1 Cdigo de tica e Conduta do Grupo CAIXA SEGUROS 3 Sumrio 1. Apresentao ................................................................................... 5 2. Princpios e Valores do Grupo CAIXA SEGUROS................................ 5 3. Responsabilidade Institucional do Grupo CAIXA SEGUROS ................ 8 4. Responsabilidade Social e Relacionamento com a Comunidade ................ 9 5. Relacionamento Interno....................................................................10 6. Relacionamento com Clientes............................................................10 7. Relacionamento com a Imprensa e Publicidade ..................................11 8. Relacionamento com Fornecedores e Parceiros ..................................11 9. Relacionamento com os rgos Governamentais e Reguladores ........12 10. Observncia de Regulamentao Internacional ...............................12 11. Relacionamento com o Mercado ....................................................12 12. Regime Disciplinar..........................................................................12 13. Comit de tica..............................................................................18 14. Disposies Gerais e Transitrias ....................................................19 5 Apresentao 1.1 O Grupo CAIXA SEGUROS, que tem como misso garantir tranqilidade no presente e qualidade de vida no futuro, oferecendo produtos simplicados e adequados s necessidades da famlia brasileira, institui este CDIGO DE TICA E CONDUTA. 1.2 O presente CDIGO tem por nalidade reunir as regras e os comportamentos bsicos que referenciam a identidade corporativa do GCS, fortalecendo seus princpios e valores no dia-a-dia. 1.3 A conduta tica do GCS est diretamente relacionada com a postura prossional esperada no relacionamento entre os empregados, independentemente do cargo que ocupem ou funo que exeram, e estagirios, e com os clientes, fornecedores, comunidade, governo, acionistas, inclusive minoritrios, e meio ambiente. 2. Princpios e Valores do Grupo CAIXA SEGUROS 2.1 Princpios 2.1.1 O GCS estabelece como princpios norteadores para suas relaes, sem a eles se limitar, o que se segue: Princpio de Integridade Os empregados e estagirios so instados a agir com integridade, por meio da retido, imparcialidade, honestidade e sinceridade e, assim, recusar qualquer tipo de vantagem que tenha por objetivo inuenciar decises na sua atuao prossional. 1. a) 6 b) Princpio de Objetividade Os empregados e estagirios aplicam as melhores prticas de governana corporativa, com lisura e eqidade de tratamento com clientes e acionistas. Os empregados disponibilizam informaes necessrias ao acompanhamento do desempenho e da performance do GCS com agilidade, veracidade e presteza e asseguram o adequado tratamento das informaes de acordo com sua relevncia, nos termos previstos na Poltica de Segurana da Informao (pblica, interna, restrita ou condencial), especialmente no que se refere condencialidade absoluta daquelas que no sejam ainda de conhecimento pblico e que possam interferir nas relaes comerciais. c) Princpio da Competncia Os empregados e estagirios mantm-se informados sobre os produtos e processos com os quais trabalham e, quando identicam limitaes no desempenho de suas funes, so estimulados a buscar o autodesenvolvimento por intermdio de programas de capacitao, treinamento e desenvolvimento. d) Princpio da Condencialidade As informaes classicadas como condenciais, seja do cliente, seja do prprio GCS, no so reveladas a terceiros e nem obtidas e/ou utilizadas em benefcio prprio. e) Princpio de Prossionalismo Os empregados e estagirios atuam com qualidade e zelo prossional, em conformidade com a regulamentao e as relaes interpessoais norteadas pelo princpio do respeito mtuo, sobretudo no que se refere s vinculaes hierrquico-funcionais estabelecidas internamente. 7 2.2 Valores 2.2.1 O GCS busca padres de excelncia tcnica, operacional e de conduta, com a necessria demonstrao da aderncia de cada um dos integrantes das diversas equipes regulamentao vigente e aos compromissos assumidos perante clientes e acionistas a partir dos seguintes valores: a) Comprometimento Cada empregado e estagirio dedica seus melhores esforos para o alcance da Viso e cumprimento da Misso e dos Eixos Estratgicos preestabelecidos, envolvendo-se na busca da soluo de problemas e salvaguardando o GCS de qualquer conduta ou incidente que venha a denegrir sua imagem. b) Satisfao do Cliente Os clientes so as pessoas mais importantes do GCS e todos os processos internos tm o objetivo principal de atender s suas necessidades e proporcionar-lhes a satisfao esperada. c) Inovao O GCS busca servir no apenas s necessidades atuais, mas tambm s necessidades emergentes de seus clientes, no havendo qualquer tipo de barreira cultural e temores que impeam as empresas de estarem em permanente transformao e transio de seus processos internos (melhoria contnua). d) tica Os empregados e estagirios do GCS so instados a agir, interna e externamente, sempre preservando sua imagem pessoal e da 8 Organizao, com integridade, lealdade e honestidade. Ao representar ou defender os interesses do GCS, os empregados e estagirios agem com conana nos padres de atuao da empresa, observando sempre os princpios ticos e o respeito regulamentao vigente. e) Trabalho em Equipe A formao e atuao de times multifuncionais, motivados e de alta performance, so compromissos do GCS, nada impedindo a busca da criatividade e maior capacidade das equipes a partir da diversidade existente entre os seres humanos. f) Excelncia Elevado nvel de competncias tcnicas e comportamentais a base dos requisitos para o recrutamento e a seleo de empregados e estagirios do GCS, cuja sistemtica adotada internamente estimula o autodesenvolvimento e prev o funcionamento de programas de capacitao, treinamento e desenvolvimento de talentos e de sua reteno. Responsabilidade Institucional do Grupo CAIXA SEGUROS 3.1 Prestar informaes s autoridades competentes sobre quaisquer prticas ilegais realizadas por qualquer pessoa no mbito de sua atuao, colaborando com tais autoridades e com as entidades de classes associativas, especialmente no combate fraude e lavagem de dinheiro. 3. 9 3.2 Divulgar, em seu mbito interno, as atribuies e responsabilidades de cada uma das Unidades Organizacionais de forma a promover a segregao de funes e a eliminao do conito de interesses na atuao individual dos integrantes das diversas equipes. 3.3 Estabelecer suas diretrizes em consonncia aos princpios de Direitos Humanos, do Trabalho, de Proteo Ambiental e contra a corrupo denidos pelo Pacto Global das Naes Unidas. 3.4 Implementar programas de gesto da preveno de acidentes e doenas decorrentes do trabalho, buscando preservar a integridade fsica das pessoas que transitam em seu ambiente interno. 3.5 Instruir os empregados e estagirios, sem qualquer prejuzo ou cerceamento s liberdades individuais, a usarem trajes e adereos formais durante o expediente normal de trabalho, com especial ateno para os que, por fora de suas atribuies, mantenham contato direto com os clientes e representam as empresas do GCS perante parceiros e outras instituies do mercado. Responsabilidade Socioambiental e Relacionamento com a Comunidade 4.1 Incentivar o uso racional dos recursos naturais ou deles originados, como forma de colaborar com a qualidade de vida e com a sade pblica. 4.2 Estabelecer-se como uma empresa social e ambientalmente responsvel, mediante a aplicao de parcela de seus resultados 4. 10 em diversos projetos e iniciativas que incentivem a formao e a valorizao da cidadania, contribuindo para uma sociedade mais equilibrada, com oportunidades iguais para todos. 5. Relacionamento Interno 5.1 Estimular os empregados e estagirios a realizarem as atividades para as quais foram contratados, sem prejuzo da dignidade e independncia prossional e sem privilegiar seus interesses individuais ou da equipe a que pertenam, favorecendo a mais adequada integrao entre as diversas Unidades Organizacionais envolvidas. Relacionamento com Clientes 6.1 O GCS considera seus clientes a sua razo de ser e estabelece como premissas no relacionamento: a) compromisso com a satisfao do cliente; b) receptividade e tratamento adequado a sugestes, reclamaes e crticas recebidas em seus canais de comunicao; c) atendimento com presteza e tempestividade; d) respeito aos direitos do cliente; e) condencialidade sobre informaes recebidas; e f) disponibilizao de informaes relativas aos produtos comercializados. Relacionamento com a Imprensa e Publicidade 7.1 As aes de publicidade e propaganda do GCS so pautadas pela credibilidade e conana, observando sempre os valores ticos, a 6. 7. 11 legislao, os cdigos prossionais vigentes no pas, em sua estratgia de marketing. 7.2 Os materiais de comunicao e publicidade no induzem a atividades criminosas ou ilegais ou que paream favorecer, enaltecer ou estimular tais atividades, nem propiciar ou estimular ofensa ou discriminao em razo de quaisquer tipos de preconceitos. 7.3 Qualquer manifestao e declarao imprensa, em nome do GCS, assim como pedidos de entrevistas e informaes relacionadas s atividades da Empresa, somente so realizadas atravs da Superintendncia de Comunicao Corporativa SUPEC ou por pessoas previamente autorizadas por ela. Relacionamento com Fornecedores e Parceiros 8.1 O GCS reserva-se ao direito de contratar somente fornecedores e/ou rmar parcerias com aqueles que adotem padres ticos compatveis aos denidos neste CDIGO, observando-se, dentre outros aspectos, a habilitao jurdico-scal, a qualicao tcnica, a qualicao econmico-nanceira e a oferta de condies tcnicas e comerciais mais vantajosas para o Grupo e os clientes, sem que haja favorecimento ou privilgio de empresas ou terceiros. 9. Relacionamento com Orgos Governamentais e Reguladores 9.1 O relacionamento com rgos governamentais e reguladores est pautado em princpios ticos estabelecidos neste CDIGO, no 8. 12 permitindo qualquer forma de concesso de vantagens/privilgios a agentes pblicos em razo de sua funo. Obervncia de Regulamentao Internacional 10.1 O GCS est em sintonia com as prticas de negcios globais e com as leis internacionais, quando aplicveis, que visam a promover e aprimorar o mercado em que atuam, em mbito internacional, e coibir prticas e atividades ilcitas. Relacionamento com o Mercado 11.1 O GCS exerce suas atividades em regime de livre e leal concorrncia e mantm em funcionamento mecanismos de avaliao e controle dos riscos a que esto sujeitas suas operaes, de modo a reduzir eventuais impactos nanceiros e de imagem decorrentes desses riscos, at o nvel residual aceitvel pelos rgos de governana empresarial. Regime Disciplinar 12.1 Os empregados do GCS com cargos de gesto tm a importante funo de educar pelas orientaes e valores institucionais a serem difundidos, consolidando-os principalmente pelo exemplo de seus prprios hbitos e costumes individuais. 12.2 Todos os empregados e estagirios do GCS esto sujeitos a processos disciplinares, nos casos em que que caracterizado o seu descumprimento, no todo ou em parte. 10. 11. 12. 13 12.3 Destacam-se as seguintes responsabilidades individuais, compartilhadas solidariamente com os titulares das Unidades Organizacionais: tratamento das informaes de acordo com sua relevncia (pblica, interna, restrita ou condencial); utilizao racional dos recursos materiais e tecnolgicos disponibilizados pelo GCS, zelando pela guarda e pelo bom estado de conservao, procurando reduzir os gastos operacionais e de manuteno; utilizao de aplicativos adquiridos exclusivamente e/ou desenvolvidos internamente pelo GCS; intercmbio de mensagens eletrnicas de contedo (textos ou imagens) estritamente inerentes s atividades de sua atuao no GCS; cumprimento dos pers de acesso fsico ou lgico aos ambientes autorizados e nos horrios preestabelecidos; comunicao tempestiva ao superior hierrquico de incidentes de segurana institucional ou identicao de indcios do cometimento dos crimes de fraude e/ou de lavagem de dinheiro; informar ao superior hierrquico imediato todo e qualquer real ou potencial conito de interesses; zelar pelo pagamento decorrente de compromissos scais e tributrios das empresas do GCS, no mbito de suas atribuies e responsabilidades; elaborar relatrios, demonstraes nanceiras e outros tipos de a) b) c) d) e) f) g) h) i) 14 documentos de interesse dos rgos de governana empresarial, acionistas, parceiros, governo e/ou da comunidade em geral com informaes completas, dedignas e compreensveis; e preservar a propriedade intelectual e de direitos autorais, como marcas registradas, publicaes catalogadas, savoir-faire, dados tcnicos e projetos de terceiros, acessveis aos empregados e estagirios do GCS, bem como de procedimentos internos, entregveis, informaes decorrentes do processo criativo e de pesquisa de outros empregados e estagirios do Grupo. 12.4 Fica expressamente vedado aos empregados e estagirios do GCS: aceitar convites de carter pessoal para hospedagens, viagens, refeies, participao em seminrios e outros, por parte de fornecedores, que possam inuenciar ou parecer inuenciar uma deciso comercial; deixar-se inuenciar e/ou inuenciar na tomada de decises, em funo de relaes ou vantagens pessoais que venham a auferir com clientes, parceiros ou fornecedores de bens e servio; aceitar, oferecer, pleitear, solicitar, provocar, sugerir a concesso de favores, dinheiro, graticao, doao, presente ou vantagem de carter pessoal ou familiar que resultem de relacionamento funcional e que possam afetar decises, facilitar negcios ou beneciar terceiros (tolera-se a troca de presentes que no excedam a 5% da remunerao mensal do beneciado em j) a) b) c) 15 um perodo de 12 meses consecutivos dentro de um mesmo relacionamento, sendo que, acima desse limite, evitando-se a caracterizao de indcio de situao ilcita, recomenda-se a iniciativa de expressa comunicao da ocorrncia ao Comit de tica e a doao formal do presente a uma entidade lantrpica); manter relaes comerciais privadas com clientes, parceiros ou fornecedores de bens e servios, que impliquem a obteno de privilgios pessoais em razo de cargo ocupado ou funo exercida no GCS; utilizar o correio eletrnico corporativo para intercmbio de mensagens (textos ou imagens) obscenas e ofensivas ao pudor; utilizar informao privilegiada em benefcio prprio ou repass-la, por quaisquer meios, a pessoas que no estejam autorizadas a receb-la, situao que se agrava caso haja contrapartida de obteno de vantagens pessoais, pecunirias ou no (corrupo ativa); conceder vantagens pessoais, pecunirias ou no, ou privilegiar empresas visando obteno de vantagens pessoais ou mesmo para o GCS (corrupo passiva); dar informaes e notcias, fazer publicaes, discursos, palestras, conferncias, dar entrevistas ou fazer aparies pblicas, citando o nome do GCS, sem a prvia autorizao e orientao da Diretoria Executiva ou da SUPEC; d) e) f) g) h) 16 utilizar logomarcas, nomes e slogans do GCS em documentos e materiais que no sejam prprios do Grupo, sem prvia e expressa autorizao da SUPEC, ou que estejam em desacordo com a regulamentao interna de aplicao desses elementos; vender quaisquer artigos ou mercadorias, bem como adquiri-los nas dependncias do GCS, exceto quando divulgada a venda ou a compra de bens nos canais de comunicao interna; privilegiar ou prejudicar quaisquer pessoas, em quaisquer situaes, fazendo distino de raa, etnia, religio, classe social, idade, incapacidade fsica, orientao sexual ou qualquer outro atributo; indicar parente, de qualquer grau ou vnculo, para trabalhar no GCS, sem informar esse relacionamento, previamente, ao responsvel pela possvel contratao e Superintendncia de Recursos Humanos SUREH; apresentar condutas hostis de assdio moral ou sexual; apoiar e participar de processos que objetivem a manipulao de editais de concorrncia pblicos ou privados; utilizar os benefcios concedidos pelas empresas do Grupo CAIXA SEGUROS em desacordo com os ns a que se prope; concorrer para a realizao de ato contrrio legislao ou destinado a fraud-la ou praticar ato definido como crime ou contraveno; i) j) k) l) m) n) o) p) 17 utilizar aplicativos no-autorizados pelo GCS; efetuar o intercmbio de dados, informaes e tecnologia com empresas parceiras, sem a devida assinatura de Acordo de Confidencialidade institudo pelo GCS; contrair dvidas de forma incompatvel com o seu patrimnio e rendimentos individuais e familiares, comprometendo sua vida pessoal ou prejudicando sua capacidade funcional; ofertar ou tomar emprstimos de dinheiro entre os colegas de trabalho a juros, bem como utilizar-se de qualquer tipo de prtica ilegal (suborno, corrupo, extorso, propina); e tratar as informaes de interesse do GCS ou de seus clientes, parceiros ou fornecedores de bens e servios em desacordo com as normas de segurana estabelecidas para sua gerao, guarda, recuperao e trmite. 12.5 A infrao ao disposto neste CDIGO sujeita o infrator, independentemente do nvel hierrquico, s seguintes sanes disciplinares, sem prejuzo de outras previstas na legislao e regulamentao aplicveis: a) advertncia verbal; b) advertncia escrita; c) suspenso; ou d) demisso por justa causa. q) r) s) t) u) 18 12.5.1 A aplicao dessas sanes devem observar a hierarquia funcional, as atribuies e as responsabilidades da SUREH e a competncia estatutria atribuda Presidncia de administrar, designar, promover, transferir, punir e demitir pessoal. Comit de tica 13.1 O Comit de tica tem carter consultivo, sendo composto pelos seguintes membros: Diretor de Operaes e Jurdico Superintendente de Controle e Organizao Superintendente de Recursos Humanos Gerente de Auditoria Secretrio-Geral 13.2 O Comit de tica um frum que tem por objetivo tratar casos omissos ou de difcil interpretao luz da regulamentao interna e que, a critrio da SUREH e de seus componentes, meream ser examinados, visando subsidiar a deciso das Unidades competentes, especialmente no que se refere ao cumprimento deste CDIGO DE TICA E CONDUTA e das sanes disciplinares nele previstas. 13.3 Para o exerccio de suas funes, o Comit de tica pode adotar, quando entender necessrio, mecanismos de Arbitragem e Mediao. 13.4 O processo disciplinar, que observa os princpios de ampla defesa e do contraditrio, instaura-se de ofcio ou mediante representao dos interessados, que no pode ser annima. 13. 19 13.5 Toda informao referente a situaes conitantes com este CDIGO ou outros dispositivos regulamentares do GCS recebida e tratada condencialmente pelo Comit de tica, no se admitindo retaliao de qualquer natureza aos possveis infratores, a quem ser assegurado o direito de manifestar sua defesa, se necessrio. Disposies Gerais e Transitrias 14.1. O CDIGO DE TICA E CONDUTA do GCS revisto e atualizado, obrigatoriamente, pela SUREH e pela Superintendncia de Controle e Organizao SUCOT, a cada perodo de doze meses, contados a partir da data de sua primeira publicao, ou a qualquer tempo, por fora de adequao s disposies legais e regulamentares, de acompanhamento da evoluo das prticas de mercado, visando sua aderncia s diretrizes estratgicas denidas pela Diretoria Executiva da CAIXA SEGURADORA S/A, instncia competente para aprovar as verses deste documento. 14.1.1 As atualizaes sero divulgadas pela Intranet e/ou e-mail aos empregados e estagirios, sendo armazenado o protocolo eletrnico de leitura em base de dados especca. 14.2 Os empregados recebem este documento na admisso, dando cincia do recebimento no momento da assinatura do Contrato de Trabalho. 14.3 Os estagirios recebem o documento no incio do estgio, dando cincia do recebimento no momento da assinatura do Contrato de Estgio. 14.