia/Conta

17.3C Valor INSS 18.3C CNAB

128 240

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Recebedor) Substituta - Dados sobre a agncia/conta corrente utilizada no lanamento, em substituio agncia/conta corrente original. Esta substituio ocorre por fuso ou fechamento da agncia originalmente designada para o dbito.

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Registro Trailer de Lote

Campo Posio N N Formato Default DesDe At Dig Dec crio
Banco Controle Lote Registro CNAB Qtd. de Registros Totais Valor Qtd. de Moeda Nmero Aviso Dbito CNAB Ocorrncias Cdigo do Banco na Compensao Lote de Servio Tipo de Registro Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Quantidade de Registros do Lote Somatria dos Valores Somatria de Quantidade de Moedas Nmero Aviso de Dbito Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Cdigos das Ocorrncias para Retorno 1 4 8 9 18 24 42 60 66 231 3 7 8 17 23 41 59 65 230 240 3 4 1 9 6 16 13 6 165 10 2 5 Num Num Num Alfa Num Num Num Num Alfa Alfa Brancos 5 Brancos G001 *G002 G003 G004 *G057 D008 G058 G066 G004 *G059

01.5 02.5 03.5 04.5 05.5 06.5 07.5 08.5 09.5 10.5

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Recebedor) Totais - Totais de controle para checagem do lote

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