10 Dicas sobre Fluxo de Caixa

O fuxo de caixa uma ferramenta de controle fnanceiro que registra as

entradas e as sadas de dinheiro de uma empresa em um determinado perodo
de tempo. Todas as movimentaes fnanceiras deste perodo devem ser
representadas no fuxo de caixa: receitas despesas contas a pagar contas a
rece!er emprstimos reem!olsos rendimentos ou desvalori"aes de
investimentos entre outros.
#lencamos $% dicas para a&ud'(lo )a* a compreender como organi"ar seu
fuxo de caixa.

Primeira Dica: Determine um perodo para o seu fuxo de caixa.
+ependendo do tipo do seu neg,cio voc- pode controlar o fuxo de caixa
por dia semana quin"ena ou m-s. ./o escolha um perodo muito longo sen/o
voc- corre mais risco de perder o controle do seu fuxo de caixa.
Segunda Dica: Defna uma maneira de identifcar receitas e despesas.
0oc- pode diferenciar receitas e despesas por cores e1ou por um sinal de
su!tra/o em frente ao valor. O importante que se&a f'cil identifc'(las no
fuxo de caixa.
Terceira Dica: dentif!ue mo"imenta#$es fnanceiras peri%dicas.
2epare as receitas e despesas que s/o peri,dicas daquelas que n/o s/o.
3ssim voc- pode registr'(las nos fuxos de caixa de perodos futuros e fa"er
previses de pagamentos ou rece!imentos.
&uarta Dica: 'egistre as contas a pagar.
+espesas mensais como aluguel conta!ilidade e internet pagamentos
parcelados ou taxas anuais podem ser registrados como contas a pagar nos
pr,ximos meses. 3ssim voc- ter' o saldo atual consolidado do seu caixa e o
saldo futuro provisionado ou se&a &' considerando as contas que voc- vai ter
que pagar.
&uinta Dica: 'egistre as contas a receber.
2e voc- vender servios ou produtos de forma parcelada ou com pra"o
para o pagamento faa os lanamentos das contas a rece!er para os pr,ximos
meses. 3ssim seu saldo futuro provisionado &' ir' contemplar o dinheiro que
ir' entrar no caixa da empresa.
Sexta Dica: Crie categorias para classifcar suas receitas e despesas.
4rie uma classifca/o para suas receitas e despesas atravs de
categorias. 4rie categorias sufcientes para suprir a sua necessidade de
controle fnanceiro. 5oucas categorias deixar/o seu controle fnanceiro muito
superfcial. 6uitas categorias deixar/o seu controle fnanceiro muito detalhado
e complexo.
S(tima Dica: Crie centros de custos para agrupar suas despesas.
4rie agrupamentos de despesas atravs de centros de custos )locais
onde originam as despesas*. +eterminem quais s/o os departamentos da sua
empresa )3dministra/o 7ecursos 8umanos 4omercial 5rodu/o etc.* e crie
centro de custos para agrupar as respectivas despesas. 3ssim voc- sa!er'
onde voc- est' gastando seu dinheiro de uma forma mais estruturada.
)ita"a Dica: Crie centros de lucros para agrupar suas receitas. +a
mesma forma crie agrupamentos de receitas atravs de centros de lucro
)locais onde as receitas s/o originadas*. 4entros de lucros podem ser pro&etos
produtos servios ou qualquer outra forma de agrupar receitas. 3ssim voc-
sa!er' de onde voc- est' rece!endo seu dinheiro.
*ona Dica: +isuali,e seu fuxo de caixa por categorias de receitas e
despesas.
5ara ter uma vis/o mais clara das movimentaes fnanceiras da sua
empresa utili"e uma ferramenta para visuali"ar seu fuxo de caixa classifcado
em categorias de forma gr'fca.
D(cima Dica: +isuali,e seu fuxo de caixa por centros de custo-lucro.
+a mesma forma utili"e uma ferramenta para visuali"ar fuxo de caixa
agrupado por centros de custo1lucro de forma gr'fca.