Superior Tribunal de Justia

RECURSO ESPECIAL N 1.305.637 - PR (2011/0078736-2) RELATORA RECORRENTE ADVOGADO RECORRIDO ADVOGADO : : : : : MINISTRA NANCY ANDRIGHI GUILHERME RIBAS GONALVES CARLOS ALEXANDRE PERIN AFG FACTORING LTDA CARLISE ZASSO POSSEBON E OUTRO(S) EMENTA

RECURSO ESPECIAL. PROCESSO CIVIL E DIREITO EMPRESARIAL. CONTRATO DE FOMENTO MERCANTIL (FACTORING ). EXECUO DE TTULO EXECUTIVO EXTRAJUDICIAL. NOTAS PROMISSRIAS EMITIDAS EM GARANTIA DE EVENTUAL RESPOSABILIDADE DA FATURIZADA PELA EXISTNCIA DO CRDITO. CAUSA NO PASSVEL DE SER ALEGADA PELO AVALISTA. OBRIGAO CAMBIAL AUTNOMA. DEFESA PRPRIA DO DEVEDOR PRINCIPAL. NUS DA PROVA IMPUTVEL APENAS A ESTE. ARTIGO ANALISADO: 333, II, CPC. 1. Embargos do devedor opostos 27/09/2007, do qual foi extrado o presente recurso especial, concluso ao Gabinete em 06/03/2012. 2. Discute-se, quando executadas notas promissrias dadas em garantia da existncia de crdito cedido em contrato de factoring , se nus do devedor demonstrar a inocorrncia dessa causa. 3. Sendo o embargado avalista das notas promissrias executadas, -lhe vedado sustentar a inexistncia da causa que pautou a emisso das notas promissrias executadas, dada a autonomia que emana do aval e a natureza de exceo pessoal dessa defesa. 4. Recurso especial conhecido em parte e, nesta parte, improvido.

ACRDO Vistos, relatados e discutidos estes autos, acordam os Ministros da TERCEIRA Turma do Superior Tribunal de Justia, na conformidade dos votos e das notas taquigrficas constantes dos autos, por unanimidade, conhecer em parte do recurso especial e nesta parte negar-lhe provimento, nos termos do voto do(a) Sr(a). Ministro(a) Relator(a). Os Srs. Ministros Joo Otvio de Noronha, Sidnei Beneti e Paulo de Tarso Sanseverino votaram com a Sra. Ministra Relatora. Ausente, justificadamente, o Sr. Ministro Ricardo Villas Bas Cueva. Braslia (DF), 24 de setembro de 2013(Data do Julgamento)

MINISTRA NANCY ANDRIGHI Relatora

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RECURSO ESPECIAL N 1.305.637 - PR (2011/0078736-2) RECORRENTE ADVOGADO RECORRIDO ADVOGADO : : : : GUILHERME RIBAS GONALVES CARLOS ALEXANDRE PERIN AFG FACTORING LTDA CARLISE ZASSO POSSEBON E OUTRO(S) RELATRIO A EXMA. SRA. MINISTRA NANCY ANDRIGHI (Relator):

Cuida-se de recurso especial interposto por GUILHERME RIBAS GONALVES, com fundamento nas alneas "a" e "c" do permissivo constitucional. Ao: embargos do devedor opostos pelo recorrente GUILHERME RIBAS GONALVES em face da credora-recorrida AFG FACTORING LTDA, no qual sustenta ser avalista das notas promissrias que embasam a execuo, as quais, contudo, teriam sido emitidas paralelamente ao contrato de factoring firmado entre a recorrida e faturizada Ocidental Distribuidora de Petrleo Ltda (cedente-faturizada) exclusivamente para garantia de eventual responsabilidade desta pela existncia do crdito cedido. Aduziu-se a inexigibilidade do ttulo executado diante da no demonstrao, pela credora-recorrida, de ocorrncia da causa que deu ensejo garantia (fls. 03/13, e-STJ). Sentena: julgou procedente os embargos, extinguindo a execuo, sob o fundamento de que o contrato de factoring no admite a pactuao de garantia (fls. 139/146, e-STJ). Acrdo: reformou a sentena, para reconhecer a exigibilidade das notas promissrias, pois firmadas no para garantia do adimplemento dos ttulos cedidos, mas sim para a hiptese de responsabilidade do cedente pela existncia do crdito. Nesse compasso, estabeleceu ser nus do recorrente-embargante a demonstrao de "ausncia de vcios de origem dos ttulos cedidos" e no dever do exequente faz-lo quando da propositura da execuo (fls. 214/223, e-STJ). A
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ementa correspondente est assim redigida:
PROCESSUAL CIVIL. RECURSO. APELAO. EMBARGOS EXECUO. CONTRATO DE FACTORING . TITULO EXECUTIVO. NOTAS PROMISSRIAS. CONTRARRAZES. PRELIMINAR. RECURSO ADESIVO. PREPARO. AUSNCIA. DESERO. RECURSO NO CONHECIDO. AGRAVO RETIDO. CERCEAMENTO DE DEFESA. INOCORRNCIA. DILAO PROBATRIA. PROVA PERICIAL E TESTEMUNHAL. DESNECESSIDADE. CONJUNTO PROBATRIO EFICAZ. EMBARGOS EXECUO, CONTRATO DE FACTORING . NOTAS PROMISSRIAS. EMISSO EM GARANTIA. POSSIBILIDADE. RESPONSABILIDADE DO FATURIZADO. EXEGESE DO ART. 295, DO CDIGO DE PROCESSO CIVIL. PRINCPIO DO NUS DA PROVA. FATO IMPEDITIVO, MODIFICATIVO OU EXTINTIVO DO DIREITO. NUS DO EMBARGANTE. INTELIGNCIA DO ART., 333, INCISO II, DO CDIGO DE PROCESSO CIVIL. TTULO CAMBIAL. EXIGIBILIDADE. PRINCPIO DA SUCUMBNCIA. INVERSO DO NUS DA SUCUMBNCIA. RECURSO ADESIVO NO CONHECIDO. RECURSO DE AGRAVO RETIDO DESPROVIDO. RECURSO DE APELAO PROVIDO. 1. Recurso adesivo. Desero. O recurso adesivo no colhe admissibilidade, sendo deserto, pois no atendeu cabalmente as disposies dos arts. 500, inciso III e 511 ambos do Cdigo de Processo Civil. 2. Agravo retido. Cerceamento de defesa. No ocorre cerceamento de defesa se as provas contidas nos autos so suficientes para formar o convencimento do magistrado, mormente se a relao jurdica em exame de natureza simples. 3. Notas promissrias emitidas em garantia ao contrato de factoring possibilidade. Conforme exegese do art. 295, do Cdigo Civil, em contratos de fomento mercantil o faturizado deve responder pela existncia do crdito ao tempo em que lhe cedeu. Mostra-se legtima, portanto, a pactuao da emisso pelo cedente de nota promissria em garantia de vcios de origem nos ttulos negociados. 4. Principio do nus da prova. Cada parte tem o nus de provar os pressupostos fticos do direito que pretenda seja aplicado pelo juiz na soluo do litgio. Na ausncia de provas de que os ttulos negociados com o faturizador, no padecem de vcios na origem, prevalece a presuno de regularidade e validade do ttulo de crdito. 5. Princpio da sucumbncia. A sucumbncia deve ser sopesada tanto pelo aspecto quantitativo quanto pelo jurdico em que cada parte decai de suas pretenses e resistncias, respectivamente impostas. Reformada a sentena, com procedncia da execuo, inverte-se a condenao da sucumbncia.

Embargos de Declarao: interpostos pelo recorrente, foram rejeitados (fls. 234/238, e-STJ).
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Recurso Especial: Aduz-se violao aos arts. 333, II, 580 e 614, II, do CPC e art. 125 do Cdigo Civil e dissdio jurisprudencial (fls. 243/268, e-STJ). Sustenta-se ser nus do credor, ao ajuizar a execuo nas notas promissrias dadas em garantia, demonstrar a inexistncia do crdito cedido no factoring . Por fim, alega-se divergncia jurisprudencial acerca da possibilidade de garantia no contrato de factoring , ainda que para a hiptese de eventual responsabilidade do cedente pela existncia dos ttulos faturizados. Prvio juzo de admissibilidade: o recurso foi inadmitido na origem pelo TJ/PR (fls. 304/309, e-STJ), tendo sido interposto agravo contra a deciso denegatria, ao qual foi dado provimento, determinando-se sua converso em recurso especial (fl. 350, e-STJ). o relatrio.

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RECURSO ESPECIAL N 1.305.637 - PR (2011/0078736-2) RELATORA RECORRENTE ADVOGADO RECORRIDO ADVOGADO : : : : : MINISTRA NANCY ANDRIGHI GUILHERME RIBAS GONALVES CARLOS ALEXANDRE PERIN AFG FACTORING LTDA CARLISE ZASSO POSSEBON E OUTRO(S) VOTO A EXMA. SRA. MINISTRA NANCY ANDRIGHI (Relator):

Cinge-se a controvrsia em definir i) se, quando executadas notas promissrias emitidas em garantia da existncia de crdito cedido em contrato de factoring , nus do devedor demonstrar a inocorrncia dessa causa; ii) se possvel a emisso de notas promissrias para assegurar eventual inexistncia do crdito faturizado; e, incidentalmente, iii) se houve negativa de prestao jurisdicional por parte do Tribunal de origem. 1. Negativa de prestao jurisdicional violao do art. 535, I e II, do CPC.

1.1. Sustenta o recorrente ter havido "omisso e contradio das autoridades julgadoras, no obstante a oposio de embargos declaratrios, configurando a negativa de prestao jurisdicional pelos rgos do Poder Judicirio de inferior hierarquia" (fls. 249, e-STJ). 1.2. No h, contudo, indicao precisa em que consistiram a omisso e a contradio do Tribunal de origem, limitando-se o recorrente alegao genrica de negativa de prestao jurisdicional. 1.3. Assim, no ponto em anlise, o recurso no comporta conhecimento, em razo da incidncia do enunciado n 284 da Smula/STF.

2. Inexistncia de ttulo executivo e presena de condio no

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demonstrada pelo credor - violao aos arts. 580 e 614, III, do CPC e art. 125 do CC/02.

2.1. O acrdo recorrido no decidiu acerca dos dispositivos indicados como violados pela recorrente em seu recurso especial (arts. 580 e 614, III, do CPC e art. 125 do CC/02), apesar da interposio de embargos de declarao. 2.2. Por isso, invivel o conhecimento do recurso especial no particular. Incidncia do enunciado n 211 da Smula/STJ.

3. Imposio ao embargante do nus de provar a causa de inexistncia do crdito faturizado violao ao art. 333, II, CPC.

3.1. Prefacialmente, convm anotar que, apesar de ser contrato atpico, no contando com uma legislao que o regule exaustivamente, o factoring definido pelo art. 15, III, d, da Lei n 9.249/95, como sendo uma "prestao cumulativa e contnua de servios de assessoria creditcia, mercadolgica, gesto de crdito, seleo de riscos, administrao de contas a pagar e a receber, compra de direitos creditrios resultantes de vendas mercantis a prazo ou de prestao de servios". Segundo a jurisprudncia do STJ, no que concerne especificamente compra de direitos creditrios, aplicam-se ao factoring , primordialmente, as normas que regem a cesso civil, pois, apesar da transferncia do ttulo ser operada formalmente por endosso, em sua essncia h uma compra e venda de crdito, mediante pagamento vista (REsp 612.423/DF, minha relatoria, 3 Turma, DJ 26/06/2006; REsp 992.421/RS, Rel. Min. Humberto Gomes de Barros, Rel. p/ Acrdo Min. Joo Otvio de Noronha, 3 Turma, DJe 12/12/2008). Vale dizer, por meio do factoring no se negocia o ttulo em si, mas o
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crdito nele consubstanciado, de modo que o endosso tem a mera finalidade de legitimar a respectiva posse pelo cessionrio. Arnaldo Rizzardo, citado por Ricardo Negro (Manual de Direito Comercial e de Empresa. Ttulos de Crdito e Contratos Empresariais . 2 ed. Editora Saraiva. So Paulo : 2011. p. 391), anota que:
No factoring , h compra de crdito, ou do ativo de uma empresa, e no apenas dos ttulos. No se opera o simples endosso, mas a negociao do crdito. H uma individualidade prpria, um contedo mais extenso que o mero endosso, ou a simples cesso de crdito.

A par da transferncia do ttulo operar-se por endosso (instituto de natureza cambial), tem-se tambm a incidncia das regras da cesso civil sobre o fomento mercantil. A propsito, atenta natureza sui generis dessa modalidade contratual, a doutrina ora pontua algumas limitaes aplicao irrestrita da lei civil ora tambm afasta regramentos de natureza cambial, sempre em prestgio s nuances prprias e autnomas do contrato do factoring . Como bem aponta Ricardo Negro (ob. cit. id.),
"As razes pelas quais os princpios da cesso no se aplicam inteiramente ao fomento so as mesmas que lhe negam a plena aplicao dos princpios cambiais ao endosso lanado nos ttulos transferidos: o risco e a natureza especial do contrato".

3.2. Na espcie, tem-se a formalizao de notas promissrias (subscritas/emitidas pela faturizada Ocidental Distribuidora de Petrleo Ltda e avalizadas pelo embargante-recorrente) para garantia de eventual inexistncia do crdito representado pelas duplicatas cedidas no contrato de factoring . No se pretendeu, na hiptese, garantir a solvncia do devedor das duplicatas, mas to somente a existncia (exigibilidade) do crdito cedido, ex vi do disposto no art. 295 do CC/02, segundo o qual "o cedente, ainda que no se responsabilize, fica responsvel ao cessionrio pela existncia do crdito ao
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tempo em que lhe cedeu". Como exemplos de causa de inexistncia do crdito, podem ser citadas a emisso fraudulenta de duplicata (frias/sem causa); o recebimento, pela faturizada, do pagamento do ttulo aps efetivada sua cesso faturizadora; a existncia de justa recusa de pagamento por parte do devedor, a exemplo das hipteses previstas nos arts. 8, 10 e 21 da Lei 5.474/68, e outras relacionadas ao cumprimento do negcio subjacente etc. (ob. cit. p. 395). 3.3. Ocorre, contudo, que o recorrente-embargante, na condio de avalista das notas promissrias, no integra a relao comercial que ensejou a emisso das duplicatas cedidas recorrida, tampouco parte no contrato de fomento mercantil. Nessa condio, est impedido de opor cessionria-recorrida questes que dizem respeito relao entre o devedor principal das notas promissrias e a sociedade de fomento mercantil. Esse impedimento decorre da autonomia caracterstica do aval e da natureza pessoal atinente faturizada da defesa deduzida. O aval, como instituto de direito cambial, dotado de autonomia, desprendendo-se da obrigao avalizada: a existncia, validade e eficcia daquele no esto condicionadas da obrigao avalizada. Desse modo, como explica Fbio Ulhoa Coelho (Curso de Direito Comercial Direito de Empresa. Empresa e Estabelecimento. Ttulos de Crdito . 14 ed. Editora Saraiva. So Paulo : 2010. p. 421), "se o credor no puder exercer, por qualquer razo, o direito contra o avalizado, isto no compromete a obrigao do avalista". As obrigaes cambiais so autnomas e independentes umas das outras (art. 43, Dec. n 2.044/1908). E o aval, como tal, mantm-se hgido mesmo no caso da obrigao que ele garantiu ser nula por qualquer razo, a exceo de vcios de forma (art. 32, 2 alnea, LUG e art. 899, 2, CC/02).
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Rubens Requio (Curso de Direito Comercial. 2 vol . 30 ed., rev. e at. So Paulo : 2013. p. 522), nessa esteira, assevera que:
"Sendo as obrigaes cambirias autnomas umas das outras, o avalista que est sendo executado em virtude da obrigao avalizada, no pode opor-se ao pagamento, fundado em matria atinente origem do ttulo, que lhe estranha. O aval obrigao formal, autnoma, independente e decorre da simples aposio, no ttulo, da assinatura do avalista".

3.4. Por isso, na ao cambial, somente admissvel defesa fundada no direito pessoal do ru contra o autor, bem ainda em defeito de forma do ttulo e na falta de requisito necessrio ao exerccio da ao (art. 51, Dec. n 2.044/1908; art. 27, LUG). Nessas excees no se encaixa a defesa do embargante-recorrente. Conforme explica Rubens Requio (ob. cit. p. 560), "as excees fundadas em direito pessoal [...] devem decorrer das relaes diretas entre devedor e credor cambirios", hiptese na qual no se inclui o avalista. 3.5. Destarte, ainda que no fosse possvel falar tal como fez o acrdo recorrido na atribuio ao embargante do nus de demonstrar a inocorrncia da causa que pautou a emisso das promissrias (art. 333, II, CPC), pois essa defesa sequer lhe permitida, ainda assim no h razo para extino da execuo. Portanto, subsiste a concluso obtida pelo acrdo recorrido, malgrado amparada, agora, por fundamento diverso.

4. Possibilidade de emisso de nota promissria para garantia de existncia do crdito cedido em contrato de fomento mercantil (factoring ) dissdio jurisprudencial. 4.1. O acrdo recorrido decidiu que:
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"Conforme exegese do art. 295, do Cdigo Civil, em contratos de fomento mercantil o faturizado deve responder pela existncia do crdito ao tempo em que lhe cedeu. Mostra-se legtima, portanto, a pactuao da emisso pelo cedente de nota promissria em garantia de vcios de origem nos ttulos negociados."

4.2. Segundo o recorrente, a deciso impugnada diverge do acrdo paradigma, o qual afirma que "a exigncia de nota promissria, para garantia do negcio, no se mostra adequada porque a embargada no instituio financeira, [...] da no ser razovel que exijam notas promissrias em garantia dessa operao" (fl. 258, e-STJ). 4.3. Contudo, como facilmente se constata, a base ftica dos acrdos confrontados no a mesma, tanto que as decises possuem contedos distintos. O acrdo recorrido entendeu ser possvel a pactuao de garantia para a hiptese especfica de responsabilidade do cedente pela existncia do crdito cedido atravs do fomento mercantil. O acrdo paradigma, ao revs, tratou da impossibilidade de garantia do contrato de factoring em si (lea do negcio), com o que no se confunde a situao abordada nestes autos pela deciso impugnada. 4.4. Por isso, invivel o conhecimento do recurso, nesse ponto, porque a falta da similitude ftica - requisito indispensvel demonstrao da divergncia - inviabiliza a anlise do dissdio.

Forte nessas razes, NEGO PROVIMENTO ao recurso especial.

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CERTIDO DE JULGAMENTO TERCEIRA TURMA

Nmero Registro: 2011/0078736-2

Nmero Origem: 610340402 PAUTA: 24/09/2013

PROCESSO ELETRNICO REsp 1.305.637 / PR

JULGADO: 24/09/2013

Relatora Exma. Sra. Ministra NANCY ANDRIGHI Presidente da Sesso Exmo. Sr. Ministro PAULO DE TARSO SANSEVERINO Subprocurador-Geral da Repblica Exmo. Sr. Dr. MAURCIO VIEIRA BRACKS Secretria Bela. MARIA AUXILIADORA RAMALHO DA ROCHA AUTUAO
RECORRENTE ADVOGADO RECORRIDO ADVOGADO : : : : GUILHERME RIBAS GONALVES CARLOS ALEXANDRE PERIN AFG FACTORING LTDA CARLISE ZASSO POSSEBON E OUTRO(S)

ASSUNTO: DIREITO CIVIL - Obrigaes - Espcies de Ttulos de Crdito - Nota Promissria

CERTIDO Certifico que a egrgia TERCEIRA TURMA, ao apreciar o processo em epgrafe na sesso realizada nesta data, proferiu a seguinte deciso: A Turma, por unanimidade, conheceu em parte do recurso especial e nesta parte negou-lhe provimento, nos termos do voto do(a) Sr(a). Ministro(a) Relator(a). Os Srs. Ministros Joo Otvio de Noronha, Sidnei Beneti e Paulo de Tarso Sanseverino votaram com a Sra. Ministra Relatora. Ausente, justificadamente, o Sr. Ministro Ricardo Villas Bas Cueva.

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